El negocio de intercambio de criptomonedas, que incluye Bitcoin, Etherium, Lightcoin y otras altcoins, sigue creciendo rápidamente. Con cada trimestre, aumenta el interés de los comerciantes e inversores, lo que impulsa el crecimiento de las plataformas de criptomonedas. Pero, ¿cómo lanzar su propio intercambio de criptomonedas? ¿Debería considerar un script listo para usar para un intercambio de criptomonedas o desarrollar un sistema desde cero?
Comprar un script listo para usar para un intercambio de criptomonedas es una solución conveniente para un inicio rápido que evita un desarrollo prolongado. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el costo de las soluciones listas para usar depende de muchos factores: integración de varios módulos como comercio al contado, comercio de margen y plataformas de futuros. Vale la pena evaluar cuidadosamente todas las opciones antes de tomar una decisión.
Nuestra empresa, dedicada al desarrollo de intercambios de criptomonedas desde 2018, ofrece tanto la creación de un intercambio desde cero como la venta de scripts listos para usar. Para una evaluación precisa y asesoramiento sobre la elección de una solución adecuada, le recomendamos ponerse en contacto con nuestro gerente.
¿Qué buscar?
Es importante evaluar varios factores antes de decidir comprar un script:
- Seguridad: los intercambios de criptomonedas se convierten en un objetivo de ataques de piratas informáticos, por lo que es fundamental elegir una solución con un alto nivel de seguridad. Asegúrese de que el script implemente mecanismos de protección de fondos, cifrado de datos y autenticación de dos factores.
- Escalabilidad: es probable que amplíe la funcionalidad del intercambio en el futuro. Asegúrese de que el script elegido se adapte fácilmente a sus necesidades y pueda manejar un gran volumen de tráfico y transacciones.
- Soporte y actualizaciones: al comprar una solución lista para usar, es importante asegurarse de que exista soporte técnico y actualizaciones periódicas. Esto le ayudará a resolver rápidamente posibles problemas e implementar nuevas funciones.
- Integraciones: la capacidad de integrarse con sistemas de pago, billeteras de criptomonedas y otros servicios aumentará la comodidad de trabajar en la plataforma tanto para los usuarios como para los administradores.
- Costo: el costo del script puede depender de su funcionalidad, el nivel de personalización y la cantidad de trabajo que se requerirá para la personalización. Para una estimación precisa del costo, se recomienda contactar al gerente de la empresa de desarrollo.
Arquitectura
Quizás la base y el punto de partida de todas las aplicaciones web es
su arquitectura. La arquitectura se desarrolla para varios tipos de proyectos que difieren en la carga. En los intercambios de criptomonedas, estos son proyectos pequeños, medianos y grandes (empresariales). Sin embargo, esto también se aplica al
desarrollo de sitios web de marketplace.
Una característica distintiva de un proyecto pequeño es la arquitectura todo en uno. Sin embargo, puede resultar más económico y el ancho de banda y la carga no son tan altos. No hace falta decir y pensar en volúmenes de negociación que superen varios miles.
En este momento, la mayor cantidad de intercambios en el mercado son proyectos de nivel medio. Para crear y ejecutar un intercambio de este tipo, debe utilizar una arquitectura de microservicios con componentes aislados. Si tiene varios administradores de sistemas de alto nivel en el equipo, entonces podrá lanzar una plataforma efectiva con volúmenes diarios decentes.
Los intercambios de criptomonedas grandes o empresariales no funcionarán con la arquitectura anterior. Pero, ¿qué hacer entonces? Un sistema modular aislado distribuido con equilibrio de carga y un servidor superpoderoso (como m5.24xlarge) lo ayudarán. Los componentes del software de intercambio de criptomonedas se han descrito en nuestros artículos anteriores. Se trata de una interfaz gráfica de usuario, carteras, motor de comercio, sistema administrativo y base de datos. El funcionamiento sincrónico es la clave del éxito al principio. Cada uno de estos componentes para el proyecto mediano debe estar alojado en un servidor independiente. Los niveles de protección varían de un componente a otro. Los requisitos técnicos para el servidor también son diferentes.
Módulos KYC y AML
En los últimos años, a menudo surgen noticias: uno u otro país prohibió la criptomoneda. Facebook prohibió los anuncios relacionados con las criptomonedas, sin embargo, Coinbase ya figura en la lista y es visible para todos los usuarios.
Binance ha trasladado sus operaciones de Japón a Malta, ¡y es la plataforma de intercambio más grande del mundo! Los requisitos para las plataformas de intercambio y la complejidad de su apertura aumentan en India.
Bielorrusia y Estonia ya han legalizado estas operaciones. Sin embargo, esto no significa, en ningún caso, que deba cumplir con los requisitos de su país.
Conozca las necesidades de su cliente en materia de proyectos criptográficos y sistemas de pago. ¿Qué incluye el KIT mínimo para KYC? Para la mayoría de los países, basta con proporcionar los datos del usuario, su identificación con documentos de identidad, pasaportes internacionales y licencias de conducir. El siguiente nivel de identificación implica la posesión de información sobre el lugar de residencia del usuario. El extracto bancario, la factura de servicios públicos o la factura del operador móvil también resuelven este problema.
AML o antilavado de dinero. En resumen, para protegerse, se le exige que proporcione informes sobre las transacciones financieras que pasan por su intercambio a las autoridades superiores, el Gobierno. Es importante recordar que todo esto es necesario solo para los intercambios que trabajan con dinero fiduciario como el dólar, el euro y otros regulados. Si su intercambio de criptomonedas presenta pares de negociación de criptomonedas a las criptomonedas, entonces no es necesario implementar estos módulos. Sin embargo, una vez que decida ejecutar dinero fiduciario, prepárese para implementar esta función en el script de intercambio de criptomonedas. Este módulo debe incluirse durante la fase de redacción del modelo de negocio de criptomonedas.
¿Proveedores de liquidez?
Existen varias estrategias para garantizar la liquidez en un intercambio de criptomonedas, que es uno de los factores más importantes para su funcionamiento exitoso. Sin suficiente liquidez, un intercambio no podrá ocupar el lugar que le corresponde en clasificaciones como CoinMarketCap, lo que conducirá a una disminución de la confianza de los usuarios y la pérdida de clientes. La liquidez en la plataforma se puede proporcionar de dos formas principales, y no siempre se realizan mediante scripts estándar para intercambios de criptomonedas.
1. Creadores de mercado locales
Una forma de generar liquidez es utilizar algoritmos que creen automáticamente órdenes de compra y venta en función de las condiciones actuales del mercado y los tipos de cambio. Estas órdenes se colocan en nombre de los propietarios de la bolsa o de sus billeteras. Este enfoque lo utilizan activamente las grandes plataformas, ya que les permite mantener una liquidez estable dentro del ecosistema. Según los datos de 2017, la mayoría de las principales bolsas utilizaron creadores de mercado locales para satisfacer las necesidades de liquidez de los usuarios y mejorar las condiciones comerciales.
2. Liquidez externa
Si los creadores de mercado locales no pueden proporcionar el nivel de liquidez necesario, existe un enfoque alternativo: conectar a proveedores de liquidez externos. Una de las opciones más populares es cooperar con las principales bolsas de criptomonedas, como Kraken, Binance o Bitfinex. En este caso, las órdenes externas se sincronizan con las órdenes en su plataforma. Esto permite a sus usuarios acceder a un grupo más amplio de liquidez, y las órdenes realizadas en una bolsa aparecen instantáneamente también en la suya.
Enfoque combinado: optimización de la liquidez
Los mejores resultados en la provisión de liquidez se logran combinando proveedores locales y externos. Este enfoque ayuda a la plataforma a ser más flexible y garantizar un comercio estable incluso en condiciones de alta volatilidad. El uso de creadores de mercado locales y la sincronización con los mercados externos permite una gestión eficiente de la liquidez, manteniendo una alta velocidad de ejecución de órdenes y satisfaciendo las demandas de los usuarios.
En última instancia, la elección entre estos dos métodos depende del tamaño de la bolsa, sus objetivos estratégicos y la tecnología disponible. Es importante recordar que lograr la armonía en la liquidez es un factor clave de éxito para cualquier plataforma de criptomonedas.
Monedas fiduciarias y criptomonedas
¿Qué monedas deberían respaldar el intercambio de criptomonedas? ¿Y el dinero fiduciario? De hecho, todo aquí es bastante simple. Después de hacer un
pequeño análisis de los países de destino, puede saber fácilmente qué dinero fiduciario utilizan. Por ejemplo, para la mayoría de los países europeos debe haber un mínimo de 2 monedas: el euro y la moneda nacional del país (el franco suizo, por ejemplo).
En cuanto a las criptomonedas, siempre puedes abrir Coinmarketcap para ver qué monedas están ganando popularidad y cuáles están perdiendo valor. La capitalización es otro punto importante. Definitivamente vale la pena usar Bitcoin y Ethereum. Agrega Litecoin a ellos y este es el conjunto mínimo aceptable. Si creaste tu propio token ERC20, tal vez valga la pena agregarlo. Hasta cierto punto, también depende del país de destino. Por ejemplo, en Turquía, Monero es popular desde hace mucho tiempo. Tu lista de monedas admitidas puede ser una ventaja para ti, que tus expertos en marketing sugieren usar.
Comercio e intercambio
Existen tres tipos de intercambios con varias subespecies. En primer lugar,
se trata de intercambios, sistemas de comercio con libro de órdenes y, por supuesto, comercio de margen con apalancamiento. Cada tipo tiene sus propias características. El primero obtiene ganancias en el tipo de cambio, el segundo en la tarifa de transacción y el tercero en el juego. Al elegir un
script de intercambio de criptomonedas, preste atención a las propiedades que tiene y lo que realmente necesita. Echemos un vistazo más de cerca a los principales tipos de
plataformas de trading.
- Intercambio. Los usuarios intercambian una criptomoneda por otra. Puede conectar una pasarela de pago fiduciaria y hacer posible la venta de criptomonedas por dólares estadounidenses o euros. No todos los scripts tienen esta característica.
- Spot. El usuario puede operar con criptomonedas a través de un libro de órdenes. Este es el tipo de intercambio de criptomonedas más simple. Casi todos los scripts pueden proporcionar estas características.
- Operaciones con margen y derivados. El usuario tiene la capacidad de operar con apalancamiento. Un módulo técnico muy complejo. Pocos scripts pueden ofrecer tales posibilidades.
Como puede ver al usar el script de criptomonedas, necesitará un mayor refinamiento y escalado. Asegúrese de que el script le permita agregar nuevas funciones.
Características del usuario
Este es un aspecto crítico de cualquier plataforma de criptomonedas que determina directamente la conveniencia y seguridad de su interacción con el intercambio. Estas son las características clave a considerar:
1. Perfil de usuario
Un perfil de intercambio debe incluir varios campos para datos personales, pero es importante mantenerlo minimalista para que el registro sea conveniente y rápido. Es importante tener en cuenta los requisitos KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering), que son necesarios para trabajar con fiat y regular las transacciones financieras.
2. Notificaciones en vivo
El sistema de notificaciones instantáneas permite a los usuarios estar al tanto de todos los eventos clave en la plataforma: cambios de precios, ejecución de órdenes, actualizaciones del sistema, etc. Las notificaciones push y la distribución por correo electrónico ayudan al usuario a rastrear todas las acciones en tiempo real y reaccionar más rápido a los cambios del mercado.
3. Autenticación de dos factores (2FA)
La autenticación de dos factores es una de las características de seguridad clave para los usuarios, que brinda protección a la cuenta. La implementación de 2FA (por ejemplo, a través de Google Authenticator o código SMS) es un estándar obligatorio en la mayoría de los principales intercambios. Esto reduce significativamente el riesgo de acceso no autorizado a la cuenta de un usuario.
4. Depósito y retiro de fondos (fiat y criptomonedas)
La plataforma debe admitir métodos flexibles de depósito y retiro, incluidas tanto criptomonedas como monedas fiduciarias. El soporte de Fiat requiere el cumplimiento de los requisitos regulatorios, pero también hace que el intercambio sea accesible a una audiencia más amplia. La integración con pasarelas de pago y el soporte para criptomonedas populares permite a los usuarios elegir libremente una forma conveniente de depositar y retirar activos.
5. Historial de operaciones y registro de transacciones
Un historial de operaciones completo y un registro de transacciones con registros de transacciones permiten al usuario rastrear sus actividades financieras en la plataforma. Esto es importante tanto para analizar la propia estrategia comercial como para identificar posibles errores o acciones sospechosas.
6. Medidas de seguridad mejoradas
La seguridad es la base para el funcionamiento exitoso de cualquier intercambio de criptomonedas. Además de 2FA, es importante integrar medidas adicionales como monitoreo de actividad, restricción de acceso de IP y controles y actualizaciones de seguridad regulares.
Estas características son básicas para crear una plataforma segura y fácil de usar que atraiga tanto a operadores experimentados como principiantes.
Panel de control
Como propietario del intercambio, debe tener una amplia gama de funcionalidades. Si el módulo KYC está habilitado, se trata principalmente de administración de usuarios. No importa si lo hará usted mismo o si lo hará a través de administradores. Sin embargo, debería haber
roles de asignación de administrador para una mayor seguridad. Compatibilidad con billeteras calientes y frías.
La gestión de pares de negociación también es importante, pero no tanto como los informes y las listas de transacciones. Los filtros inteligentes basados en las preferencias del usuario y las condiciones del mercado también son mejores para la comunicación con los usuarios a través de la parte administrativa. La alternativa puede ser Zendesk.
¿Cómo elegir un script de intercambio de criptomonedas?
El mercado está repleto de diferentes scripts de intercambio de criptomonedas, cada uno con sus propias características y deficiencias.
- Scripts gratuitos de código abierto. Esta es la opción más asequible que puede descargar y personalizar usted mismo. Sin embargo, estos scripts a menudo contienen vulnerabilidades y necesitan auditorías de código para garantizar la seguridad y la estabilidad. No están diseñados para cargas pesadas, por lo que solo son adecuados para probar y estudiar la arquitectura del intercambio.
- Scripts baratos. Estas soluciones, como las basadas en WordPress, se pueden configurar rápidamente y son algo personalizables. No difieren mucho de las opciones gratuitas, pero pueden ser útiles como plataforma de inicio para proyectos pequeños.
- Scripts de marca blanca. Ideales para startups rápidas, ya que proporcionan una funcionalidad lista para usar que se puede implementar en un servidor. Sin embargo, pueden no ser adecuados para empresas que necesitan una personalización más profunda y características únicas.
- Soluciones personalizadas. Para proyectos grandes con requisitos únicos, los desarrollos personalizados son los más adecuados. Le permiten personalizar completamente la plataforma para cargas elevadas y necesidades individuales.
Al considerar opciones en plataformas como GitHub, es una buena idea verificar las calificaciones y reseñas para evaluar la popularidad y confiabilidad de la solución elegida.
Conclusión
En resumen, hemos discutido los pasos principales y los aspectos clave a considerar al elegir o comprar un script de intercambio de criptomonedas. La elección correcta del script y el conjunto de características depende de su presupuesto, objetivos y necesidades de usuario, pero ahora tiene una idea de los criterios principales a los que debe prestar atención.
Cada una de las opciones consideradas tiene sus pros y sus contras, desde soluciones gratuitas hasta scripts personalizados que pueden soportar cargas elevadas y brindar seguridad al nivel de las plataformas líderes. En el último artículo, ya describimos los principales costos de desarrollar un exchange de criptomonedas desde cero, por lo que es importante revisar en detalle y comparar las opciones de costos que ofrecen los diferentes proveedores. Mi recomendación es que analices y evalúes las posibles soluciones para elegir la que mejor se adapte a tu negocio.
