Quanto Costa Creare una Piattaforma di Trading Forex

$240 trilioni: questo è il fatturato globale annuo di asset e fondi di tutti i tipi - azioni, futures e opzioni, criptovaluta e fiat - su numerose piattaforme Forex. Le comprovate società di brokeraggio hanno conquistato nicchie ristrette in questo mercato, utilizzando diverse opzioni - soluzioni White Label all'inizio, in seguito, con l'espansione aziendale - piattaforme native con codice originale e selezione individuale di strumenti per i processi aziendali a seconda del tipo di lavoro dei broker e della partecipazione dei trader.

Per lanciare una piattaforma a tutti gli effetti, è necessario selezionare il pubblico di destinazione e il paese, chiarire i termini di giurisdizione, ottenere una licenza, formare un pool di liquidità e integrare i protocolli di pagamento. Poiché il Forex è un'impresa rischiosa (fino all'80-90% dei nuovi partecipanti che non sanno come scegliere la leva finanziaria e la strategia subiscono perdite nel primo anno di lavoro in borsa), dovrebbero essere prescritti termini chiari di gestione del rischio a seconda del tipo di marketing. L'adattamento dell'interazione delle soluzioni di back e del design UI/UX, dei protocolli, dell'integrazione dei social network, dei messenger e di YouTube, Discord e di altri sistemi di comunicazione garantisce la qualità e il funzionamento regolare della piattaforma.

Piattaforme di programmazione e hardware per lo sviluppo e l'avvio

È importante scegliere i linguaggi di programmazione giusti per sviluppare una piattaforma nativa per una società di brokeraggio: il popolare e semplice Python, C++, necessario per elaborare grandi array di dati, TypeScript, che funziona insieme a JavaScript e ne estende le capacità, il laconico Rust, utilizzato per server altamente caricati con una grande quantità di informazioni digitali e la loro visualizzazione, Elixir con Erlang e altri. Se una società di brokeraggio Forex utilizza blockchain con una chiara fissazione di transazioni e operazioni, non puoi fare a meno di Solidity orientato agli oggetti utilizzato per Web 3.0. Scala è un complesso delle migliori soluzioni Java e C#, e Haskell viene utilizzato per varianti semplici quando il prezzo di sviluppo non supera i 40 mila $.

Considerando il fatto che i trader alle prime armi lavorano su dispositivi mobili, è necessario collegare sistemi hardware per un'app di trading azionario, una versione browser per un PC standard o sotto il macOS fail-safe o il collaudato Linux. Il panorama del mercato determina il tipo e la funzionalità della piattaforma, i tipi di strumenti di trading ed economici e la demografia della CA (età e reddito, propensione al rischio ed esperienza). Spesso la componente geografica influenza il numero e i tipi di coppie fiat o criptovalute utilizzate. Tra le piattaforme collaudate notiamo le versioni MetaTrader 4 e 5, Quadcode con strumenti chiari e diversificati, il comodo cTrader. Quanto costerà aprire una società di brokeraggio dipende dalla totalità dei componenti.

Interrelazione tra roadmap e punto di pareggio

Roadmap e piano aziendale sono due componenti del progetto. La prima è progettata per familiarizzare i clienti con i passaggi di uno sviluppo di software di trading Forex, mentre la seconda è pensata per attrarre investitori e broker. Ciò include necessariamente previsioni di volatilità, costi di licenza e manodopera, acquisto o leasing di server e soluzioni cloud, spread e commissioni. Il calcolo del punto di pareggio (BEP) viene effettuato secondo la formula:

Supponiamo che vengano eseguite 30 mila operazioni al mese, il costo di servizio di ciascuna è in media di $2 ($ 60 mila di spese correnti), generando un profitto di $5. Il reddito lordo è di $150 mila. $12000 vengono spesi per costi fissi (manodopera, affitto dei locali, White Label e server, spese di commissione). In totale otteniamo:

Decodificheremo passo dopo passo nei seguenti esempi.

Margine di profitto sul profitto marginale = (($5— $2) / $5) × 100 % = 60 %

BEP (profitto lordo al pareggio) = $12000 / 60 % х 100 % =$20000

BEP (numero di servizi) = $60000 / $5 =12000

Ciò significa che per raggiungere il punto di pareggio di una società di trading Forex, devono essere eseguite 12 mila operazioni. Ognuna delle successive porterà un profitto diretto di $3. Il punto di pareggio in questo caso sarà pari a $20000. La redditività in questo caso è pari al quoziente tra utile netto e reddito lordo, che per questo esempio è il 52%:

Chiaramente, questo è un calcolo approssimativo, perché per uno dettagliato devi calcolare la dimensione dello spread, il servizio di commissione, la commissione di intermediazione, la differenza sulle coppie di valute chiave, ciò che è nascosto nell'indicatore di costo corrente. Ma è impossibile pianificare la redditività e la scalabilità a lungo termine senza una tale base, la selezione del tipo di modello finanziario - A con il tipo di attività come intermediario tra rappresentanti interbancari seri e trader (con sottocategorie STP, ECN e DMA), B con meccanismo di negoziazione DD come controparte e controllo rigoroso sulle transazioni o ibrido flessibile, dove i rischi sono diversificati e le transazioni dei clienti differiscono a seconda della loro esperienza e stato.

Licenze e strumenti della funzionalità di broker Forex

La giurisdizione statale o regionale determina il tipo di licenza senza la quale una società di intermediazione non può operare. È molto difficile ottenere una licenza in ASIC e FCA, quindi più spesso all'inizio, senza coinvolgere soluzioni WL, si ricorre a fare affari in giurisdizioni offshore. In quest'ultimo caso, il processo di licenza è più rapido ed economico, poiché gli approcci flessibili semplificano la registrazione e consentono il commercio con diversi paesi. Di solito in questi casi i requisiti per l'importo di capitale necessario per fare affari non superano i 18-50 mila dollari e i termini variano da 3 settimane a un trimestre. Il contributo può essere pari a zero o all'1,5-3%.

Dopo aver lanciato la piattaforma per aumentare ARPU e LTV, è necessario innanzitutto fornire al broker e al trader:

• watch list (elenco degli strumenti utilizzati),
• selettore di asset digitali per dimensione, novità, redditività;
• un protocollo che fornisce trading accelerato (entro un intervallo di tempo di 21s - 1 minuto);
• servizi di copertura di diversi tipi;
• possibilità di visualizzare grafici su più monitor;
• accesso semplificato a posizioni corte e lunghe;
• offerta e spiegazione della leva finanziaria con calcolo ottimale per ogni caso;
• protezione contro saldo negativo e fallimento.

Velocità e volumi di esecuzione degli ordini, interazione con sistemi di pagamento e aggregatori influenzano la liquidità attratta, quindi il back office deve interagire con l'interfaccia in modo chiaro e fulmineo, formando un insieme unificato nell'ambiente operativo. A questo scopo, il back office fornisce moduli per la comunicazione con clienti e pubblico per marketing e vendite, generazione di report e partner affiliati, negoziazione e fatturazione, valutazione dei partecipanti in base ai parametri KYC e AML.

La velocità delle soluzioni di pagamento con pagamento e generazione di entrate in decine di modi riunirà trader da 10-20 paesi. I protocolli di protezione dei dati e crittografia dovrebbero essere sottoposti a un controllo speciale per le transazioni transfrontaliere, tenendo conto dei rischi delle controparti e della volatilità delle attività, della probabilità di attacchi informatici. La tolleranza agli errori è direttamente correlata all'aggiornamento delle funzionalità, quindi questo aspetto è necessariamente preso in considerazione nel piano aziendale della società di intermediazione, includendolo nel gruppo dei costi fissi.

Licenza come passaggio nella giurisdizione di altri paesi

Gli istituti bancari e gli aggregatori di pagamento preferiscono lavorare con società di intermediazione autorizzate. Una licenza ottenuta in un paese sviluppato e da un'autorità di licenza comprovata e affidabile, dopo la registrazione presso la NFA e la CFTC per gli Stati Uniti, semplifica l'apertura di un conto bancario aziendale, funziona in altre giurisdizioni in cui vi sono accordi di mutuo riconoscimento. Richiede un piano aziendale realistico e capitale azionario iniziale con giustificazione della domanda. Dopo aver avviato l'attività, nella fase di espansione dell'elenco delle regioni, il broker Forex sceglie un paese in cui le regole dei mandati economici sono chiaramente definite e viene mantenuto un andamento regolare (in discesa o in salita) del tasso di cambio. Questo è un algoritmo standard di azioni secondo un tipico modello di business.

A Mauritius la licenza si ottiene in un trimestre, se c'è un capitale di $18 mila. Il prezzo del servizio è fino a $25 mila. Alle Seychelles termini simili, ma ci deve essere un capitale di $50 mila e il prezzo della licenza raggiunge $45 mila. È più facile in SVG e Comore: in tre settimane il proprietario apre un'attività di intermediazione senza specificare l'entità del capitale autorizzato in SVG e avere attività per $50 mila nella seconda regione. A Vanuatu, una licenza estesa viene rilasciata a condizione di avere $50 mila. Pertanto, l'offshore è significativamente più redditizio della registrazione negli Stati Uniti, dove una società di intermediazione deve avere almeno $1 milione di capitale.

Il fattore della posizione territoriale deve essere preso in considerazione quando si chiede quanto costa aprire una società di brokeraggio. A seconda dell'importo del capitale e del paese, le licenze sono divise in categoria A (20 milioni di $), B (100 mila $), C (30 mila $) e D (25 mila $). Potrebbe essere richiesta una licenza separata per i trader che investono asset di altri individui.

Chiaramente su partnership e diversificazione degli utili

Le partnership erano un modo affidabile per attrarre capitale e clienti tramite incentivi sotto forma di CPA, % di spread e redditività. La natura transfrontaliera delle operazioni livella queste condizioni, quindi modelli di compensazione che includono commissioni di referral, % di generazione di utili e conversione possono venire in soccorso, a condizione che mantengano i broker sostenibili. Per semplificare le proprie operazioni, l'azienda può mantenere la visibilità tramite ordini pubblicitari contestuali con commissioni PPC, promozione organica con SEO, mailing e coinvolgimento degli influencer, social media e app WhatsApp, LinkedIn o Twitter.

È difficile spiegare i valori e i vantaggi delle idee imprenditoriali senza posizionarsi nel mercato Forex come un "oceano rosso". Comunicati stampa e newsletter, flussi, e-booklet, webinar e video di varia lunghezza: informazioni che aiuteranno a fidelizzare i clienti già attratti. Attenzione speciale ai musulmani benestanti e facoltosi che richiedono un conto di trading conforme alla Sharia islamica.

I broker Forex traggono profitto da commissioni, swap e spread come controparti e mentori fornendo servizi VPS. Il loro reddito fa parte del profitto della società di brokeraggio. Pertanto, in assenza di esperienza, ha senso ricorrere al modello WL, che è 3-5 volte più economico, ha un tempo di lancio fino a 2-4 settimane e un CRM debuggato con mille strumenti nella funzionalità. L'affitto con un prezzo di $2-10 mila è significativamente diverso dallo sviluppo nativo per $40-60 mila con un costo del CRM aggiunto di $20 mila.

Aspetti tecnologici ed elementi del CRM per il Forex

L'infrastruttura tecnologica della piattaforma include un sistema di abbinamento con un motore di transazione e fornitori di liquidità (PSP) che accumulano fondi in varie valute, CRM e la piattaforma di trading stessa. Un software speciale sul server o nel "cloud" esegue l'apertura e la chiusura degli ordini in base alle dinamiche dei prezzi e ai punti di ingresso più favorevoli nella transazione. Il software è integrato nell'armadietto del trader e nel CRM stesso, in modo che la gestione degli investimenti sia semplice e chiara, riducendo il livello di rischio al 10-25%. Il robot advisor dovrebbe essere in grado di prendere una decisione in base alle quotazioni e inviare un ordine al server in pochi secondi.

Una forma di pubblicità nascosta è l'offerta di test per i partecipanti: una piattaforma ben progettata dimostrerà i vantaggi e darà l'opportunità di eliminare le carenze prima del lancio completo. Un trader dovrebbe capire cosa significano le abbreviazioni per DAY o GTC, IOC e FOK, GAT o ordini GTD. L'algoritmo di combinazione di prezzi e spread, date di scadenza e restrizioni determina le varianti MOO e LOO all'apertura, MOC e LOC alla chiusura della giornata di negoziazione.

Inoltre, gli ordini condizionali sono integrati nel CRM per prevenire perdite, ordini stop-loss e limit che confrontano lo stop-loss e il prezzo desiderato, quindi aprono un ordine quando il prezzo desiderato scende. L'opzione di scorrimento comporta l'inserimento di ordini sia regolari che limit, un tipo dei quali è il PEG. OCO accoppiato e OSO combinato con un ordine master e diversi ordini collegati sono progettati per un profitto ottimale. La connessione tramite API a fonti di liquidità utilizzando un protocollo chiaro semplifica l'integrazione e consente di sviluppare i sistemi di pagamento di altri broker sulla base di essa.

I protocolli ITCH e OUCH sono utilizzati per la gestione degli ordini. ITCH trasferisce le quotazioni in tempo reale ed esegue la conferma del contratto, mentre OUCH invia gli ordini e riceve la conferma di accettazione. A volte un paio di secondi fanno una grande differenza, poiché la dimensione del tick varia notevolmente da borsa a borsa. Anche il toolkit FIX API è molto richiesto, poiché può essere utilizzato per negoziare azioni e derivati ​​secondo algoritmi chiari con crescente scalabilità, ottenendo al contempo un accesso diretto ai mercati internazionali.

Componente grafica dell'interfaccia e analisi con impostazioni

La chiarezza e l'accuratezza dei grafici, le impostazioni dei parametri degli strumenti di lavoro del trader sono il cuore di qualsiasi piattaforma di brokeraggio. Per un determinato paese è meglio utilizzare le valute quotate e richieste lì. Non ha senso specificare coppie di valute dei paesi africani per la regione del Pacifico, per i canadesi: rupie e dollari australiani. 100 coppie sembrano fantastiche, ma un trader alle prime armi si confonderà e se ne andrà. Pertanto, è meglio limitarsi a quelle in uso tra la popolazione della zona, aggiungendovi valute di riserva o quelle che hanno peso e importanza nei paesi del G7 o dei BRICS.

Contabilità degli ordini nel formato di copertura e compensazione, facile impostazione di stop loss e take profit, la loro esecuzione in modalità TWAP o immediata, su richiesta o tasso di mercato, valutazione delle tendenze in base alla profondità di mercato per la vendita o la formazione di posizioni in sospeso: tutti questi strumenti devono essere comprensibili ed essere "a portata di mano". Analisi e indicatori che lavorano in un unico pacchetto adattano il processo di trading, formando dinamiche medie e graduali.

Nei grafici standard vengono utilizzati oggetti grafici nel formato di "candele", linee e barre, integrandoli con intervalli di tempo, che vengono adattati alla strategia di trading scelta (ora, giorno, settimana o mese). I grafici OHLC e gli intervalli tick mostrano chiaramente la situazione attuale. Il robot advisor integrato offre parametri stop-loss e take-profit consigliati, ma il trader può impostare i propri, in base a ipotesi e calcoli, ipotesi ed esperienza.

È meglio specificare la dimensione della leva per i trader principianti in modalità automatica non superiore a 1:10-25, aumentando la soglia quando si effettuano diverse operazioni di successo. Altrimenti, un trader considererà la perdita di fondi con una leva di 1:100-500 come una frode, che distruggerà il desiderio di impegnarsi nel trading Forex. Se un trader o un broker conosce MQL5, può creare il proprio bot di trading, indicatore o script utilizzando una libreria di soluzioni di riferimento dello stesso tipo.

La cooperazione con PoP collega diversi tipi di mercati alla funzionalità, il che aumenta la quantità di liquidità disponibile per finanziare le transazioni, aumentando così la competitività degli spread e riducendo i rischi finanziari delle controparti. Comunicazione rapida e disponibilità di token di mercato, offerta OTC e collegamento di SEPA, SWIFT o Faster Payments, disponibilità di stablecoin con USDT e XRP, criptovalute ETH e BTC per lo scambio nella valuta del conto cliente stimola la crescita della resilienza ai rischi di volatilità. È bene avere diversi conti in valute correlate collegate a un singolo conto margine multivaluta per la diversificazione del portafoglio.

Un esempio di compensazione e applicazione di un protocollo non castodiale

Report estesi su conti e operazioni del broker Forex determinano il successo della strategia futura: il confronto dei dati correnti con il trimestre o l'anno precedente consente di apportare modifiche ai piani. Se nei contratti sono incluse condizioni di compensazione, semplifica il lavoro con le passività: ad esempio, un trader ha pianificato di vendere future sul gas per un valore di $39,2 mila in diversi ordini per ottenere un profitto dall'acquisto effettuato a maggio, quando il prezzo era di $380 per 1000 m³.

Nel frattempo, il trader vuole acquistare derivati ​​sul grano invernale a 550 centesimi per bushel per $27,5 mila, aspettandosi giustamente che il prezzo del cibo a causa delle ostilità in diversi paesi con suolo nero salirà. Pertanto, la tabella di compensazione sarà simile a questa:

Tipi di beni	Unità di misura	Prezzo per unità, USD	Numero totale	Importo da ricevere/da pagare, USD
Gas	1000 м3	4900	80	39200
Grano	bushel	5,5	5000	27500
Differenza				11700

Lo scambio di derivati ​​(future) deve pagare $11.700 e vendere 5.000 bushel di grano invernale al tasso corrente. Ciò semplifica i trasferimenti operativi e aumenta la sicurezza del trasferimento di fondi. Tale aggregazione viene utilizzata negli exchange per ridurre il rischio nei contratti. Questa tecnica viene utilizzata anche su altre materie prime di asset, tra cui materie prime, fiat e criptovaluta, token e soluzioni fintech. Tali compensazioni vengono utilizzate da cTrader, MetaTrader versioni 4 e 5, DevExperts, programmatori di B2Broker, Merehead e altri. Il protocollo Primex non-custodial, progettato per l'interazione tra broker e trader, proprietari di exchange e pool di liquidità OTC affidabili all'interno del trading spot, è molto richiesto.

Comprendere i concetti e le tecniche per creare e lanciare un sito web di un broker Forex, pianificare una roadmap, un piano aziendale con punti di pareggio, licenze intelligenti e ponderate sono le basi per un'idea imprenditoriale di successo. Un'attenta selezione di strumenti per CRM, tra cui back office e grafici, protocolli di compensazione e non custodiali, lavoro chiaro e veloce su contratti e ordini: questo è un profitto congiunto per il proprietario della piattaforma, ha attratto broker e trader di talento.