Скрипт для P2P Криптообмінника

Запуск своєї peer-to-peer платформи для обміну токенів та крипто-монет — перспективне бізнес-рішення, адже сумарний обсяг торгів койнами до кінця 2024 року перевищує $108 трильйонів. А сам ринок P2P угод росте швидкими темпами за рахунок загальної глобалізації, впровадження інноваційних технологій, що підвищують безпеку та прозорість, та розширення ЦА (прогнозований CAGR для цього сектора в період з 2024 по 2032 рік становить 15%). Ми розповімо про нюанси створення скрипту і на що звертати увагу при замовленні криптообмінника.

Базова інформація про P2P крипто-обмінники

Peer-to-Peer - це тип прямих угод, який виключає з ланцюжка посередників. Агент/контрагент знаходять один одного завдяки платформі для торгівлі койнами і безпосередньо між собою здійснюють обмін криптовалют один на одного або на фіат (наприклад, найпопулярніша опція - обмін BTC на USD/EUR/CNY). Приклади таких обмінників: Paxful, Binance P2P, OKX P2P, Hodl Hodl.

Які обов'язки у P2P крипто-обмінника?

Яку роль виконує сама кріпто-платформа:

• Матчмейкінг та фільтрація угод (відомість продавців/покупців). В обмінники вбудовані різні фільтри, що дозволяють відсортувати пропозиції щодо криптовалютних/валютних пар, способу оплати, ГЕО-локації, ціні і так далі. Чим більше опцій сортування, тим краще. Також функціонал платформи дає простір, щоб користувачі могли здійснити обмін один з одним;

Обміннику важливо забезпечувати велику притоку агентів/контрагентів, щоб учасники завжди могли швидко провести обмін. Деякі платформи також самостійно забезпечують ліквідність, публікуючи свої пропозиції та стаючи учасником угод.

• Забезпечення безпеки та прозорості угод. Найважливіший інструмент — ескроу-сервіс. Найбільш поширений принцип реалізації полягає у тимчасовому блокуванні коштів на рахунку контрагента, поки другий учасник не виконає умов угоди. Але також безпека реалізується за рахунок попередньої перевірки та ідентифікації користувачів (KYC/AML процедури проводяться на більшості CEX) та шифрування інформації інформації з листування учасників;
• Створення інфраструктури для проведення операцій. На CEX обмінниках (найпоширеніший варіант платформ) часто передбачена інтеграція фіатних платіжних сервісів — від банківських переказів до популярних електронних гаманців (PayPal, Payeer, Zelle, Skrill, SEPA та інші). Чим більша платформа, тим більше способів оплати + фіатних валют вона підтримує. Наприклад, CEX P2P обмінник Paxful підтримує 500 методів оплати, включаючи AdvCash та банківські перекази, а Binance P2P – 700+ способів. За проведення операцій та підтримку роботи інфраструктури платформи стягують комісії за угоди - це основне джерело доходу власників;

• Вирішення спірних ситуацій. Співробітники платформи проводять арбітраж, якщо один із учасників напише скаргу, що другий не виконує умов угоди. Найчастіше ця опція реалізована через онлайн-чат (у випадку з CEX, де власники можуть самостійно ухвалити рішення та ініціювати переклад/розблокувати заморожені кошти). У децентралізованих скриптах через специфіку їхньої інфраструктури опція арбітражу часто відсутня, через що вони вважаються менш безпечними. Але деякі децентралізовані обмінники пропонують вирішення спорів через функцію голосування, коли рішення може бути ухвалене більшістю учасників DEX екосистеми;
• Технічна підтримка клієнтів. Реалізується через опцію онлайн-чату (поширена на CEX). Що стосується DEX часто відсутня, що знижує фінансові витрати власника. У 2024 році трендом стали чат-боти на базі ШІ. Ця технологія знижує грошові витрати + прискорює допомогу + дає більш персоналізовані відповіді;
• Забезпечення прозорості. Сайт може на 100% працювати на блокчейні, але така архітектура для простого крипто-обмінника є рідкістю. Найчастіше технологія ланцюжка блоків використовується тільки для проведення операцій, але це в будь-якому випадку забезпечує прозорість/безпеку угод + на сайтах часто передбачено опцію «Подивитися історію своїх транзакцій»;
• Додаткові функції. Наприклад, навчальний відділ, доступ до аналітики та інструментів для досвідчених трейдерів. Так на HodlHodl передбачена опція кредитування із заставою у Bitcoin. Ще одна поширена пропозиція — просування оголошення конкретного користувача за додаткову плату (може бути впроваджена система платних підписок із різними рівнями).

Які криптовалюти та фіат підтримують обмінники?

Більшість софту P2P криптообмінника дає проводити угоди з обмеженою кількістю токенів/монет, так як це пов'язане з необхідністю підтримувати високу ліквідність/число контрагентів. З топовими койнами це реалізовувати легше, тому в список часто входить до 4 монет:

• BTC;
• ETH;
• USDT;

Так, наприклад, крипто-обмінник Paxful. Але деякі платформи спеціалізуються лише на обміні BTC (приклад HodlHodl). Є й обернені ситуації — Binance P2P пропонує угоди в 15+ криптовалютах, включаючи DAI, ADA.

Але при запуску своєї платформи потрібно розуміти, що підтримка великої кількості монет матиме фінансову вигоду, тільки якщо ви зможете забезпечити високу ліквідність (=широку базу агентів/контрагентів на такі угоди). Для нових платформ це часто не має сенсу.

Підтримка фіату - необов'язкова, але рекомендована опція. Чим більше, тим краще: так Binance P2P та Hodl Hodl пропонують угоди у 100+ валютах. У ТОПі за обсягом угод у грудні 2024 року були: CNY, EUR, USD.

Але багато залежить від ГЕО-локалізації вашої ЦА та біржі. Отже, попередній аналіз потенційної аудиторії — принципово важливий крок перед запуском. Можна використовувати інструменти SEO аналізу конкурентів SemRush, SimilarWeb, Google Analytics, щоб визначитися з вибором + вивчити норми та обмеження в різних країнах на запуск P2P обмінників. Наприклад, у США CEX платформи повинні проходити сертифікацію у FinCEN, у країнах ЄС повинні реєструватися в CASP, у Франції діє додаткова вимога у вигляді реєстрації у AMF, а в Німеччині - в BaFin. Але більшість цих вимог поширюються лише на CEX, DEX менш регулюються і можуть через це охопити ширшу з точки зору ГЕО-локації ЦА.

Покупка P2P крипто-обмінника

Розробка обмінника з нуля - це тривалий процес, що вимагає залучення команди розробників, які знаються на специфіці крипто-торгівлі, смарт-контрактів і технології блокчейн. Тому оптимальне рішення - створити торгову платформу у компанії. Купівля готового коду платформи (скрипту) може значно прискорити вихід на ринок, що особливо важливо в мінливій та волатильній сфері криптовалют. Але архітектура таких сайтів може сильно відрізнятися. Все залежить від:

• Ступені використання блокчейну. Більшість сайтів працюють поза блокчейном і мають класичну архітектуру, вони використовують технологію ланцюжка блоків тільки для проведення транзакцій. Але є й альтернативні варіанти: платформи повністю на блокчейні (варіант Dapps) або сайти, які використовують технологію для реалізації екстра-сервісів крім перекладів, наприклад, ескроу-механізм через смарт-контракти. Якщо ви оберете модель dapps, то потрібно буде визначитися з видом блокчейна, у ТОПі за популярністю – Ethereum та його рішення 2-го рівня (Arbitrum/Base). Від цього вибору залежатиме мова програмування/доступні фреймворки/бібліотеки, а також рівень необхідних навичок програмістів у контексті створення смарт-контрактів;

• Рівень централізації. Найпоширеніші моделі CEX (централізовані). Найбільші гравці на ринку саме вони - Binance P2P, Paxful, OKX P2P і таке інше. Але можлива також модель DEX. Успішні приклади: HodlHodl, Bisq. При виборі CEX-моделі ви отримаєте більш широку ЦА, так як її функціонал простіше, ніж у DEX, технологія також буде легшою, але при цьому з мінусів більш суворі вимоги регуляторів + вище витрати на обслуговування. DEX-модель може бути складнішою у розробці та вимагати більш специфічних навичок програмування (особлива увага приділяється розробці смарт-контрактів), але при цьому необов'язково реалізовувати механізми для автентифікації та арбітражу + витрати на обслуговування нижче;
• Перелік функцій. Крім базової опції обміну функціонал обмінника може включати складніші елементи трейдингу, опції позик/кредитування, стейкінгу та пулів ліквідності + на CEX популярний варіант додавання навчального розділу. Тренд 2024 року, який збережеться надалі: використання ШІ+ML (машинного навчання). Вони допомагають у персоналізації + знижують витрати на обслуговування/комунікацію з користувачами;
• Типу реалізації ескроу-сервісу. У CEX-моделях — це рахунок та механізм тимчасового блокування коштів, у випадках з DEX опція часто реалізується за рахунок розробки спеціального смарт-контракту, який ініціює переклад під час виконання всіх заданих умов.

При покупці P2P-криптоообменіка у студії часто можна вибрати з 2-х варіантів: це може бути як індивідуальне замовлення (скрипт створюється з нуля) або готову криптобіржу з подальшою персоналізацією під вимоги замовника. Перша опція – вибір тих, кому важливий нестандартний та специфічний функціонал, UI/UX дизайн, другий – якщо у пріоритеті швидкість виходу на ринок + економія коштів. Розглянемо пропозиції на ринку розробки софту для криптообмінника.

Компанія Merehead

Ми ж понад 9 років створюємо софт для фін-тех сектора, зокрема наша спеціалізація – це криптовалютні проекти з використанням технології блокчейн. У чому наші переваги:

• Великий досвід та спеціалізація саме на крипто-сфері та технології блокчейн. Наша команда розробників та SEO-фахівців вже реалізувала десятки проектів (від dapps до великих CEX), знає специфіку цієї ніші та вимоги конкретних груп ЦА;
• Індивідуальний підхід + кастомізовані рішення. Ми розробимо будь-який UI/UX-дизайн на вашу вимогу + впровадимо будь-які екстра-функції, наприклад, чат-бота на основі ШІ або функцію позик у криптовалютах;
• Комплексні рішення. Ми проводимо не лише безпосередню розробку скрипту, але також займаємося юридичним оформленням відповідно до вимог регуляторів різних країн (США, Європа, Азія тощо);
• Швидкі терміни виконання за рахунок великого досвіду роботи в цій ніші та акценті на індивідуальних креативних проектах + конкурентоспроможні ціни;
• Можливість замовити White Label рішення або взяти платформу в оренду.

Ціна створення p2p-криптообмінника варіюється в залежності від масштабу проекту, його функціоналу та регіону роботи. Загальний діапазон цін:

• Найпростіше рішення: $20,000-30,000;
• Середня за масштабом платформа: $30,000-50,000;
• Великий проект з максимумом функцій: $50,000-$100,000.

HashCash Consultants

Велика компанія, що розробляє блокчейн-проекти та Web3-рішення. Також HashCash Consultants займаються консалтингом + створенням софту для обробки крипто-платежів. Ця компанія має широкий спектр послуг і меншу вузькопрофільність. Але, зокрема, один із типів пропонованих послуг – розробка p2p-обмінників.

До переваг компанії в контексті розробки p2p-обмінників можна віднести глобальний досвід у розробці ПЗ (не тільки фін-тех та крипто-сфера), високий рівень клієнтської підтримки та велика кількість клієнтів у всьому світі. Однак тарифи у HashCash Consultants високі (досягають $500,000) + терміни реалізації найчастіше триваліші, винятком є ​​White Label рішення.

AlphaPoint

Велика американська компанія, чия спеціалізація - розробка програмного забезпечення на базі блокчейну. На ринку вже 13 років. Спектр послуг широкий: від рішень для крипто-бірж (CEX/DEX), так і крипто-гаманців. Одна з опцій – це p2p-обмінники. AlphaPoint має широку базу клієнтів по всьому світу. Це хороший вибір, якщо вам важлива глобальна присутність.

З недоліків у контексті запуску p2p-обмінника можна виділити відсутність вузької спеціалізації + високі ціни (вище середнього за ринком):

• Ціни на White Label рішення починаються від $70,000 і досягають $300,000;
• Розробка з нуля коштуватиме в діапазоні $150,000-700,000.

Основні нюанси розробки

Які саме мови та навички програмування знадобляться для запуску платформи, залежить від обраної моделі (CEX/DEX), архітектури та функціоналу. Але в цілому при розробці p2p-обмінника ключову роль відіграє баланс між масштабованістю, продуктивністю та безпекою. Базові варіанти:

• Бекенд розробка часто ведеться такими мовами як Python (+ фреймворки Flask, Django), Java (перевага в масштабованих додатках + допоможе фреймворк Spring Boot), Rust (якщо в пріоритеті максимальна продуктивність + безпека);
• Фронтенд розробка: HTML/JavaScript/CSS. Також можна використовувати бібліотеку для JavaScript React.js та фреймворк Angular;
• Для інтеграції з блокчейном: Web3.js (бібліотека JavaScript), Solidity (мова написання смарт-контрактів на Ethereum), BitcoinCore, Ethers.js (бібліотека для роботи з мережею Ethereum), Rust (для смарт-контрактів на мережі Solana ), C++ (блокчейн EOS);
• Бази даних: MySQL (для структурованих даних) + MongoDB (для неструктурованих);
• Хмарні сервіси: AWS, GCP, Microsoft Azure, DigitalOcean.

У пріоритеті також безпека. Необхідно налаштувати захист від Ddos-атак + впровадити системи для виявлення підозрілої активності/шахрайських дій. У випадку з CEX будуть потрібні також механізм для верифікації користувачів + 2ФА.

Особлива увага приділяється ескроу сервісу. Так як чесність угод - найважливіший критерій для користувачів, будь-який баг призведе до втрати ЦА, а конкуренція у цій ніші висока. Наприклад:

• Якщо ескроу-механізм реалізований не лише тимчасовим блокуванням коштів на рахунку, а переведенням койнів/валют на рахунок обмінника, то важливим є також захист транзакцій.
• У контексті DEX обмінників, які на 100% працюють на блокчейні, ескроу-сервіс може бути реалізований за рахунок смарт-контрактів. Тоді у розробці найважливішу роль відіграє безпека їхнього коду — вони повинні виконуватися коректно + бути захищеними від стороннього втручання.

Наступний ключовий момент - UI/UX дизайн. Він має бути максимально простим і зрозумілим (особливо у випадку з CEX), оскільки ЦА таких обмінників — це користувачі, які не знайомі докладно з нюансами трейдингу та крипто-операціями. Підказки та анімування процесів, що випливають, стане плюсом. Популярні програми/сервіси для прототипування:

• Figma;
• Adobe XD;
• InVision Studio.

Для аналізу поведінки користувачів та подальшого покращення UI/UX дизайну можна застосовувати сервіси Hotjar та Google Analytics.

Дізнатися більше про створення скрипту або замовити P2P криптообмінник можна, зв'язавшись з нашими менеджерами з команди Merehead. Форма для отримання зворотного зв'язку у нас на сайті – пишіть і ми виведемо ваш софт на крипторинок.