Coût de Développement d'un Échange de Crypto-monnaies

Dans cet article, nous allons approfondir la création et le coût de votre propre plateforme de trading d'échange de crypto-monnaies cette année. Si vous souhaitez en savoir plus sur les échanges de crypto-monnaies P2P, ou le trading sur marge et comment gagner de l'argent grâce à eux, n'hésitez pas. Nous vous expliquerons tout en profondeur.

Coût de développement d'un échange de crypto-monnaies

Le monde des crypto-monnaies compte plusieurs types principaux d'échanges de crypto-monnaies, chacun avec ses propres caractéristiques, avantages et inconvénients. Dans cette section, nous passerons en revue chacun d'entre eux et fournirons des informations sur le coût de leur création.

Échanges de crypto-monnaies P2P

Les plateformes P2P (peer-to-peer) permettent aux utilisateurs d'échanger de la monnaie fiduciaire (dollars, euros, livres, etc.) contre des crypto-monnaies et vice versa. L'échange agit comme un système d'entiercement, ce qui garantit la sécurité de la transaction.

Avantages:

• Facilité d'utilisation.
• Taux de conversion utilisateur élevé par transaction.

Inconvénients:

• La nécessité de disposer d'une salle de discussion pratique pour discuter des détails de la transaction.
• Nécessite un système d'entiercement pour garantir la sécurité des fonds.
• Nécessite un système de résolution des litiges pour protéger les utilisateurs contre la fraude.

Revenus:

• Les propriétaires de plateformes P2P gagnent de l'argent grâce aux frais de transaction, qui sont généralement d'environ 1 %. Pour gagner 1 000$ par jour, vous devez avoir un chiffre d'affaires quotidien d'environ 100 000$, ce qui est un montant assez atteignable.

Le coût de création:

• Le coût de développement d'un échange P2P commence à 40 000$ et peut aller jusqu'à 80 000$. Paxful est un exemple de plateforme P2P populaire.

Échanges de crypto-monnaies (au comptant, sur marge, dérivés)

Les échanges de crypto-monnaies sont des plateformes sur lesquelles les utilisateurs peuvent échanger des crypto-monnaies entre eux. Ils offrent un large éventail d'opportunités de trading, notamment le trading au comptant, sur marge et le trading à terme.

Avantages:

• La forte volatilité des cryptomonnaies offre la possibilité de réaliser des gains importants.
• Une variété d'instruments de trading.

Inconvénients:

• Risques de perte de fonds, notamment en cas d'utilisation de l'effet de levier. Les statistiques montrent qu'environ 95 % des utilisateurs perdent leurs fonds lorsqu'ils négocient sur marge.

Revenus:

• Les plateformes de ce type gagnent de l'argent grâce aux commissions et aux liquidations des positions des utilisateurs.

Coût de création:

• Échange au comptant: 20 000 à 30 000$.
• Plateforme de marge: 30 000 à 50 000$.
• Trading à terme: 60 000 à 150 000$.

Échanges de crypto-monnaies décentralisés (DEX)

Les échanges de crypto-monnaies décentralisés ont récemment commencé à gagner en popularité, en particulier après l'effondrement de l'une des principales plateformes centralisées, FTX. Cette situation a changé le marché des plateformes de crypto-monnaies, entraînant une augmentation du nombre d'utilisateurs sur des plateformes comme Binance, tandis que d'autres plateformes ont perdu certains de leurs clients. Après cela, le marché a commencé à se stabiliser et les échanges décentralisés ont gagné la confiance des utilisateurs, car les échanges ne se font que via des portefeuilles décentralisés, ce qui garantit la sécurité des fonds.

Avantages:

• Niveau de sécurité élevé des fonds des utilisateurs.
• Pas besoin de faire confiance aux échanges centralisés.

Inconvénients:

• Moins de liquidités par rapport aux plateformes centralisées.
• Fonctionnalités limitées par rapport aux échanges traditionnels.

Revenus:

• Les DEX perçoivent des frais et peuvent également générer des revenus grâce aux services de cotation de jetons, qui peuvent coûter 5 000$ ou plus.

Coûts de création:

• Les prix de développement de la plateforme DEX varient de 40 000$ à 80 000$.

Ce que vous devez savoir sur le démarrage et le coût de développement

Comme vous pouvez le constater, le prix dépend du type de plateforme. Si vous souhaitez créer un très grand projet avec un grand nombre d'utilisateurs, pensez à utiliser le maximum d'outils de trading et de développement basés sur une architecture de microservices.

L'un des points les plus difficiles du développement d'un échange de crypto-monnaies à partir de zéro est le développement d'un module de trading. La plateforme doit supporter de lourdes charges, car le nombre de transactions par seconde peut atteindre plusieurs milliers.

Il convient de prêter attention à la fourniture de liquidités et de carnets de commandes. Aux premières étapes, les utilisateurs qui s'inscriront verront un carnet de commandes vide et cela ralentit considérablement la promotion du projet. Par conséquent, nous recommandons de développer un bot market maker supplémentaire capable de générer des transactions pour le trading.

Comment démarrer une bourse de crypto-monnaies ?

Tout d'abord, trouvez le marché cible de votre bourse de crypto-monnaies. Certains permis et licences seront nécessaires pour votre entreprise en fonction du pays et de sa législation. Les conditions de travail sont les plus favorables dans les pays où le bitcoin est officiellement reconnu comme moyen de paiement. Par exemple, l'Estonie et Malte sont d'excellentes options; c'est là que Binance s'est enregistrée. En Biélorussie, la crypto-monnaie a déjà été légalisée, tandis qu'en Ukraine, son statut reste flou, ce qui rend le marché « gris ». L'Australie autorise le paiement des factures (y compris les factures de services publics) en bitcoins, ce qui crée également des opportunités supplémentaires.

Certains pays, comme l'Islande et la France, sont connus pour leurs prix de l'électricité extrêmement bas, ce qui réduit considérablement le coût de l'exploitation minière. Le Venezuela, la Géorgie et un certain nombre de pays d'Amérique du Sud ainsi que certains États américains sont également des endroits populaires pour les mineurs de crypto-monnaie. Ainsi, la première étape consiste à choisir une juridiction favorable aux crypto-monnaies. L'enregistrement de l'entreprise est une étape importante pour accepter les fonds fiduciaires et légaliser vos revenus.

Crypto-monnaies à lister

Le point évident mais pourtant important. Plus vous proposez de devises aux utilisateurs, plus la couverture du public et l'intérêt pour la plateforme d'échange de crypto-monnaies sont importants. Contrairement à l'opinion erronée, les crypto-monnaies ne sont pas beaucoup plus difficiles à maintenir que 3. Mais au début, nous devons les intégrer, et ce processus prend un certain temps. Une fois que vous avez traité les deux points de préparation précédents, voici le suivant.

Mais vous devez garder à l'esprit que chaque crypto-monnaie telle que Ripple, Litecoin, Ethereum, Dash, Dogecoin et autres doit être intégrée manuellement. Ou vous pouvez créer votre propre crypto-monnaie et lancer l'ICO. Des bourses comme Binance, Kraken, Coinbase, Exmo et de nombreuses autres bourses ont choisi cette méthode éprouvée. Ils offrent des remises en utilisant leur pièce comme volume interne. C'est une stratégie sûre. Les utilisateurs bénéficient d'une remise et l'échange augmente le volume des pièces.

Sécurité et protection

Tout d'abord, découvrons les problèmes, failles et problèmes courants auxquels vous pourriez être confronté dans la sécurité du système.

• Accès non autorisé au compte administrateur (piratage)
• Violation d'accès au serveur
• Processus malveillant en raison de privilèges
• Problèmes de sécurité sur les plateformes externes

Protection des données utilisateur

La sécurité des données personnelles des utilisateurs doit être la priorité absolue et l'accès au système doit être strictement réglementé. Les outils suivants peuvent être utilisés pour protéger cette partie du système:

• Utilisation de bibliothèques et de cadres sécurisés.
• Authentification à deux facteurs à l'aide de Google Authenticator ou de services similaires.
• Demande de documents aux utilisateurs (KYC et AML). Ceci est particulièrement important lors de l'échange de cryptomonnaie contre de la monnaie fiduciaire et vice versa. En général, un passeport, un permis de conduire ou une carte d'identité sont requis, ainsi que des relevés bancaires ou des factures de services publics pour la deuxième étape de la vérification.
• Vérification administrative manuelle pour les transactions ou les montants importants. L'utilisation d'un portefeuille froid pour stocker des fonds est également fortement recommandée.

Tableau de bord

Le panneau d'administration permet au personnel et aux propriétaires de voir les indicateurs de performance clés d'un échange de crypto-monnaies. Les principales fonctions sont:

• Séparation des tâches et des privilèges des administrateurs; création de groupes et de rôles supplémentaires, chaque responsable gérant avec des droits limités.
• Décision d'équipe: les administrateurs de différents groupes doivent confirmer les actions importantes.
• Séparation du développement et de l'exploitation: il s'agit d'au moins deux domaines distincts avec un accès limité pour chaque groupe. La migration manuelle de la base de données doit être contrôlée par la direction, par exemple le directeur technique.

Protection contre les processus malveillants

Les processus malveillants peuvent provenir de logiciels ou des actions d'acteurs malveillants. Les principales menaces sont:

• Attaques DDoS. Les requêtes doivent passer par des serveurs spécifiques et être autorisées avant d'être traitées.
• Vulnérabilités du pare-feu. Ces problèmes peuvent être résolus avec l'aide d'un administrateur système professionnel ou d'un service d'hébergement fiable. AWS est l'une des meilleures solutions si votre gouvernement autorise l'hébergement de la plateforme dans le cloud. Sinon, des serveurs dédiés avec équilibrage de charge méritent d'être envisagés.
• Accès autorisé et sécurisé. L'authentification à deux facteurs est indispensable, que vous utilisiez Google Authenticator, SMS ou les deux. Si vous créez un échange décentralisé, ce point peut être ignoré.
• Alertez les administrateurs en cas d'activité suspecte. Votre équipe doit être constamment informée de l'état actuel du système.

Problèmes techniques

Des pannes peuvent parfois survenir. Les problèmes de logiciel ou de matériel endommagé nécessitent une surveillance attentive, un plan B et des sauvegardes fiables.

• Les retours, les échanges et les transactions sont calculés et des remboursements sont émis en cas de panne.
• Vérification des montants.
• Des sauvegardes régulières sont effectuées.
• Fichiers journaux utilisateur accessibles.
• Notifications administratives en cas d'activité suspecte.

Le plus important est de réagir rapidement à tout dysfonctionnement et d'être au courant de ce qui se passe. Le coût de soutien de tels projets peut varier de 200 à 2 000 dollars par mois si vous travaillez avec une entreprise d'Europe de l'Est. Nous vous recommandons vivement d'accorder une attention particulière à la sécurité lors de la création d'un échange de crypto-monnaies et d'utiliser la fonction de portefeuille froid pour une protection supplémentaire.

Combien de temps prendra le développement d'une bourse de crypto-monnaies ?

Donc, si vous décidez de lancer une bourse de crypto-monnaies et que vous avez décidé d'un coût, le développement de la plateforme peut prendre de 2 à 6 mois. Tout dépend du type de plateforme et du nombre d'outils.

En règle générale, l'équipe suivante participe au processus de développement:

• Analyste commercial. Propose des idées pour améliorer votre entreprise de crypto-monnaies.
• Chef de projet. Collecte les exigences et supervise le processus de développement.
• Équipe de conception. Concevoir selon vos besoins.
• Équipe de développeurs.
• Équipe de testeurs.
• Équipe DevOps pour installer votre projet sur le serveur.

Le bitcoin est l'une des devises les plus recherchées par les capital-risqueurs, les fonds spéculatifs, les entrepreneurs Internet et presque tout le monde. L'échange de crypto-monnaies Exmo a gagné 2,11 % de trafic supplémentaire et occupe désormais des positions fortes. Presque dans tous les pays, les plateformes de trading occupent une position parmi les 1000 premiers sites Web. Apparemment, ce n'est pas encore fini. Les analyses financières prédisent la croissance future du Bitcoin.

La solution la moins chère ?

Chaque investisseur se demande s'il est possible de créer un échange de crypto-monnaies moins cher. Ma réponse est oui. Une option moins chère consiste à utiliser un échange de crypto-monnaies en marque blanche. Le problème est que dans ce cas, votre plateforme sera similaire à de nombreuses autres plateformes sans fonctionnalités uniques. Mais d'un autre côté, vous pouvez commander une marque blanche avec personnalisation. Contactez notre expert.

L'option la moins chère consiste à utiliser des scripts prêts à l'emploi ou un échange de crypto-monnaies open source. Ici, je recommande simplement de comprendre qu'une telle solution existe, mais en aucun cas vous ne devez l'utiliser. Souvent, ces solutions présentent des vulnérabilités et des « portes dérobées » pour un piratage rapide.

Le plus intéressant, c'est qu'il existe même des solutions pour créer un échange de crypto-monnaies sur WordPress sur le marché. Cela ressemble à une blague, mais il existe des solutions. Avantage: très bon marché. Inconvénients : pas de sécurité, vitesse nulle, pas d’évolutivité.