Cómo Crear una Plataforma de Cambio de Divisas
La macro y microinversión mediante la negociación de ETF y acciones a través de los protocolos KYC, PCI y DCC atrae a cientos de millones de comerciantes debido a la posibilidad de recibir ingresos activos o pasivos estables. Para desarrollar una plataforma de trading, es necesario conocer las normas y regulaciones que rigen a los especialistas en TI y a los financieros, agregar funciones que atraigan a los inversores con diferentes tamaños de depósito y una funcionalidad única mediante la inserción de pronósticos calculados. Detalles sobre cómo crear un sitio web de Forex, lanzar MVP y agregar análisis con visualización: en el material de Merehead.
Oro, energía y metales, monedas fiduciarias y criptomonedas: cuantas más clases de inversiones haya en la plataforma, mejor. El compromiso de desarrollar una aplicación móvil basada en el principio de "operar en su teléfono" es una métrica clave para los propietarios que buscan atraer a la Generación Z, los Millennials y los inversores Alpha al comercio de acciones. Para lograr la certificación FSC, una plataforma sólida participa en programas de calidad de ejecución, protegiendo a los operadores de saldos negativos a través de una verificación multifactorial.
La plataforma de negociación de múltiples activos R StocksTrader es un ejemplo de funcionalidad con 12 mil opciones, incluidos índices, CFD y ETF, divisiones y fusiones de dividendos, valoración multifactorial en profundidad, modelado de tendencias y un generador de bots para operadores integrado. Un indicador de limitación de riesgo es el apalancamiento con un límite de hasta 1:20: si ofrecen términos entre 1:100 y 1:1000, es una confirmación de una posible "fuga" del operador. Existe la posibilidad de copiar las acciones de los traders exitosos, con filtrado por crecimiento de ganancias en %, la relación entre ganancias y pérdidas, la cantidad y el tamaño mínimo del depósito, la reducción máxima en las transacciones, con la elección del tipo de activo y la duración de la actividad del trader.
Atención especial a los frameworks: en la versión clásica, Node.js se utiliza para el backend y los servidores. La interfaz UI/UX se desarrolló sobre la base de React.js o Angular. Ambas plataformas funcionan bien juntas, sin fallas ni bloqueos, lo cual es importante en el comercio. El marco Bootstrap es adecuado para un diseño simple. La biblioteca jQuery con una API conveniente se utiliza en situaciones en las que JavaScript con HTML es la opción de programación.
Es bueno conectar React Native para desarrollar una versión móvil para iOS o Android: la comodidad de operar con acciones y divisas "sobre la marcha" no es menos valiosa que la multifuncionalidad. Electron.js está diseñado para desarrollar aplicaciones multiplataforma de escritorio debido a la posibilidad de combinar opciones de JavaScript, marcado HTML, hojas de estilo, formato CSS. En el gabinete personal, el comerciante ve una cartera con activos: acciones, metales y energía, monedas fiduciarias y criptomonedas. El movimiento del tipo de cambio hacia arriba o hacia abajo con números y en porcentaje indica en qué proporción y en equivalente monetario aumentó o disminuyó el capital. Si las tareas de la plataforma incluirán ofrecer activos exóticos como memcoins o monedas de juegos de clic, es necesario indicar la capitalización, la tendencia y el tipo de cambio para el período seleccionado (mes, año, desde la fecha de cotización).
Estas soluciones se basan en la investigación de mercado y las necesidades de la audiencia, con una mirada retrospectiva a la competencia. Mirar todo a través de los ojos de los clientes implica un nicho claramente definido con muchos matices. Esto incluye el tipo de motor de búsqueda: los propietarios de Apple prefieren Safari en lugar de Google Chrome, en China es Baidu o Bing, por seguridad es DuckDuckGo. Estas reglas son relevantes en situaciones en las que los comerciantes utilizan sistemas operativos macOS y Linux. Informes analíticos, gráficos de tasas en tiempo real, notificaciones push o cuadros de diálogo, un canal de noticias completan la interfaz de la plataforma con un precio de $40 mil. La protección de las transacciones y la información fiscal (personal) es importante en el backend, por lo que es mejor integrar una pasarela de pagos en la plataforma.
Las operaciones de compra de unidades (acciones de criptomonedas, como BITS y SATS), la formación de listas de tickers identificados seleccionados en el gabinete personal con registro del historial de cada activo y tipos de transacciones deben ser claras y comprensibles. La integración de la funcionalidad de IA ayuda a realizar pronósticos sobre cómo cambiará el tipo de cambio en función de factores externos e internos. Por ejemplo, hace apenas una semana, después de la inclusión en la lista, el tipo de cambio de NOT comenzó a subir bruscamente y alcanzó el nivel de $0,012 el 24/08/24. Pero inmediatamente después de la detención del creador de Telegram, Pavel Durov, el tipo de cambio bajó y cayó a $0,009. La situación es similar con el tipo de cambio de TON, que cayó a $5,5 desde casi $7.
Se trata de una estrategia bajista: una depreciación deliberada del tipo de cambio de modo que los traders que fijaron stop-loss en el nivel de una caída de hasta el 10% se vieron obligados a cerrar sus operaciones, depreciando así aún más el tipo de cambio. Igualmente peligrosas son las trampas alcistas, cuando la vela alcanza un máximo, aumentando el número de posiciones largas y estimulando la compra de criptomonedas según el principio FOMO. Las posiciones cortas formadas en una tendencia ascendente forman un desequilibrio y provocan una brecha con una ruptura del nivel de soporte. Si en el gabinete de la plataforma hay opciones que advierten a los pequeños traders sobre una posible trampa alcista o una mecánica bajista (huellas, indicadores de ruptura de resistencia, crecimiento de la volatilidad y la cantidad de grupos verdes en velas, riesgo de posiciones cortas o largas injustificadas), entonces los traders novatos definitivamente elegirán la "tit" en la billetera.
El mercado de valores requiere soluciones sustanciales y bien pensadas, por lo que sin crear un MVP y realizar pruebas antes del lanzamiento, no se puede llevar a cabo el proyecto. En el proceso de implementación, es bueno obtener comentarios de los usuarios y agregar aquellas características que faltan. Una especie de incentivo será la falta de comisión por uno o dos retiros por mes. Se necesitan de 3 a 6 meses para desarrollar una plataforma de complejidad media, según el nivel de mentalidad financiera y económica de los clientes. Todas las etapas deben realizarse de manera coordinada y sencilla, como en el diagrama.
En tiempos en los que la inestabilidad de las divisas y las acciones, los saltos repentinos son claramente visibles, es aconsejable sugerir a los traders que es preferible invertir durante un largo período de tiempo en metales (paladio y oro, platino, californio, osmio, iridio y otros). Las posiciones en dichos activos están protegidas significativamente más, por lo que el apalancamiento (apalancamiento) puede alcanzar 1:500. Sin embargo, es mejor limitarse a un máximo de 1:100 (cuando por $1 la plataforma ofrece soporte de $99) o menos. Un simulador incorporado con una cuenta demo no garantiza ganancias posteriores absolutas en la realidad, incluso si se realiza una selección perfecta de tácticas comerciales. Por lo tanto, es valioso para un inversor novato, dada la emocionalidad y la susceptibilidad a los patrones psicológicos y técnicos, obtener pistas. Esto mostrará que las ganancias de la plataforma dependen del éxito del comerciante, no de su pérdida.
La israelí eToro, con 30 millones de inversores en cien países, combina elementos de una red social y una bolsa. Durante 17 años, en 6000 puestos de la plataforma, los desarrolladores han recopilado acciones probadas, diferentes tipos de fiat y criptomonedas, y valores. La diversificación de la cartera en el gabinete con 5000 herramientas de trabajo en la bolsa, la posibilidad de copiar las acciones de los traders rentables (social copy-trading) con la personalización de CopyTrader y los complementos de Popular Investor, los podcasts y los cursos gratuitos en la Academia del recurso dan "relación" y familiaridad. Las aplicaciones en App Store y Google Play - para mejorar la movilidad del trabajo.
De acuerdo con los parámetros de tiempo del desarrollo de la aplicación comercial, el rango de procesos varía de 400 a 2400 horas, siempre que trabajen 4 o 5 especialistas en TI (desarrolladores backend y frontend, diseñador UI/UX, ingeniero y gerente de DevOps con probador). El tiempo de desarrollo promedio es de 850 horas. Cuanto más complejo sea el diseño, más funciones y herramientas de análisis, estructuras basadas en SQL y API REST para operaciones de perfil Touch ID, transacciones e interacción con terminales de pago, mayor será el plazo. La personalización de la interacción del servidor con la funcionalidad, el comercio por períodos de tiempo, los gráficos con velas y los marcadores clave de cambios de tendencia completan el desarrollo antes de la implementación, las pruebas de resistencia a los ataques DDoS y las correcciones de errores.
Si la idea acaba de madurar, pero aún no se ha formalizado, es mejor alquilar un software que funcione según el principio de Marca Blanca y iniciar un negocio de comercio de divisas en su región. Por lo general, el precio de instalación no supera los 10 mil dólares, el alquiler, entre 2 y 10 mil dólares mensuales. Un recurso propio basado en código nativo costará entre 40 y 80 mil dólares. Una buena opción para el diseño es una aplicación móvil con una pantalla que muestre simultáneamente de 5 a 10 gráficos con precios y cotizaciones de acciones para una semana, un mes, un trimestre o más. Cuando existen funciones de pronóstico con desarrollo de ecuaciones de regresión, es una gran solución. Tomemos el ejemplo de TON & NOT organizando los tipos de cambio de las criptomonedas con un intervalo de tiempo de 30 días.
| Días | TONELADA, tarifa en USD | NOT, tarifa en USD | |
| 1 | 2,3144 | 0,01026 | |
| 30 | 2,1286 | 0,01936 | |
| 60 | 2,5784 | 0,01493 | |
| 90 | 5,3169 | 0,01132 | |
| 120 | 5,2858 | 0,008494 *(Día 107.º) | |
| 150 | 6.4795 | - | |
| 180 | 7.5834 | - | |
| 210 | 6.605 | - | |
| 240 | 5,3632 | - | |
| Ecuación de regresión: Tasa de TON = 2,389918435 + 0,020486526 × días | Ecuación de regresión: Tasa NOT = 0,0152437938924421 - 0,0000393852806053509 × días | ||
| Pronóstico | Pronóstico | ||
| Días | Corea, USD | Días | Corea, USD |
| 300 | 8,535876091 | 120 | 0,01051756 |
| 400 | 10,58452864 | 150 | 0,009336002 |
| 500 | 12,63318119 | 200 | 0,007366738 |
| 600 | 14,68183375 | 250 | 0,005397474 |
| 700 | 16,7304863 | 300 | 0,00342821 |
| 800 | 18,77913885 | 350 | 0,001458946 |
| 900 | 20,8277914 | 400 | -0,000510318 |
| 1000 | 22,87644396 | 450 | -0,002479582 |
Si calculamos la ecuación de regresión más simple con un indicador independiente (días), vemos que en un año el tipo de cambio de TON será de 14,68 dólares y en dos años de 22 dólares. En términos de NOT, el panorama financiero parece indicar que la criptomoneda no valdrá nada en un año. Pero hay otros factores aquí: hace un trimestre el tipo de cambio de NOT alcanzó los 0,026 dólares, y las caídas anteriores y el colapso a 0,008 dólares pueden haber sido provocados por el deseo de los grandes inversores de iniciar el pánico y luego comprar la criptomoneda a cambio de nada. La segunda razón es la detención de Pavel Durov. Está claro que un indicador de tiempo no es suficiente, para un pronóstico de calidad se necesitan al menos 3 factores, máximo 6-7. Esta lista puede incluir puntos con picos, diferencia en % de volatilidad (con respecto al día, década o trimestre anterior), capitalización por períodos y volúmenes de negociación. Las ecuaciones simples son para el perfil gratuito, las ecuaciones complejas son para el perfil Premium.
Imagínese que un posible trader observa las acciones de Tesla Motors a lo largo del tiempo y ve que, aunque hay una notable tendencia a la baja, el precio no suele caer por debajo de los 180 dólares y existe la posibilidad de que en un futuro próximo un precio de 250 dólares sea la norma y, por tanto, exista una oportunidad de ganar dinero. A continuación, la persona compara el precio y el precio con las acciones de Toyota y concluye que tiene sentido diversificar la cartera añadiendo acciones del fabricante de automóviles japonés. Comienza el proceso de compra, pero el asistente integrado dice: “Las acciones de MBGn se han cotizado entre 19 y 76 euros durante los últimos 5 años, ahora tienen un precio de 61 euros, con un 84% de posibilidades de subir a 75 euros en el próximo trimestre”. A continuación, se calcula el beneficio que obtendría el inversor en tres escenarios de cambio de tipo de cambio.
Entre las opciones puede estar la inversión a largo plazo en acciones de Volkswagen AG, cuyo tipo de cambio ha caído a 102 €, pero puede volver al techo anterior de 250-300 € en la perspectiva de 2-3 años. Esta es otra opción conveniente para aquellos que ven el potencial de una empresa que ha estado temporalmente en la lista de outsiders por diversas razones. La clasificación por valor es un criterio necesario para una plataforma de negociación.
Las previsiones y el cálculo de beneficios o pérdidas es algo que interesará al comerciante y simplificará el trabajo. Si a la funcionalidad se le añade el apalancamiento, el cálculo se basa en la relación de apalancamiento (cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de pérdida de capital), el coste de los servicios y las posibles ganancias o pérdidas, el cliente ve la transparencia de los servicios y está dispuesto a asumir riesgos. Los multiplicadores ×1, ×5, ×20 y ×100 se encuentran entre los más comunes. Si es superior a ×100 y llega a ×1000, es probable que la plataforma y los brókeres ganen dinero con las pérdidas de los operadores.
La funcionalidad es el corazón de una plataforma de inversión que funciona según los principios de Forex. La individualización de las consultas y los filtros, el ajuste fino de las relaciones de diferencial y regresión, el asesor de IA y la previsión de tipos, la selección de paquetes de acciones para la diversificación de la cartera son imposibles sin un profundo desarrollo del backend con funciones informáticas. La cuenta personal única de tipo ECN con miles de opciones claras y seguras y el certificado FSC, así como la interfaz visualmente sencilla son el resultado de un equipo bien coordinado de especialistas en TI.
Merehead es una >empresa de desarrollo de aplicaciones para el comercio de acciones. Ofrece alquilar y probar soluciones multiplataforma para Forex en White Label, para luego decidir si desarrollar su propio recurso o continuar la cooperación. Tomar una decisión -seguir un camino probado o abrirse camino en el mundo de los negocios por su cuenta- es eterno. El "océano rojo" parece más simple, el "azul", más complicado, pero más rentable. Por cada idea de un cliente, el equipo agrega una docena más para que el CRM funcione como un reloj y proporcione una liquidez anual del 10-20%.
