Como Iniciar una Empresa de Corretaje de Valores

El 90% de los traders de Forex quiebran en los primeros meses. El resto recibe ingresos estables, pero paga constantemente por el acceso al mercado y las operaciones de servicios. La mayor parte de este dinero se destina a sitios de corretaje. En este artículo, aprenderá cómo crear un sitio de Internet de este tipo y obtener su parte de las ganancias en uno de los mercados financieros más grandes.

Preparación preliminar

Lanzar una plataforma de operaciones en Forex es un evento complejo y costoso que requiere una preparación preliminar minuciosa. Este proceso incluye tales cosas:

1. Investigación de mercados. Es importante estudiar a los competidores con antelación y comprender quién es su público objetivo: edad, sexo, aficiones, nivel de ingresos, país, etc. De esto dependerá en gran medida el lugar de registro de la entidad jurídica, el enfoque de promoción de la plataforma, la cantidad de idiomas admitidos, etc.
2. Formación de capital inicial. Al iniciar un negocio de corretaje, es necesario planificar la asignación de fondos para cubrir los gastos corrientes durante varios meses. Para ello, determine el tamaño del fondo operativo y comercial y complételo.
3. Registro de una empresa de corretaje. Para aceptar dinero de comerciantes, debe abrir una cuenta bancaria para una entidad jurídica con licencia de corretaje.
4. Acuerdo con proveedores de servicios de pago (PSP). Es aconsejable establecer relaciones con varios PSP para diversificar los riesgos asociados con los cálculos financieros.
5. Elección del tipo de plataforma comercial. Son de tres tipos: Market Maker, STP, ECN.

Los momentos asociados a la investigación de mercado y la formación de capital inicial no necesitan descripción adicional, ya que son propios de cualquier tipo de negocio. El resto de las cosas (en el caso del lanzamiento de la plataforma de operaciones Forex) son únicas y requieren mucha atención.

Registro y licencia

Centros Forex Reconocidos. Hay una serie de empresas internacionales en las que puede registrar una empresa y obtener una licencia de corretaje de acuerdo con las regulaciones financieras del país anfitrión. Con esta licencia podrás:

• proporcionar corretaje y otros servicios financieros;
• optimizar las ganancias debido a impuestos bajos o nulos;
• retener y controlar los activos de los clientes;
• obtener condiciones más favorables con los bancos;
• trabajar en todo el mundo.

Los centros financieros reconocidos incluyen Estados Unidos, Reino Unido, Malasia y Belice. Les siguen Hong Kong, Singapur y Japón. En estos países, no hay problemas con la regulación gubernamental y el control de las actividades financieras; por lo tanto, se confía en las plataformas comerciales con dicho registro.

Costa afuera. La licencia de un corredor cuesta mucho dinero y su diseño lleva mucho tiempo (de un mes a un año). Para acelerar este proceso y reducir costos, puede registrar una empresa offshore. Para este ajuste:

1. Islas Vírgenes Británicas.
2. San Vicente y las Granadinas.
3. Seychelles.
4. Islas Caimán.
5. Vanuatu.
6. Panamá.

Si decide registrarse en la zona offshore, tenga en cuenta que esto puede afectar negativamente a su reputación, ya que los comerciantes, bancos e inversores no confían en corredores con propietarios desconocidos. Además, desde principios de la década de 2000, los países desarrollados han comenzado a luchar contra las empresas extraterritoriales, aprobando leyes que imponen restricciones a las empresas extraterritoriales y a sus socios.

Tipo de plataforma comercial

Creador de mercado

Característica clave. Los creadores de mercado crean centros de negociación que proporcionan precios "artificiales" para ciertos pares de divisas. Cuando el usuario hace una apuesta en dichos sitios, juega contra el corredor. En caso de ganar, el comerciante recibe una recompensa: la diferencia en el valor del activo; si pierde, el corredor se queda con esta diferencia. Los creadores de mercado realizan tres tareas:

1. Poner a disposición tasas de oferta y demanda para determinados pares de divisas.
2. Se comprometen a realizar transacciones con todos los comerciantes al precio que se indica en los gráficos del centro de negociación.
3. Asumir riesgos financieros para cada puesto.

Los creadores de mercado generan ganancias a partir de la diferencia entre el precio de compra y venta de un activo. O, para decirlo simplemente, la pérdida de un comerciante en una transacción es la ganancia del corredor. Por esta razón, estas plataformas comerciales se tratan con precaución, ya que existen preocupaciones (y precedentes confirmados) de una posible manipulación del tipo de cambio por parte del sitio en perjuicio de los comerciantes.

Corredor STP

Característica clave. STP significa procesamiento directo. Estas plataformas comerciales envían órdenes de clientes a proveedores de liquidez (bancos o fondos de liquidez) y evitan así conflictos de intereses. Idealmente, la orden se envía a varios proveedores que colocan una orden en el mercado interbancario con diferentes condiciones, tras lo cual la orden se ejecuta con el mejor precio disponible.

Este tipo de plataforma de operaciones Forex genera ganancias a través de comisiones y diferenciales. Las comisiones se calculan para una orden o un lote negociado y el valor de los diferenciales suele depender de la liquidez de cada mercado.

Corredor ECN

Característica clave. ECN significa Red de comunicaciones electrónicas. Estos sitios envían las órdenes de los operadores directamente al mercado Forex, por regla general, sin intermediarios. Gracias a esto, las órdenes comerciales se ejecutan con retrasos mínimos, por lo que los operadores pueden responder a la dinámica del mercado con la máxima eficiencia.

Los brokers no garantizan la ejecución de las órdenes exactamente al precio indicado por el operador en la orden de negociación, ya que las órdenes se colocan en el mercado interbancario donde no existen "órdenes garantizadas" (sólo los centros de negociación las garantizan).

Enfoques de desarrollo del sitio

Comprar una plataforma. La plataforma de operaciones Forex se puede adquirir por un precio fijo, al que normalmente también hay que añadir una tarifa mensual relativamente pequeña. Por ejemplo:

1. Terminal comercial MetaTrader4 (MT4) para operar con monedas fiduciarias, que se puede conectar al sitio por $100 000 más otros $20 000 durante 12 meses o $1500 mensuales para mantenimiento. Y también puedes utilizar MetaTrader5 (MT5) con una lista ampliada de activos para operar: acciones, criptomonedas, Fiat, etc.
2. Tal ACT Forex. El precio de este terminal es de $25.000 más $2.000 mensuales de mantenimiento.
3. Otras terminales. La mayoría se puede comprar por 100.000 dólares más unos cuantos miles más al mes.

Marca blanca. También puede utilizar el software de otra persona para ejecutar su plataforma comercial poniéndole su marca. Gracias a este enfoque, puedes ahorrar mucho, pero al mismo tiempo perder individualidad en muchas cosas. Por regla general, una empresa de desarrollo de aplicaciones de negociación de acciones ofrece soluciones con una amplia gama de funciones. La opción más barata costará 5.000 dólares más 1.000-1.500 dólares al mes (las opciones más caras cuestan cientos de miles de dólares). Si rechazas el servicio, te saldrá aún más barato.

Alquiler de plataforma. Aquí los precios pueden oscilar entre 1 dólar y 20.000 dólares al mes. Este enfoque permite ahorrar al principio, pero a la larga es mucho más caro que otras opciones.

Elementos del sitio web

El desarrollo del sitio web de la plataforma de operaciones Forex se puede dividir en dos áreas de elementos obligatorios y opcionales. Las siguientes áreas de desarrollo suelen considerarse obligatorias.

Área de Clientes Forex. Un conjunto de herramientas mediante las cuales los comerciantes gestionan activos. Pueden abarcar desde sistemas de gestión administrativa hasta aplicaciones móviles. Normalmente, el desarrollo de la zona de clientes incluye las siguientes áreas:

• habitación del comerciante;
• herramientas administrativas;
• sistemas asociados;
• soluciones de pago.

Diseño de sitios web. La interfaz del sitio debe ser simple y clara, para que los comerciantes entiendan de manera intuitiva qué y dónde hacer. Además, el diseño debería proporcionar una plataforma entre los competidores. En esta dirección, debes prestar atención a:

• branding y desarrollo de soluciones de diseño;
• integración del terminal comercial (por ejemplo, MT4) y CRM;
• desarrollar scripts de interfaz de usuario;
• consejos interactivos.

Marketing online. La promoción es tan importante como el aspecto tecnológico, el excelente diseño y la monetización, porque no importa lo genial que sea tu sitio si nadie lo sabe. Por lo tanto necesitas hacer:

• creación de páginas de destino;
• Optimización de contenido SEO;
• programas y sitios de afiliados;
• banners y mucho más.

CRM de divisas. Un sistema de gestión de relaciones con los clientes debe respaldar un proceso completo de venta y almacenamiento de activos. Lo mejor es integrarlo con MT4, dando al equipo del proyecto acceso a toda la información sobre los traders. Es decir, en el CRM hay que hacer:

• integración con MT4;
• gestión de clientes potenciales y solicitudes de clientes;
• gestión de cuentas de clientes.

Funciones adicionales

Las oportunidades para una buena plataforma comercial no se limitan a la compra y venta de activos en moneda extranjera. Los principales actores del mercado también integran soporte en su sitio web:

• contratos por diferencia y opciones;
• Negociación de CFD;
• negociación de margen.

Además, es importante cuidar la calidad del contenido del sitio, lo que ayudará a atraer clientes y aumentar la fidelidad de la comunidad en su conjunto. Por ejemplo, puede ejecutar un servicio de noticias o crear conferencias de formación, cursos y seminarios web. Tanto a los usuarios como a los motores de búsqueda les gusta esto.

Otra cosa en la que pensar es la introducción de una cuenta demo. Con él, los operadores aprenderán a utilizar su plataforma sin correr el riesgo de perder dinero real. Además, una cuenta demo se puede utilizar en cursos de formación, pero en este caso el acceso a ella debe ser gratuito, es decir, no requerir reposición de depósito.

Las plataformas Forex son fundamentalmente diferentes de las opciones binarias, pero integrar un programa de afiliados en el sitio será útil para atraer nuevos usuarios. Si sus colaboraciones son rentables, entonces puede atraer muchos clientes nuevos trabajando con personas influyentes o blogueros famosos en su nicho.

Seguridad y reputación

La seguridad y la reputación, desde el punto de vista del comerciante, están determinadas por la huella de información en la red y por las autoridades reguladoras que controlan las actividades de la empresa de corretaje. Estos últimos incluyen:

1. BaFin - Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania.
2. FCA y PRA: Autoridad de Conducta Financiera y Autoridad de Regulación Prudencial del Reino Unido.
3. Asociación Nacional de Futuros de NFA y CFTC y Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU.
4. CySec - Comisión de Bolsa y Valores de Chipre.

Si el sitio está bajo la jurisdicción de uno de estos departamentos, los comerciantes y socios financieros confiarán más en él. En consecuencia, habrá más usuarios y mejores condiciones para la cooperación. Por el contrario, estar en una jurisdicción con mala reputación asusta a la gente.

Además, es importante crear un sitio en los listados principales de plataformas de operaciones Forex. Estos recursos verifican la reputación de las empresas de corretaje y buscan reseñas sobre ellas. Si su sitio no figura en la lista, los comerciantes pueden encontrarlo impopular, poco confiable o simplemente una estafa.

Monetización de la plataforma

La mayoría de las plataformas ganan con diferenciales y comisiones. El diferencial es la diferencia entre el precio de compra y el de venta calculado en pips. Los pips implican el cambio más pequeño en el precio de un activo: un punto porcentual del precio o simplemente un punto porcentual.

Por ejemplo, si el tipo de cambio del par de divisas EUR/USD cae de 1,14009 a 1,4008, esto será un cambio de un punto (pip). Si el precio de una moneda se indica con sólo tres decimales, significa que los cambios en el tercer decimal son un punto de precio. Ejemplos del tamaño de los diferenciales en varios sitios:

Los diferenciales pueden ser fijos y variables. En el caso de los diferenciales variables, su tamaño depende, por regla general, de la liquidez del mercado: cuanto mayor sea la liquidez, menores serán los diferenciales. Las comisiones son gastos comerciales que se determinan de antemano y dependen del volumen de operaciones (cuanto mayor sea el volumen, menor será la comisión).

Además de los diferenciales y las comisiones, algunos sitios también cobran varias tarifas adicionales. Por ejemplo, para utilizar software para trading, proporcionar precios de activos en tiempo real, disponibilidad de indicadores y otras funciones. Algunas empresas van aún más lejos y cobran por las llamadas al servicio de asistencia técnica, el uso de una cuenta de valores o establecen tarifas fijas mensuales.

Momentos importantes

Primero. Al crear un sitio web para la plataforma de operaciones Forex, recuerde que se trata de un mercado muy competitivo. La estrategia óptima para iniciar un negocio en estas condiciones es empezar poco a poco y expandirse gradualmente. Por lo tanto, puede comenzar con una determinada región (país), convertirse en un monopolista en ese territorio y luego pasar a los mercados globales.

Segundo. No te excedas con la monetización, especialmente al principio. Idealmente, en el primer año de lanzamiento, su comisión debería ser mínima, tanto que trabajará con pérdidas o con cero. Así, Kyivstar se convirtió en un operador de telefonía móvil en Ucrania cuando introdujo la marca djuice orientada a los jóvenes en 2014. Durante los primeros seis meses, todos podían conectarse a djuice y comunicarse dentro de la red de forma totalmente gratuita. El resultado: millones de usuarios atraídos en muy poco tiempo.

Tercero. Conquistar el mercado no sólo es posible con precios bajos, sino también para diferenciarse de la competencia. En el mundo de las criptomonedas, esto se puede hacer, por ejemplo, haciendo que un negocio sea completamente transparente (a diferencia del anonimato de una trena). Para ello, puede revelar casi toda la información sobre la empresa, presentar a los desarrolladores a los propietarios e incluso realizar excursiones a la oficina.