White Label Инвестиционная Платформа
Варианты разработки инвестиционных платформ White Label и их особенности: унификация и брендирование, протоколы защиты клиентов и сделок, версии создания операционной панели, интеграция мобильных приложений. Нюансы функционирования и как рассчитывают цену готового веб-сервиса: венчурные инвестиции, спотовые и маржинальные контракты, умные роботы и блокчейн, криптовалюта с токенами, прогнозы со сводными отчетами для инвесторов.
Инвестиционная платформа White Label – возможность для владельца бизнеса расширить стартовый или уставной капитал благодаря привлечению физических и аккредитованных инвесторов. В основе создания лежат цифровые решения, привлекающие средства альтернативными деловыми предложениями, исходя из возможностей и перспектив роста предприятия или проекта.
Как работает инвестиционная платформа и в чём её преимущества
Плюс инвестплатформы в том, что даже неквалифицированный инвестор при помощи панели сможет быстро оценить первичные данные проекта, управлять платежами и анализировать доходы. В отличие от стандартной инвестиционной платформы решения White Label одинаково хорошо работают с капиталами венчурных фондов, «бизнес-ангелами» и физическими лицами, упрощая подписание сделок.
Бизнес-задачи инвестплатформы для стартапа решаются при помощи готовых и настраиваемых функций, включающих:
Узнаваемость и надёжность – базисы для привлечения инвесторов на платформу
Наличие собственной инвестиционной платформы поднимает любой стартап и бизнес на новый уровень, повышая его узнаваемость. Это касается также социальных проектов импакт-инвестирования. Доступность и гибкость платформ гарантирует подключение к ним уже существующих сайтов, порталов и бэк-офисов, отвечающих за активы, пассивы и торговые операции. В процессе развития происходит дальнейшая настройка с учётом масштабов.
Инвестиционная платформа отличается от краудфандинговой индивидуальными решениями. Так, например, если это венчурный проект с высокими рисками, то ставка по вложениям величиной $100.000 будет равна 20 % и выше, меньшим суммам – 10–15 %. Настраивание уровня вознаграждения по периодам развития и становления стартапа – прерогатива владельца бизнес-идеи.
Чтобы привлечь сбережения физических лиц, нужно показать привлекательность и надежность инвестиций в сравнении со стандартным банковским вкладом. Перспектива роста, наглядно показываемая на графиках и диаграммах, варианты автоматического анализа ожидаемой прибыли (по типу, как на встроенных калькуляторах) – хорошие инструменты для демонстрации перспектив.
Решения для клиентской базы – создаем защищенные учетные записи с возможностью получения отчетов
Интеграция с уже существующей клиентской базой и запуск мобильного приложения, работающего в режиме реального времени – дополнительные плюшки для продвинутого поколения Z и, возможно, особо талантливых представителей юного Gen Alpha. Выбор между дебетовыми картами и криптокошельками есть на ПО среднего уровня: в функционал высокотехнологичных платформ встроены функции приема платежей в разных вариантах, фиатных деньгах с карты или счёта и крипте.
Создание защищённой учетной записи инвестора (двухфакторная аутентификация), дополненной протоколами проверок AML и KYC, с личным кабинетом для каждого профиля – удобный вариант регистрации и верификации. Уведомления и аналитика, на которые подписываются инвесторы, позволяют оценивать перспективы конкретного направления или сегмента, одобрять на платформе заявки в ручном или автоматическом режиме. Динамическое обновление отчетов и подача их в документах PDF-формата благодаря интеграции с депозитариями – шаг для роста доверия вкладчиков.
Унификация: от визуальных решений до взаимодействия инвесторов
Индивидуальный дизайн бренда на платформе White Label включает не только логотип, цвета и индивидуализированный домен, но и безопасное подписание цифровой подписью документа на фирменном бланке. На платформах со сложным функционалом есть настройки, обеспечивающие прямое взаимодействие инвесторов между собой. Клиентский портал большей частью предназначен для частных лиц, которые решили инвестировать сбережения. Пользовательские шаблоны и интеграция с другими CRM унифицирует данные клиентов.
Для интеграции нескольких сервисов применяется протокол API: несколько кликов – и решение подключено. Поэтому нельзя точно сказать, чему будет равна стоимость аренды платформы до выяснения конкретных решений, нужных бизнесу. Для примера – в ПО Quva Alternative есть 9 модулей, снижающих риски определенными решениями. Они оптимизируют наполнение портфеля, создают отчётность при помощи централизованного хранилища информации о сделках и их результатах, информируют о видах активов (венчурные и частные вложения, долги) и проверке прибыли.
Базовые элементы инвестиционной платформы и кастомизация для криптовалютчиков
Стандартное ПО White Label включает инструменты для управления рисками, графики (гистограммы, диаграммы), оповещения и встроенные системы для контроля активов и объемов торговли, волатильности акций, оценки спреда для оптимизации и роста уровня прибыли. Безопасные протоколы оплаты (с использованием двухфакторной аутентификации, по принципу blockchain) отвечают за безопасность регистрации и выполнения электронных торговых операций.
Модель WL пользуется популярностью среди брокеров и участников криптовалютного рынка. Кастомизация под запросы торговцев и агентов продажи активов включает брендирование интерфейса (цветовая гамма, логотип и визуализация, кнопки) для повышения узнаваемости компании. Популярности добавляет профессионально разработанный код ПО, оперативно работающий без сбоев и отказов.
Аренда лучше разработки «с нуля», техподдержка обеспечит защиту от ошибок и отказов
Аспект, который стоит впереди – экономия. Применение инвестиционной платформы на старте бизнеса – возможность сэкономить деньги, поскольку разница по созданию «с нуля» и аренде достигает десятикратных величин. Проще использовать продуманную и тщательно протестированную платформу с возможностью настраивания панели функций: тем более, что на старте в бюджете редко бывают лишние сотни тысяч USD.
Техническая поддержка создателей компании инвестиционной платформы White Label – ценная помощь новым и неопытным стартапам. Саппорт разработчика быстро отвечает на вопросы по платформе (технические, административные, применение программных решений), что привлекает новичков. Любая ошибка или сбой – это риски для проведения оплат или вывода средств, поэтому помощь и нужна.
Продвинутое ПО: клиент выбирает ставку, быстро пополняет счёт, работая в разных версиях
Одновременный контроль рыночных котировок и быстрое исполнение платежных ордеров для счетов ECN позволяет выбрать наилучшую ставку. На ряде терминалов торговля проводится как в ручном режиме, так и с автоматическими настройками. API подсказывает, как работать в мобильной, десктопной и веб-версиях. Улучшает работу независимый анализ торгов, предоставление доверительного управления и учёт текущей ликвидности.
Хорошо, когда на платформе есть встроенный платежный шлюз для быстрого пополнения счетов, без необходимости выхода с неё. Опциональные возможности настройки собственного интерфейса для клиентов, резервного копирования, отказ от обязательного лицензирования серверов, обмен деривативов тоже входят в многокомпонентную структуру проверенных платформ.
Особенности проведения спотовых и маржинальных сделок на инвестиционной платформе
Мультирыночные решения, предоставляющие возможность продавать товары и активы, акции и фьючерсы, хорошо работают на финансовых рынках. Отлично, если у участников есть возможность копировать алгоритмы и сделки трейдеров либо на их основе создавать свои решения. Конечно, спотовые варианты подходят всем, в отличие от маржинальных, которые обычно выбирают знатоки, оценивающие возможность роста или падения курс активов. Настройка возможности работать по спотовым и маржинальным сделкам в зависимости от репутации – приемлемый и безопасный вариант настроек инвестиционной крипто биржи, работающей по протоколам White Label.
При выборе платформы большое значение имеет рекомендация профессионального управляющего активами, который сотрудничает с создателями ПО, инвесторами либо клиентами. Управляющий хорошо ориентируется в динамике роста стартапов, оценивает потенциальные риски и прогнозирует развитие или спад при формировании портфеля. Он знает, как выполнить диверсификацию портфеля при необходимости.
Робот, венчурные инвестиции и эффективное партнёрство: варианты реализации инвестиционной платформы
Учет и настройка инвестиционных требований в параметрах ПО согласно запросам клиентов повышает их удовлетворенность и лояльность. Например, цель инвестора – получить прибыль в размере 5-10 % от вложенных средств, уровень риска – минимальный или средний, срок вкладывания средств – 60 месяцев. При подборе этих параметров встроенный робот предложит прогнозируемые решения. Если же клиент готов рисковать, то ему покажут перспективные проекты с венчурными инвестициями.
Поставщик платформы White Label может предложить компании, как дополнение, эффективное партнёрство с другими предприятиями и физлицами:
Взаимовыгодное партнёрство и рекомендации – залог уверенного роста потенциала и прибыли. Подобный аутсорсинг на старте экономит средства ограниченного бюджета: вместо трат на разработку ПО и обслуживание предприятие занимается ростом продуктивности, улучшением качества продукции и удешевлением без потери качества. Клиент же получает удобную многофакторную модель для анализа по типу нижеследующей.
Бэк-энд качественной платформы White Label устроен таким образом, что пользователь может:
Служебный токен и исходный код, формирование инвестиционного портфеля
Наличие служебного токена в блокчейн-сети обеспечивает использование ПК как ноды, синхронизируя его с другими узлами. Это существенное преимущество для открытости операций, которые фиксируются независимыми регистраторами. В ряде других решений White Label есть открытый исходный код.
Он позволяет открывать файлы QVM и анализировать инвестиционный результат путем:
Базовые потребности: упрощенный вариант ценой до $30,000.
Минимальная стоимость простого проекта равна $20,000–$30,000. На ней есть функции показа товаров либо услуг, два-три текущих графика котировок или цен в режиме реального времени, подключена оплата в фиатных деньгах, перевод между банковскими и карточными счетами. Кабинет клиента включает регистрацию и авторизацию через электронную почту, аккаунт Google или соцсети.
Этот вариант подходит для небольших фирм, которые выпускают до 30–50 единиц видов продукции, занимаются оказанием небольшого спектра услуг. Оборот не требует сложных протоколов защиты, поскольку валовая годовая прибыль не превышает $500,000.
От $30,000 до $50,000 – средний уровень сложности.
Создание средней платформы имеет ценник $30,000–$50,000. Список услуг здесь расширяется. Клиенты могут заводить активы и криптовалюту, покупать токены, настраивать функциональность личного кабинета, подключать несколько видов оповещений при достижении определенной ценовой границы либо иной возможности для инвестирования. Бюджет компании за год превышает $1,500,000 с чистой прибылью в размере 75 % от указанной.
Дополнением данной платформы является мобильное приложение среднего уровня сложности, в котором инвесторы работают в режиме онлайн. Чем больше объем и сумма транзакций, тем сложнее защита на средней платформе (на уровне квантовых методов). Для платформы этого уровня требуется создание финансовой модели с включением ряда показателей: краудлендинг/краудфандинг/инвестирование с правом приобретения доли компании.
Многофункциональность и блокчейн-защита: цена платформы до $90,000
На сложной платформе White Label с ценником $50,000–$90,000 реализовано и апробировано до 25 вариантов работы компонентов и модулей ПО. Здесь можно отслеживать динамику количества клиентов, объемы входящих финансовых потоков, затраты и прибыль, объем кредитного портфеля, дисконтную ставку и другие показатели. Многофункциональность сложных решений требует значительных сроков для разработки и внедрения – от 6 до 18 месяцев.
Допустим, что компания захочет внедрить не только продажу за фиатные деньги и криптовалюту, но и обменять на цифровые активы либо облигации. Это же происходит при необходимости присоединения мобильного приложения, с его интеграцией в другие элементы программы. Если же инвесторам нужна возможность проведения голосования, то для этого случая тоже предусмотрены варианты – как на основании владения токенами, так и вклада в базовый фонд.
Создание универсальных инвестиционных платформ White Label – инструментов, работающих в режиме 24/7/365 – задача, требующая нетривиального подхода и выбора решений для краудинвестинга, краудлендинга, реализации облигаций разного срока погашения, цифровых прав и активов. Разработка проводится одновременно с тестированием выполненных этапов.
В программном функционале задействованы высокозащищенные протоколы идентификации, есть смарт-контракт, работающий с распределенной базой данных. Большое внимание уделяется предложениям для инвесторов:
Прогнозирование перспектив направления
Даже если запуск производства не начат, в наличии только пилотные образцы, оценка сотрудничества P2B проводится, исходя из аналогов. Учитываем, что нет единого шаблона создания модели, поэтому финансовую отчетность берём с работающих инвестиционных платформ, начиная от выручки, ожидаемой LTV, расходов для запуска (уставной капитал) и планируемой отчетности, объема сделок.
Важен показатель стоимости компании, который определяем по мультипликатору оценки и соотносим с планом. Если предусмотрен рост не в %, а кратный, то нужно указывать факторы, вызывающие это: продажа или сдача в аренду активов, рост объемов производства из-за востребованности и др. Все это требует взвешенного подхода и статистической оценки.
Обилие решений при создании инвестиционного приложения White Label – возможность выбрать оптимальный вариант как для начинающего бизнеса или стартапа, так и компании с устойчивым рейтингом и позициями. Наличие собственного инструмента для привлечения инвесторов повышает популярность фирмы. Причины – узнаваемость благодаря унификации и кастомизации, удобным решениям для покупки и реализации активов, выбора спота или маржинальных сделок, венчурных инвестиций, наличие токенов и встроенных отчетов.
