Como Crear una Plataforma de Crowdfunding Inmobiliario
Las plataformas de inversión amplían el espectro y el número de inversores que utilizan técnicas de financiación colectiva. El énfasis está puesto en el hecho de que la diversificación de la cartera aumenta la probabilidad de crecimiento pasivo de los beneficios: es más fácil invertir en varios activos en formato token, obteniendo beneficios de cada uno, que en uno solo con el riesgo de quiebra. Los desarrolladores prestan atención a la acreditación de los inversores, la evaluación de su apetito de riesgo en función de la probabilidad de recesión, la capacidad de discernir la prospectividad en un pivote y el lanzamiento de la cotización de valores y la protección de los derechos de los inversores. Aproximadamente la mitad de las plataformas también trabajan con inversores no acreditados.
La mayor funcionalidad de la cadena de bloques simplifica los procesos de financiación colectiva, ya que el registro de transacciones y operaciones por parte de varios nodos a través de protocolos de contratos inteligentes evita la posibilidad de fuga de datos y phishing. En la lista de plataformas y fondos, los contribuyentes inteligentes eligen aquellos REIT que prestan atención a la liquidez de los activos inmobiliarios comerciales para que los activos se multipliquen. El umbral amplio de contribución oscila entre 10 y 200 000 dólares. En ocasiones, existen límites en el monto máximo de contribución que van desde el 5%-10% o más.
Para simplificar la evaluación de los resultados de las etapas tácticas según los KPI (que son al menos un centenar de indicadores, la mayoría de los cuales se relacionan con la producción), la metodología BSC incluye un contrato inteligente en formato de código. Su objetivo es la capacidad de crear, distribuir y vender tokens, traducirlos y, en el caso de tokens no reemplazables, quemarlos. La escritura de código competente e inteligente es la tarea número uno en el backend, ya que las condiciones formadas incorrectamente ejecutan acciones automáticamente cuando se logra un resultado específico.
Digamos que hay una tarea para crear un token y enviarlo a una startup popular para su preventa, especificando criptomonedas de pago con diferente volatilidad. Para este propósito, elegimos SOL, BNB, ETC, USDT y TON como medios de pago, pero no especificamos a qué nivel de caída o subida de la tasa vender. Y si la caída durante un mes alcanza el 30-50% del valor, los copropietarios sufrirán pérdidas. La precisión de las direcciones para transferir la parte acordada de las ganancias a las billeteras calientes de los microinversores verificados, cambiar el tipo de cambio del token en modo manual y acumular el fondo de ingresos en una dirección específica: todos estos son los componentes de un contrato inteligente correcto.
Los sindicatos basados en REIG se caracterizan por la presencia de una parte gestora responsable de los procesos de desarrollo con retorno de la inversión y otra parte que actúa como donantes financieros y beneficiarios pasivos. La propiedad de bienes inmuebles comerciales (para alquiler, para turismo) en participación es preferible a la propiedad individual, ya que permite diversificar la cartera de ingresos. Así, con una inversión de tan solo 500 o 1000 dólares, el inversor puede convertirse en copropietario de 10 a 30 objetos, cada uno de los cuales le reportará entre un 10% y un 30% anual.
Sin embargo, si una parte de la inversión inmobiliaria se realizó en criptomonedas (tanto las más demandadas como las que tienen una tendencia de crecimiento gradual), el microinversor obtendrá aún más beneficios cuando las cotizaciones suban. Por supuesto, aquí hay que empezar por el tipo de cambio de la criptomoneda. Por ejemplo, AVAX alcanzó el nivel de 146,29 dólares, pero cayó a 20,8 dólares, y la tendencia para el trimestre indica una disminución del doble. La situación es similar para ALGO, que cayó a 0,12 dólares desde 1,8 dólares. A veces, un activo tokenizado puede funcionar, como se vio en ULTA, de 320 dólares a 370 dólares, después de que Warren Buffett comprara un paquete de activos.
| Año | Activos de tokenización inmobiliaria en EE. UU., mil millones de dólares según las previsiones de Prophecy | Activos de tokenización inmobiliaria en EE. UU., mil millones de dólares |
| 2024 | 3,8 | 3,8 |
| 2025 | 3,91 | 4,60 |
| 2026 | 4,02 | 5,56 |
| 2027 | 4,14 | 6,73 |
| 2028 | 4,26 | 8,15 |
| 2029 | 4,38 | 9,86 |
| 2030 | 4,51 | 11,93 |
| 2031 | 4,64 | 14,43 |
| 2032 | 4,78 | 17,46 |
| 2033 | 4,91 | 21,13 |
| 2034 | 5,06 | 25,56 |
| 2035 | 5,20 | 30,93 |
| 2036 | 5,36 | 37,43 |
| 2037 | 5,51 | 45,29 |
| 2038 | 5,67 | 54,80 |
| 2039 | 5,83 | 66,31 |
| 2040 | 6,00 | 80,23 |
Si tenemos en cuenta que la compra de cualquier vivienda o apartamento, y más aún de un objeto de gran tamaño, siempre ha presentado ciertas dificultades debido a la necesidad de volver a registrar la propiedad, la tokenización elimina estos problemas. Una cadena de bloques (seleccionada sobre la base de una criptomoneda probada), realizada sobre la base de un contrato inteligente, registrará cualquier proceso: compra, venta, recompra, alquiler. No será necesario involucrar a especialistas que confirmen la exactitud del plan maestro del objeto, su valor real, autentifiquen las identidades de ambas partes de la transacción y emitan documentos de confirmación de propiedad.
Al mismo tiempo, con América del Norte se espera que aumenten los procesos de tokenización de bienes raíces en Europa y los países desarrollados de Asia y el Pacífico. Menos demanda tendrán los bienes inmuebles en la mayor parte de África. Ya se ha prestado especial atención a los bienes inmuebles coleccionables (inmuebles trofeo), bienes inmuebles que no tienen análogos en el mundo, con un alto valor cultural e histórico y exclusividad, del segmento Deluxe. Su volumen no supera el 2% del número de objetos de élite en el planeta, y el precio crece constantemente, ya que no depende de la superficie ni de los metros cúbicos.
Los requisitos de cada plataforma son diferentes: Blocksquare cobra una comisión del 1,5% de los tokens BST de cada transacción, estimando el costo de tokenización de un objeto en 5900 €. Se pueden emitir hasta 100 mil tokens por cada activo: por ejemplo, un edificio de 2 millones de dólares se puede dividir en tokens con un precio de 20 dólares cada uno. Para los objetos inmobiliarios de trofeo, cuyo valor supere los mil millones, el precio del token comenzará desde el nivel mínimo de 10 mil dólares. Es posible tokenizar una parte del inmueble (10-20-30%) para obtener más ganancias en los próximos 5-10 años.
PROPY funciona con tokens PRO de Ethereum. La plataforma ofrece diferentes tipos de inmuebles (residenciales, comerciales, granjas, para estudiantes, etc.), hay recorridos virtuales y fotos, el precio se indica en fiat y criptomonedas PRO, BTC, ETC, USDT, hay objetos NFT. BitGo asegura propiedades hasta 250 millones de dólares, ofrece carteras con y sin custodia a la vez. DigitalX Asset (DXAM) es una de las empresas cuyas tareas incluyen la tokenización digital de diferentes objetos, incluidos los inmuebles. La comisión del servicio cuesta un 16,5% por la gestión y ejecución, pero a esta cantidad se le añade el IVA. La estructuración se basa en bienes inmuebles privados en Australia y las tarifas aumentan con el aumento de la rentabilidad y el crecimiento del capital. Los clientes son australianos que desean convertirse en propietarios de viviendas de forma fraccionada.
Los ecosistemas de las plataformas de financiación colectiva se están expandiendo cada vez más: pronto llegará un momento en que para comprar una acción o una microparte de un inmueble en otro país o región, será suficiente elegir un inmueble, hacer una oferta al propietario, transferir criptomonedas o fiat, recibir Security tokens, registrando así la propiedad.
La plataforma francesa Vave no se distingue por la abundancia de objetos (menos de un centenar), la mayoría de ellos están declarados como confidenciales. Hasta ahora, se exhiben edificios de Francia, pero en el futuro prometen abrir posiciones en Estados Unidos, Gran Bretaña, República Dominicana y Japón con Letonia. El precio mínimo de inversión es de 11 dólares, y algunas propiedades tienen límites máximos de contribución. La remuneración es la habitual, en el rango del 10-11% anual.
En la plataforma London House Exchange, durante la venta de tokens, los pagos del % están suspendidos, ya que se está acumulando el fondo y se evitan los riesgos de "inflación de la burbuja". El precio de la acción oscila entre 7 y 130 libras, con una media de 40-50 libras, con una rentabilidad por dividendo del 2,62-4,78% anual. La lista de ofertas y demandas muestra solo las 5 mejores propiedades de cada categoría, el gráfico muestra la dinámica de subida y bajada de precios.
El concepto del equipo de Merehead, que desarrolló este proyecto, era seleccionar casas y edificios líquidos, de modo que los inversores obtuvieran un beneficio anual del 6-15%, que es significativamente mayor que otras plataformas. Para ello, se pensó en una estrategia de aislamiento: una colección de tokens y, de hecho, se creó un NFT para cada lote (todo el objeto turístico). La razón es evitar cubrir las pérdidas de algunos objetos a expensas de otros. Por tanto, dicha diversificación basada en el principio de blockchain bajo varios tipos de criptomonedas (ETC, BTC, tokens SOL) puede generar ganancias mucho mayores de las que espera el inversor.
Tener en cuenta la probabilidad de OREO o la presencia de situaciones frecuentes en las que en una determinada microrregión se ejecutan hipotecas y se subastan viviendas es una señal de que no merece la pena tokenizar un edificio de este tipo. Los tokens de seguridad, que son tokens de propiedad (similares a las acciones y los valores), se inscriben en un contrato inteligente. Los propietarios de tokens inmobiliarios, que han pasado la verificación KYC, obtienen el derecho a dividendos, pagos, después de la cotización pueden venderlos y comprarlos en bolsas de valores, aunque generalmente los mantienen a largo plazo debido a la ganancia anual permanente en el rango del 10-15%.
Es digno de mención que las startups con nombres coloridos e informativos sean apoyadas con entusiasmo. En esta lista se encuentran viviendas del futuro y un retiro creativo, un hotel cerca de una iglesia y una cueva de sal, una sauna flotante y la cabaña de una reina, casas en los árboles y un aula al aire libre (como la escuela de Sukhomlinsky). Los muros de escalada, los gimnasios de coworking y parkour, los campos de disc-golf y el patinaje y el esquí durante todo el año demuestran que la gente echa de menos la actividad física y la relajación después de ella, por lo que se convierten voluntariamente en contribuyentes a este tipo de instalaciones.
Prácticamente no hay startups en la categoría de “bienes raíces”. Logramos encontrar un proyecto, donde la financiación del planificador de agente inmobiliario en formato PDF ha recaudado $ 15,9 mil (159%) en lugar de los 10 mil anunciados. Aproximadamente la misma cantidad se recaudó hace 9 años y el proyecto Tiny Houses para casas en Ohio con un área de 60-120 metros cuadrados. m. Pero la cifra total de 3.400 millones de dólares de casi 4 millones de personas parece impresionante. Pero la cifra total de 3.400 millones de dólares de casi 4 millones de personas parece impresionante. Teniendo en cuenta el hecho de que los tres primeros en el segmento de Arquitectura recaudaron 1,5 millones de dólares, podemos suponer que mil proyectos específicos generaron un mínimo de 100-150 millones de dólares en recaudaciones.
La tokenización de bienes raíces es como el "océano azul" de los negocios: las empresas emergentes que ofrezcan contratos seguros y claros, con garantía de ingresos dentro de límites específicos y seguro de acciones, ganarán mañana. Los propietarios de bienes raíces, que buscan un inversor rico con capital en millones de dólares al 15-20%, pueden atraer inmediatamente a miles de inversores con montos de inversión mínimos que van desde 10 a 100 dólares y obtendrán ganancias.
Lo más importante es pensar detenidamente la estrategia de negocio, evaluar y analizar el mercado, desarrollar tokens de seguridad y, si es necesario, tokens de utilidad, pronosticar la volatilidad e introducir el procesamiento automatizado basado en blockchain. Por supuesto, no se puede prescindir del análisis PEST y STEP, y la aplicación de las cinco fuerzas de Porter y la comparación con la macroeconomía mostrarán lo prometedor que es un proyecto en particular. Póngase en contacto con el equipo de Merehead con estas preguntas para tokenizar bienes raíces o crear su propia plataforma de financiación colectiva.
