Exchange Descentralizada de White Label

O White Label para troca DEX é um algoritmo de computador que serve para a troca de ativos digitais entre partes iguais sem a participação de terceiros. Esses algoritmos são criados para trocas DEX e geralmente são bastante complexos porque vinculam vários elementos (site, terminal de negociação, carteiras, pools de liquidez, etc.).

Um trader, como qualquer outro empresário, tem um conjunto de necessidades individuais que geralmente se enquadram em uma destas categorias:

• simplicidade;
• segurança;
• variedade de ativos.

Quando falamos sobre simplicidade, queremos dizer a facilidade e acessibilidade da interface do usuário. Esta interface é a face da troca e, portanto, desempenha um papel decisivo no sucesso da empresa. Assim, ao desenvolver uma exchange descentralizada, ela não deve ser apenas agradável, mas também única e pensada nos mínimos detalhes.

A questão da segurança afeta a segurança dos fundos. Hacking e vazamentos em exchanges de criptomoedas são muito comuns. Em 2022, hackers roubaram mais de US$ 3,8 bilhões de exchanges de bitcoin. Assim, a abordagem para garantir a segurança interna e externa deve ser completamente profissional.

O significado do termo "diversidade de ativos" é revelado da seguinte forma: significa a variedade de tokens disponíveis na exchange. A maioria dos traders prefere ter um caminho bem trilhado, onde um passo para o lado ameaça com o naufrágio. Algumas pessoas escolhem negociar tokens de pequena capitalização, o que leva à necessidade irritante de alternar constantemente entre as bolsas para trocar tokens menos comuns e prontos para bombar.

Ao participar da troca em uma bolsa descentralizada, o usuário controla totalmente o processo, seus fundos e dados pessoais e não paga a terceiros pelos serviços do fiador. A integridade e a confiabilidade das transações fornecem blockchain e contratos inteligentes e carteiras Web3 (Metamask, carteira Coinbase, Trust Wallet). Ao comprar ou baixar um White Label DEX de marca branca, preste atenção às integrações que ele suporta.

Como funciona a troca DEX

As trocas descentralizadas (DEXs) geralmente usam métodos de autenticação baseados em chaves criptográficas únicas ou conexão via carteiras criptográficas como MetaMask ou WalletConnect para proteger o acesso. Essas chaves são válidas por um tempo limitado e expiram quando a sessão é encerrada. Ao mesmo tempo, o registro não é necessário na maioria das DEXs - a plataforma é acessada por meio de uma conexão de carteira de criptomoeda. Em alguns casos, se o volume de negociação exceder um determinado limite, as plataformas podem solicitar procedimentos KYC (Conheça seu cliente), embora muitas DEXs permaneçam completamente anônimas.

Processo de troca

As plataformas de criptomoeda descentralizadas geralmente usam criadores de mercado automatizados (AMMs) ou swaps atômicos para trocar uma criptomoeda por outra. Ao contrário das plataformas centralizadas, as DEXs permitem que você faça transações diretamente de sua carteira criptográfica, sem ter que transferir fundos para um depósito de troca. Isso está de acordo com o conceito PLUG & PLAY, onde toda a transação é instantânea e sem etapas preliminares complicadas.

Negociação sem intermediários

Uma vantagem fundamental da DEX é a ausência de intermediários. A bolsa atua como uma plataforma de contrato inteligente onde os usuários se encontram, definem os termos da transação por meio de ordens de negociação e troca. Os pares de negociação são especificados nas ordens, e o sistema encontra automaticamente ofertas adequadas e executa transações. As transações na DEX ocorrem diretamente entre as carteiras dos usuários, sem intervenção de terceiros.

Com tal troca, uma troca de criptomoeda atua como uma plataforma onde as partes se encontram, concordam com as condições de troca e conduzem uma transação. Isso acontece com a ajuda de ordens de negociação, nas quais os usuários indicam o par de negociação e o curso, após o qual o sistema compara automaticamente esses dados com outras ordens e, se a conformidade for revelada, conduz uma transação (ou transações).

Se a troca no par de negociação selecionado não puder ser realizada por meio de swaps atômicos, a troca pode conduzir a transação usando depósito bilateral. Isso é feito por meio de um contrato inteligente que pega os ativos de ambas as partes e então troca.

Staking. Como regra, todas as plataformas de negociação de marca branca têm esse recurso, como binance exchange, kraken, coinbase etc. Seus fundos podem ser congelados e usados ​​para fornecer liquidez para transações no blockchain. Você dá seu dinheiro para a rede. Todos os dias você é cobrado por renda. Na verdade, outro método para aumentar o capital.

Construa DEX com base em um White Label

Contrate uma empresa de desenvolvimento

Esta é a opção mais flexível, mas também cara, se você quiser criar sua própria exchange descentralizada. Neste caso, uma empresa de terceirização especializada em soluções de blockchain é contratada. As vantagens dessa abordagem são as seguintes:

• Solução personalizada. Você obtém um produto que atende totalmente às suas necessidades e objetivos de negócios.
• Suporte e manutenção. O desenvolvedor assume a responsabilidade pelo suporte e desenvolvimento posterior do projeto.
• Flexibilidade. Você pode adaptar a funcionalidade ao seu público-alvo e adicionar recursos exclusivos.
• Garantias. Grandes empresas geralmente oferecem garantias de qualidade de código e funcionamento seguro da plataforma.

Contras:

• Alto custo, especialmente se o projeto for complexo e incluir componentes como integração Web3, contratos inteligentes, pool de liquidez e suporte para vários blockchains.

White Label pronto

Se o orçamento e o prazo forem limitados, uma solução pronta pode ser a melhor opção. Muitas empresas oferecem scripts de exchange descentralizados prontos que podem ser rapidamente instalados e personalizados. As principais etapas são:

• Selecionar e comprar um White Label. Existem plataformas que já estão desenvolvidas e testadas, basta comprá-las e instalá-las.
• Configuração e lançamento. A empresa que vende o produto geralmente oferece serviços de instalação e teste.
• Esforço mínimo. Esta é uma maneira rápida de lançar porque o produto já está pronto e tudo o que resta é implementá-lo.

Contras:

• Menos flexibilidade. Soluções prontas para uso geralmente são limitadas em opções de personalização.
• Baixo nível de exclusividade. A solução pode parecer e funcionar de forma semelhante a outras exchanges, o que pode dificultar a atração de um público.

Soluções de marca branca

Adaptar o produto final a uma marca específica costuma ser uma solução excelente. Uma troca de criptomoedas em uma base padrão, como regra, se torna uma alternativa temporária ou um serviço adicional para os clientes. A atividade principal de um comprador de tal produto não está relacionada à criptomoeda, mas o tópico é bastante semelhante. A presença de uma plataforma de criptomoeda é ditada por tendências e demanda. Rebranding. A plataforma vem com recursos prontos que você pode adaptar às suas necessidades - alterar logotipos, adicionar design exclusivo e outros elementos.

• Economize tempo e dinheiro. Como o White Label já está pronto, você gasta o mínimo de tempo em sua implementação.
• Flexibilidade de personalização. Ao contrário de uma solução completa pronta para uso, a marca branca permite personalização flexível, o que permite que você torne sua troca única, apesar de usar uma base comum.

Desvantagens:

• Menos exclusividade. Soluções de marca branca ainda são produtos genéricos, o que pode limitar sua liberdade de desenvolver recursos personalizados.

Desenvolvimento dentro de uma empresa

Nessa abordagem, você cria uma equipe de desenvolvimento e organiza o processo de desenvolvimento dentro de sua empresa. Isso pode incluir:

• Contratação de especialistas. Você precisará de programadores com experiência em blockchain, contratos inteligentes e segurança.
• Infraestrutura. Você precisa de espaço, equipamento e programadores para construir uma exchange de criptomoedas do zero.
• Controle de processo. Você obtém controle total sobre o desenvolvimento e pode implementar quaisquer recursos que achar adequado.

Contras:

• É um processo longo e caro. Organizar uma equipe pode levar meses, e construir um White Label do zero pode levar ainda mais tempo. Esta opção é adequada se você deseja controle total sobre o processo e está disposto a investir em um projeto de longo prazo.

Principais recursos

Mecanismo de negociação

O mecanismo é o núcleo da bolsa criada. É ele que conecta compradores com vendedores. O mecanismo de negociação coleta todas as informações, elementos e funções do site em um mecanismo para:

• corresponder ordens para encontrar contrapartes;
• inicializar contratos de troca de ativos inteligentes;
• fazer cálculo residual.

A velocidade e o desempenho da bolsa dependem precisamente do mecanismo de negociação. Normalmente, as plataformas usam ordens de limite e de mercado para garantir altos níveis de desempenho. Este é um dos módulos difíceis no site de exchange de criptomoedas. Alguns sistemas, para o bem de traders avançados, permitem que você coloque ordens stop-limit e stop-loss.

Desenvolver um mecanismo de negociação requer conhecimento profundo de programação e tecnologias de blockchain, o que torna o processo complexo e caro. Códigos de código aberto podem ser usados ​​para reduzir custos, mas sua qualidade e segurança nem sempre são garantidas.

Trocas atômicas

Por trocas atômicas entende-se um tipo de troca ponto a ponto de ativos virtuais sem a participação de terceiros, incluindo trocadores. Normalmente, com a ajuda deles, as pessoas trocam uma criptomoeda por outra, mas pode haver opções com a troca de dados, certificados e outros.

Por sua natureza, esses são contratos inteligentes que funcionam com dois blockchains e usam o protocolo Lightning Network para troca. Dentro de tais contratos, há um algoritmo de troca simultânea paralela ou um algoritmo usando custódia bilateral.

Vantagens das trocas atômicas:

1. Preço. As trocas atômicas usam a Lightning Network, então as taxas de transação para tais operações são muito baixas. Por exemplo, um dólar é suficiente para centenas de transações de bitcoin na Lightning Network.
2. Descentralização. As operações atômicas são iniciadas por participantes diretos na transação, e ninguém pode intervir ou cancelá-las.
3. Velocidade.Se você não levar em conta o tempo de espera pela confirmação da transação para fechar o contrato, então podemos dizer que a operação de troca é realizada quase instantaneamente.
4. Leveza. Quanto menos participantes, mais fácil será a transação.
5. Segurança. A chance de dados serem roubados é mínima, já que as informações fluem diretamente de cliente para cliente sem intermediários como uma troca centralizada ou terceiros.

No entanto, há uma série de pontos, se não desvantagens, aos quais se deve prestar atenção. Primeiro de tudo, para realizar uma troca usando trocas atômicas, as criptomoedas devem ser baseadas em blockchains que usam o mesmo algoritmo de hash (por exemplo, SHA-256). Além disso, as moedas devem ser compatíveis com HTLC e outros recursos programáveis. Além disso, alguns pesquisadores estão preocupados com o problema da privacidade: é bem possível rastrear troncos atômicos no blockchain, graças aos quais uma pessoa tecnicamente competente pode facilmente vincular endereços de usuários uns aos outros.

Livro de ordens

DEX de marca branca, como regra, não gosta de usar livros de ordens padrão, em vez disso, eles usam tabela de hash distribuída (DHT). Como no caso de um blockchain descentralizado, as informações em tais livros de ordens são criptografadas e distribuídas entre os nós do ecossistema. Portanto, para alterá-lo ou roubá-lo, você precisa encontrar e quebrar a maioria desses nós.

Recursos dos livros de ordens DHT:

• Descentralização. Use um sistema de nós independentes, fisicamente separados, controlados por usuários, e não por algum tipo de estrutura centralizada (servidor).
• Escalabilidade.A rede funciona igualmente eficientemente com mil e um milhão de nós.
• Tolerância a falhas.O sistema como um todo funcionará mesmo que muitos de seus nós desliguem, conectem/desconectem constantemente ou apresentem erros.

Interface do usuário

É assim que o usuário vê sua troca. A interface deve ser amigável, tolerante a falhas e agradável na aparência. O usuário deve entender rapidamente como fazer uma negociação, o que precisa ser feito e como acessar outras funções.

Ao usar a IU do DEX de marca branca, você precisa ser guiado por tais regras:

1. Fornecimento lógico e consistente de informações que reduzirão o estresse cognitivo do usuário e facilitarão a familiaridade com o sistema e seu uso.
2. Minimize os erros potenciais do usuário. Ao mesmo tempo, deve ser possível reverter rapidamente todas as ações e executá-las novamente.
3. Todos os ícones e botões devem ser padronizados, ou seja, significam a mesma coisa em diferentes seções e executam as mesmas ações (avançar, voltar, cancelar, comprar, etc.).
4. Estética e minimalismo.

Instrumentos de pagamento

Um módulo de pagamento não é obrigatório para um White Label de câmbio de criptomoeda descentralizado, pois essas plataformas interagem diretamente com as carteiras dos usuários. No entanto, se o objetivo é aumentar o faturamento e o alcance do público, é importante considerar a possibilidade de trocar criptomoedas por moeda fiduciária e vice-versa. Para isso, é necessário estabelecer parcerias com bancos e serviços de pagamento que irão disponibilizar as transações. Escolha de sistemas de pagamento por região:

• América do Norte: PayPal, 2Checkout, Stripe, Simplify Commerce, WorldPay, Authorize.Net, Square.
• América Latina: Mercado Pago, PagSeguro, PayU Latam, WorldPay, dLocal.
• União Europeia: SEPA, Stripe, Klarna, Skrill, PayPal, WorldPay, Amazon Pay, Adyen.
• Ásia: Alipay, WeChat Pay, UnionPay, PayPal, Paytm, Stripe, Airwallex, GrabPay.
• CEI: YouMoney, WebMoney, Qiwi, PayPal, Tinkoff, SberPay, Robokassa.
• África: Flutterwave, Paystack, MyGate, Paga, Skrill, M-Pesa.

Para conectar sistemas de pagamento internacionais (MasterCard, VISA, American Express) é necessário concluir um acordo com um banco ou provedor de serviços relevantes em sua jurisdição.

Messenger

Se a bolsa se concentrar não apenas em operações de troca automática, mas também em transações diretas entre usuários, adicionar um componente que forneça comunicação em tempo real é mais do que necessário.

Para garantir uma comunicação em grande escala, o messenger deve ser incorporado ao White Label, ou seja, não deve ser um buffer entre a plataforma e o correio ou mensageiros autônomos. O restante dos requisitos para o messenger são uma forma descentralizada de mensagens e independência de redes de blockchain.

Painel

O painel de administração é uma ferramenta importante para gerenciar a bolsa. Principais funções:

• Reposição manual de contas. Em caso de problemas técnicos, o administrador deve ser capaz de ajustar manualmente as contas de usuário.
• Gerenciamento de listagem de criptomoedas. Capacidade de adicionar novos pares de negociação e criptomoedas.
• Personalização de taxas de negociação. Personalização flexível de taxas de transação.
• Ferramentas de arbitragem. Para resolver disputas entre usuários e garantir condições de negociação justas.

Liquidez

Negociação As bolsas descentralizadas não forçam os usuários a transferir dinheiro para depósitos no site, criando assim pools de liquidez, razão pela qual esses sites têm problemas com a velocidade de processamento de transações. Este problema é resolvido de duas maneiras:

1. Centro de Negociação- um módulo que cria um curso artificial para pares de negociação selecionados. Ao apostar nesses pares de negociação, os traders jogam contra a bolsa de valores.
2. Pool de liquidez externo - uma API que conecta o site a outras bolsas (por exemplo, Kraken) ou provedores de liquidez.

No segundo caso, sua bolsa aceita uma solicitação para comprar/vender uma criptomoeda e a envia para um provedor de liquidez externo, que a processará. Isso acelerará as operações de troca, mas aumentará ligeiramente o custo de exchange de criptomoedas, já que o provedor de liquidez terá que pagar uma comissão.

Canais de suporte ao cliente

O suporte ao cliente não é apenas um mecanismo para eliminar problemas com usuários, que geralmente são complexos ou não têm experiência suficiente para lidar adequadamente com a troca. Também é uma ferramenta para atualizar sua própria plataforma, já que ninguém lhe dirá o que precisa ser adicionado, removido ou melhorado melhor do que o próprio cliente. A equipe fornece feedback (de preferência 24 horas por dia), responde a reclamações, aprova ou rejeita solicitações KYC e assim por diante.

Para suporte, você pode usar exclusivamente operadores ao vivo e um sistema híbrido: uma rede neural lida com perguntas simples na forma de um bot e, em caso de perguntas complexas, muda o usuário para um operador.

O custo

Criar uma exchange de criptomoedas é um processo complexo e caro. Mesmo minimizando custos, incluindo a contratação de programadores de regiões com salários mais baixos, como países pós-soviéticos, África ou Ásia, o custo de desenvolvimento e o cronograma serão significativos. Um projeto pode levar de vários meses a seis meses e exigir um orçamento na faixa de:

• 30.000 - 240.000 euros para desenvolvimento na Europa;
• 65.000 - 310.000 USD para desenvolvimento na América.

Abaixo está uma visão geral mais detalhada dos custos, levando em consideração as especificidades de cada especialista envolvido no projeto:

• Desenvolvimento de White Label
  • Desenvolver o núcleo de uma bolsa (mecanismo de negociação, interfaces, contratos inteligentes) requer desenvolvedores qualificados com experiência em tecnologias de blockchain.
  • Os custos do programador dependem de sua experiência e região, mas as taxas médias podem ser: - 4.000 - 10.000 por mês na Europa; - US$ 5.000 - US$ 12.000 por mês na América; - Programadores de outras regiões podem ser contratados a taxas mais baixas, economizando até 40% do orçamento.
• Suporte jurídico
  • Necessário para obter licenças de criptomoeda, proteger dados do usuário, atender aos requisitos KYC e AML.
  • Serviços jurídicos no setor de criptomoeda geralmente custam: - 1.000 - 50.000 dependendo do país de incorporação e dos requisitos regulatórios.
• Infraestrutura e equipamento
  • Comprar servidores e proteger dados, alugar serviços de nuvem, configurar backups e sistemas de monitoramento de transações são essenciais.
  • Os custos podem variar de: - 10.000 - 50.000 para garantir capacidade e proteção suficientes contra ataques.
• Marketing e usuário engajamento
  • Atrair clientes é um dos aspectos mais desafiadores do lançamento de uma exchange, especialmente no mercado altamente competitivo de criptomoedas.
  • Os custos de marketing podem variar de 10.000 a 100.000, dependendo do público-alvo e da estratégia de promoção (incluindo publicidade, parcerias e campanhas de RP).
• Custos operacionais
  • Incluem suporte técnico, manutenção de servidor, atualizações de segurança e gerenciamento de solicitações de usuários.
  • Esses custos também podem variar de 1.000 a 20.000 mensais.

Nossa experiência

A Merehead desenvolve DEXs de qualquer complexidade e escala desde 2018. Durante esse tempo, criamos uma metodologia personalizada de gerenciamento de projetos que:

• oferece a capacidade de rastrear o processo de desenvolvimento
• leva em consideração as tendências e narrativas atuais
• fornece flexibilidade e maior escalabilidade da plataforma

Um painel eficaz é uma tarefa prioritária para o desenvolvimento de qualquer DEX. Dedicamos mais de 30% do nosso esforço total para fornecer ferramentas de tráfego, rastreamento de transações e análise. Vejamos um exemplo de um DEX que desenvolvemos para um dos nossos clientes:

Confira os detalhes da cooperação com a Merehead agora mesmo! Compartilhe sua ideia com o gerente e descubra o custo, o prazo e os detalhes do trabalho. Use o formulário de feedback abaixo ou entre em contato conosco.