Script de Exchange de Criptomoedas P2P

É uma decisão comercial promissora lançar sua própria plataforma peer-to-peer para troca de tokens e criptomoedas, já que o volume total de moedas negociadas até o final de 2024 excede US$ 108 trilhões. O próprio mercado de transações P2P está crescendo rapidamente devido à globalização geral, introdução de tecnologias inovadoras que aumentam a segurança e a transparência e expansão do CA (o CAGR projetado para este setor no período de 2024 a 2032 é de 15%). Vamos falar sobre as nuances da criação de um script e o que prestar atenção ao solicitar uma script de exchange de criptomoedas.

Informações básicas sobre trocas de criptomoedas P2P

Peer-to-Peer é um tipo de transação direta que exclui intermediários da cadeia. O agente/contratante se encontram graças a uma plataforma de negociação de moedas e trocam criptomoedas diretamente entre si ou por moeda fiduciária (por exemplo, a opção mais popular é trocar BTC por USD/EUR/CNY). Exemplos dessas trocas são Paxful, Binance P2P, OKX P2P, Hodl Hodl.

Quais são as responsabilidades de uma troca de criptomoedas P2P?

Qual é o papel da plataforma de criptomoedas:

• Matchmaking e filtragem de transações (reunindo vendedores/compradores). Vários filtros são incorporados em trocadores para classificar ofertas por pares de criptomoeda/moeda, método de pagamento, GEO-localização, preço e assim por diante. Quanto mais opções de classificação, melhor. Além disso, a funcionalidade da plataforma dá espaço para os usuários fazerem trocas entre si;

É importante para o trocador fornecer um grande fluxo de agentes/contrapartes para que os participantes possam sempre fazer uma troca rápida. Algumas plataformas também fornecem liquidez publicando suas ofertas e se envolvendo em transações.

• Garantindo a segurança e a transparência das transações.A ferramenta mais importante é o serviço de custódia. O princípio mais comum de implementação consiste no bloqueio temporário de fundos na conta da contraparte até que o segundo participante cumpra os termos da transação. Mas a segurança também é realizada por meio de verificação preliminar e identificação de usuários (os procedimentos KYC/AML são realizados na maioria dos CEXs) e criptografia de informações da correspondência dos participantes;
• Criando infraestrutura para transações. As bolsas CEX (a opção de plataforma mais comum) geralmente incluem integração de serviços de pagamento fiduciário - de transferências bancárias a carteiras eletrônicas populares (PayPal, Payeer, Zelle, Skrill, SEPA e outras). Quanto maior a plataforma, mais métodos de pagamento + moedas fiduciárias ela suporta. Por exemplo, a bolsa CEX P2P Paxful suporta 500 métodos de pagamento, incluindo AdvCash e transferências bancárias, e a Binance P2P suporta mais de 700 métodos. As plataformas cobram taxas de transação para conduzir transações e manter sua infraestrutura - esta é a principal fonte de renda para os proprietários;

• Resolução de situações disputáveis. A equipe da plataforma conduz a arbitragem se um dos participantes escrever uma reclamação de que o outro não cumpre os termos da transação. Frequentemente, essa opção é implementada via chat online (no caso do CEX, onde os proprietários podem tomar suas próprias decisões e iniciar uma transferência/desbloqueio de fundos congelados). Em exchange DEX, devido às especificidades de sua infraestrutura, a opção de arbitragem geralmente está ausente, por isso são consideradas menos seguras. Mas algumas trocas descentralizadas oferecem resolução de disputas por meio da função de votação, onde uma decisão pode ser tomada pela maioria dos participantes do ecossistema DEX;
• Suporte técnico ao cliente. Realizado por meio da opção de chat online (comum no CEX). No caso do DEX, geralmente está ausente, o que reduz os custos financeiros para o proprietário. Os chatbots baseados em IA são a tendência em 2024. Essa tecnologia reduz custos monetários + acelera a assistência + fornece respostas mais personalizadas;
• Garantindo transparência. Um site pode ser 100% baseado em blockchain, mas essa arquitetura é rara para uma simples troca de criptomoedas. Muitas vezes, a tecnologia blockchain é usada apenas para transações, mas em qualquer caso garante transparência/segurança das transações + os sites geralmente têm uma opção para "Ver o histórico de suas transações";
• Recursos adicionais.Por exemplo, um departamento de treinamento, acesso a análises e ferramentas para traders experientes. Por exemplo, a HodlHodl tem uma opção de empréstimo com um depósito de Bitcoin. Outra oferta comum é promover o anúncio de um usuário específico por uma taxa adicional (um sistema de assinaturas pagas com diferentes níveis pode ser implementado).

Quais criptomoedas e fiat os exchangers suportam?

O software de exchange de criptomoedas P2P permite que você realize transações com um número limitado de tokens/moedas, pois é devido à necessidade de manter alta liquidez/número de contrapartes. Isso é mais fácil de realizar com os tokens TOP, então a lista geralmente inclui até 4 moedas:

• BTC;
• ETH;
• USDT;

Por exemplo, o exchanger de criptomoedas Paxful. No entanto, algumas plataformas são especializadas apenas em exchanges de BTC (exemplo - HodlHodl). Também há situações opostas - a Binance P2P oferece transações em mais de 15 criptomoedas, incluindo DAI, ADA.

Uma coisa a perceber ao lançar sua plataforma, no entanto, é que dar suporte a um grande número de moedas só será financeiramente benéfico se você puder fornecer alta liquidez (ampla base de agentes/contratados para tais transações). Para novas plataformas, muitas vezes não faz sentido.

O suporte a Fiat é opcional, mas recomendado. Quanto mais, melhor: Binance P2P e Hodl Hodl oferecem transações em mais de 100 moedas. No topo em termos de volume de transações em dezembro de 2024 estavam: CNY, EUR, USD.

Muitas coisas dependem da GEO-localização do seu público-alvo e da exchange. Portanto, uma análise preliminar do público potencial é uma etapa fundamentalmente importante antes do lançamento. Você pode usar as ferramentas de análise de SEO dos concorrentes SemRush, SimilarWeb, Google Analytics para decidir sobre sua escolha + para estudar as regras e restrições em diferentes países em relação ao desenvolvimento de exchanges P2P. Por exemplo, nos EUA, as plataformas CEX devem ser certificadas pela FinCEN, nos países da UE, elas devem se registrar na CASP, na França, há um requisito adicional na forma de registro na AMF e na Alemanha, na BaFin. Mas a maioria desses requisitos se aplica apenas à CEX, as DEX são menos regulamentadas e, portanto, podem cobrir uma geolocalização mais ampla da CA.

Comprando uma exchange de criptomoedas P2P

Desenvolver uma exchange do zero é um processo demorado, que exige uma equipe de desenvolvimento com conhecimento de negociação de criptomoedas, contratos inteligentes e tecnologia blockchain. Portanto, a solução de exchange de criptomoedas ideal é solicitar uma plataforma de uma empresa. Comprar um código de plataforma pronto (script) pode acelerar significativamente a entrada no mercado, o que é especialmente importante no campo volátil e em rápida mudança das criptomoedas. No entanto, a arquitetura desses sites pode ser muito diferente. Tudo depende de:

• Graus de uso do blockchain.A maioria dos sites opera fora do blockchain e tem uma arquitetura clássica, usando a tecnologia blockchain apenas para transações. Mas há alternativas: plataformas inteiramente no blockchain (a opção Dapps) ou sites que usam a tecnologia para realizar serviços extras além de transferências, como um mecanismo de custódia por meio de contratos inteligentes. Se você escolher o modelo dapps, precisará decidir sobre o tipo de blockchain, com Ethereum e suas soluções de Camada 2 (Arbitrum/Base) no topo da lista. Esta escolha dependerá da linguagem de programação/estruturas/bibliotecas disponíveis, bem como do nível de habilidades de programação necessárias no contexto da criação de contratos inteligentes;

• Nível de centralização.Os modelos CEX (centralizados) são os mais comuns. Os maiores players do mercado são exatamente eles - Binance P2P, Paxful, OKX P2P e assim por diante. Mas o modelo DEX também é possível. Exemplos bem-sucedidos: HodlHodl, Bisq. Se você escolher o modelo CEX, obterá um CA mais amplo, pois sua funcionalidade é mais simples do que DEX, o desenvolvimento também será mais fácil, mas as desvantagens são requisitos regulatórios mais rigorosos + custos de manutenção mais altos. O modelo DEX pode ser mais complexo de desenvolver e exigir habilidades de programação mais específicas (atenção especial é dada ao desenvolvimento de contratos inteligentes), mas não é necessário implementar mecanismos de autenticação e arbitragem + os custos de manutenção são menores;
• Lista de recursos. Além da opção básica de câmbio, a funcionalidade do câmbio pode incluir elementos de negociação mais complexos, opções de empréstimo/crédito, pools de staking e liquidez + no CEX, uma opção popular é adicionar uma seção de tutorial. Uma tendência para 2024 que continuará no futuro: o uso de IA + ML (aprendizado de máquina). Eles ajudam na personalização + redução dos custos de manutenção/comunicação do usuário;
• Tipo de implementação de serviço de custódia.Em modelos CEX, é uma conta e um mecanismo para bloqueio temporário de fundos; em casos DEX, a opção é frequentemente realizada pelo desenvolvimento de um contrato inteligente especial que inicia uma transferência quando todas as condições especificadas são atendidas.

Se você comprar uma exchange P2P-cripto de um estúdio, geralmente poderá escolher entre 2 opções: pode ser um pedido individual (o script é criado do zero) ou uma solução de criptografia White Label pronta para uso com mais personalização de acordo com os requisitos do cliente. A primeira opção é a escolha daqueles que estão interessados ​​em funcionalidades específicas e não padronizadas, design de UI/UX, a segunda - se a prioridade for velocidade de comercialização + economia de dinheiro. Consideraremos ofertas no mercado de desenvolvimento de software de criptografia.

Merehead Company

Por mais de 9 anos, criamos software para o setor de fintech, em particular nossa especialização são projetos de criptomoeda usando tecnologia blockchain. Aqui estão nossas vantagens:

• Extensa experiência e especialização na esfera criptográfica e tecnologia blockchain. Nossa equipe de desenvolvedores e especialistas em SEO já implementou dezenas de projetos (de dapps a grandes CEX), conhece as especificidades deste nicho e os requisitos de grupos específicos de CA;
• Abordagem individual + soluções personalizadas. Desenvolveremos qualquer design de UI/UX sob sua demanda + implementaremos quaisquer recursos extras, por exemplo, chatbot baseado em IA ou função de empréstimo de criptomoeda;
• Soluções abrangentes. Realizamos não apenas o desenvolvimento direto do script, mas também lidamos com o registro legal de acordo com os requisitos dos reguladores em vários países (EUA, Europa, Ásia e assim por diante);
• Prazos de resposta rápidos devido à vasta experiência neste nicho e ênfase em projetos criativos personalizados + preços competitivos;
• Capacidade de solicitar solução White Label ou alugar uma plataforma.

O preço de criação de troca de criptomoedas p2p difere com base na escala do projeto, sua funcionalidade e região operacional. Faixa de preço geral:

• A solução mais simples: $20.000-30.000;
• Plataforma de médio porte: $30.000-50.000;
• Grande projeto com recursos máximos: $50.000-$100.000.

HashCash Consultants

Uma grande empresa que desenvolve projetos de blockchain e soluções Web3. A HashCash Consultants também atua em consultoria + criação de software para processamento de criptopagamento. Esta empresa tem uma gama mais ampla de serviços e menos paroquialismo. Mas, em particular, um dos tipos de serviços oferecidos é o desenvolvimento de trocadores p2p.

Experiência global em desenvolvimento de software (não apenas em tecnologia financeira e área de criptografia), alto nível de suporte ao cliente e um grande número de clientes em todo o mundo podem ser atribuídos às vantagens da empresa no contexto do desenvolvimento de trocas p2p. No entanto, as taxas da HashCash Consultants são altas (até US$ 500.000) + o tempo de implementação geralmente é maior, exceto para soluções White Label.

AlphaPoint

Grande empresa americana cuja especialidade é o desenvolvimento de software baseado em blockchain. A empresa está no mercado há mais de 13 anos. A gama de serviços é ampla: desde soluções para exchanges de criptomoedas (CEX/DEX) e aplicativos de carteira de criptomoedas. Uma das opções são as exchanges p2p. A AlphaPoint tem uma ampla base de clientes em todo o mundo. É uma boa escolha se uma presença global for importante para você.

A falta de especialização estreita + preços altos (acima da média do mercado) podem ser destacados das desvantagens no contexto do lançamento de uma troca p2p:

• Os preços para soluções White Label começam em US$ 70.000 e vão até US$ 300.000;
• O desenvolvimento do zero custará na faixa de US$ 150.000 a US$ 700.000.

As principais nuances do desenvolvimento

Quais linguagens específicas e habilidades de programação serão necessárias para lançar a plataforma depende do modelo escolhido (CEX/DEX), arquitetura e funcionalidade. Mas, em geral, o equilíbrio entre escalabilidade, desempenho e segurança desempenha um papel fundamental ao desenvolver uma troca p2p. Opções básicas:

• O desenvolvimento de backend geralmente é feito em linguagens como Python (+ Flask, frameworks Django), Java (vantagem em aplicativos escaláveis ​​+ framework Spring Boot ajudará), Rust (se desempenho máximo + segurança for uma prioridade);
• Desenvolvimento de frontend: HTML/JavaScript/CSS. Você também pode usar a biblioteca JavaScript React.js e o framework Angular;
• Para integração de blockchain: Web3.js (biblioteca JavaScript), Solidity (linguagem para escrever contratos inteligentes no Ethereum), BitcoinCore, Ethers.js (biblioteca para trabalhar com a rede Ethereum), Rust (para contratos inteligentes na rede Solana), C++ (blockchain EOS);
• Bancos de dados: MySQL (para dados estruturados) + MongoDB (para não estruturados);
• Serviços de nuvem: AWS, GCP, Microsoft Azure, DigitalOcean.

Garantir a segurança também é uma prioridade. Você precisa configurar a proteção contra ataques Ddos + implementar sistemas para detectar atividades suspeitas/fraudes. No caso do CEX, um mecanismo para verificação do usuário + 2FA também será necessário.

Atenção especial é dada ao script de custódia. Como a honestidade das transações é o critério mais importante para os usuários, qualquer bug levará à perda de CA, e a concorrência neste nicho é alta. Por exemplo:

• Se o mecanismo de custódia for realizado não apenas pelo bloqueio temporário de fundos na conta, mas pela transferência de moedas/moedas para a conta do cambista, a proteção da transação também é importante.
• No contexto das trocas DEX, que são 100% baseadas em blockchain, o serviço de custódia pode ser realizado por meio de contratos inteligentes. Então, a segurança de seu código desempenha o papel mais importante no desenvolvimento - eles devem ser executados corretamente + ser protegidos contra interferência de terceiros.

Design de UI/UX é o próximo ponto-chave. O design tem que ser o mais simples e compreensível possível (especialmente no caso de CEX), já que o público-alvo dessas bolsas são usuários que não estão familiarizados com as nuances de negociação e operações de criptomoedas em detalhes. Dicas de ferramentas e animação de processos serão um plus. Programas/serviços populares para prototipagem:

• Figma;
• Adobe XD;
• InVision Studio.

Os serviços Hotjar e Google Analytics podem ser usados ​​para analisar o comportamento do usuário e melhorar ainda mais o design de UI/UX.

Você pode aprender mais sobre desenvolvimento de script ou solicitar uma bolsa de criptomoedas P2P entrando em contato com nossos gerentes da equipe Merehead. Formulário de feedback em nosso site - escreva e levaremos seu software ao mercado de criptomoedas.