Скільки Коштує Створити і Відкрити Криптобіржу

У цій статті ми докладно розглянемо питання, як створити і відкрити криптобіржу. Якщо ви хочете дізнатися більше про P2P-біржі або маржинальну торгівлю і про те, як на них заробити — ласкаво просимо. Ми пояснимо все докладно.

Типи криптобірж та їх вартість

У світі криптовалют існує кілька основних типів криптобірж, кожна з яких має свої особливості, переваги та недоліки. У цьому розділі ми розглянемо кожен із них, а також наведемо інформацію про вартість їх створення.

P2P Криптобіржі

P2P (peer-to-peer) платформи дозволяють користувачам обмінювати фіатні гроші (долари, євро, фунти тощо) на криптовалюту і навпаки. Біржа виконує роль системи умовного депонування (escrow), що забезпечує безпеку угоди.

Переваги:

• Простота використання.
• Високий відсоток конверсії користувачів на транзакцію.

Недоліки:

• Необхідність зручного чату для обговорення деталей угоди.
• Потрібна система умовного депонування для забезпечення безпеки коштів.
• Потрібна система вирішення спорів, щоб захистити користувачів від шахрайства.

Дохід:

• Власники P2P платформ заробляють на комісії за транзакцію, яка зазвичай становить близько 1%. Для отримання доходу $1000 на день необхідно мати щоденний оборот близько $100,000, що є досяжною сумою.

Вартість створення:

• Вартість створення P2P криптообмінника починається від $40,000 і може досягати $80,000. Прикладом популярної платформи P2P є Paxful.

Криптобіржі (Спот, Маржа, Деривативи)

Криптобіржі є платформами, на яких користувачі можуть обмінювати криптовалюти один з одним. Вони пропонують широкий спектр можливостей для торгівлі, включаючи спотову торгівлю, маржинальну та торгівлю ф'ючерсами.

Переваги:

• Висока волатильність криптовалют надає можливість значного збільшення доходу.
• Розмаїття торгових інструментів.

Недоліки:

• Ризики втрати коштів, особливо при використанні кредитного плеча. Статистика показує, що близько 95% користувачів втрачають свої кошти під час маржинальної торгівлі.

Дохід:

• Платформи такого типу заробляють на комісіях та ліквідаціях позицій користувачів.

Вартість створення:

• Спотова біржа: від $20,000 до $30,000.
• Маржинальна платформа: від $30,000 до $50,000.
• Торгівля ф'ючерсами: від $60,000 до $150,000.

Децентралізовані криптобіржі (DEX)

Останнім часом децентралізовані криптобіржі стали набирати популярності, особливо після краху однієї з провідних централізованих платформ — FTX. Ця ситуація змінила ринок криптоплатформ, що призвело до збільшення користувачів на таких платформах, як Binance, тоді як інші платформи втратили частину своїх клієнтів. Після цього ринок почав вирівнюватися, і децентралізовані біржі здобули довіру користувачів, оскільки торгівля здійснюється лише через децентралізовані гаманці, що гарантує безпеку коштів.

Переваги:

• Високий рівень безпеки засобів користувачів.
• Нема довіри до централізованих бірж.

Недоліки:

• Менша ліквідність порівняно з централізованими платформами.
• Обмежені функції порівняно з традиційними біржами.

Дохід:

• DEX заробляють на комісійних зборах, а також можуть отримувати дохід від послуг лістингу токенів, які можуть коштувати від $5,000 та вище.

Вартість створення:

• Ціни на розробку платформи DEX варіюються від $40,000 до $80,000.

Що потрібно знати про старт та вартість розробки

Як бачите, ціна залежить від типу платформи. Якщо ви хочете створити дуже великий проект із величезною кількістю користувачів, розгляньте можливість використання максимальної кількості інструментів торгівлі та розробки на базі мікросервісної архітектури.

Одним із найскладніших моментів у розробці криптобіржі під ключ є розробка торгового модуля. Платформа повинна витримувати великі навантаження, оскільки кількість транзакцій на секунду може сягати кількох тисяч.

Варто звернути увагу на забезпечення ліквідності та портфелів. На перших етапах користувачі, які зареєструються, бачитимуть порожню біржову склянку, що сповільнює просування проекту. Тому ми рекомендуємо розробити додатковий бот-маркетмейкер, який може генерувати угоди для торгівлі.

Як відкрити криптобіржу?

Насамперед, визначте цільовий ринок для вашої криптобіржі. Залежно від країни та її законодавства, вашій компанії потрібно отримати певні дозволи та ліцензії. Найбільш сприятливі умови для роботи спостерігаються в тих країнах, де біткойн офіційно визнаний як засіб платежу. Наприклад, Естонія та Мальта – відмінні варіанти; саме туди зареєструвалася компанія Binance. У Білорусі криптовалюта вже легалізована, тоді як в Україні її статус залишається незрозумілим, що робить ринок "сірим". Австралія дозволяє оплачувати рахунки (включаючи комунальні) з використанням біткойну, що також створює додаткові можливості.

Деякі країни, такі як Ісландія та Франція, відомі вкрай низькими цінами на електроенергію, що значно знижує вартість майнінгу. Венесуела, Грузія та низка країн Південної Америки, а також деякі штати США також є популярними локаціями для крипто-майнерів.

Таким чином, на першому етапі вам необхідно вибрати юрисдикцію, яка є дружньою до криптовалюти. Реєстрація компанії є важливим кроком для прийому фіатних засобів та легалізації ваших доходів.

Криптовалюти для лістингу

Очевидний, але важливий момент. Чим більше валют ви надаєте користувачам, тим більше охоплення аудиторії та більший інтерес до платформи обміну криптовалют. Попри помилкову думку, криптовалюти підтримувати все ж таки не набагато складніше. Але спочатку нам потрібно їх інтегрувати, і цей процес займає певний час. Після того, як ви розібралися з двома попередніми пунктами підготовки, перейдіть до наступного.

Я рекомендую при створенні криптобіржі створити власну криптовалюту. Такий перевірений шлях вибрали такі компанії, як криптобіржа Бінанс, Crypto.com та багато інших бірж. Вони надають знижку, використовуючи свою монету як внутрішній обсяг. Це найбезпечніша стратегія. Користувачі одержують знижку, а обмін збільшує капіталізацію вашої монети.

Безпека та захист

По-перше, давайте з'ясуємо, з якими спільними проблемами, дірками та вразливістю ви можете зіткнутися в безпеці системи.

• Несанкціонований доступ до облікового запису адміністратора (злом)
• Порушення доступу до сервера
• Шахрайський процес через привілеї
• Проблеми безпеки на зовнішніх платформах

Захист даних користувача

Безпека персональних даних користувачів має бути першому місці, а доступом до системі має бути строго регламентований. Для захисту цієї частини системи можна використовувати такі інструменти:

• Використання безпечних бібліотек та фреймворків.
• Двофакторна автентифікація за допомогою Google Authenticator або аналогічних сервісів.
• Запит документів у користувачів (KYC та AML). Це особливо важливо при обміні криптовалюти на фіат і навпаки. Зазвичай потрібні закордонний паспорт, посвідчення водія або посвідчення особи, а також виписки з банку або рахунки за комунальні послуги для другої стадії перевірки.
• Ручне підтвердження адміністратора для великих транзакцій або сум. Використання холодного гаманця для зберігання коштів також рекомендується.

Адміністративна панель

Адміністративна панель дозволяє персоналу та власникам бачити ключові показники роботи криптобіржі. Основні функції:

• Поділ обов'язків та привілеїв адміністраторів; створення додаткових груп і ролей, кожен менеджер управляє з обмеженими правами.
• Командне рішення: адміністратори з різних груп повинні підтверджувати важливі дії.
• Розподіл розробки та експлуатації: це як мінімум дві окремі області з обмеженим доступом для кожної групи. Ручне перенесення бази даних має контролюватись керівництвом, наприклад, технічним директором.

Захист від шкідливих процесів

Шкідливі процеси можуть виникнути через програмне забезпечення або дії зловмисників. Основні загрози:

• DDoS-атаки. Запити повинні проходити через певні сервери та очищатися перед обробкою.
• Уразливості брандмауера. Ці проблеми можна вирішити за допомогою професійного системного адміністратора чи надійного хостингу. AWS є одним з найкращих рішень, якщо ваш уряд допускає розміщення платформи у хмарі. В іншому випадку варто розглянути виділені сервери з балансуванням навантаження.
• Авторизований та захищений доступ. Двофакторна автентифікація є обов'язковою, незалежно від того, чи використовуєте ви Google Authenticator, SMS або обидва варіанти. Якщо ви створюєте децентралізовану біржу, цей пункт можна пропустити.
• Оповідання адміністраторів про підозрілу активність. Ваша команда повинна бути постійно поінформована про стан системи.

Технічні труднощі

Іноді можуть виникати збої. Проблеми з програмним забезпеченням або пошкодженим обладнанням потребують ретельного контролю та наявності плану Б, а також надійних резервних копій.

• Розраховуються повернення, обмінні та торгові операції, і у разі збою відбувається повернення коштів.
• Перевірка сум.
• Регулярні резервні копії.
• Доступні файли журналів користувачів.
• Адміністративні повідомлення у разі підозрілої активності.

Найголовніше — швидко реагувати на будь-які несправності та бути в курсі того, що відбувається. Вартість підтримки таких проектів може змінюватись від $200 до $2000 на місяць за умови роботи зі східноєвропейською компанією. Ми наполегливо рекомендуємо звернути особливу увагу на безпеку під час створення криптобіржі та використовувати функцію холодного гаманця для додаткового захисту.

Час розробки криптобіржі?

Отже, якщо ви вирішили запустити криптобіржу та визначилися із вартістю, розробка платформи може зайняти від 2 до 6 місяців. Все залежить від типу платформи та кількості інструментів.

Як правило, у процесі розробки бере участь наступна команда:

• Бізнес-аналітик. Пропонує ідеї щодо покращення вашої ідеї.
• Менеджер проекту. Збирає вимоги та контролює процес розробки.
• Команда дизайнерів. Проектування відповідно до ваших вимог.
• Команда розробників.
• Команда тестувальників.
• Команда DevOps для встановлення вашого проекту на сервер.

Чи можна дешевше?

Кожен інвестор ставить питання, чи можна створити криптобіржу дешевше. Моя вам відповідь - Так. Найдешевший варіант готові рішення. Проблема в тому, що в такому випадку ваша платформа буде схожа на багато інших платформ без унікальних функцій. Але з іншого боку ви можете замовити вайт-лейбл із кастомізацією. Зверніться до нашого експерта.

Найдешевший варіант купити скрипт криптобіржі. Ось тут я рекомендую просто розуміти що існує таке рішення але в жодному разі його не використовувати. Часто такі рішення мають уразливості та "задні двері" для швидкого злому.

Найцікавіше, що на ринку є навіть рішення створення криптобіржу на Вордпресі. Звучить як жарт, але такі рішення присутні. Перевага: дуже дешева. Недоліки: безпека, швидкість роботи на рівні нуля, відсутня можливість масштабувати.