Skrypt Giełdy Kryptowalut P2P

To obiecująca decyzja biznesowa, aby uruchomić własną platformę peer-to-peer do wymiany tokenów i kryptowalut, ponieważ łączna wielkość obrotu monetami do końca 2024 r. przekroczy 108 bilionów dolarów. Sam rynek transakcji P2P rozwija się szybko ze względu na ogólną globalizację, wprowadzanie innowacyjnych technologii, które zwiększają bezpieczeństwo i przejrzystość, a także ekspansję CA (prognozowany CAGR dla tego sektora w okresie od 2024 do 2032 r. wynosi 15%). Opowiemy Ci o niuansach tworzenia skryptu i na co zwrócić uwagę, zamawiając taką platformę wymiany kryptowalut.

Podstawowe informacje o giełdach kryptowalut P2P

Peer-to-Peer to rodzaj transakcji bezpośredniej, która wyklucza pośredników z łańcucha. Agent/kontrahent znajdują się dzięki platformie handlu monetami i bezpośrednio wymieniają kryptowaluty na siebie lub na waluty fiducjarne (na przykład najpopularniejszą opcją jest wymiana BTC na USD/EUR/CNY). Przykładami takich giełd są Paxful, Binance P2P, OKX P2P, Hodl Hodl.

Jakie są obowiązki giełdy kryptowalut P2P?

Jaką rolę odgrywa platforma kryptowalut:

• Dobieranie par i filtrowanie transakcji (łączenie sprzedawców/kupujących). W giełdach wbudowane są różne filtry, aby sortować oferty według par kryptowalut/walut, metody płatności, lokalizacji geograficznej, ceny itd. Im więcej opcji sortowania, tym lepiej. Ponadto funkcjonalność platformy daje użytkownikom przestrzeń do dokonywania wymian między sobą;

Ważne jest, aby giełda zapewniała duży napływ agentów/kontrahentów, aby uczestnicy mogli zawsze dokonać szybkiej wymiany. Niektóre platformy same zapewniają płynność, publikując swoje oferty i angażując się w transakcje.

• Zapewnienie bezpieczeństwa i przejrzystości transakcji. Najważniejszym narzędziem jest usługa powiernicza. Najczęstszą zasadą wdrażania jest tymczasowe blokowanie środków na rachunku kontrahenta do czasu, aż drugi uczestnik spełni warunki transakcji. Bezpieczeństwo jest jednak realizowane również poprzez wstępną weryfikację i identyfikację użytkowników (procedury KYC/AML są wykonywane na większości giełd CEX) oraz szyfrowanie informacji z korespondencji uczestników;
• Tworzenie infrastruktury dla transakcji. Giełdy CEX (najpopularniejsza opcja platformy) często obejmują integrację usług płatności fiducjarnych - od przelewów bankowych po popularne portfele elektroniczne (PayPal, Payeer, Zelle, Skrill, SEPA i inne). Im większa platforma, tym więcej metod płatności + walut fiducjarnych obsługuje. Na przykład giełda CEX P2P Paxful obsługuje 500 metod płatności, w tym AdvCash i przelewy bankowe, a Binance P2P obsługuje ponad 700 metod. Platformy pobierają opłaty transakcyjne za przeprowadzanie transakcji i utrzymywanie swojej infrastruktury - jest to główne źródło dochodu dla właścicieli;

• Rozwiązywanie sytuacji spornych. Pracownicy platformy przeprowadzają arbitraż, jeśli jeden z uczestników napisze skargę, że drugi nie spełnia warunków transakcji. Często ta opcja jest realizowana za pośrednictwem czatu online (w przypadku CEX, gdzie właściciele mogą sami podjąć decyzję i zainicjować przelew/odblokować zamrożone środki). Na giełdach DEX, ze względu na specyfikę ich infrastruktury, opcja arbitrażu jest często nieobecna, przez co są uważane za mniej bezpieczne. Jednak niektóre zdecentralizowane giełdy oferują rozwiązywanie sporów za pośrednictwem funkcji głosowania, gdzie decyzję może podjąć większość uczestników ekosystemu DEX;
• Techniczne wsparcie klienta. Realizowane za pośrednictwem opcji czatu online (powszechnej na CEX). W przypadku DEX jest ona często nieobecna, co zmniejsza koszty finansowe dla właściciela. Chatboty oparte na sztucznej inteligencji to trend w 2024 roku. Ta technologia obniża koszty pieniężne + przyspiesza pomoc + zapewnia bardziej spersonalizowane odpowiedzi;
• Zapewnienie przejrzystości. Witryna może być w 100% oparta na blockchain, ale taka architektura jest rzadkością w przypadku prostej giełdy kryptowalut. Często technologia blockchain jest używana tylko do transakcji, ale w każdym przypadku zapewnia przejrzystość/bezpieczeństwo transakcji + witryny często mają opcję „Wyświetl historię swoich transakcji”;
• Dodatkowe funkcje. Na przykład dział szkoleń, dostęp do analiz i narzędzi dla doświadczonych traderów. Na przykład HodlHodl ma opcję pożyczkową z depozytem Bitcoin. Inną powszechną ofertą jest promowanie reklamy konkretnego użytkownika za dodatkową opłatą (można wdrożyć system płatnych subskrypcji o różnych poziomach).

Jakie kryptowaluty i waluty fiducjarne obsługują giełdy?

Oprogramowanie do wymiany kryptowalut P2P umożliwia przeprowadzanie transakcji przy użyciu ograniczonej liczby tokenów/monet, ponieważ wynika to z konieczności utrzymania wysokiej płynności/liczby kontrahentów. Łatwiej to zrealizować w przypadku tokenów TOP, więc lista często obejmuje do 4 monet:

• BTC;
• ETH;
• USDT;

Na przykład giełda kryptowalut Paxful. Jednak niektóre platformy specjalizują się tylko w wymianie BTC (na przykład HodlHodl). Istnieją również sytuacje odwrotne - Binance P2P oferuje transakcje w ponad 15 kryptowalutach, w tym DAI, ADA.

Jedna rzecz, którą należy sobie uświadomić podczas uruchamiania platformy, to fakt, że obsługa dużej liczby monet będzie korzystna finansowo tylko wtedy, gdy będziesz w stanie zapewnić wysoką płynność (szeroką bazę agentów/kontrahentów dla takich transakcji). W przypadku nowych platform często nie ma to sensu.

Obsługa walut fiducjarnych jest opcjonalna, ale zalecana. Im więcej, tym lepiej: Binance P2P i Hodl Hodl oferują transakcje w ponad 100 walutach. Na szczycie pod względem wolumenu transakcji w grudniu 2024 r. znalazły się: CNY, EUR, USD.

Wiele rzeczy zależy od lokalizacji geograficznej grupy docelowej i giełdy. Dlatego wstępna analiza potencjalnej grupy docelowej jest fundamentalnie ważnym krokiem przed uruchomieniem. Możesz użyć narzędzi do analizy SEO konkurencji SemRush, SimilarWeb, Google Analytics, aby podjąć decyzję o wyborze + zbadać zasady i ograniczenia w różnych krajach dotyczące rozwoju giełd P2P. Na przykład w USA platformy CEX muszą być certyfikowane przez FinCEN, w krajach UE muszą być zarejestrowane w CASP, we Francji istnieje dodatkowy wymóg w postaci rejestracji w AMF, a w Niemczech - w BaFin. Jednak większość z tych wymogów dotyczy tylko CEX, DEX są mniej regulowane i dlatego mogą obejmować szerszą geolokalizację CA.

Zakup giełdy kryptowalut P2P

Opracowanie giełdy od podstaw to długi proces, wymagający zespołu programistów ze zrozumieniem handlu kryptowalutami, inteligentnych kontraktów i technologii blockchain. Dlatego optymalnym rozwiązania giełdy kryptowalut jest zamówienie platformy od firmy. Zakup gotowego kodu platformy (skryptu) może znacznie przyspieszyć wejście na rynek, co jest szczególnie ważne w szybko zmieniającym się i niestabilnym obszarze kryptowalut. Jednak architektura takich stron może być bardzo różna. Wszystko zależy od:

• Stopnie wykorzystania blockchain. Większość witryn działa poza blockchain i ma klasyczną architekturę, wykorzystując technologię blockchain tylko do transakcji. Istnieją jednak alternatywy: platformy całkowicie oparte na blockchain (opcja Dapps) lub witryny, które wykorzystują technologię do realizacji dodatkowych usług poza transferami, takich jak mechanizm escrow za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. Jeśli wybierzesz model dapps, będziesz musiał zdecydować o typie blockchain, a Ethereum i jego rozwiązania warstwy 2 (Arbitrum/Base) znajdą się na szczycie listy. Wybór ten będzie zależał od języka programowania/dostępnych frameworków/bibliotek, a także poziomu umiejętności programistycznych wymaganych w kontekście tworzenia inteligentnych kontraktów;

• Poziom centralizacji. Najbardziej powszechne są modele CEX (centralizowane). Największymi graczami na rynku są właśnie one - Binance P2P, Paxful, OKX P2P i tak dalej. Ale model DEX jest również możliwy. Przykłady udanych: HodlHodl, Bisq. Jeśli wybierzesz model CEX, otrzymasz szerszy CA, ponieważ jego funkcjonalność jest prostsza niż DEX, rozwój będzie również łatwiejszy, ale wadami są surowsze wymagania regulacyjne + wyższe koszty utrzymania. Model DEX może być bardziej złożony w opracowaniu i wymagać bardziej specyficznych umiejętności programistycznych (szczególną uwagę zwraca się na rozwój inteligentnych kontraktów), ale nie jest konieczne wdrażanie mechanizmów uwierzytelniania i arbitrażu + koszty utrzymania są niższe;
• Lista funkcji. Oprócz podstawowej opcji wymiany, funkcjonalność giełdy może obejmować bardziej złożone elementy handlowe, opcje pożyczek/kredytów, staking i pule płynności + na CEX popularną opcją jest dodanie sekcji samouczka. Trend na rok 2024, który będzie kontynuowany w przyszłości: wykorzystanie AI + ML (uczenie maszynowe). Pomagają one w personalizacji + zmniejszaniu kosztów utrzymania/komunikacji użytkownika;
• Rodzaj wdrożenia usługi powierniczej. W modelach CEX jest to konto i mechanizm tymczasowego blokowania środków; w przypadku DEX opcja ta jest często realizowana poprzez opracowanie specjalnego inteligentnego kontraktu, który inicjuje transfer, gdy spełnione są wszystkie określone warunki.

Jeśli kupujesz giełdę P2P-crypto od studia, często możesz wybrać jedną z 2 opcji: może to być indywidualne zamówienie (skrypt jest tworzony od podstaw) lub gotowe rozwiązanie kryptograficzne White Label z dalszą personalizacją zgodnie z wymaganiami klienta. Pierwsza opcja jest wyborem tych, którzy są zainteresowani niestandardową i specyficzną funkcjonalnością, projektowaniem UI/UX, druga - jeśli priorytetem jest szybkość wprowadzenia na rynek + oszczędność pieniędzy. Rozważymy oferty na rynku rozwoju oprogramowania kryptograficznego.

Firma Merehead

Od ponad 9 lat tworzymy oprogramowanie dla sektora fintech, w szczególności naszą specjalizacją są projekty kryptowalutowe wykorzystujące technologię blockchain. Oto nasze atuty:

• Duże doświadczenie i specjalizacja w sferze kryptowalut i technologii blockchain. Nasz zespół programistów i specjalistów SEO zrealizował już dziesiątki projektów (od dapps po duże CEX), zna specyfikę tej niszy i wymagania konkretnych grup CA;
• Indywidualne podejście + dostosowane rozwiązania. Opracujemy dowolny projekt UI/UX na Twoje żądanie + wdrożymy wszelkie dodatkowe funkcje, na przykład chatbot oparty na AI lub funkcję pożyczki kryptowalutowej;
• Kompleksowe rozwiązania. Zajmujemy się nie tylko bezpośrednim rozwojem skryptu, ale także zajmujemy się rejestracją prawną zgodnie z wymogami organów regulacyjnych w różnych krajach (USA, Europa, Azja itd.);
• Szybkie terminy realizacji dzięki bogatemu doświadczeniu w tej niszy i naciskowi na niestandardowe projekty kreatywne + konkurencyjne ceny;
• Możliwość zamówienia rozwiązania White Label lub wynajęcia platformy.

Cena utworzenia giełdy kryptowalut p2p różni się w zależności od skali projektu, jego funkcjonalności i regionu działania. Ogólny przedział cenowy:

• Najprostsze rozwiązanie: 20 000–30 000 USD;
• Platforma średniej wielkości: 30 000–50 000 USD;
• Duży projekt z maksymalną liczbą funkcji: 50 000–100 000 USD.

HashCash Consultants

Duża firma rozwijająca projekty blockchain i rozwiązania Web3. HashCash Consultants zajmuje się również doradztwem + tworzeniem oprogramowania do przetwarzania płatności kryptowalutowych. Firma ta ma szerszy zakres usług i mniej partykularności. Ale w szczególności jednym z rodzajów oferowanych usług jest rozwój giełd p2p.

Globalne doświadczenie w tworzeniu oprogramowania (nie tylko w obszarze technologii finansowych i krypto), wysoki poziom obsługi klienta i duża liczba klientów na całym świecie można przypisać zaletom firmy w kontekście rozwoju giełd p2p. Jednak stawki konsultantów HashCash są wysokie (do 500 000 USD) + czas wdrożenia jest często dłuższy, z wyjątkiem rozwiązań White Label.

AlphaPoint

Duża amerykańska firma specjalizująca się w tworzeniu oprogramowania opartego na blockchain. Firma działa na rynku od ponad 13 lat. Zakres usług jest szeroki: od rozwiązań dla giełd kryptowalut (CEX/DEX) i aplikacji portfeli kryptowalut. Jedną z opcji są giełdy p2p. AlphaPoint ma szeroką bazę klientów na całym świecie. To dobry wybór, jeśli ważna jest dla Ciebie globalna obecność.

Brak wąskiej specjalizacji + wysokie ceny (powyżej średniej rynkowej) można wyróżnić spośród wad w kontekście uruchomienia giełdy p2p:

• Ceny rozwiązań White Label zaczynają się od 70 000 USD i dochodzą do 300 000 USD;
• Rozwój od podstaw będzie kosztował od 150 000 do 700 000 USD.

Główne niuanse rozwoju

Jakie konkretne języki i umiejętności programistyczne będą potrzebne do uruchomienia platforma zależy od wybranego modelu (CEX/DEX), architektury i funkcjonalności. Ale ogólnie rzecz biorąc, równowaga między skalowalnością, wydajnością i bezpieczeństwem odgrywa kluczową rolę podczas tworzenia wymiany p2p. Podstawowe opcje:

• Rozwój zaplecza jest często wykonywany w językach takich jak Python (+ frameworki Flask, Django), Java (zaleta w skalowalnych aplikacjach + framework Spring Boot pomoże), Rust (jeśli priorytetem jest maksymalna wydajność + bezpieczeństwo);
• Rozwój frontendu: HTML/JavaScript/CSS. Możesz również użyć biblioteki JavaScript React.js i frameworka Angular;
• Do integracji blockchain: Web3.js (biblioteka JavaScript), Solidity (język do pisania inteligentnych kontraktów w Ethereum), BitcoinCore, Ethers.js (biblioteka do pracy z siecią Ethereum), Rust (do inteligentnych kontraktów w sieci Solana), C++ (blockchain EOS);
• Bazy danych: MySQL (do danych strukturalnych) + MongoDB (do danych niestrukturalnych);
• Usługi w chmurze: AWS, GCP, Microsoft Azure, DigitalOcean.

Zapewnienie bezpieczeństwa jest również priorytetem. Musisz skonfigurować ochronę przed atakami DDoS + wdrożyć systemy wykrywające podejrzaną aktywność/oszustwa. W przypadku CEX wymagany będzie również mechanizm weryfikacji użytkownika + 2FA.

Szczególną uwagę poświęcono skryptowi escrow. Ponieważ uczciwość transakcji jest najważniejszym kryterium dla użytkowników, każdy błąd doprowadzi do utraty CA, a konkurencja w tej niszy jest duża. Na przykład:

• Jeśli mechanizm escrow jest realizowany nie tylko poprzez tymczasowe zablokowanie środków na koncie, ale poprzez transfer monet/walut na konto giełdy, ochrona transakcji jest również ważna.
• W kontekście giełd DEX, które są w 100% oparte na blockchain, usługa escrow może być realizowana za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. Wtedy bezpieczeństwo ich kodu odgrywa najważniejszą rolę w rozwoju - powinny być wykonywane poprawnie + chronione przed ingerencją osób trzecich.

Projektowanie UI/UX jest kolejnym kluczowym punktem. Projekt musi być maksymalnie prosty i zrozumiały (szczególnie w przypadku CEX), ponieważ docelową grupą odbiorców takich giełd są użytkownicy, którzy nie są zaznajomieni ze szczegółami handlu i krypto-operacji. Podpowiedzi i animacje procesów będą dodatkowym atutem. Popularne programy/usługi do prototypowania:

• Figma;
• Adobe XD;
• InVision Studio.

Usługi Hotjar i Google Analytics mogą być używane do analizy zachowań użytkowników i dalszego ulepszania projektu UI/UX.

Możesz dowiedzieć się więcej o tworzeniu skryptów lub zamówić giełdę kryptowalut P2P, kontaktując się z naszymi menedżerami z zespołu Merehead. Formularz opinii na naszej stronie internetowej - napisz, a my wprowadzimy Twoje oprogramowanie na rynek kryptowalut.