Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж?

Содержание

#1. Ниша и целевая аудитория
#2. Модель монетизации white label
#3. Вид вашей криптовалютной биржи
#4. Управление ликвидностью платформы
#5. Функционал White Label Crypto Exchange
#6. Безопасность и соответствие KYC, KYT и AML
#7. Архитектура, технологический стек и API
#8. Процесс разработки White Label биржи
#9. Стоимость White Label решения

White Label Crypto Exchange — это программное решение, позволяющее легко, быстро и с относительно небольшим бюджетом запустить собственную торговую платформу. Достаточно купить или оформить подписку на white label, настроить его под себя и запустить. Программировать почти ничего не нужно или вовсе не нужно. Поддержкой и развитием софта занимается поставщик white label. Благодаря всему этому клиент может сконцентрировать все свои усилия на маркетинге и продажах.

В этой статье мы подробно расскажем, как создать свой white label для запуска криптовалютных бирж, что для этого нужно и сколько стоит такая разработка.

Ниша и целевая аудитория

При запуске своего white label проекта вы будете работать как минимум с двумя целевыми аудиториями: теми, кто хочет запустить свою криптовалютную биржу с помощью white label, и ее конечными пользователями (трейдерами). Следовательно, вам нужно понять их задачи, потребности, боли и потребительские привычки.

В том, что касается предпринимателей, которые хотят запустить свою торговую платформу, то их задача — заработать деньги, вложив минимум средств. При этом они также будут ориентироваться на своих конечных пользователей, которые могут различаться в зависимости от ниши, страны и предпочтений предпринимателей. И ваше white label решение должно быть достаточно гибким, чтобы подстроиться под потребности конкретного предпринимателя. Это касается внешнего вида, торговых пар, комиссий, способов оплаты, доступных языков, маркетинга и т.п.

Если же анализировать потребности конечных пользователей криптобирж (трейдеров, инвесторов), то здесь все немного сложнее, поскольку их задачи, потребности и привычки могут очень сильно различаться. Например, опытные трейдеры из США и ЕС ориентируются на безопасность, законность, ликвидность, объем и наличие торговых индикаторов и сигналов. Тогда как трейдеры-новички из этих же стран больше обращают внимание на децентрализованность системы, ее внешнюю этичность и простоту дизайна. Безопасность для них также важна, однако не в такой степени, как для опытных трейдеров. Еще можно сказать, что опытные игроки в мир крипты условно приходят из Форекс, а новички из Reddit.

Если вы ориентированы на ЕС и США, то для вас все это означает две вещи. Во-первых, вы должны создать white label криптовалютной биржи с довольно широкими возможностями настройки дизайна, функционала и администрирования. Во-вторых, вы должны создать решение либо для новичков, либо для опытных трейдеров. В первом случае все проще и экономнее, но так вы существенно ограничите охват аудитории. Второй вариант противоположный: вы не ограничиваете охват аудитории, но при этом разработка будет намного сложнее и затратнее.

В других странах у ЦА могут быть другие предпочтения.

Модель монетизации white label

Когда вы определитесь с нишей и целевой аудиторией, вам также нужно будет решить, как монетизировать свое white label решение. Вот основные варианты:

• Единоразовая выплата. Подразумевает реализацию программного обеспечения в обмен на единоразовую выплату подобно тому, как продают ОС Windows, Adobe Photoshop, видеоигры или товар в онлайн-магазине.
• Сборы и комиссии. Подразумевает предоставление white label на бесплатной основе, но поставщик будет брать свою комиссию с каждой торговой сделки.
• Freemium. Подразумевает бесплатный доступ к основному функционалу платформы, которого достаточно для ее нормальной работы, но при этом клиент за плату может получить доступ к расширенному функционалу.
• Подписка. Подразумевает предоставление доступа к white label криптобиржи в обмен на оформление подписки. Эту модель используют такие продукты, как Netflix, Spotify и Creative Cloud (службы для работы с графикой).

Вид вашей криптовалютной биржи

На следующем этапе создания своего white label для запуска криптобирж вы должны определиться с типом вашей торговой платформы. Это решение повлияет на механизм обмена криптоактивами и способы их хранения, доступность торговли фиатом, ликвидность, скорость транзакций и пропускную способность площадки.

Централизованные биржи (CEX). В настоящее время около 99% транзакций с криптовалютой обрабатываются на централизованных криптобиржах, так как они обеспечивают более высокую ликвидность и больший объем торговли, нежели децентрализованные биржи. Действуют CEX аналогично традиционным фондовым биржам: есть единый оператор, который всем управляет, и все трейдеры должны вносить средства на депозит биржи, чтобы покупать-продавать активы на ней.

Децентрализованные биржи (DEX). Такие площадки могут принадлежать одной компании или частному лицу, но управление ими распределено между несколькими независимыми узлами и / или отдано автоматизированным алгоритмам. И в отличие от CEX валидацией и обработкой транзакций в DEX занимаются смарт-контракты, а не централизованный оператор. При этом трейдерам не нужно вносить свои средства на депозит биржи, чтобы иметь возможность торговли.

Одноранговые биржи (P2P). Эти сервисы выступают в роли онлайн-доски объявлений, где пользователи могут оповестить других людей о своем желании купить или продать криптовалюту. Сделку можно осуществить как в интернете, так и при личной встрече. Причем купить и продать криптовалютные активы можно в том числе с помощью физических денег и товаров — как договорятся стороны.

Мгновенные обменники. К этому типу относятся все сайты и приложения, где можно легко и максимально быстро купить, продать или обменять криптовалютный актив. По сути, такие платформы выступают в роли брокера, предоставляя клиенту доступ к ликвидности других бирж, что и позволяет проводить почти моментальные транзакции. Плата за высокую скорость — повышенная торговая комиссия.

Управление ликвидностью платформы

Еще при запуске white label криптобиржи вы должны подумать о том, как вы будете обеспечивать ликвидность на торговой бирже: возможность и скорость выполнения ордеров на покупку или продажу крипты с наименьшими потерями. И чем выше она, тем быстрее трейдеры смогут реализовывать свои ордера.

Обеспечить ликвидность на бирже можно с помощью:

• Стороннего маркет-мейкера. Предполагает сотрудничество с внешними поставщиками ликвидности, которые могут связать одну торговую платформу с другими биржами таким образом, что если на какой-то площадке не хватает собственной ликвидности, то ордер, по сути, будет выполнен на другой бирже.
• Создания межбиржевого рынка. Предполагает сотрудничество напрямую с другой биржей, а не поставщиком ликвидности. В этом случае пул внешней ликвидности будет ниже, не нужно платить комиссионные маркет-мейкеру.
• Майнинга ликвидности. Предполагает создание механизма, который будет поощрять пользователей хранить свои средства на счетах торговой площадки в обмен на какие-выгоды, например проценты с вклада, дивиденды или награду в виде токенов платформы (так работают PoS-криптовалюты).

Функционал White Label Crypto Exchange

Функции вашего white label решения для запуска криптовалютных бирж должно быть разделено на две отдельные группы. Первая — это функционал, необходимый для запуска, настройки и управления криптовалютной торговой платформой. Вторая — это функционал для конечных пользователей (трейдеров), который позволит им покупать и продавать активы на запущенной криптовалютной бирже.

Вот что нужно для запуска биржи с помощью white label:

• Торговый движок. Данный модуль является основой любой биржи, так как именно он отвечает за проверку балансов на кошельках, сопоставление ордеров на покупку и продажу активов (матчинг), расчет остатков, интеграцию с пулами ликвидности и платежными шлюзами, обработку курсов и комиссий.
• Интерфейс пользователя. Это та часть white label, которая позволяет пользователям запускать биржи, настраивать и управлять ими. Такой интерфейс должен быть функциональным, но достаточно простым, чтобы пользователи смогли быстро разобраться в нем и не совершать ошибок.
• Настройки и персонализация. Это та часть white label, которая отвечает за возможность брендировать запущенную биржу, ее персонализацию и настройку под конкретного владельца. И это должен быть не только выбор имени и логотипа, но настройки дизайна, функционала и прочих функций.
• Система безопасности. В этом разделе владелец биржи может настроить опции, связанные с авторизацией и входом, верификацией, дополнительными проверками трейдеров, конфиденциальностью и защитой от хакеров.
• Платежная система. Отвечает за монетизацию white label решения для лицензиатов (включение и выключение комиссий, размер комиссий), выставление комиссии и выбор способов ввода-вывода денег.
• Внешние интеграции. Вашим лицензиатам может понадобиться интеграция с социальными сетями, партнерскими программами, банками, маркетинговыми инструментами, фискальными органами, пулами ликвидности и т.д.
• Поддержка. Также при разработке white label для запуска криптовалютных бирж вы должны подумать о том, как они будут общаться с трейдерами, если у тех возникнут какие-то проблемы и вопросы.

Вот функционал для трейдеров:

• Регистрация, вход. Ваша платформа должна предоставить конечным пользователям несколько способов создания аккаунта. Самые популярные варианты — через имейл, номер телефона и аккаунты в соцсетях. Еще можно добавить возможность входа с помощью биометрических данных.
• Верификация личности. Все современные торговые платформы должны соответствовать KYC, KYT и AML. Для этого вы должны добавить в white label функции для приема идентификационных данных пользователя и их проверки.
• Страница пользователя. С ее помощью конечные пользователи смогут управлять регистрационными данными, депозитами, банковскими картами и конфиденциальностью, а также связываться с администрацией биржи.
• Интерфейс торгового движка. Здесь сосредоточены все пользовательские функции, которые отвечают за покупку и продажу криптовалюты: поиск актива, создание / отмена ордера, графики, индикаторы, подсказки и т.п.
• Депозит, платежи. Данный модуль отвечает за возможность ввода-вывода средств, отслеживание транзакций, просмотр истории транзакций и т.п.
• Новостная лента. Позволит трейдеру отслеживать актуальные события с его счетом, ордерами, обновлениями площадки, важными новостями в мире и т.п.
• Уведомления. Будет сообщать о завершении сделки, новых сообщениях, важных / избранных сигналах и других значимых для трейдера вещах.
• Отчеты, аналитика. У трейдеров должна быть возможность отслеживать и анализировать результаты своей торговли.

Безопасность и соответствие KYC, KYT и AML

Безопасность. По данным CipherTrace, только в 2020 году пользователи потеряли более 1,9 миллиардов долларов из-за различных криптовалютных скамов и взломов. На взломы приходится около 500 миллионов долларов, из которых 129 миллионов в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Жертвой самого большого взлома в 2020 году стала биржа KuCoin, со счетов которой украли 281 млн долларов (84% удалось вернуть). В прошлые годы потери пользователей были не меньше.

При запуске своего white label для запуска криптобирж вам нужно сделать все возможное, чтобы обезопасить деньги и пользовательские данные как ваших лицензиатов, так и конечных пользователей. Это особенно важно, если вы разрабатывает платформу для запуска децентрализованных бирж.

Вот что именно вы должны реализовать:

• Защита от отказа в обслуживании (DoS).
• Защита HTTP-параметров от загрязнения.
• Защита от распределенного отказа в обслуживании (DDoS).
• Защита от подделки запросов на стороне сервера (SSRF).
• Защита от подделки межсайтовых запросов (CSRF).
• Двухфакторная- и HTTPS-аутентификация.
• Биометрическая аутентификация.
• Шифрование данных.
• SQL-инъекция.

KYC, KYT и AML. Если вы ориентированы на американский, европейский и восточноазиатский рынки, то ваша платформа должны быть не только безопасной, но и соответствовать различным практикам борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Для этого нужно добавить соответствие:

• KYC (Know Your Client). Каждый трейдер на криптовалютной бирже должен пройти верификацию, чтобы подтвердить, что он совершеннолетний и имеет право инвестировать в криптовалюту. В некоторых странах это запрещено, в других для этого нужно быть аккредитованным инвестором. Также KYC помогает отслеживать мошенников и хакеров. Реализовать это можно с помощью таких сервисов, как Sumsub, Trulioo или Veriff.
• KYT (Know Your Transaction). Предписывает торговым платформам обязанность проверять источники происхождения денег пользователей и точки их вывода, а также блокировать средства и/или транзакции, если эти источники отмечены регуляторами как подозрительные или находятся под санкциями. Можно реализовать с помощью сервиса Traceer.
• AML (Anti-Money Laundering). В большинстве стран это общие правила, которые биржа должна соблюдать самостоятельно, но в США в штате биржи должен быть специальный сотрудник по борьбе с отмыванием денег. В его обязанности входит проверка подозрительных транзакций и отправка отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в органы финансового мониторинга. При этом такой сотрудник обязан иметь специальный сертификат от ICA или ACAMS и степень в области финансов.

Архитектура, технологический стек и API

Архитектура биржи. Это структура торговой платформы, которая помогает логически и визуально определить связь и способ взаимодействия между всеми ключевыми составляющими программного обеспечения. Вот пример:

Технологический стек. Это программные инструменты, с помощью которых разработчики будут создавать white label решение для запуска криптовалютных бирж. Сюда входят языки программирования, компиляторы, фреймворки, система управления базами данных, библиотеки, API и т.п. Вот вариант технологического стека для разработки криптобиржи:

Процесс разработки White Label биржи

White Label Crypto Exchange — это очень сложное программное обеспечение, которое невозможно разработать с помощью скрипта или конструктора. Это возможно только посредством кастомной разработки, которую лучше всего поручить компании-разработчику с опытом создания продуктов в этой области. Где найти такого технического партнера и на что обращать внимание при его выборе , подробно описано в статье: «Как Выбрать Компанию по Разработке Блокчейна».

Когда вы выберете компанию-разработчика, ваше сотрудничество будет проходить по следующему алгоритму:

1. Подписание договора. На первом этапе заказчик и технический партнер оговаривают концепцию white label, решают, как оно должно работать, какие функции содержать и как выглядеть. Дальше составляется техническое описание проекта и уточняются детали сотрудничества (время и стоимость разработки). В конце составляется и подписывается договор.
2. Прототипирование платформы. Дальше заказчик, бизнес-аналитик и / или дизайнеры разрабатывают каркас платформы. Также на этом этапе прорабатываются пользовательские потоки.
3. Создание дизайна интерфейса. Дальше на основе каркасов дизайнеры создают макеты и прототипы интерфейсов платформы, которые показывают, в каком виде он будет представлен пользователям (лицензиатам и трейдерам).
4. Непосредственное кодирование. На этом этапе фронтенд-, бэкенд-, блокчейн-разработчики реализуют дизайн и функционал в коде.
5. Тестирование продукта. После того как программисты напишут часть кода продукта, в дело вступают QA-инженеры, которые с помощью специальных инструментов и ручной проверки тестируют его, чтобы найти баги и ошибки.
6. Развертывание и поддержка. Когда white label готово к запуску, платформа вносится в бизнес-листинги и соцсети. Начинаются продажи.

Стоимость White Label решения