Oprogramowanie do Wymiany Kryptowalut P2P

Transakcje kryptowalutowe mogą przekroczyć 108 bilionów dolarów do końca 2024 r., co jest o 90% więcej niż 2 lata temu. Jednym z powodów aktywnego rozwoju tego obszaru jest możliwość uczestnictwa w kryptogospodarce przez użytkowników z całego świata, wszystko dzięki transakcjom P2P („peer-to-peer”). Coraz częściej użytkownicy wolą wykluczać pośredników, aby zachować większą prywatność finansową + obniżyć koszty prowizji. Dlatego uruchomienie własnej platformy kryptograficznej P2P może być opłacalnym rozwiązaniem. Ale takie strony występują w różnych formach: istnieją giełdy kryptowalut peer-to-peer o prostszej funkcjonalności (np. Paxful, Remitano), a także P2P jako oddzielny podział giełd (Binance P2P, Bybit P2P). Architekturę można również budować na blockchainie lub poza nim, ale z częściowym wykorzystaniem. Przyjrzymy się wszystkim opcjom, które pomogą Ci podjąć decyzję, który biznes kryptowalutowy jest dla Ciebie odpowiedni.

Czym jest oprogramowanie kryptowalutowe P2P?

Platforma kryptowalutowa P2P to miejsce, w którym użytkownicy mogą bezpośrednio wymieniać kryptowaluty bez angażowania pośredników (zasada peer-to-peer działa). Czasami obsługiwana jest również opcja wymiany monet na waluty fiducjarne i z powrotem. Platforma zapewnia przestrzeń, w której agenci i kontrahenci mogą się znaleźć, aby dokonywać transakcji, + gwarantuje bezpieczeństwo poprzez rozwój mechanizmów bezpieczeństwa.

Usługa escrow to mechanizm, który strona trzecia (platforma P2P) wdraża, aby zapewnić, że transakcja zostanie wykonana uczciwie przez obie strony bez konieczności zaufania/osobistej znajomości między agentem/kontrahentem.

Lista kryptoaktywów dostępnych do wymiany zwykle obejmuje dziesiątki NAJLEPSZYCH kryptowalut. Są to zarówno monety, jak i tokeny (ERC-20, TRC-20 i inne standardy) + stablecoiny:

• BTC;
• ETH;
• USDT;
• USDC;
• BNB i inne.

Najczęściej w przypadku platform peer-to-peer właściciele wybierają model scentralizowany (P2P), który działa na serwerach i wykorzystuje klasyczne metody przechowywania danych, a technologia blockchain jest wykorzystywana tylko na etapie transferu kryptowaluty. Najwięcej pod względem wolumenu obrotu w listopadzie 2024 r.:

• Binance P2P;
• Bybit P2P;
• OKX P2P;
• HTX P2P.

Jednak architektura może być również w pełni zdecentralizowana (DEX). Takie platformy mogą działać całkowicie na blockchainie - na przykład Ethereum, BSC i inne (najlepsze pod względem wolumenu obrotu są zdecentralizowane platformy wymiany w sieciach Ethereum + jej rozwiązania drugiego poziomu - Arbitrum i Base). Mogą jednak działać również poza blockchainem, ale wykorzystując jego elementy do zwiększenia bezpieczeństwa transakcji, na przykład. Portfele multi-signature są popularną opcją.

Wiodącymi giełdami DEX P2P w tym sektorze są Uniswap (ponad 60 miliardów dolarów miesięcznych wolumenów obrotu), Curve Finance (ponad 8 miliardów dolarów miesięcznie) i PancakeSwap (ponad 4 miliardy dolarów miesięcznie). A najpopularniejszą giełdą DEX P2P jest HodlHodl.

Rodzaje platform do transakcji P2P w kryptowalutach

Kryterium centralizacji/decentralizacji (CEX vs DEX) nie jest jedynym kryterium klasyfikacji oprogramowania P2P dla kryptowalut. Platformy mogą się również znacząco różnić pod względem funkcjonalności:

• Prostsza wersja witryn nastawionych wyłącznie na wymianę koinsów między sobą lub na waluty fiducjarne, co oznacza, że ​​funkcjonalność jest ograniczona. Często przypominają witryny z ogłoszeniami, gdzie agenci mogą zamieszczać/odpowiadać na zapytania. Użytkownicy negocjują warunki transakcji bezpośrednio ze sobą. W większości przypadków mają również mechanizmy powiernicze. Szybkość transakcji zależy od uczestników wymiany P2P. Mogą być zarówno DEX, jak i CEX (ta opcja jest bardziej powszechna). Anonimowość: średnia. Niektóre stosują politykę KYC (jeśli CEX) i wymagają rejestracji, inne są bardziej anonimowe. Przykład: HodlHodl;
• Giełdy z opcją P2P. Są to platformy o zaawansowanej funkcjonalności: zlecenia kupna/sprzedaży, historie transakcji, wykresy itp. Często mają księgę zleceń i dodatkowe opcje do natychmiastowego wyszukiwania kontrahentów (np. „Instant P2P exchange” na najbardziej korzystnych warunkach i ustalonych parametrach: wielkość transakcji, aktywa, systemy płatności). Prędkość transakcji jest często wyższa, ponieważ te platformy P2P zajmują większość rynku i mają wyższą płynność niż giełdy. Mogą to być zarówno CEX, jak i DEX. Poziom anonimowości zależy od tego: na CEX jest niski, ponieważ giełdy muszą przestrzegać norm KYC/AML i często wymagają weryfikacji tożsamości. DEX zapewniają maksymalną anonimowość, ale ryzyko dokonywania transakcji może być z tego powodu wyższe. Przykłady: Binance P2P, Uniswap V3, OKX P2P.

Podstawowa funkcjonalność oprogramowania P2P

Funkcje platformy zależą od rodzaju architektury (np. DEX na blockchain lub CEX) i rodzaju witryny — prostszej giełdy lub kantoru. Na przykład:

• Na giełdach CEX P2P: wymiana bezpośrednia. Obejmuje nie tylko kryptowaluty, ale także waluty fiducjarne. Obsługuje różne systemy płatności: karty bankowe, Payeer, PayPal, AdvCash. Przechowuje środki na rachunku powierniczym i zapewnia ich bezpieczeństwo do momentu spełnienia warunków transakcji;
• Na giełdach DEX P2P: wymiana bezpośrednia za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. Obsługuje tylko kryptowaluty (bez walut fiducjarnych). Mechanizm escrow to inteligentny kontrakt;
• Na giełdach CEX P2P: bezpośrednia wymiana + dostęp do historii transakcji + możliwość transferu kryptoaktywów na rachunek spot/futures na tej giełdzie + usługa arbitrażu. Platforma przechowuje środki użytkowników. Istnieje mechanizm escrow blokujący środki do czasu zakończenia transakcji. Często obsługiwane są również waluty fiducjarne, więc zintegrowane są popularne usługi płatnicze, w tym usługi bankowe (np. przelewy SEPA);
• Na giełdach DEX P2P: bezpośrednia wymiana za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, tylko kryptowaluty (bez walut fiducjarnych). Platforma nie przechowuje środków użytkowników — znajdują się one na ich portfelach kryptograficznych, umożliwia jedynie ich połączenie z systemem w celu przeprowadzania transakcji. Istnieje opcja automatycznego dopasowywania zleceń. Mechanizm powierniczy realizowany jest w formie inteligentnych kontraktów i puli płynności.

Jak właściciele oprogramowania P2P zarabiają pieniądze?

Uruchomienie własnej platformy do wymiany monet peer-to-peer jest opłacalną decyzją, szczególnie na fali rosnącego zainteresowania kryptowalutami w 2024 roku. Główne przychody pochodzą z prowizji od transakcji. Procent ten różni się w zależności od rodzaju platformy. Na przykład:

• Giełdy często pobierają najwyższy %, ale nie od kupującego, ale od sprzedającego (średnio: 0,5% do 1,5%);
• Giełdy CEX również pobierają % od sprzedającego, ale często opłata transakcyjna nie przekracza 0,5%;
• DEX-y pobierają gaz + dodatkowy udział za przeprowadzanie transakcji za pośrednictwem inteligentnych kontraktów lub puli płynności (cena znacznie się różni w zależności od używanej sieci).

Ponadto nie są to jedyne sposoby zarabiania pieniędzy. Giełdy często zarabiają dodatkowe pieniądze z różnic kursowych + za opłatą często zapewniają dostęp do dodatkowych funkcji (np. promowanie reklam dla transakcji konkretnego użytkownika) + reklama.

Giełdy CEX pobierają opłatę (jest ona wliczona w cenę transakcji) za przechowywanie aktywów na swoich rachunkach powierniczych + ustalone opłaty za wpłatę/wypłatę środków w walucie fiducjarnej + pobierają opłaty za dalsze przelewy i handel z rachunku spot. Ponadto takie platformy mają szerszą funkcjonalność, istnieją opcje stakingu, transakcji lewarowanych i inne, które również podlegają prowizjom.

Giełdy DEX zarabiają również pieniądze dzięki dodatkowym funkcjom, które podlegają opłatom (farming/pożyczanie) + często emitują natywne tokeny i zarabiają przychód, gdy kapitalizacja rośnie + pobierają opłaty podczas integrowania innych projektów DeFi.

Jak uruchomić platformę P2P?

Uruchomienie własnej platformy do handlu kryptowalutami peer-to-peer może być długim procesem, wymagającym zespołu programistów + specjalistów SEO, marketingowców, którzy mają wiedzę na temat branży finansowej i kryptowalut. Zwłaszcza jeśli zdecydujesz się na opcję DEX, która działa w całości na blockchain. Zasadniczo istnieją 2 opcje:

• Zamów rozwój od podstaw: jest to dobra opcja, jeśli masz niestandardowe pomysły, a podstawowy szablon Ci nie odpowiada. Będzie więcej swobody w kontekście architektury (np. implementacja portfeli multi-signature, wykorzystanie określonych blockchainów - Solana/BSC/Ethereum lub określonych serwerów w chmurze/pamięci masowej), implementacja niestandardowych funkcji (np. oprócz wymiany możesz zapewnić dostęp do bardziej złożonych operacji handlowych lub stakingu) i projektowania UI/UX. Zalety - więcej możliwości wyróżnienia się na rynku, wady - dłuższy czas rozwoju i wyższe koszty;
• Kup rozwiązanie White Label: obejmuje to personalizację gotowego szablonu platformy kryptograficznej P2P, w tym branding projektu UI/UX i dostosowanie funkcjonalności. Zalety: szybszy czas wprowadzenia na rynek (co jest szczególnie istotne w szybko zmieniającej się sferze kryptowalut) + niższe koszty. Wady: mniej możliwości wdrożenia niestandardowych rozwiązań.

Ile kosztuje platforma kryptograficzna P2P?

My, firma Merehead, uruchamiamy strony internetowe i aplikacje w branży finansowej i technologii blockchain od 9 lat. Dzięki temu nasz zespół zajmujący się rozwojem giełd p2p może w mgnieniu oka stworzyć platformę wyróżniającą się na rynku dla transakcji peer-to-peer w kryptowalutach, zarówno w formacie DEX na blockchain, jak i bardziej klasycznym CEX. Obejmuje to:

• identyfikację grupy docelowej i celów platformy;
• projektowanie witryny zgodnie z przepisami prawnymi danej jurysdykcji;
• tworzenie bezpiecznej i niezawodnej architektury;
• wdrożenie mechanizmów powierniczych;
• łączenie usług płatniczych dla transakcji fiducjarnych;
• zapewnienie bezpiecznego przechowywania środków;
• opracowanie projektu UX/UI zgodnie z trendami niszy fintech i tak dalej.

Koszt opracowania zależy od wielu czynników, w tym listy technologii, które mają zostać wykorzystane. Najprostsze rozwiązanie będzie kosztować 20 000–30 000 USD. Średni projekt o większej funkcjonalności kosztuje 30 000–50 000 USD. Najbardziej złożone i duże projekty kosztują od 50 000 do 100 000 USD. Aby uzyskać bardziej szczegółowe konsultacje, napisz do naszych menedżerów.

Główne etapy rozwoju

Stworzenie platformy P2P to nie tylko bezpośredni rozwój, ale także analiza rynku i określenie grupy docelowej, określenie celów i funkcjonalności oraz prototypowanie architektury. Przeanalizujmy główne punkty i podkreślmy główne „pułapki”.

Analiza rynku: kim są konkurenci?

Dobrym pomysłem jest wcześniejsza analiza konkurentów w celu ustalenia CA, celów i funkcji platformy. Najlepsze platformy P2P w 2024 r. to: Binance P2P, Paxful, HodlHodl.

Paxful
Jedna z najsłynniejszych giełd kryptowalut P2P (model CEX), działająca od 2015 roku. Jest dostępna w ponad 140 krajach, z ponad 14 milionami zarejestrowanych użytkowników. A łączna liczba transakcji przekroczyła już ponad 425 milionów. Platforma koncentruje się na transakcjach P2P w celu wymiany kryptowalut na waluty fiducjarne. Platforma zobowiązuje uczestników do przejścia procedury KYC. Zwiększa to bezpieczeństwo transakcji + legalność witryny, ale obniża poziom anonimowości. Mechanizm escrow jest realizowany poprzez tymczasowe zamrożenie środków na koncie użytkownika.

Dostępnych jest 500 metod płatności (w tym karty bankowe, portfele elektroniczne i usługi płatnicze Payeer, AdvCash, PayPal i inne). Dostępne są najpopularniejsze kryptowaluty: BTC i ETH, a także steiblcoiny USDT i USDC. Kantor ma również aplikacje na iOS/Android. Zalety witryny:

• Transakcje natychmiastowe;
• Wysoka płynność;
• Duża liczba agentów/kontrahentów na całym świecie;
• Rekordowy wybór systemów płatności fiducjarnych.

Używając ich witryny jako przykładu, możesz przeprowadzić analizę potencjalnego CA dla swojej platformy + zapoznać się z parametrami SEO. Przydatne narzędzia: SimilarWeb, SemRush, Google Analytics. Na przykład możemy zobaczyć ze statystyk wizyt, że większość ruchu na stronie pochodzi z Nigerii (15,34%), Indii (7,81%) i Chin (7,64%).

Dane demograficzne pokazują, że głównymi CA są mężczyźni (72,06%). Większość odwiedzających jest w wieku 25-34 lat. Drugie miejsce zajmują użytkownicy w wieku 18-24 lat (23,45%).

Biorąc pod uwagę dużą popularność tej giełdy, dane te można wykorzystać w projekcie witryny, jeśli wybierzesz najprostszy model giełdy P2P.

Binance P2P

Jest to platforma do transakcji P2P w kryptowalucie, która jest zintegrowana z całym ekosystemem Binance (największej giełdy kryptowalut na świecie). Dzięki tej interakcji platforma ma maksymalną płynność i rekordową liczbę agentów/kontrahentów. Został uruchomiony w 2019 roku.

Dostępnych jest ponad 15 kryptowalut (BNB, BTC, ADA, DAI itd.), ponad 100 walut fiducjarnych, ponad 700 metod płatności. Platforma działa w ponad 100 krajach. Średnio ponad 7,5 miliona transakcji rocznie jest przeprowadzanych za pośrednictwem platformy. Usługa Escrow jest realizowana poprzez tymczasowe zablokowanie środków na koncie. Procedura KYC jest obowiązkowa.

Zalety:

• Istnieje księga zleceń dla transakcji + opcja filtrowania reklam według parametrów (kwota transakcji, metoda płatności, waluta);
• Wyższa płynność niż nawet w najlepszych giełdach;
• Duży wybór kryptowalut/walut fiducjarnych/metod płatności;
• Możliwość natychmiastowego transferu aktywów na rachunek handlowy/spot;
• Szybkie transakcje;
• Arbitraż system.

HodlHodl

Zdecentralizowana platforma o wysokim poziomie anonimowości (nie jest wymagana żadna procedura weryfikacji tożsamości). Strona działa od 7 lat i ma ponad 100 000 zarejestrowanych użytkowników. Zamknięto już ponad 50 000 transakcji. Platforma obsługuje tylko 1 kryptowalutę - Bitcoin. Ale dostępnych jest ponad 100 walut fiducjarnych do wymiany. Płynność jest niższa niż CEX, ale znalezienie agenta/kontrahenta jest zazwyczaj szybkie. Wysoka popularność wynika z maksymalnej anonimowości i ochrony danych osobowych i finansowych.

Zalety:

• Wysoka anonimowość;
• Bezpieczeństwo jest gwarantowane przez usługę powierniczą w formie tymczasowego portfela kryptowalutowego z wieloma podpisami, do którego przesyłane są BTC;
• Dostęp do rynku międzynarodowego;
• Istnieje dodatkowa opcja pożyczkowa z zastawem w BTC.

DEX czy CEX?

Podstawą może być scentralizowany model poza blockchain, który jest bardziej klasyczny i łatwiejszy do wdrożenia. Większość giełd P2P z niego korzysta. Ale model DEX jest również możliwy, albo w 100% na blockchainie, albo z częściowym wykorzystaniem technologii. Porównajmy zalety i wady w kontekście właścicieli platform:

• DEX jest mniej skomplikowany z regulatorami. CEX z drugiej strony wymaga licencji/inspekcji w większości jurysdykcji + należy wdrożyć mechanizmy, aby użytkownicy przeszli procedury KYC;
• Płynność i CEX ma szerszą grupę docelową. Takie platformy są często używane przez osoby, które mają niewielką wiedzę na temat branży kryptowalut. Grupa docelowa DEX jest węższa, ponieważ takie strony są bardziej złożone;
• Koszty operacyjne są wyższe w przypadku CEX, ponieważ w przypadku DEX nie ma potrzeby zarządzania złożoną architekturą, arbitrażem itd.;
• DEX wymaga minimalnych działań/kosztów, aby zapewnić bezpieczeństwo, ponieważ użytkownicy nie wpłacają swoich środków. W przypadku CEX ryzyko jest wyższe, ponieważ system musi być zaprojektowany tak, aby chronić aktywa odwiedzających.

Jaka jest zasada działania Twojej usługi powierniczej?

Skrypt powierniczy jest kluczowym elementem Twojego oprogramowania P2P, ponieważ określa bezpieczeństwo transakcji i poziom ryzyka dla Twoich użytkowników. Jak usługa powiernicza jest realizowana w przypadku scentralizowanej struktury:

1. Platforma udostępnia należące do niej konto powiernicze, na które użytkownik przelewa kryptowalutę.
2. Platforma przechowuje środki do momentu spełnienia wszystkich warunków przez drugą stronę.
3. Kontrahent spełnia swoje warunki transakcji (dokonuje przelewu na rachunek agenta).
4. Agent weryfikuje otrzymanie środków i potwierdza to platformie.
5. Usługa powiernicza przekazuje środki kontrahentowi.

Jeśli jeden z uczestników nie spełni lub naruszy warunki transakcji, agent powierniczy interweniuje w sporze i przyjmuje rolę arbitra (podczas tworzenia platformy konieczne jest umożliwienie bezpośredniej komunikacji między uczestnikami transakcji + usługa powiernicza. Tradycyjnym rozwiązaniem jest czat online).

Często jest to implementowane dla zwiększenia bezpieczeństwa i wygody, aby anulować transakcję i zwrócić środki agentowi z rachunku powierniczego, jeśli kontrahent nie spełni warunków w określonym przedziale czasowym.

Jeśli wybierzesz zdecentralizowaną architekturę (DEX) opartą całkowicie na blockchain, usługa powiernicza będzie musiała zostać zaimplementowana w inny sposób za pomocą inteligentnych kontraktów (stają się agentami powierniczymi):

1. Inteligentny kontrakt blokuje monety na koncie agenta. Powinno być określone, że kryptowaluta zostanie zamrożona do momentu, aż kontrahent przeleje swoje środki.
2. agent potwierdza otrzymanie środków.
3. Inteligentny kontrakt przesyła monety na adres kontrahenta.

Blockchain jest w tym przypadku gwarancją bezpieczeństwa (wszystko jest przejrzyste). Jednak bezpieczeństwo transakcji zależy bezpośrednio od tego, jak poprawnie napisany jest inteligentny kontrakt + jak bardzo jest zabezpieczony przed ingerencją z zewnątrz. Dlatego jego rozwój (zalecany jest modułowy projekt) + audyt kodu ma kluczowe znaczenie. Każda podatność doprowadzi do utraty środków i klientów Twojej platformy.

Arbitraż w przypadku DEX jest często nieobecny. Jednak w rzadkich przypadkach platformy wprowadzają zdecentralizowany mechanizm głosowania — sporna transakcja może zostać „wystawiona na próbę” przez innych użytkowników sieci.

Wybór i prototypowanie UI/UX

W branży kryptowalut główne trendy w rozwoju UI/UX to prostota, koncentracja na rynku globalnym, maksymalne bezpieczeństwo i personalizacja. Czym dokładnie jest to wyrażone w:

• Wielojęzyczności: strona powinna być przetłumaczona na wiele języków;
• aplikacji iOS/Android + wersji mobilnej strony internetowej;
• podpowiedziach i ilustracjach działań (np. prostych animacjach pokazujących etapy procesu);
• dostępie do pomocników online. Może to być czat z operatorem na żywo lub botem AI;
• szczegółowych wyjaśnieniach wszystkich niuansów technicznych, zwłaszcza tych związanych z bezpieczeństwem. Na przykład szczególnie ważne jest zilustrowanie sposobu działania mechanizmu powiernictwa — zwiększy to zaufanie użytkowników;
• Instrukcje ułatwiające zamknięcie transakcji. Większa trafność, jeśli Twoim CA są nowicjusze, którzy nie są dogłębnie zorientowani w świecie kryptowalut;
• Popularną opcją w 2024 r. jest wybór spośród wielu kolorowych teł witryn (ciemnych/jasnych). Zwiększa to również zaangażowanie i zaufanie, dostosowując waluty/usługi płatnicze wyświetlane w pierwszej kolejności do lokalizacji geograficznej każdego konkretnego odwiedzającego.

Rozwój platformy

Do bezpośredniego tworzenia witryn mogą być wymagane różne technologie/języki programowania. Na przykład:

• Do tworzenia front-endu często potrzebna jest znajomość JavaScript, HTML, CSS + React.js lub frameworków Angular;
• Do tworzenia back-endu: Node.js, Python, Rust, Java. W zależności od języka odpowiednie mogą być następujące frameworki: FastAPI, Spring Boot;
• Bazy danych: MongoDB, MySQL;
• Do integracji blockchain (jeśli wybierzesz tę opcję platformy): Web3.js, BitcoinCore, Ethers.js;
• Usługi w chmurze: AWS, Microsoft Azure itd.

Podkreśl metody szyfrowania danych użytkowników i ochrony operacji (w tym zapobieganie atakom DDoS). W przypadkach, gdy używasz własnych inteligentnych kontaktów do transakcji, upewnij się, że przeprowadzasz kilka kontroli, aby upewnić się, że ich kod jest poprawny i nie można go zmanipulować. Na platformach finansowych bezpieczeństwo odgrywa kluczową rolę, ponieważ od niego zależy zaufanie klientów.