Custo de Desenvolvimento de Exchange de Criptomoedas

Neste artigo, vamos nos aprofundar na construção e no custo da nossa própria plataforma de negociação de câmbio de criptomoedas neste ano. Se você quiser saber mais sobre exchange de criptomoedas P2P, ou negociação de margem e como ganhar dinheiro com elas - bem-vindo. Explicaremos tudo em detalhes.

Custo de desenvolvimento de câmbio de criptomoedas

O mundo das criptomoedas tem vários tipos principais de câmbios de criptomoedas, cada um com suas próprias características, vantagens e desvantagens. Nesta seção, revisaremos cada um deles, bem como forneceremos informações sobre o custo de sua criação.

Trocas de criptomoedas P2P

As plataformas P2P (peer-to-peer) permitem que os usuários troquem dinheiro fiduciário (dólares, euros, libras, etc.) por criptomoeda e vice-versa. A troca atua como um sistema de custódia, o que garante a segurança da transação.

Vantagens:

• Facilidade de uso.
• Alta taxa de conversão de usuários por transação.

Desvantagens:

• A necessidade de ter uma sala de bate-papo conveniente para discutir os detalhes da transação.
• Requer um sistema de custódia para garantir a segurança dos fundos.
• Requer um sistema de resolução de disputas para proteger os usuários de fraudes.

Renda:

• Os proprietários de plataformas P2P ganham dinheiro com taxas de transação, que geralmente ficam em torno de 1%. Para ganhar uma renda de US$ 1.000 por dia, você precisa ter um faturamento diário de cerca de US$ 100.000, o que é uma quantia bastante atingível.

O custo da criação:

• O custo de desenvolver uma exchange P2P começa em US$ 40.000 e pode chegar a US$ 80.000. Um exemplo de uma plataforma P2P popular é a Paxful.

Câmbios de criptomoedas (à vista, margem, derivativos)

Os câmbios de criptomoedas são plataformas onde os usuários podem trocar criptomoedas entre si. Eles oferecem uma ampla gama de oportunidades de negociação, incluindo negociação à vista, margem e negociação de futuros.

Benefícios:

• A alta volatilidade das criptomoedas oferece a oportunidade de ganhos significativos.
• Uma variedade de instrumentos de negociação.

Desvantagens:

• Riscos de perda de fundos, especialmente ao usar alavancagem. Estatísticas mostram que cerca de 95% dos usuários perdem seus fundos ao negociar com margem.

Renda:

• Plataformas desse tipo ganham dinheiro com comissões e liquidações de posições dos usuários.

Custo de criação:

• Troca à vista: $ 20.000 a $ 30.000.
• Plataforma de margem: $ 30.000 a $ 50.000.
• Negociação de futuros: $ 60.000 a $ 150.000.

Câmbios de Criptomoedas Descentralizados (DEX)

Os câmbios de criptomoedas descentralizados começaram a ganhar popularidade recentemente, especialmente após o colapso de uma das principais plataformas centralizadas, a FTX. Essa situação mudou o mercado de plataformas de criptomoedas, levando a um aumento de usuários em plataformas como a Binance, enquanto outras plataformas perderam alguns de seus clientes. Depois disso, o mercado começou a se nivelar e os câmbios descentralizados ganharam a confiança dos usuários, já que as negociações são feitas apenas por meio de carteiras descentralizadas, o que garante a segurança dos fundos.

Vantagens:

• Alto nível de segurança dos fundos dos usuários.
• Não há necessidade de confiança em exchanges centralizadas.

Desvantagens:

• Menos liquidez em comparação com plataformas centralizadas.
• Recursos limitados em comparação com exchanges tradicionais.

Receita:

• DEXs ganham taxas e também podem ganhar receita com serviços de listagem de tokens, que podem custar US$ 5.000 ou mais.

Custos de criação:

• Os preços de desenvolvimento da plataforma DEX variam de US$ 40.000 a US$ 80.000.

O que você precisa saber sobre o início e o custo do desenvolvimento

Como você pode ver, o preço depende do tipo de plataforma. Se você deseja criar um projeto muito grande com um grande número de usuários, considere usar o número máximo de ferramentas de negociação e desenvolvimento com base em uma arquitetura de microsserviços.

Um dos pontos mais difíceis no desenvolvimento de uma exchange de criptomoedas do zero é o desenvolvimento de um módulo de negociação. A plataforma deve suportar cargas pesadas, pois o número de transações por segundo pode chegar a vários milhares.

Vale a pena prestar atenção ao fornecimento de liquidez e livros de ordens. Nos primeiros estágios, os usuários que se inscreverem verão um livro de ordens vazio e isso retarda significativamente a promoção do projeto. Portanto, recomendamos desenvolver um bot market maker adicional que possa gerar negócios para negociação.

Como iniciar uma exchange de criptomoedas?

Antes de mais nada, encontre o mercado-alvo para sua exchange de criptomoedas. Certas autorizações e licenças serão necessárias para sua empresa, dependendo do país e de sua legislação. As condições de trabalho são mais favoráveis ​​nos países onde o bitcoin é oficialmente reconhecido como meio de pagamento. Por exemplo, Estônia e Malta são excelentes opções; é onde a Binance se registrou. Na Bielorrússia, a criptomoeda já foi legalizada, enquanto na Ucrânia seu status permanece incerto, tornando o mercado "cinza". A Austrália permite que as contas (incluindo contas de serviços públicos) sejam pagas usando bitcoin, o que também cria oportunidades adicionais.

Alguns países, como Islândia e França, são conhecidos por preços de eletricidade extremamente baixos, o que reduz significativamente o custo da mineração. Venezuela, Geórgia e vários países da América do Sul, bem como alguns estados dos EUA, também são locais populares para mineradores de criptomoedas. Portanto, o primeiro passo é escolher uma jurisdição que seja amigável às criptomoedas. O registro da empresa é um passo importante para aceitar fundos fiduciários e legalizar sua renda.

Criptomoedas para listar

O ponto óbvio, mas significativo. Quanto mais moedas você fornecer aos usuários, maior será a cobertura do público e mais interesse para a plataforma de câmbio de criptomoedas. Ao contrário da visão errônea, as criptomoedas não são muito mais difíceis de manter do que 3. Mas, primeiro, precisamos integrá-las, e esse processo leva algum tempo. Depois de lidar com os dois pontos anteriores de preparação, aqui está o próximo.

Mas você deve ter em mente que todas as criptomoedas, como Ripple, Litecoin, Ethereum, Dash, Dogecoin e outras, precisam ser integradas manualmente. Ou você pode criar sua própria criptomoeda e lançar ICO. Trocas como Binance, Kraken, Coinbase, Exmo e muitas outras trocas escolheram essa maneira comprovada. Elas fornecem desconto usando sua moeda como um volume interno. Esta é uma estratégia segura. Os usuários obtêm desconto e a troca aumenta o volume de moedas.

Segurança e proteção

Primeiro, vamos descobrir quais são os problemas, falhas e questões comuns que você pode enfrentar na segurança do sistema.

• Acesso não autorizado à conta do administrador (hacking)
• Violação de acesso ao servidor
• Processo desonesto devido a privilégios
• Problemas de segurança em plataformas externas

Proteção de dados do usuário

A segurança dos dados pessoais dos usuários deve estar em primeiro lugar, e o acesso ao sistema deve ser estritamente regulado. As seguintes ferramentas podem ser usadas para proteger esta parte do sistema:

• Usando bibliotecas e frameworks seguros.
• Autenticação de dois fatores usando o Google Authenticator ou serviços semelhantes.
• Solicitando documentos dos usuários (KYC e AML). Isso é especialmente importante ao trocar criptomoedas por fiat e vice-versa. Normalmente, é necessário um passaporte, carteira de motorista ou carteira de identidade, bem como extratos bancários ou contas de serviços públicos para o segundo estágio da verificação.
• Verificação manual do administrador para grandes transações ou quantias. O uso de uma carteira fria para armazenar fundos também é altamente recomendado.

Painel

O painel de administração permite que a equipe e os proprietários vejam os principais indicadores de desempenho de uma exchange de criptomoedas. As principais funções são:

• Separação de deveres e privilégios de administradores; criação de grupos e funções adicionais, com cada gerente gerenciando com direitos limitados.
• Decisão da equipe: administradores de diferentes grupos devem confirmar ações importantes.
• Separação de desenvolvimento e operação: essas são pelo menos duas áreas separadas com acesso limitado para cada grupo. A migração manual do banco de dados deve ser controlada pela gerência, por exemplo, o diretor técnico.

Proteção contra processos maliciosos

Processos maliciosos podem surgir de software ou ações de agentes maliciosos. As principais ameaças são:

• Ataques DDoS. As solicitações devem passar por servidores específicos e ser limpas antes do processamento.
• Vulnerabilidades de firewall. Esses problemas podem ser resolvidos com a ajuda de um administrador de sistema profissional ou um serviço de hospedagem confiável. A AWS é uma das melhores soluções se o seu governo permitir que a plataforma seja hospedada na nuvem. Caso contrário, vale a pena considerar servidores dedicados com balanceamento de carga.
• Acesso autorizado e seguro. A autenticação de dois fatores é essencial, quer você use o Google Authenticator, SMS ou ambos. Se você estiver desenvolvimento uma exchange descentralizada, este ponto pode ser ignorado.
• Alerte os administradores sobre atividades suspeitas. Sua equipe deve ser constantemente informada sobre o estado atual do sistema.

Problemas técnicos

Ocasionalmente, falhas podem ocorrer. Problemas com software ou hardware danificado exigem monitoramento cuidadoso, um Plano B e backups confiáveis.

• Devoluções, trocas e negociações são calculadas e reembolsos são emitidos em caso de falha.
• Verificação de valores.
• Backups regulares são feitos.
• Arquivos de log de usuário acessíveis.
• Notificações administrativas em caso de atividade suspeita.

O mais importante é responder rapidamente a qualquer mau funcionamento e estar ciente do que está acontecendo. O custo de suporte a esses projetos pode variar de US$ 200 a US$ 2.000 por mês se estiver trabalhando com uma empresa do Leste Europeu. Recomendamos fortemente prestar atenção especial à segurança ao criar uma troca de criptomoedas e usar o recurso de carteira fria para proteção adicional.

Quanto tempo levará o desenvolvimento de uma exchange de criptomoedas?

Então, se você decidir iniciar uma exchange de criptomoedas e decidir um custo, o desenvolvimento da plataforma pode levar de 2 a 6 meses. Tudo depende do tipo de plataforma e do número de ferramentas.

Como regra, a seguinte equipe participa do processo de desenvolvimento:

• Analista de negócios. Oferece ideias para melhorar seu negócio de criptomoedas.
• Gerente de projeto. Reúne requisitos e supervisiona o processo de desenvolvimento.
• Equipe de design. Projetando de acordo com suas necessidades.
• Equipe de desenvolvedores.
• Equipe de testadores.
• Equipe DevOps para instalar seu projeto no servidor.

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A solução mais barata?

Todo investidor se pergunta se é possível criar uma exchange de criptomoedas mais barata. Minha resposta para você é sim. Uma opção mais barata é usar uma exchange de criptomoedas de white label. O problema é que, neste caso, sua plataforma será semelhante a muitas outras plataformas sem recursos exclusivos. Mas, por outro lado, você pode solicitar uma marca branca com personalização. Entre em contato com nosso especialista.

A opção mais barata é usar scripts prontos ou change de criptomoedas de código aberto. Aqui, recomendo simplesmente entender que tal solução existe, mas em nenhum caso você deve usá-la. Muitas vezes, essas soluções têm vulnerabilidades e "backdoors" para hacking rápido.

O mais interessante é que existem até soluções para criar uma exchange de criptomoedas no WordPress no mercado. Parece piada, mas existem soluções. Vantagem: muito barato. Desvantagens: sem segurança, velocidade zero, sem escalabilidade.