Le criptovalute, le ICO e il settore fin-tech hanno vissuto un vero e proprio boom dall'avvento del bitcoin. I suoi alti e bassi attraggono l'attenzione non solo dei trader, ma anche degli imprenditori che lo vedono come un'opportunità per creare un business di successo. In questo articolo, ti spiegheremo come creare uno scambio di criptovalute da zero e quali passaggi sono necessari per farlo.
Il bitcoin è aumentato di oltre il 10.000% dal suo lancio, rivoluzionando il mondo finanziario. Gli scettici iniziali hanno cambiato idea quando hanno visto i favolosi profitti dei primi investitori. Molte persone hanno fatto fortuna investendo in criptovalute: auto di lusso, yacht e uno stile di vita libero sono diventati simboli della nuova generazione digitale. Tuttavia, il mercato delle criptovalute è cambiato in modo significativo negli ultimi anni.
Evoluzione del mercato: da bitcoin ad altcoin
Oggi, bitcoin viene sempre più definito un asset speculativo e l'attenzione di molti trader si è spostata su altcoin come Ethereum, XRP e Bitcoin Cash. Il trading di criptovalute può essere redditizio, ma richiede una conoscenza approfondita, capacità analitiche e accesso a fonti di informazioni verificate, che si tratti di segnali di trader professionisti o dati privilegiati. Tuttavia, esiste un altro modo: invece di fare trading attivamente, puoi avviare il tuo exchange di criptovalute che genererà un reddito stabile.
Perché vale la pena creare un exchange di criptovalute?
Gli exchange sono la base dell'ecosistema delle criptovalute. Agiscono come intermediari tra acquirenti e venditori, fornendo strumenti sicuri e convenienti per il trading. Gestire uno scambio ti dà l'opportunità di guadagnare non con il trading, ma con commissioni per transazioni, quotazione di nuovi token e servizi aggiuntivi. Si tratta di un'attività sostenibile e a lungo termine che può generare un reddito stabile.
Primo passaggio: pianificazione e analisi
Ogni progetto su larga scala inizia con un'idea, ma la sua realizzazione richiede una pianificazione dettagliata. Indipendentemente dalla tua posizione, che sia India, Australia, Europa o Stati Uniti, il lancio di uno scambio di criptovalute comporta diversi passaggi chiave:
- Analisi di mercato: ricerca le tendenze attuali, i concorrenti e le esigenze degli utenti. Gli scambi di successo come Binance e Coinbase offrono funzionalità uniche: questo può essere il tuo punto di ispirazione.
- Identifica il tuo pubblico di destinazione: poni la domanda: a chi è destinato il tuo scambio? Trader al dettaglio, investitori istituzionali o fan della DeFi?
- Sviluppo di un modello di business: quali commissioni saranno sulla tua piattaforma? Saranno disponibili servizi aggiuntivi come lo steaking o il trading P2P?
Successivamente, daremo un'occhiata ai componenti principali e alle sfide che potresti incontrare nel tuo percorso verso il lancio di una piattaforma di criptovaluta.
Business
Il business delle criptovalute è ora costituito per l'80-90% da software per piattaforme di trading. Non sorprende che la rapida crescita nel 2021 e la volatilità nel 2022 consentano a molti investitori di guadagnare molto. Inoltre, alcune regioni (nemmeno i paesi) hanno una domanda maggiore di quella che il mercato può offrire.
La situazione è cambiata negli ultimi sei mesi. L'Australia ha aperto i confini a tutte le criptovalute e ha consentito di pagare le bollette, comprese le utenze, tramite Bitcoin. Ora è un mezzo di pagamento legale. In molti negozi e bar di Brisbane, vedrai cartelli che confermano il pagamento tramite Bitcoin.
La situazione attorno al più grande exchange di criptovalute Binance ha fatto capire a tutti che Malta è uno dei posti migliori per fare affari nel settore delle criptovalute. Diamo un'occhiata a quali tipi di exchange esistono.
Tipi di exchange di criptovalute
Il moderno mercato degli exchange di criptovalute offre una varietà di modelli, ognuno con le sue caratteristiche uniche, pubblico di destinazione, ROI e livello di investimento. La scelta del tipo giusto di piattaforma dipende dagli obiettivi aziendali, dalle esigenze funzionali e dalle preferenze dell'utente. Consideriamo i tipi principali di exchange di criptovalute, i loro vantaggi e svantaggi.
1. Exchange di criptovalute semplice (cripto-fiat)
Questo modello è adatto ai principianti che non hanno esperienza con le criptovalute. Il vantaggio principale è un'interfaccia semplificata e l'assenza di strumenti complessi come ordini limit o stop-limit. L'utente scambia direttamente con l'amministratore, il che garantisce semplicità e velocità delle transazioni.
- Principio operativo: l'exchange guadagna sulla differenza nel tasso di cambio. Ad esempio, se il prezzo attuale del bitcoin è di $ 10.000, lo vendi per $ 10.500 e lo acquisti per $ 9.500, guadagnando $ 1.000 per unità. In genere, il ricarico è del 3-5% del prezzo di mercato.
- Svantaggi: pubblico limitato, poiché i trader esperti preferiscono exchange con funzionalità più ampie.
2. Scambio P2P
È un modello che fornisce una piattaforma per acquirenti e venditori per interagire senza il coinvolgimento diretto dello scambio nelle transazioni. La piattaforma funge da intermediario, addebitando una commissione per ogni transazione.
- Vantaggi: consente agli utenti di impostare i propri termini di transazione, il che lo rende flessibile. Non è necessario riservare capitale per le transazioni.
- Svantaggi: minore controllo sulle transazioni e maggiori rischi di frode, soprattutto se non sono in atto solidi meccanismi di sicurezza.
3. Scambio decentralizzato (DEX)
Questo tipo di scambio funziona direttamente con la blockchain, dando agli utenti il pieno controllo sui propri fondi. I DEX sono disponibili in tre varianti: on-chain (operanti sulla blockchain), off-chain (fuori dalla blockchain) e cross-chain (connessi a più blockchain).
- Vantaggi:
- I fondi degli utenti non vengono archiviati sulla piattaforma, il che riduce notevolmente il rischio di hacking.
- Possibilità di connettersi tramite diversi wallet e nodi, il che aumenta la flessibilità.
- Svantaggi:
- Funzionalità limitate rispetto alle piattaforme centralizzate.
- Maggiore complessità per gli utenti alle prime armi.
4. Exchange con trading a margine
Il trading a margine e la leva finanziaria sono diventati una nuova tendenza nel settore. Questi exchange consentono agli utenti di fare trading con fondi con leva finanziaria, aumentando sia i potenziali profitti che i rischi.
- Esempi: BitMEX e Binance sono piattaforme di trading di futures. Sono attori chiave in questa nicchia. BitMEX offre trading di derivati, futures e altri contratti, con un fatturato giornaliero di oltre 1,8 miliardi di $, che supera molti scambi centralizzati. Binance, da parte sua, rimane il leader nei volumi di trading del mercato spot, con un fatturato di 998 milioni di $ al giorno.
- Svantaggi: rischi elevati per gli utenti, soprattutto senza una formazione adeguata. La piattaforma richiede una rigorosa aderenza alle normative.
Come scegliere il modello giusto?
La scelta dipende dalle risorse e dagli obiettivi aziendali:
- Per iniziare con un investimento minimo: exchange di tipo amministratore-utente.
- Per estendere le funzionalità: exchange P2P con un elevato grado di personalizzazione.
- Per una maggiore sicurezza e innovazione: exchange decentralizzato (DEX).
- Per un pubblico ad alto rischio: piattaforma con trading a margine.
Soluzioni combinate
Le tendenze moderne consentono di integrare le funzioni di diversi tipi di piattaforme. Ad esempio, crea uno scambio centralizzato con servizi P2P o aggiungi il trading a margine su DEX. Questo approccio non solo attrae più utenti, ma garantisce anche la competitività della piattaforma.
Registrazione e scelta della giurisdizione per uno scambio di criptovalute
La registrazione aziendale per uno scambio di criptovalute è un passaggio che dipende dal modello di business crittografico scelto. Potrebbe essere facoltativo per le piattaforme che lavorano esclusivamente con criptovalute, ma diventa necessario se si prevede di utilizzare valute legali. Diamo un'occhiata agli aspetti chiave e alle sfumature della scelta di una giurisdizione.
Quando è obbligatoria la registrazione?
Se il tuo scambio funziona solo con criptovalute, senza utilizzare denaro legale, la registrazione aziendale e del conto bancario potrebbe non essere obbligatoria. Tutte le transazioni vengono elaborate sulla blockchain, il che ne garantisce la trasparenza e l'autenticità. Tuttavia, una volta aggiunto il supporto per fiat (ad esempio dollari USA, euro o yen giapponesi), è necessario considerare i seguenti requisiti:
- Conformità agli standard normativi:
- Esecuzione di procedure KYC (Know Your Customer) per identificare gli utenti.
- Conformità ai requisiti AML (Anti-Money Laundering) per prevenire transazioni illegali.
- Licenza, se richiesta dalle leggi del tuo Paese.
- Interazione con le banche: le transazioni fiat richiedono l'apertura di conti bancari, il che aggiunge obblighi legali e un maggiore controllo normativo.
Registrazione per exchange senza supporto fiat
Le piattaforme che lavorano esclusivamente con criptovalute possono fare a meno della registrazione ufficiale dell'azienda. Ciò è dovuto al fatto che tali exchange dipendono completamente dalla tecnologia blockchain, in cui le transazioni sono trasparenti e sicure. Tuttavia, la mancanza di registrazione può limitare la tua capacità di scalare la tua attività di criptovaluta, soprattutto nei paesi altamente regolamentati.
Le migliori giurisdizioni per gli exchange di criptovaluta
Se decidi di registrare un'azienda, è importante scegliere un paese con un atteggiamento favorevole nei confronti delle criptovalute. Consideriamo le opzioni principali:
- Estonia
- Leader nella regolamentazione delle criptovalute, che offre licenze rapide e convenienti.
- Basse tasse e facilità di fare affari rendono l'Estonia una scelta ideale per le start-up di criptovalute.
- Svizzera
- Un centro di innovazione blockchain con leggi trasparenti e un alto livello di fiducia.
- Adatto per progetti incentrati sullo sviluppo a lungo termine, ma la registrazione qui può essere costosa.
- Singapore
- Uno dei principali cryptohub dell'Asia, che fornisce un ambiente conveniente per le startup.
- Un quadro normativo chiaro rende Singapore una scelta popolare tra i progetti di criptovalute internazionali.
- Australia
- Mercato regolamentato con elevati standard di trasparenza.
- Adatto per piattaforme fiat e criptovalute grazie al supporto delle banche.
- Giurisdizioni offshore (Seychelles)
- Attraente per le startup grazie alle tasse basse e ai requisiti semplificati.
- Tuttavia, tali regioni possono sollevare domande da parte di investitori e banche internazionali.
Peculiarità delle giurisdizioni
Ogni paese ha i suoi vantaggi e limiti. Quando scegli una giurisdizione, fai attenzione a:
- Velocità e costi di costituzione: l'Estonia consente di costituire una società in 1-2 mesi, mentre in Svizzera il processo può richiedere più tempo ed essere costoso.
- Politica fiscale: esamina le aliquote dell'imposta sul reddito e le caratteristiche fiscali delle transazioni in criptovaluta.
- La reputazione della giurisdizione: i paesi con infrastrutture sviluppate, come Singapore o l'Australia, offrono un elevato livello di fiducia tra utenti e investitori.
Gestione
Le aziende con milioni e miliardi hanno più di 10.000 dipendenti. Questi sono i veri giganti transnazionali che controllano il mercato. Ma la situazione è cambiata notevolmente con la globalizzazione e lo sviluppo del business su Internet. Ora non è raro che un'azienda con un fatturato di un milione possa avere decine o centinaia di dipendenti. Alcuni di loro delegano l'autorità e inviano il lavoro all'outsourcing, risparmiando denaro, tempo, risorse e migliorando l'efficienza.
Lo sviluppo del settore delle criptovalute ha aperto nuovi mercati. Il NASDAQ ha lavorato per 40 anni e ha raggiunto un fatturato di 500 milioni di dollari al giorno, con oltre 10.000 dipendenti. Di quanti dipendenti hai bisogno per gestire o mantenere una piattaforma di trading?
- Amministratore delegato. Supervisiona tutto il lavoro, assicura che ogni dipendente svolga i propri compiti.
- Responsabile marketing. La nuova piattaforma richiede un avanzamento aggressivo. Marketing e PR sono i punti principali che distinguono un progetto di successo da un fallimento.
- Direttore delle partnership. Troverà partner, appaltatori è il compito principale.
- Support Manager. Una persona può fare tutto il lavoro, ma questo è solo all'inizio. Nel processo di sviluppo avrai bisogno di un team di 10-20 persone. Controlleranno tutti i ticket in arrivo e risponderanno alle domande. È molto importante che il team lavori in modo rapido ed efficiente.
- La parte tecnica. Tutto il lavoro tecnico può essere esternalizzato, soprattutto se vuoi creare Binance clone. Di solito è più economico e veloce.
Consiglio nella prima fase di assumere un team tecnico esternalizzato che abbia esperienza nello sviluppo e nel supporto di piattaforme di trading. Tu e i tuoi partner dovreste essere impegnati nel marketing e nella promozione del marchio.
Architettura
In questa sezione analizzeremo in cosa consiste lo scambio di criptovalute e le caratteristiche della creazione e del lancio della piattaforma. Una piattaforma di trading è un tipo di piattaforma che connette acquirenti e venditori. L'architettura di uno scambio di criptovalute può essere di diversi tipi.
- Monolitico.
- Modulare.
- Distribuito.
Monolith. Questa è una piattaforma di trading con architettura all-in-one. Il modulo di portafogli, pagamenti, account e amministrazione sono sullo stesso server. L'implementazione di una piattaforma del genere richiede il minor tempo possibile. Ma presenta problemi con carichi elevati. Tecnicamente, tutte le funzionalità implementate possono essere su un server, ma questo server non sarà in grado di servire migliaia, per non parlare dei milioni di utenti.
Architettura microservizi. Presuppone che la piattaforma di trading sia composta da moduli indipendenti e facilmente gestibili. Ad esempio, il modulo di portafogli, il modulo di utenti, il motore di trading e così via. Ogni modulo si trova su un server dedicato separato, che gli consente di sopportare carichi elevati. Soprattutto se si utilizza il provider di hosting corretto. Va notato che il supporto e la modifica di tale architettura sono i più convenienti.
Ciascuna delle architetture sopra menzionate è adatta al rispettivo tipo di piattaforma. Monolith è la più efficace per le piccole piattaforme e per i grandi exchange: architettura microservice.
Va detto che la scalabilità della piattaforma di trading non è un evento comune. Sebbene sia possibile utilizzare il ridimensionamento orizzontale o verticale. Una maggiore produttività si ottiene aumentando la capacità del server, ottimizzando gli script, modificando l'architettura o ricodificando singoli moduli in un altro linguaggio di programmazione.
Caratteristiche principali degli exchange di criptovalute
La creazione di uno exchange di criptovalute di successo richiede un'attenta progettazione della sua funzionalità in modo che soddisfi le esigenze sia degli utenti che dei proprietari. L'obiettivo principale è creare una piattaforma facile da usare, sicura, ad alte prestazioni e facilmente scalabile. Diamo un'occhiata alle caratteristiche principali di uno scambio di successo:
- Flessibilità e personalizzazione. Lo scambio dovrebbe essere adattabile per aggiungere nuove funzionalità, supportare risorse aggiuntive e integrare innovazioni reattive al mercato senza complessità.
- Elevato livello di sicurezza. La sicurezza è un elemento chiave di qualsiasi scambio. Supportare tecnologie come l'autenticazione a due fattori (2FA), cold wallet per l'archiviazione di risorse e protocolli di protezione dagli attacchi DDoS è un must.
- Facilità di amministrazione. Il pannello di amministrazione dovrebbe essere intuitivo in modo che i proprietari e gli operatori della piattaforma possano gestire efficacemente utenti, transazioni, commissioni e analisi.
- Prestazioni elevate. Gli scambi moderni devono essere in grado di elaborare un gran numero di richieste in pochi secondi. Algoritmi ottimizzati e infrastrutture affidabili ti aiuteranno a raggiungere velocità paragonabili a quelle dei leader del settore come Binance.
- Scalabilità. La piattaforma deve essere pronta a crescere per gestire l'aumento del numero di utenti, del volume di trading e delle richieste del server.
Dopo aver definito le funzioni chiave, puoi passare allo sviluppo dei componenti che costituiranno la base del tuo exchange. Il successo della piattaforma dipende in gran parte dalla scelta giusta delle tecnologie e dalla loro implementazione.
Interfaccia utente grafica (UI/UX)
Il design dell'interfaccia utente (UI) e dell'esperienza (UX) è il fondamento di un exchange di criptovalute di successo. Con lo sviluppo delle tecnologie di sviluppo web e l'elevata concorrenza sul mercato, è importante fornire un'interfaccia intuitiva e di facile utilizzo per gli utenti. Particolare attenzione dovrebbe essere prestata alla versione mobile della piattaforma.
È ancora dibattuto se creare una versione mobile separata o limitarsi a un design adattivo. Tuttavia, una cosa è chiara: uno scambio di criptovalute dovrebbe essere ottimizzato per i dispositivi mobili. Con la mobilità globale degli utenti e la rapida crescita del traffico mobile, avere una versione mobile diventa non solo un vantaggio, ma una necessità per attrarre e fidelizzare i clienti.
Le tendenze moderne suggeriscono che l'interfaccia dovrebbe essere adattiva, flessibile e tenere conto delle esigenze sia dei principianti che dei trader esperti. In pratica, ciò significa che la piattaforma dovrebbe fornire un rapido accesso a tutte le funzioni chiave tramite dispositivi mobili, tra cui trading, monitoraggio delle quotazioni, gestione del portafoglio e prelievo.
Moduli e componenti
Quasi ogni piattaforma di trading di criptovalute ha i seguenti componenti:
- Interfaccia utente grafica.
- Portafogli modulo.
- Liquidità.
- Motore di trading.
- Dashboard.
Ogni modulo può essere un monolite, come detto sopra, da distribuire o da decentralizzare. Ci sono vantaggi e svantaggi per ogni tipo, è importante conoscere e ricordare i propri obiettivi. I moduli sono in genere costituiti da livelli che comunicano internamente tra loro. Al giorno d'oggi la comunicazione API più efficace è con il trasferimento dati in formato JSON. Questo è uno standard accettato che fornisce e accetta facilmente dati in quasi tutti i linguaggi di programmazione moderni.
Il più importante è il backend. Questo è il nucleo del sistema. Tutte le operazioni di trading e i calcoli passano attraverso script centrali. È molto importante nella prima fase prestare sufficiente attenzione alla progettazione dell'architettura del progetto.
Il frontend svolge il ruolo di shell in cui è racchiusa l'applicazione. Un'applicazione web, un'applicazione mobile per Android o iOS e persino un'applicazione nativa sul tuo macOS o Windows vengono eseguite sullo stesso core backend. Gli errori nell'architettura possono influenzare significativamente la velocità e abbassare il livello di sicurezza. Consigliamo di scegliere team con esperienza nella progettazione di sistemi simili.
Modulo portafogli
In effetti, è composto da 2 parti: portafogli di criptovaluta e portafogli fiat. Il modulo portafogli consente di connettersi alla blockchain e integrare le seguenti funzioni: deposito, prelievo di monete e possibilità di fare trading in qualsiasi valuta. In questo modulo sono inclusi anche il numero di coppie di trading e la loro gestione. L'integrazione della moneta fiat è facoltativa. Molte piattaforme non hanno questa funzionalità, ad esempio bitmex.com.
Se parliamo di apprendimento della valuta fiat, ci sono due modi per integrare questa funzionalità. Puoi utilizzare bonifici bancari diretti in modalità manuale o Visa/Mastercard in modalità automatica. Il bonifico bancario è il modo più semplice da implementare. Ricevi denaro in modalità manuale. Gli utenti ricevono un account all'interno del sistema e inviano denaro direttamente al tuo conto bancario. Vedi l'importo e confermi il deposito dell'utente. I vantaggi di questo metodo sono la facilità di integrazione. Gli sviluppatori possono completare questa attività entro 1 settimana. Lo svantaggio è che devi sempre controllare il conto bancario per confermare il deposito dell'utente.
Naturalmente, puoi utilizzare le transazioni automatiche tramite Visa/Mastercard. Ma ci sono alcune difficoltà. Le transazioni automatiche vengono eseguite sul lato dei gateway di pagamento e molti di essi non supportano il lavoro con i sistemi di criptovaluta. Puoi connettere Paypal, Stripe, ma dopo un paio d'ore, il tuo account verrà bloccato o non supererà la verifica. Esistono diversi sistemi che ti consentono di connettere Visa e MasterCard per una transazione.
Ad esempio simplex.com, zotapay.com ecc. Ma di norma, hanno regole molto rigide. Se decidi di usare Visa o Mastercard, ti consigliamo di trovare un gateway di pagamento corretto e discutere i dettagli dell'integrazione.
Liquidità
Consideriamo come scegliere il giusto fornitore di liquidità per uno scambio di criptovalute e a cosa dovresti prestare attenzione. La liquidità è la pietra angolare dello script di scambio P2P. Il libro degli ordini mostra quanto è popolare la tua borsa valori e quanto velocemente verrà completato il loro ordine. Se non c'è liquidità o è molto piccola, allora per molti utenti la tua piattaforma non creerà fiducia. Ci sono due soluzioni per aumentare la liquidità.
La prima è scegliere un fornitore di liquidità. Il fornitore può fornire liquidità solo per determinate coppie di valute, ad esempio BTC/ETH, BTC/USD. Su coppie meno popolari come HKD/XRP, TRY/ETH, difficilmente troverai un fornitore, o la sua commissione sarà alta. Ogni fornitore ha la sua commissione. A volte coppie di valute diverse hanno una commissione diversa. Quando progetti la tua criptovaluta, devi tenere conto della loro commissione, in modo che la tua attività non diventi non redditizia.
Market Maker. In uno scambio di criptovaluta, i market maker sono bot di trading creati utilizzando l'intelligenza artificiale. Conclude accordi utilizzando un algoritmo speciale per ogni coppia di trading. I market maker hanno i seguenti vantaggi:
- Flessibilità nelle impostazioni.
- Integrazione con qualsiasi coppia di trading.
- Prestazioni elevate.
La società Merehead ha sviluppato i suoi market maker che vengono utilizzati con successo nei progetti dei nostri clienti.
Quale tipo di liquidità è meglio usare? Questa è una domanda difficile. Ognuno ha i suoi vantaggi. I fornitori di liquidità sono facili da usare e facili da integrare nella piattaforma. Ma di norma, la commissione della tua piattaforma sarà significativamente più alta rispetto ai tuoi concorrenti. Dal momento che devi compensare i costi del fornitore e aggiungere la tua commissione interna. Se hai intenzione di conquistare il mercato internazionale, aumentare la commissione è sbagliato. Dovrebbe essere minima e attrarre utenti. Inoltre, quando lavori con qualsiasi fornitore di liquidità, devi avere riserve di denaro interne. Senza di esse, questo metodo non funzionerà.
D'altra parte, abbiamo i market maker. Il loro potenziale è illimitato. Il market maker può essere utilizzato per qualsiasi coppia di valute. Può essere utilizzato come bot-bot o bot-utente. Nel primo caso, verrà creata un'emulazione di liquidità. Non c'è bisogno di avere fondi per il funzionamento della piattaforma. In un altro caso, il bot interagirà con gli utenti. Qui avrai bisogno di una scorta di fondi per condurre transazioni in modalità automatica. Se hai domande, puoi contattare il nostro esperto che ti spiegherà in dettaglio il principio di funzionamento e cosa è meglio usare nel tuo caso.
Motore di trading
Il motore di trading Il motore di trading è il sistema principale che fornisce il processo di connessione tra acquirenti e venditori su uno scambio di criptovalute. Ha un impatto diretto sulla velocità, sulle prestazioni e sulla stabilità della piattaforma, nonché sull'esperienza utente. La qualità dell'implementazione del motore di trading determina l'efficienza con cui fluiranno le transazioni, la rapidità con cui gli utenti possono completare le transazioni e la competitività del tuo scambio.
Fattori chiave nello sviluppo di un motore di trading
1. Tipi di applicazioni
Uno degli aspetti più importanti quando si progetta un motore di trading è supportare diversi tipi di ordini. Nel mondo moderno degli exchange di criptovalute, gli ordini limit e instant sono i principali. Si tratta di standard non detti che consentono agli utenti di gestire i propri asset in modo efficiente. Per gli exchange p2p in cui la sicurezza e la velocità delle transazioni sono fondamentali, le offerte limit e instant diventano essenziali.
2. Supporto di applicazioni complesse
Alcuni sistemi aggiungono tipi di ordini più sofisticati, come stop-limit e stop-loss. Questi strumenti sono particolarmente utili per i trader esperti, consentendo loro di proteggere le proprie posizioni da improvvise fluttuazioni del mercato. Tuttavia, quando si progetta un exchange, è importante considerare il proprio pubblico di destinazione. Se nella fase di test 30-100 potenziali utenti non hanno familiarità con questi strumenti o non hanno intenzione di utilizzarli, potrebbe valere la pena concentrarsi su opzioni più semplici. Aiuterà a evitare di sovraccaricare l'interfaccia e a ridurre i rischi di creare un'esperienza utente complessa e confusa.
3. Prestazioni e scalabilità
Quando si progetta un motore di trading, i problemi di prestazioni e scalabilità sono ugualmente importanti. L'exchange deve supportare l'elaborazione istantanea di un gran numero di ordini, offrendo un'esperienza fluida per gli utenti anche con volumi di trading elevati. È importante implementare tecnologie che consentano al sistema di scalare rapidamente man mano che il numero di utenti e i volumi di trading crescono. Le soluzioni basate su tecnologie distribuite e architettura blockchain possono migliorare significativamente la stabilità del sistema.
Esperienza utente (UX) e la sua importanza
Per far sì che uno exchange di criptovalute abbia successo, è importante ricordare che l'UX non riguarda solo l'aspetto, ma anche la funzionalità. Il motore deve essere intuitivo e l'interfaccia deve essere facile da usare. Dovresti evitare di sovraccaricare l'interfaccia con funzionalità non necessarie che possono confondere gli utenti, soprattutto se non hanno familiarità con strumenti più complessi. La scelta giusta della funzionalità dovrebbe essere basata sulle esigenze del pubblico e sulle specifiche delle operazioni di trading da condurre sulla piattaforma.
Dashboard
1. Gestione degli utenti
La funzione principale del pannello di amministrazione è la capacità di gestire gli utenti. Ciò include la verifica dell'identità (KYC), l'elaborazione dei documenti e il monitoraggio dei loro account. È inoltre importante avere accesso alle informazioni sulle applicazioni aperte correnti e sulle transazioni completate. Con tali strumenti, sarai in grado di tracciare l'attività degli utenti e mantenere i loro dati al sicuro.
Con gli attuali requisiti di sicurezza, l'uso di tecnologie di intelligenza artificiale per la verifica automatizzata KYC e AML (antiriciclaggio) sta diventando obbligatorio per rispettare la legislazione e aumentare la fiducia degli utenti.
2. Transazioni
Le transazioni possono essere divise in due tipi: interne ed esterne. Le transazioni esterne sono correlate all'input e all'output delle criptovalute. È importante che il sistema tenga traccia dello stato attuale dei portafogli: quanti soldi sono stati ricevuti, quanti sono in attesa di prelievo e quali metodi vengono utilizzati per queste transazioni.
Le transazioni interne rappresentano la cronologia delle richieste e delle transazioni tra gli utenti sulla piattaforma. La gestione di queste transazioni dovrebbe essere trasparente e l'accesso alle informazioni sullo stato di ogni richiesta dovrebbe essere rapido e accurato.
3. Impostazioni di portafoglio e offerta
Per una piattaforma con un'ampia gamma di criptovalute (oltre 40 valute), è fondamentale avere un sistema per impostare i portafogli in modo rapido ed efficiente. L'aggiunta di nuove valute e il supporto di diverse blockchain dovrebbero essere semplificati, ma vale la pena ricordare che il processo di integrazione della criptovaluta sulla piattaforma non è sempre istantaneo. Ogni criptovaluta funziona sulla propria blockchain e anche nel caso di un fork (soft o hard fork) devi passare attraverso il processo di aggiunta di un nuovo portafoglio e coordinamento con il sistema.
Inoltre, dovresti essere in grado di includere o escludere determinate coppie di trading, nonché personalizzare le commissioni per ciascuna di esse.
4. Ruoli e accessi
Potresti non aver bisogno di un complesso sistema di ruoli nella fase iniziale, ma man mano che la tua attività cresce, diventerà necessario. La condivisione dei diritti di accesso è un elemento importante di sicurezza e organizzazione sulla piattaforma.
Il pannello di amministrazione dovrebbe consentirti di delineare i ruoli per diversi dipendenti, ad esempio:
Responsabili KYC: con diritti di accesso limitati per elaborare solo i documenti degli utenti.
Moderatori: responsabili della comunicazione e del supporto degli utenti.
Partner: con accesso a tutte le funzioni amministrative, se necessario.
Questa distinzione ti consente di ridurre al minimo i rischi e gestire efficacemente il tuo personale.
5. Modulo finanziario
Il modulo finanziario è un elemento importante per la gestione di uno scambio di criptovalute. Ti consente di monitorare la tua redditività, i tuoi profitti e le tue spese, nonché di monitorare il tuo saldo. Puoi impostare un sistema di commissioni combinato, che include commissioni per depositi, prelievi e transazioni all'interno del sistema.
Alcune criptovalute, come USDT, possono avere una commissione per il deposito di fondi. Anche il piazzamento di token a pagamento e l'utilizzo di market maker possono diventare un'ulteriore fonte di reddito per lo scambio.
6. Sicurezza
La sicurezza dei dati è una preoccupazione primaria. Dovrebbe esserci un'autenticazione a due fattori (2FA) per proteggere il pannello di amministrazione, che può utilizzare SMS o applicazioni specializzate. Dovrebbero essere disponibili anche cold wallet per l'archiviazione di criptovalute e canali sicuri per tutte le transazioni.
L'esportazione di dati su dispositivi locali può essere un elemento importante per l'archiviazione di backup e l'analisi dei dati offline, aumentando la fiducia nella sicurezza della piattaforma.
La sua essenza è estremamente semplice: identificarti come utente. Conosci un vero nome, data di nascita, serie e numero di documenti di identità. Spesso si tratta di un passaporto internazionale, carta d'identità o patente di guida. Alcuni exchange di criptovalute richiedono un sistema di verifica utente multilivello.
Il secondo livello di solito richiede una bolletta. Consente alla piattaforma di identificare il tuo luogo di residenza. Un documento più vecchio di 6 mesi è già considerato non valido, poiché l'utente potrebbe cambiare il proprio luogo di residenza. Se affitti un appartamento, ma non sei in alcun modo elencato su quei documenti, sfortunatamente, non supererai questo livello.
Il terzo livello consiste nell'approvazione della lettera che lavori con il sito web. In questo caso, la piattaforma fornisce un modello di contratto in cui accetti di rispettare i termini di servizio.
Ma perché abbiamo bisogno di un'identificazione utente, un contratto e un luogo di residenza? Di norma, nel 90% dei casi questo è necessario per i servizi finanziari. Ogni exchange di criptovalute ha la possibilità di depositare e prelevare denaro. Il deposito è molto facile da integrare ed eseguire. Quando si prelevano fondi ci sono domande a una controparte. I sistemi di pagamento devono sapere a chi inviano denaro e che questa persona non è un terrorista o non partecipa ad azioni fraudolente.
Inoltre, l'identificazione dell'utente consente di determinare con maggiore precisione la posizione dell'utente. In questo modo è possibile limitare l'accesso alla piattaforma in modalità manuale. Ad esempio, residenti in Cina, Corea del Nord o Crimea. Questo potrebbe essere necessario se cooperate con sistemi di pagamento internazionali che non possono servire i residenti di determinati paesi o regioni. Se infrangete l'accordo, potreste essere bannati e disconnessi dal sistema finanziario.
Di norma, le restrizioni si trovano sulle piattaforme ICO, molto meno spesso sugli exchange. Per gli exchange non ci sono requisiti così rigorosi. Tuttavia, questa procedura è necessaria per ICO per non violare le regole SEC
KYC su uno scambio di criptovaluta ha 2 fasi. Innanzitutto, un utente con un account personale compila un modulo e carica i documenti per verificare se stesso. Dopodiché, questi documenti devono superare il controllo dell'identità. 
