Як Відкрити Брокерську Фірму (Форекс)

90% трейдерів на Форекс розоряються у перші кілька місяців. Решта отримує стабільний дохід, але при цьому постійно платить за доступ до ринку та обслуговування операцій. Більшість цих грошей йде впровадження або розробку форекс сайту за принципом викупу або оренди. З цієї статті ви дізнаєтеся, як відкрити брокерську компанію та на що необхідно звернутися перед запуском.

Попередня підготовка

Запуск майданчика для торгівлі на Форекс — складний та дорогий захід, який потребує ретельної попередньої підготовки. Цей процес включає такі речі:

1. Маркетингові дослідження. Важливо заздалегідь вивчити конкурентів та зрозуміти, хто твоя цільова аудиторія: вік, стать, хобі, рівень доходів, країна та інше. Від цього багато в чому залежатиме місце реєстрації юридичної особи, підхід до просування платформи, кількість мов, що підтримуються, та інше.
2. Формування стартового капіталу. Запускаючи брокерський бізнес, необхідно розпланувати виділення коштів на покриття поточних витрат протягом декількох місяців. Для цього потрібно визначити розмір операційного та торгового фонду та наповнити їх.
3. Реєстрація брокерської компанії. Щоб брати гроші трейдерів, потрібно відкрити розрахунковий рахунок у банку на юридичну особу з брокерською ліцензією. З іншого боку, ми можемо приймати оплату криптовалютою.
4. Договір з постачальниками платіжних послуг (PSP). Бажано налагодити стосунки з кількома PSP, щоб диверсифікувати ризики, пов'язані з фінансовими розрахунками.
5. Вибір типу торгової платформи. Вони є трьох типів: Market Maker, STP, ECN.

Моменти, пов'язані з дослідженням ринку та формуванням стартового капіталу не потребують додаткового опису, оскільки вони типові для будь-якого виду бізнесу. Інші речі (у разі запуску торгової платформи Форекс) є унікальними і потребують пильної уваги.

Реєстрація та ліцензія

Основні центри Forex. Існує низка міжнародних компаній, в яких можна зареєструвати фірму та отримати брокерську ліцензію відповідно до фінансових нормативів держави, що приймає. З такою ліцензією ви можете:

• надавати брокерські та інші фінансові послуги;
• оптимізувавши прибуток за рахунок низького або нульового податку;
• утримувати та контролювати активи клієнтів;
• отримати вигідніші умови з банками;
• працювати в усьому світі.

До визнаних фінансових центрів належать США, Великобританія, Малайзія та Беліз. За ними йдуть Гонконг, Сінгапур та Японія. У цих країнах немає проблем із державним регулюванням та контролем фінансової діяльності, тому торговим майданчикам з такою реєстрацією довіряють.

Офшор. Ліцензія брокера коштує великих грошей і її оформлення займає багато часу (від місяця до року). Щоб прискорити цей процес та зменшити витрати, можна зареєструвати офшорну компанію. Для цього підійдуть:

1. Британські Віргінські острови.
2. Сент-Вінсент та Гренадини.
3. Сейшельські острови.
4. Кайманові острови.
5. Вануата.
6. Панама.

Якщо ви вирішили зареєструватися в офшорній зоні, зверніть увагу, що це може негативно позначитися на репутації, оскільки трейдери, банки та інвестори не довіряють брокерам з невідомими власниками. Крім того, з початку 2000-х у розвинених країнах почали боротися з офшорами, ухвалюючи закони, які накладають обмеження на офшорні компанії та їхніх партнерів.

Тип торгової платформи

Маркетмейкери та Торгові Боти

Ключова особливість. Маркетмейкери створюють дилінгові центри, які надають «штучні» ціни певних валютних пар. Коли користувач робить ставку таких майданчиках, він грає проти брокера. У разі виграшу трейдер отримує нагороду – різницю у вартості активу, якщо програє – брокер забирає цю різницю собі. Маркетмейкери виконують три завдання:

1. Роблять доступними ставки попиту та пропозиції для певних валютних пар.
2. Зобов'язуються проводити угоди з усіма трейдерами за ціною, зазначеною у графіках дилінгового центру.
3. Беруть на себе фінансові ризики щодо кожної позиції.

Маркетмейкери генерують прибуток з різниці між ціною купівлі та продажу активу. Або простіше кажучи: втрата трейдера в угоді це прибуток брокера. З цієї причини до таких торговельних платформ ставляться з настороженістю, оскільки є побоювання (і підтверджені прецеденти) можливої ​​маніпуляції курсом з боку майданчика на шкоду трейдерам.

STP брокер

Ключова особливість. STP розшифровується як Straight Through Processing. Такі торгові майданчики спрямовують ордери клієнтів постачальникам ліквідності (банки чи пули ліквідності), отже уникають конфлікту інтересів. В ідеалі, ордер вирушає кільком постачальникам, які розміщують заявку на міжбанку з різними умовами, після чого виконується заявка з найкращою з доступних цін.

Цей тип торгових платформ Forex генерує прибуток за допомогою комісій та спредів. Комісії розраховуються за ордер або лот, що торгується, а величина спредів зазвичай залежить від ліквідності кожного ринку.

ECN Брокер

Ключова особливість. ECN розшифровується як Electronic Communications Network. Це майданчики направляють ордери трейдерів безпосередньо на ринок Forex, як правило, без будь-яких посередників. Завдяки цьому торгові ордери виконуються з мінімальними затримками, отже, трейдери можуть максимально оперативно реагувати на динаміку ринку.

Брокери не гарантують виконання ордерів точно за тією ціною, яку трейдер вказав у торговому ордері, оскільки ордери розміщуються на міжбанківському ринку, де немає «гарантованих ордерів» (тільки дилінгові центри гарантують подібне).

Підходи до розробки сайту

Купівля платформи. Торговельну платформу Forex можна придбати за фіксовану ціну, до якої зазвичай потрібно додати відносно невелику щомісячну плату. Приклади:

1. MetaTrader4 (MT4) торговельний термінал для трейдингу фіатними валютами, яку можна підключити до сайту за 100 000 доларів плюс ще 20 000 протягом 12 місяців або 1 500 доларів щомісяця за обслуговування. Також можна використовувати MetaTrader5 (MT5) з розширеним переліком активів для трейдингу: акції, крипта, фіат та інше.
2. Такий ACT Forex. Ціна цього терміналу 25 000 доларів плюс 2 000 доларів щомісяця за технічне обслуговування.
3. Інші термінали. Більшість можна купити за 100 000 доларів плюс ще кілька тисяч на місяць.

White label. Для запуску торгового майданчика можна використовувати чуже програмне забезпечення, вказавши на ньому ім'я свого бренду. Завдяки такому підходу можна суттєво заощадити, але за рахунок втрати індивідуальності у багатьох речах. Найдешевший варіант коштуватиме 5,000 доларів плюс 1,000 - 3,000 доларів на місяць (найдорожчі варіанти коштують сотні тисяч доларів). Якщо відмовитись від технічного обслуговування, вийде ще дешевше.

Оренда платформи. Тут ціни можуть коливатися від 1,000 до 20,000 доларів на місяць. підхід дозволяє заощадити на старті, але в довгостроковій перспективі виходить значно дорожче за інші варіанти.

Елементи форекс брокера та торгового майданчика

Розробку сайту торгової платформи Forex можна умовно розділити на два напрямки обов'язкових та додаткових елементів. До обов'язкових зазвичай відносять такі напрямки розробки.

Forex Client Area. Набір інструментів, за допомогою яких трейдери керують активами. Можуть змінюватись від систем управління бек-офісом до мобільних додатків. Зазвичай розробка клієнтської зони включає такі напрямки:

• кімната трейдера;
• інструменти бек-офісу;
• партнерські системи;
• платіжні рішення.

Website Design. Інтерфейс майданчика має бути простим та зрозумілим, щоб трейдери на інтуїтивному рівні розуміли, що і де робити. Крім того, дизайн має виділяти майданчик серед конкурентів. Якщо ваша платформа схожа на криптобіржу, це дасть вам певну перевагу у позиціонуванні. У цьому напрямі слід звернути увагу на:

• брендинг та розробку дизайнерських рішень;
• інтеграцію торгового терміналу (наприклад, MT4) та CRM;
• розробки користувацьких сценаріїв для інтерфейсу;
• інтерактивні підказки.

Online Marketing. Просування так само важливо, як технологічна сторона, відмінний дизайн та монетизація, оскільки не має значення, наскільки крутий у вас майданчик, якщо про нього ніхто не знає. Отже потрібно зайнятися:

• створенням цільових сторінок;
• SEO-оптимізацією контенту;
• партнерськими програмами та сайтами;
• банерам та багатьом іншим.

Форекс CRM. Система управління взаємовідносинами з клієнтами має підтримувати повний процес продажу та зберігання активів. Найкраще його інтегрувати з MT4, надавши команді проекту доступ до всієї інформації про трейдерів. Якщо ви вирішили впровадити або розробити CRM, то необхідно звернути увагу на ключові функції :

• інтеграція з MT4;
• управлінням лідами та клієнтськими запитами;
• управління клієнтською бухгалтерією.

Додаткові функції

Можливості хорошого торгового майданчика не обмежуються лише купівлею та продажем валютних активів. Найкращі гравці на ринку також інтегрують у свій сайт підтримку:

• контрактів на різницю та опціони;
• торгівлю за допомогою CFD;
• маржинальну торгівлю.

Крім цього важливо подбати про якісне контентне наповнення сайту, що допоможе із залученням клієнтів та підвищенням лояльності спільноти загалом. Наприклад, можна запустити стрічку новин або створювати навчальні лекції, курси, вебінари. Це подобається як користувачам, так і пошукачам.

Ще варто подумати над використанням демо-рахунку. З його допомогою трейдери навчаться користуватися вашим майданчиком, не ризикуючи втратити реальні гроші. Крім того, демо-рахунок можна використовувати в навчальних курсах, але в цьому випадку доступ до нього має бути безкоштовним, тобто не вимагати поповнення депозиту.

Безпека та репутація

Безпека та репутація, з погляду трейдера, визначається інформаційним слідом у мережі та регулюючими органами, які контролюють діяльність брокерської компанії. До останніх належать:

1. BaFin - Федеральний орган фінансового нагляду Німеччини.
2. FCA та PRA — Управління фінансової поведінки та Управління пруденційного регулювання Великобританії.
3. NFA та CFTC Національна ф'ючерсна асоціація та Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США.
4. CySec — Комісія з цінних паперів та бірж Кіпру.

Якщо майданчик знаходиться в юрисдикції одного з цих відомств, трейдери та фінансові партнери більше їй довірятимуть. Отже, буде більше користувачів та кращі умови для співпраці. І навпаки, перебування у юрисдикції відомств із сумнівною репутацією відлякують людей.

Крім цього, важливо внести сайт до основних лістингів торгових платформ Форекс. На таких ресурсах перевіряють репутацію брокерських компаній та шукають відгуки про них. Якщо вашого сайту не буде в лістингах, трейдери можуть вважати його непопулярним, що не заслуговує на довіру або просто лаву.

Монетизація платформи та заробіток

Більшість платформ заробляє на спредах та комісіях. Спред — це різниця між ціною купівлі та продажу, розрахована на піпсах. Під піпсами мають на увазі найменшу цінову зміну ціни активу - цінового процентного пункту або просто процентного пункту.

Наприклад, якщо курс валютної пари EUR/USD впаде з 1,14009 до 1,4008, це буде зміна в один пункт (піпс). Якщо ціна валюти вказана лише з трьома десятковими знаками, то зміни третього знака після коми — це і є один ціновий пункт.

Приклади розміру спредів на різних сайтах:

Спреди можуть бути фіксованими та змінними. Що стосується змінних спредів, їх розмір, зазвичай, залежить від ліквідності ринку — що більше ліквідності, то нижче спреды. Комісії - це торгові витрати, які визначаються заздалегідь і залежать від обсягу торгів (що більший обсяг, тим менша комісія).

Крім спредів та комісій, деякі майданчики також встановлюють різні додаткові збори. Наприклад, за використання програмного забезпечення для торгівлі, надання ціни активу в режимі реального часу, наявність індикаторів та інші функції. Деякі компанії заходять ще далі, і беруть плату за дзвінки до служби підтримки, використання рахунку у цінних паперах або встановлюють щомісячні фіксовані збори.

Важливі моменти

Перше. Створюючи сайт Форекс пам'ятайте, що це ринок з дуже великою конкуренцією і ваш фінансовий додаток повинен відрізнятися серед конкурентів пропоную розширений набір інструментів або сучасний термінал для торгівлі. Оптимальна стратегія запуску бізнесу в цих умовах почати з малого і поступово розширяться. Так можна почати з певного регіону (країни), стати монополістом на цій території і потім переходити до глобальних ринків.

Друге. Не переборщіть із монетизацією, особливо на старті. В ідеалі, в перший рік запуску ваші комісії повинні бути мінімальними, причому настільки, що ви працюватимете на збиток або нуль. Так, зробив мобільний оператор Kyivstar в Україні, коли запроваджував молодіжно-орієнтований бренд djuice у 20014 році. Перші півроку всі бажаючі могли підключитися до djuice та спілкуватися всередині мережі абсолютно безкоштовно. Результат – мільйони залучених користувачів за дуже короткі терміни.

Третє. Завоювати ринок можна як низькими цінами, але виділившись і натомість конкурентів. У світі криптовалют це можна зробити, наприклад, зробивши бізнес повністю прозорим (на противагу тренду на анонімність). Для цього можна розкрити практично всю інформацію про компанію, пред'явити розробників із власниками та навіть проводити екскурсії до офісу. На додаток можна також зняти відео-ролики з менеджерами та управлінцями компанії. Збільшуючи довіру, Ви отримуєте лояльних та постійних користувачів.