// Криптовалюта

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж?

Содержание

#1. Ниша и целевая аудитория
#2. Модель монетизации white label
#3. Вид вашей криптовалютной биржи
#4. Управление ликвидностью платформы
#5. Функционал White Label Crypto Exchange
#6. Безопасность и соответствие KYC, KYT и AML
#7. Архитектура, технологический стек и API
#8. Процесс разработки White Label биржи
#9. Стоимость White Label решения

Появились вопросы?
Юрий Мусиенко
Автор статьи

White Label Crypto Exchange — это программное решение, позволяющее легко, быстро и с относительно небольшим бюджетом запустить собственную торговую платформу. Достаточно купить или оформить подписку на white label, настроить его под себя и запустить. Программировать почти ничего не нужно или вовсе не нужно. Поддержкой и развитием софта занимается поставщик white label. Благодаря всему этому клиент может сконцентрировать все свои усилия на маркетинге и продажах.

В этой статье мы подробно расскажем, как создать свой white label для запуска криптовалютных бирж, что для этого нужно и сколько стоит такая разработка.

Ниша и целевая аудитория

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж

На какие факторы обращают внимание трейдеры при выборе криптобиржи Источник

При запуске своего white label проекта вы будете работать как минимум с двумя целевыми аудиториями: теми, кто хочет запустить свою криптовалютную биржу с помощью white label, и ее конечными пользователями (трейдерами). Следовательно, вам нужно понять их задачи, потребности, боли и потребительские привычки.

В том, что касается предпринимателей, которые хотят запустить свою торговую платформу, то их задача — заработать деньги, вложив минимум средств. При этом они также будут ориентироваться на своих конечных пользователей, которые могут различаться в зависимости от ниши, страны и предпочтений предпринимателей. И ваше white label решение должно быть достаточно гибким, чтобы подстроиться под потребности конкретного предпринимателя. Это касается внешнего вида, торговых пар, комиссий, способов оплаты, доступных языков, маркетинга и т.п.

Если же анализировать потребности конечных пользователей криптобирж (трейдеров, инвесторов), то здесь все немного сложнее, поскольку их задачи, потребности и привычки могут очень сильно различаться. Например, опытные трейдеры из США и ЕС ориентируются на безопасность, законность, ликвидность, объем и наличие торговых индикаторов и сигналов. Тогда как трейдеры-новички из этих же стран больше обращают внимание на децентрализованность системы, ее внешнюю этичность и простоту дизайна. Безопасность для них также важна, однако не в такой степени, как для опытных трейдеров. Еще можно сказать, что опытные игроки в мир крипты условно приходят из Форекс, а новички из Reddit.

Если вы ориентированы на ЕС и США, то для вас все это означает две вещи. Во-первых, вы должны создать white label криптовалютной биржи с довольно широкими возможностями настройки дизайна, функционала и администрирования. Во-вторых, вы должны создать решение либо для новичков, либо для опытных трейдеров. В первом случае все проще и экономнее, но так вы существенно ограничите охват аудитории. Второй вариант противоположный: вы не ограничиваете охват аудитории, но при этом разработка будет намного сложнее и затратнее.

В других странах у ЦА могут быть другие предпочтения.

Модель монетизации white label

Когда вы определитесь с нишей и целевой аудиторией, вам также нужно будет решить, как монетизировать свое white label решение. Вот основные варианты:
  • Единоразовая выплата. Подразумевает реализацию программного обеспечения в обмен на единоразовую выплату подобно тому, как продают ОС Windows, Adobe Photoshop, видеоигры или товар в онлайн-магазине.
  • Сборы и комиссии. Подразумевает предоставление white label на бесплатной основе, но поставщик будет брать свою комиссию с каждой торговой сделки.
  • Freemium. Подразумевает бесплатный доступ к основному функционалу платформы, которого достаточно для ее нормальной работы, но при этом клиент за плату может получить доступ к расширенному функционалу.
  • Подписка. Подразумевает предоставление доступа к white label криптобиржи в обмен на оформление подписки. Эту модель используют такие продукты, как Netflix, Spotify и Creative Cloud (службы для работы с графикой).

Вид вашей криптовалютной биржи

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж

На следующем этапе создания своего white label для запуска криптобирж вы должны определиться с типом вашей торговой платформы. Это решение повлияет на механизм обмена криптоактивами и способы их хранения, доступность торговли фиатом, ликвидность, скорость транзакций и пропускную способность площадки.

Централизованные биржи (CEX). В настоящее время около 99% транзакций с криптовалютой обрабатываются на централизованных криптобиржах, так как они обеспечивают более высокую ликвидность и больший объем торговли, нежели децентрализованные биржи. Действуют CEX аналогично традиционным фондовым биржам: есть единый оператор, который всем управляет, и все трейдеры должны вносить средства на депозит биржи, чтобы покупать-продавать активы на ней.

Децентрализованные биржи (DEX). Такие площадки могут принадлежать одной компании или частному лицу, но управление ими распределено между несколькими независимыми узлами и / или отдано автоматизированным алгоритмам. И в отличие от CEX валидацией и обработкой транзакций в DEX занимаются смарт-контракты, а не централизованный оператор. При этом трейдерам не нужно вносить свои средства на депозит биржи, чтобы иметь возможность торговли.

Одноранговые биржи (P2P). Эти сервисы выступают в роли онлайн-доски объявлений, где пользователи могут оповестить других людей о своем желании купить или продать криптовалюту. Сделку можно осуществить как в интернете, так и при личной встрече. Причем купить и продать криптовалютные активы можно в том числе с помощью физических денег и товаров — как договорятся стороны.

Мгновенные обменники. К этому типу относятся все сайты и приложения, где можно легко и максимально быстро купить, продать или обменять криптовалютный актив. По сути, такие платформы выступают в роли брокера, предоставляя клиенту доступ к ликвидности других бирж, что и позволяет проводить почти моментальные транзакции. Плата за высокую скорость — повышенная торговая комиссия.

Управление ликвидностью платформы

Еще при запуске white label криптобиржи вы должны подумать о том, как вы будете обеспечивать ликвидность на торговой бирже: возможность и скорость выполнения ордеров на покупку или продажу крипты с наименьшими потерями. И чем выше она, тем быстрее трейдеры смогут реализовывать свои ордера.

Обеспечить ликвидность на бирже можно с помощью:

  • Стороннего маркет-мейкера. Предполагает сотрудничество с внешними поставщиками ликвидности, которые могут связать одну торговую платформу с другими биржами таким образом, что если на какой-то площадке не хватает собственной ликвидности, то ордер, по сути, будет выполнен на другой бирже.
  • Создания межбиржевого рынка. Предполагает сотрудничество напрямую с другой биржей, а не поставщиком ликвидности. В этом случае пул внешней ликвидности будет ниже, не нужно платить комиссионные маркет-мейкеру.
  • Майнинга ликвидности. Предполагает создание механизма, который будет поощрять пользователей хранить свои средства на счетах торговой площадки в обмен на какие-выгоды, например проценты с вклада, дивиденды или награду в виде токенов платформы (так работают PoS-криптовалюты).

Функционал White Label Crypto Exchange

Функции вашего white label решения для запуска криптовалютных бирж должно быть разделено на две отдельные группы. Первая — это функционал, необходимый для запуска, настройки и управления криптовалютной торговой платформой. Вторая — это функционал для конечных пользователей (трейдеров), который позволит им покупать и продавать активы на запущенной криптовалютной бирже.

Вот что нужно для запуска биржи с помощью white label:

  • Торговый движок. Данный модуль является основой любой биржи, так как именно он отвечает за проверку балансов на кошельках, сопоставление ордеров на покупку и продажу активов (матчинг), расчет остатков, интеграцию с пулами ликвидности и платежными шлюзами, обработку курсов и комиссий.
  • Интерфейс пользователя. Это та часть white label, которая позволяет пользователям запускать биржи, настраивать и управлять ими. Такой интерфейс должен быть функциональным, но достаточно простым, чтобы пользователи смогли быстро разобраться в нем и не совершать ошибок.
  • Настройки и персонализация. Это та часть white label, которая отвечает за возможность брендировать запущенную биржу, ее персонализацию и настройку под конкретного владельца. И это должен быть не только выбор имени и логотипа, но настройки дизайна, функционала и прочих функций.
  • Система безопасности. В этом разделе владелец биржи может настроить опции, связанные с авторизацией и входом, верификацией, дополнительными проверками трейдеров, конфиденциальностью и защитой от хакеров.
  • Платежная система. Отвечает за монетизацию white label решения для лицензиатов (включение и выключение комиссий, размер комиссий), выставление комиссии и выбор способов ввода-вывода денег.
  • Внешние интеграции. Вашим лицензиатам может понадобиться интеграция с социальными сетями, партнерскими программами, банками, маркетинговыми инструментами, фискальными органами, пулами ликвидности и т.д.
  • Поддержка. Также при разработке white label для запуска криптовалютных бирж вы должны подумать о том, как они будут общаться с трейдерами, если у тех возникнут какие-то проблемы и вопросы.
Вот функционал для трейдеров:
  • Регистрация, вход. Ваша платформа должна предоставить конечным пользователям несколько способов создания аккаунта. Самые популярные варианты — через имейл, номер телефона и аккаунты в соцсетях. Еще можно добавить возможность входа с помощью биометрических данных.
  • Верификация личности. Все современные торговые платформы должны соответствовать KYC, KYT и AML. Для этого вы должны добавить в white label функции для приема идентификационных данных пользователя и их проверки.
  • Страница пользователя. С ее помощью конечные пользователи смогут управлять регистрационными данными, депозитами, банковскими картами и конфиденциальностью, а также связываться с администрацией биржи.
  • Интерфейс торгового движка. Здесь сосредоточены все пользовательские функции, которые отвечают за покупку и продажу криптовалюты: поиск актива, создание / отмена ордера, графики, индикаторы, подсказки и т.п.
  • Депозит, платежи. Данный модуль отвечает за возможность ввода-вывода средств, отслеживание транзакций, просмотр истории транзакций и т.п.
  • Новостная лента. Позволит трейдеру отслеживать актуальные события с его счетом, ордерами, обновлениями площадки, важными новостями в мире и т.п.
  • Уведомления. Будет сообщать о завершении сделки, новых сообщениях, важных / избранных сигналах и других значимых для трейдера вещах.
  • Отчеты, аналитика. У трейдеров должна быть возможность отслеживать и анализировать результаты своей торговли.

Безопасность и соответствие KYC, KYT и AML

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж
Результаты исследований CipherTrace об убытках от преступлений в криптовалютной отрасли
Безопасность. По данным CipherTrace, только в 2020 году пользователи потеряли более 1,9 миллиардов долларов из-за различных криптовалютных скамов и взломов. На взломы приходится около 500 миллионов долларов, из которых 129 миллионов в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Жертвой самого большого взлома в 2020 году стала биржа KuCoin, со счетов которой украли 281 млн долларов (84% удалось вернуть). В прошлые годы потери пользователей были не меньше.

При запуске своего white label для запуска криптобирж вам нужно сделать все возможное, чтобы обезопасить деньги и пользовательские данные как ваших лицензиатов, так и конечных пользователей. Это особенно важно, если вы разрабатывает платформу для запуска децентрализованных бирж.

Вот что именно вы должны реализовать:

  • Защита от отказа в обслуживании (DoS).
  • Защита HTTP-параметров от загрязнения.
  • Защита от распределенного отказа в обслуживании (DDoS).
  • Защита от подделки запросов на стороне сервера (SSRF).
  • Защита от подделки межсайтовых запросов (CSRF).
  • Двухфакторная- и HTTPS-аутентификация.
  • Биометрическая аутентификация.
  • Шифрование данных.
  • SQL-инъекция.
KYC, KYT и AML. Если вы ориентированы на американский, европейский и восточноазиатский рынки, то ваша платформа должны быть не только безопасной, но и соответствовать различным практикам борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Для этого нужно добавить соответствие:
  • KYC (Know Your Client). Каждый трейдер на криптовалютной бирже должен пройти верификацию, чтобы подтвердить, что он совершеннолетний и имеет право инвестировать в криптовалюту. В некоторых странах это запрещено, в других для этого нужно быть аккредитованным инвестором. Также KYC помогает отслеживать мошенников и хакеров. Реализовать это можно с помощью таких сервисов, как Sumsub, Trulioo или Veriff.
  • KYT (Know Your Transaction). Предписывает торговым платформам обязанность проверять источники происхождения денег пользователей и точки их вывода, а также блокировать средства и/или транзакции, если эти источники отмечены регуляторами как подозрительные или находятся под санкциями. Можно реализовать с помощью сервиса Traceer.
  • AML (Anti-Money Laundering). В большинстве стран это общие правила, которые биржа должна соблюдать самостоятельно, но в США в штате биржи должен быть специальный сотрудник по борьбе с отмыванием денег. В его обязанности входит проверка подозрительных транзакций и отправка отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в органы финансового мониторинга. При этом такой сотрудник обязан иметь специальный сертификат от ICA или ACAMS и степень в области финансов.

Архитектура, технологический стек и API

Архитектура биржи. Это структура торговой платформы, которая помогает логически и визуально определить связь и способ взаимодействия между всеми ключевыми составляющими программного обеспечения. Вот пример:

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж

Структура гибридной криптобиржи Qurrex. Источник

Технологический стек. Это программные инструменты, с помощью которых разработчики будут создавать white label решение для запуска криптовалютных бирж. Сюда входят языки программирования, компиляторы, фреймворки, система управления базами данных, библиотеки, API и т.п. Вот вариант технологического стека для разработки криптобиржи:

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж

Процесс разработки White Label биржи

White Label Crypto Exchange — это очень сложное программное обеспечение, которое невозможно разработать с помощью скрипта или конструктора. Это возможно только посредством кастомной разработки, которую лучше всего поручить компании-разработчику с опытом создания продуктов в этой области. Где найти такого технического партнера и на что обращать внимание при его выборе , подробно описано в статье: «Как Выбрать Компанию по Разработке Блокчейна».

Когда вы выберете компанию-разработчика, ваше сотрудничество будет проходить по следующему алгоритму:

  1. Подписание договора. На первом этапе заказчик и технический партнер оговаривают концепцию white label, решают, как оно должно работать, какие функции содержать и как выглядеть. Дальше составляется техническое описание проекта и уточняются детали сотрудничества (время и стоимость разработки). В конце составляется и подписывается договор.
  2. Прототипирование платформы. Дальше заказчик, бизнес-аналитик и / или дизайнеры разрабатывают каркас платформы. Также на этом этапе прорабатываются пользовательские потоки.
  3. Создание дизайна интерфейса. Дальше на основе каркасов дизайнеры создают макеты и прототипы интерфейсов платформы, которые показывают, в каком виде он будет представлен пользователям (лицензиатам и трейдерам).
  4. Непосредственное кодирование. На этом этапе фронтенд-, бэкенд-, блокчейн-разработчики реализуют дизайн и функционал в коде.
  5. Тестирование продукта. После того как программисты напишут часть кода продукта, в дело вступают QA-инженеры, которые с помощью специальных инструментов и ручной проверки тестируют его, чтобы найти баги и ошибки.
  6. Развертывание и поддержка. Когда white label готово к запуску, платформа вносится в бизнес-листинги и соцсети. Начинаются продажи.

Стоимость White Label решения

Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж

Отзывы наших клиентов

Разработка экосистемы, предназначенной для предоставления разнообразных услуг цифровым активам под одной оболочкой на основе технологии блокчейна

Есть вопросы? Задайте их здесь

Имя *
Email *
Телефон
Ваш бюджет
Сообщение
 

С 2015 года помогаем клиентам реализовывать идеи!

Подпишитесь на свежие статьи