Software di Exchange di Criptovalute P2P

Le transazioni in criptovaluta potrebbero superare i 108 trilioni di $ entro la fine del 2024, ovvero il 90% in più rispetto a 2 anni fa. Tra le ragioni dello sviluppo attivo di quest'area c'è la possibilità per gli utenti di tutto il mondo di partecipare all'economia delle criptovalute, il tutto grazie alle transazioni P2P ("peer-to-peer"). Sempre più spesso, gli utenti preferiscono escludere gli intermediari per mantenere una maggiore privacy finanziaria + ridurre i costi delle commissioni. Pertanto, lanciare la propria piattaforma di criptovaluta P2P può essere una soluzione redditizia. Ma tali siti si presentano in diverse forme: ci sono exchange di criptovaluta peer-to-peer con funzionalità più semplici (ad esempio Paxful, Remitano) e ci sono P2P come divisione separata di exchange (Binance P2P, Bybit P2P). L'architettura può anche essere costruita sulla blockchain o meno, ma con utilizzo parziale. Esamineremo tutte le opzioni per aiutarti a decidere quale attività di criptovaluta è giusta per te.

Cos'è il software di crittografia P2P?

La piattaforma di crittografia P2P è un luogo in cui gli utenti possono scambiare direttamente criptovalute tra loro senza coinvolgere intermediari (funziona il principio peer-to-peer). A volte è supportata anche l'opzione di scambiare monete con fiat e viceversa. La piattaforma fornisce uno spazio in cui agenti e controparti possono incontrarsi per effettuare transazioni, + garantisce la sicurezza attraverso lo sviluppo di meccanismi di sicurezza.

Il servizio di escrow è un meccanismo che una terza parte (piattaforma P2P) implementa per garantire che la transazione venga eseguita in modo equo da entrambe le parti senza la necessità di fiducia/familiarità personale tra l'agente/controparte.

L'elenco delle criptovalute disponibili per lo scambio di solito include decine di criptovalute TOP. Si tratta sia di monete che di token (ERC-20, TRC-20 e altri standard) + stablecoin:

• BTC;
• ETH;
• USDT;
• USDC;
• BNB e altri.

Il più delle volte per le piattaforme peer-to-peer, i proprietari scelgono il modello centralizzato (P2P), che funziona su server e utilizza metodi classici di archiviazione dei dati, e la tecnologia blockchain viene utilizzata solo nella fase di trasferimento della criptovaluta. In cima in termini di volume di trading a novembre 2024:

• Binance P2P;
• Bybit P2P;
• OKX P2P;
• HTX P2P.

Tuttavia, l'architettura può anche essere completamente decentralizzata (DEX). Tali piattaforme possono operare interamente sulla blockchain, ad esempio Ethereum, BSC e altre (le prime in termini di volume di scambi sono le piattaforme di scambio decentralizzate sulle reti Ethereum + le sue soluzioni di secondo livello, Arbitrum e Base). Ma possono anche operare al di fuori della blockchain, ma utilizzando i suoi elementi per aumentare la sicurezza delle transazioni, ad esempio. I portafogli multi-firma sono un'opzione popolare.

I principali exchange DEX P2P nel settore sono Uniswap (oltre 60 miliardi di $ in volumi di trading mensili), Curve Finance (oltre 8 miliardi di $/mese) e PancakeSwap (oltre 4 miliardi di $/mese). E l'exchange DEX P2P più popolare è HodlHodl.

Tipi di piattaforme per transazioni P2P in criptovalute

Il criterio di centralizzazione/decentralizzazione (CEX vs DEX) non è l'unico nella classificazione del software P2P per le criptovalute. Le piattaforme possono anche differire notevolmente in termini di funzionalità:

• Una versione più semplice di siti mirati esclusivamente allo scambio di koin tra loro o per fiat, il che significa che la funzionalità è limitata. Sono spesso simili ai siti di annunci, dove gli agenti possono pubblicare/rispondere a una richiesta. Gli utenti negoziano i termini della transazione direttamente tra loro. Hanno anche meccanismi di deposito a garanzia nella maggior parte dei casi. La velocità delle transazioni dipende dai partecipanti allo scambio P2P. Possono esserci sia DEX che CEX (questa opzione è più comune). Anonimato: medio. Alcuni seguono la politica KYC (se CEX) e richiedono la registrazione, altri sono più anonimi. Esempio: HodlHodl;
• Scambi con opzione P2P. Si tratta di piattaforme con funzionalità avanzate: ordini di acquisto/vendita, cronologie delle transazioni, grafici, ecc. Spesso hanno un order book e opzioni aggiuntive per la ricerca immediata della controparte (ad esempio, "Instant P2P exchange" alle condizioni più favorevoli e parametri impostati: dimensione della transazione, asset, sistemi di pagamento). La velocità delle transazioni è spesso più elevata, poiché queste piattaforme P2P occupano la maggior parte del mercato e hanno una liquidità maggiore rispetto agli exchanger. Possono essere CEX o DEX. Il livello di anonimato dipende da questo: su CEX è basso, poiché gli exchange devono rispettare le norme KYC/AML e spesso richiedono la verifica dell'identità. DEX fornisce il massimo anonimato, ma i rischi di effettuare transazioni potrebbero essere più elevati a causa di ciò. Esempi: Binance P2P, Uniswap V3, OKX P2P.

Funzionalità di base del software P2P

Le funzionalità della piattaforma dipenderanno dal tipo di architettura (ad esempio DEX su blockchain o CEX) e dal tipo di sito: exchanger o exchange più semplice. Ad esempio:

• Sugli exchange P2P CEX: scambio diretto. Include non solo criptovalute, ma anche fiat. Supporta vari sistemi di pagamento: carte bancarie, Payeer, PayPal, AdvCash. Mantiene i fondi in un conto di deposito a garanzia e ne garantisce la sicurezza fino al rispetto dei termini della transazione;
• Sugli exchanger P2P DEX: scambio diretto tramite contratti intelligenti. Supporta solo criptovalute (no fiat). Il meccanismo di deposito a garanzia è uno smart contract;
• Sugli exchange CEX P2P: scambio diretto + accesso alla cronologia delle transazioni + possibilità di trasferire criptovalute su un conto spot/futures su questo exchange + servizio di arbitraggio. La piattaforma detiene i fondi degli utenti. Esiste un meccanismo di deposito a garanzia per bloccare i fondi fino al completamento della transazione. Spesso è supportato anche il fiat, quindi sono integrati i servizi di pagamento più diffusi, inclusi i servizi bancari (ad esempio i trasferimenti SEPA);
• Sugli exchange DEX P2P: scambio diretto tramite smart contract, solo criptovalute (nessun fiat). La piattaforma non conserva i fondi degli utenti, che sono sui loro cripto-wallet, e consente solo di collegarli al sistema per effettuare transazioni. Esiste un'opzione per l'abbinamento automatico degli ordini. Il meccanismo di escrow è realizzato sotto forma di contratti intelligenti e pool di liquidità.

Come guadagnano i proprietari di software P2P?

Lanciare una propria piattaforma per lo scambio peer-to-peer di monete è una decisione redditizia, soprattutto nell'ondata di crescente interesse per le criptovalute nel 2024. I guadagni principali provengono dalle commissioni sulle transazioni. La percentuale varia a seconda del tipo di piattaforma. Ad esempio:

• Gli exchange spesso prendono la % più alta, ma non dall'acquirente, bensì dal venditore (media: dallo 0,5% all'1,5%);
• Anche gli exchange CEX prendono la % dal venditore, ma spesso la commissione di transazione non supera lo 0,5%;
• I DEX addebitano gas + quota extra per l'esecuzione di transazioni tramite contratti intelligenti o pool di liquidità (il prezzo varia notevolmente a seconda della rete utilizzata).

Inoltre, questi non sono gli unici modi per guadagnare denaro. Gli exchange spesso guadagnano entrate extra dalle differenze del tasso di cambio + a pagamento spesso forniscono accesso a funzionalità extra (ad esempio promozione di annunci per le transazioni di un particolare utente) + pubblicità.

Gli exchange CEX addebitano una commissione (inclusa nel prezzo della transazione) per l'archiviazione di asset nei loro conti di deposito + commissioni stabilite per il deposito/prelievo di fondi in fiat + commissioni per ulteriori trasferimenti e negoziazioni dal conto spot. Inoltre, tali piattaforme hanno una funzionalità più ampia, ci sono opzioni per lo staking, le negoziazioni con leva finanziaria e altro, che sono anche soggette a commissioni.

Gli scambi DEX guadagnano anche denaro attraverso funzionalità aggiuntive soggette a commissioni (farming/prestiti) + spesso emettono token nativi e guadagnano entrate quando la capitalizzazione cresce + addebitano commissioni quando integrano altri progetti DeFi.

Come lanciare la tua piattaforma P2P?

Lanciare la tua piattaforma per il trading di criptovalute peer-to-peer può essere un processo lungo, che richiede un team di sviluppatori + specialisti SEO, addetti al marketing esperti nel settore finanziario e nelle criptovalute. Soprattutto se decidi di optare per un'opzione DEX che funziona interamente su blockchain. In sostanza, ci sono 2 opzioni:

• Sviluppo dell'ordine da zero: questa è una buona opzione se hai idee non standard e il modello di base non ti soddisfa. Ci sarà più libertà nel contesto dell'architettura (ad esempio, implementazione di portafogli multi-firma, utilizzo di blockchain specifiche - Solana/BSC/Ethereum o server cloud/archiviazione specifici), implementazione di funzioni non standard (ad esempio, oltre allo scambio puoi dare accesso a operazioni di trading o staking più complesse) e progettazione UI/UX. Pro: maggiori opportunità di distinguersi sul mercato, contro: tempi di sviluppo più lunghi e costi più elevati;
• Acquista una soluzione White Label: questo include la personalizzazione di un modello di piattaforma crittografica P2P già pronta, incluso il branding del design UI/UX e la personalizzazione delle funzionalità. Pro: tempi di commercializzazione più rapidi (che sono particolarmente rilevanti per la sfera delle criptovalute in rapida evoluzione) + costi inferiori. Contro: minori opportunità di implementare soluzioni non standard.

Quanto costa una piattaforma crittografica P2P?

Noi, la società Merehead, lanciamo siti Web e app nel settore finanziario e della tecnologia blockchain da 9 anni. Quindi il nostro team di sviluppo di sviluppo di exchange p2p può creare una piattaforma brand-dominant per transazioni peer-to-peer in criptovalute in pochissimo tempo, sia in formato DEX su blockchain che nel più classico CEX. Ciò include:

• identificazione del pubblico di destinazione e degli obiettivi della piattaforma;
• progettazione del sito in conformità con le normative legali di una particolare giurisdizione;
• creazione di un'architettura sicura e affidabile;
• implementazione di meccanismi di deposito a garanzia;
• collegamento di servizi di pagamento per transazioni fiat;
• garanzia di un'archiviazione sicura dei fondi;
• sviluppo del design UX/UI in conformità con le tendenze della nicchia fintech e così via.

Il costo dello sviluppo dipende da molti fattori, tra cui l'elenco delle tecnologie da utilizzare. La soluzione più semplice costerà $ 20.000-30.000. Un progetto medio con più funzionalità costa $ 30.000-50.000. I progetti più complessi e su larga scala costano tra $ 50.000 e $ 100.000. Per una consulenza più dettagliata, scrivi ai nostri manager.

Principali fasi di sviluppo

La creazione di una piattaforma P2P non riguarda solo lo sviluppo diretto, ma anche l'analisi del mercato e la definizione del pubblico di destinazione, la definizione di obiettivi e funzionalità e la prototipazione dell'architettura. Esaminiamo i punti principali ed evidenziamo le principali "insidie".

Analisi di mercato: chi sono i concorrenti?

È una buona idea analizzare i concorrenti in anticipo per determinare CA, obiettivi e funzioni della piattaforma. Le principali piattaforme P2P nel 2024 includono: Binance P2P, Paxful, HodlHodl.

Paxful
Uno degli exchange di criptovalute P2P più famosi (modello CEX), operativo dal 2015. È disponibile in oltre 140 paesi, con oltre 14 milioni di utenti registrati. E il numero totale di transazioni ha già superato i 425 milioni. La piattaforma è focalizzata sulle transazioni P2P per scambiare criptovalute con fiat. La piattaforma obbliga i partecipanti a sottoporsi alla procedura KYC. Ciò aumenta la sicurezza delle transazioni + legittimità del sito, ma riduce il livello di anonimato. Il meccanismo di deposito a garanzia è realizzato tramite il congelamento temporaneo dei fondi sull'account dell'utente.

Sono disponibili 500 metodi di pagamento (tra cui carte bancarie, portafogli elettronici e servizi di pagamento Payeer, AdvCash, PayPal e altri). Sono disponibili le principali criptovalute: BTC ed ETH, così come steiblcoin USDT e USDC. Lo scambiatore ha anche app per iOS/Android. Vantaggi del sito:

• Transazioni istantanee;
• Elevata liquidità;
• Grande numero di agenti/controparti in tutto il mondo;
• Selezione record di sistemi di pagamento fiat.

Utilizzando il loro sito Web come esempio, puoi fare un'analisi del potenziale CA per la tua piattaforma + familiarizzare con i parametri SEO. Strumenti utili: SimilarWeb, SemRush, Google Analytics. Ad esempio, possiamo vedere dalle statistiche delle visite che la maggior parte del traffico al sito proviene da Nigeria (15,34%), India (7,81%) e Cina (7,64%).

I dati demografici mostrano che i CA principali sono uomini (72,06%). La maggior parte dei visitatori ha un'età compresa tra 25 e 34 anni. Il secondo posto è occupato da utenti di età compresa tra 18 e 24 anni (23,45%).

Data l'elevata popolarità di questo exchanger, questi dati possono essere utilizzati nella progettazione del tuo sito web se scegli il modello di exchanger P2P più semplice.

Binance P2P

È una piattaforma per transazioni P2P in criptovaluta, che è integrata nell'ecosistema generale di Binance (il più grande exchange di criptovalute al mondo). Grazie a questa interazione, la piattaforma ha la massima liquidità e un numero record di agenti/appaltatori. È stato lanciato nel 2019.

Sono disponibili più di 15+ criptovalute (BNB, BTC, ADA, DAI e così via), più di 100 valute legali, più di 700 metodi di pagamento. La piattaforma opera in più di 100 paesi. In media, più di 7,5 milioni di transazioni all'anno vengono effettuate tramite la piattaforma. Il servizio di deposito a garanzia viene realizzato tramite il blocco temporaneo dei fondi sul conto. La procedura KYC è obbligatoria.

Vantaggi:

• C'è un orderbook per le transazioni + opzione per filtrare gli annunci in base ai parametri (importo della transazione, metodo di pagamento, valuta);
• Liquidità superiore persino ai migliori exchanger;
• Ampia selezione di criptovalute/valute legali/metodi di pagamento;
• Possibilità di trasferire asset su un conto di trading/spot all'istante;
• Transazioni rapide;
• Sistema di arbitraggio.

HodlHodl

Piattaforma decentralizzata con un elevato livello di anonimato (nessuna procedura di verifica dell'identità richiesta). Il sito è attivo da 7 anni e ha oltre 100.000 utenti registrati. Sono già state chiuse più di 50.000 transazioni. La piattaforma supporta solo 1 criptovaluta: Bitcoin. Ma ci sono più di 100 valute legali disponibili per lo scambio. La liquidità è inferiore a CEX, ma trovare un agente/appaltatore è solitamente rapido. L'elevata popolarità è dovuta al massimo anonimato e alla protezione dei dati personali e finanziari.

Vantaggi:

• Elevato anonimato;
• La sicurezza è garantita da un servizio di deposito a garanzia sotto forma di un portafoglio crittografico multi-firma temporaneo su cui vengono trasferiti i BTC;
• Accesso al mercato internazionale;
• Esiste un'opzione di prestito aggiuntiva con un impegno in BTC.

DEX o CEX?

Un modello centralizzato off-blockchain può essere la base, che è più classico e più facile da implementare. La maggior parte degli exchange P2P lo usa. Ma è possibile anche il modello DEX, sia al 100% sulla blockchain che con un uso parziale della tecnologia. Confrontiamo i vantaggi e gli svantaggi nel contesto dei proprietari della piattaforma:

• DEX è meno complicato con i regolatori. CEX, d'altro canto, richiede licenze/ispezioni nella maggior parte delle giurisdizioni + devono essere messi in atto meccanismi affinché gli utenti eseguano le procedure KYC;
• Liquidità e CEX hanno un pubblico di riferimento più ampio. Tali piattaforme sono spesso utilizzate da persone che hanno poca conoscenza del settore delle criptovalute. Il pubblico DEX è più ristretto, poiché tali siti sono più complessi;
• I costi operativi sono più elevati per CEX, perché nel caso di DEX non è necessario gestire un'architettura complessa, l'arbitraggio e così via;
• DEX richiede azioni/costi minimi per garantire la sicurezza, poiché gli utenti non depositano i propri fondi. Con CEX i rischi sono maggiori perché un sistema deve essere progettato per proteggere i beni dei visitatori.

Qual ​​è il principio del tuo servizio di deposito a garanzia?

Lo script di deposito a garanzia è l'elemento chiave del tuo software P2P, in quanto determina la sicurezza delle transazioni e il livello di rischio per i tuoi utenti. Come viene implementato il servizio di deposito a garanzia nel caso di una struttura centralizzata:

1. La piattaforma fornisce un conto deposito a garanzia di sua proprietà, sul quale l'utente trasferisce criptovaluta.
2. La piattaforma trattiene i fondi finché tutte le condizioni non vengono soddisfatte dalla seconda parte.
3. La controparte soddisfa i termini della transazione (effettua un trasferimento sul conto dell'agente).
4. L'agente verifica la ricezione dei fondi e la conferma alla piattaforma.
5. Il servizio di deposito a garanzia trasferisce i fondi alla controparte.

Se uno dei partecipanti non rispetta o viola i termini della transazione, l'agente di deposito a garanzia interviene nella controversia e assume il ruolo di arbitro (durante lo sviluppo della piattaforma, è necessario abilitare la comunicazione diretta tra i partecipanti alle transazioni + servizio di deposito a garanzia. La soluzione tradizionale è la chat online).

Spesso viene implementato per maggiore sicurezza e praticità annullare la transazione e restituire i fondi all'agente dal conto di deposito a garanzia se la controparte non rispetta i termini entro un lasso di tempo specifico.

Se si sceglie un'architettura decentralizzata (DEX) basata interamente sulla blockchain, il servizio di deposito a garanzia dovrà essere implementato in modo diverso tramite contratti intelligenti (diventano agenti di deposito a garanzia):

1. Uno smart contract blocca le monete nel conto dell'agente. Dovrebbe stabilire che la criptovaluta verrà congelata finché la controparte non trasferirà i suoi fondi.
2. l'agente conferma la ricezione dei fondi.
3. Lo smart contract trasferisce le monete all'indirizzo della controparte.

In questo caso, la blockchain è una garanzia di sicurezza (tutto è trasparente). Ma la sicurezza delle transazioni dipende direttamente da quanto è scritto correttamente lo smart contract + da quanto è sicuro da interferenze esterne. Quindi il suo sviluppo (si consiglia un design modulare) + l'audit del codice sono fondamentali. Qualsiasi vulnerabilità porterà alla perdita di fondi e clienti della tua piattaforma.

L'arbitrato nel caso di DEX è spesso assente. Ma in rari casi, le piattaforme introducono un meccanismo di voto decentralizzato: una transazione contestata può essere messa "sotto processo" da altri utenti della rete.

Selezione e prototipazione UI/UX

Nel settore delle criptovalute, le principali tendenze di sviluppo UI/UX sono semplicità, attenzione al mercato globale, massima sicurezza e personalizzazione. In cosa si esprime esattamente questo:

• Multilinguismo: il sito dovrebbe essere tradotto in più lingue;
• App iOS/Android + versione mobile del sito web;
• Suggerimenti e illustrazione delle azioni (ad esempio semplici animazioni che mostrano le fasi del processo);
• Accesso agli assistenti online. Può trattarsi di una chat con un operatore in tempo reale o di un bot AI;
• Spiegazioni dettagliate di tutte le sfumature tecniche, in particolare quelle relative alla sicurezza. Ad esempio, è particolarmente importante illustrare come funziona il meccanismo di deposito a garanzia, in quanto ciò aumenterà la fiducia dell'utente;
• Istruzioni per aiutare a chiudere l'affare. Maggiore rilevanza se il tuo CA è composto da nuovi arrivati ​​che non sono molto esperti nel mondo delle criptovalute;
• Un'opzione popolare nel 2024 è la scelta di sfondi per siti Web con più colori (scuro/chiaro). Aumenta anche il coinvolgimento e la fiducia personalizzando le valute/i servizi di pagamento visualizzati in primo luogo in base alla posizione GEO di ogni visitatore specifico.

Sviluppo della piattaforma

Potrebbero essere necessarie diverse tecnologie/linguaggi di programmazione per creare siti Web direttamente. Ad esempio:

• Per lo sviluppo frontend spesso è necessaria la conoscenza di JavaScript, HTML, CSS + React.js o framework Angular;
• Per lo sviluppo backend: Node.js, Python, Rust, Java. A seconda del linguaggio, i seguenti framework potrebbero essere adatti: FastAPI, Spring Boot;
• Database: MongoDB, MySQL;
• Per l'integrazione blockchain (se scegli questa opzione di piattaforma): Web3.js, BitcoinCore, Ethers.js;
• Servizi cloud: AWS, Microsoft Azure e così via.

Evidenzia i metodi di crittografia dei dati utente e di protezione delle operazioni (inclusa la prevenzione DDos). Nei casi in cui utilizzi i tuoi contatti intelligenti per le transazioni, assicurati di eseguire diversi controlli per garantire che il loro codice sia corretto e non possa essere manomesso. Nelle piattaforme finanziarie, la sicurezza gioca un ruolo fondamentale, poiché la fiducia dei tuoi clienti dipende da essa.