White Label Kripto Borsası Fiyatı

CoinGecko'nun raporu, 2024'teki kripto borsalarındaki toplam işlem hacminin 17,4 trilyon doları aştığını gösteriyor; bu, 2023 verilerine (7,2 trilyon dolar) göre önemli ölçüde daha yüksek. BTC'nin tüm zamanların en yüksek seviyesine (106.000 dolar) ulaşmasının ardından coin ticaretine olan ilgi artmaya devam ediyor, bu nedenle kendi kripto borsanızı başlatmak 2025'te umut vadeden bir iş kararı. Ancak, proje bütçesi ve teknik geliştirme nüansları büyük ölçüde seçilen modele ve işlevselliğe bağlı olacaktır: CEX (merkezi), DEX (merkezi olmayan), spot, vadeli işlemler veya marj. NFT ticareti veya P2P işlemleri şeklinde ek seçenekler eklemek de mümkündür. Sınıflandırmayı anlayalım ve lansman fiyatını hesaplayalım.

Kripto borsalarının türleri nelerdir?

Kripto borsası, coin (ETH, BTC, SOL vb.) ve token (ERC-20, TRC-20 ve diğerleri) ticareti için bir platformdur. En basit siteler yalnızca spot işlemler sunar, daha karmaşık olanlar ayrıca marj ve/veya vadeli işlem ticaretini destekler. Platformlar işlemleri yürütmek için kısmen veya tamamen blockchain teknolojisini kullanır. Kullanım kapsamı seçilen modele (CEX/DEX) bağlıdır.

Merkezileşme düzeyine göre kripto borsalarının türleri

Platformunuzu başlatmadan önce yapmanız gereken ilk seçim, merkezi veya merkezi olmayan bir yapı seçmektir: CEX veya DEX. Temel bilgiler:

• CEX en yaygın platform türüdür ve burada sahibi tam kontrol ve yönetimi elinde tutar. Örnekler: Binance (pazarın yaklaşık %30'u), OKX (~%12), Bybit (~%13,5). Kullanıcı fonları borsanın hesabına aktarılır, bu nedenle sahipleri daha yüksek güvenlik giderleri ve artan operasyonel maliyetlerle karşı karşıya kalır. Bu tür siteler son derece likittir + komisyonlar nedeniyle yüksek kazançlara sahiptir. Basit bir arayüze ve yüksek işlem hızına sahip oldukları için geniş bir kitleye hitap ederler. Blockchain genellikle yalnızca bireysel işlevler (para yatırma/çekme) için kullanılır, ancak ticaret, emir oluşturma, fon depolama (genellikle soğuk cüzdanlarda) vb. gibi diğer işlemler klasik merkezi sunucular aracılığıyla gerçekleştirilir.

• DEX, sahibinin platform üzerinde tam bir kontrole sahip olmadığı daha karmaşık bir modeldir. Bu tür borsalar kullanıcılara yüksek anonimlik garantisi verir + tüccarlar fon yatırmaz. DEX'in daha karmaşık bir arayüzü/işlem prensibi vardır, bu nedenle CEX'in CA'sının (kripto ticaretine yeni başlayanlar) bir kısmını elemektedirler, ancak anonimliğe değer veren ve DeFi projeleriyle ilgilenen deneyimli yatırımcıları çekerler. Merkezi olmayan yazılım daha düşük likiditeye sahiptir, ancak daha güvenlidir. Tüm işlemler blok zinciri aracılığıyla gerçekleştirilir - bu şeffaflık ekler, ancak işlem hızları genellikle CEX'ten daha yavaştır. Popüler DEX'ler arasında Uniswap (Ethereum ana ağdır), PancakeSwap (Binance Smart Chain) ve Curve Finance (Ethereum) bulunur. Ancak, diğer blok zincirlerini de desteklerler, örn. Curve Finance ayrıca Arbitrum (Ethereum katman 2 çözümü), Avalanche, Fantom, Polygon vb. üzerinde de çalışır.

Potansiyel sahip açısından, bir model seçerken dikkate alınması gereken nüanslar vardır: Blockchain/akıllı sözleşmelerin sınırlı kullanımı nedeniyle CEX'ler DEX'lerden daha kolay geliştirilir. Ancak güvenliğe daha fazla dikkat gerektirirler + altyapının bakımının operasyonel maliyetleri daha yüksek olacaktır (özellikle fonların güvenli bir şekilde depolanması bağlamında, ancak aynı zamanda arbitraj/teknik destek personeli ödenerek). CEX için düzenleyici gereklilikler de daha yüksektir, ancak ülkeden ülkeye değişir.

ABD'deki CEX'ler kayıtlı olmalı ve SEC, FinCEN + vadeli işlem ticareti, CFTC ile uyumlu olmalıdır. Kanada'da CEX'ler FinTrac ve IIROC ile uyumlu olmalıdır, AB'de MiCA düzenlemelerine uymalı ve yerel yetkililerden lisans almalıdır. CEX'lerin ayrıca KYC/AML politikalarına uyması gerekir.

DEX'in kullanıcı doğrulaması için seçenekler eklemeye gerek olmadığından daha düşük düzenleyici baskısı vardır (KYC/AML gereklilikleri durumunda olduğu gibi), bu nedenle pazara giriş daha hızlı olacaktır + ihlaller nedeniyle para cezası/kapanma riski daha az olacaktır.

İşlem hızı ve likidite DEX'in çalıştığı blok zincirine bağlı olduğundan, ağ seçimi önemli bir rol oynar.

En popüler seçenekler şunlardır:

• Ethereum, DEX sayısında liderdir. Avantajları: geniş dapp ekosistemi (bunun sayesinde en büyük likidite, mevcut token seçimi + diğer DeFi ile entegrasyon olasılığı) + yüksek güvenlik. Eksileri: yüksek gas ücretleri + en hızlı işlemler değil;
• Seviye 2 Base çözümü. Avantajları: daha düşük ücretler (Ethereum ile karşılaştırıldığında), Optimistic Rollups teknolojisi sayesinde yüksek işlem hızı, Ethereum ile uyumlu, Coinbase ürünleriyle entegrasyon olasılığı. Dezavantajları: ana ağa bağımlılık (bu ağdaki hatalar Base'i etkileyecektir), tüm ürünler entegre edilemez;
• Binance Akıllı Zincir. Avantajları: hızlı işlemler, düşük ücretler, Binance'in en iyi CEX'inde kayıtlı geniş bir kullanıcı tabanına erişim, Ethereum ağıyla basitleştirilmiş etkileşim. Eksiler: artan merkeziyetçilik, hack'ler oldu + Ethereum'dan daha az geliştirici fırsatı, dapps ekosistemi daha az gelişmiş;
• Seviye 2 çözümü Ethereum Arbitrum. Avantajlar: ana ağa kıyasla daha düşük ücretler ve daha yüksek işlem hızı, Ethereum blok zinciriyle yüksek uyumluluk ve büyük bir aktif topluluk. Dezavantajlar: ana ağa bağımlılık + ölçeklenebilirlik sorunları (aynı anda çok sayıda kullanıcı ve işlem olduğunda arızalar olabilir).

Borsaların işlem türüne göre sınıflandırılması

Borsaları sınıflandırmada bir sonraki kriter, mevcut işlem türleridir. Spot ticareti en kolay ve en yaygın türdür. Borç para kullanmadan gerçek zamanlı olarak mevcut fiyattan coin değişimini sağlar. Bu tür işlemler, basitlikleri ve azaltılmış riskleri nedeniyle en geniş CA'ya sahiptir. Kripto borsalarına örnekler: Binance, Kraken, Coinbase. Ancak yatırımcılar arasında en popüler olanı, farklı emir türleri seçebileceğiniz spot platformlardır (ne kadar çok olursa o kadar iyi, ancak bunların uygulanması geliştirmede ek maliyetler getirir):

• Piyasa emri: geçerli fiyattan anlık işlem;
• Limit emri: kullanıcı tarafından seçilen bir fiyattan gecikmeli alım/satım işlemi, piyasadaki gerekli değişikliklerde gerçekleştirilir;
• Stop emri: varlık istenen fiyata ulaştığında otomatik alım/satım için. Büyük kayıplara veya kar elde etmeye karşı koruma için uygundur;
• Açık emir: tüccar karar verdiğinde tüccar tarafından yürütülebilir/iptal edilebilir;
• Zaman sınırlı emir: o zamana kadar yürütülmezse belirli bir süre sonra iptal edilecektir;
• Doldur veya İptal Emri: anında ve %100 yürütülecek veya iptal edilecektir vb.

Marjlı kripto borsaları kaldıraçlı işlemler sunar - başka bir deyişle, kullanıcı borsanın ödünç aldığı fonları karı ve işlem hacmini artırmak için kullanabilir. Ancak bu tür işlemler daha fazla risk içerir. Maksimum kaldıraç, borsanın politikasına ve seçilen coin/token'lara bağlı olarak değişir: örneğin, Binance bazı çiftler (BTC/USDT) için x125'lik bir maksimuma sahiptir, Bybit ise x100'e kadar.

Böyle bir kripto borsası başlatmanın avantajları:

• Marjin ticareti için komisyonlardan ek kar (% spottan daha fazla);
• Borsadaki toplam işlem hacminde artış;
• Büyük karlar hedefleyen deneyimli yatırımcıların çekilmesi (yani hedef pazarın genişlemesi);
• Yatırımcıların ilgilenebileceği daha karmaşık finansal araçlar ekleme olanağı (örneğin türevler).

Bazı dezavantajlar: hisse senedi platformunun zamanında gerçekleştirmesi gereken daha yüksek likidasyon riskleri, yatırımcılara kredi sağlamak için bir likidite rezervi tutma zorunluluğu, dolandırıcılığı önlemek için güvenlik önlemlerinin getirilmesi.

Ayrıca, birçok ülkede marjin borsaları için daha katı gereklilikler vardır. Örneğin, ABD'de SEC ek kontroller yapabilir ve kredi büyüklükleri için limitler belirleyebilir.

Vadeli kripto borsası, daha karmaşık finansal araçlar sunan bir platformdur. Kullanıcılar, kripto varlıklarının gelecekte kararlaştırılan bir fiyattan satın alınması/satılması için sözleşmeler yapabilirler. Bu tür işlemler için borsa ödünç alınan fonlar sağlar. Böyle bir seçenek, varlığın fiyatındaki değişikliklerden (büyüme/düşüş) kazanç elde etmek isteyen deneyimli yatırımcıları cezbeder. Vadeli işlem ticareti yapan kripto borsalarına örnekler:

• BitMEX;
• OKX;
• Binance ve diğerleri.

Düzenleyicilerin kripto para vadeli işlem borsaları için gereklilikleri daha da katıdır: ABD'de CFTC sorumludur (kripto para sözleşmeleri emtia vadeli işlemleri gibi kayıt altına alınmalıdır), Avrupa'da - MiCA ve yerel yetkililer (örneğin, Almanya'da - BaFin). Kripto para vadeli işlem borsaları, kullanıcılarına dolandırıcılığa karşı koruma sağlamalı, müşteri kimliklerini doğrulamalı (KYC politikası) ve kara para aklamayı önlemelidir (AML politikası).

Kripto borsaları piyasa analizi

Kripto ticaret platformu oluşturmadan önce, rakiplerinizi tanımaya değer. Piyasadaki önemli oyunculara bir göz atalım: CEX - Binance ve OKX ve DEX - Uniswap.

Uniswap, çekirdek ağı Ethereum olan bir TOP DEX'tir, ancak 2025'e kadar CA'sını genişleten + komisyonları azaltan + işlem hızını artıran Arbitrum, Polygon, Optimism gibi 2. Kademe çözümler tarafından da desteklenmektedir. Otomatik bir token takas modeli (ERC-20 standardı) kullanır ve akıllı sözleşmeler aracılığıyla aracılar olmadan doğrudan değişim yapar. Marj işlemleri/vadeli işlem sözleşmeleri desteklenmez, yalnızca spot ticaret desteklenir, ancak emir desteklenmez.

Kullanıcıların para kazanmanın ek bir yolu daha vardır - bir likidite sağlayıcısı (LP) olmak ve diğer yatırımcıların işlemlerinden % komisyon almak. Ücretler kullanılan ağa ve işlem çiftine bağlı olarak değişir. Kamu istatistiklerine göre Mart ayında piyasa yapıcılar komisyonlardan 159,5 milyon dolar kazandı.

Uniswap geliştiricileri ana gelirlerini UNI yerel coin'lerine sahip olarak ve değerlerini artırarak elde ediyor, DEX ayrıca hibeler şeklinde üçüncü taraf fonları da çekiyor. Örneğin, V3 versiyonunu geliştirmek için ilk turda 11 milyon dolar topladılar. Ayrıca, 2024'ten itibaren UNI token sahipleri platformdaki komisyonlardan pay alacaklar.

Binance en ünlü ve en büyük CEX'tir. Farklı ticaret türleri sunar: spot, marj ve vadeli işlemler. Kripto borsası farklı standartlarda 350'den fazla kripto para birimi (BEP-2, BEP-20, TRC-20, ERC-20 ve diğerleri) ve itibari para işlemleri sunar. Yerel bir coin var - BNB.

Merkezi bir borsa olduğu için tamamen blockchain tarafından desteklenmiyor, ancak teknolojiyi yalnızca bazı işlemler için kullanıyor. Desteklenen ağlar BSC, BC, Ethereum ve diğerleridir. Ticaret geleneksel bir arayüz üzerinden gerçekleştirilir. Platform KYC/AML politikasına uyar, kullanıcılara 2 faktörlü doğrulama sunar. Ek seçenekler:

• Eğitim bölümü (Binance Academy);
• Binance NFT Marketplace (karşılıklı olarak değiştirilemeyen token ticareti);
• Binance DEX;
• Pasif gelir için Binance Earn (biftek, çiftçilik vb.);
• Ödeme yapmak ve diğerleri için Binance Pay + Binance Card.

Binance, komisyonlar (günlük ortalama işlem hacmi ve işlemler için % komisyona göre hesaplanır) nedeniyle günde ortalama 35+ milyon dolar kazanır. Borsa ayrıca token listeleme, ek hizmetler (DEX, P2P vb.) ve yerel BNB coin'inin fiyatındaki artış nedeniyle gelir elde eder.

OKX, spot, marj ve vadeli işlem ticaretini destekleyen merkezi bir kripto borsasıdır. Yatırımcılar 200'den fazla kripto para biriminde işlem yapabilir ve ayrıca 30'dan fazla itibari para birimi için destek vardır. Borsa, akıllı sözleşmelerin ve dapp'lerin gerçekleştirilmesi için kendi blok zincirini (OKX Zinciri) geliştirdi ve ayrıca yerel bir OKB coin'i yayınladı. Sahipleri ekstra ayrıcalıklara sahip olur:

• Borsa işlemlerinde komisyon indirimi;
• OKX yönetimiyle ilgili oylamaya katılım;
• OKB staking yoluyla pasif kazanç;
• OKX Jumpstart'ta özel yatırım projelerine erişim;
• Ek ayrıcalıklarla VIP programına katılım.

Kripto Borsası KYC/AML politikalarına uymaktadır. Ayrıca farklı ülkelerdeki yerel otoritelere kayıt yaptırdı, örneğin BAE'de VARA'dan, Hong Kong'da VASP'den vb. lisans aldı.

Kasım 2024'te yayınlanan rapora göre borsanın yıllık geliri 1,5 milyar dolardı. Ana kaynak: işlem komisyonları (spot, marj, vadeli işlem ticareti) + DeFi tabanlı ürünler + çekim ücretleri + prim hizmet ücretleri.

Geliştirme nüansları

Seçilen modelden (CEX veya DEX) bağımsız olarak bir kripto para borsası, white label trading software kullanmaktan daha karmaşık, büyük ölçekli ve emek yoğun bir projedir. İşlemlerin çoğunluğu merkezi sunucular üzerinden yürütülecek olsa bile (CEX örneği), geliştirme ekibi kripto endüstrisinde ve blok zinciri teknolojisinde uzmanlaşmış uzmanları içermelidir. İlk aşamalarda temel bir rol zaten oynanmıştır:

• Model seçimi: CEX/DEX. Buradan başlayarak, altyapı geliştiriliyor, hedef kitle, UI/UX tasarımının karmaşıklığı ve işlevselliği belirleniyor;
• Kayıt için yargı yetkisi seçimi. En basit konumlar Malta, Seyşeller (KuCoin bir örnektir), Britanya Virjin Adaları'dır (Bitfinex bir örnektir). ABD ve Çin'de lisans almak en zor olanıdır, çünkü katı düzenleyici gereksinimleri vardır;
• Mevcut işlem yöntemlerinin seçimi: spot/vadeli işlemler/marj. En iyi borsalar 3 yöntemi de sunar, ancak böyle bir gelişme büyük finansal yatırımlar (örneğin, tüccarlara kredi vermek ve riskleri karşılamak için) ve ek lisanslar edinmeyi gerektirecektir;
• Ek seçenekler seçimi. Popüler seçenekler: mobil uygulamalar (iOS/Android için), eğitim bölümü, teknik destek (2024-2025 trendi yapay zeka tabanlı çevrimiçi asistandır).

Bu sorular kripto borsası geliştirme ekibi ile yapılan ilk brifinglerde tartışılmakta ve proje için Beyaz Etiket ve Yol Haritası oluşturmak için kullanılmaktadır. Müşteri geliştirmeyi sıfırdan seçebilir veya bir White Label kripto borsası yazılımı satın alabilir. İkinci seçenek genellikle kripto borsaları için tercih edilir, çünkü geliştirme süresini azaltır ve piyasa lansmanını hızlandırır + paradan tasarruf sağlar.

White label kripto borsası, herhangi bir modele (DEX/CEX) sahip olabilen, farklı ticaret türlerini destekleyen ve herhangi bir blok zinciriyle (Ethereum, Solana, Binance Smart Chain vb.) entegre edilebilen tamamen markalı ve özelleştirilmiş bir platformdur.

Bu site hazır bir altyapıya dayanacak ve şablon arayüzü müşterinin gereksinimlerine göre değiştirilecektir. Yeni işlevler eklemek mümkündür.

Kripto para borsası geliştirme fiyatları ve zaman çizelgeleri

Merhead'de, blok zinciri projelerinde uzmanlaşıyoruz. Bu nedenle CEX/DEX kripto platformları müşterilerimizin sık taleplerinden biridir. Sizi ana aşamalar ve yaklaşık kripto borsası geliştirme maliyeti ile tanıştırabiliriz:

1. Borsa türünün belirlenmesi. Süre: 1-8 hafta. En temel spot kripto borsası 20.000-30.000$, bir marj borsası 30.000-50.000$ ve bir vadeli işlem borsası 60.000-150.000$'dır. Bir P2P kripto platformu veya DEX 40.000-80.000$'a mal olacaktır.
2. Yüklenici seçimi. Zaman dilimi: 1-2 hafta.
3. Brifing, analiz ve dokümantasyon hazırlama. Zaman dilimi: 1-2 hafta. Maliyet: 4.000-10.000 dolar.
4. UI/UX tasarım geliştirme. Son tarih: 2-4 hafta. Fiyat: 2.000-4.000 dolar.
5. Platform oluşturma: 2-4 ay. Fiyat: 15.000-140.000 dolar.
6. Canlı sürümün lansmanı ve test edilmesi. Zaman çizelgesi: 1-2 hafta.
7. Kripto platformunun tanıtımı. Zaman çizelgesi: 2 ay. Fiyat: 10.000-100.000 dolar.
8. Platformun teknik desteği. Fiyat: 1.000 dolardan başlıyor.

Bunlar yalnızca yaklaşık rakamlar/zaman çizelgeleri olsa da. Her şey siparişin karmaşıklığına ve ek girdilere (yargı yetkisi, kayıt/doğrulama gereksinimleri, kullanılan blok zinciri ve sunucu, istenen site mimarisi vb.) bağlıdır. White Label, sıfırdan tam bir platform geliştirmeden daha az maliyetli olacaktır. Daha fazla ayrıntı için - yöneticilerimize yazın veya web sitemizdeki geri bildirim formunu doldurun.