Софт Форекс Платформи
Відкриття брокерської компанії з криптовалютою – нове відгалуження торгівлі для брокерів та трейдерів. Зростання кількості джерел ліквідності, коли до фіатних пар додають криптовалютні активи, перспективно в найближче десятиліття через розширення ареалу територій і регіонів, що охоплюються трейдингом. Оскільки існує обмежена кількість глобальних сервісів, що представляють для оренди масштабовані та гнучкі рішення White Label для Forex-платформи з включенням безшовної інтеграції з іншими криптовалютними біржами з урахуванням безпеки та ризиків, потрібно уважно оцінювати умови інтерналізації, кількість можливих платіжних протоколів, банків-партнерів та брокера, щоб визначити найбільш вигідну стратегію.
Тому коли виникає питання, який варіант майданчика вибрати – налагоджений White Label або написаний на нативному коді, потрібно оцінити відповідність обсягу капіталу поставленим завданням. Лонгрид допоможе правильно вирішити ці завдання.
Робота з біржами та позабіржовими учасниками, підключення кастодіальних та криптовалютних гаманців, швидкість операцій залежно від обсягу місячного та добового обороту коштів потребує індивідуального налагодження в режимі «білі рукавички». Технологічні рішення щодо обміну BTC та ETC, SOL та TON, інших токенізованих активів на фіат, з використанням левериджу реалізуються із застосуванням модульної архітектури з відкритим кодом та мікросервісами. Взаємодія гарячих та холодних крипто-гаманців з брокерськими та трейдерськими рахунками, що працюють на White Label-платформі, забезпечує швидку конвертацію для покупки або оплати під час відкриття або закриття ордерів. Центр платіжних рішень у бек-офісі – крипто-ядро двигуна торгів, яке відповідає за коректну роботу фінтех-сервісів.
Аналогічна динаміка криптовалюти DOGE, яка з позначки $0,1–0,12 після перемоги Дональда Трампа на президентських виборах стрибнула до рівня $0,41.
Зазвичай список криптовалют не перевищує 50 видів, як, наприклад, на майданчиках ForexClub. Підбираючи тип криптовалюти, потрібно оцінювати злети та падіння курсу, спільноту, річний, квартальний та місячний обсяг капіталізації. Більше – не завжди означає краще, тому що делістінг ніхто не скасовував.
| Date | Token Peace rate, $ | % | ±% % |
| 1 December 2023 | 0,003 | 100 | - |
| 1 January 2024 | 0,0046 | 153,33 | 53,33 |
| 1 February 2024 | 0,012 | 400,00 | 300,00 |
| 1 березня 2024 | 0,021 | 700,00 | 600,00 |
| 1 April 2024 | 0,054 | 1800,00 | 1700,00 |
| 1 May 2024 | 0,125 | 4166,67 | 4066,67 |
| 1 June 2024 | 0,071 | 2366,67 | 2266,67 |
| 1 July 2024 | 0,041 | 1366,67 | 1266,67 |
| 1 August 2024 | 0,018 | 600,00 | 500,00 |
| 1 September 2024 | 0,086 | 2866,67 | 2766,67 |
| 1 October 2024 | 0,092 | 3066,67 | 2966,67 |
| 1 November 2024 | 0,105 | 3500,00 | 3400,00 |
На графіку видно тренд зростання токена: незважаючи на різке зниження курсу, через квартал зафіксовано підйом і курс стабілізувався на рівні $0,105. Але коефіцієнт апроксимації 0,475 показує, що хоч і є суттєва тенденція до зростання, повністю впевненим у цьому тренді можна бути у разі, коли курс досягає та перевищує показник 40000% (у 400 разів більше) від стартового. В іншій ситуації можливі вагання. Для уточненого аналізу застосовують частки стандартного відхилення, вказуючи межі від середньої ковзної.
| % | 1000 | 5000 | 10000 | 20000 | 40000 | 41000 | 45000 | 50000 |
| Token rate | -11,713 | -10,513 | -9,013 | -6,013 | -0,013 | 0,287 | 1,487 | 2,987 |
Такі злети та падіння є звичними для Forex-брокерів та трейдерів з досвідом, особливо коли леверидж платформи дозволяє робити ставки з кредитним плечем до рівня 1:50, диверсифікуючи портфель ордерів. Приклад токена Peace показує стохастичну непередбачуваність прогнозу курсу, навіть у разі позитивного тренду. Вартість відкриття брокерської компанії в стилі фірмової палітри на аналогічному кросплатформовому майданчику з використанням базового рішення White Label становить близько $40 тис., тоді як оренда існуючих варіантів обходитиметься від $2 до $10 тис. на місяць. Мобільний додаток є невід'ємною частиною платформи. Розробка Форекс сайту та розробка CRM на нативному коді, включаючи елементи прогнозування, займає термін від кварталу до півроку в залежності від складності завдань.
| Показники | Днів | Поінти | За 365 днів |
| Мінімум | 365 | 833 | 304045 |
| Максимум | 365 | 1109 | 404785 |
Прогнози фінансових аналітиків припускають, що ціна одного токена Blum буде вищою в кілька разів після запуску порівняно з котируваннями TON на старті. Якщо ціна NOT коливалася в межах $0,00566–0,02255, то токен Blum може коштувати до $0,01–0,04. Після лістингу і аірдропа, якщо поїнти будуть обмінені на токени, а потім переведені в готівку на біржах типу Binance, Bybit, Gate або OKX, то піонери стануть прикладом для аутсайдерів. Враховуючи кількість учасників, що досягає 38–40 млн на місяць, і кожен з них має мінімум 100–150 тисяч поінтів, загальна сума поінтів може скласти 3,8–6 квадрильйонів.
Якщо токен буде відповідати 100 тисячам поінтів, то при ціні $0,01–0,04 сумарна капіталізація може досягти $0,038 трлн у випадку великого успіху. Але досягнення рівня $0,96 трлн виглядає повністю нереальним. Причина в тому, що капіталізація BTC становить $1,8 трлн, а ETH — $0,38 трлн. І це криптовалюти світового рівня. Однак Forex брокер може зіграти на шортах, купивши токен після лістингу за $0,01–0,02 і продавши його на піку курсу за $0,4–0,5.
| Показники проекту Blum | ||
| Учасників, млн. | 38 | 40 |
| Поінтів на одного, тис. | 100 | 150 |
| Разом поінтів, трлн. | 3800 | 6000 |
| Токенов, трлн. | 3,8 | 6 |
| Еквівалент $, трлн. | 0,038 | 0,96 |
Оскільки проект базується на NOT, мультивалютний гаманець з мультипідписами є необхідним для швидкої купівлі та обміну активів у фіаті та криптовалютах з дотриманням безпеки транзакцій і захищеної акумуляції, чого розробники наразі не гарантують. Тому в роботу вступають рішення White Label на Forex-платформі, що враховують перспективи відкриття ордерів на лонгах та шортах залежно від волатильності, добової, місячної, квартальної та навіть річної динаміки курсу.
Алгоритми для аналогічних проектів підбираються з урахуванням типу методології, за класичною моделлю FIFO (де агресивний ордер має вищу позицію) та комбінованою Pro Rata (для ф'ючерсів), а також LMM з метою стимулювання зростання ліквідності. Матчинг по Split є гібридом умов FIFO та Pro Rata для алокації. Threshold пропонує модифікацію Pro Rata з оцінкою за топ-ордером і комбінацію з LMM, де пріоритет надається кращій ціні.
Регулярні релізи з бичачих трендів та ведмежих стратегій сприяють залученню цільової аудиторії. Квартальний огляд курсів і річний аналіз динаміки середніх закриттів, змін від ATH, корекція курсів по Фібоначчі з використанням коефіцієнтів для входу та виходу на рівнях 0,618, 0,382, 0,236 під час розвороту покращують умови торгівлі та забезпечують краще управління ризиками. У продуманому функціоналі, запропонованому Merehead, є:
Сегментація оптимальної кількості пар ліквідності по CFD виконується за категоріями, де криптовалюта обмінюється на фіат або дорогоцінні метали, інші види криптовалют та токени, акції та ф'ючерси, а також інші активи – між собою та за іншими типами. Ставка за маржинальними кредитами не повинна перевищувати 5-6%. Якісною ознакою маленького майданчика White Label є наявність власного капіталу на старті в розмірі $100-200 тис., який протягом року може бути збільшений в 5-10 разів. Для обслуговування одного клієнтського рахунку необхідно передбачити наявність від $0,5 до $3 тис., залежно від типу платформи Forex.
Процесори працюють у режимі багаторівневого комісійного обслуговування, виходячи з типу транзакцій – кваліфікованих, середньо- та низькокваліфікованих. Чим нижчий ранг транзакції, тим вища оплата. При підключенні процесора до криптобанківського додатку потрібно оцінювати вартість збору: чим нижча націнка (при збереженні надійності), тим вища ймовірність, що клієнти користуватимуться послугами. Поворотні платежі, конвертація та міжнародні перекази, економічні криптовалютні транзакції між гаманцями з фіксацією у блокчейні потребують поєднаного використання централізованого формату та DeFi.
Мультивалютні рахунки з деномінацією в єдиній валюті прив'язуються як до різних груп брокерів з урахуванням коливань курсів, так і між собою, за умови, що кореляція між котируваннями досягає коефіцієнта 0,5 та вище. Враховувати коливання між схожими валютами – BTC та ETH, SOL, USDT, BNB, SHIB та DOGE – краще так, щоб різниця в змінах між парами не перевищувала 5-10%. Якщо ж торгівля відбувається з перерахунком в одну валюту при фіксації вартості на момент відкриття ордера, то трейдери та брокери працюють без огляду на волатильність, оскільки свопи та спреди будуть враховуватися за курсом на момент здійснення угоди.
Для денних контрактів вбудовують функцію індикатора VWAP з розбивкою на таймфрейми різної величини — від 1 хвилини до години. Декілька типів графіків (діаграми, гістограми, «свічки») повинні відповідати даним технічних індикаторів. Впровадження бек-тестування та перевірки стратегій налаштовується та підтримується на рівні груп. Новини та форум, можливість створення власних програм з персоніфікованими індикаторами та скриптами на базі відкритого API, а також копіювання вдалих угод доповнюють список характеристик та переваг у розширеному форматі. Для розробки власної програми власник платформи надає кожному учаснику індивідуальний токен після ідентифікації облікового запису, базисне середовище та завантажені мови програмування.
Навчання співробітників White Label включає ознайомлення з функціоналом та алгоритмами, ботами та конструкторами індикаторів, ліцензуванням та ціноутворенням, а також специфікаціями. Вони повинні бути обізнані з такими режимами: Return — для ринкових, лімітних та стоп-лімітних ордерів, IOC (Immediate Or Cancel) — для обов'язкового виконання, FOK (Fill Or Kill) — у разі зазначення конкретної дати. Налаштування та коригування стоп-лосу та тейк-профіту, робота з відкладеними ордерами входять до програми навчання при оренді рішень White Label.
Великі біржі, такі як Bybit, розширюють перелік категорій торгівлі, включаючи криптотрейдинг, Forex, метали та газ. Однак є нюанс — можливість торгівлі для громадян США заборонено, коли геолокація вказує на місце розташування трейдера. У таких випадках на допомогу приходять невеликі платформи, модифіковані за потрібним типом на основі White Label з впровадженим VPN. Аналітика на таких платформах базується на звітах з деривативів криптовалют та фіату, з оцінкою макро- та мікроподій, сигналів з ф'ючерсів та торгів, а також волатильності залежно від бичачих або ведмежих трендів. Наприклад, вибори президента Трампа стали причиною різкого зростання BTC, коли за три тижні він із $68 тис. злетів до $100 тис.
Аналогічна картина по ETC, зі зростанням курсу на 39,58% за 18 днів і тенденцією до збільшення, що триває. Фінансова картина в очікуванні інавгурації Дональда Трампа у січні стимулює позитивну динаміку зростання курсів практично всіх токенів та крипти. У той же час пара EUR/USD за цей час показала зниження європейської валюти із співвідношення 1,0929 до 1 до 1,042:1. Такі коливання, що посилилися після 21.11.2024, коли гіперзвукові ракети «Горішник» зі швидкістю до 7000 миль/год. потрапили до заводських корпусів Південмашу у м. Дніпро, показали, що інвестори йдуть з континенту, де висока ймовірність ядерної поразки.
Оповіщення про такі події простіше робити, коли робота йде з орендою White Label, де все налаштовано та підключено, вказані лідери ринку та віддані контракти та пари, відкриті позиції та фронт-прогони опціонів. Додатково привертають увагу події Launchpads, тикети для розподілу токенів за реальні баланси для спотового та деривативного профілю, інверсних деривативів. Це спонукає активніше використовувати DCA- та Grid-боти, копітрейдинг зі спотовою торгівлею, оцінювати деноміновані активи для підвищення торговельного обсягу.
Щоб трейдер міг оцінити очікуваний прибуток або можливий збиток, у функціонал вбудовують калькулятор, який автоматично застосовує параметри, що використовуються в конкретному профілі, включаючи правила брокера. Тому для вибору брокера потрібно показати приклади роботи - % комісії і, можливо, інвойсів, що виставляються, загальна кількість клієнтів (без розкриття персональної інформації), їх сумарний прибуток, середній термін співпраці з ними. Умовно, якщо один брокер працює з 82 трейдерами, які за рік отримали сумарно $2,1 млн., а другий (початківець) – з 18, які заробили $574 тис., то вибір буде очевидним.
| Брокери | Кількість трейдерів | Середній термін співпраці, міс. | Сумарний річний прибуток трейдерів, $ тис. | Середній річний прибуток на одного трейдера, $ тис. | % комісії |
| Брокер 1 | 24 | 22 | 850 | 35,42 | 4 |
| Брокер 2 | 71 | 18 | 1920 | 27,04 | 3 |
| Брокер 3 | 82 | 14 | 2100 | 25,61 | 5 |
| Брокер 4 | 36 | 24 | 1350 | 37,50 | 1,5 |
| Брокер 5 | 18 | 10 | 574 | 31,89 | 2 |
Такі моменти можуть бути досягнуті за допомогою добре продуманої та налаштованої невеликої платформи Forex, що працює на основі White Label з оригінальними рішеннями. Оренда такого майданчика у компанії Merehead коштуватиме від $2 до $10 тис. на місяць. Вузький спред та оптимальна ліквідність, а також підбір активів, забезпечують котирування з кроком 0,1 пункту або 0,0001, надаючи брокеру підвищений рибейт. Платформа також надає корисні підказки щодо розширення та звуження флетів, виявлення трьох- та п'ятихвильових імпульсів, як у FTSE 100, з подальшою триетапною корекцією за теорією Еліотта та з урахуванням таймфреймів. Для трейдерів доступні методи скальпінгу або торгівлі протягом операційної доби, з можливістю перенесення позицій або вкладення в прибуткові активи. Це забезпечить привабливі умови для брокерів і трейдерів, що сприятиме їх залученню.
Перспективи ринку Forex розширюються з введенням криптовалют у торгові пари. Купівля токенів, ставки на зростання та зниження курсів фіатно-криптовалютних пар з урахуванням прогнозів та трендів, а також використання фракталів та індексної оцінки сприяють збільшенню можливостей сегментації та диверсифікації капіталу. White Label в такій ситуації є переважним, оскільки CRM система чітко працює у зв'язці з бек-офісом та інтерфейсом, швидко запускається та забезпечує надійність операцій. Багатий портфель кейсів та напрацьованих рішень компанії Merehead спрощує написання нативного коду для оригінальних ідей у галузі Forex-трейдингу.
Залишилися питання, є пропозиції – ласкаво просимо: команда відкрита до опрацювання нових ідей та вирішення нетривіальних завдань, навчання персоналу тонкощам роботи як з White Label, так і з нативною платформою.
