Come Creare una Piattaforma di Crowdfunding

Abbiamo tutti sentito parlare di Kickstarter, Patreon, Indiegogo e altre piattaforme che aiutano a raccogliere fondi per la realizzazione di varie idee e progetti. Ma pochi sanno che questi siti funzionano per un motivo: trattengono il 5% dei fondi raccolti come ricompensa per i servizi di intermediazione. Si tratta di profitti enormi e oggi parleremo di come procurarti una fetta di questa torta costruendo la tua piattaforma di crowdfunding per raccogliere fondi.

Passaggio 1: nicchia/pubblico target

La prima cosa di cui hai bisogno per creare una piattaforma di crowdfunding è determinarne il posizionamento. Sarà un sito per raccogliere fondi per progetti di beneficenza, realizzazione di film, sviluppo immobiliare, sviluppo di videogiochi o qualcos'altro? Finanzierai solo progetti di grandi dimensioni, sosterrai i principianti o tutti (ad esempio, per raccogliere fondi per l'insalata di patate).

1. All'inizio Kickstarter si concentrava su piccole campagne P2P. Cioè, chiunque potrebbe andare sul sito, creare la propria iniziativa e chiedere sostegno finanziario agli utenti del sito. Anche se era una specie di stupidità, come trovare soldi per cucinare un'insalata di patate. Solo pochi anni dopo il sito cominciò ad essere utilizzato per finanziare grandi progetti a cui possono partecipare non solo utenti comuni, ma anche grandi aziende e investitori accreditati.
2. Indiegogo nasce come piattaforma per il finanziamento di progetti nell'industria cinematografica nel 2008, cosa che le ha permesso di distinguersi tra gli altri e di ricevere così i primi progetti di crowdfunding. Questo nonostante il fatto che il sito abbia di fatto finanziato quasi tutte le iniziative.
3. Patreon è stato lanciato nel 2013 per aiutare blogger, YouTube, streamer, artisti e musicisti ad accettare denaro dai fan del loro lavoro. Cioè, questa è una piattaforma per raccogliere donazioni.

La scelta di una nicchia è importante perché ha la massima influenza sullo sviluppo del design, della politica di marketing e della funzionalità del sito. Dipende dalla nicchia (pubblico target), come dovrebbe apparire la tua piattaforma di crowdfunding, come e dove verrà pubblicizzata e quali strumenti per raccogliere fondi dovrebbero essere integrati al suo interno.

Ad esempio, se stai creando un sito web per raccogliere fondi per la tokenizzazione di immobili oppure avviare grandi progetti imprenditoriali, quindi non puoi fare a meno di KYC. Se si tratta di una piattaforma per supportare i creatori di contenuti, sono necessarie finestre pop-up per gli abbonamenti e i messaggi di donazione (con la loro recitazione vocale). Se si tratta di una piattaforma per supportare le startup blockchain, sono necessari contratti intelligenti per raccogliere fondi e pagare token.

Concentrandosi sui concorrenti di successo, puoi capire quali strumenti dovrebbero essere integrati nella piattaforma dell'uno o dell'altro orientamento. Ecco alcuni popolari siti di crowdfunding di nicchia

Passaggio 2: modelli di crowdfunding

Dopo aver deciso una nicchia, puoi iniziare a scegliere il modello di business di crowdfunding ottimale: come il tuo sito raccoglierà denaro dagli investitori e in quali condizioni. Tali modelli possono essere suddivisi in cinque tipologie:

1. Basato sulle donazioni. I donatori partecipano a campagne di crowdfunding, senza aspettarsi alcun ritorno. Adatto a progetti di beneficenza e relativamente piccoli, quando le persone buttano qualche dollaro nelle loro iniziative preferite. Esempi degni di nota sono i siti Crowdrise e MightyCause (ex Razoo) destinati a beneficenza. Questo modello può essere utilizzato anche su Kickstarter e Patreon.
2. Basato sui premi. La variazione del modello con donazioni, solo in questo caso, gli investitori ricevono una ricompensa prestabilita. La ricompensa può essere qualsiasi cosa, da una tazza souvenir al gioco congiunto Dota2. Di norma, però, il premio viene assegnato sotto forma di un servizio o prodotto per il quale i promotori dell'iniziativa di crowdfunding cercano finanziamenti (più bonus per chi ha donato più del solito). Questo modello è utilizzato su Kickstarter e Fundable.
3. Basato sui premi. Gli investitori investono e ricevono una quota nell'attività o almeno un rendimento finanziario sui loro investimenti. Buon modello per iniziative commerciali. Gli investitori solitamente ricevono azioni, una partecipazione nella società, dividendi o il diritto a una parte degli utili. Questo modello è utilizzato da IndieGoGo, Lending Club e RazooCrowdfunder.
4. Basato sul credito P2P. Gli investitori privati investono denaro, contando sul rendimento e sulla remunerazione proporzionale all'entità dell'investimento. Esistono varianti con e senza garanzie di ritorno sull'investimento. Tipicamente questo modello viene utilizzato come alternativa ai prestiti bancari.
5. Basato sulla tokenizzazione. Una pratica relativamente nuova utilizzata per finanziare le startup blockchain. Gli investitori danno soldi ai promotori dell'iniziativa di crowdfunding, ricevendo in cambio gettoni di progetto. I token possono rappresentare firme digitali, condivisione di un progetto, token di accesso alla piattaforma o altro.

Dopo aver scelto un modello, puoi scegliere la piattaforma di crowdfunding white label e determinare i termini del finanziamento. Pertanto, Kickstarter non finanzia alcun progetto se non ha raccolto la somma di denaro dichiarata. Gli investitori manifestano il desiderio di partecipare ad una campagna attraverso il deposito a garanzia di fondi (collaterale), che saranno trasferiti al promotore del progetto solo se viene raggiunto un obiettivo finanziario. La politica di IndieGoGo è più flessibile. Esiste sia l’opzione “tutto o niente”, sia il finanziamento parziale e “dare tutto ciò che abbiamo raccolto”.

Quali altre cose devono essere incluse nei termini del finanziamento:

1. Regole di registrazione per promotori di progetti e investitori.
2. Obiettivo finanziario e dimensione dell'investimento minimo o massimo.
3. Il numero di giorni di una campagna di crowdfunding e la regola nel caso in cui l'obiettivo finanziario venga raggiunto: interrompere o meno la campagna.
4. Chi può partecipare nel ruolo di iniziatore e investitore: anonimato, paese, status giuridico, dimensione degli investimenti e così via.
5. Altre condizioni.

Passaggio 3: approcci alla monetizzazione

Commissione di interessi. La maggior parte delle piattaforme che lavorano con progetti piccoli e/o creativi addebitano una commissione agli iniziatori di iniziative di crowdfunding come pagamento per i servizi di intermediazione. Ad esempio, Kickstarter preleva il 5% dai progetti che hanno raggiunto gli obiettivi finanziari. IndieGoGo prende anche il 5% dalle campagne di successo, così come il 9% da quelle che non sono riuscite a raccogliere l'importo richiesto.

Commissione di iscrizione. Quando agli investitori viene offerta una partecipazione azionaria in un progetto (azioni, quota di utili), la piattaforma, di norma, addebita una commissione sotto forma di pagamento una tantum per la quotazione del progetto. Ciò è dovuto al fatto che, secondo la normativa SEC, tali siti non hanno il diritto di addebitare commissioni di investimento. Le tariffe variano in base al sito.

Commissione di servizio. Tale modello è tipicamente utilizzato dalle piattaforme di credito P2P, come LendingClub, Prosper e Landpay. Fanno pagare una commissione per i pagamenti da parte dei mutuatari, prendono una quota del prestito preso, addebitano una commissione per visualizzare il profilo del mutuatario o addebitano una percentuale del margine annuale dei finanziatori. Pertanto, LendingClub addebita l'1% su ciascun pagamento del mutuatario e su Landpay è necessario pagare il 2-2,5% per visualizzare il profilo ed emettere un nuovo prestito e lo 0,5-1% per il margine annuale.

Costo di abbonamento. Questo è raro, ma alcuni siti web di crowdfunding fanno pagare l'"iscrizione" o l'"abbonamento". Solitamente le tariffe in questo caso sono fisse e legate all'accesso ai servizi. Ad esempio, paghi $ 100 al mese e puoi eseguire 3 progetti, $ 150 - 10 progetti, $ 300 - un numero illimitato di progetti. Questo modello è popolare sui siti di musicisti, fotografi e altre persone che cercano denaro per piccoli progetti a breve termine. Esempio di un sito con abbonamento - Finanziabile, per l'accesso al quale è necessario pagare $ 179 al mese.

Pagamento per pubblicità e servizi aggiuntivi. La commissione per il fatto che il sito di crowdfunding sia posizionato sulla pagina principale della piattaforma è in cima alla lista o consigliata agli investitori abituali. Inoltre, puoi prelevare denaro per servizi di consulenza, materiali di due diligence e posizionamento di regolare pubblicità contestuale. Questo modello di monetizzazione viene solitamente utilizzato in aggiunta a uno dei precedenti. E comporta progetti di promozione a pagamento.

Passaggio 4: progettazione della piattaforma

Quando si sviluppa un progetto, è necessario definire un compito chiaro davanti al team di sviluppo: dovrebbe essere riconoscibile e orientato all'obiettivo. Quando si accede alla pagina della piattaforma, l'utente dovrebbe immediatamente capire su cosa è focalizzato il sito e come eseguire determinate azioni: registrarsi, avviare un progetto, visualizzare la scheda, investire denaro.

Per raggiungere questo obiettivo, è necessario creare script personalizzati per i promotori e gli sponsor del progetto. Allo stesso tempo, nella pagina principale, oltre ai blocchi per creare e visualizzare iniziative, dovrebbero essere presenti sezioni esplicative per le diverse categorie di progetti: musica, gadget, film, giochi, ecc. .

Successivamente, è necessario sviluppare un progettista comprensibile per i principianti, la cui funzionalità ti consentirà di creare una presentazione brillante ed efficace. Dovrebbe avere strumenti per inserire descrizioni di testo, foto, video, grafici e tabelle. Alcuni progetti potrebbero anche richiedere spazio sul tuo server per demo del progetto o file MVP.

Vale ancora la pena pensare allo sviluppo di un CRM e di una dashboard personale. Le statistiche dello Sponsor verranno raccolte nel Conto Personale: quanti soldi ha investito in quali progetti, se hanno raggiunto il successo, quale sarà la ricompensa e simili. Mini-CRM aiuterà gli autori del progetto a visualizzare i profili degli sponsor, filtrarli per regione, tipo e importo della ricompensa, impostare gli stati e comunicare con loro.

Passaggio 5: funzioni della piattaforma

Registrazione facile e veloce. Il processo dovrebbe essere il più chiaro, semplice e veloce possibile. Idealmente, la registrazione dovrebbe avvenire tramite social network o account Google con la possibilità di modificare il tuo profilo personale.

Elenco progetti. Un elenco di iniziative disponibili per l'investimento con informazioni dettagliate su di esse, un'icona per l'investimento e la possibilità di contattare l'autore del progetto. Dobbiamo creare diversi modelli per rappresentare vari tipi di progetti: realizzazione di film, sviluppo di videogiochi, di beneficenza, immobiliare e simili.

Gestione account. Dovrebbe essere fluido e intuitivo, in modo che nessuna delle due parti si chieda cosa succede con la campagna di crowdfunding, quanti soldi vengono raccolti, chi ha pagato, quando scade la scadenza e così via. Insieme al programma di investimento, alle informazioni sulle transazioni e sui premi, puoi anche aggiungere diversi strumenti analitici per visualizzare numeri e dati di origine in una forma più comprensibile.

Pagamenti e marketing. Strumenti per lavorare con gateway di pagamento e attività di marketing. Per comodità degli utenti, puoi connettere MangoPay, LemonWay, GCEN, WePay e PayPal. Se lavori non solo in Nord America e in Europa occidentale, dovresti anche connettere diversi gateway di pagamento locali.

Sicurezza e supporto. È necessario un modo affidabile per verificare l'identità dei potenziali donatori e garantire la conformità ai requisiti KYC (Know Your Customer). Sul mercato puoi trovare molte soluzioni simili che possono essere integrate nel tuo sito web o utilizzate come fonte esterna di informazioni. Inoltre, abbiamo bisogno di un servizio di supporto completo, che si occuperà non solo del KYC, ma anche della risoluzione delle controversie, dei problemi tipici e dell'aiuto agli utenti.

Passaggio 6: politica di marketing

Primi passi. Di solito le persone pensano al marketing come a qualcosa da fare dopo aver creato la nostra piattaforma di crowdfunding. Tuttavia, se conosci la tua nicchia e il tuo pubblico di destinazione, perché non iniziare a promuovere nella fase di sviluppo del sito? Questa strategia è rilevante anche quando si si sviluppano siti classificati o piattaforme streaming. Esistono diversi modi per farlo:

1. Acquista il dominio desiderato. Registra un dominio con il nome desiderato prima che lo facciano i tuoi concorrenti. Se il nome che ti serve è già preso, potresti riuscire ad acquistarlo su siti come eBay, Afternic, Flippa e Sedo.com.
2. Inizia la promozione sui social network. Registra account su Facebook, Twitter, Instagram, Linkedin, Youtube e inizia a promuovere il tuo sito lì. Prepara promozioni, sconti e altri bonus per coloro che si registrano per primi sul tuo sito.
3. Ottieni una pagina di destinazione. Durante la creazione di una piattaforma di crowdfunding puoi affrontare la questione della scelta del dominio. Usalo per lanciare una bellissima pagina di destinazione con informazioni sul tuo sito, condizioni di crowdfunding e bonus per la preregistrazione.
4. Ricevi feedback. Utilizza i social network e le pagine di destinazione per condurre sondaggi tra i potenziali utenti riguardo alla loro visione di una piattaforma di crowdfunding ideale e in che misura i tuoi allenamenti corrispondono a questa visione.

Lancio del progetto. Il lancio del tuo sito web dovrebbe essere un evento di alto profilo, o meglio, dovresti realizzarlo. Per questo è necessario:

1. Organizza l'evento appropriato nella tua città trasmettendolo in anticipo su Internet. Invita giornalisti, investitori, uomini d'affari e personalità dei media a spiegare gli obiettivi della tua startup e dare risposte a domande fondamentali sotto forma di presentazione.
2. Trova in anticipo autori di diverse interessanti campagne di crowdfunding permanenti che accetteranno di utilizzare la tua piattaforma per raccogliere fondi. Aiutateli con lungimiranza e ricerca di sponsor, preferibilmente al di fuori di Internet, attraverso contatti personali o chiamate banali a sponsor e fondi di rischio. Fare di tutto perché le prime iniziative raccolgano fondi nel più breve tempo possibile.
3. Organizza in anticipo la tua campagna di email marketing e le campagne sui social media. Puoi utilizzare Constant Contact, MailChimp, Mad Mimi, Aweber o altri strumenti di marketing.
4. Fai grandi sconti per tutti i progetti all'inizio.

Passaggio 7: sviluppo e tecnologia

L'ultima fase della creazione della piattaforma di crowdfunding è scrivere il codice del sito, testarlo e distribuirlo. Lo sviluppo può iniziare da zero, il che è lungo e costoso, ma ti dà il massimo controllo e ti consente di creare un sito web davvero unico. E puoi utilizzare modelli e soluzioni quasi già pronte. Ecco alcune di queste opzioni.

Regolatori

Quando finalmente decidi di essere pronto per avviare la tua piattaforma di crowdfunding, chiedi consulenza legale prima di fare qualsiasi cosa. Molto spesso, tali attività richiedono la registrazione o una licenza da parte di un ente governativo, come la SEC negli Stati Uniti o la FCA nel Regno Unito. Ciò è particolarmente importante se offrite una piattaforma per finanziare la costruzione di immobili, prestiti o partecipazione a progetti di investimento ad alto rischio. Una regolamentazione simile è necessaria anche se decidi di aprire un exchange di criptovalute.

È necessario anche un avvocato per redigere correttamente un contratto d'uso e i tipici moduli contrattuali che regoleranno il rapporto delle parti sulla vostra piattaforma.

È meglio se prendi un buon avvocato nello staff o assumi uno studio legale su base permanente. L'elenco principale dei regolatori del crowdfunding per regione:

• Stati Uniti: SEC, FINRA
• Regno Unito: FCA
• Germania: BaFin
• Spagna: CNMV
• Francia: ACPR
• Italia: CONSOB
• Cipro: CySEC
• Paesi Bassi: AFM
• Norvegia: Finanstilsynet
• Arabia Saudita: SAMA, CMA
• Emirati Arabi Uniti: DFSA, DIFC

Costo

La piattaforma di crowdfunding ha diversi moduli complessi che hanno il maggiore impatto sul costo futuro dello sviluppo del progetto. Ad esempio, un modulo di ricostituzione dei fondi, un modulo di distribuzione, un modulo di account utente e, ovviamente, un dashboard.

Il costo minimo dell'applicazione sarà circa $ 20.000 - $ 40.000 e ci vorranno un paio di mesi di lavoro. Riceverai un set di funzioni di base con la possibilità di investire e gestire gli account utente e il pannello di amministrazione. Siti web con molte funzionalità, ad esempio diversi metodi di pagamento eur/usd, tra cui valuta crittografica, un'ampia gamma di filtri per la selezione e un pannello di amministrazione avanzato, possono costare da $ 40.000 a $ 80.000 e richiederanno un team di sviluppo per 3-4 mesi. Le piattaforme che hanno una vasta gamma di funzioni, filtri, un ricco pannello di amministrazione e sono simili a Kickstarter costeranno da $ 80.000 a $ 140.000 e richiederanno fino a 4-6 mesi di sviluppo. I sistemi più complessi con architettura cluster in grado di supportare milioni di utenti vengono negoziati separatamente poiché molto dipende dalle attività tecniche.

La nostra esperienza

Il nostro team ha esperienza nello sviluppo di piattaforme di crowdfunding da zero e sulla base di soluzioni già pronte. Ciò consente di realizzare in breve tempo un progetto con un insieme ampliato di funzioni. Uno dei moduli più difficili è quello degli investimenti e della distribuzione finanziaria. Qui è importante tenere conto di alcune caratteristiche del crowdfunding, indipendentemente dal fatto che il progetto sia riuscito a raccogliere una quantità sufficiente di fondi o meno. È previsto un rimborso o la startup può iniziare con finanziamenti limitati? Di seguito sono riportati gli screenshot della piattaforma di crowdfunding sviluppata:

Se hai bisogno di sviluppare una piattaforma di crowdfunding e non conosci i costi o da dove iniziare, il nostro esperto ti aiuterà a determinare la soluzione migliore per la tua idea e il tuo business.