Comment Créer une Plateforme de Trading pour les Cryptomonnaies

• Avantages:
  • Les fonds des utilisateurs ne sont pas stockés sur la plateforme, ce qui réduit considérablement le risque de piratage.
  • Possibilité de se connecter via différents portefeuilles et nœuds, pour une flexibilité accrue.
• Inconvénients:
  • Fonctionnalités limitées par rapport aux plateformes centralisées.
  • Complexité accrue pour les utilisateurs novices.

4. Plateforme d'échange avec trading sur marge
Le trading sur marge et l'effet de levier sont devenus une nouvelle tendance dans le secteur. Ces plateformes d'échange permettent aux utilisateurs de négocier avec des fonds à effet de levier, augmentant ainsi à la fois les profits potentiels et les risques.

• Exemples: BitMEX et Binance sont des plateformes de trading de contrats à terme. Ce sont des acteurs clés sur ce créneau. BitMEX propose le trading de produits dérivés, de contrats à terme et d'autres contrats, avec un chiffre d'affaires quotidien de plus de 1,8 milliard de dollars, dépassant ainsi celui de nombreuses echanges centralisées. Binance, quant à elle, reste le leader des volumes de trading sur le marché au comptant, avec un chiffre d'affaires de 998 millions de dollars par jour.
• Inconvénients: Risques élevés pour les utilisateurs, surtout sans formation adéquate. La plateforme exige un respect strict des réglementations.

Comment choisir le bon modèle?
Votre choix dépend de vos ressources et de vos objectifs commerciaux:

• Pour démarrer avec un investissement minimal: plateforme d'échange de type administrateur-utilisateur.
• Pour étendre les fonctionnalités: plateforme d'échange P2P avec un haut degré de personnalisation.
• Pour plus de sécurité et d'innovation: plateforme d'échange décentralisée (DEX).
• Pour un public à haut risque: plateforme avec trading sur marge.

Solutions combinées
Les tendances actuelles permettent d'intégrer les fonctionnalités de différents types de plateformes. Par exemple, créez une plateforme d'échange centralisée avec des services P2P ou ajoutez le trading sur marge sur DEX. Cette approche permet non seulement d'attirer davantage d'utilisateurs, mais aussi de garantir la compétitivité de la plateforme.

Enregistrement et choix de la juridiction pour une plateforme d'échange de cryptomonnaies

L'enregistrement d'une société pour une plateforme d'échange de cryptomonnaies est une étape qui dépend du modèle économique crypto choisi. Il peut être facultatif pour les plateformes travaillant exclusivement avec des cryptomonnaies, mais il devient nécessaire si vous envisagez d'utiliser des monnaies fiduciaires. Examinons les aspects clés et les nuances du choix d'une juridiction.

Quand l'enregistrement est-il obligatoire?

Si votre plateforme d'échange fonctionne uniquement avec des cryptomonnaies, sans utiliser de monnaie fiduciaire, l'enregistrement de la société et du compte bancaire peut ne pas être obligatoire. Toutes les transactions sont traitées sur la blockchain, ce qui garantit leur transparence et leur authenticité. Cependant, dès que vous ajoutez la prise en charge des monnaies fiduciaires (par exemple, le dollar américain, l'euro ou le yen japonais), vous devez tenir compte des exigences suivantes:

• Conformité aux normes réglementaires:
  • Mise en œuvre des procédures KYC (Know Your Customer) pour identifier les utilisateurs.
  • Conformité aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) pour prévenir les transactions illégales.
  • Agrément, si la législation de votre pays l'exige.
• Interaction avec les banques: Les transactions fiduciaires nécessitent l'ouverture de comptes bancaires, ce qui ajoute des obligations légales et un contrôle réglementaire accru.

Enregistrement pour les plateformes d'échange sans prise en charge des monnaies fiduciaires

Les plateformes qui utilisent exclusivement des cryptomonnaies peuvent se passer d'enregistrement officiel. En effet, ces plateformes reposent entièrement sur la technologie blockchain, où les transactions sont transparentes et sécurisées. Cependant, l'absence d'enregistrement peut limiter le développement de votre entreprise de cryptomonnaies, en particulier dans les pays hautement réglementés.

Les meilleures juridictions pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Si vous décidez d'enregistrer une entreprise, il est important de choisir un pays favorable aux cryptomonnaies. Examinons les principales options:

• Estonie
  • Un leader en matière de réglementation des cryptomonnaies, proposant des licences rapides et abordables.
  • Ses faibles impôts et sa facilité d'exercice font de l'Estonie un choix idéal pour les start-ups crypto.
• Suisse
  • Un pôle d'innovation blockchain avec des lois transparentes et un niveau de confiance élevé.
  • Convient aux projets axés sur le développement à long terme, mais l'enregistrement peut s'avérer coûteux.
• Singapour
  • L'un des principaux pôles crypto d'Asie, offrant un environnement propice aux start-ups.
  • Un cadre réglementaire clair fait de Singapour un choix populaire parmi les projets crypto internationaux.
• Australie
  • Marché réglementé avec des normes de transparence élevées.
  • Adapté aux plateformes de monnaie fiduciaire et de cryptomonnaies grâce au soutien des banques.
• Juridictions offshore (Seychelles)
  • Attractif pour les startups grâce à une fiscalité faible et à des exigences simplifiées.
  • Cependant, ces régions peuvent susciter des interrogations de la part des investisseurs et des banques internationales.

Particularités des juridictions

Chaque pays présente ses propres avantages et limites. Lors du choix d'une juridiction, tenez compte des points suivants:

• Rapidité et coût de constitution: En Estonie, la constitution d'une société prend un à deux mois, tandis qu'en Suisse, le processus peut être plus long et coûteux.
• Politique fiscale: Examinez les taux d'imposition sur le revenu et les modalités de taxation des transactions en cryptomonnaies.
• Réputation de la juridiction: Les pays dotés d'infrastructures développées, comme Singapour ou l'Australie, bénéficient d'un niveau de confiance élevé auprès des utilisateurs et des investisseurs.

Gestion

Les entreprises de plusieurs millions et milliards de dollars comptent plus de 10 000 employés. Ce sont les véritables géants transnationaux qui dominent le marché. Mais la situation a radicalement changé avec la mondialisation et le développement du commerce en ligne. Il n'est pas rare qu'une entreprise réalisant un chiffre d'affaires d'un million de dollars puisse compter des dizaines, voire des centaines d'employés. Certaines délèguent des responsabilités et externalisent le travail, économisant ainsi de l'argent, du temps, des ressources et améliorant l'efficacité.

Le développement du secteur des cryptomonnaies a ouvert de nouveaux marchés. Le NASDAQ a fonctionné pendant 40 ans et a réalisé un chiffre d'affaires de 500 millions de dollars par jour, tout en employant plus de 10 000 personnes. De combien de personnes avez-vous besoin pour gérer ou maintenir une plateforme de trading?

1. Directeur général. Il supervise l'ensemble du travail et s'assure que chaque employé s'acquitte de ses fonctions.
2. Responsable marketing. Une nouvelle plateforme nécessite une promotion dynamique. Le marketing et les relations publiques sont les principaux facteurs qui distinguent un projet réussi d'un échec.
3. Directeur des partenariats. Sa tâche principale est de trouver des partenaires et des sous-traitants.
4. Responsable support. Une seule personne peut effectuer tout le travail, mais ce n'est qu'un début. Pour le développement, vous aurez besoin d'une équipe de 10 à 20 personnes. Elles examineront tous les tickets entrants et répondront aux questions. Il est essentiel que l'équipe travaille rapidement et efficacement.
5. La partie technique. Tout le travail technique peut être externalisé, notamment si vous souhaitez créer un clone de Binance. C'est généralement moins cher et plus rapide.

Je recommande, dès la première étape, de faire appel à une équipe technique externalisée, expérimentée dans le développement et le support de plateformes de trading. Vous et vos partenaires devez participer au marketing et à la promotion de la marque.

Architecture

Dans cette section, nous analyserons la composition d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies et les fonctionnalités de sa création et de son lancement. Une plateforme de trading est une plateforme qui connecte acheteurs et vendeurs. L'architecture d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies peut être de plusieurs types.

1. Monolithe.
2. Modulaire.
3. Distribué.

Monolith. Il s'agit d'une plateforme de trading dotée d'une architecture tout-en-un. Les modules de portefeuilles, de paiements, de comptes et d'administration sont sur le même serveur. Le déploiement d'une telle plateforme est très rapide. Cependant, elle présente des difficultés en cas de charges élevées. Techniquement, toutes les fonctionnalités implémentées peuvent être hébergées sur un seul serveur, mais celui-ci ne pourra pas servir des milliers, et encore moins des millions, d'utilisateurs.

Architecture microservice. Elle suppose que la plateforme de trading est composée de modules indépendants et faciles à gérer. Par exemple, les modules de portefeuilles, de gestion des utilisateurs, le moteur de trading, etc. Chaque module est hébergé sur un serveur dédié distinct, ce qui lui permet de supporter des charges élevées, notamment avec un hébergeur adapté. Il est important de noter que la prise en charge et la modification d'une telle architecture sont les plus pratiques.

Chacune des architectures mentionnées ci-dessus est parfaitement adaptée à son type de plateforme. L'architecture monolithique est la plus efficace pour les petites plateformes, tandis que l'architecture microservices est la plus efficace pour les grandes plateformes d'échange.

Il est important de noter que l'évolutivité des plateformes de trading est rare. Cependant, une évolutivité horizontale ou verticale est possible. Une productivité accrue est obtenue en augmentant la capacité du serveur, en optimisant les scripts, en modifiant l'architecture ou en recodant des modules individuels dans un autre langage de programmation.

Principales caractéristiques des plateformes d'échange de cryptomonnaies

La création d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies performante nécessite une conception soignée de ses fonctionnalités afin qu'elle réponde aux besoins des utilisateurs et des propriétaires. L'objectif principal est de créer une plateforme facile à utiliser, sécurisée, performante et facilement évolutive. Examinons les principales caractéristiques d'une plateforme d'échange performante:

• Flexibilité et personnalisation. La plateforme d'échange doit être adaptable pour ajouter de nouvelles fonctionnalités, prendre en charge des actifs supplémentaires et intégrer facilement des innovations adaptées au marché.
• Niveau de sécurité élevé. La sécurité est un élément clé de toute plateforme d'échange. La prise en charge de technologies telles que l'authentification à deux facteurs (2FA), les portefeuilles froids pour le stockage des actifs et les protocoles de protection contre les attaques DDoS est indispensable.
• Facilité d'administration. Le panneau d'administration doit être intuitif afin que les propriétaires et les opérateurs de plateformes puissent gérer efficacement les utilisateurs, les transactions, les commissions et les analyses.
• Hautes performances. Les plateformes d'échange modernes doivent être capables de traiter un grand nombre de requêtes en quelques secondes. Des algorithmes optimisés et une infrastructure fiable permettront d'atteindre des vitesses comparables à celles des leaders du secteur tels que Binance.
• Évolutivité: la plateforme doit être prête à évoluer pour gérer l'augmentation du nombre d'utilisateurs, du volume de transactions et des requêtes serveur.

Après avoir défini les fonctionnalités clés, vous pouvez passer au développement des composants qui constitueront la base de votre plateforme d'échange. Le succès de la plateforme dépend en grande partie du choix judicieux des technologies et de leur mise en œuvre.

Interface utilisateur graphique (UI/UX)

La conception de l'interface utilisateur (UI) et de l'expérience utilisateur (UX) est la base du succès d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Avec le développement des technologies de développement web et la forte concurrence sur le marché, il est important de proposer une interface intuitive et conviviale aux utilisateurs. Une attention particulière doit être portée à la version mobile de la plateforme.

La question de savoir s'il faut créer une version mobile dédiée ou se limiter à une conception adaptative est encore débattue. Cependant, une chose est sûre: une plateforme d'échange de cryptomonnaies doit être optimisée pour les appareils mobiles. Avec la mobilité mondiale des utilisateurs et la croissance rapide du trafic mobile, disposer d'une version mobile devient non seulement un avantage, mais aussi une nécessité pour attirer et fidéliser les clients.
Les tendances actuelles suggèrent que l'interface doit être adaptative, flexible et prendre en compte les besoins des traders débutants comme expérimentés. Concrètement, cela signifie que la plateforme doit offrir un accès rapide à toutes les fonctionnalités clés depuis les appareils mobiles, notamment le trading, le suivi des cotations, la gestion du portefeuille et les retraits.

Modules et composants

Presque toutes les plateformes de trading de cryptomonnaies intègrent les composants suivants:

1. Interface utilisateur graphique
2. Portefeuilles de modules
3. Liquidité
4. Moteur de trading
5. Tableau de bord

Chaque module peut être un monolithe, comme mentionné ci-dessus, être distribué ou être décentralisé. Chaque type a ses avantages et ses inconvénients, il est important de connaître et de se souvenir de vos objectifs. Les modules sont généralement constitués de couches qui communiquent entre elles en interne. Aujourd’hui, la méthode la plus efficace est la communication API avec le transfert de données au format JSON. C’est un standard accepté qui permet d’envoyer et de recevoir des données facilement dans presque tous les langages de programmation modernes.

Le plus important est le backend. C’est le cœur du système. Toutes les opérations de trading et les calculs passent par des scripts centraux. Il est très important, dès la première étape, d’accorder une attention particulière à la conception de l’architecture du projet.

Le frontend joue le rôle de l’enveloppe dans laquelle l’application est intégrée. Une application web, une application mobile pour Android ou iOS, voire une application native sur macOS ou Windows, fonctionne sur le même noyau backend. Les erreurs dans l’architecture peuvent affecter significativement la vitesse et réduire le niveau de sécurité. Nous recommandons de choisir des équipes ayant de l’expérience dans la conception de systèmes similaires.

Module des portefeuilles

En réalité, il se compose de 2 parties - portefeuilles de cryptomonnaies et portefeuilles en monnaie fiduciaire. Le module des portefeuilles permet de se connecter à la blockchain et d’intégrer les fonctions suivantes : dépôt, retrait de cryptomonnaies et possibilité de trader dans n’importe quelle devise. Le nombre de paires de trading et leur gestion sont également inclus dans ce module. L’intégration de la monnaie fiduciaire est optionnelle. De nombreuses plateformes n’ont pas cette fonctionnalité, comme bitmex.com.

Si l’on parle de l’intégration des monnaies fiduciaires, il existe deux manières d’ajouter cette fonctionnalité. Vous pouvez utiliser des virements bancaires directs en mode manuel ou Visa/Mastercard en mode automatique. Le virement bancaire est le moyen le plus simple à mettre en œuvre. Vous recevez l’argent en mode manuel. Les utilisateurs obtiennent un compte dans le système et envoient de l’argent directement sur votre compte bancaire. Vous voyez le montant et confirmez le dépôt de l’utilisateur. L’avantage de cette méthode est la simplicité d’intégration. Les développeurs peuvent réaliser cette tâche en une semaine. L’inconvénient est que vous devez toujours vérifier le compte bancaire pour confirmer le dépôt de l’utilisateur.

Bien sûr, vous pouvez utiliser les transactions automatiques via Visa/Mastercard. Mais il y a quelques difficultés. Les transactions automatiques sont effectuées via des passerelles de paiement, et beaucoup d’entre elles ne prennent pas en charge les systèmes de cryptomonnaie. Vous pouvez connecter Paypal ou Stripe, mais après quelques heures, votre compte sera bloqué ou ne passera pas la vérification. Il existe plusieurs systèmes qui permettent de connecter Visa et MasterCard pour effectuer des transactions.

Par exemple, simplex.com, zotapay.com, etc. Cependant, leurs règles sont généralement très strictes. Si vous optez pour Visa ou Mastercard, nous vous recommandons de trouver la passerelle de paiement adaptée et de discuter des modalités d'intégration.

Liquidité

Voyons comment choisir le bon fournisseur de liquidité pour une plateforme d'échange de cryptomonnaies et quels sont les points à prendre en compte. La liquidité est la pierre angulaire du script d'échange P2P. Le carnet d'ordres indique la popularité de votre plateforme et la rapidité d'exécution des ordres. Si la liquidité est inexistante ou très faible, de nombreux utilisateurs ne feront pas confiance à votre plateforme. Il existe deux solutions pour augmenter la liquidité.

La première consiste à choisir un fournisseur de liquidité. Ce fournisseur ne peut fournir de la liquidité que pour certaines paires de devises, par exemple BTC/ETH et BTC/USD. Pour les paires moins populaires comme HKD/XRP et TRY/ETH, il est difficile de trouver un fournisseur, ou ses frais seront élevés. Chaque fournisseur applique ses propres frais. Parfois, les frais varient selon les paires de devises. Lorsque vous concevez votre propre cryptomonnaie, vous devez tenir compte de ses frais afin d'éviter toute perte de rentabilité.

Teneurs de marché. Sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies, les teneurs de marché sont des bots de trading basés sur l'intelligence artificielle. Ils effectuent des transactions grâce à un algorithme spécifique pour chaque paire de trading. Les teneurs de marché présentent les avantages suivants:

• Flexibilité des paramètres
• Intégration avec toutes les paires de trading
• Haute performance

Merehead a développé ses propres teneurs de marché, utilisés avec succès dans les projets de ses clients.

Quel type de liquidité est le plus adapté? C'est une question complexe. Chacun présente ses avantages. Les fournisseurs de liquidité sont faciles à utiliser et à intégrer à la plateforme. Cependant, en règle générale, les frais de votre plateforme seront nettement plus élevés que ceux de vos concurrents. Vous devrez compenser les coûts du fournisseur par des frais internes. Si vous envisagez de conquérir le marché international, augmenter la commission est une erreur. Elle doit être minimale et attirer les utilisateurs. De plus, tout fournisseur de liquidité doit disposer de réserves de liquidités internes. Sans elles, cette méthode est inefficace.

D'autre part, nous disposons des teneurs de marché. Leur potentiel est illimité. Ils peuvent être utilisés pour n'importe quelle paire de devises. Ils peuvent être utilisés comme bot-bot ou bot-utilisateur. Dans le premier cas, une émulation de liquidité sera créée. Aucun fonds n'est requis pour le fonctionnement de la plateforme. Dans le second cas, le bot interagira avec les utilisateurs. Vous aurez besoin de fonds pour effectuer des transactions en mode automatique. Pour toute question, n'hésitez pas à contacter notre expert qui vous expliquera en détail son fonctionnement et vous indiquera la solution la plus adaptée à votre situation.

Moteur de trading

Le moteur de trading est le système central qui permet de connecter acheteurs et vendeurs sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Il a un impact direct sur la vitesse, les performances et la stabilité de la plateforme, ainsi que sur l'expérience utilisateur. La qualité de l'implémentation du moteur de trading détermine l'efficacité des transactions, la rapidité avec laquelle les utilisateurs peuvent les finaliser et la compétitivité de votre plateforme.

Facteurs clés du développement d'un moteur de trading

1. Types d'applications
L'un des aspects les plus importants lors de la conception d'un moteur de trading est la prise en charge de différents types d'ordres. Dans le monde moderne des plateformes d'échange de cryptomonnaies, les ordres à cours limité et les ordres instantanés sont les principaux. Ce sont des normes implicites qui permettent aux utilisateurs de gérer efficacement leurs actifs. Pour les plateformes d'échange P2P où la sécurité et la rapidité des transactions sont essentielles, les ordres à cours limité et les ordres instantanés deviennent essentiels.

2. Prise en charge d'applications complexes
Certains systèmes ajoutent des types d'ordres plus sophistiqués, tels que les ordres stop-limit et stop-loss. Ces outils sont particulièrement utiles aux traders expérimentés, leur permettant de protéger leurs positions des fluctuations soudaines du marché. Cependant, lors de la conception d'une plateforme d'échange, il est important de prendre en compte votre public cible. Si, lors de la phase de test, 30 à 100 utilisateurs potentiels ne connaissent pas ces outils ou n'envisagent pas de les utiliser, il peut être judicieux de privilégier des options plus simples. Cela permettra d'éviter de surcharger l'interface et de réduire les risques de créer une expérience utilisateur complexe et déroutante.

3. Performance et évolutivité
Lors de la conception d'un moteur de trading, les questions de performance et d'évolutivité sont tout aussi importantes. La plateforme d'échange doit prendre en charge le traitement instantané d'un grand nombre d'ordres, offrant une expérience utilisateur fluide, même en cas de volumes de transactions élevés. Il est essentiel de mettre en œuvre des technologies permettant au système d'évoluer rapidement à mesure que le nombre d'utilisateurs et les volumes de transactions augmentent. Les solutions basées sur les technologies distribuées et l'architecture blockchain peuvent améliorer considérablement la stabilité du système.

L'expérience utilisateur (UX) et son importance

Pour assurer le succès d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies, il est important de garder à l'esprit que l'UX ne se limite pas à l'apparence, mais aussi à la fonctionnalité. Le moteur doit être intuitif et l'interface facile à utiliser. Il convient d'éviter de surcharger l'interface avec des fonctionnalités inutiles qui pourraient dérouter les utilisateurs, surtout s'ils ne sont pas familiarisés avec des outils plus complexes. Le choix des fonctionnalités doit être basé sur les besoins du public cible et les spécificités des opérations de trading à effectuer sur la plateforme.

Tableau de bord

1. Gestion des utilisateurs La principale fonction du panneau d'administration est la gestion des utilisateurs. Cela inclut la vérification d'identité (KYC), le traitement des documents et le suivi de leurs comptes. Il est également important d'avoir accès aux informations sur les demandes en cours et les transactions terminées. Grâce à ces outils, vous pourrez suivre l'activité des utilisateurs et sécuriser leurs données. Avec les exigences de sécurité actuelles, l'utilisation de technologies d'intelligence artificielle pour la vérification automatisée KYC et AML (anti-blanchiment d'argent) devient obligatoire afin de respecter la législation et de renforcer la confiance des utilisateurs.

2. Transactions

Les transactions peuvent être divisées en deux types: internes et externes. Les transactions externes concernent les entrées et les sorties de cryptomonnaies. Il est important que le système suive l'état actuel des portefeuilles: les sommes reçues, les sommes en attente de retrait et les méthodes utilisées pour ces transactions. Les transactions internes représentent l'historique des demandes et des transactions entre les utilisateurs de la plateforme. La gestion de ces transactions doit être transparente et l'accès aux informations sur le statut de chaque demande doit être rapide et précis.

3. Portefeuilles et paramètres d'enchères

Pour une plateforme proposant une large gamme de cryptomonnaies (plus de 40 devises), il est crucial de disposer d'un système permettant de configurer les portefeuilles rapidement et efficacement. L'ajout de nouvelles devises et la prise en charge de différentes blockchains doivent être simplifiés, mais il est important de garder à l'esprit que le processus d'intégration des cryptomonnaies sur la plateforme n'est pas toujours instantané. Chaque cryptomonnaie fonctionne sur sa propre blockchain, et même en cas de fork (soft ou hard fork), vous devrez ajouter un nouveau portefeuille et vous coordonner avec le système. De plus, vous devriez pouvoir inclure ou exclure certaines paires de trading, ainsi que personnaliser les commissions pour chacune d'elles.

4. Rôles et accès

Un système complexe de rôles n'est peut-être pas nécessaire au départ, mais à mesure que votre entreprise se développe, il deviendra nécessaire. Le partage des droits d'accès est un élément important de la sécurité et de l'organisation de la plateforme. Le panneau d'administration devrait vous permettre de définir les rôles des différents employés, par exemple: Responsables KYC: avec des droits d'accès limités pour traiter uniquement les documents des utilisateurs; Modérateurs: responsables de la communication et du support des utilisateurs; Partenaires: avec accès à toutes les fonctions administratives, si nécessaire. Cette distinction vous permet de minimiser les risques et de gérer efficacement votre personnel.

5. Module financier

Le module financier est un élément important de la gestion d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Il vous permet de suivre votre rentabilité, vos bénéfices et vos dépenses, ainsi que de surveiller votre solde. Vous pouvez configurer un système de commissions combiné, incluant des commissions pour les dépôts, les retraits et les transactions au sein du système. Certaines cryptomonnaies, comme l'USDT, peuvent appliquer une commission pour les dépôts. Placer des jetons contre rémunération et faire appel à des teneurs de marché peut également constituer une source de revenus supplémentaire pour la plateforme d'échange.

6. Sécurité

La sécurité des données est une préoccupation majeure. Une authentification à deux facteurs (2FA) doit être mise en place pour protéger le panneau d'administration, qui peut utiliser des SMS ou des applications spécialisées. Des portefeuilles froids pour le stockage des cryptomonnaies et des canaux sécurisés pour toutes les transactions doivent également être disponibles. L'exportation de données vers des appareils locaux peut être un élément important pour le stockage des sauvegardes et l'analyse des données hors ligne, renforçant ainsi la confiance dans la sécurité de la plateforme.

KYC et sécurité

L'une des abréviations les plus fréquemment mentionnées dans la communauté crypto. Si vous ne comprenez pas encore bien ce que c'est et pourquoi c'est nécessaire, je vais vous l'expliquer brièvement. KYC (Know Your Customer) est la procédure d'identification de vos clients. Elle est devenue célèbre grâce à ses plateformes financières et fonctionne en collaboration avec l'État et d'autres acteurs financiers. Vous l'avez sans doute déjà rencontrée sur d'autres systèmes, mais son nom est différent. Son principe est extrêmement simple: vous identifier en tant qu'utilisateur. Connaître votre vrai nom, votre date de naissance, la série et le numéro de vos documents d'identité. Il s'agit souvent d'un passeport international, d'une carte d'identité ou d'un permis de conduire. Certaines plateformes d'échange de cryptomonnaies requièrent un système de vérification des utilisateurs à plusieurs niveaux. Le deuxième niveau nécessite généralement une facture de service public. Il permet à la plateforme d'identifier votre lieu de résidence. Un document datant de plus de 6 mois est déjà considéré comme invalide, car l'utilisateur peut changer de lieu de résidence. Si vous louez un appartement sans y figurer, vous ne passerez malheureusement pas ce niveau. Le troisième niveau consiste en une lettre d'approbation de votre utilisation du site web. Dans ce cas, la plateforme fournit un modèle de contrat dans lequel vous vous engagez à respecter les conditions d'utilisation. Mais pourquoi avons-nous besoin d'un identifiant d'utilisateur, d'un contrat et d'un lieu de résidence? En règle générale, dans 90 % des cas, cela est nécessaire pour les services financiers. Chaque plateforme d'échange de cryptomonnaies permet de déposer et de retirer de l'argent. Le dépôt est très facile à intégrer et à exécuter. Lors du retrait de fonds, des questions peuvent être posées à la contrepartie. Les systèmes de paiement doivent déterminer à qui ils envoient de l'argent et s'assurer que cette personne n'est pas un terroriste ou ne participe pas à des activités frauduleuses. De plus, l'identification de l'utilisateur vous permet de déterminer plus précisément sa localisation. Vous pouvez ainsi restreindre l'accès à la plateforme manuellement, par exemple pour les résidents de Chine, de Corée du Nord ou de Crimée. Cette procédure peut être nécessaire si vous utilisez des systèmes de paiement internationaux qui ne peuvent pas desservir les résidents de certains pays ou régions. En cas de non-respect de cet accord, vous risquez d'être banni et déconnecté du système financier. En règle générale, les restrictions sont appliquées sur les plateformes d'ICO, beaucoup moins souvent sur les plateformes d'échange. Les exigences sont moins strictes pour ces dernières. Cependant, cette procédure est nécessaire pour les ICO afin de respecter les règles de la SEC. Le KYC sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies se déroule en deux étapes. Tout d'abord, l'utilisateur disposant d'un compte personnel remplit un formulaire et télécharge des documents pour se vérifier. Ces documents doivent ensuite être vérifiés.

• Panneau d'administration interne de la plateforme de cryptomonnaies, où un administrateur peut confirmer ou rejeter la vérification. Cette fonctionnalité est intégrée par les développeurs de la plateforme.
• Utilisation de services tiers vérifiant l'identité de sa base. Ces services sont payants et leur coût varie selon le nombre d'utilisateurs. Certains services locaux vérifient les utilisateurs d'un pays, par exemple l'Australie. D'autres sont internationaux et comptent entre 2 et 3 milliards d'utilisateurs. L'un des services de vérification des utilisateurs les plus connus est Jumio. Ils fonctionnent avec Coinbase, la plus grande bourse des États-Unis, qui s'est récemment concentrée sur les traders expérimentés. En substance, presque tous les fournisseurs KYC offrent les mêmes fonctionnalités.

L'intégration au service s'effectue via l'API et toutes les données sont envoyées automatiquement. La plateforme de cryptomonnaies ne reçoit que la réponse concernant le statut de vérification. Rien de compliqué. Cependant, comme mentionné précédemment, le coût dépend du nombre d'utilisateurs et des frais sont facturés pour chaque vérification. Par exemple, le système Jumio facture 2 à 3 $ par utilisateur (selon les documents à vérifier). Si vous devez vérifier 100 à 200 utilisateurs par jour, ce service peut rapidement vous ruiner. Ajoutez à cela les demandes répétées si la première vérification échoue (par exemple, un document de mauvaise qualité). Chez Merehead, nous proposons des plateformes d'échange de cryptomonnaies et avons contacté une soixantaine de fournisseurs. Certains des moins chers facturent environ 0,6 $ par utilisateur. Mais ce n'est pas tout. Il existe un risque caché. Les grands systèmes génèrent des profits considérables et ont leurs propres règles du jeu. Certains services fonctionnent avec un dépôt. L'argent est dépensé pour la vérification des utilisateurs. Voici un exemple: Le fournisseur exige un dépôt de 50 000 $. Chaque utilisateur vous coûte 2 $. Vous pouvez donc consulter 25 000 utilisateurs. Tout semble fonctionner, mais le dépôt n'est valable que pour un temps. Généralement, il est de 3 mois. Si vous ne l'avez pas dépensé pendant cette période, il est perdu et vous devrez le repayer. De tels frais, au début du développement de la plateforme d'échange de cryptomonnaies, peuvent avoir un impact important. Nous vous recommandons donc de vérifier vous-même les utilisateurs, puis de contacter le fournisseur. Parmi les avantages de travailler avec un fournisseur: plus il est important, plus la base d'utilisateurs est importante. Cela signifie que la vérification sera quasi instantanée si l'utilisateur existe déjà. Passons maintenant à la question suivante: créer notre propre logiciel d'échange de cryptomonnaies. Toute plateforme qui traite de l'argent réel ou des cryptomonnaies doit être protégée par des méthodes modernes. Examinons les méthodes les plus courantes pour pirater une plateforme d'échange de cryptomonnaies.

• Piratage du panneau d'administration. L'attaquant obtient un accès complet à la plateforme de gestion.
• Piratage d'un utilisateur. L'attaquant peut transférer les fonds de l'utilisateur vers son propre portefeuille.
• Ingénierie sociale.
• Processus frauduleux basé sur des autorisations.
• Piratage du serveur.
• Processus malveillants.
• Vulnérabilités via des systèmes ou outils externes.

Piratage du panneau d'administration. Le piratage du système administratif est fréquent. Il peut être évité ou réduit en suivant quelques règles de base. Utilisez l'authentification 2FA pour vous connecter par SMS ou Google Authenticator. La protection à deux ou trois facteurs est une étape supplémentaire de votre système de sécurité. Le piratage de mot de passe peut être réalisé par des attaques par force brute, mais il devient inutile avec le code TOTP. Nous recommandons d'exclure l'accès aux fonds via le système d'administration. Vous vous demandez peut-être comment retirer votre propre argent? La réponse est simple: un stockage hybride de portefeuilles, basé sur le stockage à froid. Nous déconseillons l'utilisation d'un serveur hors ligne ou d'un réseau interne (intranet) qui stockerait tout l'argent. Ce n'est pas une méthode efficace. Actuellement, l'utilisation de portefeuilles matériels Ledger ou Trezor est une solution plus pratique et flexible. Ces portefeuilles sont modernes, protégés en interne et en externe, et prennent en charge plusieurs devises (plus de 500). Leur taille ressemble à celle d'une clé USB. Ils sont faciles à transporter et confortables. De plus, les portefeuilles sont générés par une phrase clé, ce qui signifie qu'en cas de perte, vous pouvez facilement les récupérer. Piratage d'utilisateur. L'utilisateur est la première cible de tout intrus. Les pirates informatiques choisissent leurs victimes avec beaucoup de soin, car il est extrêmement difficile de pirater tout le monde. De plus, en moyenne, un utilisateur vend un petit budget allant jusqu'à 1 000 $. L'objectif du pirate est de trouver les utilisateurs les plus riches, dont le solde dépasse 10 000 $. Ils analysent les informations disponibles en détail. Si vous écrivez régulièrement sur les réseaux et dans la communauté crypto à propos d'investissements, ou publiez même des captures d'écran de votre portefeuille, vous êtes une proie idéale pour les pirates informatiques. Cela concerne tout d'abord Reddit, car la communauté crypto est l'une des plus importantes. Assurez-vous toujours qu'aucun anti-phishing n'est installé et que la 2FA est activée. Vérifiez également votre adresse e-mail pour utiliser la 2FA. Les pirates informatiques utilisent généralement les e-mails. Le plus dangereux est l'ingénierie sociale. Malheureusement, il n'existe aucun remède contre ce type de piratage, et tout dépend de la discipline et de la vigilance de l'utilisateur. Ne transmettez jamais vos mots de passe à qui que ce soit (même par e-mail). Transmettre votre adresse e-mail est dangereux, car les données sur Internet sont quasiment impossibles à supprimer. Dans ce cas, il est préférable de rester anonyme et de ne pas divulguer d'informations sur vous-même et votre argent. L'argent aime le silence. Nous recommandons d'utiliser des fonctions de suivi de l'autorisation de l'appareil, de la localisation, de la durée de la session et de l'adresse IP. Grâce à des données similaires, l'administrateur ou le système peut prédire toute activité suspecte d'un utilisateur. Dans ce cas, il peut demander des données supplémentaires pour obtenir son autorisation. Ingénierie sociale. Nous sommes des êtres sociaux et ressentons un besoin profond de communication, d'attention et de tout autre sentiment humain. Nombreux sont ceux qui perçoivent une personne comme a priori bonne jusqu'à ce qu'elle prouve le contraire. Il s'agit de l'un des problèmes les plus graves de l'ingénierie sociale. Ce que l'on appelle le « hacking man » est souvent pratiqué par des fraudeurs du secteur financier qui demandent des données de carte personnelle. Les fraudeurs sont généralement représentés par des employés de banques ou d'autres institutions financières auprès desquelles ils sont certains que l'utilisateur est enregistré. Soyez prudent lorsque vous transmettez des données personnelles. Nous vous le déconseillons. Processus frauduleux basé sur les autorisations. Le système d'autorisations pour les administrateurs est structuré de manière à créer des rôles et à répartir les tâches entre chaque employé. Par exemple, dans le système d'administration, il peut s'agir d'un modérateur, d'un administrateur, d'un super-administrateur, d'un financier, etc. De plus, vous pouvez créer n'importe quel autre utilisateur (administrateur) avec vos autorisations. Il existe donc un risque d'abus de confiance. L'attribution d'autorisations permettra à l'administrateur de fournir des données à un attaquant pour pirater la plateforme. En règle générale, une plateforme de cryptomonnaie accumule beaucoup d'argent auprès des utilisateurs. Soyez prudent lorsque vous sélectionnez des employés et leur déléguez des autorisations. Piratage du serveur. C'est un problème sérieux, et pour l'éviter, il est préférable de ne pas économiser sur le fournisseur. Nous ne recommandons pas d'utiliser vos propres serveurs ou de recourir aux services de petits fournisseurs. La sécurité est primordiale. Vous pouvez porter votre attention sur des fournisseurs tels que Amazon Web Services ou Microsoft Azure. Aujourd'hui, l'écosystème AWS est considéré comme l'un des meilleurs et offre de nombreuses possibilités : protection contre les attaques DDoS, service de messagerie, migration, services multimédias, pare-feu, etc. Processus malveillants. Les programmes malveillants peuvent causer des dommages à votre plateforme de cryptomonnaie, mais comment se protéger dans ce cas ? Tout d'abord, réfléchissons à la manière dont ces processus ou programmes malveillants peuvent atteindre votre serveur. Le moyen le plus courant est de télécharger un programme malveillant en utilisant les outils externes de la plateforme. Si le système permet de téléverser des photos pour le KYC, elles sont forcément stockées quelque part. Une architecture vulnérable offre de nombreuses opportunités aux intrus. C'est pourquoi une plateforme d'échange de cryptomonnaies open-source est extrêmement dangereuse. Selon une analyse de 2015, 88 % des plateformes construites sur du code open-source ou utilisant une solution en white label présentent des failles et vulnérabilités. Ajouter une validation permet d'éviter le téléversement de fichiers malveillants, de codes binaires ou de programmes exécutables. De plus, il faut mentionner que certains programmes malveillants sont téléchargés par des freelances. Nous avons eu un cas où un client nous a contactés pour un problème de performance du système. Après une analyse détaillée des processus sur le serveur, nous avons détecté un petit script de minage qui générait des cryptomonnaies. Le script a fonctionné environ deux mois et n'a fait que ralentir les performances du serveur. Le client n'a pas subi de dommages significatifs, mais soyez prudent et faites confiance uniquement à des équipes de développement fiables. Vulnérabilités liées à des systèmes ou outils externes. C'est le point le moins évident, mais il présente tout autant de dangers que les précédents. La plateforme d'échange peut rarement fonctionner de manière autonome. Soyons réalistes: à l'heure actuelle, pratiquement aucune plateforme ne peut fonctionner de manière autonome. Passerelles de paiement, intégration des systèmes d'autorisation et des réseaux sociaux, intégration des e-mails, des appels et des SMS, système CRM, service d'assistance: ce ne sont là que les principales fonctions qui font appel à des services externes. En y regardant de plus près, on constate l'intégration de scripts d'échange de bitcoins, de CDN, de bibliothèques et d'autres outils. N'importe lequel de ces systèmes ou plug-ins peut être piraté, et donc toutes les plateformes sur lesquelles ils sont installés sont automatiquement mises en danger. Existe-t-il une solution? Quelques-unes seulement: suivre les mises à jour, choisir uniquement des services fiables et utiliser un nombre limité d'outils externes. Il est essentiel de trouver un compromis entre rapidité et sécurité. Enfin, concernant la sécurité. Activez systématiquement la 2FA; faites-en une nouvelle habitude lorsque vous manipulez de l'argent. Vous pouvez utiliser Google ou les SMS. Peu importe. J'ai beaucoup parlé de la sécurité d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies, des étapes de développement et de l'architecture. Passons maintenant aux coûts et à l'estimation. Que faut-il pour développer une plateforme d'échange de cryptomonnaies? Puis-je le faire seul ou avec un ami?

Équipe

Nous avons détaillé la charge de travail nécessaire au développement de la plateforme. Le système sera composé de quatre grands groupes: site web, trading, compte utilisateur et administration. Chez Merehead, nous sommes une société de développement d'échange de cryptomonnaies et nous comprenons parfaitement les efforts et les ressources nécessaires à une mise en œuvre réussie. Nous aurons donc besoin de:

• Concepteur. Conception UI/UX, graphisme et logo.
• 3 développeurs front-end. Intégration du design, développement WebSocket et écouteurs d'événements, création de graphiques et design réactif. Intégration avec des plugins externes (notamment pour les logiciels décentralisés).
• 4 développeurs back-end. Intégration de la blockchain au système, déploiement des nœuds, paramètres d'accès, conception de la base de données et algorithmes complexes du moteur de trading.
• 2 ingénieurs QA. Tests de tous les modules, du moteur de trading et des transactions.
• Chef de projet. Responsable de la communication, de la planification et des délais.

Au total, nous avons besoin de 10 personnes et d'environ 6 à 7 mois de développement. C'est le temps que Merehead a consacré au développement de la plateforme d'échange de cryptomonnaies que nous livrons à nos clients. Forts de notre solide expérience en conception et en évolutivité, nous avons modernisé notre architecture pour la rendre encore plus performante. Notre plateforme d'échange est désormais disponible pour nos clients avec ses fonctionnalités de base pendant 5 jours!

Coût de développement

Examinons les principaux types de plateformes de trading et le coût de développement d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies.

• Trading au comptant: la tâche la plus simple consiste à créer une plateforme de trading. Le coût peut varier de 20 000 $ à 30 000 $.
• Trading sur marge: l'utilisateur peut contracter des prêts et la plateforme dispose d'une fonction de taux d'intérêt. Le coût peut varier de 30 000 $ à 50 000 $.
• Trading de contrats à terme ou d'options. Plateforme multifonctionnelle avec fonctions de positions longues et courtes. Le coût peut varier de 60 000 $ à 150 000 $.