Як Створити Торгову Платформу Криптовалют

Криптовалюти, ICO та fin-tech індустрія пережили справжній бум з моменту появи біткоїну. Його злети та падіння привертають увагу не лише трейдерів, а й підприємців, які бачать у цьому можливість для початку успішного криптобізнесу. У цій статті ми розповімо, як збудувати криптовалютну біржу з нуля і які кроки для цього необхідні.

З моменту свого запуску біткоїн виріс більш ніж на 10,000%, що справило революцію у фінансовому світі. Початкові скептики змінили свою думку, коли побачили нечувані доходи перших інвесторів. Багато людей заробили статки, вклавшись у криптовалюту: розкішні автомобілі, яхти та вільний спосіб життя стали символами нового цифрового покоління. Однак ринок криптовалюту значно змінився за останні роки.

Еволюція ринку: від біткоїну до альткоїнів

Сьогодні біткоїн все частіше називають спекулятивним активом, а увага багатьох трейдерів переключилася на альткоїни, такі як Ethereum, XRP та Bitcoin Cash. Торгівля криптовалютами може бути прибутковою, але вона вимагає глибоких знань, аналітичних навичок та доступу до перевірених джерел інформації, будь то сигнали професійних трейдерів або інсайдерські дані. Однак є й інший шлях: замість того, щоб активно торгувати, ви можете створити власну крипто платформу, яка приноситиме стабільний дохід.

Чому варто створити криптовалютну біржу?

Біржі – це основа криптовалютної екосистеми. Вони виступають посередниками між покупцями та продавцями, надаючи безпечні та зручні інструменти для торгівлі. Управляючи біржею, ви маєте можливість заробляти не так на торгівлі, але в комісіях за угоди, лістинг нових токенів і додаткових сервісах. Це довгостроковий та стійкий бізнес, який може приносити стабільний дохід.

Перший крок: Планування та аналіз

Кожен масштабний проект починається з ідеї, та її реалізація вимагає детального планування. Незалежно від вашого розташування – Індія, Австралія, Європа чи США, – запуск криптобіржі включає кілька ключових етапів:

• Аналіз ринку: Вивчіть поточні тенденції, конкурентів та потреби користувачів. Успішні біржі, такі як Binance та Coinbase, пропонують унікальні функції – це може бути ваша точка натхнення.
• Визначення цільової аудиторії: Запитайте: для кого призначена ваша біржа? Роздрібні трейдери, інституційні інвестори чи шанувальники DeFi?
• Розробка бізнес-моделі: Які комісії будуть на вашій платформі? Чи будуть доступні додаткові послуги, наприклад стейкінг або P2P-трейдинг?

Далі ми розглянемо основні компоненти та складності, з якими ви можете зіткнутися на шляху до запуску криптовалютної платформи.

Як розпочати криптовалютний бізнес?

Криптовалютний бізнес зараз на 80-90% складається із криптовалютних торгових бірж. Не дивно, враховуючи проникнення та популярність криптовалют цей найбільш актуальний напрямок. Більше того, деякі регіони (навіть не країни) мають більшу потребу, ніж ринок може запропонувати.

Ситуація змінилася з останніх півроку. Австралія відкрила кордони всім криптовалютам, і дозволила оплачувати рахунки включаючи комунальні через биткоин. Нині це легальний платіжний засіб. У багатьох магазинах і кафе Брісбана ви побачите табличку, що підтверджує оплату биткоинами.

Ситуація навколо найбільшої криптовалютної біржі Binance дала всім зрозуміти, що Мальта як ніколи користується попитом у крипто-спільноті. Давайте розберемо які є типи бірж, щоб орієнтуватися на кінцеві доходи.

Види криптовалютних бірж

Сучасний ринок криптовалютних бірж пропонує різноманітні моделі, кожна з яких має свої унікальні особливості, цільову аудиторію, ROI та рівень інвестицій. Вибір відповідного типу платформи залежить від цілей бізнесу, функціональних потреб та переваг користувачів. Розглянемо ключові типи криптовалютних бірж, їх переваги та недоліки.

1. Криптообмінник

Ця модель підходить для новачків, які не мають досвіду роботи з криптовалютами. Основна перевага – спрощений інтерфейс та відсутність складних інструментів, таких як лімітні чи стоп-лімітні ордери. Користувач здійснює обмін безпосередньо, що забезпечує простоту та швидкість транзакцій.

• Принцип роботи: Криптообмінник заробляє на різниці курсу. Наприклад, якщо поточна ціна біткоїну становить $10,000, ви продаєте його за $10,500 і купуєте за $9,500, заробляючи $1,000 на одиниці. Зазвичай, націнка становить 3-5% від ринкової ціни.
• Недоліки: Обмежена аудиторія, оскільки досвідчені трейдери віддають перевагу біржам з ширшим функціоналом.

2. P2P-біржа

Ця модель є майданчиком для взаємодії покупців і продавців без прямої участі біржі в угодах. Платформа виступає посередником, стягуючи комісію за кожну транзакцію.

• Переваги: Дозволяє користувачам встановлювати власні умови угод, що робить її гнучкою. Відсутність необхідності резервування капіталу для операцій.
• Недоліки: Менший контроль над транзакціями та підвищені ризики шахрайства, особливо при нестачі надійних механізмів захисту.

3. Децентралізована біржа (DEX)

Цей тип бірж працює з блокчейном, надаючи користувачам повний контроль над своїми засобами. Софт децентралізованих бірж буває трьох видів: on-chain (працюючі на блокчейні), off-chain (поза блокчейна) і cross-chain (під).

• Переваги:
  • Кошти користувачів не зберігаються на платформі, що значно знижує ризик злому.
  • Можливість підключення через різні гаманці та вузли, що збільшує гнучкість.
• Недоліки:
  • Обмежений функціонал у порівнянні з централізованими платформами.
  • Найвища складність для початківців.

4. Біржа з ​​маржинальною торгівлею

Маржинальна торгівля та використання кредитного плеча стали новим трендом у промисловості. Ці біржі дозволяють користувачам торгувати з допомогою позикових коштів, збільшуючи як потенційні прибутки, і ризики.

• Приклади: BitMEX та Binance Futures – ключові гравці у цій ніші. BitMEX пропонує торги деривативами, ф'ючерсами та іншими контрактами, з щоденним оборотом понад $1,8 млрд, що перевершує багато централізованих бірж. Binance, у свою чергу, залишається лідером за обсягами торгів на спотовому ринку, з оборотом $998 млн на добу.
• Недоліки: Високі ризики для користувачів, особливо без належної підготовки. Платформа потребує суворого дотримання регуляцій.

Як вибрати відповідну модель?

Ваш вибір залежить від ваших ресурсів та бізнес-цілей:

• Для старту з мінімальними інвестиціями: Біржа типу адміністратор-користувач.
• Для розширення функціоналу: P2P-біржа з ​​високим ступенем кастомізації.
• Для підвищення безпеки та інноваційності: Децентралізована біржа (DEX).
• Для високоризикованої аудиторії: Платформа з маржинальною торгівлею.

Комбіновані рішення

Сучасні тренди дозволяють інтегрувати функції різних типів платформ. Наприклад, створити централізовану криптобіржу з P2P-сервісами або додати маржинальну торгівлю на DEX. Такий підхід не лише приваблює більше користувачів, а й забезпечує конкурентоспроможність платформи.

Реєстрація та вибір юрисдикції для криптовалютної біржі

Реєстрація компанії для криптовалютної біржі – крок, який залежить від вибраної бізнес-моделі. Вона може бути необов'язковою для платформ, що працюють виключно з криптовалютами, але стає необхідною, якщо ви плануєте використовувати фіатну валюту. Розберемо ключові аспекти та нюанси вибору юрисдикції.

Коли реєстрація є обов'язковою?

Якщо ваша біржа працює тільки з криптовалютами, без використання фіатних грошей, реєстрація компанії та банківського рахунку може бути не обов'язковою. Усі транзакції обробляються на блокчейні, що забезпечує їх прозорість та непідробність. Однак, як тільки ви додаєте підтримку фіату (наприклад, доларів США, євро або японських ієн), вам потрібно врахувати такі вимоги:

• Дотримання регуляторних стандартів:
  • Проведення процедур KYC (Know Your Customer – "Знай свого клієнта") для ідентифікації користувачів.
  • Виконання вимог AML (Anti-Money Laundering – захист від відмивання грошей) для запобігання незаконним операціям.
  • Ліцензування, якщо це вимагається законодавством вашої країни.
• Взаємодія з банками:
  • Фіатні операції вимагають відкриття банківських рахунків, що додає юридичні зобов'язання та посилює контроль з боку регуляторів.

Реєстрація для бірж без підтримки фіату

Платформи, що працюють виключно із криптовалютами, можуть обходитися без офіційної реєстрації компанії. Це з тим, що такі біржі повністю залежить від блокчейн-технологій, де транзакції прозорі і захищені. Проте відсутність реєстрації може обмежувати ваші можливості для масштабування бізнесу, особливо у країнах із жорстким регулюванням.

Кращі юрисдикції для криптобірж

Якщо ви вирішили зареєструвати компанію, важливо вибрати країну зі сприятливим ставленням до криптовалютів. Розглянемо основні варіанти:

• Естонія
  • Лідер у галузі крипторегулювання, що пропонує швидкі та доступні ліцензії.
  • Низькі податки та простота ведення бізнесу роблять Естонію ідеальним вибором для початківців криптопроектів.
• Швейцарія
  • Центр блокчейн-інновацій із прозорими законами та високим рівнем довіри.
  • Підходить для проектів, орієнтованих на довгостроковий розвиток, але реєстрація тут може бути дорогою.
• Сінгапур
  • Один із головних криптохабів Азії, що надає зручне середовище для стартапів.
  • Чітка регуляторна база робить Сінгапур популярним вибором серед міжнародних криптопроектів.
• Австралія
  • Регульований ринок з високими стандартами прозорості.
  • Підходить для платформ, що працюють з фіатом та криптовалютами, завдяки підтримці з боку банків.
• Офшорні юрисдикції (Сейшели)
  • Привабливі для стартапів завдяки низьким податкам та спрощеним вимогам.
  • Проте такі регіони можуть викликати питання в інвесторів та міжнародних банків.

Особливості юрисдикцій

Кожна країна має свої переваги та обмеження. При виборі юрисдикції зверніть увагу на:

• Швидкість та вартість реєстрації: Естонія дозволяє зареєструвати компанію за 1-2 місяці, тоді як у Швейцарії процес може зайняти більше часу та вимагати значних витрат.
• Податкова політика: Вивчіть ставки податку на прибуток та особливості оподаткування операцій з криптовалютами.
• Репутація юрисдикції: Країни з розвиненою інфраструктурою, такі як Сінгапур або Австралія, забезпечують високий рівень довіри у користувачів та інвесторів.

Менеджмент

Компанії з мільйонними та мільярдними оборотами мають у своєму штаті понад 10,000 співробітників. Це справжні транснаціональні гіганти, які загребають весь ринок під себе. Але ситуація сильно змінилася з глобалізацією та розвитком інтернет-бізнесу. Тепер не рідкість, що компанія з мільйонним оборотом можуть мати десятки або сотні співробітників. Деякі умільці вже не делегують повноваження, а повністю віддають роботу на аутсорс економлячи гроші, час, ресурси та удосконаливши ефективність.

З розвитком криптовалютного бізнесу неможливе стало можливим. NASDAQ йшов 40 років на оборот $500M на добу, маючи в штаті більше 10,000 співробітників. А Binance робить оборот вдвічі більше з командою лише 200 осіб. І цього цілком достатньо. Чи варто це розцінювати як команду керування для запуску біржі? У жодному разі. На самому старті нам потрібно кілька людей.

1. Керуючий директор. Курирує всю роботу, стежить, щоб кожен співробітник виконував свої обов'язки.
2. Маркетинговий менеджер. Без маркетингу ні куди, якщо криптовалютна біржа нова, маркетингу необхідно приділити багато часу. Ця людина може займатися і PR також.
3. Директор з партнерських відносин. Знаходити партнерів, підрядників це основне завдання.
4. Менеджер з підтримки. На початку запуску 1 менеджер зможе покрити багато заявок, але варто одразу брати команду з 20 осіб. Тільки в міру завантаженості. Найкраще підходить брати віддалено або на аутсорс.
5. Технічна частина. Як не дивно, але всю технічну роботу можна віддати на аутсорс, особливо, якщо ви хочете побудувати конкурента Binance або Coinbase.

Як бачите, для старту необхідно всього 3 особи, при цьому деякі обов'язки може виконувати та сама людина. Якщо ви самі або з партнером плануєте розробити біржу, але сумніваєтеся вистачить Вас на успішний її запуск - зв'яжіться з нашими менеджерами і вони розкажуть вам успішно.

Архітектура криптовалютної біржі

У цих параграфах розберемо з чого складається криптовалютна біржа і як про особливості побудови та запуску платформи. Криптовалютна біржа — це свого роду майданчик, який пов'язує покупців і продавців у тому чи іншому вигляді. Архітектура криптовалютної біржі буває кількох типів.

1. Моноліт.
2. Модульна.
3. Розподілена.

Моноліт. Це криптовалютна біржа, яка має архітектуру все в одному. Модуль гаманців, виплат, акаунти та адміністрування знаходяться на одному сервері. Розгортання такої платформи займає найменше часу. З підводного каміння це низька пропускна здатність. Технічно весь функціонал, що реалізується, може бути на одному сервері, але цей сервер не зможе обслужити тисячі, не кажучи вже про мільйони користувачів.

Модульна архітектура Припускає, що біржа складається з незалежних, легко керованих модулів. Наприклад, модуль гаманців, модуль користувачів, торговий двигун тощо. Кожен модуль знаходиться на окремому виділеному сервері, що відразу збільшує пропускну здатність у десятки разів. Особливо якщо використати правильний хостинг-провайдер. З особливостей варто сказати, що підтримка та модифікація такої архітектури є найбільш зручною.

розподілена система. Еволюція попередньої архітектури. У розподіленій архітектурі не просто кожен модуль є незалежним, а складається з окремих підмодулів. Наприклад, база даних може бути на кількох серверах. У першому зберігається торгові операція, але в другому все інше. Продуктивність такої системи найбільш висока, але й обслуговування дорожче та складніше.

Кожен із вищезгаданих архітектур співвідноситься з напрямком платформи, або її розмірів. Для малих платформ найбільш ефективна це моноліт, для середнього розміру криптовалютних бірж це модульна архітектура, і для великих бірж - розподілена.

Варто сказати, що масштабованість криптовалютних бірж не є стандартною. Хоча і працює в тому чи іншому вигляді горизонтальне і вертикальне масштабування. Приріст у продуктивності також досягається шляхом збільшення потужності сервера, оптимізації скриптів, зміни архітектури або переписанням окремих модулів іншою мовою програмування.

Основні функції та можливості

Створення успішної криптовалютної біржі вимагає ретельного проектування її функціоналу, щоб вона задовольняла потреби користувачів, і власників. Головна мета - створити платформу, яка буде проста у використанні, безпечна, високопродуктивна і легко масштабована. Розглянемо ключові характеристики успішної біржі:

1. Гнучкість та кастомізація Біржа має бути легко адаптованою, щоб легко додавати нові функції, підтримувати додаткові активи та інтегрувати інновації, що відповідають вимогам ринку.
2. Високий рівень безпеки Безпека – ключовий елемент будь-якої біржі. Підтримка таких технологій, як двофакторна автентифікація (2FA), холодні гаманці для зберігання активів та протоколи захисту від DDoS-атак є обов'язковою.
3. Зручність управління Адміністративна панель має бути інтуїтивно зрозумілою, щоб власники та оператори платформи могли ефективно керувати користувачами, транзакціями, комісіями та аналітикою.
4. Висока продуктивність Сучасні біржі повинні забезпечувати опрацювання великої кількості запитів за секунди. Оптимізовані алгоритми та надійна інфраструктура допоможуть досягти швидкості, порівнянної з лідерами індустрії, такими як Binance.
5. Масштабованість Платформа повинна бути готовою до зростання, щоб справлятися зі збільшенням кількості користувачів, обсягом торгів та запитами до сервера.

Визначивши ключові функції, можна переходити до розробки компонентів, які формуватимуть основу вашої біржі. Успіх платформи багато в чому залежить від правильного вибору технологій та їх реалізації.

Модулі та компоненти

1. Графічний інтерфейс користувача.
2. Модуль гаманців.
3. Ліквідність.
4. Торговий двигун.
5. Приватна адміністративна система.

Кожен модуль може бути монолітом як це говорилося вище, бути розподіленим або децентралізованим. Плюси та мінуси є в кожному випадку, важливо знати та пам'ятати про ваші цілі. Модулі зазвичай складаються з шарів, які комунікують усередині між собою. На сьогодні найбільш ефективним є API комунікація з передачею даних у форматі JSON. Це прийнятий стандарт, який легко віддає та приймає дані практично будь-якою сучасною мовою програмування.

Найбільш важливим є бекенд. Усі торгові операції та обчислення повинні працювати на сервері з ім'ям безпеки. Його проектування найважливіше у системі.

Фронтенд виконує роль оболонки, в яку додаток загорнутий. Веб-додаток, мобільний додаток для Android або iOS і навіть рідний додаток на ваш macOS або Windows обслуговується все тим же бекендом і сервером. Тому вкрай важливо підібрати відповідні характеристики заліза. Тепер поговоримо про кожен компонент трохи докладніше, все-таки ми повинні знати, з чим маємо справу.

Графічний інтерфейс користувача

Проектування інтерфейсу користувача (UI) і досвіду (UX) – це основа успішного функціонування криптовалютної біржі. З розвитком технологій веб-розробки та високої конкуренції на ринку важливо забезпечити інтуїтивно зрозумілий і зручний інтерфейс для користувачів. Особливу увагу варто приділити мобільній версії платформи.

Питання, чи варто створювати окрему мобільну версію чи обмежитися адаптивним дизайном, досі викликає дискусії. Однак очевидно одне: криптовалютна біржа має бути оптимізована під мобільні пристрої. В умовах глобальної мобільності користувачів та стрімкого зростання мобільного трафіку, наявність мобільної версії стає не просто перевагою, а необхідністю для залучення та утримання клієнтів.
Сучасні тенденції припускають, що інтерфейс має бути адаптивним, гнучким та враховувати потреби як новачків, так і досвідчених трейдерів. На практиці це означає, що платформа повинна забезпечувати швидкий доступ до всіх основних функцій через мобільні пристрої, включаючи трейдинг, моніторинг котирувань, керування гаманцями та виведення коштів.

Модуль гаманців

Насправді він складається з двох частин - криптовалютних гаманців і фіат гаманців. Модуль гаманців передбачає, що ваша біржа підключена до деяких блокчейнів і має найважливіші функції введення/виведення грошей та можливість торгувати на цій валюті. Торгові пари та керування ними теж входять у цей модуль. Підключення фіатів грошей може здатися необхідним, але це не зовсім так. Крипто співтовариство є бунтарями проти держави. За зниження податків та прозорість. Це основні завдання криптовалюти.

Підключення фіат валюти на криповалютну біржу можливе двома шляхами. Або з використанням банківського переказу, або через кредитні та дебетові картки. З банківським переказом все просто, ви відкриваєте рахунок та отримуєте гроші від ваших користувачів. Якщо хтось вимагає висновок, ви переказуєте на його рахунок.

Підключення по картках не зовсім просте, адже багато платіжних шлюзів навідріз відмовляються працювати з сайтами, які мають до криптовалютів. Хоча, добре співпрацюють з форексом. Парадокс. Компанії як Paypal, Stripe вам одразу ж відмовлять. Ви просто не отримаєте підтвердження від них. Навіть відомий біткоін escrow використовують обхідні шляхи, як і клони локальнихколін.

Ліквідність

Як вибрати провайдера ліквідності для криптовалютної біржі і на що варто звернути увагу часто задають досвідчені люди таке питання. Ліквідність є наріжним каменем скрипт для P2P криптообмінника. Склянка заявок показує наскільки ваша біржа популярна і врешті-решт, як швидко буде заповнена їхня заявка. Якщо ліквідності немає, то вважай, що заявка дуже довго виконуватиметься. Але ж ніхто з користувачів не бажає поповнювати рахунок на $1000, щоб купити на них XRP (Ripple), згодні?

За ліквідністю є 2 рішення. Перша - це вибрати провайдера ліквідності. Провайдера може надати ліквідність лише за деякими парами, наприклад, BTC/ETH, BTC/USD. На вузьконаправлені пари як HKD/XRP, TRY/ETH ви навряд чи знайдете провайдера або його комісія буде величезна. До речі про комісію, при виборі провайдера важливо чітко знати його комісію, тому що ваша має бути хоч трохи, але більше за нього. Адже завдання вашого бізнесу зростатиме.

Маркет мейкерів

Це власна розробка компанії Merehead, яка займається постачанням криптовалютних бірж середнього сегменту за колосально стислі терміни. У криптовалютній біржі маркет мейкери це торгові боти, побудовані з використанням штучного інтелекту та здійснюють угоду за заданими торговими парами. Їх переваги незаперечні:

1. 1. Вони безкоштовні, на відміну від провайдера ліквідності.
2. 2. Гнучкі у налаштуванні.
3. 3. Працюють із будь-якими торговими парами. Навіть ZAR/XMR.
4. 4. Чи здатні робити добовий оборот більше 6000 BTC в еквіваленті при мінімальних ресурсах.

Який із цих двох варіантів вибрати досить спірне питання. Можливо, варто краще задати, чи потрібно робити вибір? Однозначно диверсифікація ризиків - це рішення, і краще мати обидва варіанти. Але в першому випадку вам потрібно платити комісію за виконану заявку і робити свою комісію вище. Іншими словами, якщо ви плануєте свою біржу вивести на серйозний міжнародний рівень, підвищення комісії — це неправильно, вона має залишатися настільки низькою і все ж таки конкурентоспроможною. Більш того, під час роботи з будь-яким провайдером ліквідності вам потрібно обов'язково мати внутрішні грошові резерви. Без них цей метод не спрацює. Ця перевага серйозна у маркетингу.

З іншого боку, ми маємо маркет мейкерів. Їхній потенціал однозначно безмежний. Одна тільки гнучкість у налаштуванні та виборі торгових пар багато коштує. Ви можете розмістити зовсім новий токен, і все ж таки мати ліквідність по ньому $100,000 на добу.

Торговий двигун

Торговий двигун - це ядро ​​системи, яке забезпечує процес з'єднання покупців і продавців на криптовалютній біржі. Він безпосередньо впливає на швидкість, продуктивність і стабільність роботи платформи, а також на користувальницький досвід. Від якості реалізації торгового движка залежить, наскільки ефективно проходитимуть угоди, як швидко користувачі зможуть завершувати операції та наскільки конкурентоспроможною буде ваша біржа.

Ключові фактори при розробці торгового двигуна

1. Типи заявок Одним з найважливіших аспектів при проектуванні торговельного двигуна є підтримка різних типів заявок. У світі криптовалютних бірж основними є лімітні і миттєві заявки. Це негласні стандарти, які дозволяють користувачам ефективно управляти своїми активами. Для p2p бірж, де безпека та швидкість угод мають критичне значення, лімітні та миттєві заявки стають необхідними.

2. Підтримка складних заявок
Деякі системи додають складніші види заявок, такі як stop-limit та stop-loss. Ці інструменти є особливо корисними для досвідчених трейдерів, дозволяючи їм захищати свої позиції від різких коливань на ринку. Однак при проектуванні біржі важливо враховувати вашу цільову аудиторію. Якщо на етапі тестування 30-100 потенційних користувачів не знайомі з цими інструментами або не планують їх використовувати, можливо варто зосередитися на більш простих варіантах. Це допоможе уникнути перевантаження інтерфейсу та знизити ризики створення складного та заплутаного UX.

3. Продуктивність та масштабованість
При проектуванні торгового двигуна не менш важливими є питання продуктивності та масштабованості. Біржа має підтримувати миттєву обробку великої кількості ордерів, забезпечуючи плавний досвід для користувачів навіть за високих обсягів торгівлі. Важливо впроваджувати технології, які дозволять швидко масштабувати систему зі зростанням кількості користувачів та обсягів торгів. Рішення на основі розподілених технологій та блокчейн-архітектури можуть суттєво підвищити стабільність системи.

Користувацький досвід (UX) та його значення

Для успішної роботи криптовалютної біржі важливо пам'ятати, що UX — це не тільки зовнішній вигляд, але й функціонал. Двигун має бути інтуїтивно зрозумілим, а інтерфейс легким у використанні. Слід уникати перевантаження інтерфейсу зайвими функціями, які можуть спантеличувати користувачів, особливо якщо вони не знайомі з більш складними інструментами. Правильний вибір функціоналу має базуватися на потребах аудиторії та специфіці торгових операцій, які планується проводити на платформі.

Dashboard

Ваш центр управління є криптовалютною біржею. Більшість часу як власник, або адміністратор ви будете проводити тут. В першу чергу варто подбати, щоб функціонал був належним і міг дозволити вам легко керувати системою. Давайте розберемо без якихось інструментів ви не зможете успішно керувати біржею.

1. Керування користувачами

Основною функцією адміністративної панелі є можливість керування користувачами. Це включає верифікацію особистості (KYC), обробку документів і контроль за станом їх рахунків. Також важливо мати доступ до інформації про поточні відкриті заявки та виконані транзакції. За допомогою таких інструментів ви зможете відстежувати активність користувачів та забезпечувати безпеку даних.

З урахуванням сучасних вимог безпеки використання технологій штучного інтелекту для автоматичної перевірки KYC і AML (антивідмивальні процедури) стає обов'язковим для відповідності законодавству та підвищення довіри користувачів.

2. Транзакції

Транзакції можна розділити на два типи: внутрішні та зовнішні. Зовнішні транзакції пов'язані з введенням та виведенням криптовалют. Важливо, щоб система відстежувала поточний стан гаманців — скільки коштів надійшло, скільки чекає на виведення, і які методи використовуються для цих операцій. Внутрішні транзакції є історію заявок і угод між користувачами на платформі. Управління цими транзакціями має бути прозорим, а доступ до інформації про статус кожної заявки має бути оперативним та точним.

3. Гаманці та налаштування торгів

Для платформи з широким вибором криптовалют (понад 40 валют) дуже важливо мати систему для швидкого та ефективного налаштування гаманців. Додавання нових валют та підтримка різних блокчейнів мають бути спрощені, проте варто пам'ятати, що процес інтеграції криптовалюти на платформу не завжди миттєвий. Кожна криптовалюта працює на власному блокчейні, і навіть у разі форка (софт або хард-форк) необхідно пройти процес додавання нового гаманця та узгодження із системою. Крім того, ви повинні мати можливість включати чи вимикати певні торгові пари, а також налаштовувати комісії для кожної з них.

4. Ролі та доступи

На початковому етапі, можливо, вам не знадобиться складна система ролей, проте зі зростанням бізнесу вона стане необхідною. Поділ прав доступу – важливий елемент безпеки та організації роботи на платформі. Адміністративна панель повинна дозволяти розмежувати ролі для різних співробітників, наприклад:

• Менеджери з KYC — з обмеженими правами доступу для обробки лише документів користувачів.
• Модератори — відповідальні за комунікацію та підтримку користувачів.
• Партнери — з доступом до всіх адміністративних функцій, якщо потрібно.

Таке розмежування дозволяє мінімізувати ризики та ефективно керувати персоналом.

5. Фінансовий модуль

Важливим елементом керування криптовалютною біржею є фінансовий модуль. Він дозволяє вам відстежувати прибутковість, прибуток та витрати, а також стежити за станом балансу. Ви можете встановити комбіновану систему комісій, включаючи комісії за депозит, виведення та угоди всередині системи. Деякі криптовалюти, такі як USDT, можуть мати комісію за введення коштів. Розміщення токенів на платній основі та використання маркет мейкерів може стати додатковим джерелом доходу для біржі.

6. Безпека

Безпека даних є першочерговим завданням. Для захисту адміністративної панелі має бути передбачено двофакторну автентифікацію (2FA), яка може використовувати SMS або спеціалізовані програми. Необхідно також мати можливість підключення холодних гаманців для зберігання криптовалют та захищені канали для всіх операцій. Експорт даних на локальні пристрої може стати важливим елементом для зберігання резервних копій та аналізу даних в автономному режимі, що підвищить впевненість у безпеці платформи.

KYC

Одна з найбільш часто згадує абревіатур у крипто спільноті. Якщо ви ще не до кінця розумієте, що це і навіщо воно потрібне, я коротко викладу свої думки. KYC (know-your-customer) – це процедура ідентифікації вашого клієнта. Найбільш відомою вона стала завдяки фінансовим платформам і полягає у співпраці з державою та іншими фінансовими інструментами. Ви, напевно, стикалися з нею і на інших системах, тільки без цієї дивної абревіатури KYC.

Її суть дуже проста – ідентифікувати вас як користувача. Знати ваше справжнє ім'я, дату народження, серію та номер документів, що підтверджують особу. Найчастіше перший рівень це міжнародний паспорт, ID-картка або посвідчення водія. Деякі криптовалютні біржі мають у своєму арсеналі багаторівневу систему верифікації користувача.

Другий рівень зазвичай складається з наступних документів – витяг з банку, або рахунок за комунальні платежі. Другий рівень – це ідентифікація місця проживання. Документ старше 6 місяців вважається недійсним, т.к. Користувач міг змінити місце проживання. Якщо ви орендуєте квартиру, але ніяким чином не рахуєтеся на тих документах – на жаль, ви не пройдете цього рівня.

Третій рівень складається з письмового підтвердження, що ви працюєте з сайтом. У такому разі платформа надає вам шаблон договору, в якому ви зобов'язуєтеся дотримуватися цього порядку.

Але навіщо взагалі потрібна ідентифікація користувача, не кажучи вже про підписаний договір та місце проживання? У 90% випадків це необхідно фінансовим інструментам. На криптовалютній біржі є можливість введення та виведення грошей. Введення грошей вкрай просте, і нічого не вимагає від користувача. Але при виведенні, платіжний шлюз запитує ці дані, оскільки і їх у правилах прописано, що необхідно знати користувача, якому приходять гроші і з якої причини їх пересилають. Здавалося б, "невелика" формальність.

Інші 10%, це ті випадки, коли вам необхідно (не хочу вживати слово "бажаєте") обмежити доступ до своєї криптовалютної біржі певним мешканцям. Здебільшого це Китай, США, Північна Корея, Крим. Найчастіше це зустрічається на ICO платформах, набагато рідше на біржах. До бірж поки що не настільки жорсткі вимоги, і їх регулюють. Тим не менш, на ICO ця процедура необхідна, щоб не потрапити під вплив SEC.

Як проходить процедура KYC?

KYC процедура на криптовалютній біржі відбувається у 2 етапі. Спочатку користувач з виттям особистому кабінеті заповнює форму і завантажує документ, щоб верифікувати себе. Після цього ці документи потрапляють або:

1. Приватну адміністративну систему, де адміністратор може підтвердити або відхилити користувача, видавши йому відповідну помилку.
2. Через зовнішні сервіси, які беруть перевірку користувачів на себе. Такий собі аусорс, хоч і не зовсім.

Перший варіант досить зрозумілий і прозорий для власників біржі. там ніякого підводного каміння немає. А ось щодо другого варто зупинитися докладніше.

Один із найвідоміших сервісів з верифікації користувачів це Jumio. Вони працюють з Coinbase – найбільшою біржею біля США, яка з недавнього часу орієнтована і досвідчених трейдерів. За своєю суттю практично кожен провайдер KYC однаковий і мало чим відрізняється.

Процес верифікації здійснюється через API на їхньому сервері, де їхня система займається своєю справою. Здається, все просто – але зачекайте. Найцікавіше лише починається. KYCпровайдери працюють виключно стягуючи плату за користувача. Наприклад, вищезгадана система Jumio бере $2-$3 за користувача залежно від документів, що необхідно перевірити. 100-200 зареєстрованих користувачів можуть швидко спустошити вашу кишеню, особливо якщо вони з першого разу не пройдуть верифікацію. Будь то документ у поганій якості, освітлення поганий або розмитий. Ми в Merehead поставляємо криптовалютні біржі та зв'язувалися з близько 60 провайдерами. Одні з найдешевших беруть близько $0.6 за користувача.

Але це не все. Для таких гігантів як Jumio$200 на добу – справжня дрібниця. Така крипто бізнес модель добре працює в довгу дистанцію, а на короткі, витрати будуть вищими за доходи. Прихована деталь цих провайдерів, що вони беруть депозит з якого будуть витрачатися гроші на верифікацію користувачів. Виглядає це приблизно так:
Провайдер вимагає $50,000 на депозит. Кожен користувач коштує $2. Тобто ви можете перевірити 25 000 користувачів.

Начебто все ок, тільки гроші на депозиті лежать лише певний час. Зазвичай це 3 місяці. Якщо протягом цього терміну ви їх не витратили, то вони залишаються системі, і ви змушені знову платити. Замкнене коло, свою гру. Такі витрати на першому етапі розвитку криптовалютної біржі нададуть серйозного удару на неї. Тому ми рекомендуємо верифікувати користувачів самостійно, а потім переходити до провайдера.

З плюсів при роботі з провайдером варто сказати – чим більший він, тим більша його база користувачів. А значить, що верифікація відбуватиметься практично миттєво, якщо користувач вже існує.