White Label Децентрализованной Биржи

White Label для децентрализованного обмена — это компьютерный алгоритм, обслуживающий сделки обмена цифровыми активами между равными сторонами без участия третьих лиц. Такие алгоритмы создают для децентрализованных криптовалютных бирж (DEX), и обычно они достаточно сложны, поскольку связывают в одно целое несколько элементов (сайт, торговый терминал, кошельки, пулы ликвидности и прочее).

У трейдера, как и у любого другого бизнесмена, есть набор индивидуальных потребностей, которые в целом относятся к одной из таких категорий:

• простота;
• безопасность;
• разнообразие активов.

Говоря о простоте мы имеем ввиду легкость и доступность пользовательского интерфейса. Этот интерфейс – лицо биржи, а значит, играет решающую роль в успехе компании. Соответственно, при разработке децентрализованной биржи он должен быть не только приятным, но и уникальным, а также продуманным до мелочей.

Вопрос безопасности затрагивает сохранность средств. Взлом и утечки на криптовалютных биржах случаются очень часто. За 2018 год общая сумма похищенных с бирж финансов составляет приблизительно 927 миллионов долларов. Соответственно, подход к обеспечению внутренней и внешней безопасности должен быть полностью профессиональным.

Смысл термина «разнообразие активов» раскрывается следующим образом: имеется в виду разнообразие доступных а бирже токенов. Большинство трейдеров предпочитает наличие выбора проторенной дорожке, на которой шаг в сторону грозит крахом. Некоторые выбирают торговлю токенам с небольшой капитализацией, что приводит к раздражающей необходимости постоянно переключаться между биржами для обмена готовых к пампу малораспространённых токенов.

Участвуя в обмене на децентрализованной бирже, пользователь полностью контролирует процесс, свои средства и персональные данные и при этом не платит третьей стороне за услуги гаранта. Честность и надежность сделок обеспечивают блокчейн и смарт-контракты.

Как работает децентрализованный обмен

Для обеспечения безопасности доступа децентрализованные биржи (DEX) часто используют методы аутентификации, основанные на одноразовых криптографических ключах или подключении через криптокошельки, такие как MetaMask или Wallet Connect. Эти ключи действуют в течение ограниченного времени и теряют свою актуальность после завершения сеанса. При этом на большинстве DEX регистрация не требуется — доступ к платформе осуществляется через подключение криптокошелька. В некоторых случаях, если объем торгов превышает определенный порог, площадки могут запросить процедуру KYC (Know Your Customer), хотя многие DEX остаются полностью анонимными.

Процесс обмена

Децентрализованные криптовалютные биржи обычно используют автоматических маркет-мейкеров (AMM) или атомарные свопы для обмена одной криптовалюты на другую. В отличие от централизованных платформ, DEX позволяют совершать транзакции напрямую с вашего криптокошелька, без необходимости переводить средства на биржевой депозит. Это соответствует концепции PLUG & PLAY, где вся операция происходит мгновенно и без сложных предварительных действий.

Торговля без посредников

Одним из главных преимуществ DEX является отсутствие посредников. Биржа выступает как смарт-контрактная платформа, где пользователи встречаются, устанавливают условия сделки через торговые ордера и осуществляют обмен. Торговые пары указываются в ордерах, а система автоматически находит подходящие предложения и выполняет сделки. Транзакции на DEX происходят напрямую между кошельками пользователей, без вмешательства третьих лиц.

Криптовалютная биржа при таком обмене выступает площадкой, где стороны встречаются, договариваются об условиях обмена и проводят транзакцию. Это происходит с помощью торговых ордеров, в которых пользователи указывают торговую пару и курс, после чего система автоматически сопоставляет эти данные с другими ордерами и, если выявлено соответствие, проводит сделку (или сделки).

Если обмен по выбранной торговой паре не может быть осуществлен посредством атомарных свопов, биржа может провести транзакцию, используя двустороннее условное депонирование. Это осуществляется с помощью смарт-контракта, который принимает активы обеих сторон и затем проводит обмен.

Разработка на базе White Label децентрализованной биржи

Наём компании-разработчика

Это наиболее гибкий, но и затратный вариант если вы хотите создать свою децентрализованную биржу. В этом случае привлекается аутсорсинговая компания, специализирующаяся на разработке блокчейн-решений. Преимущества этого подхода заключаются в следующем:

• Индивидуальное решение. Вы получаете продукт, полностью соответствующий вашим требованиям и бизнес-целям.
• Поддержка и обслуживание. Разработчик берет на себя ответственность за поддержку и последующее развитие проекта.
• Гибкость. Вы можете адаптировать функциональность под свою целевую аудиторию и добавить уникальные фишки.
• Гарантии. Большие компании, как правило, предлагают гарантии качества кода и безопасного функционирования платформы.

Минусы:

• Высокая стоимость, особенно если проект сложный и включает такие компоненты, как интеграция Web3, смарт-контракты, пул ликвидности и поддержка нескольких блокчейнов.

Готовое программное обеспечение

Если бюджет и сроки ограничены, готовое решение может стать оптимальным вариантом. Многие компании предлагают готовый White Label или скрипт для децентрализованных бирж, которые могут быть быстро установлены и настроены. Основные этапы:

• Выбор и покупка White Label. Существуют платформы, которые уже разработаны и протестированы, их достаточно купить и установить.
• Настройка и запуск. Компания, продающая продукт, обычно предлагает услуги по установке и тестированию.
• Минимум усилий. Это быстрый путь к запуску, поскольку продукт уже готов, и остаётся лишь его внедрить.

Минусы:

• Меньшая гибкость. Готовые решения часто ограничены в возможностях кастомизации.
• Низкий уровень уникальности. Решение может выглядеть и работать аналогично другим биржам, что может затруднить привлечение аудитории.

White label решения

Адаптация готового продукта под конкретный бренд довольно часто является превосходным решением. Разработка криптобиржи на типовой базе, как правило, становится либо временной альтернативой, либо дополнительной услугой для клиентов. Основная деятельность покупателя подобного продукта не связана с криптовалютой, но тематика довольно близка. Наличие криптовалютной площадки диктуется трендами и спросом. Платформа поставляется с готовыми функциями, которые вы можете адаптировать под свои нужды — сменить логотипы, добавить уникальный дизайн и другие элементы.

• Экономия времени и средств. Поскольку программное обеспечение уже готово, вы тратите минимум времени на его внедрение.
• Гибкость настройки. В отличие от полного готового решения, white label дает возможность гибкой настройки, что позволяет сделать биржу уникальной, несмотря на использование общей базы.

Минусы:

• Меньшая уникальность. White label решения всё равно остаются типовыми продуктами, что может ограничить вашу свободу в разработке индивидуальных функций.

Разработка внутри компании

Этот подход подразумевает, что вы создаёте команду разработчиков и организуете процесс разработки внутри своей компании. Это может включать:

• Найм специалистов. Вам понадобятся программисты с опытом работы с блокчейнами, смарт-контрактами и безопасностью.
• Инфраструктура. Необходимы помещения, оборудование и программисты для создания криптобиржи с нуля.
• Контроль над процессом. Вы получаете полный контроль над разработкой и можете внедрить любые функции, которые считаете нужными.

Минусы:

• Это долгий и дорогостоящий процесс. Организация работы команды может занять месяцы, а создание программного обеспечения с нуля — ещё больше времени. Этот вариант подходит, если вам важен полный контроль над процессом и вы готовы инвестировать в долгосрочный проект.

На что обратить внимание при разработке

Торговый движок

Движок – ядро создаваемой биржи. Именно он связывает покупателей с продавцами. Это основа любой криптовалютной биржи. Торговый движок собирает всю информацию, элементы и функции площадки в один механизм для того, чтобы:

• сопоставлять ордера для поиска контрагентов;
• инициализировать смарт-контракты обмена активами;
• осуществлять расчет остатков.

Скорость и производительность биржи зависят именно от торгового механизма. Как правило, платформы используют лимит и рыночные ордера, дабы гарантировать высокий уровень производительности. Некоторые системы в угоду продвинутым трейдерам позволяют размещать ордера стоп-лимит и стоп-лосс.

Разработка торгового движка требует глубоких знаний программирования и блокчейн-технологий, что делает процесс сложным и дорогостоящим. Для снижения затрат можно использовать открытые исходные коды, однако их качество и безопасность не всегда гарантированы.

Атомарные свопы

Под атомарными свопами подразумевают разновидность одноранговых операций обмена виртуальными активами без участия третьих лиц, в том числе софта крипто обменников. Обычно с их помощью люди меняют одну криптовалюту на другую, но могут быть варианты с обменом данными, сертификатами и прочим.

По своей природе это смарт-контракты, которые работают с двумя блокчейнами и используют для обмена протокол Lightning Network. Внутри таких контрактов либо алгоритм с параллельным одновременным обменом, либо алгоритм, использующий двустороннее условное депонирование.

Преимущества атомарных свопов:

1. Цена. Атомарные свопы используют Lightning Network, поэтому транзакционные комиссии таких операций очень низкие. Например, одного доллара хватит для сотен операций с биткоинами в Lightning Network. Тогда как комиссия при обычной биткоин-транзакции составляет 25 центов (12 февраля 2019 года).
2. Децентрализация. Атомарные операции запускают непосредственные участники сделки, и в них никто не может вмешаться или отменить.
3. Скорость. Если не учитывать время для ожидания подтверждения транзакции для закрытия контракта, то можно сказать, что операция обмена осуществляется практически мгновенно.
4. Легкость. Чем меньше участников, тем проще сделка.
5. Безопасность. Шанс того, что данные украдут, минимален, поскольку информация идёт напрямую от клиента к клиенту без посредников в лице централизованной биржи или третьей стороны.

Тем не менее, присутствует и ряд если не недостатков, то моментов, на которые необходимо обратить внимание. Прежде всего, для осуществления обмена с применением атомарных свопов криптовалюты должны быть основаны на блокчейнах, которые используют один и тот же алгоритм хеширования (например, SHA-256).К тому же валюты должны быть совместимыми с HTLC и другими программируемыми функциями. К тому же некоторые исследователи беспокоятся о проблеме приватности: атомарные стволы вполне реально отследить в блокчейне, благодаря чему технически грамотный человек без проблем может связать адреса пользователя между собой.

Order Book

Децентрализованные площадки, как правило, не любят использовать стандартные книги заказов, вместо этого они используют Distributed hash table (DHT). Как и в случае с децентрализованным блокчейном, информация в таких книгах заказов шифруется и распределяется между узлами экосистемы. Следовательно, чтобы ее изменить или украсть, нужно найти и взломать большую часть этих узлов.

Особенности книг заказов на DHT:

1. Децентрализация. Используют систему независимых, физически разделенных узлов, которые контролируются пользователями, а не какой-то централизованной структурой (сервером).
2. Масштабируемость. Сеть одинаково эффективно работает как с тысячей, так и с миллионом узлов.
3. Отказоустойчивость. Система в целом будет работать, даже если многие из ее узлов отключатся, будут постоянно подключаться/отключаться или выдавать ошибки.

Пользовательский интерфейс

Это то, как пользователь видит вашу биржу. Интерфейс должен быть удобным, отказоустойчивым и приятным внешне. Пользователь должен с первого взгляда понять, как осуществить торговую операцию, что для этого нужно сделать и как получить доступ к другим функциям.

При разработке пользовательского интерфейса нужно ориентироваться на такие правила:

1. Логичное и последовательное предоставление информации, что уменьшит когнитивное напряжение пользователя и облегчит знакомство с системой и ее использование.
2. Сведение к минимуму потенциальных ошибок пользователей. При этом должна быть возможность быстро откатить все действия назад и совершить их повторно.
3. Все иконки и кнопки должны быть стандартизированы, то есть означать одно и то же в разных разделах и запускать одинаковые действия (вперед, назад, отменить, купить и тому подобное).
4. Эстетичность и минимализм.

Платежные инструменты

Платежный модуль не является обязательным для White Label децентрализованного обмена криптовалют, так как такие платформы взаимодействуют с кошельками пользователей напрямую. Тем не менее, если цель — увеличить обороты и охват аудитории, важно рассмотреть возможность обмена криптовалют на фиатные деньги и наоборот. Для этого необходимо установить партнерские отношения с банками и платежными сервисами, которые будут обеспечивать транзакции. Выбор платежных систем по регионам:

• Северная Америка: PayPal, 2Checkout, Stripe, Simplify Commerce, WorldPay, Authorize.Net, Square.
• Латинская Америка: Mercado Pago, PagSeguro, PayU Latam, WorldPay, dLocal.
• Европейский Союз: SEPA, Stripe, Klarna, Skrill, PayPal, WorldPay, Amazon Pay, Adyen.
• Азия: Alipay, WeChat Pay, UnionPay, PayPal, Paytm, Stripe, Airwallex, GrabPay.
• СНГ: ЮMoney, WebMoney, Qiwi, PayPal, Тинькофф, SberPay, Robokassa.
• Африка: Flutterwave, Paystack, MyGate, Paga, Skrill, M-Pesa.

Для подключения международных платежных систем (MasterCard, VISA, American Express) необходимо заключить договор с банком или провайдером соответствующих услуг в вашей юрисдикции.

Внутренний мессенджер

В случае, если биржа ориентируется не только на автоматические обменные операции, но и на прямые сделки между пользователями, то добавить компонент, обеспечивающий общение в реальном времени, более чем необходимо.

Для обеспечения полномасштабного общения мессенджер должен быть интегрирован в White Label биржи, то есть не быть буфером между платформой и почтой либо автономными мессенджерами. Остальные требования к мессенджеру – децентрализованный способ обмена сообщениями и независимость от блокчейн-сетей.

Панель администратора

Администраторская панель — это важный инструмент для управления биржей. Основные функции:

• Пополнение счетов вручную. В случае возникновения технических проблем администратор должен иметь возможность вручную корректировать счета пользователей.
• Управление листингом криптовалют. Возможность добавлять новые торговые пары и криптовалюты.
• Настройка торговых сборов. Гибкая настройка комиссии за транзакции.
• Арбитражные инструменты. Для разрешения споров между пользователями и обеспечения справедливых условий торговли.

Ликвидность

Децентрализованные биржи не заставляют пользователей переводить деньги на депозиты площадки, создавая таким образом пулы ликвидности, поэтому у таких площадок есть проблемы со скоростью обработки транзакций. Эту проблему решают двумя способами:

1. Дилинговый центр — модуль, создающий «искусственный» курс по выбранным торговым парам. Делая ставки по этим торговым парам, трейдеры играют против биржи.
2. Внешний пул ликвидности — интерфейс API, который подключает площадку к другим биржам (например, Kraken) или поставщикам ликвидности.

Во втором случае ваша биржа принимает заявку на покупку/продажу криптовалюты и отправляет ее внешнему поставщику ликвидности, который ее и обработает. Это ускорит операции обмена, но немного увеличит их стоимость, так как поставщику ликвидности нужно будет платить комиссию.

Каналы поддержки клиентов

Служба поддержки клиентов – это не просто механизм ликвидации проблем с пользователями, которые нередко обладают сложным характером либо недостаточно опытны для квалифицированного обращения с децентрализованной биржей. Это также инструмент для апгрейда собственной платформы, поскольку никто не подскажет, что требуется добавить, убрать или улучшить лучше, чем сам клиент. Персонал обеспечивает обратную связь (желательно – круглосуточно), отвечает на жалобы, одобряет или отвергает запросы KYC и так далее.

Для поддержки можно как использовать исключительно живых операторов, так и гибридную систему: с простыми вопросами разбирается нейросеть в виде бота, а в случае сложных вопросов она переключает пользователя на оператора.

Потенциальные затраты и усилия

Создание криптовалютной биржи — это сложный и дорогостоящий процесс. Даже при минимизации затрат, включая привлечение программистов из регионов с более низкими зарплатами, таких как постсоветские страны, Африка или Азия, стоимость разработки и сроки будут значительными. Проект может занять от нескольких месяцев до полугода и потребовать бюджет в пределах:

• 30 000 – 240 000 евро при разработке в Европе;
• 65 000 – 310 000 долларов США при разработке в Америке.

Ниже приводится более детализированный обзор расходов с учётом специфики работы каждого специалиста, задействованного в проекте:

• Разработка программного обеспечения
  • Разработка ядра биржи (торговый движок, интерфейсы, смарт-контракты) требует квалифицированных разработчиков с опытом работы с блокчейн-технологиями.
  • Расходы на программистов зависят от их опыта и региона, но средние ставки могут составлять: - 4 000 – 10 000 евро в месяц в Европе; - 5 000 – 12 000 долларов США в месяц в Америке; - Программисты из других регионов могут быть наняты по более низким ставкам, что позволит сэкономить до 40% бюджета.
• Юридическая поддержка
  • Необходима для получения лицензий на работу с криптовалютами, защиты данных пользователей, выполнения требований по KYC и AML.
  • Юридические услуги в криптовалютной сфере обычно стоят: - 5 000 – 50 000 евро в зависимости от страны регистрации и требований регуляторов.
• Инфраструктура и оборудование
  • Покупка серверов и обеспечение безопасности данных, аренда облачных сервисов, настройка резервных копий и системы мониторинга транзакций — обязательные элементы.
  • Затраты могут составлять: - 1 000 – 50 000 евро для обеспечения достаточной мощности и защиты от атак.
• Маркетинг и привлечение пользователей
  • Привлечение клиентов — один из наиболее сложных аспектов запуска биржи, особенно в условиях высокой конкуренции на рынке криптовалют.
  • Затраты на маркетинг могут составлять 10 000 – 100 000 евро в зависимости от целевой аудитории и стратегии продвижения (включая рекламу, партнерства и PR-кампании).
• Операционные расходы
  • Включают техническую поддержку, обслуживание сервера, обновления безопасности и управление пользовательскими запросами.
  • Эти расходы также могут составлять 1 000 – 20 000 евро ежемесячно.

Наш опыт

Merehead разрабатывает DEX любой сложности и масштаба с 2018 года. За это время мы создали персонализированную методологию управления проектами, которая:

• обеспечивает возможность отслеживания процесса разработки
• учитывает текущие тенденции и нарративы
• обеспечивает гибкость и дальнейшее масштабирование платформы

Эффективная панель управления — приоритетная задача для разработки любого DEX. Более 30% наших общих усилий мы уделяем предоставлению инструментов для отслеживания трафика, транзакций и аналитики. Давайте рассмотрим пример DEX, который мы разработали для одного из наших клиентов:

Узнайте подробности сотрудничества с Merehead прямо сейчас! Поделитесь своей идеей с менеджером и узнайте стоимость, сроки и детали работы. Воспользуйтесь формой обратной связи ниже, или свяжитесь с нами самостоятельно.