Script d'Échange de Crypto-monnaies P2P

Lancer sa propre plateforme peer-to-peer pour l'échange de jetons et de crypto-monnaies est une décision commerciale prometteuse, car le volume total de pièces échangées d'ici la fin de 2024 dépasse 108 000 milliards de dollars. Le marché des transactions P2P lui-même connaît une croissance rapide en raison de la mondialisation générale, de l'introduction de technologies innovantes qui augmentent la sécurité et la transparence, et de l'expansion de l'AC (le TCAC projeté pour ce secteur au cours de la période 2024-2032 est de 15 %). Nous vous expliquerons les nuances de la création d'un script et ce à quoi il faut faire attention lors de la commande d'une telle plateforme d'échange de crypto-monnaies.

Informations de base sur les échanges de crypto-monnaies P2P

Le peer-to-peer est un type de transaction directe qui exclut les intermédiaires de la chaîne. Les agents/contractants se trouvent grâce à une plateforme d'échange de crypto-monnaies et échangent directement des crypto-monnaies entre elles ou contre des monnaies fiduciaires (par exemple, l'option la plus populaire est d'échanger des BTC contre des USD/EUR/CNY). Des exemples de tels échanges sont Paxful, Binance P2P, OKX P2P, Hodl Hodl.

Quelles sont les responsabilités d'un échange de crypto-monnaies P2P ?

Quel rôle joue la plateforme de crypto-monnaies elle-même:

• Matchmaking et filtrage des transactions (mise en relation des vendeurs/acheteurs). Les échangeurs intègrent différents filtres pour trier les offres par paires de cryptomonnaies/devises, méthode de paiement, géolocalisation, prix, etc. Plus il y a d'options de tri, mieux c'est. De plus, les fonctionnalités de la plateforme permettent aux utilisateurs d'effectuer des échanges entre eux;

Il est important pour l'échangeur de fournir un large afflux d'agents/contreparties afin que les participants puissent toujours effectuer un échange rapide. Certaines plateformes fournissent également elles-mêmes de la liquidité en publiant leurs offres et en s'impliquant dans les transactions.

• Assurer la sécurité et la transparence des transactions. L'outil le plus important est le service d'escrow. Le principe de mise en œuvre le plus courant consiste à bloquer temporairement les fonds sur le compte de la contrepartie jusqu'à ce que le deuxième participant remplisse les conditions de la transaction. Mais la sécurité est également réalisée grâce à la vérification et à l'identification préliminaires des utilisateurs (les procédures KYC/AML sont effectuées sur la plupart des CEX) et au cryptage des informations issues de la correspondance des participants;
• Créer une infrastructure pour les transactions. Les échanges CEX (l'option de plate-forme la plus courante) incluent souvent l'intégration de services de paiement fiduciaire - des virements bancaires aux portefeuilles électroniques populaires (PayPal, Payeer, Zelle, Skrill, SEPA et autres). Plus la plate-forme est grande, plus elle prend en charge de méthodes de paiement + de devises fiduciaires. Par exemple, l'échange P2P CEX Paxful prend en charge 500 méthodes de paiement, dont AdvCash et les virements bancaires, et Binance P2P prend en charge plus de 700 méthodes. Les plateformes facturent des frais de transaction pour effectuer des transactions et maintenir leur infrastructure - c'est la principale source de revenus pour les propriétaires;

• Résolution des situations litigieuses. Le personnel de la plateforme procède à l'arbitrage si l'un des participants rédige une plainte selon laquelle l'autre ne respecte pas les conditions de la transaction. Souvent, cette option est mise en œuvre via le chat en ligne (dans le cas de CEX, où les propriétaires peuvent prendre leur propre décision et initier un transfert/débloquer des fonds gelés). Dans les échanges DEX, en raison des spécificités de leur infrastructure, l'option d'arbitrage est souvent absente, ce qui les rend considérés comme moins sûrs. Mais certains échanges décentralisés proposent la résolution des litiges via la fonction de vote, où une décision peut être prise par la majorité des participants de l'écosystème DEX;
• Support technique client. Réalisé via l'option de chat en ligne (courante sur CEX). Dans le cas de DEX, elle est souvent absente, ce qui réduit les coûts financiers pour le propriétaire. Les chatbots basés sur l'IA sont la tendance en 2024. Cette technologie réduit les coûts monétaires + accélère l'assistance + fournit des réponses plus personnalisées;
• Assurer la transparence. Un site peut être basé à 100 % sur la blockchain, mais une telle architecture est rare pour une simple crypto-bourse. Souvent, la technologie blockchain n'est utilisée que pour les transactions, mais dans tous les cas, elle assure la transparence/sécurité des transactions + les sites ont souvent une option pour « Afficher l'historique de vos transactions »;
• Fonctionnalités supplémentaires. Par exemple, un service de formation, un accès aux analyses et des outils pour les traders expérimentés. Par exemple, HodlHodl propose une option de prêt avec un dépôt en Bitcoin. Une autre offre courante consiste à promouvoir l'annonce d'un utilisateur particulier moyennant des frais supplémentaires (un système d'abonnements payants avec différents niveaux peut être mis en œuvre).

Quelles crypto-monnaies et monnaies fiduciaires les échangeurs prennent-ils en charge ?

Le logiciel d'échange de crypto-monnaies P2P vous permet d'effectuer des transactions avec un nombre limité de jetons/pièces, car cela est dû à la nécessité de maintenir une liquidité/un nombre élevé de contreparties. Cela est plus facile à réaliser avec les jetons TOP, c'est pourquoi la liste comprend souvent jusqu'à 4 pièces:

• BTC;
• ETH;
• USDT;

Par exemple, l'échangeur de crypto-monnaies Paxful. Cependant, certaines plateformes se spécialisent uniquement dans l'échange de BTC (exemple: HodlHodl). Il existe également des situations opposées: Binance P2P propose des transactions dans plus de 15 crypto-monnaies, dont DAI et ADA.

Cependant, il faut savoir que la prise en charge d'un grand nombre de pièces ne sera financièrement avantageuse que si vous pouvez fournir une liquidité élevée (une large base d'agents/contractants pour de telles transactions). Pour les nouvelles plateformes, cela n'a souvent pas de sens.

La prise en charge des monnaies fiduciaires est facultative mais recommandée. Plus il y en a, mieux c'est: Binance P2P et Hodl Hodl proposent des transactions dans plus de 100 devises. En décembre 2024, les plus grandes devises en termes de volume de transactions étaient: CNY, EUR, USD.

De nombreux facteurs dépendent de la géolocalisation de votre public cible et de l'échange. Une analyse préliminaire du public potentiel est donc une étape fondamentalement importante avant le lancement. Vous pouvez utiliser les outils d'analyse SEO des concurrents SemRush, SimilarWeb, Google Analytics pour décider de votre choix + pour étudier les règles et restrictions dans différents pays concernant le développement des échanges P2P. Par exemple, aux États-Unis, les plateformes CEX doivent être certifiées par le FinCEN, dans les pays de l'UE, elles doivent s'enregistrer auprès du CASP, en France, il existe une exigence supplémentaire sous la forme d'un enregistrement auprès de l'AMF et en Allemagne, auprès de la BaFin. Mais la plupart de ces exigences ne s'appliquent qu'aux CEX, les DEX sont moins réglementés et peuvent donc couvrir une géolocalisation plus large de CA.

Acheter une plateforme d'échange de crypto-monnaies P2P

Le développement d'une plateforme d'échange à partir de zéro est un processus long, qui nécessite une équipe de développement ayant une compréhension du trading de crypto-monnaies, des contrats intelligents et de la technologie blockchain. Par conséquent, la logiciel d'échange de crypto-monnaies optimale consiste à commander une plateforme auprès d'une entreprise. L'achat d'un code de plateforme prêt à l'emploi (script) peut accélérer considérablement l'entrée sur le marché, ce qui est particulièrement important dans le domaine des crypto-monnaies, qui évolue rapidement et est volatil. Cependant, l'architecture de ces sites peut être très différente. Tout dépend:

• Degrés d'utilisation de la blockchain. La plupart des sites fonctionnent en dehors de la blockchain et ont une architecture classique, utilisant la technologie blockchain uniquement pour les transactions. Mais il existe des alternatives: des plateformes entièrement sur la blockchain (l'option Dapps) ou des sites qui utilisent la technologie pour réaliser des services supplémentaires au-delà des transferts, comme un mécanisme d'escrow via des contrats intelligents. Si vous choisissez le modèle dapps, vous devrez décider du type de blockchain, avec Ethereum et ses solutions de couche 2 (Arbitrum/Base) en tête de liste. Ce choix dépendra du langage de programmation/des frameworks/bibliothèques disponibles, ainsi que du niveau de compétences en programmation requis dans le cadre de la création de contrats intelligents;

• Niveau de centralisation. Les modèles CEX (centralisés) sont les plus courants. Les plus grands acteurs du marché sont exactement eux - Binance P2P, Paxful, OKX P2P et ainsi de suite. Mais le modèle DEX est également possible. Exemples de réussite: HodlHodl, Bisq. Si vous choisissez le modèle CEX, vous obtiendrez une CA plus large, car sa fonctionnalité est plus simple que celle de DEX, le développement sera également plus facile, mais les inconvénients sont des exigences réglementaires plus strictes + des coûts de maintenance plus élevés. Le modèle DEX peut être plus complexe à développer et nécessiter des compétences de programmation plus spécifiques (une attention particulière est accordée au développement de contrats intelligents), mais il n'est pas nécessaire de mettre en œuvre des mécanismes d'authentification et d'arbitrage + les coûts de maintenance sont inférieurs ;
• Liste des fonctionnalités. En plus de l'option d'échange de base, la fonctionnalité de l'échangeur peut inclure des éléments de trading plus complexes, des options de prêt/crédit, des pools de jalonnement et de liquidité + sur CEX, une option populaire consiste à ajouter une section de tutoriel. Une tendance pour 2024 qui se poursuivra dans le futur: l'utilisation de l'IA + ML (machine learning). Ils aident à la personnalisation + à la réduction des coûts de maintenance/communication des utilisateurs;
• Type de mise en œuvre du service d'entiercement. Dans les modèles CEX, il s'agit d'un compte et d'un mécanisme de blocage temporaire des fonds; dans les cas DEX, l'option est souvent réalisée en développant un contrat intelligent spécial qui initie un transfert lorsque toutes les conditions spécifiées sont remplies.

Si vous achetez un échange crypto P2P auprès d'un studio, vous pouvez souvent choisir entre 2 options: il peut s'agir d'une commande individuelle (le script est créé à partir de zéro) ou d'une solution crypto White Label prête à l'emploi avec une personnalisation supplémentaire en fonction des exigences du client. La première option est le choix de ceux qui sont intéressés par des fonctionnalités non standard et spécifiques, la conception UI/UX, la seconde - si la priorité est la rapidité de mise sur le marché + les économies d'argent. Nous examinerons les offres sur le marché du développement de logiciels crypto.

Société Merehead

Depuis plus de 9 ans, nous créons des logiciels pour le secteur de la fintech, en particulier notre spécialisation est les projets de crypto-monnaie utilisant la technologie blockchain. Voici nos avantages:

• Une vaste expérience et spécialisation dans le domaine de la cryptographie et de la technologie blockchain. Notre équipe de développeurs et de spécialistes SEO a déjà mis en œuvre des dizaines de projets (des dapps aux grands CEX), connaît les spécificités de ce créneau et les exigences de groupes spécifiques de CA;
• Une approche individuelle + des solutions personnalisées. Nous développerons n'importe quelle conception UI/UX à votre demande + mettrons en œuvre toutes les fonctionnalités supplémentaires, par exemple un chatbot basé sur l'IA ou une fonction de prêt de cryptomonnaie;
• Des solutions complètes. Nous réalisons non seulement le développement direct du script, mais nous gérons également l'enregistrement légal conformément aux exigences des régulateurs de divers pays (États-Unis, Europe, Asie, etc.);
• Délais d'exécution rapides grâce à une vaste expérience dans ce créneau et à l'accent mis sur des projets créatifs personnalisés + prix compétitifs;
• Possibilité de commander une solution en marque blanche ou de louer une plateforme.

Le prix de création d'un échange cryptographique p2p varie en fonction de l'échelle du projet, de ses fonctionnalités et de la région d'exploitation. Gamme de prix générale:

• La solution la plus simple: 20 000 à 30 000 $;
• Plateforme de taille moyenne: 30 000 à 50 000 $;
• Grand projet avec un maximum de fonctionnalités: 50 000 à 100 000 $.

HashCash Consultants

Une grande entreprise qui développe des projets de blockchain et des solutions Web3. HashCash Consultants est également engagée dans le conseil et la création de logiciels pour le traitement des paiements cryptographiques. Cette entreprise propose une gamme de services plus large et moins de particularisme. Mais, en particulier, l'un des types de services proposés est le développement d'échangeurs p2p.

L'expérience mondiale dans le développement de logiciels (pas seulement dans le domaine de la technologie financière et de la cryptographie), le niveau élevé de support client et un grand nombre de clients dans le monde entier peuvent être attribués aux avantages de l'entreprise dans le contexte du développement d'échanges p2p. Cependant, les tarifs de HashCash Consultants sont élevés (jusqu'à 500 000 $) + le temps de mise en œuvre est souvent plus long, sauf pour les solutions White Label.

AlphaPoint

Grande entreprise américaine dont la spécialité est le développement de logiciels basés sur la blockchain. L'entreprise est présente sur le marché depuis plus de 13 ans. La gamme de services est large: des solutions pour les échanges de crypto-monnaies (CEX/DEX) aux applications de portefeuille de crypto-monnaies. L'une des options est les échanges P2P. AlphaPoint dispose d'une large base de clients dans le monde entier. C'est un bon choix si une présence mondiale est importante pour vous.

Le manque de spécialisation étroite et les prix élevés (au-dessus de la moyenne du marché) peuvent être distingués parmi les inconvénients dans le contexte du lancement d'un échange p2p:

• Les prix des solutions en marque blanche commencent à 70 000 $ et vont jusqu'à 300 000 $;
• Le développement à partir de zéro coûtera entre 150 000 et 700 000 $.

Les principales nuances du développement

Les langages spécifiques et les compétences en programmation nécessaires au lancement de la plateforme dépendent du modèle choisi (CEX/DEX), de l'architecture et des fonctionnalités. Mais en général, l'équilibre entre évolutivité, performances et sécurité joue un rôle clé lors du développement d'un échange p2p. Options de base:

• Le développement backend est souvent réalisé dans des langages tels que Python (+ frameworks Flask, Django), Java (avantage dans les applications évolutives + framework Spring Boot aidera), Rust (si les performances maximales + la sécurité sont une priorité);
• Développement frontend: HTML/JavaScript/CSS. Vous pouvez également utiliser la bibliothèque JavaScript React.js et le framework Angular;
• Pour l'intégration blockchain: Web3.js (bibliothèque JavaScript), Solidity (langage pour écrire des smart contracts sur Ethereum), BitcoinCore, Ethers.js (bibliothèque pour travailler avec le réseau Ethereum), Rust (pour les smart contracts sur le réseau Solana), C++ (blockchain EOS);
• Bases de données: MySQL (pour les données structurées) + MongoDB (pour les données non structurées);
• Services cloud: AWS, GCP, Microsoft Azure, DigitalOcean.

Assurer la sécurité est également une priorité. Vous devez mettre en place une protection contre les attaques Ddos + implémenter des systèmes pour détecter les activités suspectes/fraudes. Dans le cas de CEX, un mécanisme de vérification des utilisateurs + 2FA sera également requis.

Une attention particulière est accordée au script d'escrow. L'honnêteté des transactions étant le critère le plus important pour les utilisateurs, tout bug entraînera une perte de CA, et la concurrence dans ce créneau est forte. Par exemple:

• Si le mécanisme d'escrow est réalisé non seulement par le blocage temporaire des fonds sur le compte, mais par le transfert de pièces/devises sur le compte de l'échangeur, la protection des transactions est également importante.
• Dans le contexte des échanges DEX, qui sont 100 % basés sur la blockchain, le service d'escrow peut être réalisé via des contrats intelligents. La sécurité de leur code joue alors le rôle le plus important dans le développement: ils doivent être exécutés correctement + être protégés contre les interférences de tiers.

La conception de l'interface utilisateur/UX est le prochain point clé. La conception doit être aussi simple que possible et compréhensible (en particulier dans le cas de CEX), car le public cible de ces échanges est constitué d'utilisateurs qui ne connaissent pas en détail les nuances du trading et des opérations cryptographiques. Les infobulles et l'animation des processus seront un plus. Programmes/services populaires pour le prototypage:

• Figma;
• Adobe XD;
• InVision Studio.

Les services Hotjar et Google Analytics peuvent être utilisés pour analyser le comportement des utilisateurs et améliorer encore la conception de l'interface utilisateur/UX.

Vous pouvez en savoir plus sur le développement de scripts ou commander un échange cryptographique P2P en contactant nos responsables de l'équipe Merehead. Formulaire de commentaires sur notre site Web - écrivez et nous apporterons votre logiciel sur le marché de la cryptographie.