Come Avviare un'Attività di Criptovaluta

Aggiornato 14.10.2024

Avviare la propria piattaforma di transazioni in criptovaluta o NFT nel 2024 potrebbe essere una decisione redditizia, poiché il volume di scambi di monete potrebbe raggiungere i 40,5 trilioni di dollari in Europa e i 2 trilioni di dollari negli Stati Uniti entro la fine dell'anno. Sono richiesti sia gli exchange semplici che quelli a pieno titolo (CEX e DEX). Il fatturato lordo, ad esempio, delle più grandi piattaforme centralizzate arriva fino a diversi milioni di dollari al giorno solo a causa delle commissioni. Binance, se stimiamo il volume medio di scambi al giorno e prendiamo in considerazione le commissioni per le transazioni, riceve più di 35 milioni di dollari al giorno, OKX - più di 10 milioni di dollari e Coinbase - più di 500.000 dollari. Naturalmente, queste sono le ammiraglie del mercato e non stiamo parlando di puro profitto, ma anche piccoli nuovi progetti possono portare un reddito passivo stabile ai proprietari. Ti parleremo dei principali tipi di piattaforme di criptovaluta e dei modi per fare soldi su di esse.

Quale piattaforma di criptovaluta avviare?

Diversi tipi di siti sono adatti per aprire la tua attività di criptovaluta: l'opzione più semplice è un cripto-scambio, progetti su larga scala saranno scambi spot centralizzati, piattaforme con trading a margine e futures o DEX. Separatamente, possiamo evidenziare marketplace online dove vengono venduti i token. Consideriamo quelli principali.

Borsa valori centralizzata

CEX è una piattaforma online per lo scambio di token e monete posseduta e gestita da una società specifica. Tali scambi sono rivolti a un pubblico più ampio rispetto a DEX, in quanto hanno funzionalità più semplici e chiare. La piattaforma funge da intermediario per l'acquisto/vendita di monete. Tipi di asset scambiati che potrebbero essere disponibili:
  • Monete blockchain native: ETH, BTC, BNB, LTC;
  • Token di vari standard: ERC-20, TRC-20 e altri;
  • Token non futuribili (NFT);
  • Future e derivati.

Si distinguono diversi tipi di CEX a seconda della scelta degli asset disponibili e dei tipi di transazioni offerti. I maggiori attori del mercato solitamente combinano tutti i tipi di scambi.

Tuttavia, quando si lancia un progetto del genere, si dovrebbe tenere conto che CEX deve sottoporsi a ispezioni da parte degli enti regolatori e ottenere vari certificati. Ad esempio, negli Stati Uniti, tutti gli exchange centralizzati devono registrarsi presso FinCEN come Money Service Businesses. Inoltre, in molti paesi, i CEX devono ottenere una licenza Virtual Asset Service Providers per le transazioni di cripto-asset. La regolamentazione delle piattaforme centralizzate è più seria rispetto ai DEX.

Spot exchange

Lo spot exchange è l'opzione più semplice e conveniente. Tramite esso, i trader possono piazzare gli ordini più semplici per acquistare/vendere una moneta per un'altra. Le transazioni vengono effettuate all'istante. Numero totale nel 2024: oltre 400. Secondo la Exchange Review di CCData, le transazioni spot sui grandi CEX hanno rappresentato il 14,3% delle negoziazioni nell'estate del 2024, con un volume mensile pari a 1,44 trilioni di $. Cosa considerare quando si lancia uno spot exchange:
  • La liquidità gioca un ruolo importante. Vale a dire, è necessario garantire un fatturato ampio e costante di varie monete. Poiché i trader si rivolgono a tali exchange per transazioni rapide;
  • L'interfaccia dovrebbe essere il più semplice e chiara possibile. Dopotutto, gli scambi spot attraggono i nuovi arrivati ​​nel trading;
  • È necessario garantire la sicurezza delle risorse, la sicurezza dei dati degli utenti e fornire report trasparenti. A differenza di DEX, non esiste un elevato anonimato su tali scambi e gli utenti specificano i dati personali al momento della registrazione e si sottopongono alla verifica dell'identità;
  • La concorrenza in questa nicchia è elevata, quindi i trader sono spesso attratti dalle basse commissioni.

I principali attori sul mercato sono Binance, Bybit, Kraken, Huobi, Coinbase, Crypto.com, Bitfinex, ma sono specializzati non solo nello spot ma anche in altri tipi di transazioni.

Dati sul volume di trading spot nel 2024 sui maggiori exchange

The Block: dati sul volume di trading spot nel 2024 sui maggiori exchange

Parlando dei principali CEX che offrono esclusivamente trading spot, possiamo evidenziare Luno, Indodax e Coincheck. Dati statistici di visite e volume di trading - nel grafico.

Spot exchange Dati sul volume di trading spot al mese Visite mensili Visitatori unici
Binance 286 miliardi di $ (settembre 2024) 56,63 mln. 13,36 mln.
Bybit 101,74 $ miliardi (luglio 2024) 26,16 mln. 6.197 mln.
Luno 207 milioni di $ (maggio 2024) 803.181 266.364
Coincheck 72.414 milioni di $ (settembre 2024) 1.718 mln. 589.189

Scambio con futures e trading a margine

I trader professionisti sono più popolari con CEX, che offre non solo spot, ma anche transazioni con leva e trading di futures. Con il trading a margine, lo scambio concede all'utente un prestito quando inserisce gli ordini, ovvero non vengono utilizzati solo fondi personali. Ciò porta a scambi più grandi. Questo tipo di trading è considerato più rischioso, poiché le perdite sono più elevate.

I contratti futures, d'altra parte, consentono di concludere non transazioni istantanee, ma di acquistare/vendere dopo un certo periodo di tempo. Questo strumento spesso attrae i trader con la possibilità di coprire i rischi e speculare sulle variazioni di prezzo. E CEX offre spesso un'ampia gamma di futures: a tempo indeterminato, a data fissa, indice, inverso, margine USDT e opzioni. Più opzioni, più CA puoi attrarre. Le monete più comunemente utilizzate sono BTC, ETH e BNB.

Dati sul volume di trading dei future BTC nel 2024 sui principali exchange

The Block: dati sul volume di trading dei future BTC nel 2024 sui principali exchange

La domanda di trading di derivati ​​nel 2024 è più alta rispetto al trading spot. Ad esempio, il report Exchange di CCData mostra che questo segmento raggiungerà i 3,5 trilioni di dollari nel 2024,

I CEX più popolari con supporto per tali opzioni di trading sono Binance (43,5% del mercato), Kraken, Bybit (15,1%), OKX (19%) e Huobi. Se parliamo di exchange che danno priorità specificatamente ai derivati, allora in cima: BitMex, Derivit, Bybit, Phemex. Le statistiche sui CEX più popolari con futures e trading a margine sono nel grafico sottostante.

Spot exchange Dati sul volume di trading dei future BTC al mese (settembre 2024) Volume di trading mensile dei future ETH (settembre 2024) Visite al sito Web al mese Visitatori unici
Binance 405,05 miliardi di $ 244,1 miliardi di $ 56,63 mln 13,36 mln
Bybit $179,5 mld $51,77 mld 26,16 mln 6,197 mln
Deribit $10,2 mld $12,4 mld 521,760 115.729
Bitget $260,04 mld $69,9 mld 20,66 mln 8.365 mln

Cosa considerare quando si lancia CEX con il trading a margine:

  • Tale piattaforma ha una funzionalità e un'architettura più complesse rispetto a uno spot exchange, quindi lo sviluppo di un tale progetto richiederà più tempo e costerà di più;
  • La funzionalità dell'exchange dovrebbe includere non solo diversi tipi di contratti, ma anche un'ampia gamma di strumenti per l'analisi e la gestione del rischio. Ciò include indicatori di trading (MACD, RSI, MA, EMA e altri), dati sulle posizioni aperte, calcolo del margine, meccanismi per la liquidazione automatica delle posizioni;
  • Sono richieste prestazioni elevate. Durante i periodi di forti cambiamenti nel mercato delle criptovalute, di solito è necessario elaborare molti ordini contemporaneamente ed è importante liquidare le posizioni all'istante quando si fa trading a margine;
  • Spesso sono richieste licenze aggiuntive per gestire CEX con derivati. Ad esempio, negli Stati Uniti è necessario ottenere l'autorizzazione dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC). I controlli per tali exchange sono più severi rispetto agli exchange spot, poiché il trading con leva finanziaria e futures è più rischioso.

Exchange di criptovalute

Gli exchange di criptovalute sono piattaforme per lo scambio istantaneo di monete/token tra loro o fiat. Un tale servizio è più facile da sviluppare rispetto a uno exchange, poiché ha funzionalità limitate. Gli exchange sono sia centralizzati che decentralizzati. Ci sono già più di 1.600 siti operativi nel 2024. La maggior parte di essi è gestita da aziende specifiche.

Gli exchange attraggono gli utenti con un'interfaccia semplificata: non è necessaria una conoscenza di trading per scambiare criptovalute. Tuttavia, applicano commissioni più elevate rispetto agli exchange.

Classici exchanger centralizzati (CEX)

La gestione di tali piattaforme è affidata a una società specifica che crea l'infrastruttura. Assume il ruolo di intermediario nell'acquisto/vendita. L'utente trasferisce i propri asset e la società esegue le transazioni utilizzando la propria riserva o i propri partner. Tali servizi sono simili agli exchanger per il trading fiat. Spesso gli utenti non devono nemmeno registrarsi e superare la verifica. I tassi di cambio delle monete sono fissi, il che semplifica il processo di transazione per i principianti. Anche la concorrenza in questa nicchia è elevata, poiché nuovi exchanger centralizzati compaiono regolarmente. Le opzioni più popolari e le statistiche sui loro visitatori sono riportate nel grafico sottostante.

Scambiatore centralizzato Visite al sito al mese Visitatori unici
Changelly 1.195 mln 601.366
SimpleSwap 483.393 226.807
Coinmama 87.140 40.228

Cosa bisogna tenere in considerazione quando si lancia un servizio del genere:

  • Quando si pubblicizza e si sviluppa un'infrastruttura, bisogna rendersi conto che il pubblico di riferimento di tali piattaforme è diverso da quello degli exchange. Tali siti sono spesso visitati da utenti che non hanno alcuna conoscenza del trading di criptovalute. Ma poiché la funzionalità è limitata (nessun trading a margine, derivati, strumenti analitici e gestione del rischio), i trader professionisti raramente utilizzano i servizi di tali siti. È inutile indirizzare la pubblicità su di essi;
  • Gli exchange di criptovalute centralizzati non sono tenuti a operare sulla blockchain. Vale a dire, il loro sviluppo è più semplice: possono essere utilizzati database e server classici. Ma alcuni implementano la blockchain per le transazioni se lo desiderano;
  • La sicurezza gioca un ruolo importante. Poiché gli utenti si fidano di tali piattaforme con i loro dettagli di pagamento e fondi. È inoltre necessario garantire l'integrità delle transazioni. Di solito la crittografia SSL/TLS viene utilizzata per proteggere i dati;
  • Saranno necessari meno tempo/fondi per lo sviluppo. E le commissioni sono spesso più alte. Detto questo, ciò non significa maggiori potenziali entrate rispetto ai proprietari di exchange di criptovalute: spesso l'exchanger viene utilizzato dal visitatore in rare occasioni, non regolarmente;
  • Quando si avvia un exchange di criptovalute, è importante considerare le sfumature legali. Le loro attività sono regolamentate da enti di vigilanza, come SEC e CFTC negli Stati Uniti o AMLD in Europa.

Exchange decentralizzati

Questi exchange non sono gestiti interamente da una società specifica e non assumono il ruolo di intermediario nel trasferimento di asset. Tali siti funzionano su blockchain. Le opzioni più comuni sono Ethereum, Tron, Binance Smart Chain. La liquidità di tali piattaforme è spesso inferiore a quella dei servizi centralizzati.

Gli utenti che desiderano acquistare/vendere monete interagiscono tra loro in modo indipendente. Per le transazioni di exchange vengono utilizzati contratti intelligenti. Gli utenti non depositano i propri fondi presso la società. Il pubblico di riferimento di tali piattaforme è diverso dagli exchange di criptovalute centralizzati: sono utenti più avanzati che apprezzano anche l'anonimato e desiderano mantenere il pieno controllo sui propri asset. I servizi più popolari e le relative statistiche sono presentati nel grafico seguente.

Scambiatore decentralizzato Visite al sito al mese Visitatori unici
LocalCoinSwap 328.527 73.114
LocalCryptos 17.700 9.196
Swapr 1.221 781

Sfumature da tenere in considerazione quando si sviluppano exchanger decentralizzati:

  • Gli exchanger decentralizzati funzionano su blockchain, ovvero, per lanciare un servizio del genere, è necessario assumere programmatori che conoscano questa nicchia. Un ruolo importante è svolto dalla creazione di contratti intelligenti funzionanti correttamente;
  • I guadagni da tali servizi sono spesso inferiori rispetto alle piattaforme centralizzate, poiché hanno commissioni più basse;
  • Poiché gli utenti non depositano fondi sulla piattaforma e mantengono un elevato anonimato, lo sviluppatore ha costi di crittografia dei dati/gestione dell'infrastruttura inferiori;
  • Ci sono meno requisiti normativi rispetto al caso di CEX.

Scambi di criptovalute P2P

Sia gli scambi centralizzati che quelli decentralizzati possono essere questo tipo di piattaforma. Ma nel caso di crypto P2P, gli utenti non trasferiscono i loro fondi alla società. Attraverso il sito, i visitatori trovano venditori/acquirenti e concludono le transazioni da soli. La piattaforma fornisce solo una garanzia di sicurezza nelle transazioni. Le risorse vengono trattenute fino a quando tutti i termini dell'accordo non vengono rispettati da entrambe le parti. Questo è un modo sicuro, lascia agli utenti maggiore libertà di scelta. Tuttavia, tali piattaforme hanno spesso una liquidità e una velocità di transazione inferiori. Le opzioni più diffuse e le loro statistiche sono riportate nel grafico sottostante.

Scambiatore P2P Visite al sito al mese Visitatori unici
LocalBitcoins 190.540 87.090
Paxful 859.129 321.441

Cose da considerare quando si lancia un crypto business:

  • La complessità e le sfumature dello sviluppo differiranno a seconda del tipo di modello scelto: decentralizzato o centralizzato. Quindi le qualifiche dei programmatori, l'architettura e altre caratteristiche possono variare notevolmente. È importante determinare subito quale opzione è più conveniente;
  • È necessario impostare un servizio exrow e sistemi di monitoraggio delle transazioni. Questa è la caratteristica principale di tali piattaforme, che garantisce l'equità e la sicurezza delle transazioni tra due utenti;
  • Tieni presente che tali piattaforme sono spesso scelte non solo per lo scambio di monete, ma anche di monete in fiat. Un ruolo importante è svolto da un'ampia selezione di diversi sistemi di pagamento che i visitatori possono utilizzare: portafogli elettronici, carte bancarie e così via;
  • Per risolvere situazioni controverse, è necessario creare un dipartimento di supporto tecnico. È importante fornire una comunicazione immediata.

DEX

Uno scambio di criptovalute decentralizzato è un'alternativa a CEX dove non esiste un organo di governo. I trader possono effettuare scambi di criptovalute e altre transazioni con monete, derivati ​​e NFT direttamente tramite il sistema blockchain e smart contract. Gli utenti scelgono questo metodo perché consente loro di mantenere l'anonimato e il pieno controllo sui propri asset.

Principio di funzionamento DEX

CoinSutra: principio di funzionamento DEX

I principali tipi di transazioni che possono essere disponibili su DEX sono:

  • Semplice scambio (spot);
  • Fornitura di liquidità ai pool;
  • Transazioni di arbitraggio;
  • Transazioni su derivati ​​e futures.

Questo tipo di trading è ancora più sicuro, poiché non è necessario trasferire fondi a un intermediario, ma l'interfaccia DEX è più complessa e richiede competenze. Quindi il CA principale sono i trader esperti. Nel 2024, ci sono già più di 500 DEX e il volume di scambi per l'intero anno 2023 è stato di oltre 84 miliardi di $. Le informazioni sui leader di mercato sono riportate nel grafico seguente.

DEX Volume di trading totale per agosto 2024 Visite al mese Visitatori unici
Uniswap (V3) $4,39 mld 3.733 mln 1.112 mln
PancakeSwap $3,4 bln 1.775 mln 680.486
SushiSwap $1,7 mld 825.819 142.671
dYdX $5,6 mld 194.099 75.276

Lo sviluppo di DEX ha le sue sfumature. Il processo è in un certo senso più semplice rispetto a CEX, ma più complicato rispetto al lancio di un'attività di scambio di criptovalute, poiché è necessario fornire molte funzionalità aggiuntive. Cosa considerare:

  • Il team di sviluppo dovrebbe essere specializzato e avere una buona comprensione della tecnologia blockchain. DEX si basa su contratti intelligenti e la sicurezza della piattaforma dipende da quanto correttamente sono definiti;
  • Un passaggio importante è la scelta della blockchain giusta. Nel settore DEX, gli scambi sulla rete Solana sono i più popolari nel 2024-2025;
  • È necessario decidere quali tipi di transazioni saranno disponibili su DEX. Le piattaforme principali solitamente hanno le funzionalità più avanzate, ma tale sviluppo è più costoso e richiederà più tempo;
  • I requisiti normativi per DEX sono inferiori a quelli per CEX, ma la piattaforma deve anche rispettare alcune normative, che variano da paese a paese. Ad esempio, negli Stati Uniti, le normative SEC qualificano alcune monete come titoli. In questo caso, il DEX che le offre deve registrarsi presso la SEC e fornire alcune informazioni su richiesta.

Come guadagnano i proprietari di piattaforme crittografiche?

Circa l'80-90% del reddito aziendale delle criptovalute è generato da commissioni ed è un buon modello di business di scambio di criptovalute. E questo è il metodo più semplice. La dimensione è direttamente influenzata sia dal tasso impostato, sia dall'importo, dal numero di trasferimenti. Gli scambi di criptovalute hanno una commissione più alta rispetto agli scambi. I principali tipi di commissioni sono:
  • Maker/taker. La dimensione varia a seconda del tipo di transazioni, del volume di trading, del livello utente e di altre condizioni aggiuntive. Ad esempio, Binance (CEX) ha un intervallo dallo 0,1% allo 0,02% per il maker, dallo 0,1% allo 0,04% per il taker, SushiSwap (DEX) ha lo 0,3% e Changelly (scambio di criptovalute) ha lo 0,25%;
  • Per deposito/prelievo. L'importo varia a seconda del tipo di valuta: fiat o criptovalute. Il deposito di fondi è spesso gratuito. Esempi di commissioni di prelievo KuCoin: per Bitcoin - 0,0005 BTC, per Tether (TRC-20) - 1 USDT;
  • Per l'utilizzo di fondi presi in prestito. Rilevante se la piattaforma supporta il trading a margine. Al trader viene concesso un "prestito" e paga interessi per ogni ora di utilizzo. La commissione è solitamente diversa per i diversi tipi di monete e può variare a seconda della situazione sul mercato delle criptovalute. Anche il livello di margine è importante. Intervallo medio: dallo 0,01% allo 0,05%;
  • Per derivati ​​e futures. Se l'exchange fornisce strumenti più complessi per il trading, c'è anche una commissione per il loro utilizzo. Si chiama commissione di finanziamento. Di solito viene addebitata ogni 8 ore. L'importo varia dallo 0,01% allo 0,2%. Ad esempio, su Bybit (CEX) varia dallo 0,01% allo 0,10%. Il tipo di contratto gioca un ruolo importante.

Gli exchange di criptovalute possono generare entrate da altre fonti oltre alle commissioni. Ad esempio, la quotazione di nuove monete. I progetti pagano una commissione una tantum all'exchange. Le nuove o piccole piattaforme che non hanno ancora una reputazione e un CA ampio spesso fanno pagare a partire da $ 5.000. E in giganti come Binance, le commissioni di quotazione di Coinbase possono raggiungere milioni di dollari. Ma qui è importante tenere a mente che non dovresti aggiungere alcun token al tuo exchange senza verifica: è importante assicurarsi della qualità del progetto e della sicurezza dell'investimento per i trader. Alcuni CEX/DEX emettono anche i propri token. Questo è un guadagno per il futuro, poiché devi aumentare gradualmente la tua capitalizzazione. Per fare ciò, puoi coinvolgere il token in varie lotterie e incentivare gli utenti ad acquistarlo per ottenere vantaggi aggiuntivi, come sconti sulle commissioni di transazione. Esempi di monete di exchange:

  • BNB (Binance exchange);
  • HT (Huobi);
  • CRO (Crypto.com).

Un'altra opzione popolare sulle principali piattaforme è quella di condurre ICO/IEO di progetti di criptovaluta. In questo caso, la startup pagherà una quota dei fondi ricevuti. Tale raccolta fondi, se si guardano le statistiche dei principali CEX, da 1 volta al trimestre a 3-4 al mese. In altre parole, non è un reddito molto frequente.

Statistiche sul numero totale di ICO per mese nel 2024

Foundico: statistiche sul numero totale di ICO per mese nel 2024

Gli exchange offrono spesso programmi di staking. In questo modo, i trader "congelano" una parte dei loro asset sull'exchange e ricevono ricompense. Parte del profitto guadagnato può essere preso dalla piattaforma. Inoltre, l'exchange può agire come controparte nelle transazioni con gli utenti e quindi guadagnare sullo spread.

Conclusione

Il business delle criptovalute offre una soluzione redditizia che genererà un reddito stabile. Puoi combinare diversi tipi di guadagni: dalle commissioni allo steaking. Ma il numero di modi varierà notevolmente a seconda del tipo di piattaforma e funzionalità. Il nostro team Merehead è specializzato in progetti di criptovalute, quindi puoi contattare i nostri manager e ottenere consigli. Con noi puoi ordinare sia un semplice exchanger che un DEX multifunzionale su diverse blockchain.

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Yuri Musienko
Responsabile dello sviluppo aziendale
Esperto nello sviluppo di startup crypto e fintech: exchange, opzioni binarie, soluzioni P2P, gateway di pagamento crypto e tokenizzazione di asset. Dal 2018 fornisce consulenze per la pianificazione strategica. Più dettagli