Как Создать Обменник Криптовалют, как Kraken?

Содержание

#1. Бизнес-модель и монетизация
#2. Основные функции криптобиржи
#3. Расширенные возможности клона Kraken
#4. Архитектура и технологический стек
#5. Процесс разработки клона Kraken
#6. Стоимость создания клона Kraken

Kraken — крупнейшая криптовалютная биржа США. Платформа начала свою работу в 2013 году и известна передовыми торговыми возможностями, низкими комиссиями, удобным интерфейсом и высоким уровнем безопасности. По данным CoinMarketCap, у нее более 6 миллионов активных клиентов, и это четвертая криптобиржа в мире по объемам торгов. Дальше мы расскажем о принципах устройства этой платформы и о том, как создать клон Kraken — биржи с аналогичными функциями и схожим дизайном.

Бизнес-модель и монетизация

Kraken является одной из старейших криптовалютных бирж в мире, и она по праву считается лучшим местом для покупки и продажи биткоинов. По-своему устройству это традиционная централизованная площадка, которая управляется коммерческой компанией с главным офисом в Сан-Франциско, штат Калифорния, США. Главный источник прибыли компании — это торговые комиссии и сборы за ввод/вывод.

Размер комиссий и сборов зависит от типа операции и конкретного актива:

• Kraken Pro. При размещении заказов на покупку, продажу или конвертацию актива комиссия за транзакцию составляет 0,26% для покупателя и 0,16% для продавца (объем — 0-50 долларов). Ее можно снизить до 0,02% для продавца и 0,12% для покупателя (объем — 5-10 млн долларов) или свести к нулю для продавца и к 0,10% для покупателя, если объем торгов — 10+ млн долларов.
• Мгновенная покупка. При размещении заказов на покупку, продажу или конвертацию активов через виджет Buy Crypto комиссия Kraken за транзакцию составляет 1,5%. Если вы покупаете стейблкоин за другой стейблкоин или за доллары США, комиссия за транзакцию составляет 0,9%. Сюда также стоит добавить комиссию за обработку платежной карты — 3,75% + 0,25 €, или комиссию за обработку в онлайн-банкинге — 0,5% с каждой операции.
• Стейблкоины и валютные пары. Для валютных пар EUR / USD, где стейблкоин является базовой валютой, например, USDT / USD, DAI / USDT и т. д, Kraken взимает комиссию с продавцов и покупателей в размере от 0,20 до 0,00% в зависимости от объема торговой активности трейдера за 30 дней.
• Маржинальная торговля. Также платформа взимает дополнительную комиссию за маржинальную торговлю как при открытии, так и при закрытии позиций: для BTC и USDT это 0,01% за открытие и 0,01% за ролловер 4 часа за (валюта котировки — доллары, евро), и в два раза большие комиссии для ETH, LTC и XRP (валюта котировки — биткоины, доллары, евро).
• Торговля фьючерсами. В зависимости от торговой активности за 30-дневный период размер комиссии для фьючерсных операций составляет от 0,20 до 0,00% для продавцов и от 0,05 до 0,01% для покупателей. Минимум будет при объеме торгов — 100 тысяч долларов и больше.

При разработке своего клона Kraken вы можете реализовать аналогичную модель монетизации с такими же комиссиями и сборами. Но это необязательно. Ничто вам не мешает установить собственные ставки и добавить другие способы монетизации, например, плату за листинг, премиум-аккаунты или платные курсы для новичков.

Основные функции криптобиржи

Следующая важная часть, которую нужно изучить, чтобы понять, как создать криптовалютную биржу вроде Kraken, — функциональность торговой платформы. Обычно все функции делят на базовые и расширенные. Базовые функции — это те, без которых биржа не может выполнять основную задачу, например, регистрация и вход, торговый движок, ввод и вывод денег, ликвидность, панель администратора.

Регистрация / Вход в систему. Это отправная точка для каждого пользователя, который хочет торговать на бирже. Функция входа действует как шлюз безопасности, предотвращающий несанкционированный доступ к деньгам и данным пользователей торговой площадки, поэтому она должна иметь максимальную защиту. Это означает, что, помимо обычного идентификатора в виде связки логин + пароль, также следует добавить двухфакторную аутентификацию и/или другие средства защиты, например, биометрическую или аппаратную идентификацию.

Личный кабинет пользователя. Через этот функционал пользователи будут управлять видимостью персональных данных, настраивать вид пользовательского интерфейса, отслеживать и управлять своими финансовыми потоками и прочее. В зависимости от целевой аудитории и платформы (смартфон, компьютер) кабинет пользователя может быть простым и максимально удобным (если ЦА — новички), или максимально функциональным (если ЦА — опытные трейдеры). Кроме того, личный кабинет должен позволять указывать и изменять платежные данные.

Торговый модуль криптобиржи. Это сердце вашей платформы, которое будет отвечать за сопоставление торговых ордеров и ставок, осуществление транзакций, обработку данных о комиссиях и сборах, создание графиков и многое другое. Вот более подробное описание функций торгового движка, которые вам нужно будет реализовать при разработке своего клона криптовалютной биржи Kraken:

• Система матчинга. Отвечает за основную торговую механику любой криптовалютной биржи. Алгоритм системы ведет учет всех открытых ордеров на покупку и продажу активов на открытых рынках и генерирует новые сделки, если условия двух ордеров (курс, сумма) могут быть исполнены друг другом.
• Чарты (графики). Позволяют видеть все колебания курсов торговых пар в виде динамических графиков. Чаще всего для отображения курса криптобиржи используют график объема торгов или так называемые японские свечи. Кроме них также есть пустые свечи, бары, каги, крестики-нолики и другие графики.
• Форма ордеров. Отвечает за выставление ордеров купли-продажи и биржевые стаканы, в которых отображены ставки пользователей, ожидающие встречные предложения. Чтобы трейдеры вашего клона Kraken всегда видели актуальную картину, следует реализовать эту функцию с помощью WebSocket — протокола непрерывной передачи данных между сервером и клиентом.
• История торгов. Собирает, группирует и показывает пользователю информацию об уже закрытых сделках. Благодаря этому трейдер может следить и анализировать статистику своих торгов, что очень важно для создания стратегий и просто проверки своей эффективности как трейдера.

Платежные сервисы (ввод/вывод). Чем больше платежных сервисов для ввода/вывода денег доступно на вашей платформе, тем больше возможностей вы даете своим пользователям и, следовательно, тем большую аудиторию вы сможете привлечь. В случае запуска такой биржи, как Kraken, вам потребуется интеграция с Fedwire, SWIFT, Etana Custody Silvergate Exchange Network (SEN) или другими платежными системами — PayPal, Strip, Authorize.Net, 2Checkout и другие.

Кроме того, если ваша торговая платформа будет работать на международном уровне, то вам также предстоит подключить местные платежные системы, которые пользуются наибольшей популярностью в выбранном регионе. Это сильно улучшит пользовательский опыт, что позволит еще больше расширить охват аудитории.

О том, как выбрать метод интеграции и поставщика платежных решений, подробно описано в статье: «Как выбрать и интегрировать платежную систему?».

Панель администратора биржи. До сих пор мы описывали функции, которые необходимы для привлечения трейдеров и инвесторов. Но это не единственные конечные пользователи криптовалютных бирж. Кроме них к вашей платформе также будут иметь доступ сотрудники, которые занимаются поддержкой серверной части и управлением биржи. Свою работу они будут осуществлять через информационную панель администратора, которая позволит контролировать торговлю, принимать или отклонять запросы на доступ, отслеживать новые учетные записи пользователей и следить за тем, чтобы на бирже ничего не пошло не так. Доступ высокого уровня к системе будет сохранен за сотрудниками, чтобы избежать осложнений.

Аналитические инструменты. Этот функционал необходим трейдерам для получения дополнительной информации по рынкам, прогнозирования движения курсов валют, поиска и анализа новых и уже существующих тенденций, создания и проверки торговых стратегий, а также многого другого. В случае платформы Kraken пользователи после регистрации получают доступ к графикам и инструментам для анализа рынка от TradingView, а также к нескольким типам торговых терминалов для трейдеров с разным уровнем подготовки. При разработке собственной криптобиржи вы также можете использовать API TradingView для интеграции графиков, виджетов и остальных инструментов для анализа криптовалютные рынков в вашу платформу.

Управление ликвидностью. Для успешной работы вашей биржи потребуется ликвидность — свойство активов быть быстро конвертируемыми в другие активы и/или фиатные деньги. Нехватка ликвидности — очень распространенная проблема, с которой сталкиваются почти все новые платформы, особенно если они работают по децентрализованной модели. В случае запуска такой криптовалютной биржи, как Kraken, ликвидность можно повысить следующими способами.

• Путем имитации торговой активности на платформе, покупая и продавая активы между двумя искусственными интеллектами — торговыми ботами.
• Внедрив интерфейс API, который соединит вашу биржу с другой биржей.
• Объединив несколько криптовалютных бирж в один большой рынок.

Депозит пользователя. Поскольку Kraken — централизованная биржа, для торговли на ней трейдеры должны внести деньги на свой депозит на платформе. Биржи обычно хранят все деньги в депозитах пользователей в одном кошельке, что нужно для создания ликвидности, при этом торговые транзакции между инвесторами (их депозитами) — это имитация операций, поскольку на самом деле криптоактивы не перемещаются между счетами пользователей. Меняются балансы их депозитов.

Уведомления. Будут информировать людей об изменении счета, завершении сделки, резком изменении избранного курса, сигнале торгового индикатора, новом сообщении, а также об акциях, новостях, социальных предложениях и обновлениях платформы. Кроме того, уведомления могут оповещать о «странных» операциях с их счетом, например, о проведении нескольких операций по выводу денег без торговой активности или ошибках при вводе пароля/логина во время авторизации.

KYC / AML. KYC — это процедура идентификации и верификации личности пользователя, а AML — процедура проверки происхождения денег (того, что это не отмывание денег, коррупция или финансирование терроризма). Все биржи, которые планируют работать с американскими и европейскими пользователями, должны в обязательном порядке внедрить эти процедуры в свою торговую платформу.

Расширенные возможности клона Kraken

Теперь давайте рассмотрим несколько функций, которые не обязательно нужно реализовать при создании собственной биржи для торговли биткоинами и другими криптовалютами, но наличие которых способно сильно повысить привлекательность вашей торговой площадки. К таким вещам можно отнести следующие функции.

Мобильная поддержка. Наличие мобильного приложения — это почти обязательное условие для достижения успеха любого современного проекта. В случае запуска биржи для торговли биткоином и криптовалютой свое мобильное приложение может очень сильно повысить вовлеченность и лояльность трейдеров, так как они получат возможность торговать когда угодно и где угодно, а не только будучи у себя дома или на работе за своим компьютером или ноутбуком.

Как разработать собственное мобильное приложение, как у Kraken, подробно расписано в статье: «Как создать приложение для криптовалюты?».

Безопасный криптокошелек. Еще одна вещь, которая может повысить привлекательность вашей платформы, — разработка такого же безопасного кошелька, как в Kraken. К примеру, вы также можете добавить двухфакторную верификацию с помощью Google Authenticator и YubiKey или запустить программу, которая будет награждать за поиск «дыр» в вашей системе безопасности.

Криптовалютный стейкинг. Как и в случае с банковскими депозитами, стейкинг криптовалют позволяет заблокировать определенное количество средств и начать получать процентную прибыль. Доход от такого стейкинга обычно не такой большой и прибыльный, как с другими вариантами DeFi, но это отличная альтернатива холодному хранению, когда активы просто лежат на счету и не приносят никакой прибыли.

Расширенные возможности торговли. На Kraken трейдерам и инвесторам доступны маржинальная торговля, торговля фьючерсами, внебиржевая торговля, лимитные ордера, стоп-ордера и прочее. Наличие этих вещей делает трейдинг более интересным и позволяет значительно повысить его доходность.

Интеграция с аппаратными кошельками. Технически подкованные трейдеры высоко оценят возможности подключения своих горячих кошельков на бирже к более безопасным аппаратным кошелькам. Благодаря этому ваша платформа может стать популярной среди крупных инвесторов, которые опасаются хранить большие суммы на биржевых депозитах, поскольку их довольно часто обворовывают хакеры.

Интеграция кредитных карт. Ведущие биржи, Kraken в том числе, предлагают своим пользователям возможность подключения кредитной карты для ускорения операций ввода/вывода и оплаты повседневных расходов криптовалютой.

Реферальная программа. Очень полезный инструмент для привлечения новых трейдеров на вашу площадку. Для его реализации вам нужно определиться с тем, какие у вас будут комиссии, какую часть прибыли вы готовы отдать тем, кто будет приводить вам новых клиентов, и как долго вы будет отдавать % с комиссий.

Социальные элементы. Вы также можете подумать о добавлении некоторых интересных функций, основанных на общении и взаимодействии пользователей. Это могут быть как рейтинги и соревнования между трейдерами, так и ПАММ-счета.

Архитектура и технологический стек

Информационная архитектура. Ее создают на ранней стадии разработки для систематизации информации и визуализации навигации по будущему приложению/сайту. Вот пример информационной структуры криптовалютной биржи.

Пример технического стека для разработки биржи вроде Kraken:

• Базы данных SQL: MySQL, PostgreSQL, MariaDB, MS SQL, Oracle.
• DevOps: GitLab CI, TeamCity, GoCD Jenkins, WS CodeBuild, Terraform.
• Базы данных NoSQL: MongoDB, Cassandra, DynamoDB.
• Поисковые системы: Apache Solr, Elasticsearch.
• Языки программирования: Java, PHP, Python.
• Фреймворки: Spring, Symphony, Flask.
• Кэш: Redis, Memcached.

Пример стека фронтенда для создания приложения наподобие Kraken:

• Языки программирования для веб: Angular.JS, React.JS и Vue.JS.
• Языки программирования для App: Java, Kotlin для Android и Swift для iOS.
• Архитектура: MVVM для Android и MVC, MVP, MVVM и VIPER для iOS.
• IDE: Android Studio и Xcode для iOS.
• SDK: Android SDK и iOS SDK.

Процесс разработки клона Kraken

Криптовалютная биржа Kraken много раз признавалась самой безопасной платформой для торговли биткоином и другими криптовалютами. И если вы хотите создать ее клон и конкурировать с Kraken и другими лидерами рынка, то лучше всего это делать посредством кастомной разработки. Да, это потребует больше времени и будет дороже стоить, но только так удастся обеспечить соответствующий уровень безопасности проекта и не проигрывать по этому параметру другим площадкам.

Процесс разработки биржи с нуля проходит по такому сценарию:

1. Определение целей. Бизнес-анализ идеи проекта, анализ рынка и целевой аудитории, определение функций биржи и требований к дизайну. Составление технического задания на разработку клона Kraken.
2. Разработка UI- / UX-дизайна. Создание архитектуры криптобиржи, проработка пользовательских потоков, формирование фирменного стиля бренда. Создание интерактивных прототипов будущего продукта.
3. Написание программного кода. Реализация функций и дизайна криптовалютной платформы в коде — фронтенда, бэкэнда, мобильного приложения, криптовалютного кошелька, смарт-контрактов и прочее.
4. Тестирование продукта. Тестирование уязвимостей; KYC-верификационное тестирование; тестирование депозита и вывода средств; тестирование покупки и продажи криптовалюты; тестирование процесса регистрации, OWASP-тестирование; тестирование API и WebSockets.
5. Развертывание релиза. Размещение созданного программного обеспечения в производственную среду. Предоставление доступа к бирже пользователям. Публикация платформы в различных листингах, мобильного приложения — в сторах App Store, Google Play, Amazon App Store.
6. Поддержка продукта. Обучение сотрудников работе с панелью администратора, организация службы поддержки и устранение неполадок, сбор отзывов пользователей для последующего улучшения биржи.

Стоимость создания клона Kraken