While Label Форекс Решение

Открытие брокерской компании с криптовалютой – новое ответвление торговли для брокеров и трейдеров. Рост количества источников ликвидности, когда к фиатным парам добавляют криптовалютные активы, перспективно в ближайшее десятилетие ввиду расширения ареала охватываемых трейдингом территорий и регионов. Ввиду немногочисленности глобальных сервисов, представляющих для аренды масштабируемые и гибкие решения White Label для Forex-платформы с включением бесшовной интеграции с другими криптовалютными и фиатными биржами с учетом безопасности и рисков, нужно внимательно оценивать условия интернализации, количество возможных платежных протоколов, банков-партнеров и брокеров.

Поэтому, когда возникает вопрос, какой вариант площадки выбрать – отлаженный White Label или написанный на нативном коде, нужно оценить соответствие объема капитала поставленным задачам. Лонгрид призван помочь решить эти задачи правильно.

Протоколы и API, обмен и хранение активов

Облачным механизмам AWS, сертифицированным по SOC-2 с тестами PTES, OSSTMM, OWASP, для исполнения одной сделки нужна 1 мс. Совмещение работы протоколов Websocket и REST с FIX упрощает проведение разных операций, улучшая коммуникацию и формат передачи информации. Единое пространство с API и расчетами, где в одной связке работают брокеры и поставщики ликвидности с трейдерами, возможность создания вспомогательных субаккаунтов с лимитами оплат и пулом ликвидности, деление по принципам В2В и В2С расширяют потоки клиентов.

Работа с биржами и внебиржевыми игроками, подключение кастодиальных и криптовалютных кошельков, скорость операций в зависимости от объема месячного и суточного оборота средств требует индивидуальной наладки в режиме «белые перчатки». Технологические решения по обмену BTC и ETC, SOL и TON, других токенизированных активов на фиат, с использованием левериджа реализуются с применением модульной архитектуры с открытым кодом и микросервисами. Взаимодействие горячих и холодных крипто-кошельков с брокерскими и трейдерскими счетами, работающими на White Label-платформе, обеспечивает быструю конвертацию для покупки или оплаты во время открытия либо закрытия ордеров. Центр платежных решений в бэк-офисе – крипто-ядро движка торгов, которое отвечает за корректную работу финтех-сервисов.

Оценка прибыльности шортов и лонгов в криптовалюте

Forex-трейдер будет заинтересован приобрести на короткие позиции, с левериджем 1:1–1:50 несколько токенов или криптовалют, исходя из вероятности роста курса и предыдущей волатильности. Отметим, что на платформах с солидным количеством трейдеров максимальный уровень левериджа равен соотношению 1:5. Курс TON 2,5 года не превышал $2, но весной 2024 взлетел до $8 и, хотя сейчас опустился до $5,7, тем не менее 285 % рост стоимости с начала запуска наглядно говорит о перспективах.

Аналогичная динамика у криптовалюты DOGE, которая с отметки $0,1–0,12 после победы Дональда Трампа на президентских выборах прыгнула до уровня $0,41.

Обычно список криптовалют не превышает 50 видов, как, к примеру, на площадках ForexClub. Подбирая тип криптовалюты, нужно оценивать взлеты и падения курса, сообщество, годовой, квартальный и месячный объём капитализации. Больше – не всегда значит лучше, так как делистинг никто не отменял.

Тренд и прогноз по придуманному токену Peace

Для быстрой аналитики трейдеру нужно знать, какое место по капитализации, обороту и его изменению в %, суточному объему сделок занимает криптовалюта. Взлеты и падения курса, разница между ними – тот показатель, на который обращают внимание при прогнозировании и разработке линии тренда. Встроенная таблица динамики курса и разницы в % к стартовой котировке обеспечивает оценку движений за год. Возьмем придуманный токен Peace, который условно был запущен в декабре 2023 года. Его курс рос полгода, затем произошло квартальное снижение и после подъема стабилизация.

Date	Token Peace rate, $	%	± к %
1 December 2023	0,003	100	-
1 January 2024	0,0046	153,33	53,33
1 February 2024	0,012	400,00	300,00
1 March 2024	0,021	700,00	600,00
1 April 2024	0,054	1800,00	1700,00
1 May 2024	0,125	4166,67	4066,67
1 June 2024	0,071	2366,67	2266,67
1 July 2024	0,041	1366,67	1266,67
1 August 2024	0,018	600,00	500,00
1 September 2024	0,086	2866,67	2766,67
1 October 2024	0,092	3066,67	2966,67
1 November 2024	0,105	3500,00	3400,00

На графике виден тренд роста токена: несмотря на резкое снижение курса, спустя квартал зафиксирован подъем и курс стабилизировался на уровне $0,105. Но коэффициент аппроксимации 0,475 показывает, что хотя и есть существенная тенденция к росту, полностью уверенным в этом тренде можно быть в случае, когда курс достигает и превышает показатель 40000 % (в 400 раз больше) от стартового. В другой ситуации возможны колебания. Для уточненного анализа применяют доли стандартного отклонения, указывая границы ± от средней скользящей.

%	1000	5000	10000	20000	40000	41000	45000	50000
Token rate	-11,713	-10,513	-9,013	-6,013	-0,013	0,287	1,487	2,987

Такие взлеты и падения привычны для Forex-брокеров и трейдеров с опытом, тем более что леверидж платформы дает возможность делать ставки с кредитным плечом до уровня 1:50, диверсифицируя портфель ордеров. На примере токена Peace видна стохастическая непредсказуемость прогноза курса при положительном тренде. Стоимость открытия брокерской компании в фирменной палитре аналогичного формата кроссплатформенной площадки с использованием базисной White Label равна $40 тыс., аренды существующих вариантов – в пределах $2–10 тыс. за месяц. Мобильное приложение в дополнение к платформе – неотъемлемая часть единого целого. Разработка Форекс сайта и CRM на нативном коде, адаптация с элементами прогнозирования проходит в сроки от квартала до полугода, в зависимости от поставленных задач.

Интеграция принципов Forex в ставки на токены

Интересны нюансы обмена токенов после листинга: чем больше пул и оборот, тем выше жизнеспособность на платформах типа CoinMarketCap. Правильный выбор Forex-брокером и трейдером цифрового актива до листинга с учетом рисков позволяет внедрить в финансовую стратегию элементы токеномики. Предположим, что решено накопить поинты проекта Blum с тем, чтобы, когда будет листинг, получить прибыль. За 365 дней участия можно накопить без привлечения других геймеров 300–400 тысяч поинтов.

Показатели	Дней	Поинты	За 365 дней
Минимум	365	833	304045
Максимум	365	1109	404785

Прогнозы финансовых аналитиков допускают, что цена одного токена Blum будет выше в несколько раз после запуска, в сравнении с котировками TON на старте. Так как цена NOT достигала $0,00566–0,02255, то токен Blum может стоить до $0,01–0,04. Если после листинга и аирдропа поинты будут обменены на токены и далее NOT, с обналичиванием на одной из бирж типа Binance и Bybit, Gate либо OKX, то пионеры станут примером аутсайдерам. Учитывая число участников, достигающее за месяц 38–40 млн., с тем, что у каждого есть минимум 100-150 тысяч поинтов, в общем участники нафармили 3,8–6 квадриллионов.

Так как токен может приравниваться к 100 тыс. поинтов, то при цене $0,01–0,04 суммарная капитализация имеет шанс достигнуть $0,038 трлн. при огромном успехе, но быть на уровне $0,96 трлн. – задача полностью нереальная. Причина в том, что капитализация BTC достигает $1,8 трлн., а ETH – $0,38 трлн. И это весомые, уважаемые криптовалюты. Но Форекс брокер может сыграть на шортах, купив токен после листинга за $0,01–0,02 и продав его на пике курса за $0,4–0,5.

Показатели по проекту Blum
Участников, млн.	38	40
Поинтов на одного, тыс.	100	150
Итого поинтов, трлн.	3800	6000
Токенов, трлн.	3,8	6
Эквивалент в $, трлн.	0,038	0,96

Так как проект базируется на NOT, мультивалютный кошелек с мультиподписями в этом случае необходим для быстрой покупки и обмена активов в фиате и крипте с соблюдением безопасности транзакций, защищенной аккумуляции, чего разработчики не гарантируют. Поэтому в работу вступают решения White Label на Forex-платформе, учитывающие перспективы открытия ордеров на лонгах и шортах в зависимости от волатильности, суточной и месячной, квартальной и даже годовой динамики курса.

Алгоритмы сведения для аналогичных проектов подбираются, исходя из типа методологии, по классической модели FIFO (агрессивному ордеру – высшая позиция) и комбинированной Pro Rata (для фьючерсов), LMM с целью стимулирования роста ликвидности. Матчинг по Split представляет собой гибрид условий FIFO и Pro Rata для аллоцирования, Threshold предлагает модификацию Pro Rata с оценкой по топ-ордеру и комбинацию с LMM, где имеется приоритет для лучшей цены.

Индексы, фракталы и индикаторы, сегментация и динамика капитала

Внедрение блокчейна в протоколы Forex улучшает окупаемость активов в виде фиата благодаря ускоренному перемещению в сетях DeFi. Токены по типу RAMP, работающие по универсальному протоколу ERC-20, оптимизируют и упрощают разблокировку, соединение всех потоков средств с нулевой комиссией, передачу в обеих направлениях. Функция сжигания поддерживает курс залоговых активов, поэтому симбиоз Forex и DeFi открывает окно возможностей по ценовым паттернам. Помогают оценить направление индекс RSI, фракталы Вильямса с максимумами и минимумами, когда задействуется 5 бар при оценке разворота и пробоя, индикаторы Аппеля MACD с оценкой скользящих средних.

Регулярные релизы по бычьим трендам и медвежьим стратегиям – возможность привлечения ЦА. Квартальный обзор курсов и годичный анализ динамики средних закрытий, изменений от ATH, коррекция курсов по Фибоначчи с использованием коэффициентов для входа и выхода на уровнях 0,618, 0,382, 0,236 во время разворота улучшают условия торговли и обеспечивают лучшее управление рисками. В продуманном функционале, предлагаемом Merehead, есть:

• инструменты для молниеносного сопоставления курсов с целью открытия и закрытия ордеров;
• системы исполнения ордеров и сделок, формирования пулов ликвидности и проведения ремаркетинга;
• сочетанные условия для роста доходности – проценты, стейкинг и леверидж – и защиты активов;
• трансграничные переводы и ставки по токенизируемой недвижимости.

Сегментация оптимального количества пар ликвидности по CFD выполняется по категориям, где криптовалюту обменивают на фиат или драгметаллы, другие виды криптовалюты и токены, акции и фьючерсы, прочие активы – между собой и по другим типам. Ставка по маржинальным кредитам не должна превышать 5–6 %. Качественный признак маленькой площадки White Label– наличие собственного капитала на старте в размере $100–200 тыс., далее, на протяжении года – кратно увеличенное в 5–10 раз. Для обслуживания одного клиентского счета необходимо предусмотреть наличие $0,5–3 тыс., в зависимости от типа Forex-платформы.

Функционал интерфейса, бэк-офиса, процессоров и счетов

Настраиваемые интерфейсы для удобства торговли парами – это расширение спектра торговых пар любого формата. Графики с расширенным числом показателей, подача информации в режиме реального времени, с глубиной просмотра истории – часть комплексных решений в CRM, бэк-офисе и личных кабинетах Форекс сайта. Дополняет функционал встроенный в ПО платежный шлюз, задача которого – проверка точности информации и одобрение (или отказ в случае ошибки), шифрование с пропуском через антифрод-фильтры.

Процессоры работают в режиме многоуровневого комиссионного обслуживания, исходя из типа транзакций – квалифицированных, средне- и низкоквалифицированных: чем ниже ранг, тем выше оплата. Подключая процессор к банковского приложения, нужно оценивать стоимость сбора, так как чем ниже наценка (при сохранении надежности), тем вероятнее, что клиенты будут пользоваться услугами. Возвратные платежи, конвертация и международные переводы, экономичные криптовалютные транзакции между кошельками с фиксацией в блокчейне подразумевают сочетанное использование в функционале централизованного формата и DeFi.

Мультивалютный деноминированный и в единой валюте счета привязывают как к разным группам брокеров с учетом колебаний курсов, так и между собой при условии, что корреляция между котировками достигает коэффициента 0,5 и выше. Лучше учитывать колебания между похожими – BTC и ETH или SOL, USDT или BNB, SHIB и DOGE – так, чтобы разность изменений между парами не превышала 5–10 %. Если же торговля идет с перерасчетом в одну валюту при фиксации стоимости на момент открытия ордера, то трейдеры и брокеры работают без оглядки на волатильность, так как свопы и спреды будут считаться по курсу на момент совершения сделки.

Настройки CRM, VWAP и бэк-тестирование, обучение работе с White Label

Анализ текущих позиций по котировке и активности с разбивкой на этапы – часть мониторинга для предупреждения рисков участников. В CRM должны быть настройки графиков или табличных данных по свопам и дивидендам, с регулярным формированием отчетов. Быстрая настройка ордеров и торговых операций, изменение параметров финансовых показателей, синхронизация мобильной и веб-версий – результат качественной проработки White Label. Подсказки в отношении выбора хеджирования или диверсификации – это продуманная аналитика в сочетании с приемами предупреждения рисков.

Для дневных контрактов встраивают функцию индикатора VWAP, с разбивкой на таймфреймы разной величины, от 1 минуты до часа. Несколько типов графики (диаграммы, гистограммы, «свечи») должны соответствовать данным по техническим индикаторам. Внедрение бэк-тестирования и проверки стратегий настраивается и поддерживается на уровне групп. Новости и форум, возможность создания собственных приложений с персонифицированными индикаторами и скриптами на базе открытого API, копирование удачных сделок дополняет список характеристик и преимуществ в расширенном формате. Для разработки собственного приложения владелец платформы предоставляет каждому участнику индивидуальный токен после идентификации учетной записи, базисную среду и загруженные языки программирования.

Учеба для сотрудников White Label включает ознакомление с функционалом и алгоритмами, ботами и конструкторами индикаторов, лицензированием и ценообразованием, спецификациями. Они должны знать, что режим Return применяется для рыночных, лимитных и стоп-лимитных ордеров, при исполнении, IOC – при обязательном исполнении, а FOK – в случае указания конкретной даты. Настройка и корректировка стоп-лосса и тейк-профит, работа с отложенными ордерами входит в программу обучения при аренде решений White Label.

White Label как основа надежности, сигналы и события

Крупные биржи по типу Bybit расширяют перечень категорий по видам торговли (криптотрейдинг, Forex, металлы и газ). Но есть нюанс – возможность торговли для граждан США запрещена, когда геолокация указывает местоположение трейдера. Поэтому в таких ситуациях приходят на помощь небольшие платформы, модифицированные по нужному типу на основе White Label и с внедренным VPN. Аналитика на них – результат отчетов по деривативам криптовалют и фиата, с оценкой макро- и микрособытий, сигналов по фьючерсам и торгам, волатильности в зависимости от бычьих или медвежьих трендов. Так, выборы президента Трампа стали причиной резкого роста BTC, когда за три недели он с $68 тыс. взлетел до $100 тыс.

Аналогичная картина по ETC, с ростом курса на 39,58 % за 18 дней и тенденцией к продолжающемуся увеличению. Финансовая картина в ожидании инаугурации Дональда Трампа в январе стимулирует положительную динамику роста курсов практически всех токенов и крипты. В то же время пара EUR/USD за это время показала снижение европейской валюты с соотношения 1,0929 к 1 до 1,042:1. Такие колебания, усилившиеся после 21.11.2024, когда гиперзвуковые ракеты «Орешник» со скоростью до 7000 миль/час попали в заводские корпуса Южмаша в г. Днепр, показали, что инвесторы уходят с континента, где высока вероятность ядерного поражения.

Оповещение о таких событиях проще делать, когда работа идет с арендой White Label, где все настроено и подключено, указаны лидеры рынка и предпочитаемые контракты и пары, открытые позиции и фронт-прогоны опционов. Дополнительно привлекают внимание события Launchpads, тикеты для распределения токенов за реальные балансы для спотового и деривативного профиля, инверсных деривативов. Это побуждает активнее использовать DCA- и Grid-боты, копитрейдинг со спотовой торговлей, оценивать деноминированные активы для повышения торгового объема.

Комиссии, выбор брокера и подсказки

Брокеры и трейдеры должны быть ознакомлены с рисками торговли CFD ввиду того, что каждый второй терпит убыток из-за незнания принципов трейдинга. К этому относятся надбавки и комиссии, зависящие от типа позиции (короткая или длинная), размера займа (переменная и фиксированная). С этими нюансами нужно ознакомить на этапе регистрации. Комиссия Volume-Tiered охватывает все виды сборов, которые делятся на модели:

• Fixed, обязательные для всех (минимум «сумма контракта ×0,0005»);
• Tiered, уровень которых зависит от количества спотовых сделок и CFD (наименьший равен 0,05 %);
• дополнительные, в пределах 0,01–0,1 %, зависящие от типа валюты (самые низкие в EUR, средние GBP и CHF, наивысшие SEK и DKK);
• брокерские надбавки, не превышающие 15-кратной стандартной комиссии на площадке.

Чтобы трейдер мог оценить ожидаемую прибыль или возможный убыток, в функционал встраивают калькулятор, автоматически применяющий параметры, используемые в конкретном профиле, включая правила брокера. Поэтому для выбора брокера нужно показать примеры работы – % комиссии и, возможно, выставляемых инвойсов, общее число клиентов (без раскрытия персональной информации), их суммарная прибыль, средний срок сотрудничества с ними. Условно, если один брокер работает с 82 трейдерами, которые за год получили суммарно $2,1 млн., а второй (начинающий) – с 18, заработавшими $574 тыс., то выбор будет очевидным.

Брокеры	Число трейдеров	Средний срок сотрудничества, мес.	Суммарная годовая прибыль трейдеров, $ тыс.	Средняя годовая прибыль на одного трейдера, $ тыс.	% комиссии
Брокер 1	24	22	850	35,42	4
Брокер 2	71	18	1920	27,04	3
Брокер 3	82	14	2100	25,61	5
Брокер 4	36	24	1350	37,50	1,5
Брокер 5	18	10	574	31,89	2

Такие моменты может дать хорошо продуманная и настроенная небольшая Forex-платформа, работающая на основе White Labe с оригинальными решениями. Аренда такой площадки у компании Merehead обойдется от $2 до $10 тыс. в месяц. Узкий спред и оптимальная ликвидность, подбор активов обеспечивают котировки с шагом 0,1 пункта или 0,0001, предоставляя брокеру повышенный рибейт. Подсказки про расширение и сужение флэтов, проявление трёх-, пятиволновых импульсов, как у FTSE 100, с последующей трёхэтапной коррекцией по теории Эллиотта и с учетом таймфреймов, применением скальпинга или торговли в операционные сутки, переносом позиций либо вкладами в долгосрочные инвестиции обеспечат полную реализацию потенциала доходности и привлекут большее число брокеров и трейдеров.

Перспективы рынка Forex расширяются при введении в торговые пары криптовалют. Покупка токенов, ставки на рост и снижение курсов фиатно-криптовалютных пар с учетом прогнозов и трендов, покупка токенов, применение фракталов и индексной оценки увеличивает возможности сегментации и диверсификации капитала. White Label в этой ситуации хороша тем, что CRM система четко работает в связке с бэк-офисом и интерфейсом, быстро запускается и обеспечивает надежность операций. Но богатый портфель кейсов и наработанных решений Merehead упрощают написание нативного кода для оригинальных идей в области Forex-трейдинга.

Остались вопросы, есть предложения – добро пожаловать: команда открыта к проработке новых идей и решению нетривиальных задач, обучению персонала тонкостям работы как с White Label, так и с нативной платформой.