O negócio de câmbio de criptomoedas, incluindo Bitcoin, Etherium, Lightcoin e outras altcoins, continua a crescer rapidamente. A cada trimestre, o interesse de traders e investidores aumenta, impulsionando o crescimento das plataformas de criptomoedas. Mas como você lança sua própria exchange de criptomoedas? Você deve considerar um script pronto para uma exchange de criptomoedas ou desenvolver um sistema do zero?
Comprar um script pronto para uma exchange de criptomoedas é uma solução conveniente para um início rápido que evita um desenvolvimento demorado. No entanto, é importante levar em consideração que o custo de soluções prontas depende de muitos fatores: integração de vários módulos, como negociação à vista, negociação de margem e plataformas de futuros. Vale a pena avaliar cuidadosamente todas as opções antes de tomar uma decisão.
Nossa empresa, envolvida no desenvolvimento de exchanges de criptomoedas desde 2018, oferece tanto a criação de uma exchange do zero quanto a venda de scripts prontos. Para uma avaliação precisa e aconselhamento sobre como escolher uma solução adequada, recomendamos entrar em contato com nosso gerente.
O que procurar?
É importante avaliar vários fatores antes de decidir comprar um script:
- Segurança: as exchanges de criptomoedas se tornam alvos de ataques de hackers, por isso é fundamental escolher uma solução com alto nível de segurança. Certifique-se de que o script implemente mecanismos para proteção de fundos, criptografia de dados e autenticação de dois fatores.
- Escalabilidade: você provavelmente expandirá a funcionalidade da exchange no futuro. Certifique-se de que o script escolhido seja facilmente adaptável às suas necessidades e possa lidar com um grande volume de tráfego e transações.
- Suporte e atualizações: ao comprar uma solução pronta, é importante certificar-se de que haja suporte técnico e atualizações regulares. Isso ajudará você a resolver rapidamente possíveis problemas e implementar novos recursos.
- Integrações: a capacidade de integração com sistemas de pagamento, carteiras de criptomoedas e outros serviços aumentará a conveniência de trabalhar na plataforma para usuários e administradores.
- Custo: o custo do script pode depender de sua funcionalidade, do nível de personalização e da quantidade de trabalho que será necessária para a personalização. Para uma estimativa precisa do custo, é recomendável entrar em contato com o gerente da empresa de desenvolvimento.
Arquitetura
Talvez a base e o ponto de partida de todos os aplicativos da web seja
sua arquitetura. A arquitetura é desenvolvida para vários tipos de projetos que diferem em carga. Em trocas de criptomoedas, esses são projetos pequenos, médios e grandes (empresariais). No entanto, isso também se aplica ao
desenvolvimento de marketplace.
Uma característica de um pequeno projeto é a arquitetura tudo em um. Pode ser mais barato, no entanto, e a largura de banda, a carga também não é tão alta. Desnecessário dizer e pensar, sobre volumes de negociação excedendo vários milhares.
No momento, o maior número de trocas no mercado são os projetos de nível médio. Para criar e executar tal troca, você deve usar uma arquitetura de microsserviços com componentes isolados. Se você tiver vários administradores de sistema de ponta na equipe, poderá lançar uma plataforma eficaz com volumes diários decentes.
Trocas de criptomoedas grandes ou empresariais não funcionarão com a arquitetura acima. Mas o que fazer então? Sistema modular isolado distribuído com balanceamento de carga e servidor superpoderoso (a la, m5.24xlarge) ajudará você. Os componentes do software de troca de criptomoedas foram descritos em nossos artigos anteriores. Esta é uma interface gráfica de usuário, carteiras, mecanismo de negociação, sistema administrativo e banco de dados. Operação síncrona é a chave para o sucesso no início. Cada um desses componentes para o projeto médio deve ser hospedado em um servidor autônomo. Os níveis de proteção variam de componente para componente. Os requisitos técnicos para o servidor também são diferentes.
Módulos KYC e AML
Nos últimos anos, muitas vezes surgem notícias: um ou outro país baniu a criptomoeda. O Facebook baniu anúncios relacionados a criptomoedas, mas a Coinbase já está listada e visível para todos os usuários.
Binance mudou suas operações do Japão para Malta, e é a maior bolsa do mundo! Os requisitos para bolsas e a complexidade de sua abertura aumentam na Índia.
Bielorrússia e Estônia legalizaram esses negócios. No entanto, isso não cancela, em nenhum caso, que você precisa cumprir com os requisitos de seus países.
Saiba que seu cliente precisa de projetos de criptografia e sistemas de pagamento. O que está incluso no KIT mínimo para KYC? Para a maioria dos países, é suficiente fornecer dados do usuário, sua identificação com carteiras de identidade, passaportes internacionais e carteiras de motorista. O próximo nível de identificação envolve a posse de informações sobre o local de residência do usuário. Extrato bancário, conta de serviços públicos ou conta de operadora de celular também resolvem isso.
AML ou antilavagem de dinheiro. Em breve, para se proteger, você deverá fornecer relatórios sobre transações financeiras que passam por sua bolsa para autoridades superiores, o Governo. É importante lembrar que tudo isso é necessário apenas para bolsas que trabalham com dinheiro fiduciário como o dólar, euro e outros regulamentados. Se sua bolsa de criptomoedas apresentar pares de negociação de criptomoedas para criptomoedas, não será necessário implementar esses módulos. No entanto, depois de decidir executar dinheiro fiduciário, prepare-se para implementar essa função no script de bolsa de criptomoedas. Este módulo deve ser incluído durante a fase de escrita do modelo de negócios de criptomoedas.
Provedores de liquidez?
Existem várias estratégias para garantir liquidez em uma troca de criptomoedas, que é um dos fatores mais importantes para seu funcionamento bem-sucedido. Sem liquidez suficiente, uma troca não será capaz de ocupar seu lugar de direito em classificações como CoinMarketCap, o que levará a uma diminuição na confiança do usuário e na rotatividade de clientes. A liquidez na plataforma pode ser fornecida de duas maneiras principais, e elas nem sempre são realizadas por scripts padrão para trocas de criptomoedas.
1. Formadores de mercado locais
Usar algoritmos que criam automaticamente ordens de compra e venda com base nas condições atuais do mercado e nas taxas de câmbio é uma maneira de gerar liquidez. Essas ordens são colocadas em nome dos proprietários da bolsa ou de suas carteiras. Essa abordagem é usada ativamente por grandes plataformas, pois permite que elas mantenham liquidez estável dentro do ecossistema. De acordo com dados de 2017, a maioria das principais bolsas usou formadores de mercado locais para atender às necessidades de liquidez dos usuários e melhorar as condições de negociação.
2. Liquidez externa
Se os formadores de mercado locais não puderem fornecer o nível necessário de liquidez, há uma abordagem alternativa - conectar provedores de liquidez externos. Uma das opções mais populares é cooperar com as principais bolsas de criptomoedas, como Kraken, Binance ou Bitfinex. Nesse caso, as ordens externas são sincronizadas com as ordens em sua plataforma. Isso permite que seus usuários acessem um pool maior de liquidez, e as ordens colocadas em uma bolsa aparecem instantaneamente na sua também.
Abordagem combinada: otimização de liquidez
Os melhores resultados no fornecimento de liquidez são obtidos pela combinação de fornecedores locais e externos. Essa abordagem ajuda a plataforma a ser mais flexível e garantir negociações estáveis, mesmo em condições de alta volatilidade. O uso de formadores de mercado locais e a sincronização com mercados externos permitem um gerenciamento de liquidez eficiente, mantendo alta velocidade de execução de ordens e satisfazendo as demandas dos usuários.
Em última análise, a escolha entre esses dois métodos depende do tamanho da bolsa, seus objetivos estratégicos e tecnologia disponível. É importante lembrar que alcançar a harmonia na liquidez é um fator-chave de sucesso para qualquer plataforma de criptomoeda.
Moedas fiduciárias e criptomoedas
Quais moedas devem suportar a troca de criptomoedas? E quanto ao dinheiro fiduciário? Na verdade, tudo aqui é bem simples. Depois de fazer uma
pequena análise dos países-alvo, você pode facilmente dizer qual dinheiro fiduciário eles usam. Por exemplo, para a maioria dos países europeus, deve haver um mínimo de 2 moedas: o euro e a moeda nacional do país (franco suíço, por exemplo).
Em relação às criptomoedas, você sempre pode abrir o Coinmarketcap para ver quais moedas estão ganhando popularidade e quais estão perdendo valor. Capitalização é outro ponto importante. Definitivamente vale a pena usar Bitcoin e Ethereum. Adicione Litecoin a eles e aqui está o conjunto mínimo aceitável. Se você criou seu próprio token ERC20, talvez valha a pena adicioná-lo. Até certo ponto, também depende do país de destino. Por exemplo, na Turquia, um Monero popular há muito tempo. Sua lista de moedas suportadas pode ser uma vantagem para você, que seus especialistas em marketing sugerem usar.
Negociação e câmbio
Existem três tipos de câmbio com várias subespécies. Primeiro de tudo,
esses são câmbios, sistemas de negociação com livro de ordens e, claro, negociação de margem com alavancagem. Cada tipo tem suas próprias características. O primeiro lucra na taxa de câmbio, o segundo na taxa de transação e o terceiro no jogo. Ao escolher um
script de câmbio de criptomoeda, preste atenção às propriedades que ele tem e ao que você realmente precisa. Vamos dar uma olhada mais de perto nos principais tipos de plataformas de negociação.
- Troca. Os usuários trocam uma criptomoeda por outra. Você pode conectar um gateway de pagamento fiduciário e tornar possível vender criptomoedas por dólares americanos, euros. Nem todos os scripts têm esse recurso.
- Spot. O usuário pode negociar criptomoedas por meio de um livro de ordens. Este é o tipo mais simples de troca de criptomoedas. Quase todos os scripts podem fornecer esses recursos.
- Negociação de margem e derivativos. O usuário tem a capacidade de negociar com alavancagem. Um módulo técnico muito complexo. Poucos scripts podem oferecer essas possibilidades.
Como você pode ver ao usar o script de criptografia, você precisará de mais refinamento e dimensionamento. Certifique-se de que o script permite que você adicione novos recursos.
Recursos do usuário
Este é um aspecto crítico de qualquer plataforma de criptomoeda que determina diretamente a conveniência e a segurança de sua interação com a troca. Aqui estão os principais recursos a serem considerados:
1. Perfil do usuário
Um perfil de troca deve incluir vários campos para dados pessoais, mas é importante mantê-lo minimalista para que o registro seja conveniente e rápido. É importante levar em conta os requisitos KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro), que são necessários para trabalhar com fiat e regular transações financeiras.
2. Notificações ao vivo
O sistema de notificações instantâneas permite que os usuários estejam cientes de todos os principais eventos na plataforma: alterações de preço, execução de ordens, atualizações do sistema, etc. Notificações push e distribuição de e-mail ajudam o usuário a rastrear todas as ações em tempo real e reagir mais rapidamente às mudanças do mercado.
3. Autenticação de dois fatores (2FA)
A autenticação de dois fatores é um dos principais recursos de segurança para usuários, fornecendo proteção de conta. A implementação de 2FA (por exemplo, via Google Authenticator ou código SMS) é um padrão obrigatório na maioria das principais bolsas. Isso reduz significativamente o risco de acesso não autorizado à conta de um usuário.
4. Depósito e retirada de fundos (fiat e criptomoeda)
A plataforma deve oferecer suporte a métodos flexíveis de depósito e retirada, incluindo criptomoedas e moedas fiduciárias. O suporte Fiat exige conformidade com os requisitos regulatórios, mas também torna a bolsa acessível a um público mais amplo. A integração com gateways de pagamento e o suporte para criptomoedas populares permitem que os usuários escolham livremente uma maneira conveniente de depositar e sacar ativos.
5. Histórico de negociação e registro de transações
Um histórico de negociação completo e registro de transações com registros de transações permitem que o usuário rastreie suas atividades financeiras na plataforma. Isso é importante tanto para analisar a própria estratégia de negociação quanto para identificar possíveis erros ou ações suspeitas.
6. Medidas de segurança aprimoradas
A segurança é a base para a operação bem-sucedida de qualquer bolsa de criptomoedas. Além do 2FA, é importante integrar medidas adicionais, como monitoramento de atividades, restrição de acesso a IP e verificações e atualizações regulares de segurança.
Esses recursos são básicos para criar uma plataforma segura e fácil de usar que atrairá tanto traders experientes quanto iniciantes.
Painel
Como proprietário da bolsa, você deve ter uma ampla gama de funcionalidades. Se o módulo KYC estiver habilitado, ele é principalmente o gerenciamento de usuários. Você fará isso sozinho ou usará gerentes – não importa. No entanto, deve haver
funções de alocação de administrador para maior segurança. Suporte para carteira quente e carteira fria.
Gerenciar pares de negociação também é importante, mas não tão importante quanto relatórios e listas de transações. Filtros inteligentes com base nas preferências do usuário, condições de mercado. A comunicação com os usuários também é melhor para implementar por meio da parte administrativa. A alternativa pode servir como Zendesk.
Como escolher um script de troca de criptomoeda?
O mercado está repleto de diferentes scripts de troca de criptomoeda, cada um com suas próprias características e deficiências.
- Scripts de código aberto gratuitos. Esta é a opção mais acessível que você pode baixar e personalizar. No entanto, esses scripts geralmente contêm vulnerabilidades e precisam de auditorias de código para garantir segurança e estabilidade. Eles não são projetados para cargas pesadas, portanto, são adequados apenas para testar e estudar a arquitetura da troca.
- Scripts baratos. Essas soluções, como as baseadas no WordPress, podem ser configuradas rapidamente e um tanto personalizáveis. Elas não diferem muito das opções gratuitas, mas podem ser úteis como uma plataforma inicial para pequenos projetos.
- Scripts de marca branca. Ideais para startups rápidas, pois fornecem funcionalidade pronta para uso que pode ser implantada em um servidor. No entanto, elas podem não ser adequadas para empresas que precisam de personalização mais profunda e recursos exclusivos.
- Soluções personalizadas. Para grandes projetos com requisitos exclusivos, os desenvolvimentos personalizados são mais adequados. Eles permitem que você personalize totalmente a plataforma para altas cargas e necessidades individuais.
Ao considerar opções em plataformas como o GitHub, é uma boa ideia verificar classificações e avaliações para avaliar a popularidade e a confiabilidade da solução escolhida.
Conclusão
Resumindo, discutimos as principais etapas e os principais aspectos a serem considerados ao escolher ou comprar um script de câmbio de criptomoedas. A escolha certa do script e do conjunto de recursos depende do seu orçamento, objetivos e necessidades do usuário, mas agora você tem uma ideia dos principais critérios aos quais prestar atenção.
Cada uma das opções consideradas tem seus prós e contras - de soluções gratuitas a scripts personalizados que podem suportar altas cargas e fornecer segurança no nível das principais plataformas. No último artigo, já descrevemos os principais custos de desenvolver uma exchange de criptomoedas do zero, então é importante revisar em detalhes e comparar as opções de custo oferecidas por diferentes fornecedores. Minha recomendação é examinar e avaliar soluções potenciais para escolher aquela que melhor se adequa ao seu negócio.
