Como Começar a Plataforma de Corretora Forex
Macro e microinvestimentos por meio da negociação de ETFs e ações por meio dos protocolos KYC, PCI e DCC atraem centenas de milhões de traders devido à possibilidade de receber renda ativa ou passiva estável. Para desenvolver uma exchange de criptomoedas, você precisa conhecer as regras e regulamentos que orientam especialistas em TI e financiadores, adicionar recursos que atraiam investidores com diferentes tamanhos de depósito e funcionalidade exclusiva inserindo previsões calculadas. Detalhes sobre como criar uma corretora de valores, lançar MVP e adicionar análises com visualização - no material da Merehead.
Ouro, energia e metais, fiat e criptomoedas - quanto mais classes de investimentos na plataforma, geralmente melhor. O comprometimento com o desenvolvimento de um aplicativo móvel baseado no princípio de "negociar no seu telefone" é uma métrica essencial para proprietários que buscam atrair investidores da Geração Z, Millennials e Alpha para a negociação de ações. Para obter a certificação FSC, uma plataforma sólida participa de programas de qualidade de execução, protegendo os traders de saldos negativos por meio da verificação multifatorial.
A plataforma de negociação multiativos R StocksTrader é um exemplo de funcionalidade com 12 mil opções, incluindo índices, CFDs e ETFs, divisões e fusões de dividendos, avaliação multifatorial aprofundada, modelagem de tendências e um construtor de bot de negociação integrado. Um indicador de limitação de risco é a alavancagem com um limite de até 1:20: se eles oferecem termos entre 1:100 e 1:1000, é uma confirmação de uma possível "fuga" do negociador. Existe a possibilidade de copiar as ações de traders bem-sucedidos, com filtragem por crescimento de lucro em %, a proporção entre lucros e perdas, o valor e o tamanho mínimo do depósito, o drawdown máximo nas transações, com a escolha do tipo de ativo e duração da atividade do trader.
Atenção especial às estruturas: na versão clássica, o Node.js é usado para o backend e servidores. A interface UI/UX é desenvolvida com base em React.js ou Angular. Ambas as plataformas funcionam bem juntas, sem travamentos e travamentos, o que é importante na negociação. O framework Bootstrap é adequado para layout simples. A biblioteca jQuery com uma API conveniente é usada em situações em que JavaScript com HTML é a escolha de programação.
É bom conectar o React Native para desenvolver uma versão móvel para iOS ou Android: a conveniência de negociar ações e moedas "em movimento" não é menos valiosa do que a multifuncionalidade. O Electron.js foi projetado para desenvolver aplicativos multiplataforma para desktop devido à possibilidade de combinar opções de JavaScript, marcação HTML, folhas de estilo, formatação CSS. No gabinete pessoal, um trader vê um portfólio com ativos - ações, metais e energia, fiat e criptomoedas. O movimento da taxa para cima ou para baixo com números e em % indica em qual ação e em equivalente monetário o capital aumentou ou diminuiu. Se as tarefas da plataforma incluírem a oferta de ativos exóticos, como memcoins ou moedas de jogos de clique, é necessário indicar a capitalização, tendência e taxa para o período selecionado (mês, ano, a partir da data de listagem).
Tais soluções são baseadas em pesquisa de mercado e necessidades do público, com uma retrospectiva dos concorrentes. Olhar para tudo pelos olhos dos clientes envolve um nicho claramente definido com muitas nuances. Isso inclui o tipo de mecanismo de busca: os proprietários da Apple preferem o Safari em vez do Google Chrome, na China é o Baidu ou o Bing, para segurança é o DuckDuckGo. Essas regras são relevantes em situações em que os traders usam os sistemas operacionais macOS e Linux. Relatórios analíticos, gráficos de taxas em tempo real, notificações push ou diálogos, um feed de notícias completam a interface da plataforma com um preço de US$ 40 mil. A proteção de transações e informações fiscais (pessoais) é importante no backend, por isso é melhor integrar um gateway de pagamento à plataforma.
As operações de compra de unidades (ações de criptomoedas, como BITS e SATS), formando listas de tickers identificados selecionados no gabinete pessoal com registro de histórico para cada ativo e tipos de transações devem ser claras e compreensíveis. A incorporação da funcionalidade de IA ajuda a fazer previsões sobre como a taxa de câmbio mudará dependendo de fatores externos e internos. Por exemplo, há apenas uma semana, após a listagem, a taxa de câmbio NOT começou a crescer acentuadamente e atingiu o nível de $ 0,012 em 24/08/24. Mas imediatamente após a prisão do criador do Telegram, Pavel Durov, a taxa caiu para $ 0,009. A situação é semelhante com a taxa TON, que caiu de quase $ 7 para $ 5,5.
É uma estratégia de baixa: uma depreciação deliberada da taxa de câmbio para que os traders que definiram stop-loss no nível de uma queda de até 10% sejam forçados a fechar suas negociações, depreciando ainda mais a taxa de câmbio. Igualmente perigosas são as armadilhas de alta, quando a vela atinge o máximo, aumentando o número de longs e estimulando a compra de criptomoedas de acordo com o princípio FOMO. Os shorts formados em uma tendência ascendente formam um desequilíbrio e causam uma lacuna com uma quebra do nível de suporte. Se houver opções na plataforma no gabinete que avisem os pequenos traders sobre uma possível armadilha de alta ou mecânica de baixa - pegadas, indicadores de rompimento de resistência, crescimento da volatilidade e o número de clusters verdes em candlesticks, risco de shorts ou longs injustificados - então os traders novatos definitivamente escolherão o "tit" na carteira.
O mercado de ações exige soluções substanciais e bem pensadas, então, sem criar um MVP e testar antes do lançamento, você não consegue concluir o projeto. No processo de implantação, é bom obter feedback dos usuários e adicionar os recursos que estão faltando. Um tipo de incentivo será a falta de comissão para um ou dois saques por mês. Leva de 3 a 6 meses para desenvolver uma plataforma de média complexidade, com base no nível de mentalidade financeira e econômica dos clientes. Todos os estágios devem ocorrer de forma coordenada e fácil, como no diagrama.
Em tempos em que a instabilidade de moedas e ações, saltos repentinos são claramente visíveis, é aconselhável sugerir aos traders que é preferível investir por um longo período de tempo em metais (paládio e ouro, platina, califórnio, ósmio, irídio e outros). As posições em tais ativos são protegidas significativamente mais altas, então a alavancagem (alavancagem) pode chegar a 1:500. No entanto, é melhor limitar-se a um máximo de 1:100 (quando por US$ 1 a plataforma fornece suporte de US$ 99) ou menos. Um simulador integrado com uma conta demo não garante lucros subsequentes absolutos na realidade, mesmo que uma seleção perfeita de táticas de negociação seja feita. Portanto, é valioso para um investidor novato, dada a emocionalidade e suscetibilidade a padrões psicológicos e técnicos, obter dicas. Isso mostrará que os lucros da plataforma dependem do sucesso do trader, não de sua perda.
A eToro de Israel, com 30 milhões de investidores em cem países, combina elementos de uma rede social e uma bolsa. Por 17 anos em 6000 posições da plataforma, os desenvolvedores coletaram ações comprovadas, diferentes tipos de fiat e criptomoedas, títulos. Diversificação de portfólio no gabinete com 5000 ferramentas de trabalho na bolsa, a capacidade de copiar as ações de traders lucrativos (social copy-trading) com personalização do CopyTrader e complementos do Popular Investor, podcasts e cursos não pagos na Academia do recurso dão "relacionamento" e família. Aplicativos na App Store e Google Play - para melhorar a mobilidade do trabalho.
De acordo com os parâmetros de tempo do desenvolvimento do aplicativo de negociação, o intervalo de processos varia de 400 a 2400 horas, desde que 4-5 especialistas em TI (desenvolvedores de backend e frontend, designer de UI/UX, engenheiro de DevOps e gerente com testador) trabalhem. O tempo médio de desenvolvimento é de 850 horas. Quanto mais complexo o design, mais funções e ferramentas de análise, estruturas baseadas em SQL e APIs REST para operações de perfil Touch ID, transações e interação com terminais de pagamento, maior o prazo. Personalização da interação do servidor com funcionalidade, negociação por períodos de tempo, gráficos com velas e marcadores-chave de mudanças de tendência completam o desenvolvimento antes da implantação, testes de resistência a ataques DDoS e correções de bugs.
Se a ideia acabou de amadurecer, mas ainda não foi formalizada, é melhor alugar um software que funcione de acordo com o princípio White Label e iniciar um negócio de negociação Forex em sua região. Normalmente, o preço da instalação não excede US$ 10 mil, aluguel - na faixa de US$ 2 a 10 mil mensais. O recurso próprio em código nativo custará US$ 40 a 80 mil. Um aplicativo móvel com uma tela que exibe simultaneamente de 5 a 10 gráficos com preços de ações e cotações para uma semana/mês/trimestre ou mais é uma boa opção para design. Quando há funções de previsão com desenvolvimento de equação de regressão, é uma ótima solução. Vamos pegar o exemplo de TON & NOT organizando as taxas de criptomoeda com um intervalo de tempo de 30 dias.
| Dias | TON, taxa em USD | NÃO, taxa em USD | |
| 1 | 2,3144 | 0,01026 | |
| 30 | 2,1286 | 0,01936 | |
| 60 | 2,5784 | 0,01493 | |
| 90 | 5,3169 | 0,01132 | |
| 120 | 5,2858 | 0,008494 *(Day 107th) | |
| 150 | 6,4795 | - | |
| 180 | 7,5834 | - | |
| 210 | 6,605 | - | |
| 240 | 5,3632 | - | |
| Equação de regressão:
Taxa TON = 2,389918435 + 0,020486526 × dias |
Equação de regressão:
Taxa NOT = 0,0152437938924421 - 0,0000393852806053509 × dias |
||
| Previsão | Previsão | ||
| Dias | Taxa, USD | Dias | Kurs, USD |
| 300 | 8,535876091 | 120 | 0,01051756 |
| 400 | 10,58452864 | 150 | 0,009336002 |
| 500 | 12,63318119 | 200 | 0,007366738 |
| 600 | 14,68183375 | 250 | 0,005397474 |
| 700 | 16,7304863 | 300 | 0,00342821 |
| 800 | 18,77913885 | 350 | 0,001458946 |
| 900 | 20,8277914 | 400 | -0,000510318 |
| 1000 | 22,87644396 | 450 | -0,002479582 |
Trabalhando a equação de regressão mais simples com um indicador independente (dias), vemos que em um ano a taxa TON será de $ 14,68, em 2 anos - $ 22. Em termos de NOT, o quadro financeiro parece que a criptomoeda não terá valor em um ano. Mas há outros fatores aqui: há um trimestre a taxa NOT atingiu $ 0,026, e as quedas anteriores e o colapso para $ 0,008 podem ter sido provocados pelo desejo de grandes investidores de iniciar um pânico e então comprar a criptomoeda por nada. O segundo motivo é a prisão de Pavel Durov. É claro que um indicador de tempo não é suficiente, para uma previsão de qualidade você precisa de pelo menos 3 fatores, no máximo - 6-7. Esta lista pode incluir pontos com picos, diferença em % de volatilidade (para o dia anterior, década ou trimestre), capitalização por períodos e volumes de negociação. Equações simples são para o perfil gratuito, equações complexas são para o perfil Premium.
Imagine que um provável trader olha para as ações da Tesla Motors ao longo do tempo e vê que, embora haja uma tendência de queda perceptível, a taxa geralmente não caiu abaixo de US$ 180 e há uma possibilidade de que em um futuro próximo um preço de US$ 250 seja a norma e, portanto, há uma oportunidade de ganhar dinheiro. Em seguida, a pessoa compara a taxa e o preço com as ações da Toyota e conclui que faz sentido diversificar o portfólio adicionando ações da montadora japonesa. O processo de compra começa, mas o assistente integrado diz: "As ações da MBGn foram cotadas entre € 19 e € 76 nos últimos 5 anos, agora com preço de € 61, com 84% de chance de subir para € 75 no próximo trimestre". Isso é seguido por um cálculo de quanto lucro o investidor obteria em três cenários de mudanças de taxa.
Entre as opções pode estar um investimento de longo prazo em ações da Volkswagen AG, cuja taxa caiu para € 102, mas pode retornar ao teto anterior de € 250-300 na perspectiva de 2-3 anos. Esta é outra opção conveniente para aqueles que veem o potencial de uma empresa que esteve temporariamente na lista de outsiders por uma série de razões. A classificação por valor é um critério necessário para uma plataforma de negociação.
Previsões e cálculos de lucro ou prejuízo são algo que interessará ao trader e simplificará o trabalho. Se a alavancagem for adicionada à funcionalidade, o cálculo é baseado na proporção de alavancagem (quanto maior a alavancagem, maior o risco de perda de capital), o custo dos serviços e o lucro ou perda potencial, o cliente vê a transparência dos serviços e está pronto para assumir riscos. Os multiplicadores ×1, ×5, ×20 e ×100 estão entre os mais comuns. Se for maior que ×100 e atingir ×1000, a plataforma e os corretores provavelmente ganharão dinheiro com as perdas dos traders.
A funcionalidade é o coração de uma plataforma de investimento que trabalha com princípios Forex. Individualização de consultas e filtros, ajuste fino de relações de spread e regressão, consultor de IA e previsão de taxas, seleção de pacotes de ações para diversificação de portfólio são impossíveis sem o desenvolvimento profundo do backend com funções de computação. A conta pessoal exclusiva do tipo ECN com milhares de opções claras e seguras e certificado FSC, bem como interface visualmente fácil são o resultado de uma equipe bem coordenada de especialistas em TI.
A Merehead é uma empresa de desenvolvimento de aplicativos de negociação de ações. Ela oferece alugar e testar soluções multiplataforma para Forex em White Label, depois decide se desenvolve seu próprio recurso ou continua a cooperação. Fazer uma escolha - seguir uma trilha comprovada ou abrir caminho no mundo dos negócios por conta própria - é eterno. "Oceano vermelho" parece mais simples, "azul" - mais complicado, mas mais lucrativo. Para cada ideia do cliente, a equipe adiciona mais uma dúzia para fazer o CRM funcionar como um relógio e fornecer liquidez anual de 10-20%.
