En este artículo, profundizaremos en la creación y el costo de una plataforma de intercambio de criptomonedas propia este año. Si desea obtener más información sobre los exchange de criptomonedas P2P, o el comercio de margen y cómo ganar dinero a través de ellos, bienvenido. Le explicaremos todo en profundidad.
Costo de desarrollo de un intercambio de criptomonedas
El mundo de las criptomonedas tiene varios tipos principales de intercambios de criptomonedas, cada uno con sus propias características, ventajas y desventajas. En esta sección, revisaremos cada uno de ellos, así como también brindaremos información sobre el costo de su creación.
Intercambios de criptomonedas P2P
Las plataformas P2P (peer-to-peer) permiten a los usuarios intercambiar dinero fiduciario (dólares, euros, libras, etc.) por criptomonedas y viceversa. El intercambio actúa como un sistema de depósito en garantía, lo que garantiza la seguridad de la transacción.
Ventajas:
- Facilidad de uso.
- Alta tasa de conversión de usuarios por transacción.
Desventajas:
- Necesidad de tener una sala de chat conveniente para discutir los detalles de la transacción.
- Requiere un sistema de depósito en garantía para garantizar la seguridad de los fondos.
- Requiere un sistema de resolución de disputas para proteger a los usuarios del fraude.
Ingresos:
- Los propietarios de plataformas P2P ganan dinero con las tarifas de transacción, que suelen rondar el 1%. Para obtener un ingreso diario de $1000, es necesario tener una facturación diaria de alrededor de $100,000, que es una cantidad bastante alcanzable.
El costo de creación:
Intercambios de criptomonedas (al contado, con margen, derivados)
Los intercambios de criptomonedas son plataformas en las que los usuarios pueden intercambiar criptomonedas entre sí. Ofrecen una amplia gama de oportunidades comerciales, que incluyen operaciones al contado, con margen y
operaciones de futuros.
Beneficios:
- La alta volatilidad de las criptomonedas ofrece la oportunidad de obtener ganancias significativas.
- Una variedad de instrumentos comerciales.
Desventajas:
- Riesgos de perder fondos, especialmente al usar apalancamiento. Las estadísticas muestran que aproximadamente el 95% de los usuarios pierden sus fondos cuando operan con margen.
Ingresos:
- Las plataformas de este tipo ganan dinero con comisiones y liquidaciones de las posiciones de los usuarios.
Costo de creación:
- Bolsa al contado: $20,000 a $30,000.
- Plataforma de margen: $30,000 a $50,000.
- Operaciones con futuros: $60,000 a $150,000.
Intercambios descentralizados de criptomonedas (DEX)
Los intercambios descentralizados de criptomonedas han comenzado a ganar popularidad recientemente, especialmente después del colapso de una de las principales plataformas centralizadas, FTX. Esta situación cambió el mercado de plataformas de criptomonedas, lo que llevó a un aumento de usuarios en plataformas como Binance, mientras que otras plataformas perdieron algunos de sus clientes. Después de eso, el mercado comenzó a estabilizarse y los intercambios descentralizados ganaron la confianza de los usuarios, ya que las transacciones solo se realizan a través de billeteras descentralizadas, lo que garantiza la seguridad de los fondos.
Ventajas:
- Alto nivel de seguridad de los fondos de los usuarios.
- No es necesario confiar en los intercambios centralizados.
Desventajas:
- Menos liquidez en comparación con las plataformas centralizadas.
- Funciones limitadas en comparación con los intercambios tradicionales.
Ingresos:
- Los DEX obtienen comisiones y también pueden obtener ingresos de los servicios de listado de tokens, que pueden costar $5000 o más.
Costos de creación:
- Los precios de desarrollo de la plataforma DEX varían entre $40 000 y $80 000.
Lo que necesitas saber sobre el inicio y el costo del desarrollo
Como puedes ver, el precio depende del tipo de plataforma. Si quieres crear un proyecto muy grande con una gran cantidad de usuarios, considera usar la máxima cantidad de herramientas de desarrollo y comercio basadas en una arquitectura de microservicios.
Uno de los puntos más difíciles en el desarrollo de un intercambio de criptomonedas desde cero es el desarrollo de un módulo comercial. La plataforma debe soportar cargas pesadas, ya que la cantidad de transacciones por segundo puede alcanzar varios miles.
Vale la pena prestar atención a la liquidez y a los libros de órdenes. En las primeras etapas, los usuarios que se registren verán un libro de órdenes vacío y esto ralentiza significativamente la promoción del proyecto. Por lo tanto, recomendamos desarrollar un bot creador de mercado adicional que pueda generar transacciones para el comercio.
¿Cómo iniciar un intercambio de criptomonedas?
En primer lugar, encuentre el mercado objetivo para su intercambio de criptomonedas. Se requerirán ciertos permisos y licencias para su empresa según el país y su legislación. Las condiciones de trabajo son más favorables en aquellos países donde Bitcoin está oficialmente reconocido como medio de pago. Por ejemplo, Estonia y Malta son excelentes opciones; ahí es donde Binance se ha registrado.
En Bielorrusia, la criptomoneda ya ha sido legalizada, mientras que en Ucrania su estado sigue sin estar claro, lo que hace que el mercado sea "gris". Australia permite pagar las facturas (incluidas las facturas de servicios públicos) con Bitcoin, lo que también crea oportunidades adicionales.
Algunos países, como Islandia y Francia, son conocidos por sus precios de electricidad extremadamente bajos, lo que reduce significativamente el costo de la minería. Venezuela, Georgia y varios países sudamericanos, así como algunos estados de EE. UU., también son lugares populares para los mineros de criptomonedas. Por lo tanto, el primer paso es elegir una jurisdicción que sea amigable con las criptomonedas. El registro de la empresa es un paso importante para aceptar fondos fiduciarios y legalizar sus ingresos.
Criptomonedas para listar
El punto obvio pero significativo. Cuantas más monedas proporcione a los usuarios, mayor cobertura de audiencia y más interés para la plataforma de intercambio de criptomonedas. Contrariamente a la visión errónea, las
criptomonedas no son mucho más difíciles de mantener que 3. Pero primero, debemos integrarlas, y este proceso lleva algo de tiempo. Una vez que haya abordado los dos puntos de preparación anteriores, aquí está el siguiente.
Pero debe tener en cuenta que todas las criptomonedas, como Ripple, Litecoin, Ethereum, Dash, Dogecoin y otras, deben integrarse manualmente. O puede crear su propia criptomoneda y lanzar una ICO. Intercambios como Binance, Kraken, Coinbase, Exmo y muchos otros eligieron este método probado. Ofrecen descuentos al usar su moneda como volumen interno. Esta es una estrategia segura. Los usuarios obtienen descuentos y el intercambio aumenta el volumen de monedas.
Seguridad y protección
Primero, descubramos qué problemas, lagunas y problemas comunes puede enfrentar en
la seguridad del sistema.
- Acceso no autorizado a la cuenta de administrador (hacking)
- Violación de acceso al servidor
- Proceso fraudulento debido a privilegios
- Problemas de seguridad en plataformas externas
Protección de los datos de los usuarios
La seguridad de los datos personales de los usuarios debe ser lo primero y el acceso al sistema debe estar estrictamente regulado. Se pueden utilizar las siguientes herramientas para proteger esta parte del sistema:
- Uso de bibliotecas y marcos seguros.
- Autenticación de dos factores mediante Google Authenticator o servicios similares.
- Solicitar documentos a los usuarios (KYC y AML). Esto es especialmente importante cuando se intercambian criptomonedas por dinero fiduciario y viceversa. Por lo general, se requiere un pasaporte, licencia de conducir o documento de identidad, así como extractos bancarios o facturas de servicios públicos para la segunda etapa de verificación.
- Verificación manual del administrador para transacciones o montos grandes. También se recomienda encarecidamente el uso de una billetera fría para almacenar fondos.
Panel de control
El panel de administración permite al personal y a los propietarios ver los indicadores clave de rendimiento de un intercambio de criptomonedas. Las funciones principales son:
- Separación de funciones y privilegios de los administradores; creación de grupos y roles adicionales, con cada gerente administrando con derechos limitados.
- Decisión del equipo: los administradores de diferentes grupos deben confirmar acciones importantes.
- Separación de desarrollo y operación: estas son al menos dos áreas separadas con acceso limitado para cada grupo. La migración manual de la base de datos debe ser controlada por la gerencia, por ejemplo, el director técnico.
Protección contra procesos maliciosos
Los procesos maliciosos pueden surgir de software o de las acciones de actores maliciosos. Las principales amenazas son:
- Ataques DDoS. Las solicitudes deben pasar por servidores específicos y ser eliminadas antes de ser procesadas.
- Vulnerabilidades del firewall. Estos problemas se pueden resolver con la ayuda de un administrador de sistemas profesional o un servicio de alojamiento confiable. AWS es una de las mejores soluciones si su gobierno permite que la plataforma se aloje en la nube. De lo contrario, vale la pena considerar servidores dedicados con balanceo de carga.
- Acceso autorizado y seguro. La autenticación de dos factores es imprescindible, ya sea que use Google Authenticator, SMS o ambos. Si está creando un exchange descentralizado, puede omitir este punto.
- Alerta a los administradores sobre actividades sospechosas. Su equipo debe estar constantemente informado sobre el estado actual del sistema.
Problemas técnicos
En ocasiones, pueden ocurrir fallas. Los problemas con el software o el hardware dañado requieren una supervisión cuidadosa y un plan B y copias de seguridad confiables.
- Se calculan las devoluciones, los cambios y las transacciones y se emiten reembolsos en caso de falla.
- Verificación de montos.
- Se realizan copias de seguridad periódicas.
- Archivos de registro de usuario accesibles.
- Notificaciones administrativas en caso de actividad sospechosa.
Lo más importante es responder rápidamente a cualquier mal funcionamiento y estar al tanto de lo que está sucediendo. El costo de respaldar este tipo de proyectos puede variar de $ 200 a $ 2000 por mes si se trabaja con una empresa de Europa del Este. Recomendamos encarecidamente prestar especial atención a la seguridad al crear un intercambio de criptomonedas y utilizar la función de billetera fría para una protección adicional.
¿Cuánto tiempo llevará el desarrollo de un intercambio de criptomonedas?
Por lo tanto, si decide iniciar un intercambio de criptomonedas y decidió un costo, el desarrollo de la plataforma puede demorar entre 2 y 6 meses. Todo depende del tipo de plataforma y la cantidad de herramientas.
Por lo general, el siguiente equipo participa en el proceso de desarrollo:
- Analista de negocios. Ofrece ideas para mejorar su negocio de criptomonedas.
- Gerente de proyectos. Recopila requisitos y supervisa el proceso de desarrollo.
- Equipo de diseño. Diseña de acuerdo con sus requisitos.
- Equipo de desarrolladores.
- Equipo de probadores.
- Equipo de DevOps para instalar su proyecto en el servidor.
El desarrollo de una plataforma de criptomonedas requiere conocimientos y habilidades como el desarrollo de blockchain. En primer lugar, es necesario tener en cuenta la alta carga y el alto nivel de seguridad.
El bitcoin es una de las monedas más deseadas por los capitalistas de riesgo, los fondos de cobertura, los empresarios de Internet y casi todo el mundo. La plataforma de intercambio de criptomonedas Exmo ganó un 2,11% adicional de tráfico y ahora tiene posiciones sólidas. Casi en todos los países, las plataformas comerciales toman una posición dentro de los primeros 1000 sitios web. Aparentemente, todavía no ha terminado. Los análisis financieros predicen el crecimiento futuro de Bitcoin.
¿La solución más barata?
Todos los inversores se preguntan si es posible crear una plataforma de intercambio de criptomonedas más barata. Mi respuesta para usted es sí. Una opción más barata es
utilizar un exchange de criptomonedas de white label. El problema es que, en este caso, su plataforma será similar a muchas otras plataformas sin características únicas. Pero, por otro lado, puede solicitar una marca blanca con personalización. Póngase en contacto con nuestro experto.
La opción más barata es utilizar scripts listos para usar o un exchange de criptomonedas de código abierto. Aquí recomiendo simplemente comprender que existe una solución de este tipo, pero en ningún caso debe usarla. A menudo, estas soluciones tienen vulnerabilidades y "puertas traseras" para piratear rápidamente.
Lo más interesante es que incluso existen soluciones para crear un exchange de criptomonedas en WordPress en el mercado. Suena a broma, pero hay soluciones. Ventajas: muy barato. Desventajas: sin seguridad, velocidad cero, sin escalabilidad.
