So Starten Sie Einen P2P Krypto Börsen

Die Größe des P2P-Marktes wurde im Jahr 2023 auf 3,21 Billionen US-Dollar geschätzt und soll bis 2032 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von über 15 % wachsen. Laut Consumers Union tätigen bereits jetzt 6 von 10 Amerikanern Peer-to-Peer-Transaktionen und die Zahl wächst weiter. Der Hauptgrund für die zunehmende Popularität des P2P-Sektors ist die zunehmende Globalisierung. Immer mehr Menschen möchten keine herkömmlichen Banküberweisungen für grenzüberschreitende Zahlungen verwenden, da die Transaktionsverarbeitungszeiten lang sind, hohe Gebühren anfallen und die Anonymität gering ist. P2P-Transaktionen werden zu einer rentablen Alternative, insbesondere im Zusammenhang mit Kryptowährungstransaktionen. Daher ist die Erstellung einer eigenen Krypto Börse eine vielversprechende Geschäftsentscheidung. Vor der Entwicklung müssen Sie jedoch einige Nuancen berücksichtigen: Wie können Sie die Sicherheit und Transparenz von Transaktionen gewährleisten, wie können Sie in den USA/Europa legal Dienstleistungen anbieten und welche Struktur (DEX/CEX) wählen? Wir von Merehead werden versuchen, all diese Nuancen so detailliert wie möglich abzudecken.

Was ist ein P2P-Austausch?

Peer-to-Peer ist ein Prinzip, das es Benutzern ermöglicht, direkt untereinander zu kaufen/verkaufen, ohne Zwischenhändler. Wenn wir beispielsweise über den traditionellen Finanzsektor sprechen, sind in der Kette keine Banken involviert. Was bewirkt P2P:

• verwischt internationale Grenzen;
• reduziert die Kosten für Provisionen;
• erhöht die Geschwindigkeit von Transaktionen;
• reduziert die Menge an persönlichen Informationen, die für eine Überweisung angegeben werden müssen (insbesondere bei grenzüberschreitenden Transaktionen).

Dieser Mechanismus ist besonders im Kryptobereich beliebt geworden. Benutzer können Münzen gegeneinander (BTC/ETH/USDT/USDC usw.) oder gegen Fiat-Währungen (USD/EUR/UAH/CNY und andere) tauschen.

Eine P2P-Börse ist eine Plattform, die es Agenten/Auftragnehmern ermöglicht, einander zu finden. Sie gewährleistet die Sicherheit von Transaktionen durch die Implementierung von Treuhandmechanismen. Hier ist ein Beispiel für die Implementierung dieses Prinzips:

1. Agent/Gegenagent initiiert eine Transaktion zum Austausch von Kryptowährungen. Betrag, Wechselkurs, Münzarten und Zahlungsmethode werden angegeben.
2. Der Umtauscher friert den Betrag auf dem Konto des Agenten vorübergehend ein, bis die Bedingungen des Geschäfts erfüllt sind, oder überweist ihn auf ein Treuhandkonto (im Fall von CEX) oder einen Smart Contract (im Fall des DEX-Modells).
3. Der Gegenagent erhält eine Benachrichtigung, die ihn darüber informiert, dass die Gelder eingefroren sind und er seine Transaktionsbedingungen (eine Überweisung in Krypto oder Fiat) ohne Risiko erfüllen kann.
4. Der Agent bestätigt den Erhalt der Gelder. Dies geschieht häufig über eine Chat-Nachricht oder durch Drücken einer Taste. Manchmal müssen Sie auch einen Screenshot der Überweisung/Quittung bereitstellen.
5. Gelder vom Treuhandkonto werden an die Gegenpartei überwiesen.

Denken Sie daran, dass die Zuverlässigkeit des Treuhandmechanismus eines der Hauptkriterien bei der Auswahl eines Umtauschers ist, da sich die Transaktionsteilnehmer nicht persönlich kennen. Laut einer Studie von Datos Insights glauben 95 % der Nutzer, dass Vertrauen der wichtigste Faktor bei Zahlungen im Ausland ist.

Gerade das Betrugsrisiko hält viele von P2P-Transaktionen ab, insbesondere in der Altersgruppe über 60 (laut Consumers Union haben 59 % der Befragten dieser Altersgruppe noch nie an dieser Art von Transaktionen teilgenommen).

Analyse des P2P-Marktes

Analysieren wir die Zielgruppe des Peer-to-Peer-Marktes und identifizieren wir die Hauptkonkurrenten. Diese Daten können verwendet werden, um die Ziele, die Funktionalität und die potenzielle Zielgruppe Ihrer Peer-to-Peer-Börse zu bestimmen.

Geografische Analyse

Der Markt für P2P-Kryptotransaktionen wächst rasant, insbesondere in den Tropen Afrikas (Nigeria, Kenia, Ghana) sowie im asiatisch-pazifischen Raum (China, Indien, Südkorea, Philippinen). Dies geht aus den Statistiken der Website-Besuche bei großen P2P-Börsen hervor. Beispielsweise kommt der höchste Prozentsatz des Datenverkehrs zu Paxful aus Nigeria (15,34 %), Indien (7,81 %) und China (7,64 %).

Laut P2P-Börse Noones sind die meisten CA nigerianische Benutzer (38,06 %), gefolgt von den USA auf dem zweiten Platz (9,79 %) und Ghana auf dem dritten Platz (7,82 %).

Gerätetyp

Mobile Geräte werden zunehmend für Peer-to-Peer-Transaktionen verwendet. Darüber hinaus wird ihre Zahl laut Prognosen von Insider Intelligence nur noch weiter steigen: In den USA gab es im Jahr 2023 bereits 159,3 Millionen Teilnehmer am mobilen P2P-Markt, und bis 2027 könnte ihre Zahl 190,5 Millionen erreichen.

Demografische Analyse

Wenn wir nach Alter analysieren, sind Benutzer in den Altersgruppen 30–44 und 18–29 am loyalsten gegenüber Peer-to-Peer-Transaktionen. Umfragedaten der Verbraucherschutzorganisation:

• 18–29 Jahre: 34 % haben 1–2 Mal P2P-Transaktionen durchgeführt, 19 % 3–9 Mal, 5 % 10–19 Mal. 34 % haben noch nie solche Transaktionen durchgeführt;
• 30–44 Jahre: 31 % 1–2 Mal, 20 % 3–9 Mal, 8 % 10–19 Mal. 33 % haben noch nie einen Austausch mit Fremden durchgeführt.

Selbst die am wenigsten loyale Gruppe der über 60-Jährigen hat jedoch Interesse an Peer-to-Peer-Transaktionen: 20 % von ihnen haben 1–2 Mal einen Peer-to-Peer-Austausch durchgeführt.

In Bezug auf die Häufigkeit solcher Transaktionen gibt es in allen Altersgruppen ungefähr die gleichen Trends: am häufigsten von einmal im Monat bis einmal pro Woche. Aber beispielsweise führen 5 % der Befragten solche Transaktionen täglich durch.

Hauptakteure auf dem Markt und ihre Möglichkeiten, Geld zu verdienen

P2P-Plattformen bekannter Krypto-Börsen (zusammen mit gleichnamigen CEXs sind sie Teil desselben Ökosystems: z. B. Binance P2P in Binance) sind nach Benutzerzahl und Peer-to-Peer-Handelsvolumen im Jahr 2024 in den TOP:

• Binance P2P: 244.454.286 USD pro Tag;
• Bybit P2P: 103.806.713 USD pro Tag;
• OKX P2P: 47.753.524 USD pro Tag;
• HTX P2P: 33.554.144 USD pro Tag.

Aber wenn wir über Börsen sprechen, die nicht Teil des Börsen-Ökosystems sind, sind die Marktführer Paxful, Noones, HodlHodl und Bisq. Die ersten beiden sind zentralisiert (CEX-Modell), die zweiten beiden verwenden dezentrale börsen skripte (DEX). Sie alle laufen nicht zu 100 % auf Blockchain, sondern haben eine klassischere Struktur mit Datenspeicherung auf Servern/Cloud-Speicher. Blockchain-Technologie wird nur für einige Vorgänge/Funktionen verwendet (Übertragung von Coins, Multi-Signatur-Wallets zur Realisierung eines Treuhandmechanismus usw.).

Paxful

Paxful ist eine der größten und bekanntesten P2P-Kryptobörsen, die in den USA registriert ist. Sie hat auch Repräsentanzen in Europa. Wichtige Zahlen:

• Gründungsjahr: 2015;
• Die Börse ist bereits in über 140 Ländern aktiv;
• Durchschnittliche Website-Besuche pro Monat: über 760.000;
• Kumulative Benutzer: 425 Millionen;
• Anzahl der registrierten Paxful-BTC-Wallets: über 2,7 Millionen.

Die Plattform arbeitet legal und hält sich an die KYC/AML-Vorschriften. Dies bedeutet jedoch ein geringeres Maß an Anonymität für Benutzer. Es gibt mobile Anwendungen für iOS und Android.

Der Austausch konzentriert sich auf den Umtausch von Kryptowährungen in Fiatgeld und umgekehrt. Es stehen 500 Zahlungsmethoden zur Verfügung, darunter Banküberweisungen + E-Wallets. 4 Kryptowährungen werden unterstützt:

• Top-Münzen: BTC, ETH;
• Stablecoins: USDT, USDC.

Die Site hat eine hohe Liquidität + bietet eine hohe Transaktionsgeschwindigkeit. Der Treuhandservice wird durch die vorübergehende Sperrung von Geldern auf dem Konto realisiert (der Mechanismus ist zuverlässig). Einnahmequellen der Plattform:

• Provision von 1 % pro Transaktion vom Verkäufer der Kryptowährung;
• Gebühren von Agenten/Gegenparteien für Transaktionen über Zahlungsdienste;
• Zusätzliche Einnahmen aufgrund von Wechselkursunterschieden.

Noones

Es handelt sich um eine Peer-to-Peer-Plattform, die in über 60 Ländern aktiv ist. Gesamtzahl der Benutzer: 1,7 Millionen. Handelsvolumen pro Monat: 100 Millionen US-Dollar. Die Plattform ist zentralisiert (CEX) und verfügt über eine Reserve von über 25 Millionen US-Dollar in Kryptowährung. Die Plattform verfügt über iOS-/Android-Apps.

Die Plattform bietet keine hohe Anonymität, da sie den KYC/AML-Vorschriften entspricht. Das heißt, Benutzer müssen sich identifizieren. Der Schwerpunkt liegt auch auf Sicherheit: Es gibt einen Treuhandservice + 2FA-Setup.

Die Plattform unterstützt den Umtausch von Coins in Fiat: Es stehen über 400 Zahlungsmethoden zur Verfügung. BTC, ETH, USDT, USDC sind unter den Kryptowährungen verfügbar. Zu den zusätzlichen Optionen gehören nicht nur P2P-Austausch, sondern auch Krypto-Swaps sowie Geschenkkarten.

Verdienstmöglichkeiten der Plattform:

• Provisionsgebühr von Verkäufern: 1 %. Es gibt keine Gebühr von Käufern. Benutzer können jedoch auch zusätzliche Provisionen an Zahlungsdienste für Transaktionen zahlen;
• Gebühr für die Auszahlung auf ein externes Wallet: von 0,5 bis 2 USD, abhängig vom Betrag;
• Gebühren für Überweisungen innerhalb des Noones-Ökosystems, wenn der 30-Tage-Gesamtbetrag 1.000 USD übersteigt, liegen zwischen 1,5 und 6 USD (abhängig vom Betrag);
• Kursunterschiede;
• Gebühren für Krypto-Swaps: 0,09 %.

HodlHodl

Es handelt sich um eine dezentrale P2P-Austauschsoftware mit der Hauptfunktion, dass sie keine Benutzergelder speichert. Sie bietet Kunden hohe Anonymität (die Site hält sich nicht an die KYC-Richtlinie). Die Plattform ist seit 7 Jahren auf dem Markt. Es sind bereits 100.000 Benutzer darauf registriert. Die Gesamtzahl der Transaktionen: 50.000+.

Der Treuhandservice ist als Kryptowährungs-Wallet mit mehreren Signaturen implementiert (Bitcoins sind in Smart Contracts gesperrt). Von den Kryptowährungen ist nur Bitcoin verfügbar, aber Transaktionen können in über 100 Fiat-Währungen (USD, EUR, GBP, DOP usw.) durchgeführt werden. Die Liquidität dieses DEX ist geringer, aber es gibt genügend Gegenparteien. Zum Beispiel im Dezember 2024: 94 Bestellungen für EUR, 81 für USD, 27 für GBP. Es gibt eine zusätzliche Kreditoption. Die Sicherheiten werden in Bitcoin bezahlt.

Wie die Plattform verdient:

• Provision 0,6 % für jede Transaktion (50 % vom Käufer, 50 % vom Verkäufer);
• Gebühren für die Nutzung der Kreditoption (BTC verleihen);
• Gebühren für den Zugriff auf professionelle Handelstools;
• Gebühren für Transaktionen über Multisignatur-Wallets bei Verwendung der Treuhandoption.

Ich möchte meine eigene P2P-Krypto-Plattform starten

Sie können Ihr eigenes P2P Krypto Skript bei unserem Unternehmen Merehead bestellen. Die Hauptspezialisierung unseres Unternehmens liegt auf Fintech und Kryptowährungen. Sie können eine fertige White-Label-Lösung bestellen, die wir mit Ihrem Branding versehen und an Ihre Bedürfnisse anpassen, oder eine komplette Entwicklung. Alle unsere Lösungen sind an gesetzliche Anforderungen angepasst und verfügen über ein trendiges UI/UX-Design mit Schwerpunkt auf Personalisierung. Die Funktionalität hängt von Ihren Anforderungen ab: Wir können den einfachsten Peer-to-Peer-BTC-Austauscher sowie komplexere Plattformen mit Unterstützung für zusätzliche Tools (z. B. Krypto-Swaps oder Kredite) erstellen. Die Struktur kann entweder DEX oder CEX sein. Preisspanne:

• Mindestprojekt: 20.000 bis 30.000 USD;
• Plattform mittlerer Komplexität: 30.000 bis 50.000 USD;
• Große Website mit Erstellung von iOS-/Android-Anwendungen: 50.000 bis 100.000 USD.

Gesetzliche Anforderungen für P2P-Börsen

DEXs haben geringere Anforderungen und halten sich möglicherweise nicht an KYC/AML-Richtlinien, sodass sie Besuchern häufig eine hohe finanzielle Anonymität bieten. CEX hat strengere Anforderungen, die jedoch von Rechtsraum zu Rechtsraum unterschiedlich sind. Wichtige Beispiele:

• In den USA: Peer-to-Peer-Börsen gelten als Finanzdienstleistungen und müssen daher bei FinCEN registriert sein. Sie müssen außerdem in jedem Bundesstaat eine separate Lizenz für Finanztransaktionen erwerben. Sie müssen außerdem die KYC- und AML-Standards einhalten. Einige Kryptowährungen fallen auch unter die Kategorie der Wertpapiere und erfordern eine zusätzliche Registrierung;
• In der EU: Börsen müssen sich gemäß den MiCA-Vorschriften, die 2024 in Kraft treten, als CASPs registrieren. Sie müssen sich auch an KYC/AML-Richtlinien halten;
• In Frankreich: Zusätzlich zu den MiCA-Anforderungen müssen sich Börsen auch bei der AMF registrieren;
• In Deutschland ist zusätzlich eine BaFin-Lizenz erforderlich;
• In den Niederlanden ist außerdem eine Registrierung bei der DNB erforderlich.

Wenn Sie nicht mit Fiat arbeiten, sind die Anforderungen manchmal weniger streng und es kann weniger Zeit in Anspruch nehmen, Lizenzen/Genehmigungen zu erhalten. Wichtig ist auch, welche Art von Kryptowährungen verfügbar sind und wie sie klassifiziert werden (als Wertpapiere oder nicht).

Welche Kryptowährungen und Fiat-Währungen sind verfügbar?

Viele Exchanger konzentrieren sich nur auf eine Kryptowährung – BTC. Die zweitbeliebteste Option: BTC und ETH + USDT/USDC-Steiblcoins. Die größten Projekte wie Binance P2P und Bybit P2P unterstützen Dutzende der wichtigsten Kryptowährungen (beachten Sie, dass es schwieriger ist, ihre Liquidität aufrechtzuerhalten und Agenten/Auftragnehmer schnell zu finden). Der Schwerpunkt liegt auf der Vielfalt der Fiat-Währungen und Zahlungsdienste. Wenn Sie sich die Statistiken von P2PArmy ansehen, sind die Top-Währungen in Bezug auf das Handelsvolumen im Jahr 2024:

• CNY;
• EUR;
• USD;

Die Liste der Zahlungsdienste unterscheidet sich je nach den unterstützten Währungen + Ihrem Markt (USA/Europa/Asien-Pazifik usw.). Beispielsweise werden für Transaktionen in Dollar zum Kauf von USDT auf Binance P2P am häufigsten folgende Methoden verwendet:

• Zinli;
• ABA;
• Skrill;

Allerdings sind laut P2P Army andere Methoden auf Bybit P2P beliebter: Balance, Revolut, Wise, Bank of Georgia und TBC Bank.

Die Lokalisierung von CA spielt eine Schlüsselrolle. Daher ist die Auswahl einer Gerichtsbarkeit und die Erstellung eines Porträts eines potenziellen Verbrauchers der erste Schritt bei der P2P Krypto Entwicklung.

Worauf ist beim Aufbau einer Plattform zu achten?

Als Erstes müssen Sie entscheiden, ob Sie eine DEX- oder CEX-Architektur wählen. Dies bestimmt, ob Sie Mechanismen/Optionen implementieren müssen, um Benutzervermögen zu speichern und zu sichern, oder ob Ihre Besucher ihre Wallets verbinden. Es wird auch dabei helfen zu bestimmen, wie die Blockchain-Technologie verwendet wird:

• Die gesamte Plattform wird auf Blockchain laufen (Dapps-Option);
• Die Technologie wird nur für Münztransaktionen verwendet (die häufigste Option);
• Blockchain wird auch eingesetzt, um die Implementierung von Treuhanddiensten zu ermöglichen (z. B. ein Smart Contract, auf den Vermögenswerte übertragen und gesperrt werden, bis die Transaktion abgeschlossen ist).

Auch die Sicherheitsgarantie spielt eine Schlüsselrolle. Dabei geht es darum, die finanziellen und persönlichen Daten der Benutzer zu schützen. Beispielsweise sind Schutz vor DdoS-Angriffen, Widerstandsfähigkeit von Smart Contracts gegen externe Störungen usw. wichtig. Die Implementierung des 2FA-Systems ist effektiv.

Bei der Entwicklung des UI/UX-Designs ist es wichtig, sich auf Einfachheit zu konzentrieren (Börsen haben eine breitere Zielgruppe als Börsen und umfassen Besucher mit wenig Kenntnissen über den Handel und die Besonderheiten der Kryptosphäre). Auch der Trend des Jahres 2025 wird die Einführung moderner Technologien sein: KI/ML. Beliebt sind beispielsweise die Einführung von Chatbots auf Basis künstlicher Intelligenz oder personalisierter Werbung/Tipps für einen bestimmten Nutzer.