Exchange Descentralizado de White Label

El White Label para el intercambio DEX es un algoritmo informático que permite el intercambio de activos digitales entre partes iguales sin la participación de terceros. Dichos algoritmos se crean para los intercambios DEX y suelen ser bastante complejos porque vinculan varios elementos entre sí (sitio, terminal comercial, billeteras, fondos de liquidez, etc.).

Un comerciante, como cualquier otro empresario, tiene un conjunto de necesidades individuales que generalmente se incluyen en una de estas categorías:

• simplicidad;
• seguridad;
• variedad de activos.

Cuando hablamos de simplicidad, nos referimos a la facilidad y accesibilidad de la interfaz de usuario. Esta interfaz es la cara visible de la bolsa y, por lo tanto, juega un papel decisivo en el éxito de la empresa. En consecuencia, cuando desarrollar un exchange descentralizado debería no solo ser agradable, sino también único y pensado hasta el más mínimo detalle.

El problema de la seguridad afecta a la seguridad de los fondos. Los hackeos y las filtraciones en las bolsas de criptomonedas son muy comunes. En 2022, los piratas informáticos robaron más de 3.800 millones de dólares de las bolsas de bitcoins. En consecuencia, el enfoque para garantizar la seguridad interna y externa debe ser completamente profesional.

El significado del término "diversidad de activos" se revela de la siguiente manera: significa la variedad de tokens disponibles en el intercambio. La mayoría de los traders prefieren seguir un camino trillado, donde un paso al costado amenaza con el naufragio. Algunas personas optan por operar con tokens de pequeña capitalización, lo que genera la molesta necesidad de cambiar constantemente de exchanges para intercambiar tokens menos comunes y listos para el bombeo.

Al participar en el intercambio en un exchange descentralizado, el usuario controla completamente el proceso, sus fondos y datos personales y no paga a un tercero por los servicios del garante. La integridad y confiabilidad de las transacciones las proporcionan blockchain y los contratos inteligentes y billeteras Web3 (Metamask, billetera Coinbase, Trust Wallet). Al comprar o descargar un White Label DEX de marca blanca, preste atención a las integraciones que admite.

¿Cómo funciona el intercambio DEX?

Los intercambios descentralizados (DEX) suelen utilizar métodos de autenticación basados ​​en claves criptográficas de un solo uso o conexión a través de criptocarteras como MetaMask o WalletConnect para proteger el acceso. Estas claves son válidas por un tiempo limitado y caducan una vez finalizada la sesión. Al mismo tiempo, en la mayoría de los DEX no es necesario registrarse: se accede a la plataforma a través de una conexión de billetera de criptomonedas. En algunos casos, si el volumen de operaciones supera un cierto umbral, las plataformas pueden solicitar procedimientos KYC (Conozca a su cliente), aunque muchos DEX permanecen completamente anónimos.

Proceso de intercambio

Las plataformas de criptomonedas descentralizadas suelen utilizar creadores de mercado automatizados (AMM) o intercambios atómicos para intercambiar una criptomoneda por otra. A diferencia de las plataformas centralizadas, los DEX le permiten realizar transacciones directamente desde su billetera de criptomonedas, sin tener que transferir fondos a un depósito de intercambio. Esto está en línea con el concepto PLUG & PLAY, donde toda la transacción es instantánea y sin pasos preliminares complicados.

Negociación sin intermediarios

Una ventaja clave de DEX es la ausencia de intermediarios. El intercambio actúa como una plataforma de contratos inteligentes donde los usuarios se encuentran, establecen los términos de la transacción a través de órdenes de intercambio e intercambio. Los pares de negociación se especifican en las órdenes y el sistema encuentra automáticamente las ofertas adecuadas y ejecuta las transacciones. Las transacciones en DEX se realizan directamente entre las billeteras de los usuarios, sin la intervención de terceros.

Con un intercambio de este tipo, un intercambio de criptomonedas actúa como una plataforma donde las partes se encuentran, acuerdan las condiciones de intercambio y realizan una transacción. Esto se realiza mediante órdenes de negociación, en las que los usuarios indican el par de divisas y el tipo de cambio, tras lo cual el sistema compara automáticamente estos datos con otras órdenes y, si se detecta conformidad, realiza una transacción (o transacciones).

Si el intercambio del par de divisas seleccionado no se puede realizar mediante swaps atómicos, la bolsa puede realizar la transacción mediante depósitos bilaterales. Esto se hace a través de un contrato inteligente que toma los activos de ambas partes y luego los intercambia.

Staking. Por regla general, todas las plataformas de negociación de marca blanca tienen esta característica, como binance exchange, kraken, coinbase, etc. Sus fondos se pueden congelar y utilizar para proporcionar liquidez para las transacciones en la cadena de bloques. Usted entrega su dinero a la red. Todos los días se le cobra por los ingresos. De hecho, otro método para aumentar el capital.

Construir DEX basado en un White Label

Contratar una empresa de desarrollo

Esta es la opción más flexible, pero también más cara si desea crear su propio plataforma de trading. En este caso, se contrata a una empresa de subcontratación especializada en soluciones de cadena de bloques. Las ventajas de este enfoque son las siguientes:

• Solución personalizada. Obtendrás un producto que cumple totalmente con tus requisitos y objetivos comerciales.
• Soporte y mantenimiento. El desarrollador asume la responsabilidad del soporte y el desarrollo posterior del proyecto.
• Flexibilidad. Puedes adaptar la funcionalidad a tu público objetivo y agregar características únicas.
• Garantías. Las grandes empresas suelen ofrecer garantías de calidad del código y funcionamiento seguro de la plataforma.

Contras:

• Alto costo, especialmente si el proyecto es complejo e incluye componentes como integración Web3, contratos inteligentes, fondo de liquidez y soporte para múltiples cadenas de bloques.

White Label listo

Si el presupuesto y el tiempo son limitados, una solución lista para usar puede ser la mejor opción. Muchas empresas ofrecen scripts de exchange descentralizado listos para usar que se pueden instalar y personalizar rápidamente. Los pasos principales son:

• Selección y compra de un White Label. Hay plataformas que ya están desarrolladas y probadas, basta con comprarlas e instalarlas.
• Configuración y lanzamiento. La empresa que vende el producto suele ofrecer servicios de instalación y prueba.
• Esfuerzo mínimo. Esta es una forma rápida de lanzamiento porque el producto ya está listo y todo lo que queda es implementarlo.

Contras:

• Menos flexibilidad. Las soluciones listas para usar suelen tener opciones de personalización limitadas.
• Bajo nivel de singularidad. La solución puede parecer y funcionar de manera similar a otros intercambios, lo que puede dificultar la atracción de una audiencia.

Soluciones de marca blanca

Adaptar el producto terminado a una marca específica suele ser una excelente solución. Un intercambio de criptomonedas de forma estándar, por regla general, se convierte en una alternativa temporal o en un servicio adicional para los clientes. La actividad principal de un comprador de un producto de este tipo no está relacionada con la criptomoneda, pero el tema es bastante similar. La presencia de una plataforma de criptomonedas está dictada por las tendencias y la demanda.

Rebranding. La plataforma viene con funciones listas para usar que puede adaptar a sus necesidades: cambie logotipos, agregue un diseño único y otros elementos.

• Ahorre tiempo y dinero. Dado que el White Label ya está listo, dedicas un tiempo mínimo a su implementación.
• Flexibilidad de personalización. A diferencia de una solución completa lista para usar, la marca blanca permite una personalización flexible, lo que te permite hacer que tu intercambio sea único a pesar de usar una base común.

Desventajas:

• Menos singularidad. Las soluciones de marca blanca siguen siendo productos genéricos, lo que puede limitar tu libertad para desarrollar funciones personalizadas.

Desarrollo dentro de una empresa

En este enfoque, creas un equipo de desarrollo y organizas el proceso de desarrollo dentro de tu empresa. Esto puede incluir:

• Contratación de especialistas. Necesitarás programadores con experiencia en blockchain, contratos inteligentes y seguridad.
• Infraestructura. Necesitas espacio, equipo y programadores para crear una plataforma de exchange de criptomonedas desde cero.
• Control del proceso. Obtienes control total sobre el desarrollo y puedes implementar cualquier característica que consideres necesaria.

Contras:

• Es un proceso largo y costoso. Organizar un equipo puede llevar meses y crear White Label desde cero puede llevar incluso más tiempo. Esta opción es adecuada si quieres un control total sobre el proceso y estás dispuesto a invertir en un proyecto a largo plazo.

Características clave

Motor de negociación

El motor es el núcleo del intercambio creado. Es lo que conecta a los compradores con los vendedores. El motor de negociación recopila toda la información, los elementos y las funciones del sitio en un solo mecanismo para:

• unir órdenes para encontrar contrapartes;
• inicializar contratos de swap de activos inteligentes;
• realizar cálculos residuales.

La velocidad y el rendimiento del intercambio dependen precisamente del mecanismo de negociación. Por lo general, las plataformas utilizan órdenes limitadas y de mercado para garantizar altos niveles de rendimiento. Este es uno de los módulos difíciles en el White Label de intercambio de criptomonedas. Algunos sistemas, para el bien de los operadores avanzados, le permiten colocar órdenes stop-limit y stop-loss.

El desarrollo de un motor de trading requiere un profundo conocimiento de la programación y de las tecnologías blockchain, lo que hace que el proceso sea complejo y costoso. Se pueden utilizar códigos de fuente abierta para reducir los costes, pero su calidad y seguridad no siempre están garantizadas.

Intercambios atómicos

Por intercambios atómicos se entiende un tipo de intercambio de activos virtuales entre pares sin la participación de terceros, incluidos los intercambiadores. Por lo general, con su ayuda, las personas intercambian una criptomoneda por otra, pero puede haber opciones con el intercambio de datos, certificados y otros.

Por su naturaleza, estos son contratos inteligentes que funcionan con dos cadenas de bloques y utilizan el protocolo Lightning Network para el intercambio. Dentro de estos contratos, existe un algoritmo de intercambio simultáneo paralelo o un algoritmo que utiliza un depósito en garantía bilateral.

Ventajas de los intercambios atómicos:

1. Precio. Los intercambios atómicos utilizan la red Lightning, por lo que las tarifas de transacción para dichas operaciones son muy bajas. Por ejemplo, un dólar es suficiente para cientos de transacciones de bitcoins en la red Lightning.
2. Descentralización. Las operaciones atómicas son iniciadas por los participantes directos en la transacción, y nadie puede intervenir ni cancelarlas.
3. Rapidez. Si no se tiene en cuenta el tiempo de espera para la confirmación de la transacción para cerrar el contrato, entonces podemos decir que la operación de intercambio se realiza casi instantáneamente.
4. Ligereza. Cuantos menos participantes, más fácil será la transacción.
5. Seguridad. La posibilidad de robo de datos es mínima, ya que la información fluye directamente de cliente a cliente sin intermediarios como un intercambio centralizado o un tercero.

Sin embargo, hay una serie de puntos, si no inconvenientes, a los que hay que prestar atención. En primer lugar, para realizar un intercambio mediante intercambios atómicos, las criptomonedas deben basarse en cadenas de bloques que utilicen el mismo algoritmo de hash (por ejemplo, SHA-256). Además, las monedas deben ser compatibles con HTLC y otras funciones programables. Además, a algunos investigadores les preocupa el problema de la privacidad: es muy posible rastrear troncos atómicos en la cadena de bloques, gracias a lo cual una persona técnicamente competente puede vincular fácilmente las direcciones de los usuarios entre sí.

Libro de órdenes

Los DEX de marca blanca, por regla general, no prefieren utilizar libros de órdenes estándar, sino que utilizan tablas hash distribuidas (DHT). Como en el caso de una cadena de bloques descentralizada, la información en dichos libros de órdenes está encriptada y distribuida entre los nodos del ecosistema. Por lo tanto, para cambiarla o robarla, es necesario encontrar y piratear la mayoría de estos nodos.

Características de los libros de órdenes DHT:

• Descentralización. Utilice un sistema de nodos independientes, separados físicamente y controlados por los usuarios, y no por algún tipo de estructura centralizada (servidor).
• Escalabilidad. La red funciona con la misma eficiencia tanto con mil como con un millón de nodos.
• Tolerancia a fallos. El sistema en su conjunto funcionará incluso si muchos de sus nodos se apagan, se conectan/desconectan constantemente o dan errores.

Interfaz de usuario

Así es como el usuario ve su intercambio. La interfaz debe ser fácil de usar, tolerante a fallas y agradable a la vista. El usuario debe comprender de un vistazo cómo realizar una transacción, qué se debe hacer y cómo acceder a otras funciones.

Al usar la interfaz de usuario de DEX de marca blanca, debe guiarse por estas reglas:

1. Provisión lógica y consistente de información que reducirá el estrés cognitivo del usuario y facilitará la familiarización con el sistema y su uso.
2. Minimizar los posibles errores del usuario. Al mismo tiempo, debe ser posible revertir rápidamente todas las acciones y realizarlas nuevamente.
3. Todos los íconos y botones deben estar estandarizados, es decir, significan lo mismo en diferentes secciones y ejecutan las mismas acciones (adelante, atrás, cancelar, comprar, etc.).
4. Estética y minimalismo.

Instrumentos de pago

Un módulo de pago no es obligatorio para un White Label de intercambio de criptomonedas descentralizado, ya que dichas plataformas interactúan directamente con las billeteras de los usuarios. Sin embargo, si el objetivo es aumentar la facturación y el alcance de la audiencia, es importante considerar la posibilidad de intercambiar criptomonedas por dinero fiduciario y viceversa. Para este propósito, es necesario establecer alianzas con bancos y servicios de pago que brinden transacciones. Selección de sistemas de pago por región:

• América del Norte: PayPal, 2Checkout, Stripe, Simplify Commerce, WorldPay, Authorize.Net, Square.
• América Latina: Mercado Pago, PagSeguro, PayU Latam, WorldPay, dLocal.
• Unión Europea: SEPA, Stripe, Klarna, Skrill, PayPal, WorldPay, Amazon Pay, Adyen.
• Asia: Alipay, WeChat Pay, UnionPay, PayPal, Paytm, Stripe, Airwallex, GrabPay.
• CIS: YouMoney, WebMoney, Qiwi, PayPal, Tinkoff, SberPay, Robokassa.
• África: Flutterwave, Paystack, MyGate, Paga, Skrill, M-Pesa.

Para conectar sistemas de pago internacionales (MasterCard, VISA, American Express, PayPal, PayPal, etc.) Express) es necesario celebrar un acuerdo con un banco o proveedor de servicios relevantes en su jurisdicción.

Messenger

Si el intercambio se centra no solo en operaciones de intercambio automáticas sino también en transacciones directas entre usuarios, entonces agregar un componente que proporcione comunicación en tiempo real es más que necesario.

Para garantizar una comunicación a gran escala, el mensajero debe estar integrado en el White Label, es decir, no debe ser un amortiguador entre la plataforma y el correo o mensajeros independientes. El resto de los requisitos para el mensajero son una forma descentralizada de mensajería e independencia de las redes blockchain.

Panel de control

El panel de administración es una herramienta importante para administrar el intercambio. Funciones principales:

• Reposición manual de cuentas. En caso de problemas técnicos, el administrador debe poder ajustar manualmente las cuentas de los usuarios.
• Gestión de listados de criptomonedas. Capacidad para agregar nuevos pares comerciales y criptomonedas.
• Personalización de tarifas comerciales. Personalización flexible de las tarifas de transacción.
• Herramientas de arbitraje. Para resolver disputas entre usuarios y garantizar condiciones comerciales justas.

Liquidez

Comercio Los intercambios descentralizados no obligan a los usuarios a transferir dinero a los depósitos del sitio, creando así fondos de liquidez, por lo que dichos sitios tienen problemas con la velocidad de procesamiento de transacciones.Este problema se resuelve de dos maneras:

1. Centro de negociación: un módulo que crea un curso artificial para pares comerciales seleccionados. Al apostar en estos pares comerciales, los comerciantes juegan contra la bolsa de valores.
2. Fondo de liquidez externo: una API que conecta el sitio con otros intercambios (por ejemplo, Kraken) o proveedores de liquidez.

En el segundo caso, su intercambio acepta una solicitud para comprar / vender una criptomoneda y la envía a un proveedor de liquidez externo, que la procesará. Esto acelerará las operaciones de intercambio, pero aumentará ligeramente el costo de exchange de criptomonedas, ya que el proveedor de liquidez tendrá que pagar una comisión.

Canales de atención al cliente

La atención al cliente no es solo un mecanismo para eliminar problemas con los usuarios, que a menudo son complejos o no tienen la experiencia suficiente para manejar adecuadamente el intercambio. También es una herramienta para actualizar su propia plataforma, ya que nadie le dirá qué necesita agregar, eliminar o mejorar mejor que el propio cliente. El personal brinda retroalimentación (preferiblemente las 24 horas del día), responde a las quejas, aprueba o rechaza las solicitudes KYC, etc.

Para el soporte, se pueden utilizar exclusivamente operadores en vivo y un sistema híbrido: una red neuronal se ocupa de las preguntas simples en forma de bot y, en caso de preguntas complejas, cambia al usuario a un operador.

El costo

Crear una plataforma de intercambio de criptomonedas es un proceso complejo y costoso. Incluso si se minimizan los costos, incluida la contratación de programadores de regiones con salarios más bajos, como los países postsoviéticos, África o Asia, el costo y el cronograma de desarrollo serán significativos. Un proyecto puede durar varios meses o seis meses y requerir un presupuesto de entre:

• 30.000 y 240.000 euros para el desarrollo en Europa;
• 65.000 y 310.000 dólares para el desarrollo en América.

A continuación, se muestra una descripción más detallada de los costos, teniendo en cuenta las particularidades de cada especialista involucrado en el proyecto:

• Desarrollo de White Label
  • El desarrollo del núcleo de un intercambio (motor comercial, interfaces, contratos inteligentes) requiere desarrolladores capacitados con experiencia en tecnologías blockchain.
  • Los costos de los programadores dependen de su experiencia y de la región, pero las tarifas promedio pueden ser: - 4.000 - 10.000 dólares por mes en Europa; - 5.000 - 12.000 dólares por mes en América; - Se pueden contratar programadores de otras regiones a tarifas más bajas, lo que permite ahorrar hasta un 40% del presupuesto.
• Asistencia legal
  • Necesaria para obtener licencias de criptomonedas, proteger los datos de los usuarios, cumplir con los requisitos KYC y AML.
  • Los servicios legales en el sector de las criptomonedas suelen costar: - 1.000 - 50.000 según el país de constitución y los requisitos reglamentarios.
• Infraestructura y equipamiento
  • Comprar servidores y proteger los datos, alquilar servicios en la nube, configurar copias de seguridad y sistemas de monitorización de transacciones son imprescindibles.
  • Los costes pueden oscilar entre: - 10.000 - 50.000 para garantizar la capacidad suficiente y la protección contra ataques.
• Marketing y soporte al usuario Compromiso
  • Atraer clientes es uno de los aspectos más desafiantes del lanzamiento de un intercambio, especialmente en el mercado altamente competitivo de criptomonedas.
  • Los costos de marketing pueden variar entre 10,000 y 100,000 según el público objetivo y la estrategia de promoción (incluidas las campañas de publicidad, asociaciones y relaciones públicas).
• Costos operativos
  • Incluyen soporte técnico, mantenimiento del servidor, actualizaciones de seguridad y administración de solicitudes de usuarios.
  • Estos costos también pueden variar entre 1,000 y 20,000 mensuales.

Nuestra experiencia

Merehead ha estado desarrollando DEX de cualquier complejidad y escala desde 2018. Durante este tiempo, creamos una metodología de gestión de proyectos personalizada que:

• proporciona la capacidad de realizar un seguimiento del desarrollo proceso
• tiene en cuenta las tendencias y narrativas actuales
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Un panel de control eficaz es una tarea prioritaria para el desarrollo de cualquier DEX. Dedicamos más del 30 % de nuestro esfuerzo total a proporcionar herramientas de seguimiento de tráfico, transacciones y análisis. Veamos un ejemplo de un DEX que desarrollamos para uno de nuestros clientes:

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