Comment Créer une Société de Courtage en Bourse

90 % des traders Forex font faillite au cours des premiers mois. Les autres perçoivent un revenu stable, mais paient constamment pour l’accès au marché et les opérations d’entretien. La majeure partie de cet argent va aux sites de courtage. Dans cet article, vous apprendrez comment créer un tel site Internet et obtenir votre part des bénéfices sur l'un des plus grands marchés financiers.

Préparation préliminaire

Le lancement d'une plateforme de trading stoick est un événement complexe et coûteux qui nécessite une préparation préalable minutieuse. Ce processus comprend les éléments suivants:

1. Etude marketing. Il est important d'étudier les concurrents à l'avance et de comprendre qui est votre public cible: âge, sexe, passe-temps, niveau de revenu, pays, etc. Le lieu d'enregistrement de la personne morale, l'approche de promotion de la plateforme, le nombre de langues prises en charge, etc. en dépendront largement.
2. Formation du capital de démarrage. Lors du lancement d'une activité de courtage, vous devez planifier l'allocation des fonds pour couvrir les dépenses courantes sur plusieurs mois. Pour ce faire, déterminez la taille des fonds de fonctionnement et de trading et remplissez-les.
3. Enregistrement d'une société de courtage. Pour accepter de l'argent des commerçants, vous devez ouvrir un compte bancaire pour une personne morale disposant d'une licence de courtage.
4. Accord avec les prestataires de services de paiement (PSP). Il est conseillé de nouer des relations avec plusieurs PSP afin de diversifier les risques liés aux calculs financiers.
5. Choisir le type de plateforme de trading. Ils sont de trois types: Market Maker, STP, ECN.

Les moments associés aux études de marché et à la formation du capital de démarrage n'ont pas besoin d'une description supplémentaire, car ils sont typiques de tout type d'entreprise. Le reste (dans le cas du lancement de la plateforme de trading Forex) est unique et nécessite une attention particulière.

Enregistrement et licence

Centres Forex reconnus. Il existe un certain nombre de sociétés internationales dans lesquelles vous pouvez enregistrer une société et obtenir une licence de courtage conformément à la réglementation financière du pays d'accueil. Avec cette licence vous pouvez:

• fournir des services de courtage et d'autres services financiers:
• optimiser les bénéfices grâce à un impôt faible ou nul:
• conserver et contrôler les actifs des clients:
• obtenir des conditions plus avantageuses auprès des banques:
• travaillez partout dans le monde.

Les centres financiers reconnus comprennent les États-Unis, le Royaume-Uni, la Malaisie et le Belize. Ils sont suivis par Hong Kong, Singapour et le Japon. Dans ces pays, il n'y a aucun problème de réglementation gouvernementale et de contrôle des activités financières ; par conséquent, les plateformes de trading avec un tel enregistrement sont fiables.

Au large. La licence d'un courtier coûte très cher et sa conception prend beaucoup de temps (d'un mois à un an). Pour accélérer ce processus et réduire les coûts, vous pouvez enregistrer une société offshore. Pour cette coupe:

1. Îles Vierges britanniques.
2. Saint-Vincent-et-les Grenadines.
3. Les Seychelles.
4. Îles Caïmans.
5. Vanuatu.
6. Panama.

Si vous décidez de vous inscrire dans la zone offshore, veuillez noter que cela peut nuire à la réputation, car les commerçants, les banques et les investisseurs ne font pas confiance aux courtiers dont les propriétaires sont inconnus. En outre, depuis le début des années 2000, les pays développés ont commencé à lutter contre les sociétés offshore, en adoptant des lois imposant des restrictions aux sociétés offshore et à leurs partenaires.

Type de plateforme de trading

Teneur de marché

Fonctionnalité clé. Les teneurs de marché créent des centres de négociation qui fournissent des prix « artificiels » pour certaines paires de devises. Lorsque l’utilisateur parie sur de tels sites, il joue contre le courtier. En cas de gain, le trader reçoit une récompense - la différence dans la valeur de l'actif, s'il perd - le courtier prend cette différence pour lui. Les teneurs de marché effectuent trois tâches:

1. Rendre disponibles les taux d'offre et de demande pour certaines paires de devises.
2. S'engager à effectuer des transactions avec tous les traders à un prix indiqué dans les graphiques du centre de négociation.
3. Prendre des risques financiers pour chaque poste.

Les teneurs de marché génèrent des bénéfices sur la différence entre le prix d'achat et de vente d'un actif. Ou, pour le dire simplement, la perte d'un trader lors d'une transaction constitue le profit du courtier. Pour cette raison, ces plateformes de trading sont traitées avec prudence, car il existe des inquiétudes (et des précédents confirmés) d'une éventuelle manipulation des taux de change à partir du site au préjudice des traders.

Courtier STP

Fonctionnalité clé. STP signifie Traitement direct. Ces plateformes de trading envoient les ordres des clients aux fournisseurs de liquidité (banques ou pools de liquidité) et évitent ainsi les conflits d'intérêts. Idéalement, la commande est envoyée à plusieurs fournisseurs qui passent une commande sur le marché interbancaire à des conditions différentes, après quoi la commande est exécutée au meilleur prix disponible.

Ce type de plateforme de négociation d'actions génère des bénéfices grâce aux commissions et aux spreads. Les commissions sont calculées pour un ordre ou un lot négocié, et la valeur des spreads dépend généralement de la liquidité de chaque marché.

Courtier ECN

Fonctionnalité clé. ECN signifie Réseau de Communications Électroniques. Ces sites envoient les ordres des traders directement à la bourse, en règle générale, sans aucun intermédiaire. De ce fait, les ordres commerciaux sont exécutés avec un minimum de retards, ce qui permet aux traders de réagir à la dynamique du marché avec une efficacité maximale.

Les courtiers ne garantissent pas l'exécution des ordres précisément au prix indiqué par le trader dans l'ordre de négociation, car les ordres sont passés sur le marché interbancaire où il n'y a pas d'« ordres garantis » (seuls les centres de négociation les garantissent).

Approches de développement de sites

Acheter une plateforme. La plateforme de trading Forex peut être achetée à un prix fixe, auquel vous devez généralement ajouter des frais mensuels relativement faibles. Pour des exemples:

1. Terminal de trading MetaTrader4 (MT4) pour le trading de devises fiduciaires, qui peut être connecté au site pour 100 000 $ plus 20 000 $ supplémentaires pendant 12 mois ou 1 500 $ par mois pour la maintenance. Et vous pouvez également utiliser MetaTrader5 (MT5) avec une liste étendue d'actifs à négocier: actions, crypte, Fiat, etc.
2. Un tel ACT Forex. Le prix de ce terminal est de 25 000$ plus 2 000$ mensuels pour la maintenance.
3. Autres terminaux. La plupart peuvent être achetés pour 100 000 $, plus quelques milliers de plus par mois.

Marque blanche. Vous pouvez également utiliser le logiciel de quelqu'un d'autre pour gérer votre plateforme de trading en y apposant le nom de votre marque. Grâce à cette approche, vous pouvez économiser beaucoup, mais en même temps perdre votre individualité dans de nombreux domaines. En règle générale, une société de développement d'applications de négociation d'actions propose des solutions dotées d'un large éventail de fonctions. L'option la moins chère coûtera 5 000 $ plus 1 000 à 1 500 $ par mois (les options les plus chères coûtent des centaines de milliers de dollars). Si vous refusez le service, ce sera encore moins cher.

Location de plateforme. Ici, les prix peuvent varier de 1 $ à 20 000 $ par mois. cette approche permet d’économiser au départ, mais à long terme elle coûte beaucoup plus cher que les autres options.

Éléments du site Web

Le Développement du site Web de la plateforme de trading Forex peut être divisé en deux domaines d'éléments obligatoires et facultatifs. Les domaines de développement suivants sont généralement considérés comme obligatoires.

Espace client Forex. Un ensemble d'outils par lesquels les traders gèrent les actifs. Ils peuvent aller des systèmes de gestion de back-office aux applications mobiles. En règle générale, le développement de la zone client comprend les domaines suivants:

• salle des commerçants:
• outils de back-office:
• systèmes partenaires:
• solutions de paiement.

Conception de sites Web. L'interface du site doit être simple et claire, afin que les traders comprennent de manière intuitive quoi et où faire. De plus, la conception doit offrir une plateforme entre les concurrents. Dans ce sens, vous devez faire attention à:

• branding et développement de solutions de conception:
• intégration du terminal de trading (par exemple, MT4) et du CRM:
• développer des scripts d'interface utilisateur:
• Conseils interactifs.

Marketing en ligne. La promotion est tout aussi importante que l’aspect technologique, une excellente conception et une monétisation, car peu importe à quel point votre site est cool, si personne ne le sait. Il faut donc faire:

• créer des pages de destination:
• Optimisation du contenu SEO:
• programmes et sites d'affiliation:
• bannières et bien plus encore.

CRM Forex. Un système de gestion de la relation client doit prendre en charge un processus complet de vente et de stockage des actifs. Il est préférable de l'intégrer à MT4, donnant à l'équipe du projet accès à toutes les informations sur les traders. Autrement dit, dans le CRM, vous devez faire:

• intégration avec MT4:
• gestion des leads et demandes des clients:
• gestion des comptes clients.

Fonctions supplémentaires

Les opportunités pour une bonne plateforme de trading ne se limitent pas à l’achat et à la vente d’actifs en devises. Les principaux acteurs du marché intègrent également le support sur leur site Web:

• contrats sur différence et options:
• Négociation de CFD:
• Négoce sur marge.

De plus, il est important de veiller à la qualité du contenu du site, ce qui contribuera à attirer les clients et à fidéliser la communauté dans son ensemble. Par exemple, vous pouvez gérer un fil d'actualité ou créer des conférences de formation, des cours, des webinaires. Les utilisateurs et les moteurs de recherche aiment ça.

Une autre chose à penser lors de l’introduction d’un compte démo. Grâce à lui, les traders apprendront à utiliser votre plateforme sans risquer de perdre de l'argent réel. De plus, un compte démo peut être utilisé dans les cours de formation, mais dans ce cas, l'accès à celui-ci doit être gratuit, c'est-à-dire ne nécessiter pas de réapprovisionnement en dépôt.

Les plateformes Forex sont fondamentalement différentes des options binaires, mais l'intégration d'un programme d'affiliation dans le site sera utile pour attirer de nouveaux utilisateurs. Si vos collaborations sont rentables, vous pouvez alors attirer de nombreux nouveaux clients en travaillant avec des influenceurs ou des blogueurs célèbres dans votre niche.

Sécurité et réputation

La sécurité et la réputation, du point de vue du commerçant, sont déterminées par l'empreinte informationnelle sur le réseau et par les autorités de régulation qui contrôlent les activités de la société de courtage. Ces derniers comprennent:

1. BaFin – Autorité fédérale de surveillance financière d'Allemagne.
2. FCA et PRA – Financial Conduct Authority et Autorité de régulation prudentielle du Royaume-Uni.
3. NFA, CFTC National Futures Association et US Commodity Futures Trading Commission.
4. CySec – Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes.

Si le site relève de l’un de ces départements, les commerçants et partenaires financiers lui feront davantage confiance. Il y aura ainsi davantage d’utilisateurs et de meilleures conditions de coopération. À l’inverse, se trouver dans une juridiction à la réputation peu recommandable fait peur aux gens.

De plus, il est important de faire un site dans les principaux listings des plateformes de trading Forex. Ces ressources vérifient la réputation des sociétés de courtage et recherchent des avis à leur sujet. Si votre site n'est pas répertorié, les commerçants peuvent le trouver impopulaire, peu fiable ou simplement frauduleux.

Monétisation de la plateforme

La plupart des plateformes gagnent sur les spreads et les commissions. Le spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente calculé en pips. Les pips impliquent la plus petite variation de prix d'un actif - un point de pourcentage de prix ou simplement un point de pourcentage.

Par exemple, si le taux de la paire de devises EUR/USD passe de 1,14009 à 1,4008, cela représentera une variation d'un point (pip). Si le prix d’une devise est indiqué avec seulement trois décimales, cela signifie que les variations à la troisième décimale représentent un niveau de prix. Exemples de taille des spreads sur différents sites:

Les spreads peuvent être fixes et variables. Dans le cas des spreads variables, leur taille dépend en règle générale de la liquidité du marché - plus il y a de liquidité, plus les spreads sont faibles. Les commissions sont des frais de trading déterminés à l'avance et qui dépendent du volume des transactions (plus le volume est important, plus la commission est faible).

En plus des spreads et des commissions, certains sites facturent également divers frais supplémentaires. Par exemple, pour utiliser un logiciel de trading, fournissant les prix des actifs en temps réel, la disponibilité d'indicateurs et d'autres fonctions. Certaines entreprises vont encore plus loin et facturent les appels au service d’assistance, l’utilisation d’un compte titres ou fixent des frais fixes mensuels.

Moments importants

Premier. Lorsque vous créez un site Web pour la plateforme de négociation d’actions, n’oubliez pas qu’il s’agit d’un marché très concurrentiel. La stratégie optimale pour démarrer une entreprise dans ces conditions est de démarrer petit et de se développer progressivement. Ainsi, vous pouvez commencer par une certaine région (pays), devenir un monopole sur ce territoire, puis passer aux marchés mondiaux.

Deuxième. N'en faites pas trop avec la monétisation, surtout au début. Idéalement, la première année de lancement, votre commission devrait être minime, à tel point que vous travaillerez à perte, voire à zéro. Ainsi, Kyivstar est devenu un opérateur mobile en Ukraine en introduisant la marque djuice destinée aux jeunes en 2014. Pendant les six premiers mois, tout le monde pouvait se connecter à djuice et communiquer au sein du réseau de manière absolument gratuite. Le résultat: des millions d’utilisateurs attirés en très peu de temps.

Troisième. Conquérir le marché peut non seulement baisser les prix, mais aussi se démarquer de la concurrence. Dans le monde des cryptomonnaies, cela peut se faire, par exemple, en rendant une entreprise totalement transparente (contrairement à l’anonymat pour un trena). Pour ce faire, vous pouvez révéler presque toutes les informations sur l'entreprise, présenter les développeurs aux propriétaires et même organiser des excursions au bureau.