Скрипт для P2P Криптообменника

Запуск своей peer-to-peer платформы для обмена токенов и крипто-монет — перспективное бизнес-решение, ведь суммарный объем торгов койнами к концу 2024 года превышает $108 триллионов. А сам рынок P2P сделок растет быстрыми темпами за счет общей глобализации, внедрения инновационных технологий, повышающих безопасность и прозрачность, и расширения ЦА (прогнозируемый CAGR для этого сектора в период с 2024 по 2032 год составляет 15%). Мы расскажем о нюансах создания скрипта и на что обращать внимание при заказе разработки криптообменника.

Базовая информация о P2P крипто-обменниках

Peer-to-Peer — это тип прямых сделок, который исключает из цепочки посредников. Агент/контрагент находят друг друга благодаря платформе для торговли койнами и непосредственно между собой осуществляют обмен криптовалют друг на друга или на фиат (например, наиболее популярная опция — обмен BTC на USD/EUR/CNY). Примеры таких обменников: Paxful, Binance P2P, OKX P2P, Hodl Hodl.

Какие обязанности у P2P крипто-обменника?

Какую роль выполняет сама крипто-платформа:

• Матчмейкинг и фильтрация сделок (сведение продавцов/покупателей). В обменники встроены различные фильтры, позволяющие отсортировать предложения по криптовалютным/валютным парам, способу оплаты, ГЕО-локации, цене и так далее. Чем больше опций сортировки, тем лучше. Также функционал платформы дает пространство, чтобы пользователи могли совершить обмен друг с другом;

Обменнику важно обеспечивать большой приток агентов/контрагентов, чтобы участники всегда могли быстро провести обмен. Некоторые платформы также самостоятельно обеспечивают ликвидность, публикуя свои предложения и становясь участником сделок.

• Обеспечение безопасности и прозрачности сделок. Наиболее важный инструмент — эскроу-сервис. Наиболее распространенный принцип реализации заключается во временной блокировке средств на счету контрагента, пока второй участник не выполнит условия сделки. Но также безопасность реализуется за счет предварительной проверки и идентификации пользователей (KYC/AML процедуры проводятся на большинстве CEX) и шифрования информации информации из переписок участников;
• Создание инфраструктуры для проведения операций. На CEX обменниках (наиболее распространенный вариант платформ) часто предусмотрена интеграция фиатных платежных сервисов — от банковских переводов до популярных электронных кошельков (PayPal, Payeer, Zelle, Skrill, SEPA и другие). Чем крупнее платформа, тем больше способов оплаты + фиатных валют она поддерживает. Например, CEX P2P обменник Paxful поддерживает 500 методов оплаты, включая AdvCash и банковские переводы, а Binance P2P — 700+ способов. За проведение операций и поддержание работы инфраструктуры платформы взимают комиссии за сделки — это основной источник дохода владельцев;

• Разрешение спорных ситуаций. Сотрудники платформы проводят арбитраж, если один из участников напишет жалобу, что второй не выполняет условия сделки. Зачастую эта опция реализована через онлайн-чат (в случае с CEX, где владельцы могут самостоятельно принять решение и инициировать перевод/разблокировать замороженные средства). В децентрализованных скриптах из-за специфики их инфраструктуры опция арбитража часто отсутствует, из-за чего они считаются менее безопасными. Но некоторые децентрализованные обменники предлагают разрешение споров через функцию голосования, когда решение может быть принято большинством участников DEX экосистемы;
• Техническая поддержка клиентов. Реализуется через опцию онлайн-чата (распространена на CEX). В случае с DEX часто отсутствует, что снижает финансовые издержки владельца. В 2024 году трендом стали чат-боты на базе ИИ. Эта технология снижает денежные затраты + ускоряет оказание помощи + дает более персонализированные ответы;
• Обеспечение прозрачности. Сайт может на 100% работать на блокчейне, но такая архитектура для простого крипто-обменника редкость. Зачастую технология цепочки блоков используется только для проведения операций, но это в любом случае обеспечивает прозрачность/безопасность сделок + на сайтах часто предусмотрена опция «Посмотреть историю своих транзакций»;
• Дополнительные функции. Например, обучающий отдел, доступ к аналитике и инструментам для опытных трейдеров. Так на HodlHodl предусмотрена опция кредитования с залогом в Bitcoin. Еще одно распространенное предложение — продвижение объявления конкретного пользователя за дополнительную плату (может быть внедрена система платных подписок с разными уровнями).

Какие криптовалюты и фиат поддерживают обменники?

Большинство софта P2P криптообменника дает проводить сделки с ограниченным числом токенов/монет, так как это связано с необходимостью поддерживать высокую ликвидность/число контрагентов. С ТОПовыми койнами это реализовывать легче, поэтому в список часто входит до 4 монет:

• BTC;
• ETH;
• USDT;

Так, например, у крипто-обменника Paxful. Но некоторые платформы специализируются лишь на обмене BTC (пример — HodlHodl). Есть и обратные ситуации — Binance P2P предлагает сделки в 15+ криптовалютах, включая DAI, ADA.

Но при запуске своей платформы нужно понимать, что поддержка большого числа монет будет иметь финансовую выгоду, только если вы сможете обеспечить высокую ликвидность (=широкую базу агентов/контрагентов на такие сделки). Для новых платформ это часто не имеет смысла.

Поддержка фиата — необязательная, но рекомендуемая опция. Чем больше, тем лучше: так Binance P2P и Hodl Hodl предлагают сделки в 100+ валютах. В ТОПе по объему сделок в декабре 2024 года были: CNY, EUR, USD.

Но многое зависит от ГЕО-локализации вашей ЦА и биржи. Так что предварительный анализ потенциальной аудитории — принципиально важный шаг перед запуском. Можно использовать инструменты SEO анализа конкурентов SemRush, SimilarWeb, Google Analytics, чтобы определиться с выбором + изучить нормы и ограничения в разных странах на запуск и разработку P2P обменников. Например, в США CEX платформы должны проходить сертификацию у FinCEN, в странах ЕС должны регистрироваться в CASP, во Франции действует дополнительное требование в виде регистрации в AMF, а в Германии — в BaFin. Но большинство этих требований распространяются только на CEX, DEX менее регулируются и могут из-за этого охватить более широкую с точки зрения ГЕО-локации ЦА.

Покупка P2P крипто-обменника

Разработка обменника с нуля — это длительный процесс, требующий привлечения команды разработчиков, которые разбираются в специфике крипто-торговли, смарт-контрактов и технологии блокчейн. Поэтому оптимальное решение — создать торговую платформу у компании. Покупка готового кода платформы (скрипта) может значительно ускорить выход на рынок, что особенно важно в быстро меняющейся и волатильной сфере криптовалют. Но архитектура у таких сайтов может сильно отличаться. Все зависит от:

• Степени использования блокчейна. Большинство сайтов работают вне блокчейна и имеют классическую архитектуру, они используют технологию цепочки блоков только для проведения транзакций. Но есть и альтернативные варианты: платформы полностью на блокчейне (вариант Dapps) или сайты, применяющие технологию для реализации экстра-сервисов помимо переводов, например, эскроу-механизм через смарт-контракты. Если вы выберете модель dapps, то нужно будет определиться с видом блокчейна, в ТОПе по популярности – Ethereum и его решения 2-го уровня (Arbitrum/Base). От этого выбора будет зависеть язык программирования/доступные фреймворки/библиотеки, а также уровень необходимых навыков программистов в контексте создания смарт-контрактов;

• Уровня централизации. Наиболее распространены модели CEX (централизованные). Крупнейшие игроки на рынке именно они — Binance P2P, Paxful, OKX P2P и так далее. Но возможна также модель DEX. Успешные примеры: HodlHodl, Bisq. При выборе CEX-модели вы получите более широкую ЦА, так как ее функционал проще, чем у DEX, разработка также будет легче, но при этом из минусов — более строгие требования регуляторов + выше издержки на обслуживание. DEX-модель может быть сложнее в разработке и требовать более специфичных навыков программирования (особое внимание уделяется разработке смарт-контрактов), но при этом необязательно реализовывать механизмы для аутентификации и арбитража + затраты на обслуживание ниже;
• Перечня функций. Помимо базовой опции обмена функционал обменника может включать более сложные элементы трейдинга, опции займов/кредитования, стейкинга и пулов ликвидности + на CEX популярный вариант добавление обучающего раздела. Тренд 2024 года, который сохранится в дальнейшем: использование ИИ + ML (машинного обучения). Они помогают в персонализации + снижают затраты на обслуживание/коммуникацию с пользователями;
• Типа реализации эскроу-сервиса. В CEX-моделях — это счет и механизм временной блокировки средств, в случаях с DEX опция часто реализуется за счет разработки специального смарт-контракта, который инициирует перевод при выполнении всех заданных условий.

При покупке P2P-криптоообменика у студии часто можно выбрать из 2-х вариантов: это может быть как индивидуальный заказ (скрипт создается с нуля) или готовую White Label торговую платформу с дальнейшей персонализацией под требования заказчика. Первая опция — выбор тех, кому важен нестандартный и специфичный функционал, UI/UX дизайн, второй — если в приоритете скорость выхода на рынок + экономия средств. Рассмотрим предложения на рынке разработки софта для криптообменника.

Компания Merehead

Мы же более 9 лет создаем софт для фин-тех сектора, в частности наша специализация — это криптовалютные проекты с использованием технологии блокчейн. В чем наши преимущества:

• Большой опыт и специализация именно на крипто-сфере и технологии блокчейн. Наша команда разработчиков и SEO-специалистов уже реализовала десятки проектов (от dapps до крупных CEX), знает специфику этой ниши и требования конкретных групп ЦА;
• Индивидуальный подход + кастомизированные решения. Мы разработаем любой UI/UX-дизайн по вашему требованию + внедрим любые экстра-функции, например, чат-бота на основе ИИ или функцию займов в криптовалютах;
• Комплексные решения. Мы проводим не только непосредственную разработку скрипта, но также занимаемся юридическим оформлением в соответствии с требованиями регуляторов разных стран (США, Европа, Азия и так далее);
• Быстрые сроки выполнения за счет большого опыта работы в этой нише и акценте на индивидуальных креативных проектах + конкурентоспособные цены;
• Возможность заказать White Label решение или взять платформу в аренду.

Цена создания p2p-криптообменника варьируется в зависимости от масштаба проекта, его функционала и региона работы. Общий диапазон цен:

• Самое простое решение: $20,000-30,000;
• Средняя по масштабу платформа: $30,000-50,000;
• Крупный проект с максимумом функций: $50,000-$100,000.

HashCash Consultants

Крупная компания, разрабатывающая блокчейн-проекты и Web3-решения. Также HashCash Consultants занимаются консалтингом + созданием софта для обработки крипто-платежей. У этой компании более широкий спектр услуг и меньшая узкопрофильность. Но, в частности, один из типов предлагаемых услуг — разработка p2p-обменников.

К преимуществам компании в контексте разработки p2p-обменников можно отнести глобальный опыт в разработке ПО (не только фин-тех и крипто-сфера), высокий уровень клиенткой поддержки и большое число клиентов по всему миру. Однако тарифы у HashCash Consultants высокие (достигают $500,000) + сроки реализации зачастую более длительные, исключением являются White Label решения.

AlphaPoint

Крупная американская компания, чья специализация — разработка ПО на базе блокчейна. На рынке уже 13+ лет. Спектр услуг широкий: от решений для крипто-бирж (CEX/DEX), так и крипто-кошельков. Одна из опций — это p2p-обменники. У AlphaPoint широкая база клиентов по всему миру. Это хороший выбор, если вам важно глобальное присутствие.

Из недостатков в контексте запуска p2p-обменника можно выделить отсутствие узкой специализации + высокие цены (выше среднего по рынку):

• Цены на White Label решения начинаются от $70,000 и достигают $300,000;
• Разработка с нуля будет стоить в диапазоне $150,000-700,000.

Основные нюансы разработки

Какие конкретно языки и навыки программирования понадобятся для запуска платформы, зависит от выбранной модели (CEX/DEX), архитектуры и функционала. Но в целом при разработке p2p-обменника ключевую роль играет баланс между масштабируемостью, производительностью и безопасностью. Базовые варианты:

• Бэкэнд разработка часто ведется на таких языках как Python (+ фреймворки Flask, Django), Java (преимущество в масштабируемых приложениях + поможет фреймворк Spring Boot), Rust (если в приоритете максимальная производительность + безопасность);
• Фронтэнд разработка: HTML/JavaScript/CSS. Можно использовать также библиотеку для JavaScript React.js и фреймворк Angular;
• Для интеграции с блокчейном: Web3.js (библиотека JavaScript), Solidity (язык написания смарт-контрактов на Ethereum), BitcoinCore, Ethers.js (библиотека для работы с сетью Ethereum), Rust (для смарт-контрактов на сети Solana), C++ (блокчейн EOS);
• Базы данных: MySQL (для структурированных данных) + MongoDB (для неструктурированных);
• Облачные сервисы: AWS, GCP, Microsoft Azure, DigitalOcean.

В приоритете также обеспечение безопасности. Необходимо настроить защиту от Ddos-атак + внедрить системы для выявления подозрительной активности/мошеннических действий. В случае с CEX потребуются также механизм для верификации пользователей + 2ФА.

Особое внимание уделяется эскроу скрипту. Так как честность сделок — наиболее важный критерий для пользователей, любой баг приведет к потере ЦА, а конкуренция в этой нише высокая. Например:

• Если эскроу-механизм реализован не только временной блокировкой средств на счете, а переводом койнов/валют на счет обменника, то важна также защита транзакций.
• В контексте DEX обменников, которые на 100% работают на блокчейне, эскроу-сервис может быть реализован за счет смарт-контрактов. Тогда в разработке наиболее важную роль играет безопасность их кода — они должны выполняться корректно + быть защищены от стороннего вмешательства.

Следующий ключевой момент — UI/UX дизайн. Он должен быть максимально прост и понятен (особенно в случае с CEX), так как ЦА таких обменников — это пользователи, не знакомые подробно с нюансами трейдинга и крипто-операциями. Всплывающие подсказки и анимирование процессов станет плюсом. Популярные программы/сервисы для прототипирования:

• Figma;
• Adobe XD;
• InVision Studio.

Для анализа поведения пользователей и дальнейшего улучшения UI/UX дизайна можно применять сервисы Hotjar и Google Analytics.

Узнать больше о разработке скрипта или заказать P2P криптообменник можно, связавшись с нашими менеджерами из команды Merehead. Форма для получения обратной связи у нас на сайте — пишите и мы выведем ваш софт на крипторынок.