Como Crear un Exchange de Criptomonedas: 8 Pasos Clave

8 pasos clave de un experto: cómo crear y lanzar un sitio web de intercambio de criptomonedas: tipos, costos, jurisdicción, tecnología y plan de negocios. Si estás pensando en abrir un negocio de criptomonedas, esta es una idea prometedora que puede generar buenos ingresos si consideras todos los desafíos futuros.

¿Qué es un intercambio de criptomonedas?

Un intercambio de criptomonedas es una plataforma que permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas y tokens. En esencia, funciona de forma similar a una bolsa de valores, pero en lugar de acciones, ofrece acceso al trading de criptomonedas. Esto aplica a plataformas como Binance. Por otro lado, las plataformas de criptomonedas P2P permiten intercambiar criptomonedas por moneda fiduciaria. Como puedes ver, existen varios tipos principales de intercambios de criptomonedas.

El primer paso para iniciar una plataforma de intercambio de criptomonedas es determinar el tipo de plataforma de negociación que planea crear. Esta elección es crucial, ya que determina parámetros clave como el mecanismo de intercambio de criptomonedas, cómo los usuarios almacenan los fondos, la gestión de liquidez, la compatibilidad con el comercio de moneda fiduciaria y otras funciones de la plataforma.

4 tipos de plataformas de intercambio de criptomonedas

El primer paso para iniciar su propia plataforma de intercambio de criptomonedas es elegir el tipo de plataforma de negociación que planea construir. Esto es importante, ya que el mecanismo de intercambio de criptomonedas, su almacenamiento, la gestión de liquidez, la capacidad para operar con moneda fiduciaria y otras funciones dependen de la plataforma elegida.

1. Intercambios de criptomonedas centralizados (CEX)

El tipo más común de plataforma de trading, cuya principal característica es la presencia de un operador centralizado responsable de la seguridad, las actualizaciones y la funcionalidad del intercambio. Las principales ventajas de los intercambios centralizados son la velocidad de las transacciones de criptomonedas y la ausencia de problemas de liquidez. Su principal punto débil es la seguridad, ya que los intercambios centralizados almacenan los fondos de los usuarios en sus billeteras, que, como demuestra la práctica, suelen ser hackeadas.

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Los intercambios centralizados ofrecen un conjunto diferente de características que te permitirán obtener mayores ganancias. En el último artículo, puedes leer más sobre el modelo de negocio de los intercambios de criptomonedas.

Tres funciones principales del trading en plataformas centralizadas:

• Operaciones al contado. El usuario realiza transacciones utilizando únicamente sus propios fondos. Los propietarios de la plataforma obtienen comisiones por cada transacción.
• Operaciones con margen. El usuario puede solicitar un préstamo para operar. Por lo general, el préstamo puede ser de 2 a 5 veces su depósito. El propietario de la plataforma obtiene ingresos por las comisiones de trading, los intereses por el uso del préstamo y la liquidación de los fondos del usuario.
• Derivados. El usuario puede abrir posiciones con un apalancamiento de hasta 100 veces. Altos riesgos generan altas ganancias. Sin embargo, según las estadísticas, solo el 2% de los usuarios obtienen ganancias con esta herramienta. El resto pierde su dinero. Los fondos liquidados se transfieren a la plataforma. Las plataformas de criptomonedas basadas en el script clon de Binance utilizan estos enfoques.

2. Intercambios descentralizados de criptomonedas (DEX)

Estas plataformas conectan a vendedores y compradores de criptomonedas, brindándoles la capacidad de intercambiar activos automáticamente sin la participación de intermediarios para validar la transacción. La función de garante de la transacción la asumen los contratos inteligentes de la plataforma, que operan con software de código abierto (PancakeSwap, Uniswap).

Este mecanismo permite ahorrar comisiones (sin necesidad de intermediarios) y aumentar la seguridad (el exchange no tiene acceso al dinero ni a las claves privadas de los usuarios). Antes de crear un sitio web de intercambio de bitcoins, es importante saber que, en estos exchanges, la falta de moderación externa transfiere toda la responsabilidad de los errores a los propios usuarios.

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3. Intercambios entre pares (P2P)
Se trata básicamente de foros en línea para comprar y vender criptomonedas. Los usuarios acceden a la plataforma, buscan una contraparte con una oferta de suministro (denominación, importe, tipo de cambio, método de transferencia) y la contactan para acordar un intercambio. Se puede comprar una criptomoneda de esta manera utilizando moneda fiduciaria, oro o bienes comunes, según lo acordado entre las partes. En este caso, la transacción puede realizarse tanto en línea como en persona. Por lo general, estas plataformas se desarrollan desde cero, aunque se puede adquirir un script de intercambio de criptomonedas P2P a algunas empresas desarrolladoras.

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4. Intercambio de criptomonedas a moneda fiduciaria

Las plataformas que funcionan como una casa de cambio tradicional son muy fáciles de usar. El usuario solo necesita enviar una solicitud de intercambio y realizar un pago. Normalmente, estos sitios actúan como intermediarios que brindan acceso al intercambio instantáneo. El precio de la velocidad es una alta comisión por transacción. Los exchanges de criptomonedas y fiat utilizan un enlace de liquidez a través de grandes exchanges de criptomonedas (Binance, Kraken, WhiteBit).

También existen plataformas híbridas en el mercado que combinan las propiedades de los exchanges centralizados y descentralizados. Por ejemplo, el servicio puede ser gestionado por operadores externos y ofrece a los operadores un mayor control sobre sus fondos. Las órdenes y transacciones en estos exchanges de criptomonedas se cifran, registran la fecha y hora y se almacenan en la blockchain, mientras que las aprobaciones de órdenes se realizan fuera de la blockchain en un nodo externo.

Por lo tanto, antes de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas desde cero, debe definir claramente el tipo de plataforma que desea crear y evaluar las posibles fuentes de ingresos. Al elegir el tipo de plataforma, conviene considerar la demanda del mercado, los costos de desarrollo y operación, así como los riesgos y beneficios de cada modelo. Céntrese especialmente en la negociación de derivados (por ejemplo, futuros). Este tipo de plataforma suele ser una de las más rentables, ya que las altas comisiones por rotación y apalancamiento pueden aumentar significativamente las ganancias de la plataforma.

Guía paso a paso para crear una plataforma de intercambio de criptomonedas

Una plataforma de intercambio de criptomonedas solo debe lanzarse mediante marca blanca o desarrollo personalizado, ya que es la única manera de garantizar la calidad y seguridad adecuadas del software. Es posible crear una plataforma de intercambio de criptomonedas basada en un script predefinido, pero estos suelen ser creados por principiantes o conllevan el riesgo de que el código contenga muchas vulnerabilidades con un bajo nivel de seguridad.

He preparado una tabla donde puede ver los ingresos potenciales de una plataforma de intercambio de criptomonedas y el nivel de complejidad de su desarrollo.

Tipo	Complejidad	Ingresos	Costo	Cronograma
Intercambios de criptomonedas centralizados	Difícil	Alto	Alto	2-4 meses
Intercambios de criptomonedas descentralizados	Medio	Alto	Medio	2-3 meses
P2P Intercambios	Difícil	Medio	Medio	2-4 meses
Intercambio de criptomonedas y fiat	Fácil	Medio	Bajo	1-2 meses

1. Elige el tipo de intercambio

Debes determinar qué tipo de plataforma planeas lanzar (centralizada, descentralizada, P2P o intercambio de criptomonedas y fiat). Es importante comprender que cada tipo tiene una lógica operativa fundamentalmente diferente. Las centralizadas utilizan funciones para almacenar fondos en el servidor, mientras que las descentralizadas utilizan básicamente contratos inteligentes para garantizar la máxima seguridad y el anonimato de sus usuarios. Las plataformas P2P ofrecen la posibilidad de intercambiar fondos con un número reducido de criptomonedas, pero una amplia gama de integraciones fiduciarias. El intercambio de criptomonedas a fiat implica una estrecha integración con liquidez externa (Binance, WhiteBit, Kraken, etc.). Como puede ver, la lógica de todos estos proyectos es fundamentalmente diferente. Sin embargo, nada impide crear un único proyecto con todos los tipos de plataformas bajo una misma marca.

2. Elija una jurisdicción y una licencia

El ámbito legal está cambiando rápidamente, pero avanza gradualmente hacia la transparencia y la legalización de las criptomonedas como instrumento monetario. Necesita consultar con un abogado que le ayude a determinar la mejor jurisdicción para abrir su empresa. Los países con una economía fuerte (EE. UU., Reino Unido, Canadá, Europa) requieren una licencia comercial para un proyecto de criptomonedas. Sin embargo, para ser justos, cabe mencionar que ahora existen opciones para registrar una empresa en una zona offshore, donde se puede iniciar un negocio de criptomonedas por un par de miles de dólares.

Considere los posibles cambios de jurisdicción y las perspectivas en el negocio de las criptomonedas. Los últimos mensajes de Donald Trump indican la profunda penetración de las criptomonedas en la economía estadounidense:

3. Definir las características clave de la plataforma

Por lo general, en la etapa inicial, la mayoría de los inversores en criptomonedas ya tienen claro qué tipo de plataforma quieren lanzar, pero existen dificultades para definir las características clave: la cantidad de criptomonedas integradas, KYC, AML, KYT, integración de liquidez, etc. Puede contactar con nuestros expertos, quienes le ayudarán a analizar las principales funciones que diferenciarán su negocio de la competencia.

4. Diseño UI/UX

Las plataformas de intercambio de criptomonedas son multifuncionales donde la comodidad y la facilidad de uso son primordiales. Recomendamos utilizar un diseño que simplifique al máximo la interacción entre su plataforma y el usuario. Quizás este no sea el mejor tipo de proyecto para implementar todas tus preferencias con estilo, ya que cualquier complicación en la paleta de colores sobrecarga el sistema. Recomendamos esforzarse más en la experiencia de usuario (UX), sin olvidar la interfaz de usuario (UI).

5. Proceso de desarrollo

El desarrollo dura de 1 a 4 meses. Depende en gran medida del tipo de plataforma y del conjunto de características. Por supuesto, un proyecto muy grande puede requerir hasta un año de trabajo activo por parte del equipo de desarrollo, pero esto es si realmente quieres establecer una plataforma de intercambio de bitcoins que compita con Binance.

Durante el desarrollo, es necesario destacar las características clave que requerirán más tiempo: autorización, integración del conjunto de datos del libro de órdenes, integración de sockets web, sistema de ejecución de órdenes, liquidez externa, integración de monederos de criptomonedas, sistema de seguridad, KYC, AML y KYT.

Si bien la cantidad de funciones es mucho mayor, estas características representarán más del 60% de todo el esfuerzo de desarrollo.

6. Integración de monederos de criptomonedas

Este es uno de los pasos más difíciles al configurar una plataforma de intercambio de criptomonedas. El equipo de desarrollo solo integra dos funciones: depósito y retiro. Sin embargo, existen dos métodos para agregar monederos de criptomonedas: instalar los nodos en el servidor propio y usar un proveedor de nodos externo.

En el primer caso (los nodos en el servidor), todos los monederos se generan en el servidor y el usuario tiene acceso completo al nodo. Este es el método más seguro, pero requiere un gran esfuerzo para instalar los nodos y mantener su rendimiento. Además, el costo del servidor puede alcanzar miles de dólares por un solo nodo.

En el segundo caso (proveedor de nodos externo), el proceso de conexión con dicho proveedor es el siguiente: una herramienta en línea que proporciona acceso a nodos ya instalados. Sus ventajas son su bajo coste y la ausencia de costes de soporte del servidor. Además, permite añadir una gran cantidad de criptomonedas.

Antes de elegir una conexión, recomendamos consultar con un experto. Nuestro equipo tiene experiencia en el desarrollo de más de 20 grandes plataformas de intercambio de criptomonedas y le ayudará a tomar la decisión correcta.

7. Pruebas en la red principal

Durante el proceso de desarrollo, el departamento de pruebas verifica el funcionamiento de todos los componentes. Sin embargo, ya en la etapa final, es necesario cambiar de la red de pruebas a la red principal para verificar las transacciones reales de depósitos y retiros.

El equipo de control de calidad trabaja con pequeñas cantidades, pero con transacciones reales. Por separado, se realizan pruebas de vulnerabilidad de todos los componentes para garantizar un funcionamiento estable ante un ataque externo.

8. Lanzamiento y soporte
El lanzamiento de un proyecto de criptomonedas incluye su soporte. En la primera etapa, durante la operación, suelen surgir pequeños errores que requieren soluciones rápidas. Si utiliza nodos propios o externos, su soporte también requiere atención regular por parte de DevOps.

El soporte no es la etapa más difícil, pero requiere un enfoque cuidadoso de la plataforma final. Además de corregir errores, es necesario analizar el funcionamiento del servidor, los nodos y los scripts principales, especialmente en lo que respecta a los bots de trading, los creadores de mercado y los web sockets.

Cómo desarrollar una plataforma de exchange de criptomonedas sin programar

Las etapas del desarrollo de un exchange de criptomonedas desde la perspectiva del desarrollador se describieron anteriormente. Si quieres crear tu propio exchange de Bitcoin sin programar, te sugerimos ver el siguiente video, uno de los más informativos sobre este tema. Muestra el proceso de lanzamiento con un mínimo esfuerzo.

Este método es ideal para quienes desean abrir una plataforma de intercambio de criptomonedas con funcionalidad básica y un presupuesto limitado. Solo necesitarán fondos para el alojamiento, un dominio y tiempo para instalar todos los componentes necesarios y configurar el sistema.

Las principales desventajas de este enfoque son la baja seguridad, la funcionalidad limitada y la falta de escalabilidad.

¿Quién crea plataformas de intercambio de criptomonedas?

Las plataformas de intercambio de criptomonedas son desarrolladas principalmente (90%) por empresas con amplia experiencia en blockchain. En menor medida (10%), las empresas contratan a sus propios desarrolladores y organizan el trabajo bajo su propia gestión.

Empresa de externalización

La ventaja de una empresa de externalización es que el coste de desarrollo será significativamente menor. Por lo general, los desarrolladores están mejor cualificados y las condiciones son más bajas. Esto se debe a que el equipo tiene experiencia en proyectos similares y, a menudo, utiliza soluciones predefinidas. De esta forma, se ahorra tiempo y esfuerzo en el desarrollo de nuevos proyectos.

Entre las principales empresas que ofrecen el desarrollo de plataformas de intercambio de criptomonedas, cabe destacar: Merehead, Maticz y Blockchain App Factory. Estos equipos cuentan con más de 8 años de experiencia exclusivamente en el desarrollo de plataformas blockchain.

Equipo propio

Organizar tu propio equipo requerirá mucho esfuerzo para contratar y mantener un ritmo de trabajo estable. El personal debe incluir: analista de negocios, diseñador, gerente de proyecto, desarrolladores front-end, desarrolladores back-end, QA y DevOps. Como mínimo, debes contar con entre 10 y 15 empleados altamente calificados que puedan desarrollar tu proyecto durante 4 a 6 meses.

También se incluyen los gastos de oficina, impuestos, contratación y despido asociados. Por lo tanto, este es un proceso complejo y costoso, pero muy adecuado si decides crear un proyecto muy grande y esperas desarrollarlo durante al menos uno o dos años. En este caso, conviene organizar tu propio equipo.

¿Cómo iniciar un negocio de criptomonedas y ganar dinero?

Un negocio de criptomonedas comienza con una idea y el tipo de plataforma que quieres lanzar. Después, puedes desarrollar un plan de negocios detallado. Pero no olvides que cada plataforma tiene su propia estructura y modelo de negocio. Analicemos brevemente cómo puedes ganar dinero en cada plataforma.

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Negocio CEX

Los modelos de negocio pueden ser diferentes, ya que la plataforma puede ofrecer no solo operaciones al contado, sino también futuros. Las operaciones al contado permiten obtener ingresos por comisiones y la integración de nuevas criptomonedas en su propio intercambio de criptomonedas. Cuanto mayor sea la popularidad de su plataforma, mayor será el coste de integrar una moneda externa. Muchos equipos lanzan nuevos tokens y quieren que se negocien en uno de los intercambios. El costo de integrar un token puede llegar a costarle entre $5,000 y $10,000, siempre y cuando su plataforma no sea muy popular.

Las funciones de negociación con margen y futuros permiten a los usuarios operar con apalancamiento. Por lo general, más del 95% de los operadores no saben cómo administrar su dinero y pierden sus fondos. Esto también puede afectar sus ingresos.

Negocio DEX

Las plataformas descentralizadas generan ingresos por comisiones. Sin embargo, un módulo más rentable es la plataforma de lanzamiento. Permite a los usuarios invertir fondos en las primeras etapas de un proyecto de criptomonedas. Para acceder a las páginas de la plataforma de lanzamiento, la empresa les paga fondos y asigna parte de los tokens para su gestión.

Negocio P2P de criptomonedas

Estas plataformas generan ingresos exclusivamente por la comisión entre el comprador y el vendedor. Normalmente, la comisión ronda el 1%, pero el volumen de negocios de su plataforma de intercambio de criptomonedas puede superar fácilmente el millón de dólares al día. Por lo general, la transacción promedio oscila entre 600 y 1200 dólares. Por lo tanto, tener entre 1000 y 2000 usuarios al día puede generar ingresos de aproximadamente $10,000.

Intercambio de criptomonedas y moneda fiduciaria

Un intercambio simple entre criptomonedas y moneda fiduciaria funciona exclusivamente por una comisión. En este negocio, es importante tener un alto nivel de confianza. Dado que estas plataformas suelen trabajar con clientes grandes y regulares, muchas empresas requieren transferir criptoactivos a moneda fiduciaria líquida o viceversa. Un cliente grande puede generar entre $10,000 y $20,000 en ingresos al mes. Pero no olvide a muchos clientes pequeños que intercambian entre $200 y $400 cada día.

Características clave de un intercambio de criptomonedas

Es necesario determinar exactamente qué funciones realizará la plataforma para realizar un intercambio de criptomonedas. Estas funciones se pueden dividir en básicas y adicionales, necesarias para atraer usuarios y garantizar la seguridad.

Sistema de autorización

El usuario comienza a usar la plataforma registrándose por correo electrónico, redes sociales o cuenta de Google. Sin embargo, el registro es solo el primer paso: se requiere verificación personal para acceder completamente a las operaciones. Además de garantizar la transparencia y la protección contra el fraude, esto también cumple con los requisitos regulatorios.

Motor de trading

Es responsable de la funcionalidad básica de la plataforma de trading. Por ejemplo, un motor de trading verifica el saldo en la billetera del usuario para asegurarse de que tenga fondos suficientes para realizar una transacción. También compara órdenes y tasas de trading en tiempo real, realiza transacciones, procesa información sobre precios y comisiones, crea gráficos, etc. Los motores de trading modernos suelen admitir el procesamiento de órdenes multinivel, lo que ayuda a mejorar la velocidad de ejecución de las operaciones incluso con grandes volúmenes. Algunas plataformas integran módulos de análisis y gestión de riesgos directamente en el motor, lo que ayuda a minimizar fallos y a mantener la estabilidad del sistema bajo alta carga.

Interfaz de usuario

Dependiendo del público objetivo, la interfaz de usuario puede ser sencilla e intuitiva o relativamente compleja gracias a la gran cantidad de indicadores, señales de trading, gráficos personalizables y otras herramientas propias de un trader experimentado. En cualquier caso, el usuario debería poder colocar órdenes de compra y venta, y consultar el libro de órdenes actual, las transacciones pasadas, los saldos, las estadísticas, etc. También debería poder personalizar todo esto.

Panel de control

Desarrollar una aplicación de criptomonedas incluye el desarrollo del panel de control. Esto solo se puede omitir si se utiliza una solución de white label de intercambio de criptomonedas. Esta incluye un panel para monitorizar el estado actual del intercambio (tráfico, volumen de operaciones, número de transacciones, ingresos por comisiones), operadores, monederos, transacciones y configuración. Además, se deben implementar herramientas para verificar usuarios, modificar y eliminar contenido, banear y eliminar usuarios, modificar comisiones y gestionar programas de marketing y afiliados. Los paneles de administración modernos también implementan cada vez más módulos de análisis de datos para identificar tendencias y tomar decisiones informadas basadas en la información recopilada.

También será conveniente si tienes un sistema para verificar automáticamente a los usuarios en busca de acciones "extrañas", como en Binance: si un comerciante hace algo comprometedor (extraño, inusual, claramente no autorizado), el sistema notificará al administrador e incluso puede congelar temporalmente las operaciones en la cuenta comprometida y/o deshacer la última acción.

Monedero de criptomonedas

Si estás desarrollando una plataforma centralizada, necesitas un monedero interno. Esto es necesario para un acceso más rápido al dinero, lo que agiliza y simplifica el proceso, además de garantizar la liquidez del exchange. En el caso de exchanges de criptomonedas descentralizados y peer-to-peer, no suele ser necesario crear un monedero de criptomonedas.

Piensa en cómo los usuarios podrán recargar sus monederos y retirar fondos a una tarjeta o a su cuenta de criptomonedas. Por ejemplo, Coinbase permite a los operadores conectar su cuenta bancaria y transferir dólares fácilmente a o desde un monedero. Esta posibilidad se puede implementar tanto con la retirada manual de fondos como mediante algoritmos automatizados o contratos inteligentes.

Libro de órdenes

Este es otro elemento importante que debes implementar al crear tu propio exchange de criptomonedas. Un libro de órdenes es una lista de órdenes abiertas para comprar o vender criptomonedas. La plataforma de intercambio lo crea automáticamente, agrupando las órdenes de compra y venta de criptoactivos en listas separadas y comparándolas. Cuando una orden encuentra una oferta que cumple con sus condiciones, el sistema la intercambia y la cierra automáticamente. Una orden cerrada desaparece del libro de órdenes y se incorpora al historial de transacciones. Con el desarrollo tecnológico, también se recomienda integrar mecanismos para gestionar órdenes complejas, como órdenes condicionales y órdenes stop, lo que permite a los operadores gestionar su riesgo de forma más eficaz.

Herramientas analíticas para traders

Para atraer a traders experimentados a la plataforma, es importante contar con herramientas analíticas que permitan obtener información detallada sobre el estado del mercado, predecir su movimiento y analizar las tendencias actuales. Su plataforma de intercambio de criptomonedas debe brindar a los usuarios la oportunidad de desarrollar y probar sus propias estrategias de trading. Se recomienda incluir los indicadores más populares y útiles, como:

• Índice de Fuerza Relativa (RSI): muestra la fuerza de una tendencia y la probabilidad de un cambio de tendencia, lo que ayuda a los operadores a evaluar posibles puntos de entrada y salida.
• Media Móvil (MA): se utiliza para identificar tendencias generales, suavizando las fluctuaciones de precios y ofreciendo una indicación clara de la dirección del mercado.
• Convergencia/Divergencia de la Media Móvil (MACD): se utiliza para evaluar la dinámica de precios e identificar posibles señales de compra o venta.
• Datos fundamentales y fuentes de noticias: la integración de noticias actuales e indicadores económicos puede mejorar significativamente la capacidad analítica de los operadores.

Notificaciones push y alertas

Permite mantenerse en contacto con los usuarios, informándoles sobre eventos importantes en la plataforma: acciones, noticias, aplicaciones especiales, actualizaciones, etc. Además, las alertas también se pueden integrar en las operaciones para mostrar a los operadores notificaciones sobre cambios en el tipo de cambio de los pares de negociación seleccionados, cambios de tendencia, la notificación de un indicador importante o el cierre de una operación. Pero hay un punto importante: no olvide permitir que los usuarios elijan qué notificaciones desean activar. Las alertas deben ser útiles y personalizables, no obligatorias ni molestas.

Características de seguridad

Uno de los principales problemas del mercado de criptomonedas es la baja seguridad de las plataformas de intercambio. No pasa un año sin que se sufran nuevos ataques informáticos a alguna plataforma. Los más sonados son: Mt. Gox - 450 millones de dólares, Bitfinex - 65 millones de dólares, Bithumb - 58 millones de dólares, Binance - 40,5 millones de dólares.

Es fundamental prestar especial atención a la protección de los datos y activos de los usuarios al desarrollar su plataforma comercial, especialmente si planea crear un intercambio de criptomonedas centralizado. Estas son las principales medidas que ayudarán a mejorar la seguridad:

• Protección DoS y DDoS: Implementación de mecanismos de protección para prevenir ataques que puedan sobrecargar el servidor y dejar la plataforma indisponible.
• Seguridad de parámetros HTTP: Protección contra la manipulación de los parámetros de solicitud, lo que puede prevenir diversos tipos de ataques como SSRF (falsificación de solicitud del lado del servidor).
• Protección CSRF: Implementación de tokens de seguridad que pueden ayudar a prevenir ataques en los que los atacantes pueden iniciar acciones en nombre de un usuario sin su conocimiento.
• Autenticación de dos factores (2FA): Uso obligatorio de 2FA para todos los usuarios, lo que dificulta considerablemente el acceso no autorizado a las cuentas.
• Cifrado de datos: Utilización de métodos de cifrado avanzados para proteger la información confidencial de los usuarios y las transacciones.
• Autenticación biométrica: Utilización de tecnologías de reconocimiento facial o de huellas dactilares para proteger aún más las cuentas.
• Protección contra inyección SQL: Auditoría y pruebas periódicas del código para detectar vulnerabilidades que podrían explotarse. Acceso no autorizado a la base de datos.

Cumplimiento de KYC, KYT y AML

Si desea trabajar en los mercados estadounidense, europeo y otros, donde las plataformas de intercambio están sujetas a mayores requisitos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, debe implementar los siguientes procedimientos y estándares en su aplicación de trading:

• KYC: Conozca a su cliente. Cada usuario deberá someterse a una identificación personal. Por supuesto, puede recopilar documentos de usuario de forma independiente y realizar procedimientos de identificación utilizando bases de datos (PEP, listas de sanciones, etc.). Pero ¿por qué molestarse cuando puede utilizar servicios listos para usar que facilitan y abaratan la implementación de procesos de verificación, como Sumsub, Trulioo o Veriff?
• KYT — Conozca su transacción. Establece que las plataformas de intercambio de criptomonedas tienen la obligación de verificar de qué fuentes provienen los tokens de los usuarios y de bloquear las transacciones de fuentes sospechosas. Aquí tampoco se puede reinventar la rueda, sino utilizar un servicio externo, por ejemplo, Traceer.
• Cumplimiento con la normativa AML. Según la ley estadounidense, el estado del exchange de criptomonedas debe contar con un oficial certificado en antilavado de dinero, responsable de rastrear transacciones sospechosas y enviar SAR (Informes de Actividad Sospechosa) a las autoridades de monitoreo financiero. Este empleado debe tener un título en finanzas y un certificado emitido por la ICA o la ACAMS.

Gestión de liquidez

Para atraer a los operadores, su plataforma de intercambio debe ofrecer la posibilidad de cambiar un activo por otro de forma rápida y sencilla. Esto solo es posible si cuenta con suficiente liquidez, lo que significa tener suficientes órdenes para comprar o vender criptomonedas a precios competitivos. Aquí tiene algunas maneras de garantizar la liquidez en su aplicación de intercambio de criptomonedas:

• Creador de mercado externo: Este enfoque implica trabajar con proveedores de liquidez que operan en múltiples mercados simultáneamente. Estos creadores de mercado pueden proporcionar la liquidez que necesita su plataforma de intercambio de criptomonedas realizando transacciones en otras plataformas y manteniendo un equilibrio entre la oferta y la demanda.
• Creación de un mercado interexportador: En este caso, también trabaja con un creador de mercado, pero firma un acuerdo directamente con un operador de intercambio externo. Esto permite que su plataforma tenga acceso a mayor liquidez y simplifica el proceso de negociación para sus usuarios.
• Minería de liquidez: Este método es el más común en las finanzas descentralizadas (DeFi). Consiste en recompensar a los usuarios por depositar liquidez en la plataforma. Por ejemplo, un operador puede depositar fondos en la plataforma y recibir un porcentaje de su depósito en intervalos específicos. Este enfoque no solo aumenta la liquidez, sino que también motiva a los usuarios a depositar sus fondos en la plataforma.

Pila técnica y arquitectura

Arquitectura de la plataforma de intercambio. Este concepto suele referirse a la estructura de la plataforma, que ayuda a definir de forma lógica y visual la relación y la interacción entre todos los componentes de la plataforma: la pantalla de inicio de sesión, el motor de negociación, la interfaz de usuario, las funciones de seguridad, la API, las bases de datos, etc. A continuación, se muestra un ejemplo de dicha arquitectura:

Pila tecnológica. Es un conjunto de herramientas de desarrollo, como lenguajes de programación, bibliotecas, frameworks, sistemas de gestión de bases de datos, compiladores, API, etc., para crear el backend y el frontend de la plataforma. En el caso de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas, podría verse así:

• Lenguajes de programación: JavaScript (para frontend), Python o Go (para backend).
• Frameworks: React o Angular para el desarrollo de la interfaz de usuario, Django o Flask para el desarrollo del lado del servidor.
• Sistemas de gestión de bases de datos: PostgreSQL o MongoDB para almacenar información sobre usuarios, pedidos y transacciones.
• API: RESTful o GraphQL para la integración entre los componentes de la plataforma y la interacción con servicios externos.

Tipo	Idiomas/Servicios
	PHP, Java, React.js, Angular.js, Node.js
Bases de datos	MySQL, MongoDB, Redis
LAMP	Servidor Linux, Apache, MySQL, PHP
MEAN	MongoDB, ExpressJS, Angular.js, Node.js
Android	Java, Kotlin, Node.js, RoR
iOS	Swift Node.js, RoR
Servidor	AWS, Google Cloud Platform, Microsoft Azure, Hetzner
Notificación	Twillio, Postmarkapp, Amazon SES
Proveedores de nodos	QuickNode, GetBlock, Alchemy
KYC/AML	Sumsub, Ondato

¿Cuánto cuesta crear tu propia plataforma de intercambio de criptomonedas?

El costo de desarrollar una plataforma de intercambio de criptomonedas puede variar significativamente según el tipo de plataforma y muchos factores, incluyendo la funcionalidad y las integraciones que planees implementar. Veamos las principales opciones y su coste aproximado.

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Costo de desarrollo de una plataforma de intercambio centralizada

Una plataforma de intercambio centralizada comienza con operaciones al contado y puede incluir operaciones con margen y operaciones con futuros. Veamos cuánto cuesta crear una plataforma específica.

1. Intercambio al contado. Esta es la forma más sencilla de intercambio, tanto para usuarios como para desarrolladores. La funcionalidad básica incluye un intercambio, una cuenta de usuario y un pequeño panel de control. Dependiendo de los requisitos, el costo de desarrollo puede oscilar entre $20,000 y $30,000. Sin embargo, si planea integrar AML, KYT, liquidez externa, antiphishing o compatibilidad con una gran cantidad de criptomonedas, el precio puede ser significativamente mayor.
2. Operaciones con margen. Crear funcionalidades para operaciones con margen requiere mucho más trabajo y esfuerzo. Integrar capacidades de negociación apalancada aumenta el costo de desarrollo a entre $30,000 y $50,000. Normalmente, la implementación de dicha funcionalidad demora de 2 a 3 meses.
3. Operaciones con futuros. Desarrollar una plataforma de operaciones con futuros es uno de los procesos más complejos y que requiere más tiempo. El costo de una plataforma de este tipo comienza desde $60,000 y puede llegar a $150,000. Si se planean funciones e integraciones adicionales, esto puede aumentar significativamente el precio final.

Costo de desarrollo de un DEX

Desarrollar un DEX no es una tarea muy difícil. Normalmente, el costo de una plataforma centralizada oscila entre $40,000 y $80,000 y toma de 2 a 3 meses. Recientemente, la función de negociación de futuros se ha popularizado. Por lo tanto, esta función puede costar entre $20,000 y $40,000 adicionales.

Costo de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas P2P

Las plataformas de intercambio de criptomonedas P2P suelen tener pocas integraciones de criptomonedas, pero requieren el desarrollo de una función de depósito en garantía. El costo de desarrollo de una plataforma de intercambio de criptomonedas P2P oscila entre 40 000 y 80 000 dólares y requiere de 2 a 3 meses de trabajo activo.

Costo de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas y fiat

La característica clave de esta plataforma es la integración de liquidez externa. Además, estas plataformas suelen tener funciones de almacenamiento de criptomonedas. Por lo tanto, el desarrollo tardará de 1 a 3 meses y el costo será de entre 20 000 y 40 000 dólares.

¿Cuál es la mejor plataforma de intercambio de criptomonedas para crear en 2025 (mi visión)?

Puede ignorar mis ideas si tiene una comprensión clara del propósito de crear su plataforma de intercambio de criptomonedas y el mercado objetivo.

Actualmente, los mercados DEX tienen una gran demanda. Observo el crecimiento de las memecoins en Solana en plataformas de intercambio de criptomonedas como Jupiter y Raydium. El año pasado, las plataformas descentralizadas se convirtieron en líderes en términos de crecimiento del interés abierto. Mis análisis mostraron que se agregan nuevas memecoins al DEX de Raydium cada 20-40 segundos. Además, han aparecido en el mercado numerosas herramientas, filtros y bots para ayudarle a operar de forma inteligente. Creo que esta tendencia continuará este año, especialmente considerando que Tron también lanzó la posibilidad de crear memecoins en su red. Aunque no con tanto éxito como Solana. Por lo tanto, las plataformas descentralizadas siguen siendo unas de las de más rápido crecimiento y probablemente mantendrán este estatus. El crecimiento activo del mercado facilita la promoción de tu negocio, pero recuerda que las tendencias pueden cambiar rápidamente.

En conclusión, me gustaría señalar que los exchanges de criptomonedas centralizados, los exchanges P2P y los exchanges de criptomonedas a fiat también tienen demanda y potencial. Especialmente si tu proyecto destaca entre la competencia. No hay grandes aumentos de interés en estos nichos, pero el riesgo de quedarse con un proyecto sin futuro es menor. El interés abierto general depende en gran medida del precio de Bitcoin: cuanto más alto sea, más personas operan con criptomonedas.

Nuestra experiencia

Merehead desarrolla plataformas de criptomonedas desde 2018. Durante este periodo, desarrollamos proyectos basados ​​en arquitecturas monolíticas y de microservicios, con centros de beneficio escalables y sencillos. Creamos plataformas de intercambio de criptomonedas descentralizadas (DEX), al contado y con margen, e implementamos por separado futuros, opciones y liquidez parcial o total.

Tenemos más de 20 proyectos y no todos han tenido éxito. Hemos adquirido una amplia experiencia. Merehead adopta el mejor enfoque y también ofrece una solución de intercambio de criptomonedas de código abierto. A continuación, puede ver ejemplos de algunas de nuestras plataformas de intercambio de criptomonedas.

Si desea lanzar una plataforma de intercambio de criptomonedas pero no sabe por dónde empezar ni qué módulos integrar, nuestros expertos le asesorarán y le proporcionarán una propuesta de desarrollo detallada.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se llama una plataforma de intercambio de criptomonedas implementada en una blockchain?

Una plataforma de intercambio de criptomonedas construida exclusivamente en la blockchain se denomina descentralizada o DEX (Exchange Exchange). Por lo general, el backend funciona con un contrato inteligente en la red Ethereum (lenguaje de programación Solidity) o Solana (lenguaje de programación Rust). La principal ventaja de esta plataforma es su seguridad. Aquí tiene una lista de las plataformas DEX más populares: pancakeswap.finance, app.uniswap.org, jup.ag, raydium.io.

¿Qué hacen las plataformas de intercambio de criptomonedas?

Las plataformas de intercambio de criptomonedas permiten a los usuarios operar con criptomonedas. Sus principales funciones son: depósito y retiro de criptomonedas, intercambio de criptomonedas y compra de criptomonedas por dinero fiduciario. Además, ofrecen un conjunto más amplio de funciones para el trading profesional con apalancamiento.

Ejemplos de plataformas de intercambio centralizadas

Las plataformas centralizadas almacenan los fondos de los usuarios en sus servidores. Las más populares son binance.com, bybit.com, kraken.com y coinbase.com. Estas plataformas han ganado gran popularidad gracias a su amplia gama de funciones para traders principiantes y profesionales. Además, cuentan con una gran cantidad de herramientas adicionales para operar y obtener ganancias.