Лучшие Криптовалюты для Инвестиций - Крипто Портфолио 2024

Много людей, которые только начинают инвестировать собственные средства, стартуя с криптовалют, не умеют формировать портфель. Именно его, а не хаотичный набор активов. Нередко это вызвано тем, что при входе в мир криптовалют, люди стремятся получать только легкие и быстрые деньги, умножая стартовый капитал в несколько раз. При этом никто не изучает структуру рынка, особенности отдельных активов, нет анализа, в результате нет полной картины ситуации. В статье попробуем разобраться, как необходимо составлять крипто портфель в 2024 и рассмотрим несколько активов с большим потенциалом на будущее.

Правила составления криптопортфеля

Многим может казаться, что крипта для инвестиций в 2024 году – не лучший вариант по причине высокой волатильности, частоты скама и других проблем. Однако правильный подход и актуальные основные правила помогают избегать проблем при работе с портфелем и его формировании. Хотя описанные ниже правила «как бы знакомы и знают», чаще всего ошибки вызваны именно их игнорированием:

• Сформировать для себя четкие цели и инвестиционные сроки. Это важный фактор для рынка криптовалют по причине резких изменений котировок, которые намного волатильнее фондового рынка. От этого могут зависеть эмоции, которые способны привести к неверному решению. Чтобы не бояться и не переживать в нисходящей фазе рынка и не испытывать FOMO от упущенной прибыли, следует четко ставить цели, приоритеты для каждого отдельного актива.
• Уберечься от риска юрисдикции. В последнее время регуляция криптовалют ужесточается. Тенденция сохранится на 2024 год, поэтому вкладывать деньги нужно в криптовалюту, которая не попадает под регуляцию или останется неуязвима.
• Диверсификация. Сфера криптовалют и рынок в целом – большая ниша с различными проектами, возможностями и экосистемами. Исходя из актива, отличается и уровень риска, поэтому составлять портфель нужно с низким, умеренным и высоким риском, диверсифицируя собственные средства. После распределения по секторам определиться, в каких есть фундаментальная база для глобальной инвестиции.
• Точка входа. Ситуацию на рынке всегда важно правильно оценивать, понимать и ориентироваться на глобальные фазы (восходящее, нисходящее, боковое движение). Зная свою цель, понимая, что с активом нужно быть в течение 1-3 лет, это поможет не поддаваться эмоциям в нисходящем тренде, а при отскоках фиксировать прибыль с повторным входом в актив. Это важное правило, которому нужно следовать. Точка входа в актив играет важную роль при работе с формированием портфеля. От нее тоже зависит потенциальная прибыль.
• Ребалансировка. Это говорит о торговых операциях с активами для удержания процентного распределения. К примеру, мем-коин вырос и составил больше 20% от портфеля, хотя по цели было заложено только 5-10%. Ребалансировка будет отличным методом распределения средств. Со временем тренды меняются и в 2013 году были популярны форки BTC, через 4 года тенденцию перехватили смарт-контракты, в 2020 году во внимании были «убийцы ETH», в 2022 году инициативу взяли Game-Fi. Глобальные тренды, ориентация на них при работе с портфелем, помогает кратно увеличивать сумму вложений без больших рисков и потерь.

Много новичков даже не понимают, когда и какую крипту покупать в 2024 году. Зачастую они входят в рынок на пике роста. Ниже разберем самые эффективные альткоины для портфеля, которые смогут пережить медвежий тренд и дать существенную прибыль во время фазы роста. Есть немало недооцененных проектов с мощной фундаментальной почвой, показателями и потенциалом к росту.

ТОП криптовалют в портфель с низким риском

Основной портфель должен состоять из фундаментальных активов, которые дают пользу людям, развиваются и несут за собой минимальные риски потери вложенных средств. В результате этого ниже представлены основные инвестиции в криптовалюту на 2024 год, которые должны быть у любого новичка и опытного инвестора.

Bitcoin

В мире криптовалют Биткоин называют «дедом», ведь он первый, который привел людей в этот рынок, именно он у всех на слуху. Он отлично подходит на роль «цифрового золота» и покупать его необходимо не с целью быстрого получения прибыли или спекуляций. Это долгосрочные вложения, позволяющие балансировать весь портфель.

Особенности актива:

• Высокая ликвидность.
• Легкий обмен на любую крипту.
• В некоторых странах является официальным платежным средством.
• Отличается большой капитализацией.
• Не подвергается инфляции по причине ограниченной эмиссии.

Монеты в виде BTC можно майнить, но для этого потребуется дорогое оборудование и дополнительные расходы. Выгоднее будет покупать части актива – сатоши (части Биткоина).

Ethereum

Следующая из основных криптовалют –Ethereum, он же поводырь остальных альткоинов на рынке. Работает на базе собственной сети, пользуется спросом среди разработчиков DEX-приложений и смарт-контрактов. Его считают основным конкурентом Биткоина, а некоторые аналитики уверены, что лучше вложить больше средств в него, чем в BTC, но это выбор каждого. Не ошибкой будет покупка его в качестве основной инвестиции в долгосрочную перспективу.

Сама экосистема добавляет новые протоколы, которые дают возможность:

• Значительно изменить энергоэффективность токена в лучшую сторону.
• Увеличить скорость транзакций.
• Сократить сумму комиссионных издержек за внутреннее выполнение операций.
• Гарантирует высокую безопасность при переводах.

К росту монеты может приводить интерес крупных компаний в сфере IT, стартапов, инвестиционных фондов, использующие ETH для диверсификации. Экосистема в целом доказала свою надежность с момента основания.

Avalanche

Экосистема Avalanche с токеном AVAX, который необходим для выполнения расчетов внутри. Сама площадка обладает широким набором возможностей:

• Запуск готовых DeFi проектов.
• Создание и запуск крупных корпоративных сетей на блокчейне.
• Торговля цифровой валютой, в т.ч. финансовыми активами, среди которых акции и облигации.

Экосистема представляет объединение подсетей и модулей. Подобный переход помогает запускать параллельные процессы, ускоряя работу с данными.

Нативный токен AVAX выгоден для наличия в портфеле по причине:

• Роста капитализации.
• Привлечению трейдеров и институциональных инвесторов. В актив уже вложились мощные фонды.
• Спланированного дефляционного механизма, чтобы защищать актив от инфляции.
• Высокого уровня децентрализации. Разработчик удерживает меньше 5% от всего числа монет.
• Хранения активов в кошельке экосистемы с возможностью стейкинга.

В экосистеме каждый участник может пользоваться очень быстрыми транзакциями, скорость не превышает секунды.

Polygon

Проект создан на базе сети Ethereum. Токен платформы – Matic. Цель разработчиков – обойти возможности Эфириум, решая важную задачу криптовалют, которая заключается в масштабируемости. С увеличением количества транзакций методика проверки усложняется, что приводит к уменьшению пропускной способности. В сети Polygon эта проблема решается через дополнительные инструменты, способные:

• Увеличивать скорость операций.
• Повышать безопасность.
• Упрощать работу людей с DEX-приложениями.

Главные плюсы токена, помимо масштабируемости:

• Минимальные комиссии.
• Совместимость с блокчейнами.
• Активная жизнь и работа команды.
• Доверие со стороны институционалов.
• Возможность стейкинга.

Заниматься майнингом актива невозможно, но его без проблем покупать через биржи, обменники и другие доступные средства, используя фиатную валюту. Используя для подобных операций обменники важно обратить внимание на надежность самого ресурса и сумму комиссии.

Polkadot

Polkadot - это децентрализованная платформа, которая позволяет обмениваться данными между различными блокчейнами. Проект был создан в 2016 году Гэвином Вудом, и позиционировал себя, как основа web3.

DOT - это нативный токен сети Polkadot, наименьшая единица которой называется Planck. Варианты использования токена:

• управления сетью
• стейкинг и вознаграждения
• оплата комиссий в сети Polkadot

По данным CrunchBase, Polkadot получил финансирование в размере 336,7 миллионов долларов. Капитализация проекта - $5 млрд., а ежедневный объем торгов - $70 млн. Команда проекта постоянно обновляет сеть, привлекает новые инвестиции и пользователей.

Cosmos

Полноценная и очень перспективная экосистема, которая обладает большим потенциалом роста нативного токена ATOM. Кроссплатформенное решение, помогающее связать различные блокчейны в одном продукте с эффективным взаимодействием друг с другом.

Рост актива вызван рядом факторов:

• Фундаментальность самого проекта, что упрощает решение актуальных задач для людей и дает возможность использовать новые и уникальные методы работы DEX-сетей.
• Внутри экосистемы есть много приложений, а сама инфраструктура работает внутри некоторых бирж и физических корпораций.
• Монетой интересуются медийные личности, что вызывает рост котировок.

Binance coin

Токен BNB – официальное платежное средство популярной биржи Binance. Аналитики уверены, что криптовалюта биржи должна быть в портфеле по следующим причинам:

• Хороший рост токена с начала эмиссии.
• Стабильная работа биржи с привлечением новой аудитории.
• Актив подход для обмена и других операций с иными криптовалютами, есть дополнительные скидки, снижение комиссий и др.
• BNB используется в мире для оплаты реальных товаров и услуг (билеты, магазины техники и т.д.).
• Возможность стейкинга для дополнительного дохода.
• Регулярное «сжигание» токена.

Самым простым методом покупки актива – использовать биржу Binance после регистрации и пополнения счета.

Arbitrum

Arbitrum - это Layer 2 решения на базе Ethereum, основанное на технологии оптимистичных роллапов. Основная сеть Arbitrum One была запущена в августе 2021 года и предоставляла более дешевые и быстрые транзакции.

Преимущества Arbitrum:

• Ускоренное подтверждение транзакций
• Масштабируемость
• Совместимость с EVM

Первоначальный объем предложения нативного токена ARB - 10 млрд. В марте 2023 года 12,75% предложения было распределено между пользователями и DAO. На данный момент циркулирующее предложение ARB составляет 1,275 миллионов токенов.

DeFi Coin

Полноценный финансовый инструмент в цифровом виде, работающий на блокчейне.

Децентрализованные финансы дают:

• Простой доступ к финансам.
• Отсутствие платежей посредникам.
• Полную прозрачность и безопасность транзакций.
• Анонимность в работе с финансами.

Этот проект с течением времени может быть первым конкурентом классическим банкам и финансовым учреждениям, вытесняя традиционные подходы, технологии, среди них кредитование, займы, страховые риски и др.

Нативный токен DeFi Coin даст и другие преимущества. Так держатели получают награды за долгосрочное владение, есть стейкинг под проценты.

Cardano

Сразу после запуска проекта к нему было привлечено много внимания. Это вызвано использованием научно-исследовательского подхода и тщательно проработанной методологией. Создатели экосистемы использовали математические способы, провели работу с прототипами и сделали тесты сети. Это дало возможность:

• Добиться безопасность работы всего алгоритма, сокращая энергетические расходы, которые влияют на работоспособность.
• Увеличить скорость транзакций для почти моментального перевода токена ADA между кошельками.
• Настроить Hard Fork для упрощения и повышения надежности платформы при внесении изменений в код.
• Получить хорошие результаты масштабируемости.

ADA в портфеле инвестора хорошо подходит под долгосрочные ожидания, а не активного трейдинга. Волатильность не так высока, как у других активов, но на дистанции монета показывает хороший рост.

ТОП криптовалют в портфель с умеренным риском

К сожалению никто и никогда не может точно сделать прогноз криптовалют на 2024 год, сказав, что именно нужно покупать в портфель для получения потенциальной прибыли. По этому причине портфель лучше делить на группы рисков. Активы с умеренным показателем могут дать больше прибыли, чем основной портфель, но и есть вероятность скама или роста не на 10-50 иксов, а только на несколько десятков процентов.

FLOW

Блокчейн-платформа нового поколения для цифровых активов, NFT и DEX-приложений, с ориентацией на широкую аудиторию. Архитектура многоузловая, инновационная, помогает использовать масштабируемость без ущерба безопасности. Основные партнеры проекта – NBA Top Shot и Ubisoft, что дает возможность быть лидером в игровой сфере и NFT.

Flow в портфеле на 2024 год поможет выбрать ставку на рост цифровых средств и DEX-приложений.

MINA

Протокол Mina с нативным токеном MINA – новый подход к работе с блокчейном. Отличается сверхлегкой конструкцией и постоянным размером. Проект дает лучшую масштабируемость и минимум требований к хранилищу, что улучшает эффективность, дает доступность любому пользователю. Все это благодаря рекурсивному zk-SNARK.

Все, кто покупает MINA в свой портфель, поддерживают масштабируемость и новые решения в области блокчейн технологий. Подобная инвестиция в 2024 году обладает очень высоким потенциалом на рост.

APT

Это токен, который служит для защиты анонимности. Основной фокус проекта направлен на конфиденциальность и безопасность в мире криптовалют. Разработчики регулярно добавляют современные методы шифрования, новые протоколы, а сам актив обеспечивает участников рынка безопасными и анонимными финансовыми переводами.

COMP

Нативный токен протокола Compound – платформа DeFi. Она создана для упрощения процедуры займов и кредитования криптоактивами. Участники платформы получают проценты и доступ к ликвидности. Токен СОМР играет важную роль для развития, роста ландшафта децентрализованных финансов.

EGLD

Проект Elrond Network и его токен EGLD – новаторский подход с фокусом на трилеммы блокчейна. Среди них децентрализация, масштабируемость и безопасность. Применение технологии Adaptive State Sharding и Secure Proof of Stake дает возможность существенно улучшить доступность и производительность. В этом помогает токен EGLD, который нужно добавить в портфель на 2024 год, чтобы поддержать блокчейн-решения.

HBAR

Hedera - это публичный распределенный реестр, созданный для решения проблем масштабируемости и высокой стоимости транзакций. В отличии от других блокчейнов, Hedera использует механизм консенсуса Hashgraph, который основан на направленном ациклическом графе (DAG).

Разработчики сети утверждают, что подтверждение транзакций в сети Hedera занимает от 3 до 5 секунд, стоит $0,0001 в HBAR и может обрабатывать 10 тыс. таких транзакций в секунду.

TWT

Trust Wallet Token – нативный токен криптовалютного кошелька Trust Wallet. Это мультивалютный продукт с высокой степенью безопасности и удобством в использовании. При помощи монет пользователи могут принимать участие в развитии проекта, работе над его функционалом и другими инновациями.

DYDX

Токен протокола dYdX, который представляет собой новую криптовалюту с поддержкой лучшей децентрализованной площадки для торговли деривативами. Трейдерам доступен богатый функционал, много торговых инструментов, выгодные комиссии и удобное меню. Это первый проект, который смог вызвать революцию в мире DeFi.

INJ

Injective Protocol (INJ) - это децентрализованная биржа, которая обеспечивает межсетевую маржинальную торговлю со скоростью 10 тыс. транзакций в секунду. В отличии от AMM бирж, таких как Uniswap или dYdX, Injective Protocol использует модель книги заказов, вместо пулов ликвидности.

Роль токена INJ:

• Оплата комиссии за совершение сделок
• Обеспечение механизма консенсуса PoS

Протокол построен на блокчейне Cosmos. Он использует межцепочечные мосты, которые позволяют трейдерам получать доступ к криптовалютам с таких платформ, как Ethereum и Polkadot.

LINK

Chainlink – сеть оракулов, связующая смарт-контракты с реальной информацией. Гарантирует безопасность, надежность потоков данных. С LINK любые смарт-контракты становятся мощнее, универсальнее и доступнее. Вложения в актив указывают на поддержку блокчейн-приложений в 2024 году.

ТОП криптовалют в портфель с высоким риском

Этот рейтинг включает в себя высокорисковые активы. В них лучше всего инвестировать до 5% от всего капитала. На практике из 10 высокорисковых активов в бычей фазе рынка могут остаться только 1-2, но их прибыль полностью перекрывает убытки и восстанавливает потери в несколько раз. Вложив в этот портфель 1000 долларов, можно будет получить в 5-10 и более раз больше, чем при вложениях только в Bitcoin.

Dogecoin

Изначально актив был создан в качестве обычной шутки, но токен DOGE был воспринят всерьез многими участниками рынка, особенно после роли Илона Маска в продвижении актива. Он вложил большие суммы средств в криптовалюту, активно принимал участие в сообществе и постоянно вспоминает об активе в Twitter. Кроме того, в 2022 году компания Tesla объявила о приеме Dogecoin для оплаты товаров в своих магазинах.

Аналитики и эксперты уверены, что этот мэм имеет ценность не только по причине твиттов Илона Маска. Вот несколько фактов:

• Большая капитализация проекта, что указывает на доверие пользователей.
• Привлекает трейдеров низкой стоимостью, инвесторов, как итог увеличивается стоимость монеты.
• Стабильное развитие за счет комьюнити.
• Используется в качестве платежного средства. За Doge можно покупать жилья в гостиницах, билеты на самолеты, платить за ТВ-услуги и др.

Поскольку это остается мэм-коином, покупать инструмент в свой портфель лучше на минимальную долю средств.

PEPE

Pepe Coin (PEPE) - мемкоин, построенный на блокчейне Ethereum. С момента публичного запуска в апреле 2023 года Pepe Coin стал одной из самых популярных криптовалют для инвестирования. Дневной объемом торгов PEPE - 32 млн. долларов.

В отличие от DOGE, рыночная капитализация которой превысила 1 млрд долл. почти за четыре года, PEPE достигла этого показателя уже через три недели после запуска. Токен приобрели более 100 тысяч инвесторов, а также он был размещен на крупнейших биржах, включая Bybit и Binance.

HFT

Токен, который называют высокочастотным торговым инструментом. В нем сочетаются лучшие алгоритмы и скоростное исполнение, что дает эффективную торговую стратегию со стабильным доходом. Современная экосистема, включающая ПО DeFi и высокочастотные стратегии, дает возможность трейдерам совершать безопасные финансовые операции с хорошей прибылью.

FXS

Токен разработки Frax Protocol – инновационной системы стабильной монеты. Подход использован дробно-алгоритмический, а актив позволяет поддерживать стабильность криптовалюты FRAX, при этом формируя адаптируемую экосистему DeFi. Вложения в FXS говорят о том, что инвестор делает ставку на развитие децентрализованных стейблкоинов.

RNDR

Передовой актив на 2024 год, задача его – преобразование создания, работа и распространение контента при помощи блокчейна. За счет сети у проекта получается давать доступный и экономичный рендеринг дизайнерам, художникам.

CHZ

Chiliz (CHZ) - это блокчейн-платформа, предназначенная для индустрии спорта и развлечений. Цель Chiliz - дать возможность спортивным командам, организациям и развлекательным заведениям взаимодействовать со своими болельщиками с помощью фан-токенов.

CHZ работает как токен ERC20 в блокчейне Ethereum, так и BEP2 в Binance Smart Chain. Пользователи могут покупать и обмениваться фан-токенами с помощью CHZ на платформе Socios.

Определите риски перед тем, как добавлять CHZ в ваш крипто портфель в 2024 году. Это новый проект, для развития которого требуется время. Тем не менее, концепция взаимодействия блокчейна с реальным сектором развлечений подталкивает нас к тому, чтобы рассказать о нем.

NMR

NMR – нативный токен проекта Numerai. Платформа децентрализованной сети для выполнения прогнозной аналитики и МО. Подобная разработка создана для стимуляции ученых, аналитиков и других людей, работающих с данными, чтобы те делились своими идеями. Сам токен помогает выполнять точные прогнозы, создавать отдельные модели с реальными приложениями. Уникальная механика позволяет участникам делать ставки и в случае точного прогноза получают награды.

 GMX

Актив нового поколения, поддерживающий площадку Gamedex, децентрализованную биржу NFT. Уникальная токеномика с динамическим подходом к комиссиям и наградам за стейкинг. GMX дает необходимую ликвидность и позволяет продвигаться в массы экосистеме для выполнения торговых операций с цифровыми активами.

BAL

Balancer Token – элемент протокола Balancer, платформы DeFi, которая дает пользователям возможность участвовать в финансовых рынках с необходимой ликвидностью. Уникальный подход к разработке проекта и управлению разными пулами монет BAL повышает эффективность торговли, создавая надежную экосистему децентрализованных финансов.

HOOK

Это новая криптовалюта на рынке, создана для поддержки творческой индустрии при помощи децентрализации, специального софта и ПО. Блокчейн дает возможность через токены HOOK проводить монетизацию контента, упрощая работу с правами. Дополнительно повышается эффективность сотрудничества с художниками.

В статье выделены альткоины для формирования портфеля на 2024 год и последующий период. Описанные активы могут произвести революцию в разных сферах жизни, аспектах криптовалютного рынка. В них есть реальная польза, а многие из проектов по прежнему считаются недооцененными, хотя их фундаментальные показатели довольно сильны.