Como se Tornar um Corretor da Bolsa de Valores

A integridade é uma base sólida para todo tipo de negócio criado para o longo prazo. A negociação Forex é a mesma. Prometendo lucros de 50-100% ao mês ou 1200% ao ano, com alavancagem de 1:1000 você pode atrair milhares de traders, cuja conta estará dentro de $100-1000. No entanto, participantes inexperientes do mercado após o treinamento de demonstração nas primeiras negociações reais perderão seu orçamento e nunca se envolverão em negócios Forex. É por isso que você precisa iniciar uma empresa Forex de tal forma que um plano de negócios sólido seja escrito, os elementos de pilha e design sejam selecionados com competência, e os protocolos de verificação e do tipo blockchain tornem as ordens de compra e venda e as transações seguras.

Sucesso do negócio Forex da corretora e participantes

Na fase inicial, informe ao trader que a renda anual esperada irá flutuar entre 20-70% do valor do depósito. Desta forma, as estatísticas mostram. Digamos que se os ativos de um trader forem iguais a $ 1000, ele pode ganhar $ 200-700 por um ano, em caso de sorte - 100%. Além disso, muitas vezes é necessário ser paciente, ser capaz de esperar e planejar. Existe uma fórmula para o sucesso financeiro esperado com base no histórico anterior (se não houver menos no resultado, está tudo OK):

A experiência das corretoras mostra que sua renda é, em média, de 7 a 20% do valor do capital atraído e até 30 a 40% dos ganhos dos traders. Então, logicamente, é preferível atrair mil traders com o capital de $ 10.000 por um, que ganharão seus 35 a 40% por um ano e fornecerão o lucro bruto da empresa Forex no valor de até meio milhão de dólares. Consideraremos e calcularemos os indicadores básicos a partir dos parâmetros iniciais.

Número de traders, pessoas	1000	Renda da corretora do menor lucro dos traders, $, a 30%	60000
Valor do depósito por um, $	1000	Renda da corretora do maior lucro dos traders, $, a 40%	280000
Lucro esperado dos traders, $, a 20%	200000	Lucro bruto mínimo da corretora, ths. $	130,0
Lucro máximo dos traders, $, a 70%	700000	Lucro bruto máximo da corretora, ths. $	480,0
Renda da corretora com capital atraído, $, a 7%	70000	Despesas mínimas da corretora (25% do mínimo), $ th.	32.500
Renda da corretora com capital atraído, $, a 20%	200000	Despesas máximas da corretora (45% do máximo), $ th.	216.000

O cálculo é baseado no número estimado de traders (1000 pessoas) que decidiram fazer uma tentativa de teste para ganhar dinheiro. Caso o número seja maior e o depósito seja maior em uma ordem de magnitude, pode-se considerar que o lucro da corretora aumenta muitas vezes. Se milhares de pequenos traders (capital de até $1000) com o desejo de participar da negociação Forex entraram na plataforma e os rastreadores mostram que eles gastam 2 horas ou mais no site, e o lucro não é inferior a 50% ao ano, há um sentido em "educar" participantes promissores.

Nuances do plano de negócios e White Label

A fundação de uma corretora Forex começa com a redação de um plano de negócios para um país específico, clientes com base na jurisdição e regras de licenciamento. Por exemplo, registrar uma LTD no Reino Unido custa 79 libras, reservar um nome custará 90 libras, com investidores envolvidos - cerca de 100. Ao solicitar um negócio forex de formato privado ou público, especifique informações sobre investimento e capital inicial, disponibilidade de ações, endereço, sem os quais é impossível realizar essas ações.

A seleção completa de entidades legais que fornecem acesso a ativos em termos favoráveis ​​garante o interesse dos clientes. Para esse propósito, na parte de cálculo, insira indicadores como:

• capital inicial para lançamento;
• suporte básico inicial para traders
• custos previstos (incluindo promoção na Internet) e receitas;
• comparação com o trabalho dos concorrentes.

No período de inicialização, um especialista em TI desempenha uma série de funções - um especialista do helpdesk, um profissional de marketing e um analista. White Label no lugar de um MVP elaborado é uma solução favorável ao acumular capital inicial sem a necessidade de resolver um conjunto de problemas técnicos e defeitos, inconsistências entre design e backend.

Claro, você pode conectar uma empresa de desenvolvimento de aplicativos de negociação de ações e começar a desenvolver seu projeto do zero. Isso levará cerca de 4 a 6 meses e um orçamento de 50.000 a 150.000 dólares.

Formatos de operação de corretora: NDD, DD e híbrido

Todo mundo tem seu próprio roteiro para uma corretora de Forex e não vale a pena repetir. No entanto, os conceitos básicos - gabinete do trader e segurança de pagamentos, transações, instalação de indicadores de stop loss e take profit, conformidade com as condições do país onde a empresa opera e tipo de modelo de negócios (NDD, DD e híbrido) devem ser cumpridos e protegidos qualitativamente. É por isso que o CRM e a integração com as bolsas Forex devem ser cuidadosamente considerados e, se você não tiver dinheiro suficiente para desenvolver uma plataforma no valor de $ 40-80 mil, deve considerar alugar ou usar soluções e funcionalidades White Label.

O corretor oferece suporte ao trader, começando com o registro da conta e acesso a grandes bolsas, onde há acesso a vários ativos - petróleo, ouro, gás, criptomoedas. Dado o fato de que o preço base de um lote em tal recurso começa em $ 10.000, o suporte na forma de alavancagem no valor de 1:10 ou 1:100 aumentará significativamente a probabilidade de renda do trader. Caso o corretor queira reter o trader, ele pode oferecer negociação por proxy (conta PAMM gerenciada). O modelo financeiro do corretor deve ser transparente e mostrar quais ações do spread ou comissão serão retidas.

Portanto, seria uma boa ideia aumentar o número de traders na categoria NDD (A-Book), onde eles podem sair sozinhos com ordens no interbancário, do que obter renda com as perdas de usuários no B-Book, que ocorrem na própria plataforma do corretor. Conflitos e reprovações do corretor em manipulações são frequentes na segunda versão. Dada a funcionalidade avançada e muitos recursos, seria melhor escolher um formato flexível de uma estratégia híbrida, onde haja um equilíbrio entre riscos, execução de ordens e possibilidade de acesso ao mercado externo.

Back office e sala do trader no CRM

Várias corretoras de Forex geraram um aumento real no desenvolvimento de CRM para gerenciar, monitorar e analisar operações e atividades de processamento. No centro dos esquemas de CRM estão os módulos de back office e sala do trader. O back office envolve reconciliação e proteção de contas de clientes, transações de depósito instantâneo, retiradas de ativos e histórico armazenado para cada trader. A funcionalidade com configurações automatizadas é acessada por programadores verificados, corretores e pessoal autorizado da empresa.

Cotações com indicadores, notícias e tendências exibidas visualmente na sala do trader são opções comuns do módulo. Lá, um trader abre e fecha ordens, define níveis de take profit e stop loss, monitora processos de negociação e altera as configurações manualmente, se necessário. A comunicação com o corretor e a equipe de back office completa a funcionalidade. A conclusão bem-sucedida do Desafio (de acordo com estatísticas, não mais do que 10-15% dos traders passam do limite primário e 1% atinge o nível avançado) e a obtenção do status de prop trader aumentam a segurança de suas operações.

Exemplos de funcionalidade de CRM e opções de SaaS

Está claro que leva de 15 a 20 anos desde o lançamento de um negócio Forex até atingir o nível de LXCRM CRM atendendo US$ 200 bilhões em transações por mês, cujos serviços são usados ​​por 350 corretoras e um milhão de traders. KPIs, visualização de atividade e desempenho de marketing em painéis impulsionam decisões financeiras com base em nível e acesso permitido a recursos. O B2Core tem suporte para criptomoedas e dinheiro fiduciário, personalização e administração de traders e gerenciamento financeiro de commodities e ativos financeiros.

Soluções SaaS na nuvem ou em seus próprios servidores são um conjunto consistente de ações e opções:

• registro de conta fácil de entender;
• ferramentas para gerenciar pedidos e operações de marketing;
• rastreamento e segmentação de parceiros;
• automação de sistemas de back office e recompensas;
• mecanismos de balanceamento para estabilidade de processos;
• protocolos de manutenção KYC e AML;
• integração em PSPs seguros com transações instantâneas.

Com seu foco em traders talentosos, a UpTrader está expandindo sua base de clientes por meio da digitalização de campanhas, geração de leads e gerenciamento de risco claro. As soluções Cloud Forex no Cloud Forex são baseadas em recursos do Excel e suporte a tickets, implementação MT4/MT5 e Vertex, disponibilidade de conta IB. Zoho e HubSpot, Freshsales com Pipedrive, Less Annoying e Apptivo com escalabilidade - o número de grandes CRMs Forex excede dezenas de opções. Software ERP é unido por automação e visualização, processos cíclicos com formação de funil de vendas e integração conveniente com diferentes bolsas, sites e redes sociais.

Mecânica para Forex e jurisdição de corretores

Demonstrando a diferença de operações em gráficos com ritmo diário de 4 ou 8 horas, uso de ordens pendentes e demonstração visual de aulas de negociação em blogs, podcasts, cursos regulares e premium - algo que atrairá um potencial trader. Por exemplo, nem todo trader sabe que você precisa de um PC com 16 GB de RAM e um processador quad-core de 3 GHz, várias telas. 100-200 Mbps é a velocidade ideal da Internet com fio, então será difícil negociar em um telefone celular, cuja velocidade raramente excede 5-10 Mbps.

Nos EUA, os corretores são licenciados e controlados pela CFTC e NFA, na Grã-Bretanha - pela FCA. A tecnologia STP funciona sem um centro de negociação, tem um pool interno de ativos, há competição no spread e as ordens são executadas sem paradas. A capacidade de escolher preços Bid e Ask aumenta a atratividade para scalpers e aqueles que avaliam o impacto de eventos na volatilidade. Uma corretora estipulando que está em conformidade com os regulamentos da CFTC e NFA é uma confirmação de sua transparência e legitimidade.

A corretora ECN não é adequada para traders novatos, pois eles precisam ter uma grande alavancagem para depositar um tamanho de lote de 0,1 ou depositar uma grande quantia de dinheiro para negociação. É por isso que eles geralmente usam soluções compiladas (híbridas) de STP e ECN, onde o spread, a entrada de ordens e a execução são automatizados. Assim, evita um alto limite de drawdown e permite a retirada de fundos, deixando uma certa % para crescimento posterior.

Mentoria, design de UI/UX e marcas de qualidade de CRM

Atrair e reter traders é a tarefa número 2 depois que você decidiu criar uma corretora de valores com integração de sistema CRM. É uma coisa boa quando um corretor pode reconhecer e comprar ações perigosas de um trader novato no período de formação. Mas a correção de ordens e a oferta de reposição de depósitos não devem ser as únicas nuances do trabalho para expandir o número de clientes. Uma opção de mentoria é possível, quando um corretor ensina um trader a trabalhar com commodities e ETFs, futuros com criptomoeda, contratos de CFD correspondentes e escolher sistemas IB.

Design de UI/UX claro e bem pensado em versão multiplataforma com temas diurnos e noturnos simplifica as operações de corretores e traders em escritórios pessoais. Atualizações rápidas e apresentação de informações em vários níveis expandem os recursos da plataforma, e a troca de várias moedas simplifica saques e depósitos. Gráficos ou tabelas de saldos financeiros no histórico de operações são um recurso essencial do painel. À medida que mais classes de ativos são executadas, agregadas e concentradas, melhor a tecnologia é projetada.

A opção básica é a conexão gratuita de 250 clientes no CRM com pagamento para cada cliente subsequente de até US$ 0,25 por cliente. Dependendo do tipo e funcionalidade (básica e padrão, com serviços avançados e corporativos), tipo e número de canais de gateway de pagamento, o pagamento depende do pagamento. Se mais de 100 corretores Forex e mais de 50 corretores de criptomoedas, 20-30 margens e exchange de criptomoedas, pelo menos 5 conversores estiverem integrados ao CRM, é um software de qualidade. As licenças EMI e PSP são um sinal adicional de qualidade.

Widgets, análises e verificação, recursos e bônus

Widgets personalizáveis ​​na barra de ferramentas com dados sobre contas de negociação usam técnicas de layout adaptáveis. Agrupamento e informações sobre taxas de conversão são oferecidos tanto na versão clássica quanto com elementos de interface do usuário. As análises em formato de tabela complementam versões gráficas (gráficos, tabelas) e indicadores-chave de dados de várias plataformas (três ou quatro em uma tela) com base em métricas permitem que você mantenha sua mão "no pulso" da negociação.

Um poderoso mecanismo de correspondência oferece suporte a processos de negociação em execução em um servidor dedicado. Se o software ficar lento, as negociações serão executadas com atrasos e o cálculo será realizado com erros. Um pool de liquidez profundo oferece suporte à negociação sem acesso a bolsas externas. A verificação de contas e a transição por níveis são ações obrigatórias durante a execução de transações. Se a bolsa de corretagem integrar software comprovado, isso é uma vantagem adicional.

Porcentagens de pedidos, pares de negociação selecionados e monitorados, 3-4 telas de espaços de trabalho, multilíngue (5-10 idiomas e mais, tradução obrigatória para o idioma nativo do trader) - esta é uma pequena lista de recursos ideais a serem implementados. Algumas plataformas oferecem bônus com configurações personalizadas, ofertas predefinidas de economia e tempo, ativam recompensas ao atingir um determinado nível.

Depósitos e seu status

O depósito é o coração da corretora Forex. Um trader é sensível a fatores relacionados às finanças: a passagem de faturas, o estado dos ativos com a função de conversão conectada, a seleção e o cálculo de taxas dependendo do risco. Poucas pessoas sabem que no período de 10 minutos antes e depois da meia-noite não é necessário abrir ou fechar pedidos - os pips podem crescer muitas vezes. Uma coluna separada deve incluir informações sobre pagamentos - comissões, pedidos que foram aprovados, status de pagamento e movimentação de ativos, incluindo links de referência.

Exportar cem ou duas transações com detalhes completos da conta do cliente aumenta a transparência e a confiança. Os relatórios são preferencialmente baixados nos formatos web, Excel e .csv, adaptando-se aos requisitos pessoais do trader. Alta precisão nas taxas de câmbio, priorização e cálculo das taxas de conversão são elementos-chave de apostas. Os níveis de Fibonacci implementados indicam reversão de tendência, correção e novo movimento.

A oportunidade de definir limites em carteiras e contas, personalizar parâmetros PAMM e integrar REST API com outras plataformas, realizar registro com adição ou exclusão de campos e documentos estão entre as opções do formato financeiro estendido do site. As listas de classificação de lucratividade do IB com mapa demográfico de traders ganhadores e afiliação de nível, refinamento do multiplicador de alavancagem pessoal são boas para ambos os lados.

Ação em grupo, defesa e aplicação ELK

Automatizar ações em massa quando o mesmo trabalho precisa ser feito para vários traders, incluindo alteração de classes, tipo de cheque, crédito de depósitos e exclusão de contas fraudulentas, simplifica o trabalho da equipe. Proteger seu perfil ajudará a:

• colocar endereços na lista de permissões;
• restrições de país e cliente;
• diferenciar direitos de acesso a informações confidenciais;
• manter regras e histórico KYC;
• uso do serviço Google Authenticator.

A pilha ELK simplifica o armazenamento e o processamento de dados e logs e fornece sua apresentação em um formato visualizado. Clusters formados a partir de bancos de dados particionados são facilmente monitorados na nuvem. O balanceamento de carga e o dimensionamento aumentam a segurança da entrega do serviço, enquanto a implantação pré-intermediária evita erros e aumenta a estabilidade operacional. A disponibilidade de SSL e SMTP é uma verificação simplificada de dados por meio de protocolos de comunicação, o que é obrigatório para cumprir os princípios KYC.

“Âncoras”, cartão de visita e concursos para comerciantes

Despesas com servidor, software e custos de mão de obra da equipe chegam a US$ 3 a 10 mil por mês. Portanto, a expansão da clientela (possivelmente com a atração de outros corretores iniciantes) servirá ao crescimento do retorno do negócio. Se o objetivo for "trânsito" sob os formadores de mercado, os traders pagam um spread fino (o padrão chega a 4 pips para uma ordem). Execução rápida e comissão baixa são duas "âncoras" iniciais para atrair traders, ajudando a gerar lucros mesmo durante uma recessão ou movimento de baixa.

Um logotipo simples, mas caro, com um código QR integrado a ele é um tipo de publicidade e cartão de visita para o negócio Forex. Esse emblema é necessário em publicidade contextual, para promoção orgânica, com base na localização do CA. Reter o cliente significa manter os spreads atualizados de acordo com as tendências do mercado e informar regularmente sobre novas estratégias e algoritmos, vinculando-se à economia mundial. Quizzes-competições "sem água" interessarão às pessoas que buscam risco e lucro passivo.

Entre a lista de zonas de sucesso onde é possível lançar um negócio Forex está Dubai. O país pode ser chamado de paraíso empresarial: zona franca DIFC, offshore ou onshore determinam uma ampla gama de escolha de classe de tributação, tipo e quantidade (volume) de operações, condições de registro e licenciamento (até US$ 9 mil, DMCC ou DIFC), capitalização básica.

Metodologia de negociação Forex: análise estática

Disciplina e planejamento: o equilíbrio deve ser tal que o valor médio da renda exceda o valor médio da perda em 30-50%. Suponha que o spread da renda líquida varie de US$ 50 a US$ 400, com uma média de US$ 220. Consequentemente, o limite de perda deve ser de US$ 30 a US$ 200, e a média aritmética não deve exceder US$ 155. É importante sair da negociação a tempo, ver a perda e esperar pelo nível ótimo (ou limite), fechando a ordem lucrativa. É como na fundição de metal: você precisa sentir o limite, após o qual a qualidade do metal laminado se deteriora, e no Forex - a mudança de tendência e quebra. A tabela de um trader iniciante pode ser assim.

Lucro líquido	Prejuízo	Análise estatística
		Indicadores	Lucro líquido	Prejuízo
50	30	Média	165	112,5
70	200	Mediana	105	115
120	150	Desvio padrão	129,06	62,74
400	120	Mínimo	50	30
250	70	Máximo	400	200
280	40	Quantidade	1320	900
90	110	Nível de confiabilidade (95,0%)	107,9	52,4
60	180	Cv, %	78,22	55,76

É visível que a diferença média de $ 52,5 por ordens (o lucro é maior), o que é confirmado pela diferença por valores de $ 420 (perda de $ 900, mas lucro de $ 1320). O aumento do coeficiente de variação Cv na renda (em 22,46%) e o indicador de desvio padrão 66,33 indicam que o trader tomou decisões psicologicamente menos equilibradas durante o período de crescimento das cotações do que quando houve perdas (talvez, fechou o negócio mais cedo ou não percebeu a mudança de tendência no tempo).

Gráficos e posições, diário de negociação

Gráficos em tempo real - uma ferramenta visual de monitoramento e avaliação - podem ajudá-lo a formar uma estratégia. Uma ou várias "velas" mostrarão se uma reversão está em andamento. Faz sentido analisar visualmente as posições da metodologia de negociação com a ajuda de:

• calculadora de tamanho de ordem e negociação;
• preço de ponto e razão de alavancagem ou condição de margem;
• intervalo de fatia de tempo;
• indicadores de risco e lucro, tempos de entrada e saída (stop-loss e take-profit);
• número de negociações simultâneas.

Durante o aspecto estratégico, é bom para um trader manter um diário de negociação com resultados e conquistas pessoais. Ajuda a melhorar a lucratividade das operações - graças às conclusões. Como dizem os traders experientes, uma estratégia lucrativa em uma conta demo não garante o mesmo sucesso em uma real. Partindo do tipo de trabalho que os traders preferem - permanente ou meio período, formato de meio período - é melhor para um empresário Forex criar dois ou três planos de negociação.

Houve vários traders que começaram como traders de meio período, mudando para um cronograma de tempo integral quando sua renda excedeu seu salário. A Merehead sabe que a aposta inicial no White Label, a seleção correta do tipo de CRM e zona de jurisdição, o desenvolvimento gradual do instituto de mentoria com diário de negociação e automação de processos são os estágios e componentes da metodologia e estratégia de uma corretora Forex confiável. Então, para o sucesso, vá para os contatos.