
// Криптовалюта
// Криптовалюта
Криптовалютная биржа представляет собой платформу, которая позволяет пользователям покупать/продавать различное токены. Это похоже на фондовую биржу, но вместо акций вы покупаете или продаете криптовалюты. В этой статье мы расскажем, как создать и открыть свою криптобиржу с нуля.
Первым шагом при запуске собственной криптовалютной биржи является выбор типа торговой платформы, которую вы планируете создать. Это важно, поскольку от выбора платформы зависят механизм обмена криптовалютами, способ их хранения, управление ликвидностью, возможность торговать фиатом и другие функции.
Централизованные биржи (CEX). Наиболее распространенный вид торговых платформ, главной особенностью которого является наличие централизованного оператора, отвечающего за безопасность, обновления и функциональность биржи. Главные преимущества централизованных площадок — скорость криптотранзакций и отсутствие проблем с ликвидностью. Главное слабое место — безопасность, так как централизованные биржи хранят средства пользователя на своих кошельках, которые, как показывает практика, довольно часто взламывают.
Типы централизованных криптобирж:
Спот торговля. Пользователь торгует своими средствами на платформе. Владелец крипто платформы зарабатывает на комиссии.
Маржинальная торговля. Пользователь имеет возможность взять заем для торговли. Как правило, заем может составлять от х2 до х5 от вашего депозита. Владелец платформы зарабатывает на комиссии торгов, на комиссии за использование заем и на ликвидации средств пользователя.
Деривативы. Пользователь может входить в позиции с кредитным плечом до х100. Высокий риски дают высокие доходы. Но по статистике, только 2% пользователей зарабатывают используя этот инструмент. Все остальные теряют свои средства. Ликвидированные средства переходят в распоряжение платформы.
Децентрализованные биржи (DEX). Такие площадки сводят продавцов и покупателей криптовалюты вместе, давая им возможность автоматического обмена активами без участия посредников для валидации сделки. Роль гаранта сделки берут на себя смарт-контракты платформы, которые работают на базе программного обеспечения с открытым исходным кодом. Такой механизм позволяет сэкономить на комиссии (не нужно платить посредникам) и увеличить уровень безопасности (биржа не имеет доступа к деньгам и закрытым ключам пользователей). Хорошая новость в том что при создании децентрализованной биржи ответственность за свои финансы берет сам пользователь.
Одноранговые биржи (P2P). Это по сути онлайн-доски объявлений о покупке/продаже криптовалюты. Пользователи заходят на платформу, ищут контрагента с подводящим предложением (номинал, сумма, курс, способ передачи) и связываются с ним, чтобы договориться об обмене. Купить таким образом крипту можно с помощью фиата, золота или обычного товара — как договорятся стороны. При этом сделку можно осуществить как в онлайне, так и при личной встрече.
Мгновенные обменники. Очень простые в использовании платформы, которые действуют как обычный пункт обмена. Все, что пользователю нужно сделать, — это открыть торговый ордер, и он будет мгновенно осуществлен. Это возможно, потому что такие площадки выступают в роли брокера, который предоставляет доступ ликвидности многих бирж. Плата за скорость — увеличение количества посредников, что ведет к повышению комиссий и снижению уровня безопасности.
Также на рынке можно найти гибридные платформы, которые сочетают в себе свойства централизованных и децентрализованных бирж. Например, сервис может управляться сторонними операторами и предоставлять трейдерам больший контроль над своими средствами. Ордера и транзакции на таких криптобиржах шифруются, фиксируются по времени и сохраняются на блокчейне, а согласование ордеров выполняется вне блокчейна на стороннем узле.
Таким образом, перед созданием криптобиржи с нуля необходимо понять какой тип платформы вы хотите сделать и какой доход она может вам принести. Я рекомендую обратить внимание на торговлю деривативами (фьючерсами), так как этот тип платформ приносит максимальный доход.
Авторизация и верификация. Путь обычного пользователя к торговле на бирже начинается с регистрации через имейл или аккаунты в социальных сетях и Google. Но самой регистрации обычно недостаточно, чтобы начать торговать. Для этого нужна идентификация личности — верификация. Эта проверка нужна для обеспечения прозрачности транзакций и сведения к минимуму возможности мошенничества, а также потому, что этого требуют регуляторы.
Торговый движок платформы. Он отвечает за основную функциональность торговой платформы. Например, торговый движок проверяет баланс на кошельке пользователя, чтобы удостовериться, что у него достаточно средств для транзакции. Также он в реальном времени сопоставляет торговые ордера и ставки, осуществляет транзакции, обрабатывает информацию о ценах и комиссиях, создает графики и т. д.
Панель администратора биржи. Перед созданием своей криптобиржи нужно понять какую админ панель вы хотите получить. Как правило она должна иметь инструменты для отслеживания актуального состояния биржи (трафик, объем торгов, количество сделок, доход от комиссий), трейдеров, кошельков, транзакций и контента. Кроме того, должны быть реализованы инструменты для верификации пользователей, изменения и удаления контента, бана и удаления пользователей, изменений комиссий, управления маркетингом и партнерской программой.
Также будет удобно, если у вас будет система автоматической проверки пользователей на «странные» действия, как на Binance: если трейдер делает что-то компрометирующее (странное, необычное, явно несанкционированное), то система оповестит администратора и может даже временно заморозить операции на скомпрометированным счете и/или отменить последниее действие.
Криптовалютный кошелек. Если вы разрабатываете централизованную платформу, то вам нужен функционал внутреннего кошелька. Он нужен для более быстрого доступа к деньгам, что ускоряет процесс и делает его проще, а также для обеспечения ликвидности биржи. В случае децентрализованных и одноранговых криптовалютных бирж создавать внутренний кошелек обычно не нужно.
Подумайте, как пользователи смогут пополнять свои кошельки и выводить с них средства на карту или свой криптовалютный счет. Например, Coinbase позволяет трейдерам подключить свой банковский счет и легко переводить доллары в или из кошелька. Реализовать такую возможность можно как с помощью вывода средств в ручном режиме, так и через автоматизированные алгоритмы/смарт-контракты.
Книга ордеров на криптовалютной бирже Coinbase
Книга ордеров и история транзакций. Это еще один важный элемент, который вы должны реализовать при запуске собственной криптовалютной биржи. Книга ордеров — это список открытых заявок на покупку или продажу криптовалюты. Биржа создает его в автоматическом режиме, группируя ордера на покупку и продажу криптоактивов в отдельные списки и сопоставляет их. Когда ордер находит предложение, которое соответствует его условиям, система автоматически проводит обмен и закрывает ордер. Закрытый ордер исчезает из книги ордеров и попадает в историю транзакций.
Аналитические инструменты для трейдеров. Данный функционал поможет привлечь на платформу опытных трейдеров. Аналитические инструменты позволяют получать дополнительную информацию о текущем состоянии рынка, прогнозировать его движение, анализировать тенденции, создавать и проверять торговые стратегии. При запуске своей криптобиржи вы должны решить, какие индикаторы вы хотите видеть на своей платформе. Самые популярные (обязательные) варианты — это:
Функции безопасности. Одна из главных проблем криптовалютного рынка — низкая безопасность криптовалютных бирж. Не проходит и года, чтобы не было новости об очередном взломе какой-либо биржи. Самые громкие: Mt. Gox — 450 млн долл., Bitfinex — 65 млн долл., Bithumb — 58 млн долл., Binance — 40,5 млн долл.
Поэтому при создании собственной торговой платформы вам нужно сделать все, чтобы обезопасить данные и деньги ваших пользователей, особенно если вы хотите создать централизованную криптовалютную биржу. Вот что поможет:
Архитектура гибридной криптовалютной биржи Qurrex
Запускать криптовалютную биржу следует только посредством кастомной разработки, поскольку только таким образом вы сможете обеспечить должное качество и безопасность программного обеспечения. Готовые решения (скрипты) есть, но они, как правило, создаются любителями и/или несут риски того, что в коде будет много дыр безопасности, созданных нарочно или по недосмотру. Учитывая ситуацию со столь частыми взломами криптовалютных бирж, рисковать не стоит.
Как найти и выбрать технического партнера для создания криптовалютной биржи с нуля, описано в статье: «Как Выбрать Компанию по Разработке Блокчейна».
После того как вы выберете компанию-разработчика, процесс создания торговой криптовалютной платформы будет таковым:
Стоимость создания криптобиржи зависит от типа платформы и ее функций. Как правило, цена начинается от $20,000 до $150,000 долларов. Подробнее сколько стоит открыть криптобиржи для каждого типа платформы вы можете прочитать в нашей статье.