Как Создать Торговую Платформу

Криптовалюты, ICO и fin-tech индустрия пережили настоящий бум с момента появления биткоина. Его взлеты и падения привлекают внимание не только трейдеров, но и предпринимателей, которые видят в этом возможность для начала успешного криптобизнеса. В этой статье мы расскажем, как построить криптовалютную биржу с нуля и какие шаги для этого необходимы.

С момента своего запуска биткоин вырос более чем на 10,000%, что произвело революцию в финансовом мире. Первоначальные скептики изменили свое мнение, когда увидели баснословные доходы первых инвесторов. Многие люди заработали состояния, вложившись в криптовалюту: роскошные автомобили, яхты и свободный образ жизни стали символами нового цифрового поколения. Однако рынок криптовалют значительно изменился за последние годы.

Эволюция рынка: от биткоина к альткоинам

Сегодня биткоин всё чаще называют спекулятивным активом, а внимание многих трейдеров переключилось на альткоины, такие как Ethereum, XRP и Bitcoin Cash. Торговля криптовалютами может быть прибыльной, но она требует глубоких знаний, аналитических навыков и доступа к проверенным источникам информации, будь то сигналы профессиональных трейдеров или инсайдерские данные. Однако есть и другой путь: вместо того чтобы активно торговать, вы можете создать собственную платформу, которая будет приносить стабильный доход.

Почему стоит создать криптовалютную биржу?

Биржи – это основа криптовалютной экосистемы. Они выступают посредниками между покупателями и продавцами, предоставляя безопасные и удобные инструменты для торговли. Управляя биржей, вы получаете возможность зарабатывать не на торговле, а на комиссиях за сделки, листинг новых токенов и дополнительных сервисах. Это долгосрочный и устойчивый бизнес, который может приносить стабильный доход.

Первый шаг: Планирование и анализ

Каждый масштабный проект начинается с идеи, но её реализация требует детального планирования. Независимо от вашего местоположения – будь то Индия, Австралия, Европа или США, – запуск криптобиржи включает несколько ключевых этапов:

• Анализ рынка: Изучите текущие тенденции, конкурентов и потребности пользователей. Успешные биржи, такие как Binance и Coinbase, предлагают уникальные функции – это может быть ваша точка вдохновения.
• Определение целевой аудитории: Задайте вопрос: для кого предназначена ваша биржа? Розничные трейдеры, институциональные инвесторы или поклонники DeFi?
• Разработка бизнес-модели: Какие комиссии будут на вашей платформе? Будут ли доступны дополнительные услуги, например, стейкинг или P2P-трейдинг?

Дальше мы рассмотрим основные компоненты и сложности, с которыми вы можете столкнуться на пути к запуску криптовалютной платформы.

Как начать криптовалютный бизнес?

Криптовалютный бизнес сейчас на 80-90% состоит из криптовалютных торговых бирж. Неудивительно, учитывая проникновение и популярность криптовалют это наиболее актуальное направление. Более того, некоторые регионы (даже не страны) имеют большую потребность, чем рынок может предложить.

Ситуация изменилась с последние полгода. Австралия открыла границы ко всем криптовалютам, и разрешила оплачивать счета включая коммунальные через биткоин. Сейчас это легальное платежное средство. Во многих магазинах и кафе Брисбана вы увидите табличку подтверждающую оплату биткоинами.

Ситуация вокруг крупнейшей криптовалютной биржи Binance дала всем понять, что Мальта как никогда востребована в крипто-сообществе. Давайте разберем какие существуют типы бирж, чтобы ориентироваться на конечные доходы.

Виды Криптовалютных бирж

Современный рынок криптовалютных бирж предлагает разнообразные модели, каждая из которых имеет свои уникальные особенности, целевую аудиторию, ROI и уровень инвестиций. Выбор подходящего типа платформы зависит от целей бизнеса, функциональных потребностей и предпочтений пользователей. Рассмотрим ключевые типы криптовалютных бирж, их преимущества и недостатки.

1. Криптообменник

Эта модель подходит для новичков, не имеющих опыта работы с криптовалютами. Основное преимущество – упрощённый интерфейс и отсутствие сложных инструментов, таких как лимитные или стоп-лимитные ордера. Пользователь совершает обмен напрямую, что обеспечивает простоту и скорость транзакций.

• Принцип работы: Криптообменник зарабатывает на разнице курса. Например, если текущая цена биткоина составляет $10,000, вы продаёте его за $10,500 и покупаете за $9,500, зарабатывая $1,000 на единице. Обычно наценка составляет 3-5% от рыночной цены.
• Недостатки: Ограниченная аудитория, так как опытные трейдеры отдают предпочтение биржам с более широким функционалом.

2. P2P-биржа

Эта модель представляет собой площадку для взаимодействия покупателей и продавцов без прямого участия биржи в сделках. Платформа выступает посредником, взимая комиссию за каждую транзакцию.

• Преимущества: Позволяет пользователям устанавливать собственные условия сделок, что делает её гибкой. Отсутствие необходимости резервировать капитал для операций.
• Недостатки: Меньший контроль над транзакциями и повышенные риски мошенничества, особенно при недостатке надёжных механизмов защиты.

3. Децентрализованная биржа (DEX)

Этот тип бирж напрямую работает с блокчейном, предоставляя пользователям полный контроль над своими средствами. Софт децентрализованных бирж бывает трёх видов: on-chain (работающие на блокчейне), off-chain (вне блокчейна) и cross-chain (подключённые к нескольким блокчейнам).

• Преимущества:
  • Средства пользователей не хранятся на платформе, что значительно снижает риск взлома.
  • Возможность подключения через различные кошельки и узлы, что увеличивает гибкость.
• Недостатки:
  • Ограниченный функционал по сравнению с централизованными платформами.
  • Более высокая сложность для начинающих пользователей.

4. Биржа с маржинальной торговлей

Маржинальная торговля и использование кредитного плеча стали новым трендом в индустрии. Эти биржи позволяют пользователям торговать с использованием заемных средств, увеличивая как потенциальные прибыли, так и риски.

• Примеры: BitMEX и Binance Futures – ключевые игроки в этой нише. BitMEX предлагает торги деривативами, фьючерсами и другими контрактами, с ежедневным оборотом более $1,8 млрд, что превосходит многие централизованные биржи. Binance, в свою очередь, остаётся лидером по объёмам торгов на спотовом рынке, с оборотом в $998 млн в сутки.
• Недостатки: Высокие риски для пользователей, особенно без должной подготовки. Платформа требует строгого соблюдения регуляций.

Как выбрать подходящую модель?

Ваш выбор зависит от ваших ресурсов и бизнес-целей:

• Для старта с минимальными инвестициями: Биржа типа администратор-пользователь.
• Для расширения функционала: P2P-биржа с высокой степенью кастомизации.
• Для повышения безопасности и инновационности: Децентрализованная биржа (DEX).
• Для высокорискованной аудитории: Платформа с маржинальной торговлей.

Комбинированные решения

Современные тренды позволяют интегрировать функции различных типов платформ. Например, создать криптовалютную биржу с P2P-сервисами или добавить маржинальную торговлю на DEX. Такой подход не только привлекает больше пользователей, но и обеспечивает конкурентоспособность платформы.

Регистрация и выбор юрисдикции для криптовалютной биржи

Регистрация компании для криптовалютной биржи – шаг, который зависит от выбранной бизнес-модели. Она может быть необязательной для платформ, работающих исключительно с криптовалютами, но становится необходимой, если вы планируете использовать фиатные валюты. Разберём ключевые аспекты и нюансы выбора юрисдикции.

Когда регистрация обязательна?

Если ваша биржа работает только с криптовалютами, без использования фиатных денег, регистрация компании и банковского счёта может быть не обязательной. Все транзакции обрабатываются на блокчейне, что обеспечивает их прозрачность и неподдельность. Однако, как только вы добавляете поддержку фиата (например, долларов США, евро или японских йен), вам нужно учесть следующие требования:

• Соблюдение регуляторных стандартов:
  • Проведение процедур KYC (Know Your Customer – "Знай своего клиента") для идентификации пользователей.
  • Выполнение требований AML (Anti-Money Laundering – защита от отмывания денег) для предотвращения незаконных операций.
  • Лицензирование, если это требуется законодательством вашей страны.
• Взаимодействие с банками:
  • Фиатные операции требуют открытия банковских счетов, что добавляет юридические обязательства и усиливает контроль со стороны регуляторов.

Регистрация для бирж без поддержки фиата

Платформы, работающие исключительно с криптовалютами, могут обходиться без официальной регистрации компании. Это связано с тем, что такие биржи полностью зависят от блокчейн-технологий, где транзакции прозрачны и защищены. Тем не менее, отсутствие регистрации может ограничивать ваши возможности для масштабирования бизнеса, особенно в странах с жёстким регулированием.

Лучшие юрисдикции для криптобирж

Если вы решили зарегистрировать компанию, важно выбрать страну с благоприятным отношением к криптовалютам. Рассмотрим основные варианты:

• Эстония
  • Лидер в области крипторегулирования, предлагающий быстрые и доступные лицензии.
  • Низкие налоги и простота ведения бизнеса делают Эстонию идеальным выбором для начинающих криптопроектов.
• Швейцария
  • Центр блокчейн-инноваций с прозрачными законами и высоким уровнем доверия.
  • Подходит для проектов, ориентированных на долгосрочное развитие, но регистрация здесь может быть дорогостоящей.
• Сингапур
  • Один из главных криптохабов Азии, предоставляющий удобную среду для стартапов.
  • Чёткая регуляторная база делает Сингапур популярным выбором среди международных криптопроектов.
• Австралия
  • Регулируемый рынок с высокими стандартами прозрачности.
  • Подходит для платформ, работающих с фиатом и криптовалютами, благодаря поддержке со стороны банков.
• Оффшорные юрисдикции (Сейшелы)
  • Привлекательны для стартапов благодаря низким налогам и упрощённым требованиям.
  • Однако такие регионы могут вызывать вопросы у инвесторов и международных банков.

Особенности юрисдикций

Каждая страна имеет свои преимущества и ограничения. При выборе юрисдикции обратите внимание на:

• Скорость и стоимость регистрации: Эстония позволяет зарегистрировать компанию за 1-2 месяца, тогда как в Швейцарии процесс может занять больше времени и потребовать значительных затрат.
• Налоговую политику: Изучите ставки налога на прибыль и особенности налогообложения операций с криптовалютами.
• Репутацию юрисдикции: Страны с развитой инфраструктурой, такие как Сингапур или Австралия, обеспечивают высокий уровень доверия у пользователей и инвесторов.

Менеджмент

Компании с миллионными и миллиардными оборотами имеют в своем штате свыше 10,000 сотрудников. Это настоящие транснациональные гиганты, которые загребают весь рынок под себя. Но ситуация сильно поменялось с глобализацией и развитием интернет-бизнеса. Теперь не редкость, что компания с миллионным оборот может имеют десятки либо сотни сотрудников. Некоторые умельцы уже не делегируют полномочия, а полностью отдают работу на аутсорс экономля деньги, время, ресурсы и усовершенствовав эффективность.

С развитием криптовалютного бизнеса невозможное стало возможным. NASDAQ шел 40 лет на оборот $500M в сутки, при этом имея в штате более 10,000 сотрудников. А Binance делает оборот вдвое больше с командой всего в 200 человек. И этого вполне достаточно. Стоит ли это расценивать как команду управления для запуска биржи? Ни в коем случае. На самом старте нам нужно несколько человек.

1. Управляющий директор. Курирует всю работу, следит чтобы каждый сотрудник выполнял свои обязанности.
2. Маркетинговый менеджер. Без маркетинга ни куда, если криптовалютная биржа нова, маркетингу нужно уделить много времени. Этот человек может заниматься и PR также.
3. Директор по партнерским отношениям. Находить партнеров, подрядчиков это основная задача.
4. Менеджер по поддержке. В начале запуска 1 менеджер сможет покрыть много заявок, но стоит сразу брать команду из 20 человек. Только по мере загруженности. Лучше всего подходит брать удаленно либо на аутсорс.
5. Техническая часть. Как ни странно, но всю техническую работу можно отдать на аутсорс, особенно если вы хотите построить конкурента Binance или Coinbase.

Как видите, для старта необходимо всего 3 человека, при этом некоторые обязанности может выполнять один и тот же человек. Если вы сами или с партнером планируете разработать биржу, но сомневаетесь хватит ли Вас на успешный ее запуск – свяжитесь с нашими менеджерами и они расскажут вам успешные кейсы.

Архитектура криптовалютной биржи

В этих параграфах разберем из чего же состоит криптовалютная биржа и как об особенностях построения и запуска платформы. Криптовалютная биржа — это своего рода площадка что связывает покупателей и продавцов в том или ином виде. Архитектура криптовалютной биржи бывает нескольких типов.

1. Монолит.
2. Модульная.
3. Распределённая.

Монолит. Это криптовалютная биржа которая имеет архитектуру все в одном. Модуль кошельков, выплат, аккаунты и администрирование находятся на одном сервере. Разворачивание такой платформы занимает меньше всего времени. Из подводных камней это низкая пропуская способность. Технически весь реализуемый функционал может быть на одной сервере, но этот сервер не сможет обслужить тысячи, не говоря уже о миллионах пользователях.

Модульная архитектура. Предполагает, что биржа состоит из независимых, легко управляемых модулей. Например, модуль кошельков, модуль пользователей, торговый движок и так далее. Каждый модуль находится на отдельном выделенном сервере, что сразу увеличивает пропускную способность в десятки раз. Особенно если использовать правильный хостинг-провайдер. Из особенностей стоит сказать, что поддержка и модификация такой архитектуры наиболее удобная.

Распределенная система. Эволюция предыдущей архитектуры. В распределенной архитектуре не просто каждый модуль независим, а состоит из отдельных подмодулей. Например, база данных может быть на нескольких серверах. На первом хранится торговые операция, а на втором все остальное. Производительность такой системы наиболее высокая, но и обслуживание дороже и сложнее.

Каждый из вышеупомянутых архитектур соотносится с направлением платформы, или ее размеров. Для малых платформа наиболее эффективная это монолит, для среднего размера криптовалютных бирж это модульная архитектура, и для больших бирж – распределенная.

Стоит сказать, что масштабируемость криптовалютных бирж не является стандартном. Хотя и работает в том, или ином виде горизонтальное и вертикально масштабирование. Прирост в производительности также достигается путем увеличения мощности сервера, оптимизации скриптов, изменения архитектуры либо же переписанием отдельных модулей на другой язык программирования.

Основные функции и возможности

Создание успешной криптовалютной биржи требует тщательного проектирования ее функционала, чтобы она удовлетворяла как потребности пользователей, так и владельцев. Главная цель — создать платформу, которая будет проста в использовании, безопасна, высокопроизводительна и легко масштабируема. Рассмотрим ключевые характеристики успешной биржи:

1. Гибкость и кастомизация Биржа должна быть легко адаптируемой, чтобы без сложностей добавлять новые функции, поддерживать дополнительные активы и интегрировать инновации, отвечающие требованиям рынка.
2. Высокий уровень безопасности Безопасность — ключевой элемент любой биржи. Поддержка таких технологий, как двухфакторная аутентификация (2FA), холодные кошельки для хранения активов и протоколы защиты от DDoS-атак, является обязательной.
3. Удобство управления Административная панель должна быть интуитивно понятной, чтобы владельцы и операторы платформы могли эффективно управлять пользователями, транзакциями, комиссиями и аналитикой.
4. Высокая производительность Современные биржи должны обеспечивать обработку большого количества запросов за секунды. Оптимизированные алгоритмы и надежная инфраструктура помогут добиться скорости, сравнимой с лидерами индустрии, такими как Binance.
5. Масштабируемость Платформа должна быть готова к росту, чтобы справляться с увеличением количества пользователей, объемом торгов и запросами к серверу.

Определив ключевые функции, можно переходить к разработке компонентов, которые будут формировать основу вашей биржи. Успех платформы во многом зависит от правильного выбора технологий и их реализации.

Модули и компоненты

1. Графический интерфейс пользователя.
2. Модуль кошельков.
3. Ликвидность.
4. Торговый движок.
5. Приватная административная система.

Каждый модуль может быть монолитом как это говорилось выше, быть распределенным либо быть децентрализованным. Плюсы и минусы есть в каждом случае, важно знать и помнить о ваших целях. Модули как правило состоят из слоев, которые коммуницируют внутри между собой. На текущий день наиболее эффективным является API коммуникация с передачей данных в JSON формате. Это принятый стандарт, который легко отдает и принимает данные практически на любом современном языке программирование.

Наиболее важным является бекенд. Все торговые операции и вычислении должны работать на сервере по имя безопасности. Его проектирование самое важное в системе.

Фронтенд выполняет роль оболочки, в которую приложение завернуто. Веб-приложение, мобильное приложения для Android или iOS и даже родное приложение на ваш macOS или Windows обслуживается все тем же бекендом и сервером. Поэтому крайне важно подобрать характеристики железа соответствующие. Теперь поговорим о каждом компоненте немного подробнее, все-таки мы должны знать с чем имеем дело.

Графический интерфейс пользователя

Проектирование пользовательского интерфейса (UI) и опыта (UX) – это основа успешного функционирования криптовалютной биржи. С развитием технологий веб-разработки и высокой конкуренции на рынке, важно обеспечить интуитивно понятный и удобный интерфейс для пользователей. Особое внимание стоит уделить мобильной версии платформы.

Вопрос о том, стоит ли создавать отдельную мобильную версию или ограничиться адаптивным дизайном, до сих пор вызывает дискуссии. Однако очевидно одно: криптовалютная биржа должна быть оптимизирована под мобильные устройства. В условиях глобальной мобильности пользователей и стремительного роста мобильного трафика, наличие мобильной версии становится не просто преимуществом, а необходимостью для привлечения и удержания клиентов.
Современные тенденции предполагают, что интерфейс должен быть адаптивным, гибким и учитывать потребности как новичков, так и опытных трейдеров. На практике это означает, что платформа должна обеспечивать быстрый доступ ко всем основным функциям через мобильные устройства, включая трейдинг, мониторинг котировок, управление кошельками и вывод средств.

Модуль кошельков

По сути он состоит из 2ух частей – криптовалютных кошельков и фиат кошельков. Модуль кошельков предполагает, что ваша биржа подключена к некоторым блокчейнам и имеет самые важные функции ввода/вывода денег и возможность торговать на этой валюте. Торговые пары и управление ими тоже входят в этот модуль. Подключение фиат денег может показаться необходимым, но это не совсем так. Крипто сообщество является бунтарями против государства. За снижение налогов и прозрачность. Это основные задачи криптовалюты.

Подключение фиат валюты на криповалютную биржу возможно 2-умя путями. Либо с использованием банковского перевода, либо через кредитные и дебетовые карты. С банковским переводом все просто, вы открываете счет и получаете деньги от ваших пользователей. Если кто-то требует вывод, вы переводите на его счет.

Подключение по карточкам не совсем простое, ведь многие платежные шлюзы наотрез отказываются работать с сайтами, которые имеют к криптовалютам. Хотя, отлично сотрудничают с форексом. Парадокс. Компании как Paypal, Stripe вам сразу же откажут. Вы попросту не получите подтверждение от них. Даже известный биткоин escrow используют обходные пути, как и клоны localbitcoins.

Ликвидность

Как выбрать провайдера ликвидности для криптовалютной биржи и на что стоит обратить внимание – часто задают опытные люди такой вопрос. Ликвидность является краеугольным камнем в скрипт для P2P криптообменника. Стакан заявок показывает насколько ваша биржа популярна и в конце концов, как быстро будет заполнена их заявка. Если ликвидности нет, то считай, что заявка очень долго будет выполняться. Но ведь никто из пользователей не желает пополнять счет на $1000 чтобы купить на них XRP (Ripple), согласны?

По ликвидности есть 2 решения. Первая это выбрать провайдера ликвидности. Провайдера может предоставить ликвидность лишь по некоторым парам, например, BTC/ETH, BTC/USD. На узконаправленные пары как HKD/XRP, TRY/ETH вы вряд ли найдете провайдера, либо его комиссия будет огромная. К слову о комиссии, при выборе провайдера важно четко знать его комиссию, потому что ваша должна быть хоть немного, но больше его. Ведь задача вашего бизнеса расти.

Маркет мейкеры

Это собственная разработка компании Merehead которая занимается поставкой криптовалютных бирж среднего сегмента за колоссально сжатые сроки. В криптовалютной бирже маркет мейкеры это торговые боты, построенные с использованием искусственного интеллекта и осуществляющие сделка по заданные торговым парам. Их преимущества неоспоримы:

1. 1. Они бесплатны в отличии от провайдера ликвидности.
2. 2. Гибкие в настройке.
3. 3. Работают с любыми торговыми парами. Даже ZAR/XMR.
4. 4. Способны делать суточный оборот более 6000 BTC в эквиваленте при минимальных ресурсах.

Какой из этих двух вариантов выбрать достаточно спорный вопрос. Возможно стоит лучше задать, нужно ли делать выбор? Однозначно диверсификация рисков — это решение, и лучше иметь оба варианта. Но в первом случае вам нужно платить комиссию за исполненную заявку, и делать свою комиссию выше. Другими словами, если вы планируете свою биржу вывести на серьезный международный уровень, повышение комиссии — это неправильно, она должна оставаться настолько низкой и все же конкурентоспособной. Более того, при работе с любым провайдером ликвидности вам требуется обязательно иметь внутренние денежные резервы. Без них этот метод не сработает. Это преимущество серьезно в маркетинге.

С другой стороны, мы имеем маркет мейкеров. Их потенциал однозначно безграничен. Одна только гибкость в настройке и выборе торговых пар много стоит. Вы можете разместить совсем новый токен, и все же иметь ликвидность по нему $100,000 в сутки.

Торговый движок

Торговый движок — это ядро системы, которое обеспечивает процесс соединения покупателей и продавцов на криптовалютной бирже. Он оказывает непосредственное влияние на скорость, производительность и стабильность работы платформы, а также на пользовательский опыт. От качества реализации торгового движка зависит, насколько эффективно будут проходить сделки, как быстро пользователи смогут завершать операции и насколько конкурентоспособной будет ваша биржа.

Ключевые факторы при разработке торгового движка

1. Типы заявок Одним из важнейших аспектов при проектировании торгового движка является поддержка различных типов заявок. В современном мире криптовалютных бирж основными являются лимитные и мгновенные заявки. Это негласные стандарты, которые позволяют пользователям эффективно управлять своими активами. Для p2p бирж, где безопасность и скорость сделок имеют критическое значение, лимитные и мгновенные заявки становятся необходимыми.

2. Поддержка сложных заявок
Некоторые системы добавляют более сложные виды заявок, такие как stop-limit и stop-loss. Эти инструменты особенно полезны для опытных трейдеров, позволяя им защищать свои позиции от резких колебаний на рынке. Однако при проектировании биржи важно учитывать вашу целевую аудиторию. Если на этапе тестирования 30-100 потенциальных пользователей не знакомы с этими инструментами или не планируют их использовать, возможно, стоит сосредоточиться на более простых вариантах. Это поможет избежать перегрузки интерфейса и снизить риски создания сложного и запутанного UX.

3. Производительность и масштабируемость
При проектировании торгового движка не менее важны вопросы производительности и масштабируемости. Биржа должна поддерживать мгновенную обработку большого количества ордеров, обеспечивая плавный опыт для пользователей даже при высоких объемах торговли. Важно внедрять технологии, которые позволят быстро масштабировать систему по мере роста количества пользователей и объемов торгов. Решения на основе распределенных технологий и блокчейн-архитектуры могут существенно повысить стабильность системы.

Пользовательский опыт (UX) и его значение

Для успешной работы криптовалютной биржи важно помнить, что UX — это не только о внешнем виде, но и о функционале. Движок должен быть интуитивно понятным, а интерфейс — легким в использовании. Следует избегать перегрузки интерфейса лишними функциями, которые могут сбивать с толку пользователей, особенно если они не знакомы с более сложными инструментами. Правильный выбор функционала должен базироваться на потребностях аудитории и специфике торговых операций, которые планируется проводить на платформе.

Dashboard

Ваш центр управления криптовалютной биржой. Большую часть времени как владелец, или администратор вы будете проводить здесь. В первую очередь стоит позаботиться чтобы функционал был надлежащим и мог позволить вам легко управлять системой. Давайте разберем без каких инструментов вы не сможете успешно управлять биржой.

1. Управление пользователями

Основной функцией административной панели является возможность управления пользователями. Это включает в себя верификацию личности (KYC), обработку документов и контроль за состоянием их счетов. Также важно иметь доступ к информации о текущих открытых заявках и выполненных транзакциях. С помощью таких инструментов вы сможете отслеживать активность пользователей и обеспечивать безопасность их данных.

С учетом современных требований безопасности, использование технологий искусственного интеллекта для автоматической проверки KYC и AML (антиотмывочные процедуры) становится обязательным для соответствия законодательству и повышения доверия пользователей.

2. Транзакции

Транзакции можно разделить на два типа: внутренние и внешние. Внешние транзакции связаны с вводом и выводом криптовалют. Важно, чтобы система отслеживала текущее состояние кошельков — сколько средств поступило, сколько ожидает вывода, и какие методы используются для этих операций. Внутренние транзакции представляют собой историю заявок и сделок между пользователями на платформе. Управление этими транзакциями должно быть прозрачным, а доступ к информации о статусе каждой заявки должен быть оперативным и точным.

3. Кошельки и настройки торгов

Для платформы с широким выбором криптовалют (более 40 валют) крайне важно иметь систему для быстрой и эффективной настройки кошельков. Добавление новых валют и поддержка различных блокчейнов должны быть упрощены, однако стоит помнить, что процесс интеграции криптовалюты на платформу не всегда мгновенный. Каждая криптовалюта работает на собственном блокчейне, и даже в случае форка (софт или хард-форк) необходимо пройти процесс добавления нового кошелька и согласования с системой. Кроме того, вы должны иметь возможность включать или выключать определенные торговые пары, а также настраивать комиссии для каждой из них.

4. Роли и доступы

На начальном этапе, возможно, вам не понадобится сложная система ролей, однако с ростом бизнеса она станет необходимой. Разделение прав доступа — важный элемент безопасности и организации работы на платформе. Административная панель должна позволять разграничить роли для различных сотрудников, например:

• Менеджеры по KYC — с ограниченными правами доступа для обработки только документов пользователей.
• Модераторы — отвечающие за коммуникацию и поддержку пользователей.
• Партнеры — с доступом ко всем административным функциям, если необходимо.

Такое разграничение позволяет минимизировать риски и эффективно управлять персоналом.

5. Финансовый модуль

Важным элементом управления криптовалютной биржей является финансовый модуль. Он позволяет вам отслеживать доходность, прибыль и расходы, а также следить за состоянием баланса. Вы можете установить комбинированную систему комиссий, включая комиссии за депозит, вывод и сделки внутри системы. Некоторые криптовалюты, такие как USDT, могут иметь комиссию за ввод средств. Размещение токенов на платной основе и использование маркет мейкеров также может стать дополнительным источником дохода для биржи.

6. Безопасность

Безопасность данных является первоочередной задачей. Для защиты административной панели должна быть предусмотрена двухфакторная аутентификация (2FA), которая может использовать SMS или специализированные приложения. Необходимо также иметь возможность подключения холодных кошельков для хранения криптовалют и защищенные каналы для всех операций. Экспорт данных на локальные устройства может стать важным элементом для хранения резервных копий и анализа данных в офлайн-режиме, что повысит уверенность в безопасности платформы.

KYC

Одна из наиболее часто упоминающий аббревиатур в крипто сообществе. Если вы еще не до конца понимаете, что это и зачем оно нужно, я вкратце изложу свои мысли. KYC (know-your-customer) это процедура по идентификации вашего клиента. Наиболее известной она стала благодаря финансовым платформам, и заключается она в сотрудничестве с государством и другими финансовыми инструментами. Вы наверняка сталкивались с ней и на других системах, только без этой странной аббревиатуры KYC.

Ее суть крайне проста – идентифицировать вас как пользователя. Знать ваше настоящее имя, дату рождение, серию и номер документов, подтверждающих личность. Зачастую первый уровень это международный паспорт, ID-карта, либо водительское удостоверение. Некоторые криптовалютные биржи имеют в своем арсенале многоуровневую систему верификации пользователя.

Второй уровень как правило состоит из следующих документов – выписка из банка, либо счет за коммунальные платежи. Второй уровень – это идентификация вашего места проживания. Документ старше 6 месяцев уже считается недействительным, т.к. пользователь мог сменить место проживания. Если вы арендуете квартиру, но никаким образом не числитесь на тех документах – к сожалению, вы не пройдете этот уровень.

Третий уровень состоит из письменного подтверждения что вы работаете с сайтом. В таком случае платформа предоставляет вам шаблон договора, в котором вы обязуетесь соблюдать упомянутый порядок.

Но зачем вообще нужна идентификация пользователя, не говоря уже о подписанном договоре и месте проживания? В 90% случаев это необходимо финансовым инструментам. На криптовалютной бирже есть возможность ввода и вывода денег. Ввод денег крайне простой, и ничего не требует от пользователя. Но при выводе, платежный шлюз запрашивает эти данные поскольку и них в правилах прописано что необходимо знать пользователя, которому приходят деньги и по какой причине их пересылают. Казалось бы, "небольшая" формальность.

Остальные 10%, это те случаи, когда вам необходимо (не хочу употреблять слово "хотите") ограничить доступ к своему криптовалютной бирже определенным жителям. В основном это Китай, США, Северная Корея, Крым. Наиболее часто все же это встречается на ICO платформах, гораздо реже на биржах. К биржам пока не настолько жесткие требования, и их регулируют. Тем не менее, на ICO эта процедура необходима чтобы не попасть под влияние SEC.

Как проходит KYC процедура?

KYC процедура на криптовалютной бирже проходит в 2 этапе. Сначала пользователь с воем личном кабинете заполняет форму и загружает документ чтобы верифицировать себя. После этого эти документы попадают либо:

1. Приватную административную систему, где администратор может подтвердить или отклонить пользователя выдав ему соответствующую ошибку.
2. Через внешние сервисы, которые берут проверку пользователей на себя. Эдакий тип аусорса, хоть и не совсем.

Первый вариант достаточно понятен и прозрачен для владельцев биржи – там никаких подводных камней нет. А вот касательно второго стоит остановиться подробнее.

Один из наиболее известных сервисов по верификации пользователей это Jumio. Они работают с Coinbase – самой крупной биржой на территории США, которая с недавнего времени ориентирована и на опытных трейдеров. По своей сути, практически каждый провайдер KYC одинаковый и мало чем отличается.

Процесс верификации осуществляется через API на их сервера, где их система занимается свои делом. Кажется, что все просто – но подождите. Самое интересное только начинается. KYC провайдеры работают исключительно взымая плату за пользователя. К примеру, вышеупомянутая система Jumio берет $2-$3 за пользователя в зависимости от документов что необходимо проверить. 100-200 зарегистрированных пользователей могут быстро опустошить ваш карман, особенно если они с первого раза не пройдут верификацию. Будь то документ в плохом качестве, освещение плохой или размыт. Мы в Merehead поставляем криптовалютные биржи и связывались с около 60 провайдерами. Одни из самых дешевых берут около $0.6 за пользователя.

Но это еще не все. Для таких гигантов как Jumio $200 в сутки – сущая мелочь. Такая крипто бизнес модель хорошо работает в долгую дистанцию, а на короткие, расходы будут выше доходов. Скрытая деталь этих провайдеров, то что они берут депозит из которого будут расходоваться деньги на верификацию пользователей. Выглядит это примерно следующим образом:
Провайдер требует $50,000 на депозит. Каждый пользователь стоит вам $2. То есть вы можете проверить 25,000 пользователей.

Вроде все ок, только деньги на депозите лежат лишь некоторое определенное время. Обычно это 3 месяца. Если в течении этого срока вы их не израсходовали, то они остаются системе, и вы вынуждены снова платить. Замкнутый круг, свою игра. Такие расходы на первом этапе развития криптовалютной бирже окажут серьезный удар на нее. Поэтому мы рекомендуем верифицировать пользователей самостоятельно, а позже переходить к провайдеру.

Из плюсов при работе с провайдером стоит сказать – чем крупнее он, тем больше его база пользователей. А значит, что верификация будет происходить практически мгновенно если пользователь уже существует.