Криптобізнес включаючи біткойн, ефіріум, лайткойн та інші альткоїни, продовжує стрімко розвиватися. З кожним кварталом зростає інтерес трейдерів та інвесторів, що підштовхує зростання криптовалютних платформ. Але як запустити власну криптобіржу? Чи розглянути готовий скрипт для криптобіржі чи розробити систему з нуля?
Купити готовий скрипт для криптовалютної біржі – це зручне рішення для швидкого старту, яке дозволяє уникнути довгих розробок. Однак важливо враховувати, що вартість готових рішень залежить від безлічі факторів: інтеграції різних модулів, таких як спотова торгівля, маржинальна торгівля або ф'ючерсами. Перш ніж ухвалити рішення, варто ретельно оцінити всі варіанти.
Наша компанія, що займається розробкою криптобірж з 2018 року, пропонує як створення біржі з нуля, так і продаж готових скриптів. Для отримання точної оцінки та консультації щодо вибору відповідного рішення, рекомендуємо зв'язатися з нашим менеджером.
На що звернути увагу?
Перш ніж ухвалити рішення про купівлю скрипта, важливо оцінити кілька факторів:
- Безпека: криптовалютні біржі стають метою хакерських атак, тому важливо вибирати рішення з високим рівнем безпеки. Переконайтеся, що у скрипті реалізовано механізми захисту засобів, шифрування даних та двофакторну аутентифікацію.
- Масштабованість: у майбутньому ви, ймовірно, розширюватимете функціонал біржі. Переконайтеся, що вибраний скрипт легко адаптується до ваших потреб і може витримати великий обсяг трафіку і транзакцій.
- Підтримка та оновлення: купуючи готове рішення, важливо переконатися в наявності технічної підтримки та регулярних оновлень. Це допоможе вам оперативно вирішувати можливі проблеми та впроваджувати нові функції.
- Інтеграція: можливість інтеграції з платіжними системами, криптовалютними гаманцями та іншими сервісами підвищить зручність роботи на платформі як для користувачів, так і для адміністраторів.
- Вартість: вартість скрипту може залежати від його функціоналу, рівня кастомізації та обсягу роботи, який буде потрібно для налаштування. Для точної оцінки вартості рекомендується звернутися до менеджера компанії-розробника.
Архітектура
Можливо, основою та відправною точкою всіх веб-застосунків є
їх архітектура. Архітектура розроблена для кількох типів проектів, що відрізняються за навантаженням. На криптовалютних біржах це малі, середні та великі (корпоративні) проекти. Однак це також стосується торгового майданчика.
Характерною рисою невеликого проекту є архітектура все в одному. Це може бути дешевше, проте і пропускна спроможність, навантаження теж не дуже. Чи варто говорити та думати про обсяги торгів, що перевищують кілька тисяч.
На даний момент найбільша кількість бірж на ринку це проекти середнього рівня. Щоб створити та запустити такий обмін, вам слід використовувати архітектуру мікросервісів із ізольованими компонентами. Якщо у вас у команді кілька висококласних системних адміністраторів, то ви зможете запустити ефективну платформу із пристойними щоденними обсягами.
Великі або корпоративні криптовалютні біржі не будуть працювати з вищезгаданою архітектурою, особливо якщо це стосується децентралізованої біржі. Але що ж тоді робити? Розподілена ізольована модульна система з балансуванням навантаження та суперпотужним сервером (за типом m5.24xlarge в AWS) вам на допомогу. Компоненти програмного забезпечення для обміну криптовалют описані в попередніх статтях. Це графічний інтерфейс користувача, гаманці, торговельний механізм, адміністративна система та база даних. Синхронна робота — запорука успіху на старті. Кожен із цих компонентів середнього проекту повинен розміщуватися на автономному сервері. Рівні захисту варіюються від компонента до компонента. Технічні вимоги до сервера також різняться.
Модулі KYC та AML
Останніми роками часто з'являються новини: та чи інша країна заборонила криптовалюту. Facebook заборонив рекламу, пов'язану з криптовалютою, проте Coinbase вже внесено до списку і видно всім користувачам.
Binance перенесла операції з Японії на Мальту, і це найбільша біржа у світі! В Індії зростають вимоги до бірж та складність їх відкриття.
Естонія взагалі легалізувала цей бізнес. Однак це в жодному разі не скасовує необхідності дотримуватись вимог ваших країн.
Знайте, що вашому клієнту потрібні криптопроекти та платіжні системи. Що входить у мінімальний КОМПЛЕКТ для KYC? Для більшості країн достатньо надати дані користувачів, їх ідентифікацію за допомогою ID-карт, закордонних паспортів та прав водія. Наступний рівень ідентифікації передбачає володіння інформацією про місце проживання користувача. Витяг із банку, рахунок за комунальні послуги або рахунок мобільного оператора також вирішують цю проблему.
ПІД чи боротьба з відмиванням грошей. Коротше кажучи, щоб убезпечити себе, ви зобов'язані надавати звіти про фінансові операції, що проходять через вашу біржу, вищим органам – Уряду. Важливо пам'ятати, що це все необхідно лише для бірж, які працюють з фіатними грошима, такими як долар, євро та іншими регульованими. Якщо ваша криптовалютна біржа представляє торгові пари криптовалюти з криптовалютою, то впроваджувати ці модулі необов'язково. Однак, як тільки ви вирішите використати фіатні гроші, будьте готові реалізувати цю функцію в скрипт обміну криптовалютою.
Постачальники ліквідності?
Задля більшої ліквідності на криптовалютної біржі, що одна із найважливіших чинників її успішного функціонування, існує кілька стратегій. Без достатнього рівня ліквідності біржа не зможе зайняти гідне місце у рейтингах, таких як CoinMarketCap, що призведе до зниження довіри користувачів та відтоку клієнтів. Ліквідність на платформі можна забезпечити двома основними способами і вони не завжди реалізуються стандартними скриптами для обміну криптовалют.
1. Місцеві маркет-мейкери
Один із способів генерування ліквідності — це використання алгоритмів, які автоматично створюють ордери на купівлю та продаж, ґрунтуючись на поточних ринкових умовах та обмінних курсах. Ці ордери розміщуються від імені власників біржі чи її гаманців. Такий підхід активно використовується великими платформами, оскільки дозволяє підтримувати стабільну ліквідність всередині екосистеми. За даними 2017 року, більшість великих бірж використовували локальних маркет-мейкерів, щоб задовольнити потреби користувачів у ліквідності та покращити торговельні умови.
2. Зовнішня ліквідність
Якщо локальні маркет-мейкери що неспроможні забезпечити потрібний рівень ліквідності, є альтернативний підхід — підключення зовнішніх постачальників ліквідності. Одним із найпопулярніших варіантів є співпраця з великими криптовалютними обмінами, такими як Kraken, Binance або Bitfinex. У цьому випадку зовнішні ордери синхронізуються з ордерами на платформі. Це дозволяє вашим користувачам отримувати доступ до ширшого пулу ліквідності, а ордери, розміщені на одній біржі, миттєво з'являються на вашій.
Комбінований підхід: оптимізація ліквідності
Кращі результати забезпечення ліквідності досягаються при комбінуванні локальних і зовнішніх постачальників. Такий підхід допомагає платформі бути більш гнучкою та забезпечити стабільну торгівлю навіть за умов високої волатильності. Використання як локальних маркет-мейкерів, так і синхронізація із зовнішніми ринками дозволяє ефективно керувати ліквідністю, підтримуючи високу швидкість виконання ордерів та задовольняючи запити користувачів.
Зрештою вибір між цими двома методами залежить від масштабів біржі, її стратегічних цілей та доступних технологій. Важливо пам'ятати, що досягнення гармонії у ліквідності – це ключовий чинник успіху будь-якої криптовалютної платформи.
Фіатні валюти та криптовалюти
Які валюти мають підтримувати обмін криптовалюту? А як щодо фіатних грошей? Насправді, тут все досить просто. Провівши
невеликий аналіз цільових країн, ви легко зможете визначити, які паперові гроші вони використовують. Наприклад, для більшості європейських країн має бути щонайменше 2 валюти: євро та національна валюта країни (наприклад, швейцарський франк).
Що стосується криптовалют, ви завжди можете відкрити Coinmarketcap, щоб побачити, які монети набирають популярності, а які втрачають ціну. Капіталізація - ще один важливий момент. Безумовно варто використовувати Біткойн та Ефіріум. Додайте до них Litecoin і мінімально прийнятний набір. Якщо ви створили власний токен ERC20, можливо, варто його додати. . Певною мірою це також залежить від цільової країни. Наприклад, у Туреччині вже давно популярний Monero. Ваш список монет, що підтримуються, може бути для вас перевагою, яку рекомендують використовувати ваші експерти з маркетингу.
Торгівля та обмін
Існує три типи бірж із кількома підвидами. Насамперед,
це біржі, торгові системи зі склянкою заявок і звичайно ж маржинальна торгівля з кредитним плечем. Кожен тип має свої особливості. Перший заробляє на курсі валют, другий – на комісії за транзакції, третій – на азартних іграх. Вибираючи
скрипт обміну криптовалют, зверніть увагу на те, які властивості він володіє і що вам дійсно потрібно. Розгляньмо основні типи торгових платформ.
- Обмін. Користувачі обмінюють одну криптовалюту на іншу. Ви можете підключити фіатний платіжний шлюз і уможливити продаж криптовалюти за долари США або євро. Не всі сценарії мають цю функцію.
- Спот. Користувач може торгувати криптовалютами через книгу замовлень. Це найпростіший вид криптовалютної біржі. Майже кожен скрипт може надавати такі можливості.
- Маржинальна торгівля та деривативи. Користувач має можливість торгувати з кредитним плечем. Дуже складний технічний модуль. Небагато сценаріїв можуть запропонувати такі можливості.
Як бачите, при використанні криптоскрипту буде потрібно його подальше доопрацювання та масштабування. Переконайтеся, що скрипт дає змогу додавати нові функції.
Функціональні можливості для користувачів
Це критичний аспект будь-якої криптовалютної платформи, від яких безпосередньо залежить зручність та безпека їхньої взаємодії з біржею. Ось ключові функції, які слід враховувати:
1. Профіль користувача
Профіль на біржі повинен включати кілька полів для персональних даних, проте важливо дотримуватися мінімалізму, щоб реєстрація була зручною та швидкою. При цьому важливо враховувати вимоги KYC (Know Your Customer) та AML (Anti-Money Laundering), які необхідні для роботи з фіатом та регулювання фінансових транзакцій.
2. Живі сповіщення
Система миттєвих повідомлень дозволяє користувачам знати всіх ключових подій на платформі: зміни цін, виконання ордерів, оновлення системи і т.д. Push-повідомлення та e-mail розсилка допомагають користувачеві відстежувати всі дії в реальному часі та швидше реагувати на ринкові зміни.
3. Двофакторна автентифікація (2FA)
Двофакторна автентифікація – одна з ключових функцій безпеки для користувачів, що забезпечує захист облікового запису. Впровадження 2FA (наприклад, через Google Authenticator або SMS-код) є обов'язковим стандартом більшості великих бірж. Це значно знижує ризик несанкціонованого доступу до облікового запису користувача.
4. Введення та виведення коштів (фіат та криптовалюта)
Платформа повинна підтримувати гнучкі способи введення та виведення коштів, включаючи як криптовалютні, так і фіатні валюти. Підтримка фіату вимагає дотримання регуляторних вимог, але робить біржу доступною для більш широкої аудиторії. Інтеграція з платіжними шлюзами та підтримка популярних криптовалют дозволяє користувачам вільно вибирати зручний спосіб введення та виведення активів.
5. Історія торгів та журнал операцій
Повна історія торгів та журнал операцій із логами транзакцій дозволяють користувачеві відстежувати свої фінансові дії на платформі. Це важливо як для аналізу власної торгової стратегії, так і для виявлення можливих помилок чи підозрілих дій.
6. Підвищені заходи безпеки
Безпека - це основа успішного функціонування будь-якої криптобіржі. Крім 2FA, важливо інтегрувати додаткові заходи, такі як моніторинг активності, обмеження доступу за IP-адресами, а також регулярні перевірки та оновлення системи безпеки.
Ці функції є базовими для створення безпечної та зручної платформи, яка залучить як досвідчених трейдерів, так і новачків.
Панель керування
Як власник біржі, ви повинні мати широкий функціонал. Якщо модуль KYC увімкнено, це в першу чергу керування користувачами. Чи робитимете це ви самі або за допомогою менеджерів – не має значення. Однак для більшої безпеки необхідний
розподіл ролей адміністратора.
Управління торговими парами також важливе, але не таке важливе, як звіти та списки транзакцій. Розумні фільтри на основі переваг користувачів, умов ринку. Спілкування з користувачами краще здійснювати через адміністративну частину. Альтернативою може бути Zendesk.
Де вибрати скрипт обміну криптовалюти?
Ринок наповнений різними скриптами обміну криптовалют, кожен із яких має свої особливості та недоліки.
- Безкоштовні скрипти з відкритим кодом. Це найбільш доступний варіант, який можна завантажити та налаштувати самостійно. Однак такі скрипти часто містять уразливості та потребують аудитів коду для забезпечення безпеки та стабільності. Вони не розраховані на великі навантаження, тому підходять лише для тестування та вивчення архітектури біржі.
- Дешеві скрипти. Ці рішення, наприклад, на базі WordPress, можна швидко налаштувати та трохи кастомізувати. Вони мало чим відрізняються від безкоштовних варіантів, але можуть бути корисними як стартова платформа для невеликих проектів.
- White-label скрипти. Ідеальні для швидкого запуску, оскільки пропонують готовий функціонал, який можна розгорнути на сервері. Однак вони можуть не підходити компаніям, які потребують більш глибокої кастомізації та унікальних функцій.
- Індивідуальні рішення. Для великих проектів із унікальними вимогами найкраще підходять кастомні розробки. Вони дозволяють повністю адаптувати платформу під високі навантаження та індивідуальні потреби.
Розглядаючи варіанти на платформах на кшталт GitHub, корисно перевірити рейтинги та відгуки, щоб оцінити популярність та надійність обраного рішення.
Висновок
Підсумовуючи, ми обговорили основні етапи та ключові аспекти, які слід враховувати при виборі чи придбанні скрипту для обміну криптовалют. Правильний вибір скрипту та набору функціоналу залежить від вашого бюджету, цілей та потреб користувачів, але тепер ви маєте уявлення про головні критерії, на які варто звертати увагу.
Кожен із розглянутих варіантів має свої плюси та мінуси — від безкоштовних рішень до кастомних скриптів, здатних витримувати високі навантаження та забезпечувати безпеку на рівні провідних платформ. Минулої статті ми вже описували ціну розробки криптобіржі з нуля. Рекомендую уважно вивчити та оцінити потенційні рішення, щоб вибрати те, що оптимально підійде для вашого бізнесу.
