Créer une Entreprise de Crypto-monnaie

Lancer votre propre plateforme de transactions de crypto-monnaies ou NFT en 2024 pourrait être une décision lucrative, car le volume d'échange de pièces pourrait atteindre 40,5 billions de dollars en Europe et 2 billions de dollars aux États-Unis d'ici la fin de l'année. Les échanges simples et les échanges à part entière (CEX et DEX) sont tous deux en demande. Le chiffre d'affaires brut, par exemple, des plus grandes plateformes centralisées peut atteindre plusieurs millions de dollars par jour uniquement en raison des commissions. Binance, si l'on estime le volume moyen de transactions par jour et que l'on prend en compte les commissions sur les transactions, reçoit plus de 35 millions de dollars par jour, OKX - plus de 10 millions de dollars et Coinbase - plus de 500 000 dollars. Bien sûr, ce sont les fleurons du marché et nous ne parlons pas de pur profit, mais même de petits nouveaux projets peuvent apporter un revenu passif stable aux propriétaires. Nous allons vous parler des principaux types de plateformes cryptographiques et des moyens de gagner de l'argent dessus.

Quelle plateforme de crypto-monnaies démarrer ?

Différents types de sites sont adaptés pour ouvrir votre propre entreprise de crypto-monnaie: l'option la plus simple est une bourse de crypto-monnaies, les projets à plus grande échelle seront des bourses centralisées au comptant, des plateformes avec trading sur marge et futures ou DEX. Séparément, nous pouvons souligner les places de marché NFT où les jetons sont vendus. Considérons les principales.

Bourse centralisée

CEX est une plateforme en ligne de trading de jetons et de pièces détenue et exploitée par une entreprise spécifique. Ces bourses s'adressent à un public plus large que DEX, car elles ont des fonctionnalités plus simples et plus claires. La plateforme agit comme un intermédiaire pour l'achat/la vente de pièces. Types d'actifs négociés qui peuvent être disponibles:

• Pièces de monnaie blockchain natives: ETH, BTC, BNB, LTC;
• Jetons de différentes normes: ERC-20, TRC-20 et autres;
• Jetons non-futurables (NFT);
• Futures et dérivés.

Différents types de CEX sont distingués en fonction du choix des actifs disponibles et des types de transactions proposées. Les plus grands acteurs du marché combinent généralement tous les types de transactions.

Cependant, lors du lancement d'un tel projet, il faut tenir compte du fait que les CEX doivent se soumettre à des inspections par les régulateurs et obtenir divers certificats. Par exemple, aux États-Unis, toutes les bourses centralisées doivent s'enregistrer auprès du FinCEN en tant qu'entreprises de services monétaires. De plus, dans de nombreux pays, les CEX doivent obtenir une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels pour les transactions de crypto-actifs. La réglementation des plateformes centralisées est plus stricte que dans le cas des DEX.

Échange au comptant

L'échange au comptant est l'option la plus simple et la plus économique. Grâce à lui, les traders peuvent passer les ordres les plus simples pour acheter/vendre une pièce contre une autre. Les transactions sont effectuées instantanément. Nombre total en 2024: 400+. Selon l'Exchange Review de CCData, les transactions au comptant sur les grands CEX ont représenté 14,3% des transactions au cours de l'été 2024, avec un volume mensuel totalisant 1,44 billion de dollars. Ce qu'il faut prendre en compte lors du lancement d'un échange au comptant:

• La liquidité joue un rôle important. C'est-à-dire qu'il est nécessaire d'assurer un chiffre d'affaires important et constant de diverses pièces. Étant donné que les traders viennent sur ces échanges pour des transactions rapides;
• L'interface doit être aussi simple et claire que possible. Après tout, les échanges au comptant attirent les nouveaux venus dans le trading;
• Il est nécessaire de garantir la sécurité des actifs, la sécurité des données des utilisateurs et de fournir des rapports transparents. Contrairement aux DEX, ces échanges ne présentent pas un degré élevé d'anonymat et les utilisateurs précisent leurs données personnelles lors de leur inscription et se soumettent à une vérification d'identité;
• La concurrence dans ce créneau est forte, les traders sont donc souvent attirés par des frais de commission peu élevés.

Les principaux acteurs du marché sont Binance, Bybit, Kraken, Huobi, Coinbase, Crypto.com, Bitfinex, mais ils se spécialisent non seulement dans les transactions au comptant, mais également dans d'autres types de transactions.

En parlant des principaux CEX qui proposent exclusivement des échanges au comptant, nous pouvons souligner Luno, Indodax et Coincheck. Données statistiques sur les visites et le volume des échanges - dans le graphique.

Bourse au comptant	Données sur le volume des transactions au comptant par mois	Visites mensuelles	Visiteurs uniques
Binance	286 milliards de dollars (septembre 2024)	56,63 millions	13,36 millions
Bybit	101,74 milliards de dollars (juillet 2024)	26,16 millions	6,197 millions
Luno	207 millions de dollars (mai 2024)	803 181	266 364
Coincheck	72 414 millions de dollars (septembre 2024)	1 718 millions	589 189

Bourse avec trading à terme et sur marge

Les traders professionnels sont plus populaires auprès de CEX, qui propose non seulement des transactions au comptant, mais aussi des transactions à effet de levier et des transactions à terme. Avec le trading sur marge, la bourse accorde un prêt à l'utilisateur lors de la passation des commandes, c'est-à-dire que les fonds personnels ne sont pas les seuls à être utilisés. Cela conduit à des transactions plus importantes. Ce type de trading est considéré comme plus risqué, car les pertes sont plus élevées.

Les contrats à terme, en revanche, permettent de conclure non pas des transactions instantanées, mais des achats/ventes après une certaine période de temps. Cet instrument attire souvent les traders avec la possibilité de couvrir les risques et de spéculer sur les variations de prix. Et CEX propose souvent une large gamme de contrats à terme: à durée indéterminée, à date fixe, sur indice, inverse, marge USDT et options. Plus il y a d'options, plus vous pouvez attirer de CA. Les pièces les plus couramment utilisées sont BTC, ETH et BNB.

La demande de négociation de produits dérivés en 2024 est plus élevée que celle de produits au comptant. Par exemple, le rapport Exchange de CCData montre que ce segment atteindra 3 500 milliards de dollars en 2024.

Les CEX les plus populaires prenant en charge ces options de négociation sont Binance (43,5% du marché), Kraken, Bybit (15,1%), OKX (19%) et Huobi. Si nous parlons des bourses qui accordent la priorité aux produits dérivés, alors en tête: BitMex, Derivit, Bybit, Phemex. Les statistiques sur les CEX les plus populaires avec des contrats à terme et des transactions sur marge sont présentées dans le tableau ci-dessous.

Échange au comptant	Données sur le volume des transactions à terme sur BTC par mois (septembre 2024)	Volume mensuel des transactions à terme sur ETH (septembre 2024)	Visites du site Web par mois	Visiteurs uniques
Binance	405,05 milliards de dollars	244,1 milliards de dollars	56,63 millions	13,36 millions
Bybit	179,5 milliards de dollars	51,77 milliards de dollars	26,16 millions	6 197 millions
Deribit	10,2 milliards de dollars	12,4 milliards de dollars	521 760	115 729
Bitget	260,04 milliards de dollars	69,9 milliards de dollars	20,66 millions	8 365 millions

Ce qu'il faut prendre en compte lors du lancement d'un CEX avec trading sur marge:

• Une telle plateforme a une fonctionnalité et une architecture plus complexes par rapport à une bourse au comptant, de sorte que le développement d'un tel projet prendra plus de temps et coûtera plus cher;
• La fonctionnalité de la bourse doit non seulement inclure différents types de contrats, mais également disposer d'une large gamme d'outils d'analyse et de gestion des risques. Cela comprend les indicateurs de trading (MACD, RSI, MA, EMA et autres), les données sur les positions ouvertes, le calcul des marges, les mécanismes de liquidation automatique des positions;
• Des performances élevées sont requises. En période de fortes fluctuations sur le marché des crypto-monnaies, il est généralement nécessaire de traiter de nombreuses commandes à la fois, et il est important de liquider les positions instantanément lors des transactions sur marge;
• Des licences supplémentaires sont souvent nécessaires pour exploiter CEX avec des produits dérivés. Par exemple, aux États-Unis, il est nécessaire d'obtenir l'autorisation de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Les contrôles pour ces échanges sont plus stricts que pour les échanges au comptant, car les échanges à effet de levier et à terme sont plus risqués.

Échanges de crypto-monnaies

Les échanges de crypto-monnaies sont des plateformes d'échange instantané de pièces/jetons les uns contre les autres ou contre des monnaies fiduciaires. Un tel service est plus facile à développer qu'un échange, car ses fonctionnalités sont limitées. Les échanges sont à la fois centralisés et décentralisés. Il existe déjà plus de 1 600 sites opérationnels en 2024. La plupart d’entre eux sont exploités par des entreprises spécifiques.

Les échanges attirent les utilisateurs avec une interface simplifiée - vous n'avez pas besoin de connaissances en trading pour échanger des crypto-monnaies. Cependant, ils facturent des frais de commission plus élevés que les échanges.

Échangeurs centralisés classiques (CEX)

La gestion de ces plateformes est assurée par une société spécifique qui crée l'infrastructure. Elle assume le rôle d'intermédiaire dans l'achat/la vente. L'utilisateur transfère ses actifs et l'entreprise effectue les transactions en utilisant sa propre réserve ou en utilisant ses partenaires. Ces services sont similaires aux échangeurs pour le trading fiat. Les utilisateurs n'ont souvent même pas besoin de s'inscrire et de passer la vérification. Les taux de change des pièces sont fixes, ce qui simplifie le processus de transaction pour les débutants. La concurrence dans ce créneau est également élevée, car de nouveaux échangeurs centralisés apparaissent régulièrement. Les options populaires et les statistiques sur leurs visiteurs sont présentées dans le tableau ci-dessous.

Échangeur centralisé	Visites du site par mois	Visiteurs uniques
Changelly	1 195 millions	601 366
SimpleSwap	483 393	226 807
Coinmama	87 140	40 228

Ce qu'il faut prendre en compte lors du lancement d'un tel service:

• Lors de la publicité et du développement de l'infrastructure, vous devez comprendre que le public cible de ces plateformes est différent de celui des échanges. Ces sites sont souvent visités par des utilisateurs qui n'ont aucune connaissance du trading de crypto-monnaies. Mais comme les fonctionnalités sont limitées (pas de trading sur marge, produits dérivés, outils d'analyse et de gestion des risques), les traders professionnels utilisent rarement les services de ces sites. Il est inutile de cibler la publicité sur eux;
• Les échanges de crypto-monnaies centralisés ne sont pas obligés de fonctionner sur la blockchain. Autrement dit, leur développement est plus simple: des bases de données et des serveurs classiques peuvent être utilisés. Mais certains mettent en œuvre la blockchain pour les transactions s'ils le souhaitent;
• La sécurité joue un rôle important. Étant donné que les utilisateurs font confiance à ces plateformes pour leurs informations de paiement et leurs fonds, vous devez également garantir l'intégrité des transactions. En général, le cryptage SSL/TLS est utilisé pour protéger les données;
• Le développement nécessitera moins de temps/fonds. Et les commissions sont souvent plus élevées. Cela dit, cela ne signifie pas un potentiel de revenus plus élevé que celui des propriétaires d'échanges de crypto-monnaies - souvent, l'échangeur est utilisé par le visiteur à de rares occasions, et non de manière régulière;
• Lorsque vous démarrez un échange de crypto-monnaies, il est important de prendre en compte les nuances juridiques. Leurs activités sont réglementées par des organismes de surveillance, tels que la SEC et la CFTC aux États-Unis ou l'AMLD en Europe.

Échanges décentralisés

Ces échanges ne sont pas entièrement gérés par une entreprise spécifique et n'assument pas le rôle d'intermédiaire dans le transfert d'actifs. Ces sites fonctionnent sur des blockchains. Les options les plus courantes sont Ethereum, Tron, Binance Smart Chain. La liquidité de ces plateformes est souvent inférieure à celle des services centralisés.

Les utilisateurs qui souhaitent acheter/vendre des pièces de monnaie de manière indépendante interagissent entre eux. Les contrats intelligents sont utilisés pour les transactions d'échange. Les utilisateurs ne déposent pas leurs fonds auprès de l'entreprise. Le public cible de ces plateformes est différent de celui des échanges cryptographiques centralisés: il s'agit d'utilisateurs plus avancés qui apprécient également l'anonymat et souhaitent conserver le contrôle total de leurs actifs. Les services populaires et leurs statistiques sont présentés dans le tableau ci-dessous.

Échangeur décentralisé	Visites du site par mois	Visiteurs uniques
LocalCoinSwap	328 527	73 114
LocalCryptos	17 700	9 196
Swapr	1 221	781

Nuances à prendre en compte lors du développement d'échangeurs décentralisés:

• Les échangeurs décentralisés fonctionnent sur la blockchain, c'est-à-dire que pour lancer un tel service, il faut embaucher des programmeurs qui comprennent ce créneau. La création de contrats intelligents fonctionnant correctement joue un rôle important;
• Les revenus de ces services sont souvent inférieurs à ceux des plateformes centralisées, car ils ont des commissions moins élevées;
• Étant donné que les utilisateurs ne stockent pas de fonds sur la plateforme et maintiennent un anonymat élevé, le développeur a des coûts de cryptage des données/de gestion de l'infrastructure inférieurs;
• Les exigences réglementaires sont moins nombreuses que dans le cas de CEX.

Échanges cryptographiques P2P

Les échangeurs centralisés et décentralisés peuvent être ce type de plateforme. Mais dans le cas de crypto P2P, les utilisateurs ne transfèrent pas leurs fonds à l'entreprise. Grâce au site, les visiteurs trouvent des vendeurs/acheteurs et concluent eux-mêmes des transactions. La plateforme ne fournit qu'une garantie de sécurité dans les transactions. Les actifs sont conservés jusqu'à ce que toutes les conditions de l'accord soient remplies par les deux parties. C'est un moyen sûr, il laisse aux utilisateurs plus de liberté de choix. Cependant, ces plateformes ont souvent une liquidité et une vitesse de transaction inférieures. Les options populaires et leurs statistiques sont présentées dans le tableau ci-dessous.

Échangeur P2P	Visites du site par mois	Visiteurs uniques
LocalBitcoins	190 540	87 090
Paxful	859 129	321 441

Éléments à prendre en compte lors du lancement d'une telle entreprise de crypto-monnaies:

• La complexité et les nuances du développement varieront en fonction du type de modèle choisi: décentralisé ou centralisé. Ainsi, les qualifications des programmeurs, l'architecture et d'autres caractéristiques peuvent varier considérablement. Il est important de déterminer immédiatement quelle option est la plus pratique;
• Il est nécessaire de mettre en place un service exrow et des systèmes de surveillance des transactions. C'est la principale caractéristique de ces plateformes, qui garantit l'équité et la sécurité des transactions entre deux utilisateurs;
• Tenez compte du fait que ces plateformes sont souvent choisies non seulement pour l'échange de pièces, mais aussi de pièces contre des monnaies fiduciaires. Un rôle important est joué par un grand choix de différents systèmes de paiement que les visiteurs peuvent utiliser: portefeuilles électroniques, cartes bancaires, etc.
• Pour résoudre les situations litigieuses, il est nécessaire de créer un service d'assistance technique. Il est important de fournir une communication instantanée.

DEX

Un échange crypto décentralisé est une alternative au CEX où il n'y a pas d'organe directeur. Les traders peuvent effectuer des échanges de crypto-monnaies et d'autres transactions avec des pièces, des produits dérivés et des NFT directement via la blockchain et le système de contrats intelligents. Les utilisateurs choisissent cette méthode car elle leur permet de conserver l'anonymat et le contrôle total de leurs actifs.

Les principaux types de transactions disponibles sur le DEX sont:

• Échange simple (spot);
• Fourniture de liquidités aux pools;
• Opérations d'arbitrage;
• Opérations sur produits dérivés et contrats à terme.

Ce type de trading est encore plus sûr, car il n'est pas nécessaire de transférer des fonds à un intermédiaire, mais l'interface du DEX est plus complexe et nécessite des compétences. Le principal AC est donc constitué de traders expérimentés. En 2024, il existe déjà plus de 500 DEX et le volume des échanges pour l'ensemble de l'année 2023 s'élève à plus de 84 milliards de dollars. Les informations sur les leaders du marché sont présentées dans le tableau ci-dessous.

DEX	Volume total des échanges pour août 2024	Visites par mois	Visiteurs uniques
Uniswap (V3)	4,39 milliards de dollars	3 733 millions	1 112 millions
PancakeSwap	3,4 milliards de dollars	1 775 millions	680 486
SushiSwap	1,7 milliard de dollars	825 819	142 671
dYdX	5,6 milliards de dollars	194 099	75 276

Le développement de DEX a ses propres nuances. Le processus est à certains égards plus simple que dans le cas de CEX, mais plus compliqué que le lancement d'une entreprise d'échange de crypto-monnaies, car vous devez fournir de nombreuses fonctionnalités supplémentaires. Ce qu'il faut prendre en compte:

• L'équipe de développement doit être spécialisée et avoir une bonne compréhension de la technologie blockchain. DEX est basé sur des contrats intelligents et la sécurité de la plateforme dépend de la façon dont ils sont correctement définis;
• Une étape importante consiste à choisir la bonne blockchain. Dans le secteur DEX, les échanges sur le réseau Solana sont les plus populaires en 2024-2025;
• Vous devez décider quels types de transactions seront disponibles sur DEX. Les meilleures plateformes ont généralement les fonctionnalités les plus avancées, mais un tel développement est plus coûteux et prendra plus de temps;
• Les exigences réglementaires pour DEX sont inférieures à celles pour CEX, mais la plateforme doit également se conformer à certaines réglementations - elles diffèrent d'un pays à l'autre. Par exemple, aux États-Unis, les réglementations de la SEC qualifient certaines pièces de monnaie de titres. Dans ce cas, le DEX qui les propose doit s'enregistrer auprès de la SEC et fournir certaines informations sur demande.

Comment les propriétaires de plateformes cryptographiques gagnent-ils de l'argent ?

Environ 80 à 90% des revenus des entreprises de crypto-monnaie sont générés par les frais de commission et c'est un bon modèle commercial d'échange de crypto-monnaies. Et c'est la méthode la plus simple. La taille est directement affectée à la fois par le taux fixé et par le montant, le nombre de transferts. Les échanges de crypto-monnaies ont une commission plus élevée que les échanges. Les principaux types de commissions sont:

• Maker/taker. Le montant varie en fonction du type de transaction, du volume de négociation, du niveau d'utilisateur et d'autres conditions supplémentaires. Par exemple, Binance (CEX) a une fourchette de 0,1% à 0,02% pour le maker, de 0,1% à 0,04% pour le taker, SushiSwap (DEX) a 0,3% et Changelly (échange de crypto-monnaies) a 0,25%;
• Par dépôt/retrait. Le montant varie en fonction du type de devise: fiat ou crypto-monnaies. Le dépôt de fonds est souvent gratuit. Exemples de frais de retrait de KuCoin: pour Bitcoin - 0,0005 BTC, pour Tether (TRC-20) - 1 USDT;
• Pour l'utilisation de fonds empruntés. Pertinent si la plateforme prend en charge le trading sur marge. Le trader reçoit un « prêt » et paie des intérêts pour chaque heure d’utilisation. La commission est généralement différente pour différents types de pièces et peut varier en fonction de la situation sur le marché des crypto-monnaies. Le niveau de marge est également important. Plage moyenne: 0,01% à 0,05%;
• Pour les produits dérivés et les contrats à terme. Si la bourse fournit des instruments plus complexes pour le trading, des frais sont également facturés pour leur utilisation. On les appelle frais de financement. Ils sont généralement facturés toutes les 8 heures. Le montant varie de 0,01% à 0,2%. Par exemple, sur Bybit (CEX), ils varient de 0,01% à 0,10%. Le type de contrat joue un rôle important.

Les bourses de crypto-monnaies peuvent générer des revenus à partir d’autres sources que les commissions. Par exemple, la cotation de nouvelles pièces. Les projets paient des frais uniques à la bourse. Les plateformes nouvelles ou de petite taille qui n'ont pas encore de réputation et un CA large facturent souvent à partir de 5 000$. Et chez des géants comme Binance, les frais de cotation sur Coinbase peuvent atteindre des millions de dollars. Mais ici, il est important de garder à l'esprit que vous ne devez ajouter aucun jeton à votre bourse sans vérification - il est important de s'assurer de la qualité du projet et de la sécurité de l'investissement pour les traders. Certains CEX/DEX émettent également leurs propres jetons. C'est rentable pour l'avenir, car vous devez progressivement constituer votre capitalisation. Pour ce faire, vous pouvez impliquer le jeton dans divers tirages au sort et inciter les utilisateurs à l'acheter pour obtenir des avantages supplémentaires, tels que des réductions sur les frais de transaction. Exemples de pièces d'échange:

• BNB (échange Binance);
• HT (Huobi);
• CRO (Crypto.com).

Une autre option populaire sur les principales plateformes est de réaliser des ICO/IEO de projets cryptographiques. Dans ce cas, la startup paiera une part des fonds reçus. Une telle levée de fonds, si vous regardez les statistiques des meilleurs CEX, de 1 fois par trimestre à 3-4 fois par mois. En d'autres termes, ce n'est pas un revenu très fréquent.

Les bourses proposent fréquemment des programmes de staking. Dans ce cas, les traders «gèlent» une partie de leurs actifs sur la bourse et reçoivent des récompenses. Une partie des bénéfices réalisés peut être récupérée par la plateforme. En outre, l'échange peut agir en tant que contrepartie dans les transactions avec les utilisateurs et ainsi gagner sur le spread.

Conclusion

Le secteur des crypto-monnaies offre une solution lucrative qui générera un revenu stable. Vous pouvez combiner différents types de revenus: des commissions au steaking. Mais le nombre de moyens variera considérablement en fonction du type de plateforme et des fonctionnalités. Notre équipe Merehead est spécialisée dans les projets cryptographiques, vous pouvez donc contacter nos responsables et obtenir des conseils. Avec nous, vous pouvez commander à la fois un échangeur simple et un DEX multifonctionnel sur différentes blockchains.