Як Запустити Бізнес Криптобіржі або Криптообмінника

Біткоїн - це перша у світі криптовалюта. За останні роки ринок цифрових монет розширився на сотні коїнів та понад мільйон користувачів, які купують та продають віртуальні активи. За прогнозами експертів, до 2025 року кількість криптоінвесторів зросте до 107,3 ​​мільйонів людей. На момент написання статті середній дохід на ринку криптовалют складає 61,5 доларів у розрахунку на одного користувача. Ринок віртуальних монет стрімко розвивається, тому ще не пізно увійти в нього зі своїм унікальним продуктом і почати заробляти.

Ось деякі ключові дані щодо світової статистики криптовалют:

• капіталізація глобального ринку коїнів складає 2,28 трильйона доларів, на частку Біткоїна припадає 1,25 трильйона доларів (це 54,92% від усієї сукупності ринку);
• криптовалютна біржа Binance очолює топ світових майданчиків для торгівлі віртуальними монетами, її добовий торговий обсяг становить 19,38 мільярда доларів;
• кількість людей, які володіють криптомонетами або використовують їх, досягла 560 мільйонів у 2024 році;
• на частку глобального ринку блокчейн технологій припадає 27,84 мільярда доларів, а до 2032 року прогнозується приріст у 52,8%.

Якщо у Вас з'явилося бажання розпочати новий бізнес і відкрити свій криптобіржу, тоді вам точно потрібно знати особливості даного виду проектів. Насамперед варто зробити невелике застереження. Ця стаття підійде не тільки для старту биткоинового бізнесу, але також і Ethereum, Ripple і практично з будь-якою іншою криптовалютою. Основні особливості в більшості з них ті самі, і підходять для підприємців та бізнесменів.

Перед початком, як і в будь-якому бізнесі, необхідно розбиратися. Як правило люди, які хочуть розробити криптобіржу дуже добре розуміють, як працюють схожі проекти. Більше того, з упевненістю можна сказати, що Ви були трейдером раніше. Це ще раз говорить про те, що розумієте як влаштований цей тип бізнесу. Справді, криптовалютні платформи набирають величезної популярності. Наприклад, криптовалтна платформа binance.com має більше 65 мільйонів користувачів на місяць. При цьому пікова відвідуваність становила 191 мільйонів користувачів.

Як Ви бачите, у цих хлопців справи йдуть дуже добре. Отримуючи комісію за транзакції, вони забезпечують дохід десятками мільйонів доларів щомісяця. Але варто звернути увагу, що розробка та підтримка такої платформи потребує великих грошей та ресурсів. І що все велике починається з малого.

Старт криптобізнесу

Насамперед необхідно визначити яку платформу ви хочете розробити. Всі проекти умовно можна поділити на три типи:

1. Криптовалютний обмінник;
2. Криптовалютна біржа;
3. Криптовалютна біржа з ​​маржинальною торгівлею та плечем.

Незважаючи на те, що по суті вони працюють з блокчейном і криптовалютами, вони все ж таки мають радикальні відмінності. В особливостях функціоналу, часу розробки та розгортання, і звичайно ж у вартості реалізації. Зворотною стороною є типи та можливості заробітку на кожній окремій платформі.

Криптовалютні обмінники

Це, напевно, перший тип платформи з яким стикаються трейдери-початківці криптовалютою. Головна її особливість - це простота інтерфейсу. Незважаючи на те, що блокчейн - це складна технологія, саме криптообмінники змогли поширити її по всьому світу. Як їх ще прийнято називати, це біржі між користувачем та адміністратором для купівлі та продажу.

Метод заробітку

Платформи подібного типу мають свій внутрішній резерв грошей за декількома напрямками такими як біткоїн, долари, Ethereum і так далі. Платежі та операції ведуться від імені адміністраторів до користувачів. Як і звичні нам офлайн обмінники, ці платформи заробляють на курсі валют або криптовалют. Як правило, вартість купівлі біткоїну в обмінниках вища ніж на біржі, і продаж нижче ніж на ринку. Чому так?

Відповідь проста, як і все геніальне у цьому світі. Адміністратори та власники заробляють гроші на різниці курсу, за рахунок цього функціонує, і веде свою життєдіяльність обмінник. Монетизація на введення, виведення та інші сірі схеми погано прижилися і їх практично не використовують. Різниця курсу може становити від 1.5% до 8% залежно від напрямку та валюти. За належних обсягів це просто колосальні цифри.

Криптовалютна біржа

Криптовалютна біржа є вже ринком, на якому проводяться операції. Необов'язково мати власні резерви для операційної діяльності, т.к. всі фінансові операції походить від користувача до користувача. До речі, в таких платформах немає покупців і продавців, їх прийнято називати taker і maker. Той, хто дає ліквідність, і той, хто її забирає. Як уже згадувалося, платформа є ринком для надання послуг і лише стягує комісію за успішно виконані угоди. Що цікаво, комісію платять обидві сторони і це одна з хитрощів цієї платформи.

Як правило, це є основним джерелом заробітку. Однак деякі власники вирішили використати і додаткові. Як надбавку за виведення коштів, а внутрішньосистемні розрахунки проводити не у фіат валюті, а у власному криптовалютному ERC20 токені. Як наслідок, вони підвищують капіталізацію власної монети. Але це спін-офф-стратегія розвитку бізнесу. Справжні трейдери народжуються на біржах і далі йдуть на маржинальну торгівлю.

До речі, на біржі існують три наступні підвиди. Централізовані, децентралізовані біржі та гібридні системи. Їхня розробка відрізняється кардинально, як розворот на 180 градусів, як і функціонал. Майже жодна система не пропонує демо рахунок, і не є біржею ф'ючерсами.

Криптовалютна платформа з маржинальною торгівлею

Біржі, інвестори та трейдери не стоять на місці. І те, що в індустрії форексу вже всім давно відомо і виїжджено тут знаходить нові фарби.

Маржинальна торгівля з плечем це можливо вершина криптовалютної торгівлі. Як правило, її використовують або професійні трейдери, або ті, хто має інсайдерську інформацію. Що характерно, вона може бути понад – прибутковою. То що це таке? Ядро платформи – це звичні нам заявки, але вони трансформуються в позиції. Більше того, сама платформа (Bitmex) та її користувачі є інвесторами (Poloniex) для надання позик-мікрокредитів трейдерам. Завдяки яким і працює плече-помножувач. Якщо Ви використовуєте плече 10x і курс на вашій парі змінився лише на +2.3%, ваші заробітки становитимуть +23%. Неймовірно, чи не так?

Хорошим прикладом платформи з маржинальною торгівлею є bitmex.com. Це велика платформа з багатьма функціями. Вона дає можливість користувачам робити заявки з Leverage (плечем), встановлюватися Stops і працювати з 14 криптовалютами. В міру складності роботи на таких платформах, існує окрема версія з демо-рахунком. Де користувачам надається можливість робити заявки та приймати участь у торгах. Чим примітна криптовалютна біржа з ​​маржинальною торгівлею? Насамперед це високоприбутковий бізнес для власника і надає величезні можливості трейдерам. Просто потрібно зрозуміти і створити подібну платформу для криптовалютної торгівлі.

Вибір країни та реєстрація бізнесу

Вибір країни - це основний етап у бізнесі із запуску власної криптобіржі. Ви можете почати з національного ринку, який вам близький і знайомий, або відразу масштабуватися і пропонувати послуги по всьому світу.

У кожній державі діють свої правила та законні норми щодо регулювання ринку криптовалют, що зобов'язує суворо дотримуватись усіх вимог місцевих юрисдикцій. Рекомендується ретельно вивчити це питання та продумати ведення діяльності своєї майбутньої криптобіржі у відповідність до чинного міжнародного законодавства.

Серед найбільш сприятливих країн для криптобізнесу можна виділити такі:

• США - це топовий ринок криптокористувачів та всієї індустрії цифрових монет. Регулювання ринку здійснюється під наглядом SEC (Комісія з цінних паперів);
• Португалія – країна відрізняється сприятливим бізнес-кліматом для криптоінвесторів у всій Європі. Завдяки Біткоїну португальська економіка стала вільною та незалежною від ризиків фінансової нестабільності;
• Сінгапур - дуже дружня держава до криптовалютів, також пропонує лояльні умови для запуску блокчейн-стартапів. Основним регулятивним органом виступає MAS (Грошово-кредитне управління Сінгапуру);
• Швейцарія – це європейська крипто-долина та епіцентр технічних інновацій в індустрії блокчейну. Тут діють лояльні податкові умови для криптотранзакцій;
• Німеччина - одна з дружніх для криптобізнесу країн у Євросоюзі, при цьому віртуальні монети звільнені від податків;
• Мальта - має в своєму розпорядженні свої комфортні та вигідні умови для регулювання транзакцій з віртуальними активами, при цьому інвестори можуть не боятися штрафів;
• Японія - провідна в азіатському регіоні країна для впровадження блокчейн технологій та запуску криптобіржі. Тут немає конкретних законів та правил, а регулювання здійснюється на базі правил FSA (Агентство фінансових послуг) та AML (процедури боротьби з відмиванням грошей);
• Канада - у цій державі немає законів, які забороняють використовувати криптовалюти, а компанії можуть вільно входити в ринок та розвивати свій бізнес;
• Сальвадор - країна офіційно визнала Біткоїн законним фінансовим активом і активно залучає інвесторів для запуску криптопроектів без податкових зобов'язань;
• Люксембург - тут віртуальні монети легалізовані та виступають повноцінним інструментом для обмінних операцій. Регуляція діяльності проводиться CSSF (Комісія з нагляду за фінансовим сектором).

Операційна діяльність

Ймовірно, одне з найзаповітніших питань для завершення бізнес-плану. Скільки необхідно персоналу для успішної діяльності, запуску та функціонування криптобізнесу з обміну биткоинами чи іншими криптовалютами? Більше 50% бірж мають менше 10 осіб у своєму штаті за винятком технічного персоналу.

Декілька людей для спілкування з користувачами та інвесторами, C-level staff, керівники директора, бухгалтер та маркетологи. З цього випливає простий висновок, запуск біржі на ваших ринках може бути набагато простіше, ніж ви думаєте. Якщо у вас виникли будь-які питання, сміливо задавайте їх нашим менеджерам, і наша команда надасть вам все необхідне для запуску криптобізнесу по обміну биткоинами.

Валютні пари

І так, після того як ви вирішили, який тип платформи підходить для вас, наступне важливе питання — це вибір валютних пар і власне валют та криптовалют. Підтримка фіат-грошей є важливим пунктом для багатьох мешканців. На додаток, варто згадати, що в деяких державах існує величезна потреба. Але це палиця з двома кінцями, з протилежного боку це облік усієї діяльності та фінансова звітність.

Знай свого клієнта або KYC та AML суворо регулюються кожною державою. Наприклад, такі документи є основними більшість країн як виписка з банку, рахунок за комунальні послуги, скан паспорта чи посвідчення водія. Австралія може вимагати виписки мобільного оператора для KYC. А політика AML обмежує користувачів. У Австралії це AUD 10,000. Наступний підводний камінь — це регіональне обмеження. І навряд чи вам вдасться здобути величезну популярність біржі з камбоджійським рієлом (KHR) на шведському або європейському ринку. Ви стоїте перед вибором горизонтального або вертикального експансії.

Торгівля між криптовалютами

На тлі попередніх негативних пунктів це рішення є дуже привабливим. Очевидно, що для компанії не обов'язково надавати KYC та AML. Денних лімітів може мало бути. Але, мабуть, єдиним суттєвим недоліком є ​​низька потреба порівняно з фіатною торгівлею та висока конкуренція.

Щоб вижити на цьому ринку знадобиться або унікальна товарна пропозиція, або більші можливості системи, або ж розумна маркетингова кампанія. Який із цих двох варіантів вибрати Вам, справа ваша. Але Ви також можете поєднати обидва варіанти, і навіть надати торгівлю фіат на фіат – частина сайту форекс-брокера.