Софт для Трейдінгу Криптовалют

Криптовалютні біржі - це складні високопродуктивні веб-платформи, що висувають суворі вимоги до стабільності роботи, безпеки, а також підтримки великої кількості операцій та користувачів. Розробка таких проектів з нуля потребує значних вкладень, ресурсів та часу, що робить цей процес не лише дорогим, а й ризикованим через постійні зміни у нормативних та технічних вимогах до криптоплатформ. Тому, якщо ви плануєте створити власну біржу, варто розглянути доступніші альтернативи.

Наразі існує два ключові підходи. Перший – використання готового програмного забезпечення типу white label, що дозволяє швидко запустити біржу з базовим функціоналом та під власним брендом. Другий - розробка на основі рішень з відкритим вихідним кодом (open-source software), що може надати більшу гнучкість у кастомізації та контролі за кодом.

Далі розглянемо переваги та недоліки цих варіантів та порівняємо їх з індивідуальною розробкою програмного забезпечення, щоб визначити найбільш підходящий підхід для запуску криптовалютної біржі в поточних умовах.

Софт для трейдингу криптовалют

White label - це форма співробітництва, в якій одна компанія створює продукт, а інша продає його під торговою маркою. Такий підхід дозволяє кожному учаснику зосередитися на своїй основній компетенції: розробник відповідає за виробництво та підтримку продукту, а клієнтська компанія – за маркетинг та просування. Це робить процеси ефективнішими, прискорює запуск ринку та допомагає обом сторонам збільшити прибуток.

Термін white label спочатку з'явився в музичній індустрії: звукозаписні компанії випускали вінілові платівки з чистими (білими) етикетками, на які продавці роздрібної торгівлі могли нанести свій бренд. Згодом ця концепція знайшла широке застосування у IT та фінансових сервісах. Сьогодні такі рішення особливо популярні на криптовалютних ринках, де компанії прагнуть мінімізувати витрати на розробку і при цьому отримати готовий продукт з гнучкими налаштуваннями, які швидко адаптуються під запити клієнтів.

Кількість компаній, що пропонують white label софт, зростає, що сприяє високій конкуренції, різноманітності пропозицій та можливості вибору рішень, які відповідають поточним вимогам безпеки та регуляції.

Кращий софт для трейдингу криптовалют

Розглянь компанії, які займаються розробкою софту для трейдингу криптовалют. У них можна замовити розробку з нуля або запустити готове рішення. Як правило, такі компанії мають досвід понад 5 років у розробці криптовалютних бірж.

Merehead

Merehead – це розробник програмного забезпечення, що надає професійні послуги для бізнесу, включаючи створення криптовалютних бірж. Компанія пропонує комплексне рішення у форматі white label, до якого входять ключові функції для ефективного управління біржею: модуль ліквідності, зручна панель адміністратора, P2P-обмінник, гарячі та холодні гаманці. Для оцінки можливостей white label від Merehead є демо-версія, яка дозволяє протестувати платформу до початку роботи.Переваги співпраці з Merehead:

1. Доступна вартість. Середня ціна платформи white label складає близько 15500 доларів, що робить її вигідним вибором для швидкого запуску на ринку.
2. Гнучкість та налаштування. Платформа надається із незашифрованим вихідним кодом, що дозволяє легко адаптувати та доповнювати функціонал залежно від потреб бізнесу.
3. Високий рівень безпеки. Декілька рівнів захисту запобігають шахрайським діям та забезпечують збереження активів клієнтів, що критично важливо в умовах сучасного криптовалютного ринку.
4. Висока доступність. Час безвідмовної роботи системи складає 99,9% за показником DNS, що гарантує стабільну роботу та високий рівень довіри з боку користувачів.

HashCash

Каліфорнійська компанія з розробки програмного забезпечення з клієнтами у більш ніж 26 країнах. Продукт, який вони створили, є мультивалютною платформою SegWit з підтримкою високочастотної торгівлі, мультипідписів та гнучкого налаштування валютних пар. Особливості продукту HashCash:

1. Підтримка процедури KYC/AML, включаючи перевірку розташування користувачів.
2. Інтеграція з іншими біржами за допомогою Crypto Liquidity.
3. 3-точкова архітектура та шифрування БД.
4. Підтримка iOS, Android.

Coinsquare

У березні 2018 року канадська біржа криптовалют Coinsquare оголосила про запуск платформи для тиражування їхніх програмних рішень. Скрипт криптобіржі, що надається ними інтегрований з KYC та процесорами оплати, що сприятиме швидкій та ефективній перевірці користувачів.

Цей White label виділяється тим, що він розроблений на основі основи робочої криптовалютної біржі . Щоправда, майданчик Coinsquare лише починає свій шлях. Так, у Європі біржа стала доступною (додана підтримка євро та місцеві кошти платежу) лише наприкінці 2018 року. Тому поки що рано судити, наскільки безпечно і надійно це white label рішення.

AlphaPoint

Фінансово-технологічна компанія, яка може похвалитися партнерством з Red Hat, Microsoft, Coin Center, Hyperledger, Intel та Enterprise Ethereum Alliance (яке саме це партнерство на сайті не вказано). Має кілька галузевих нагород та багато клієнтів на п'яти континентах. Місія AlphaPoint – допомогти бізнесу знайти та реалізувати його блокчейн-стратегію. Переваги white label від AlphaPoint:

1. Пропускна спроможність — 1 000 000 транзакцій на секунду.
2. Інтегрується з банківськими, розрахунковими та платіжними шлюзами, а також із 200+ національними валютами.
3. Просте підключення до KYC / AML, ETL, звітів та інших послуг.
4. Розширений контроль ризиків.

Shift Markets

Компанія над ринком 40 років. Займається найрізноманітнішими проектами, у тому числі блокчейном і white label торгової платформи. Рішення Shift Markets орієнтоване насамперед на новачків у трейдингу: інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, прості форми заявок, схожість із традиційними торговими майданчиками. Крім цього, Shift Markets пропонує:

• мультивалютну торгівлю;
• системи управління замовленнями та ризиками;
• безпечну та гнучку інфраструктуру гаманця;
• двофакторну аутентифікацію.

Blockex

Компанія з головним офісом у Лондоні, Великобританія. Наголошує на весь життєвий цикл блокчейн-продуктів, а не тільки на їх виробництво. Їхні рішення в області white label для криптообміну можуть похвалитися підтримкою HFT, а також зв'язком через інституційне з'єднання через API FIX та протоколи ITCH. Blockex пропонує:

• готовий до використання white label з підтримкою KYC, 24/7-обміну, дизайну, що настроюється, та іншим;
• за бажанням наповнення сайту обмінника маркетинговим контентом, файлами cookie та політиками конфіденційності;
• за бажання створення та налагодження роботи служби підтримки;
• підтримка проекту в перші кілька тижнів його роботи.

Prolitus

Досить велика компанія з 200 співробітниками та 10 роками досвіду розробки програмного забезпечення. Орієнтована на розробку у сфері блокчейну — від створення токенів та запуску ICO до реалізації white label рішень для біржової та позабіржової торгівлі криптовалютою. Особливості продукту Prolitus:

1. Підтримка маржинальної торгівлі, кредитування та модуля SIP.
2. Можливість вибору між децентралізованим та централізованим обмінником.
3. Інтеграція з електронною поштою, SMS та Google Authenticator.
4. Обмеження на зняття коштів, обмеження на суму поповнення/зняття.
5. Модуль Basic та Advanced KYC з можливістю налаштування по країні.
6. KYC wise Limits — обмеження на зняття коштів, обмеження на суму поповнення/зняття.

Ibinex

Естонська компанія, що розробляє комплексні рішення для запуску криптовалютних платформ. Продукція компанії дозволить запустити платформу з підтримкою KYC/AML, фіату, банківських платежів та інтегрованою цілодобовою підтримкою. Переваги рішення Ibinex:

1. Нульова вартість установки white label.
2. Доступ до мостів API-інтерфейсів книг більш ніж 60 провідних бірж.
3. Можливість тест-драйву.

IWando

Крім блокчейну, компанія займається реєстрацією доменів (100 000 проданих доменів) та веб-хостингом (10 000 серверів). На ринку більше 10 років, має центри продажів у США, Іспанії, Данії, Росії, Україні, Непалі, Індії та Китаї. Непогано зарекомендувала себе як розробник криптовалютних обмінників, де можна швидко та безпечно купувати, продавати та обмінювати криптовалюти на інші цифрові активи чи фіатні гроші. Переваги IWando:

1. Великий досвід роботи, тисячі задоволених клієнтів та високі навички у розробці.
2. «Жива» демо-версія для тестування продукту.
3. Простий інтерфейс користувача.

Draglet

Німецька компанія, яка займається розробкою програмного забезпечення white label для запуску бірж криптовалют з 2013 року. Багато авторитетних бірж біткоїнів і криптовалют використовують її продукти. Draglet виділяється прозорим підходом до ціни: 24, 40, 42 та 65 тис. дол. залежно від типу white label та хостинг-підключення. Переваги white label від Draglet:

1. З'єднання API із зовнішнім провайдером (наприклад, Kraken, Bitstamp, itBit, BitMarket).
2. Автоматичне зіставлення замовлень покупців та продавців за найкращою ціною.
3. Підтримка будь-якої мови та будь-яких торгових пар, включаючи пари з фіатом.
4. Ринкові та лімітовані ордери.

UpTrader

На ринку понад 10 років. Компанія розробляє програму будь-якого рівня складності для фінансового сектора. Створила понад 30 готових програмних продуктів, серед яких є white label для криптовалютних бірж. Особливості пропозиції UpTrader:

1. Широкий вибір торгових інструментів - популярні та екзотичні валютні пари, акції CFD, ф'ючерси, індекси, метали. Інші інструменти можуть бути додані на запит.
2. Можливість запуску бінарних опціонів.
3. Бізнес-моделі A-Book та B-book.
4. Технічна підтримка.
5. Доступ до МТ4.

Espay

На ринку із 2011 року. Компанія розробила 20 агрегованих послуг. White label від Espay відносно простий, але досить надійний і може бути використаний у скрипт для децентралізованих бірж, так і на централізованій архітектурі. Крім того, за допомогою рішень Espay можна запустити P2P криптообмінник. Особливості продукту Espay:

1. Інтеграція сторонніх API (KPI, платіжний шлюз, інтернет-банкінг, бухгалтерський облік, холодний гаманець, SMS-автентифікація та багато іншого).
2. Наповнення сайту контентом для маркетингового просування.
3. Гнучке налаштування дизайну, адаптивний інтерфейс.

dDex

Децентралізована криптовалютна біржа, розробники якої вирішили використовувати створений ними майданчик як white label. Рішення dDex виділяється інтеграцією з Hydro Protocol, який спрощує проектування, розгортання та захист смарт-контрактів, які використовуються у децентралізованих торгових платформах. Особливості пропозиції dDex:

1. Гнучка система оплати (знижки, асиметричні збори, комісійні у відсотках та інше).
2. Торгівля без необхідності перераховувати гроші на гаманці платформи.
3. Відкритий вихідний код.

Open-source рішення

Open-source software (ПЗ з відкритим вихідним кодом) — це програмне забезпечення, яке розповсюджується з ліцензією, яка дозволяє використовувати, модифікувати та розповсюджувати продукт без обмежень з боку творців. На відміну від закритих рішень, open-source проекти надають повну прозорість, що дозволяє розробникам та компаніям адаптувати програмне забезпечення під свої потреби.

Яскравими прикладами open-source проектів є блокчейн Біткойна, який використовує відкритий вихідний код для забезпечення децентралізації та безпеки транзакцій, а також популярні операційні системи Linux та Android, які активно використовуються у світі завдяки своїй гнучкості та можливості кастомізації.

Однією з головних переваг open-source ПЗ є його гнучкість та можливість адаптації під специфічні потреби бізнесу, а також нижчі витрати на ліцензування та підтримку. Завдяки активній спільноті розробників, такі проекти часто оновлюються і отримують покращення швидше, ніж їхні закриті аналоги.

Безкоштовні open-source рішення

Trading Engine Model. Простий двигун для створення біржі криптовалют. Містить мінімальну кількість функцій без шаблону для створення сайту.

Philadelphia. Механізм обміну криптовалютою, реалізований Java Virtual Machine. Може бути підключений до фондових бірж, брокерських структур та інших точок, які використовують протокол FIX.

Crypto Day-Trader. Один із небагатьох проектів, спрямованих на створення криптовалютної біржі з безкомісійною торгівлею. Двигун пов'язаний з Robinhood API (завдяки якому і реалізована безкомісійна торгівля), але його можна підключити до будь-якого брокера або API.

Buttercoin Trade Engine. Двигун на основі коду криптообмінника Buttercoin.com, який був підтриманий венчурним фондом Google, але зазнав краху, ймовірно, через невдалу назву.

Btcde-poll. Мінімалістичний двигун, що обробляє виключно торгові пари BTC-EURO, BCH-EURO та ETH-EURO. Простота з лишком компенсується надійністю.

Crypto trading engine. Дуже простий двигун із мінімальним набором функцій.

Розробка з нуля

Створення криптовалютної біржі з нуля — це складний та ресурсомісткий процес, який можна здійснити або силами штатної команди, або із залученням зовнішньої компанії на аутсорсинг. Обидва варіанти вимагають значних часових та фінансових витрат, але кожен із них має свої особливості.

• Аутсорсинг дозволяє звернутися до досвідчених зовнішніх розробників, що дає переваги у вигляді гарантованої працездатності та надійності продукту. Компанії, що займаються розробкою криптовалютних бірж, зазвичай мають досвід роботи з подібними проектами і можуть запропонувати рішення, перевірені часом. Це також дозволяє скоротити терміни розробки та уникнути проблем із наймом та навчанням нового персоналу. Однак вартість такого підходу може бути вищою через оплату послуг фахівців з високою кваліфікацією.
• Внутрішня розробка може дати більший контроль над процесом, гнучкість у прийнятті рішень та можливість створення унікальних функцій, що відповідають специфіці бізнесу. Однак цей варіант пов'язаний із ризиками. Без досвіду у створенні криптовалютних платформ та команди, що має необхідні знання, не завжди можна забезпечити належну безпеку та стабільність. Крім того, це вимагатиме значних тимчасових та фінансових вкладень у найм та навчання персоналу, а також у довгострокову підтримку продукту.

Таким чином, вибір між аутсорсингом та внутрішньою розробкою залежить від ресурсів, рівня довіри до зовнішніх компаній та цілей проекту. Важливо враховувати не лише витрати, а й ризики, пов'язані з безпекою та довгостроковою підтримкою платформи.

Який спосіб краще

Вибір способу розробки криптовалютної біржі залежить від пріоритетів: швидкості, вартості, унікальності продукту або гнучкості. Розглянемо основні підходи:

• White label — найкращий вибір, якщо вам потрібна швидкість, надійність та помірна вартість. Це рішення дозволяє запустити біржу за короткий термін, використовуючи готову платформу з мінімальними доопрацюваннями. White label рішення зазвичай вже включають усі ключові компоненти (ліквідність, безпека, інтерфейс) та відповідають сучасним стандартам, що дозволяє заощадити час та ресурси.
• Open-source software ідеально підходить для тих, хто прагне мінімізувати витрати та має технічні ресурси для налаштування та доопрацювання рішення. Використання ПЗ з відкритим вихідним кодом дозволяє кастомізувати платформу під специфічні потреби бізнесу, значно знижуючи витрати на ліцензування. Однак цей підхід вимагає наявності кваліфікованих фахівців для розробки та підтримки системи.
• Розробка з нуля або через аутсорсинг – найкращий варіант для тих, хто хоче створити унікальний продукт із індивідуальними функціями. Цей підхід дає повний контроль за процесом розробки та можливістю впровадження унікальних рішень. Однак, він вимагає значних тимчасових та фінансових вкладень, а також експертної команди для забезпечення безпеки, стабільності та дотримання нормативних вимог.

Таким чином, вибір підходу залежить від ваших цілей: white label для швидкого запуску, Open-source для зниження витрат і більшої гнучкості, або розробка з нуля для створення унікальної платформи з максимальним контролем.