P2P Kripto Borsası Yazılımı

Kripto işlemleri 2024 yılı sonuna kadar 108 trilyon doları aşabilir, bu da 2 yıl öncesine göre %90 daha fazla. Bu alanın aktif olarak gelişmesinin nedenlerinden biri de, tüm dünyadan kullanıcıların kripto ekonomisine katılma olasılığıdır, hepsi P2P ("eşler arası") işlemler sayesinde. Kullanıcılar, daha fazla finansal gizlilik sağlamak + komisyon maliyetlerini azaltmak için aracıları dışlamayı giderek daha fazla tercih ediyor. Bu nedenle, kendi P2P kripto platformunuzu başlatmak karlı bir çözüm olabilir. Ancak bu tür siteler farklı biçimlerde gelir: daha basit işlevselliğe sahip eşler arası kripto borsaları (ör. Paxful, Remitano) ve borsaların ayrı bir bölümü olarak P2P vardır (Binance P2P, Bybit P2P). Mimari ayrıca blok zincirinin üzerine veya dışına inşa edilebilir, ancak kısmi kullanımla. Hangi P2P kripto işinin sizin için doğru olduğuna karar vermenize yardımcı olmak için tüm seçeneklere bakacağız.

P2P kripto yazılımı nedir?

P2P kripto platformu, kullanıcıların aracıları dahil etmeden birbirleriyle doğrudan kripto para alışverişi yapabilecekleri bir yerdir (eşler arası prensip işe yarar). Bazen coin'leri itibari paraya ve geriye doğru değiştirme seçeneği de desteklenir. Platform, aracıların ve karşı tarafların işlem yapmak için birbirlerini bulabilecekleri bir alan sağlar ve güvenlik mekanizmalarının geliştirilmesi yoluyla güvenliği garanti eder.

Emanet hizmeti, üçüncü bir tarafın (P2P platformu) aracı/karşı taraf arasında güven/kişisel yakınlık gerekmeden işlemin her iki tarafça da adil bir şekilde yürütülmesini sağlamak için uyguladığı bir mekanizmadır.

Değişim için mevcut kripto varlıkların listesi genellikle düzinelerce ÜST kripto para birimini içerir. Bunlar hem coin hem de token'lardır (ERC-20, TRC-20 ve diğer standartlar) + stablecoin'ler:

• BTC;
• ETH;
• USDT;
• USDC;
• BNB ve diğerleri.

Çoğu zaman eşler arası platformlar için, sahipleri sunucularda çalışan ve klasik veri depolama yöntemlerini kullanan merkezi modeli (P2P) seçer ve blok zinciri teknolojisi yalnızca kripto para transferi aşamasında kullanılır. Kasım 2024'te işlem hacmi açısından en üst sıradakiler:

• Binance P2P;
• Bybit P2P;
• OKX P2P;
• HTX P2P.

Ancak mimari aynı zamanda tamamen merkezsizleştirilebilir (DEX). Bu tür platformlar tamamen blok zincirinde çalışabilir - örneğin, Ethereum, BSC ve diğerleri (işlem hacmi açısından en üst sıradakiler Ethereum ağlarındaki merkezi olmayan borsa platformları + ikinci kademe çözümleri - Arbitrum ve Base'dir). Ancak blok zincirinin dışında da çalışabilirler, ancak örneğin işlemlerin güvenliğini artırmak için onun unsurlarını kullanabilirler. Çoklu imzalı cüzdanlar popüler bir seçenektir.

Sektördeki önde gelen DEX P2P borsaları Uniswap (aylık işlem hacmi 60+ milyar dolar), Curve Finance (aylık 8+ milyar dolar) ve PancakeSwap'tır (aylık 4+ milyar dolar). Ve en popüler DEX P2P borsası HodlHodl'dur.

Kripto paralarda P2P işlemleri için platform türleri

Merkezileştirme/merkeziyetsizlik kriteri (CEX ve DEX), kripto paralar için P2P yazılımlarının sınıflandırılmasında tek kriter değildir. Platformlar işlevsellik açısından da önemli ölçüde farklılık gösterebilir:

• Sadece koinleri birbirleriyle veya itibari parayla değiştirmeyi amaçlayan sitelerin daha basit bir versiyonu, yani işlevsellik sınırlıdır. Genellikle acentelerin bir talebi yayınlayabildiği/cevaplayabildiği ilan sitelerine benzerler. Kullanıcılar işlemin şartlarını doğrudan birbirleriyle müzakere eder. Ayrıca çoğu durumda emanet mekanizmaları da vardır. İşlemlerin hızı P2P borsasındaki katılımcılara bağlıdır. Hem DEX hem de CEX olabilir (bu seçenek daha yaygındır). Anonimlik: orta. Bazıları KYC politikasını takip eder (CEX ise) ve kayıt gerektirir, diğerleri daha anonimdir. Örnek: HodlHodl;
• P2P seçeneği olan borsalar. Bunlar gelişmiş işlevselliğe sahip platformlardır: alım/satım emirleri, işlem geçmişleri, grafikler, vb. Genellikle bir emir defteri ve anında karşı taraf araması için ek seçeneklere sahiptirler (örneğin, en uygun koşullarda ve ayarlanan parametrelerde "Anında P2P borsası"): işlem boyutu, varlık, ödeme sistemleri). İşlem hızı genellikle daha yüksektir, çünkü bu P2P platformları piyasanın büyük kısmını kaplar ve borsalardan daha yüksek likiditeye sahiptir. CEX veya DEX olabilirler. Anonimlik seviyesi buna bağlıdır: CEX'te düşüktür, çünkü borsalar KYC/AML normlarına uymak zorundadır ve genellikle kimlik doğrulaması gerektirir. DEX maksimum anonimlik sağlar, ancak bu nedenle işlem yapma riskleri daha yüksek olabilir. Örnekler: Binance P2P, Uniswap V3, OKX P2P.

P2P yazılımının temel işlevselliği

Platformun özellikleri mimari türüne (ör. blockchain üzerinde DEX veya CEX) ve site türüne - daha basit değiştirici veya değiştirici - bağlı olacaktır. Örneğin:

• CEX P2P borsalarında: doğrudan değişim. Sadece kripto paraları değil, aynı zamanda itibari parayı da içerir. Çeşitli ödeme sistemlerini destekler: banka kartları, Payeer, PayPal, AdvCash. Fonları bir emanet hesabında tutar ve işlem şartları yerine getirilene kadar güvenliğini sağlar;
• DEX P2P değiştiricilerinde: akıllı sözleşmeler aracılığıyla doğrudan değişim. Sadece kripto paraları destekler (itibari para değil). Emanet mekanizması akıllı bir sözleşmedir;
• CEX P2P borsalarında: doğrudan değişim + işlem geçmişine erişim + kripto varlıkları bu borsadaki bir spot/vadeli hesaba aktarma olanağı + arbitraj hizmeti. Platform kullanıcıların fonlarını tutar. İşlem tamamlanana kadar fonları bloke etmek için bir emanet mekanizması vardır. Fiat da sıklıkla desteklenir, bu nedenle bankacılık hizmetleri (ör. SEPA transferleri) dahil olmak üzere popüler ödeme hizmetleri entegre edilmiştir;
• DEX P2P borsalarında: akıllı sözleşmeler aracılığıyla doğrudan değişim, yalnızca kripto paralar (Fiat yok). Platform kullanıcıların fonlarını saklamaz - kripto cüzdanlarındadır, yalnızca işlemleri gerçekleştirmek için onları sisteme bağlamanıza izin verir. Otomatik sipariş eşleştirme seçeneği vardır. Emanet mekanizması akıllı sözleşmeler ve likidite havuzları şeklinde gerçekleştirilir.

P2P yazılım sahipleri nasıl para kazanır?

Kendi eşler arası coin değişimi platformunu başlatmak, özellikle 2024'te kripto paralara olan ilginin artması dalgasında karlı bir karardır. Ana kazançlar işlemlerden alınan komisyonlardan gelir. Yüzde, platform türüne bağlı olarak değişir. Örneğin:

• Borsalar genellikle en yüksek %'yi alır, ancak alıcıdan değil, satıcıdan (ortalama: %0,5 ila %1,5);
• CEX borsaları da satıcıdan % alır, ancak genellikle işlem ücreti %0,5'i geçmez;
• DEX'ler akıllı sözleşmeler veya likidite havuzları aracılığıyla işlem yapmak için gas + ekstra pay alır (fiyat, kullanılan ağa bağlı olarak büyük ölçüde değişir).

Ayrıca, bunlar para kazanmanın tek yolları değildir. Borsalar genellikle döviz kuru farklarından ek gelir elde eder + genellikle bir ücret karşılığında ek özelliklere (ör. belirli bir kullanıcının işlemleri için reklamların tanıtımı) + ​​reklamcılık erişimi sağlarlar.

CEX borsaları varlıkları emanet hesaplarında saklamak için bir ücret alır (işlem fiyatına dahildir) + fiat cinsinden para yatırma/çekme için ücretler belirler + spot hesaptan daha fazla transfer ve işlem için ücret alır. Ayrıca, bu tür platformların daha geniş bir işlevselliği vardır, komisyonlara tabi olan staking, kaldıraçlı işlemler ve diğerleri için seçenekler vardır.

DEX borsaları ayrıca ücrete tabi olan ek özellikler (çiftçilik/borçlanma) aracılığıyla para kazanır + genellikle yerel token'lar çıkarır ve sermaye arttığında gelir elde eder + diğer DeFi projelerini entegre ederken ücret alır.

P2P platformunuzu nasıl başlatırsınız?

Eşler arası kripto para ticareti için kendi platformunuzu başlatmak, finans sektörü ve kripto paralar konusunda bilgili bir geliştirici ekibi + SEO uzmanları, pazarlamacılar gerektiren uzun bir süreç olabilir. Özellikle tamamen blok zincirinde çalışan bir DEX seçeneğine gitmeye karar verirseniz. Esasen 2 seçenek vardır:

• Sıfırdan geliştirme siparişi: standart dışı fikirleriniz varsa ve temel şablon size uymuyorsa bu iyi bir seçenektir. Mimari bağlamında (örneğin, çoklu imzalı cüzdanların uygulanması, belirli blok zincirlerinin kullanımı - Solana/BSC/Ethereum veya belirli bulut sunucuları/depolama), standart dışı işlevlerin uygulanmasında (örneğin, borsaya ek olarak daha karmaşık ticaret işlemlerine veya staking'e erişim sağlayabilirsiniz) ve UI/UX tasarımında daha fazla özgürlük olacaktır. Artıları - pazarda öne çıkmak için daha fazla fırsat, eksileri - daha uzun geliştirme süresi ve daha yüksek maliyetler;
• Beyaz Etiket çözümü satın alın: bu, UI/UX tasarımının markalaştırılması ve işlevselliğin özelleştirilmesi dahil olmak üzere hazır bir P2P kripto platformu şablonunun kişiselleştirilmesini içerir. Artıları: pazara daha hızlı sunma süresi (özellikle hızla değişen kripto para birimi alanı için önemlidir) + daha düşük maliyetler. Eksileri: standart dışı çözümleri uygulamak için daha az fırsat.

Bir P2P kripto platformunun maliyeti ne kadardır?

Biz, Merehead şirketi, 9 yıldır finans ve blok zinciri teknolojisinde web siteleri ve uygulamalar başlatıyoruz. Bu nedenle p2p borsası geliştirme ekibimiz, kısa sürede, blok zincirinde DEX formatında veya daha klasik CEX'te kripto para birimlerinde eşler arası işlemler için markaya hakim bir platform oluşturabilir. Bunlar şunları içerir:

• Platformun hedef kitlesinin ve amaçlarının belirlenmesi;
• Sitenin belirli bir yargı bölgesinin yasal düzenlemelerine uygun şekilde tasarlanması;
• Güvenli ve güvenilir bir mimarinin oluşturulması;
• Emanet mekanizmalarının uygulanması;
• Fiat işlemleri için ödeme hizmetlerinin bağlanması;
• Fonların güvenli bir şekilde depolanmasının sağlanması;
• Fintech nişinin trendlerine uygun UX/UI tasarımının geliştirilmesi vb.

Geliştirme maliyeti, kullanılacak teknolojilerin listesi de dahil olmak üzere birçok faktöre bağlıdır. En basit çözüm 20.000-30.000 dolara mal olacaktır. Daha fazla işlevselliğe sahip ortalama bir proje 30.000-50.000 dolardır. En karmaşık ve büyük ölçekli projeler 50.000 ila 100.000 dolar aralığındadır. Daha detaylı danışmanlık için lütfen yöneticilerimize yazın.

Geliştirmenin ana aşamaları

Bir P2P platformu oluşturmak yalnızca doğrudan geliştirmeyle ilgili değildir, aynı zamanda pazarı analiz etmek ve hedef kitleyi tanımlamak, hedefleri ve işlevselliği ana hatlarıyla belirtmek ve mimariyi prototiplemekle ilgilidir. Ana noktalara bakalım ve ana "tuzaklar"ı vurgulayalım.

Pazar analizi: rakipler kimlerdir?

Platformun CA'sını, hedeflerini ve işlevlerini belirlemek için rakipleri önceden analiz etmek iyi bir fikirdir. 2024'teki en iyi P2P platformları şunlardır: Binance P2P, Paxful, HodlHodl.

Paxful
2015'ten beri faaliyet gösteren en ünlü P2P kripto borsalarından (CEX modeli) biri. 140'tan fazla ülkede 14 milyondan fazla kayıtlı kullanıcıyla hizmet veriyor. Ve toplam işlem sayısı 425+ milyonu aştı. Platform, kriptoyu itibari parayla değiştirmek için P2P işlemlerine odaklanıyor. Platform, katılımcıların KYC prosedüründen geçmesini zorunlu kılıyor. Bu, işlemlerin güvenliğini + sitenin meşruiyetini artırıyor, ancak anonimlik seviyesini azaltıyor. Emanet mekanizması, kullanıcının hesabındaki fonların geçici olarak dondurulmasıyla gerçekleştirilir.

500 ödeme yöntemi mevcuttur (banka kartları, e-cüzdanlar ve ödeme hizmetleri Payeer, AdvCash, PayPal ve diğerleri dahil). En iyi kripto paralar mevcuttur: BTC ve ETH, ayrıca steiblcoin'ler USDT ve USDC. Borsada ayrıca iOS/Android için uygulamalar da bulunmaktadır. Sitenin avantajları:

• Anında işlemler;
• Yüksek likidite;
• Dünya çapında çok sayıda acente/karşı taraf;
• Fiat ödeme sistemlerinin rekor seçimi.

Örneğin web sitelerini kullanarak, platformunuz için potansiyel CA'nın bir analizini yapabilir ve SEO parametreleriyle tanışabilirsiniz. Kullanışlı araçlar: SimilarWeb, SemRush, Google Analytics. Örneğin, ziyaret istatistiklerinden siteye gelen trafiğin çoğunun Nijerya'dan (%15,34), Hindistan'dan (%7,81) ve Çin'den (%7,64) geldiğini görebiliriz.

Demografik veriler, ana CA'nın erkeklerden (72,06%) oluştuğunu gösteriyor. Ziyaretçilerin çoğu 25-34 yaş aralığında. İkinci sırada ise 18-24 yaş aralığındaki kullanıcılar yer alıyor (23,45%).

Bu değiştiricinin yüksek popülaritesi göz önüne alındığında, en basit P2P değiştirici modelini seçerseniz bu veriler web sitenizin tasarımında kullanılabilir.

Binance P2P

Bu, kripto para biriminde P2P işlemleri için bir platformdur ve Binance'in (dünyanın en büyük kripto borsası) genel ekosistemine entegre edilmiştir. Bu etkileşim nedeniyle, platform maksimum likiditeye ve rekor sayıda acenteye/yükleneciye sahiptir. 2019 yılında piyasaya sürüldü.

15'ten fazla kripto para birimi (BNB, BTC, ADA, DAI vb.), 100'den fazla itibari para birimi, 700'den fazla ödeme yöntemi mevcuttur. Platform 100'den fazla ülkede faaliyet göstermektedir. Ortalama olarak, yılda 7,5 milyondan fazla işlem platform üzerinden gerçekleştirilmektedir. Emanet hizmeti, hesaptaki fonların geçici olarak bloke edilmesiyle gerçekleştirilir. KYC prosedürü zorunludur.

Avantajlar:

• İşlemler için bir emir defteri + reklamları parametrelere göre filtreleme seçeneği (işlem tutarı, ödeme yöntemi, para birimi);
• En iyi borsalardan bile daha yüksek likidite;
• Geniş kripto para birimleri/itibari para birimleri/ödeme yöntemleri seçkisi;
• Varlıkları anında bir ticaret/spot hesabına aktarma yeteneği;
• Hızlı işlemler;
• Arbitraj sistem.

HodlHodl

Yüksek düzeyde anonimliğe sahip merkezi olmayan platform (kimlik doğrulama prosedürü gerekmez). Site 7 yıldır faaliyette ve 100.000'den fazla kayıtlı kullanıcıya sahip. 50.000'den fazla işlem halihazırda kapatıldı. Platform yalnızca 1 kripto para birimini destekliyor - Bitcoin. Ancak değişim için 100'den fazla itibari para birimi mevcut. Likidite CEX'ten daha düşük, ancak bir acente/yüklenici bulmak genellikle hızlıdır. Yüksek popülerlik, maksimum anonimlik ve kişisel ve finansal verilerin korunmasından kaynaklanmaktadır.

Avantajları:

• Yüksek anonimlik;
• Güvenlik, BTC'nin transfer edildiği geçici çoklu imzalı bir kripto cüzdanı biçimindeki bir emanet hizmeti tarafından garanti edilir;
• Uluslararası pazara erişim;
• BTC'de rehinle ek bir borç verme seçeneği vardır.

DEX mi yoksa CEX mi?

Daha klasik ve uygulanması daha kolay olan merkezi bir blok zinciri dışı model temel olabilir. Çoğu P2P borsası bunu kullanır. Ancak DEX modeli de mümkündür, ya %100 blockchain üzerinde ya da teknolojinin kısmen kullanımıyla. Platform sahipleri bağlamında avantaj ve dezavantajları karşılaştıralım:

• DEX, düzenleyiciler açısından daha az karmaşıktır. Öte yandan CEX, çoğu yargı alanında lisanslar/denetimler gerektirir + kullanıcıların KYC prosedürlerinden geçmesi için mekanizmalar kurulması gerekir;
• Likidite ve CEX'in daha geniş bir hedef kitlesi vardır. Bu tür platformlar genellikle kripto endüstrisi hakkında çok az bilgisi olan kişiler tarafından kullanılır. DEX kitlesi daha dardır, çünkü bu tür siteler daha karmaşıktır;
• CEX için işletme maliyetleri daha yüksektir, çünkü DEX durumunda karmaşık mimariyi, arbitrajı vb. yönetmeye gerek yoktur;
• DEX, kullanıcılar paralarını yatırmadığından güvenliği sağlamak için minimum eylem/maliyet gerektirir. CEX ile riskler daha yüksektir, çünkü bir sistem ziyaretçilerin varlıklarını korumak için tasarlanmalıdır.

Emanet hizmetinizin prensibi nedir?

Emanet betiği, işlemlerin güvenliğini ve kullanıcılarınız için risk seviyesini belirlediği için P2P yazılımınızın temel unsurudur. Merkezi bir yapı durumunda emanet hizmeti nasıl uygulanır:

1. Platform, kullanıcının kripto para birimini transfer ettiği kendisine ait bir emanet hesabı sağlar.
2. Platform, ikinci taraf tüm koşulları yerine getirene kadar fonları tutar.
3. Karşı taraf, işlemin şartlarını yerine getirir (temsilcinin hesabına transfer yapar).
4. Temsilci, fonların alındığını doğrular ve bunu platforma teyit eder.
5. Emanet hizmeti, fonları karşı tarafa aktarır.

Katılımcılardan biri işlemin şartlarını yerine getirmezse veya ihlal ederse, emanet temsilcisi anlaşmazlığa müdahale eder ve bir hakem rolünü üstlenir (platformu geliştirirken, işlem katılımcıları + emanet hizmeti arasında doğrudan iletişimi sağlamak gerekir. Geleneksel çözüm çevrimiçi sohbettir).

Karşı taraf belirli bir zaman dilimi içinde şartları yerine getiremezse, işlemi iptal etmek ve emanet hesabından aracıya fonları iade etmek için genellikle ek güvenlik ve kolaylık sağlamak amacıyla uygulanır.

Tamamen blok zincirine dayalı merkezi olmayan bir mimari (DEX) seçerseniz, emanet hizmetinin akıllı sözleşmeler aracılığıyla farklı bir şekilde uygulanması gerekir (emanet acenteleri haline gelirler):

1. Akıllı sözleşme, acentenin hesabındaki paraları engeller. Kripto paranın, karşı taraf fonlarını transfer edene kadar dondurulacağını şart koşmalıdır.
2. Temsilci fonların alındığını onaylar.
3. Akıllı sözleşme, coin'leri karşı tarafın adresine transfer eder.

Bu durumda Blockchain bir güvenlik garantisidir (her şey şeffaftır). Ancak işlemlerin güvenliği doğrudan akıllı sözleşmenin ne kadar doğru yazıldığına + harici müdahalelere karşı ne kadar güvenli olduğuna bağlıdır. Bu nedenle geliştirilmesi (modüler tasarım önerilir) + kod denetimi kritik öneme sahiptir. Herhangi bir güvenlik açığı, platformunuzun fonlarının ve müşterilerinin kaybına yol açacaktır.

DEX durumunda tahkim genellikle yoktur. Ancak nadir durumlarda, platformlar merkezi olmayan bir oylama mekanizması sunar - tartışmalı bir işlem, ağın diğer kullanıcıları tarafından "yargılanabilir".

UI/UX seçimi ve prototipleme

Kripto para endüstrisinde, ana UI/UX geliştirme eğilimleri basitlik, küresel pazara odaklanma, maksimum güvenlik ve kişiselleştirmedir. Bu tam olarak şu şekilde ifade ediliyor:

• Çok dillilik: site birden fazla dile çevrilmelidir;
• iOS/Android uygulaması + web sitesinin mobil sürümü;
• Araç ipuçları ve eylemlerin çizimleri (ör. sürecin aşamalarını gösteren basit animasyonlar);
• Çevrimiçi yardımcılara erişim. Bu, canlı bir operatörle veya bir AI botuyla sohbet olabilir;
• Özellikle güvenlikle ilgili olanlar olmak üzere tüm teknik nüansların ayrıntılı açıklamaları. Örneğin, emanet mekanizmanızın nasıl çalıştığını göstermek özellikle önemlidir - bu, kullanıcı güvenini artıracaktır;
• Anlaşmayı kapatmaya yardımcı talimatlar. CA'nız kripto para dünyasında derinlemesine bilgi sahibi olmayan yeni gelenlerse artan alaka;
• 2024'te popüler bir seçenek, seçilebilecek birden fazla renkli web sitesi arka planıdır (koyu/açık). Ayrıca, her bir ziyaretçinin GEO konumuna göre ilk etapta görüntülenen para birimlerini/ödeme hizmetlerini özelleştirerek etkileşimi ve güveni artırır.

Platform geliştirme

Web sitelerini doğrudan oluşturmak için farklı programlama teknolojileri/dilleri gerekebilir. Örneğin:

• Ön uç geliştirme için genellikle JavaScript, HTML, CSS + React.js veya Angular çerçevelerinde bilgiye ihtiyacınız vardır;
• Arka uç geliştirme için: Node.js, Python, Rust, Java. Dile bağlı olarak, aşağıdaki çerçeveler uygun olabilir: FastAPI, Spring Boot;
• Veritabanları: MongoDB, MySQL;
• Blockchain entegrasyonu için (bu platform seçeneğini seçerseniz): Web3.js, BitcoinCore, Ethers.js;
• Bulut hizmetleri: AWS, Microsoft Azure vb.

Kullanıcı verilerini şifreleme ve işlemleri koruma yöntemlerini vurgulayın (DDos önleme dahil). İşlemler için kendi akıllı kişilerinizi kullandığınız durumlarda, kodlarının doğru olduğundan ve değiştirilemeyeceğinden emin olmak için birkaç kontrol çalıştırdığınızdan emin olun. Finansal platformlarda, müşterilerinizin güveninin buna bağlı olması nedeniyle güvenlik önemli bir rol oynar.