Les échanges de crypto-monnaies, notamment Bitcoin, Etherium, Lightcoin et autres altcoins, continuent de croître rapidement. Chaque trimestre, l'intérêt des traders et des investisseurs augmente, ce qui stimule la croissance des plateformes de crypto-monnaies. Mais comment lancer votre propre échange de crypto-monnaies? Faut-il envisager un script prêt à l'emploi pour un échange de crypto-monnaies ou développer un système à partir de zéro?
L'achat d'un script prêt à l'emploi pour un échange de crypto-monnaies est une solution pratique pour un démarrage rapide qui évite un développement long. Cependant, il est important de prendre en compte que le coût des solutions prêtes à l'emploi dépend de nombreux facteurs: intégration de divers modules tels que le trading au comptant, le trading sur marge et les plateformes de futures de contrats. Il vaut la peine d'évaluer soigneusement toutes les options avant de prendre une décision.
Notre société, engagée dans le développement d'échanges de crypto-monnaies depuis 2018, propose à la fois la création d'un échange à partir de zéro et la vente de scripts prêts à l'emploi. Pour une évaluation précise et des conseils sur le choix d'une solution adaptée, nous vous recommandons de contacter notre responsable.
Que rechercher ?
Il est important d'évaluer plusieurs facteurs avant de décider d'acheter un script:
- Sécurité: les échanges de crypto-monnaies deviennent la cible d'attaques de pirates informatiques, il est donc essentiel de choisir une solution avec un niveau de sécurité élevé. Assurez-vous que le script implémente des mécanismes de protection des fonds, de cryptage des données et d'authentification à deux facteurs.
- Évolutivité: vous étendrez probablement les fonctionnalités de l'échange à l'avenir. Assurez-vous que le script choisi est facilement adaptable à vos besoins et peut gérer un volume important de trafic et de transactions.
- Support et mises à jour: lors de l'achat d'une solution prête à l'emploi, il est important de s'assurer qu'il existe un support technique et des mises à jour régulières. Cela vous aidera à résoudre rapidement les problèmes éventuels et à implémenter de nouvelles fonctionnalités.
- Intégrations: la possibilité d'intégrer des systèmes de paiement, des portefeuilles de crypto-monnaie et d'autres services augmentera la commodité de travail sur la plateforme pour les utilisateurs et les administrateurs.
- Coût: le coût du script peut dépendre de sa fonctionnalité, du niveau de personnalisation et de la quantité de travail qui sera nécessaire pour la personnalisation. Pour une estimation précise des coûts, il est recommandé de contacter le responsable de la société de développement.
Architecture
Peut-être que la base et le point de départ de toutes les applications Web sont
leur architecture. L'architecture est développée pour plusieurs types de projets de charge différente. Dans les échanges de crypto-monnaie, il s'agit de projets de petite, moyenne et grande taille (d'entreprise). Cependant, cela s'applique également au développement de sites Web de marché.
Une caractéristique d'un petit projet est l'architecture tout en un. Cela peut cependant être moins cher et la bande passante, la charge n'est pas non plus si élevée. Inutile de dire et de penser aux volumes d'échange dépassant plusieurs milliers.
À l'heure actuelle, le plus grand nombre d'échanges sur le marché sont des projets de niveau moyen. Pour créer et gérer un tel échange, vous devez utiliser une architecture de microservices avec des composants isolés. Si vous avez plusieurs administrateurs système haut de gamme dans l'équipe, vous pourrez alors lancer une plateforme efficace avec des volumes quotidiens décents.
Les échanges de crypto-monnaie de grande taille ou d'entreprise ne fonctionneront pas avec l'architecture ci-dessus. Mais que faire alors? Un système modulaire isolé distribué avec équilibrage de charge et un serveur super puissant (à la manière de m5.24xlarge) vous aideront. Les composants du logiciel d'échange de crypto-monnaie ont été décrits dans nos articles précédents. Il s'agit d'une interface utilisateur graphique, de portefeuilles, d'un moteur de trading, d'un système administratif et d'une base de données. Le fonctionnement synchrone est la clé du succès au début. Chacun de ces composants du projet Medium doit être hébergé sur un serveur autonome. Les niveaux de protection varient d'un composant à l'autre. Les exigences techniques pour le serveur sont également différentes.
Modules KYC et AML
Ces dernières années, des nouvelles émergent souvent: l'un ou l'autre pays a interdit la crypto-monnaie. Facebook a interdit les publicités liées à la crypto-monnaie, mais Coinbase est déjà répertorié et visible pour tous les utilisateurs.
Binance a déplacé ses opérations du Japon à Malte, et c'est la plus grande bourse du monde ! Les exigences pour les bourses et la complexité de leur ouverture augmentent en Inde.
La Biélorussie et l'Estonie ont légalisé ces activités. Cependant, cela n'annule en aucun cas la nécessité de se conformer aux exigences de votre pays.
Sachez que votre client a besoin d'un projet crypto et de systèmes de paiement. Qu'est-ce qui est inclus dans le KIT minimum pour KYC? Pour la plupart des pays, il suffit de fournir les données de l'utilisateur, son identification avec des cartes d'identité, des passeports internationaux et des permis de conduire. Le niveau d'identification suivant implique la possession d'informations sur le lieu de résidence de l'utilisateur. Un relevé bancaire, une facture de services publics ou une facture d'opérateur mobile résolvent également ce problème.
LBC ou lutte contre le blanchiment d'argent. En bref, afin de vous protéger, vous devez fournir des rapports sur les transactions financières transitant par votre bourse aux autorités supérieures, au gouvernement. Il est important de se rappeler que tout cela n'est nécessaire que pour les échanges qui fonctionnent avec de la monnaie fiduciaire comme le dollar, l'euro et d'autres réglementés. Si votre bourse de crypto-monnaie présente des paires de trading de crypto-monnaie à la crypto-monnaie, il n'est pas nécessaire d'implémenter ces modules. Cependant, une fois que vous avez décidé d'exécuter de la monnaie fiduciaire, préparez-vous à implémenter cette fonction dans le script d'échange de crypto-monnaie. Ce module doit être inclus lors de la phase de rédaction du modèle commercial de crypto-monnaie.
Fournisseurs de liquidités ?
Il existe plusieurs stratégies pour assurer la liquidité sur une bourse de crypto-monnaies, ce qui est l'un des facteurs les plus importants pour son bon fonctionnement. Sans liquidité suffisante, une bourse ne pourra pas prendre la place qui lui revient dans des classements tels que CoinMarketCap, ce qui entraînera une diminution de la confiance des utilisateurs et une perte de clients. La liquidité sur la plateforme peut être fournie de deux manières principales, et elles ne sont pas toujours réalisées par des scripts standard pour les bourses de crypto-monnaies.
1. Les teneurs de marché locaux
L'utilisation d'algorithmes qui créent automatiquement des ordres d'achat et de vente en fonction des conditions actuelles du marché et des taux de change est un moyen de générer de la liquidité. Ces ordres sont passés au nom des propriétaires de la bourse ou de ses portefeuilles. Cette approche est activement utilisée par les grandes plateformes car elle leur permet de maintenir une liquidité stable au sein de l'écosystème. Selon les données de 2017, la plupart des grandes bourses ont fait appel à des teneurs de marché locaux pour répondre aux besoins de liquidité des utilisateurs et améliorer les conditions de négociation.
2. Liquidité externe
Si les teneurs de marché locaux ne peuvent pas fournir le niveau de liquidité requis, il existe une approche alternative: connecter des fournisseurs de liquidité externes. L'une des options les plus populaires consiste à coopérer avec les principales bourses de crypto-monnaie telles que Kraken, Binance ou Bitfinex. Dans ce cas, les ordres externes sont synchronisés avec les ordres sur votre plateforme. Cela permet à vos utilisateurs d'accéder à un pool de liquidité plus large, et les ordres passés sur une bourse apparaissent instantanément sur la vôtre également.
Approche combinée: optimisation de la liquidité
Les meilleurs résultats en matière de fourniture de liquidités sont obtenus en combinant des fournisseurs locaux et externes. Cette approche permet à la plateforme d'être plus flexible et d'assurer des échanges stables même dans des conditions de forte volatilité. L'utilisation à la fois de teneurs de marché locaux et de la synchronisation avec les marchés externes permet une gestion efficace de la liquidité, le maintien d'une vitesse d'exécution des ordres élevée et la satisfaction des demandes des utilisateurs.
En fin de compte, le choix entre ces deux méthodes dépend de la taille de la bourse, de ses objectifs stratégiques et de la technologie disponible. Il est important de se rappeler que l'harmonie dans la liquidité est un facteur clé de succès pour toute plateforme de crypto-monnaie.
Monnaies fiduciaires et crypto-monnaies
Quelles devises devraient prendre en charge l'échange de crypto-monnaies? Qu'en est-il de la monnaie fiduciaire? En fait, tout ici est assez simple. Après avoir fait une
petite analyse des pays cibles, vous pouvez facilement savoir quelle monnaie fiduciaire ils utilisent. Par exemple, pour la plupart des pays européens, il devrait y avoir au moins 2 devises: l'euro et la monnaie nationale du pays (le franc suisse par exemple).
En ce qui concerne les crypto-monnaies, vous pouvez toujours ouvrir Coinmarketcap pour voir quelles pièces gagnent en popularité et lesquelles perdent de la valeur. La capitalisation est un autre point important. Il vaut vraiment la peine d'utiliser Bitcoin et Ethereum. Ajoutez-y Litecoin et voici l'ensemble minimum acceptable. Si vous avez créé votre propre jeton ERC20, cela vaut peut-être la peine de l'ajouter. Dans une certaine mesure, cela dépend également du pays cible. Par exemple, en Turquie, Monero est populaire depuis longtemps. Votre liste de pièces prises en charge peut être un avantage pour vous que vos experts en marketing suggèrent d'utiliser.
Trading et échange
Il existe trois types d'échanges avec plusieurs sous-espèces. Tout d'abord,
ce sont les échanges, les systèmes de trading avec carnet d'ordres et bien sûr le trading sur marge avec effet de levier. Chaque type a ses propres caractéristiques. Le premier fait un profit sur le taux de change, le deuxième sur les frais de transaction et le troisième sur le jeu. Lorsque vous choisissez un
script d'échange de crypto-monnaie, faites attention à ses propriétés et à ce dont vous avez réellement besoin. Examinons de plus près les principaux types de
plateformes de trading.
- Échange. Les utilisateurs échangent une crypto-monnaie contre une autre. Vous pouvez connecter une passerelle de paiement fiat et permettre de vendre des crypto-monnaies contre des USD, des euros. Tous les scripts ne disposent pas de cette fonctionnalité.
- Spot. L'utilisateur peut échanger des crypto-monnaies via un carnet d'ordres. Il s'agit du type d'échange de crypto-monnaies le plus simple. Presque tous les scripts peuvent fournir de telles fonctionnalités.
- Trading sur marge et produits dérivés. L'utilisateur a la possibilité de négocier avec un effet de levier. Un module technique très complexe. Peu de scripts peuvent offrir de telles possibilités.
Comme vous pouvez le constater lors de l'utilisation du script crypto, vous aurez besoin d'un raffinement et d'une mise à l'échelle supplémentaires. Assurez-vous que le script vous permet d'ajouter de nouvelles fonctionnalités.
Fonctionnalités utilisateur
Il s'agit d'un aspect essentiel de toute plateforme de crypto-monnaie qui détermine directement la commodité et la sécurité de leur interaction avec l'échange. Voici les principales caractéristiques à prendre en compte:
1. Profil utilisateur
Un profil d'échange doit inclure plusieurs champs pour les données personnelles, mais il est important de le garder minimaliste afin que l'enregistrement soit pratique et rapide. Il est important de prendre en compte les exigences KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering), qui sont nécessaires pour travailler avec la monnaie fiduciaire et réguler les transactions financières.
2. Notifications en direct
Le système de notifications instantanées permet aux utilisateurs d'être informés de tous les événements clés sur la plateforme: changements de prix, exécution des ordres, mises à jour du système, etc. Les notifications push et la distribution par e-mail aident l'utilisateur à suivre toutes les actions en temps réel et à réagir plus rapidement aux changements du marché.
3. Authentification à deux facteurs (2FA)
L'authentification à deux facteurs est l'une des principales fonctionnalités de sécurité pour les utilisateurs, offrant une protection du compte. La mise en œuvre de la 2FA (par exemple via Google Authenticator ou un code SMS) est une norme obligatoire sur la plupart des principales bourses. Cela réduit considérablement le risque d'accès non autorisé au compte d'un utilisateur.
4. Dépôt et retrait de fonds (monnaie fiduciaire et crypto-monnaie)
La plateforme doit prendre en charge des méthodes de dépôt et de retrait flexibles, y compris les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires. Le support Fiat nécessite le respect des exigences réglementaires, mais rend également l'échange accessible à un public plus large. L'intégration avec les passerelles de paiement et la prise en charge des crypto-monnaies populaires permettent aux utilisateurs de choisir librement un moyen pratique de déposer et de retirer des actifs.
5. Historique des transactions et journal des transactions
Un historique complet des transactions et un journal des transactions avec journaux des transactions permettent à l'utilisateur de suivre ses activités financières sur la plateforme. Ceci est important à la fois pour analyser sa propre stratégie de trading et pour identifier d'éventuelles erreurs ou actions suspectes.
6. Mesures de sécurité renforcées
La sécurité est la base du bon fonctionnement de tout échange de crypto-monnaies. En plus de la 2FA, il est important d'intégrer des mesures supplémentaires telles que la surveillance des activités, la restriction de l'accès IP et des contrôles et mises à jour de sécurité réguliers.
Ces fonctionnalités sont essentielles pour créer une plateforme sécurisée et conviviale qui attirera aussi bien les traders expérimentés que les débutants.
Tableau de bord
En tant que propriétaire de l'échange, vous devez disposer d'un large éventail de fonctionnalités. Si le module KYC est activé, il s'agit principalement de la gestion des utilisateurs. Le ferez-vous vous-même ou ferez-vous appel à des gestionnaires? Peu importe. Cependant, il devrait y avoir des rôles d'attribution d'administrateur pour une plus grande sécurité. Prise en charge du portefeuille chaud et du portefeuille froid.
La gestion des paires de trading est également importante, mais pas aussi importante que les rapports et les listes de transactions. Filtres intelligents basés sur les préférences de l'utilisateur, les conditions du marché. La communication avec les utilisateurs est également préférable à mettre en œuvre via la partie administrative. L'alternative peut servir de Zendesk.
Comment choisir un script d'échange de crypto-monnaies ?
Le marché regorge de différents scripts d'échange de crypto-monnaies, chacun avec ses propres caractéristiques et défauts.
- Scripts open source gratuits. C'est l'option la plus abordable que vous pouvez télécharger et personnaliser vous-même. Cependant, ces scripts contiennent souvent des vulnérabilités et nécessitent des audits de code pour garantir la sécurité et la stabilité. Ils ne sont pas conçus pour des charges lourdes, ils ne conviennent donc que pour tester et étudier l'architecture de l'échange.
- Scripts bon marché. Ces solutions, comme celles basées sur WordPress, peuvent être rapidement mises en place et quelque peu personnalisables. Elles ne diffèrent pas beaucoup des options gratuites, mais peuvent être utiles comme plate-forme de démarrage pour les petits projets.
- Scripts en marque blanche. Idéal pour les startups rapides car ils fournissent des fonctionnalités prêtes à l'emploi qui peuvent être déployées sur un serveur. Cependant, ils peuvent ne pas convenir aux entreprises qui ont besoin d'une personnalisation plus poussée et de fonctionnalités uniques.
- Solutions personnalisées. Pour les grands projets avec des exigences uniques, les développements personnalisés sont les mieux adaptés. Ils vous permettent de personnaliser entièrement la plateforme pour des charges élevées et des besoins individuels.
Lorsque vous envisagez des options sur des plateformes comme GitHub, c'est une bonne idée de vérifier les notes et les avis pour évaluer la popularité et la fiabilité de la solution que vous avez choisie.
Conclusion
En résumé, nous avons discuté des principales étapes et des aspects clés à prendre en compte lors du choix ou de l'achat d'un script d'échange de crypto-monnaie. Le bon choix de script et d'ensemble de fonctionnalités dépend de votre budget, de vos objectifs et des besoins des utilisateurs, mais vous avez maintenant une idée des principaux critères auxquels il faut prêter attention.
Chacune des options envisagées a ses avantages et ses inconvénients - des solutions gratuites aux scripts personnalisés qui peuvent supporter des charges élevées et offrir une sécurité au niveau des principales plateformes. Dans le dernier article, nous avons déjà décrit les principaux coûts de développement d'une plateforme d'échange de crypto-monnaies à partir de zéro, il est donc important d'examiner en détail et de comparer les options de coûts proposées par différents fournisseurs. Ma recommandation est d'examiner et d'évaluer les solutions potentielles pour choisir celle qui conviendra le mieux à votre entreprise.
