Бизнес по обмену криптовалют, включая биткойн, эфириум, лайткойн и другие альткоины, продолжает стремительно развиваться. С каждым кварталом увеличивается интерес трейдеров и инвесторов, что подталкивает рост криптовалютных платформ. Но как запустить собственную криптобиржу? Рассмотреть ли готовый скрипт для криптобиржи или разработать систему с нуля?
Купить готовый скрипт для криптовалютной биржи — это удобное решение для быстрого старта, которое позволяет избежать долгих разработок. Однако важно учитывать, что стоимость готовых решений зависит от множества факторов: интеграции различных модулей, таких как спотовая торговля, маржинальная торговля или фьючерсами. Прежде чем принять решение, стоит тщательно оценить все варианты.
Наша компания, занимается разработкой криптобирж с 2018 года, предлагает как создание биржи с нуля, так и продажу готовых скриптов. Для получения точной оценки и консультации по выбору подходящего решения, рекомендуем связаться с нашим менеджером.
На что обратить внимание?
Прежде чем принять решение о покупке скрипта, важно оценить несколько факторов:
- Безопасность: криптовалютные биржи становятся целью хакерских атак, поэтому критически важно выбирать решение с высоким уровнем безопасности. Убедитесь, что в скрипте реализованы механизмы защиты средств, шифрования данных и двухфакторной аутентификации.
- Масштабируемость: в будущем вы, вероятно, будете расширять функционал биржи. Убедитесь, что выбранный скрипт легко адаптируется под ваши потребности и может выдержать большой объем трафика и транзакций.
- Поддержка и обновления: покупая готовое решение, важно удостовериться в наличии технической поддержки и регулярных обновлений. Это поможет вам оперативно решать возможные проблемы и внедрять новые функции.
- Интеграции: возможность интеграции с платежными системами, криптовалютными кошельками и другими сервисами повысит удобство работы на платформе как для пользователей, так и для администраторов.
- Стоимость: стоимость скрипта может зависеть от его функционала, уровня кастомизации и объема работы, который потребуется для настройки. Для точной оценки стоимости рекомендуется обратиться к менеджеру компании-разработчика.
Архитектура
Возможно, основой и отправной точкой всех веб-приложений является
их архитектура. Архитектура разработана для нескольких типов проектов, различающихся по нагрузке. На криптовалютных биржах это малые, средние и крупные (корпоративные) проекты. Однако это также относится к торговой площадке.
Характерной особенностью небольшого проекта является архитектура все в одном. Это может быть дешевле, однако и пропускная способность, нагрузка тоже не ахти. Стоит ли говорить и думать об объемах торгов, превышающих несколько тысяч.
На данный момент наибольшее количество бирж на рынке — это проекты среднего уровня. Чтобы создать и запустить такой обмен, вам следует использовать архитектуру микросервисов с изолированными компонентами. Если у вас в команде несколько высококлассных системных администраторов, то вы сможете запустить эффективную платформу с приличными ежедневными объемами.
Крупные или корпоративные криптовалютные биржи не будут работать с вышеуказанной архитектурой особенно если это относится к децентрализованной бирже. Но что тогда делать? Распределенная изолированная модульная система с балансировкой нагрузки и супермощным сервером (по типу m5.24xlarge в AWS) вам в помощь. Компоненты программного обеспечения для обмена криптовалют описаны в наших предыдущих статьях. Это графический интерфейс пользователя, кошельки, торговый механизм, административная система и база данных. Синхронная работа — залог успеха на старте. Каждый из этих компонентов среднего проекта должен размещаться на автономном сервере. Уровни защиты варьируются от компонента к компоненту. Технические требования к серверу также различаются.
Модули KYC и AML
В последние годы часто появляются новости: та или иная страна запретила криптовалюту. Facebook запретил рекламу, связанную с криптовалютой, однако Coinbase уже внесена в список и видна всем пользователям.
Binance перенесла операции из Японии на Мальту, и это крупнейшая биржа в мире! В Индии возрастают требования к биржам и сложность их открытия.
Беларусь и Эстония вообще легализовали этот бизнес. Однако это ни в коем случае не отменяет необходимости соблюдать требования ваших стран.
Знайте, что вашему клиенту требуются криптопроекты и платежные системы. Что входит в минимальный КОМПЛЕКТ для KYC? Для большинства стран достаточно предоставить данные пользователей, их идентификацию с помощью ID-карт, загранпаспортов и водительских прав. Следующий уровень идентификации предполагает владение информацией о месте проживания пользователя. Выписка из банка, счет за коммунальные услуги или счет мобильного оператора также решают эту проблему.
ПОД или борьба с отмыванием денег. Короче говоря, чтобы обезопасить себя, вы обязаны предоставлять отчеты о финансовых операциях, проходящих через вашу биржу, вышестоящим органам – Правительству. Важно помнить, что это все необходимо только для бирж, которые работают с фиатными деньгами, такими как доллар, евро и другими регулируемыми. Если ваша криптовалютная биржа представляет торговые пары криптовалюты с криптовалютой, то внедрять эти модули не обязательно. Однако, как только вы решите использовать фиатные деньги, будьте готовы реализовать эту функцию в скрипте обмена криптовалютой.
Поставщики ликвидности?
Для обеспечения ликвидности на криптовалютной бирже, которая является одним из важнейших факторов для её успешного функционирования, существует несколько стратегий. Без достаточного уровня ликвидности биржа не сможет занять достойное место в рейтингах, таких как CoinMarketCap, что приведет к снижению доверия пользователей и оттоку клиентов. Ликвидность на платформе можно обеспечить двумя основными способами, и они не всегда реализуются стандартными скриптами для обмена криптовалют.
1. Местные маркет-мейкеры
Один из способов генерирования ликвидности — это использование алгоритмов, которые автоматически создают ордера на покупку и продажу, основываясь на текущих рыночных условиях и обменных курсах. Эти ордера размещаются от имени владельцев биржи или её кошельков. Такой подход активно используется крупными платформами, так как он позволяет поддерживать стабильную ликвидность внутри экосистемы. По данным 2017 года, большинство крупных бирж использовали локальных маркет-мейкеров, чтобы удовлетворить потребности пользователей в ликвидности и улучшить торговые условия.
2. Внешняя ликвидность
Если локальные маркет-мейкеры не могут обеспечить нужный уровень ликвидности, существует альтернативный подход — подключение внешних поставщиков ликвидности. Одним из самых популярных вариантов является сотрудничество с крупными криптовалютными обменами, такими как Kraken, Binance или Bitfinex. В этом случае внешние ордера синхронизируются с ордерами на вашей платформе. Это позволяет вашим пользователям получать доступ к более широкому пулу ликвидности, а ордера, размещенные на одной бирже, мгновенно появляются и на вашей.
Комбинированный подход: оптимизация ликвидности
Лучшие результаты в обеспечении ликвидности достигаются при комбинировании локальных и внешних поставщиков. Такой подход помогает платформе быть более гибкой и обеспечить стабильную торговлю даже в условиях высокой волатильности. Использование как локальных маркет-мейкеров, так и синхронизация с внешними рынками позволяет эффективно управлять ликвидностью, поддерживая высокую скорость исполнения ордеров и удовлетворяя запросы пользователей.
В конечном итоге выбор между этими двумя методами зависит от масштабов биржи, её стратегических целей и доступных технологий. Важно помнить, что достижение гармонии в ликвидности — это ключевой фактор успеха любой криптовалютной платформы.
Фиатные валюты и криптовалюты
Какие валюты должны поддерживать обмен криптовалют? А как насчет фиатных денег? На самом деле здесь все довольно просто. Проведя
небольшой анализ целевых стран, вы легко сможете определить, какие бумажные деньги они используют. Например, для большинства европейских стран должно быть минимум 2 валюты: евро и национальная валюта страны (например, швейцарский франк).
Что касается криптовалют, вы всегда можете открыть Coinmarketcap, чтобы увидеть, какие монеты набирают популярность, а какие теряют в цене. Капитализация – еще один важный момент. Определенно стоит использовать Биткойн и Эфириум. Добавьте к ним Litecoin и вот минимально приемлемый набор. Если вы создали свой собственный токен ERC20, возможно, стоит его добавить. . В некоторой степени это также зависит от целевой страны. Например, в Турции уже давно популярен Monero. Ваш список поддерживаемых монет может быть для вас преимуществом, которое рекомендуют использовать ваши эксперты по маркетингу.
Торговля и обмен
Существует три типа бирж с несколькими подвидами. Прежде всего,
это биржи, торговые системы со стаканом заявок и конечно же маржинальная торговля с кредитным плечом. Каждый тип имеет свои особенности. Первый зарабатывает на курсе валют, второй на комиссии за транзакции, третий на азартных играх. Выбирая
скрипт обмена криптовалют, обратите внимание на то, какими свойствами он обладает и что вам действительно нужно. Давайте подробнее рассмотрим основные типы торговых платформ.
- Обмен. Пользователи обменивают одну криптовалюту на другую. Вы можете подключить фиатный платежный шлюз и сделать возможным продажу криптовалюты за доллары США или евро. Не все скрипты имеют эту функцию.
- Спот. Пользователь может торговать криптовалютами через книгу заказов. Это самый простой вид криптовалютной биржи. Почти каждый скрипт может предоставлять такие возможности.
- Маржинальная торговля и деривативы. Пользователь имеет возможность торговать с кредитным плечом. Очень сложный технический модуль. Немногие сценарии могут предложить такие возможности.
Как видите, при использовании криптоскрипта потребуется его дальнейшая доработка и масштабирование. Убедитесь, что скрипт позволяет добавлять новые функции.
Функциональные возможности для пользователей
Это критический аспект любой криптовалютной платформы, от которых напрямую зависит удобство и безопасность их взаимодействия с биржей. Вот ключевые функции, которые следует учитывать:
1. Профиль пользователя
Профиль на бирже должен включать несколько полей для персональных данных, однако важно соблюдать минимализм, чтобы регистрация была удобной и быстрой. При этом важно учитывать требования KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering), которые необходимы для работы с фиатом и регулирования финансовых транзакций.
2. Живые уведомления
Система мгновенных уведомлений позволяет пользователям быть в курсе всех ключевых событий на платформе: изменения цен, исполнение ордеров, обновления системы и т.д. Push-уведомления и e-mail рассылка помогают пользователю отслеживать все действия в реальном времени и быстрее реагировать на рыночные изменения.
3. Двухфакторная аутентификация (2FA)
Двухфакторная аутентификация — одна из ключевых функций безопасности для пользователей, обеспечивающая защиту учетной записи. Внедрение 2FA (например, через Google Authenticator или SMS-код) является обязательным стандартом на большинстве крупных бирж. Это значительно снижает риск несанкционированного доступа к аккаунту пользователя.
4. Ввод и вывод средств (фиат и криптовалюта)
Платформа должна поддерживать гибкие способы ввода и вывода средств, включая как криптовалютные, так и фиатные валюты. Поддержка фиата требует соблюдения регуляторных требований, но также делает биржу доступной для более широкой аудитории. Интеграция с платежными шлюзами и поддержка популярных криптовалют позволяет пользователям свободно выбирать удобный способ ввода и вывода активов.
5. История торгов и журнал операций
Полная история торгов и журнал операций с логами транзакций позволяют пользователю отслеживать свои финансовые действия на платформе. Это важно как для анализа собственной торговой стратегии, так и для выявления возможных ошибок или подозрительных действий.
6. Повышенные меры безопасности
Безопасность — это основа успешного функционирования любой криптобиржи. Помимо 2FA, важно интегрировать дополнительные меры, такие как мониторинг активности, ограничение доступа по IP-адресам, а также регулярные проверки и обновления системы безопасности.
Эти функции являются базовыми для создания безопасной и удобной платформы, которая привлечет как опытных трейдеров, так и новичков.
Панель управления
Как владелец биржи, вы должны обладать широким функционалом. Если модуль KYC включен, это в первую очередь управление пользователями. Будете ли вы делать это сами или с помощью менеджеров – не имеет значения. Однако для большей безопасности необходимо
распределение ролей администратора.
Управление торговыми парами также важно, но не так важно, как отчеты и списки транзакций. Умные фильтры на основе предпочтений пользователей, условий рынка. Общение с пользователями также лучше осуществлять через административную часть. Альтернативой может служить Zendesk.
Где выбрать скрипт обмена криптовалюты?
Рынок наполнен различными скриптами обмена криптовалют, каждый из которых имеет свои особенности и недостатки.
- Бесплатные скрипты с открытым исходным кодом. Это наиболее доступный вариант, который можно скачать и настроить самостоятельно. Однако такие скрипты часто содержат уязвимости и нуждаются в аудитах кода для обеспечения безопасности и стабильности. Они не рассчитаны на большие нагрузки, поэтому подходят только для тестирования и изучения архитектуры биржи.
- Дешевые скрипты. Эти решения, например, на базе WordPress, можно быстро настроить и немного кастомизировать. Они мало чем отличаются от бесплатных вариантов, но могут быть полезны как стартовая платформа для небольших проектов.
- White-label скрипты. Идеальны для быстрого запуска, так как предоставляют готовый функционал, который можно развернуть на сервере. Однако они могут не подходить компаниям, которые нуждаются в более глубокой кастомизации и уникальных функциях.
- Индивидуальные решения. Для крупных проектов с уникальными требованиями лучше всего подходят кастомные разработки. Они позволяют полностью адаптировать платформу под высокие нагрузки и индивидуальные потребности.
Рассматривая варианты на платформах вроде GitHub, полезно проверить рейтинги и отзывы, чтобы оценить популярность и надежность выбранного решения.
Заключение
Подводя итог, мы обсудили основные этапы и ключевые аспекты, которые следует учитывать при выборе или приобретении скрипта для обмена криптовалют. Правильный выбор скрипта и набора функционала зависит от вашего бюджета, целей и потребностей пользователей, но теперь вы имеете представление о главных критериях, на которые стоит обращать внимание.
Каждый из рассмотренных вариантов имеет свои плюсы и минусы — от бесплатных решений до кастомных скриптов, способных выдерживать высокие нагрузки и обеспечивать безопасность на уровне ведущих платформ. В прошлой статье мы уже описывали цену разработки криптобиржи с нуля, поэтому важно детально рассмотреть и сравнить варианты стоимости, предложенные различными поставщиками. Рекомендую внимательно изучить и оценить потенциальные решения, чтобы выбрать то, которое оптимально подойдет для вашего бизнеса.
