Como Criar uma Exchange de Criptomoedas (Guia Definitivo)

8 passos essenciais de um especialista - como criar e iniciar um site de câmbio de criptomoedas: tipos, custos, jurisdição, conjunto de tecnologias e plano de negócios. Portanto, se você está pensando em abrir um negócio de criptomoedas, esta é uma ideia promissora que pode gerar bons lucros se você levar em conta todos os desafios futuros.

O que é uma corretora de criptomoedas

Uma corretora de criptomoedas é uma plataforma que permite aos usuários comprar e vender criptomoedas e tokens. Essencialmente, funciona de forma semelhante a uma bolsa de valores, mas em vez de ações, fornece acesso à negociação de criptomoedas. Isso se estivermos falando de plataformas como a Binance. Por outro lado, as plataformas de criptomoedas ponto a ponto permitem que você troque criptomoedas por moedas fiduciárias. Como você pode ver, existem vários tipos principais de corretoras de criptomoedas.

O primeiro passo para iniciar uma corretora de criptomoedas é determinar o tipo de plataforma de negociação que você planeja criar. Essa escolha é crucial, pois determina parâmetros-chave como o mecanismo de troca de criptomoedas, como os usuários armazenam fundos, a gestão de liquidez, o suporte para negociação em moeda fiduciária e outras funcionalidades da corretora.

4 tipos de corretoras de criptomoedas

O primeiro passo para iniciar sua própria corretora de criptomoedas é escolher o tipo de plataforma de negociação que você planeja construir. Isso é importante, pois o mecanismo de troca de criptomoedas, a forma como elas são armazenadas, a gestão de liquidez, a capacidade de negociar moeda fiduciária e outras funções dependem da escolha da plataforma.

1. Corretoras de criptomoedas centralizadas (CEX)

O tipo mais comum de plataforma de negociação, cuja principal característica é a presença de um operador centralizado responsável pela segurança, atualizações e funcionalidade da corretora. As principais vantagens das corretoras centralizadas são a velocidade das transações de criptomoedas e a ausência de problemas de liquidez. O principal ponto fraco é a segurança, já que as corretoras centralizadas armazenam os fundos dos usuários em suas carteiras, que, como mostra a prática, são frequentemente hackeadas.

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As corretoras centralizadas têm um conjunto diferente de recursos que lhe darão a oportunidade de ganhar mais. No último artigo, você pode ler mais sobre o modelo de negócios de corretoras de criptomoedas.

Três funções principais da negociação em bolsas centralizadas:

• Negociação à vista. O usuário realiza transações utilizando apenas seus próprios fundos. Os proprietários da plataforma ganham comissões por transação.
• Negociação com margem. O usuário tem a oportunidade de tomar um empréstimo para negociar. Como regra, o empréstimo pode ser de 2 a 5 vezes o valor do seu depósito. O proprietário da plataforma ganha com taxas de negociação, juros pelo uso do empréstimo e liquidação dos fundos do usuário.
• Derivativos. O usuário pode entrar em posições com alavancagem de até 100 vezes. Altos riscos geram altos lucros. Mas, de acordo com as estatísticas, apenas 2% dos usuários ganham dinheiro usando esta ferramenta. Todos os outros perdem dinheiro. Os fundos liquidados são transferidos para a plataforma. Essas abordagens são utilizadas por plataformas de criptomoedas construídas com base no script clone da Binance.

2. Corretoras descentralizadas de criptomoedas (DEX)

Essas plataformas unem vendedores e compradores de criptomoedas, permitindo que eles troquem ativos automaticamente sem a participação de intermediários para validar a transação. O papel de garantidor da transação é assumido pelos contratos inteligentes da plataforma, que operam com base em software de código aberto (PancakeSwap, Uniswap).

Este mecanismo permite economizar em comissões (sem necessidade de pagar intermediários) e aumentar o nível de segurança (a corretora não tem acesso ao dinheiro e às chaves privadas dos usuários). Antes de abrir um site de corretora de bitcoin, você deve saber que, nessas corretoras, a ausência de moderação de terceiros transfere toda a responsabilidade por erros para os próprios usuários.

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3. Trocas peer-to-peer (P2P)
São essencialmente fóruns de discussão online para compra/venda de criptomoedas. Os usuários acessam a plataforma, procuram uma contraparte com uma oferta (denominação, valor, taxa, método de transferência) e entram em contato com ela para combinar uma troca. Você pode comprar uma criptomoeda dessa forma usando moeda fiduciária, ouro ou bens comuns, conforme acordado entre as partes. Nesse caso, a transação pode ser realizada tanto online quanto pessoalmente. Como regra, essas plataformas são desenvolvidas do zero, embora você possa comprar um script de troca de criptomoedas P2P de algumas empresas de desenvolvimento.

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4. Troca de criptomoedas por fiduciárias

Plataformas que funcionam como casas de câmbio tradicionais são muito fáceis de usar. Tudo o que o usuário precisa fazer é enviar uma solicitação de troca e efetuar um pagamento. Normalmente, esses sites atuam como corretores que fornecem acesso à troca instantânea. O preço da velocidade é uma alta taxa de transação. Uma corretora cripto-fiat utiliza um link de liquidez na forma de grandes corretoras de criptomoedas (Binance, Kraken, WhiteBit).

Você também pode encontrar plataformas híbridas no mercado que combinam as propriedades de corretoras centralizadas e descentralizadas. Por exemplo, o serviço pode ser gerenciado por operadores terceirizados e fornecer aos negociadores maior controle sobre seus fundos. Ordens e transações nessas corretoras de criptomoedas são criptografadas, com registro de data e hora e armazenadas na blockchain, enquanto as aprovações de ordens são realizadas off-chain em um nó terceirizado.

Consequentemente, antes de criar uma corretora de criptomoedas do zero, você deve definir claramente o tipo de plataforma que deseja criar e avaliar as possíveis fontes de receita. Vale a pena considerar a demanda do mercado, os custos de desenvolvimento e operação, bem como os riscos e benefícios de cada modelo ao escolher o tipo de plataforma. Concentre-se especialmente na negociação de derivativos (por exemplo, futuros). Esse tipo de corretora costuma ser uma das mais lucrativas, já que altas taxas de rotatividade e alavancagem podem aumentar significativamente os lucros da plataforma.

Guia passo a passo para criar uma corretora de criptomoedas

Uma corretora de criptomoedas só deve ser lançada por meio de desenvolvimento white-label ou personalizado, pois essa é a única maneira de garantir a qualidade e a segurança adequadas do software. É possível construir uma corretora de criptomoedas com base em um script pronto, mas elas geralmente são criadas por amadores e/ou apresentam o risco de que o código contenha muitas vulnerabilidades com baixo nível de segurança.

Preparei uma tabela onde você pode ver o potencial de receita de uma corretora de criptomoedas e o nível de complexidade de seu desenvolvimento.

Tipo	Complexidade	Renda	Custo	Cronograma
Corretornas de criptomoedas centralizadas	Difícil	Alto	Alto	2 a 4 meses
Corretornas de criptomoedas descentralizadas	Médio	Alto	Médio	2 a 3 meses
Ponto a Ponto exchanges	Difícil	Médio	Médio	2 a 4 meses
Troca de criptomoedas e fiduciárias	Fácil	Médio	Baixo	1 a 2 meses

1. Escolha o tipo de exchange

Você precisa determinar que tipo de plataforma planeja lançar (centralizada, descentralizada, P2P ou exchange de criptomoedas e fiduciárias). É importante entender que cada tipo tem uma lógica operacional fundamentalmente diferente. As centralizadas usam funções para armazenar fundos no lado do servidor, enquanto as descentralizadas basicamente usam contratos inteligentes para garantir a máxima segurança e anonimato de seus usuários. Plataformas P2P oferecem a capacidade de trocar fundos com um pequeno número de criptomoedas, mas uma ampla gama de integrações com moedas fiduciárias. A troca de criptomoedas com moedas fiduciárias implica em estreita integração com liquidez externa (Binance, WhiteBit, Kraken, etc.). Como você pode ver, a lógica de todos esses projetos é fundamentalmente diferente. Mas nada impede que você crie um único projeto com todos os tipos de plataformas sob uma única marca.

2. Escolha uma jurisdição e uma licença
O campo jurídico está mudando de forma muito dinâmica, mas caminha gradualmente para a transparência e a legalização das criptomoedas como instrumento monetário. Você precisa procurar a ajuda de um advogado que o ajudará a determinar a melhor jurisdição para abrir sua empresa. Países com economia forte (EUA, Reino Unido, Canadá, Europa) exigem uma licença comercial para um projeto de criptomoedas. Mas, para ser justo, é preciso dizer que agora existem opções para registrar uma empresa em uma zona offshore, onde você pode iniciar um negócio de criptomoedas por alguns milhares de dólares.

Considere possíveis mudanças na jurisdição e nas perspectivas do mercado de criptomoedas. As últimas mensagens de Donald Trump indicam a profunda penetração das criptomoedas na economia dos EUA:

3. Defina os principais recursos da plataforma

Como regra, na fase inicial, a maioria dos investidores em criptomoedas já entende que tipo de plataforma deseja lançar, mas há dificuldades em definir os principais recursos: o número de criptomoedas integradas, KYC, AML, KYT, integração de liquidez, etc. Você pode entrar em contato com nossos especialistas, que o ajudarão a discutir os principais recursos que diferenciarão sua empresa dos concorrentes.

4. Design de UI/UX

As exchanges de criptomoedas são plataformas multifuncionais onde a conveniência e a facilidade de uso vêm em primeiro lugar. Recomendamos usar um design que simplifique ao máximo a interação entre sua plataforma e o usuário. Talvez este não seja o melhor tipo de projeto para implementar todas as suas preferências com estilo, já que qualquer complicação no esquema de cores pode sobrecarregar o sistema. Recomendamos que você se dedique mais à UX, mas não se esqueça da UI.

5. Processo de desenvolvimento

O desenvolvimento leva de 1 a 4 meses. Depende muito do tipo de plataforma e do conjunto de recursos. É claro que um projeto muito grande pode levar até 1 ano de trabalho ativo da equipe de desenvolvimento, mas isso se você realmente quiser criar uma corretora de bitcoin que concorra com a Binance.

Durante o desenvolvimento, é necessário destacar os principais recursos que levarão mais tempo: autorização, integração do conjunto de dados do livro de ordens, integração de soquetes web, sistema de execução de ordens, liquidez externa, integração de carteiras de criptomoedas, sistema de segurança, KYC, AML e KYT.

É claro que o número de funções é muito maior, mas esses recursos representarão mais de 60% de todos os esforços de desenvolvimento.

6. Integração de carteiras de criptomoedas

Esta é uma das etapas mais difíceis na configuração de uma corretora de criptomoedas. A equipe de desenvolvimento integra apenas duas funções: depósito e saque. No entanto, existem dois métodos para adicionar carteiras de criptomoedas: instalando seus nós em seu próprio servidor e usando um provedor de nós externo.

No primeiro caso (seus nós em seu servidor), todas as carteiras são geradas em seu servidor e você tem acesso total ao nó. O método mais seguro, mas exige muito esforço para instalar nós e manter seu desempenho. Além disso, o custo do servidor pode chegar a milhares de dólares para apenas um nó.

No segundo caso (provedor de nó externo), o processo de conexão com o provedor de nó externo é uma ferramenta online que fornece acesso a nós já instalados. Suas vantagens são o baixo custo e a ausência de custos com suporte ao servidor. Além disso, você pode adicionar diversas criptomoedas.

Antes de escolher uma conexão, recomendamos consultar um especialista. Nossa equipe tem experiência no desenvolvimento de mais de 20 grandes exchanges de criptomoedas e ajudará você a tomar a decisão certa.

7. Teste na rede principal

Durante o processo de desenvolvimento, o departamento de testes verifica o funcionamento de todos os componentes. Mas, já na fase final, é necessário migrar da rede de testes para a principal para verificar as transações reais de depósitos e saques.

A equipe de QA trabalha com pequenas quantias, mas com transações reais. Separadamente, são realizados testes de vulnerabilidade em todos os componentes para garantir a operação estável durante um ataque externo.

8. Lançamento e suporte

O lançamento de um projeto de criptomoeda é acompanhado por seu suporte. Na primeira fase, durante a operação, surgem frequentemente pequenos bugs que exigem correções rápidas. Se você utiliza nós próprios ou externos, o suporte também requer atenção regular do DevOps.

O suporte não é a etapa mais difícil, mas requer uma abordagem cuidadosa à plataforma finalizada. Além da correção de erros, é necessário analisar o funcionamento do servidor, dos nós e dos scripts principais, especialmente no que diz respeito a bots de negociação, formadores de mercado e web sockets.

Como desenvolver uma plataforma de exchange de criptomoedas sem codificação

As etapas de desenvolvimento de uma exchange de criptomoedas pelo lado do desenvolvedor foram descritas acima. Se você deseja criar sua própria corretora de Bitcoin sem programação, sugerimos assistir ao vídeo abaixo – um dos mais informativos sobre o assunto. Ele demonstra o processo de inicialização com o mínimo de esforço.

Este método é adequado para quem deseja abrir uma corretora de criptomoedas com funcionalidades básicas e um orçamento limitado. Você precisará apenas de fundos para hospedagem, um domínio, tempo para instalar todos os componentes necessários e configurar o sistema.

As principais desvantagens dessa abordagem são baixa segurança, funcionalidade limitada e falta de escalabilidade.

Quem cria as exchanges de criptomoedas?

As exchanges de criptomoedas são desenvolvidas principalmente (90%) por empresas com vasta experiência em blockchain. Em menor escala (10%), as empresas contratam seus próprios desenvolvedores e organizam o trabalho sob sua própria gestão.

Empresa de terceirização

A vantagem de uma empresa de terceirização é que o custo de desenvolvimento será significativamente menor. Como regra, a qualificação dos desenvolvedores é maior e os prazos são mais baixos. Isso se deve ao fato de a equipe ter experiência em projetos semelhantes e frequentemente utilizar soluções prontas de experiências anteriores. Assim, economiza-se tempo e esforço no desenvolvimento de um novo projeto.

Entre as principais empresas que oferecem o desenvolvimento de exchanges de criptomoedas, vale destacar: Merehead, Maticz e Blockchain App Factory. Essas equipes têm mais de 8 anos de experiência exclusivamente no desenvolvimento de plataformas blockchain.

Equipe própria

Organizar sua própria equipe exigirá muito esforço para contratar e manter um ritmo de trabalho estável. A equipe deve incluir: analista de negócios, designer, gerente de projeto, desenvolvedores front-end, desenvolvedores back-end, QA, DevOps. No mínimo, você deve ter de 10 a 15 funcionários altamente qualificados que possam desenvolver seu projeto por 4 a 6 meses.

Despesas administrativas, impostos, contratações e demissões também estão presentes. Portanto, este é um processo complexo e caro, mas é muito adequado se você decidir criar um projeto muito grande e espera desenvolvê-lo por pelo menos 1 a 2 anos. Nesse caso, faz sentido organizar sua própria equipe.

Como iniciar um negócio de criptomoedas e ganhar dinheiro?

Um negócio de criptomoedas começa com uma ideia e o tipo de plataforma que você deseja lançar. Depois disso, você pode desenvolver um plano de negócios detalhado. Mas não se esqueça de que cada plataforma tem sua própria estrutura e seu próprio modelo de negócios. Vamos considerar brevemente como você pode ganhar dinheiro em cada plataforma.

Negócios CEX

Os modelos de negócios podem ser diferentes, visto que a plataforma pode consistir não apenas em negociação à vista, mas também em futuros. A negociação à vista permite que você ganhe com taxas e com a integração de novas moedas em sua própria exchange de criptomoedas. Quanto maior a popularidade da sua plataforma, maior o custo de integração de uma moeda externa. Muitas equipes lançam novos tokens e desejam que eles sejam negociados em uma das exchanges. O custo de integração de um token pode custar de US$ 5.000 a US$ 10.000, desde que sua plataforma não seja muito popular.

As funções de margem e negociação de futuros permitem que os usuários negociem com alavancagem. Como regra, mais de 95% dos traders não sabem como aderir à gestão financeira e perdem seus fundos. Isso também pode fazer parte da sua renda.

Negócios DEX

Plataformas descentralizadas lucram com taxas. Mas um módulo mais lucrativo é o launchpad. Ele permite que os usuários invistam fundos em um estágio inicial de um projeto de criptomoeda. Para acessar as páginas do launchpad, a empresa paga fundos e aloca parte dos tokens para sua gestão.

Negócios P2P de criptomoedas

Essas plataformas lucram exclusivamente com a taxa entre o comprador e o vendedor. Como regra, a comissão é de cerca de 1%, mas o faturamento da sua corretora de criptomoedas pode facilmente ultrapassar US$ 1.000.000 por dia. Como regra, a transação média varia de US$ 600 a US$ 1.200. Portanto, ter de 1.000 a 2.000 usuários por dia pode gerar uma renda de cerca de US$ 10.000.

Troca de criptomoedas para moedas fiduciárias

Uma troca simples entre criptomoedas e moedas fiduciárias funciona exclusivamente mediante o pagamento de uma taxa. Nesse setor, é importante ter um alto nível de confiança. Como essas plataformas costumam trabalhar com clientes grandes e regulares, muitas empresas exigem a transferência de criptoativos para moedas fiduciárias líquidas ou vice-versa. Um cliente grande pode gerar de US$ 10.000 a US$ 20.000 em renda mensal. Mas não se esqueça dos muitos clientes pequenos que trocam de US$ 200 a US$ 400 por dia.

Principais recursos de uma troca de criptomoedas

É necessário determinar exatamente quais funções a plataforma executará para realizar uma troca de criptomoedas. Essas funções podem ser divididas em funções básicas e adicionais, necessárias para atrair usuários e garantir a segurança.

Sistema de autorização

O usuário começa a usar a plataforma registrando-se por e-mail, redes sociais ou conta do Google. No entanto, o registro é apenas o primeiro passo: a verificação pessoal é necessária para acesso total à negociação. Além de garantir transparência e proteção contra fraudes, isso também atende aos requisitos regulatórios.

Mecanismo de negociação

Ele é responsável pela funcionalidade básica da plataforma de negociação. Por exemplo, um mecanismo de negociação verifica o saldo da carteira do usuário para garantir que ele tenha fundos suficientes para realizar uma transação. Ele também compara ordens de negociação e taxas em tempo real, realiza transações, processa informações sobre preços e comissões, cria gráficos, etc. Os mecanismos de negociação modernos geralmente oferecem suporte ao processamento de ordens em vários níveis, o que ajuda a aumentar a velocidade de execução das negociações, mesmo com altos volumes de negociação. Algumas plataformas integram módulos de análise e gerenciamento de risco diretamente ao mecanismo, o que ajuda a minimizar falhas e manter a estabilidade do sistema sob alta carga.

Interface do usuário

Dependendo do público-alvo, a interface do usuário pode ser simples e intuitiva ou relativamente complexa devido aos diversos indicadores, sinais de negociação, gráficos personalizáveis ​​e outras ferramentas de um trader experiente. De qualquer forma, o usuário deve ser capaz de emitir ordens de compra e venda, visualizar o livro de ordens atual, transações anteriores, saldos, estatísticas, etc. Você também deve ser capaz de personalizar tudo isso.

Painel

A criação de um aplicativo de criptomoeda inclui o desenvolvimento do painel. Isso só pode ser ignorado se você estiver usando uma solução de white label de corretora de criptomoedas. Ela possui um painel para monitorar o estado atual da corretora (tráfego, volume de negociação, número de transações, receita de comissões), traders, carteiras, transações e configurações. Além disso, ferramentas devem ser implementadas para verificar usuários, alterar e remover conteúdo, banir e remover usuários, alterar comissões, gerenciar programas de marketing e afiliados. Os painéis de administração modernos também estão implementando cada vez mais módulos de análise de dados para identificar tendências e tomar decisões informadas com base nas informações coletadas.

Também será conveniente ter um sistema para verificar automaticamente os usuários em busca de ações "estranhas", como na Binance: se um trader fizer algo comprometedor (estranho, incomum, claramente não autorizado), o sistema notificará o administrador e poderá até congelar temporariamente as operações na conta comprometida e/ou desfazer a última ação.

Carteira de criptomoedas

Se você estiver desenvolvendo uma plataforma centralizada, precisará da funcionalidade de uma carteira interna. Ela é necessária para um acesso mais rápido ao dinheiro, o que agiliza e facilita o processo, além de garantir a liquidez da corretora. No caso de corretoras de criptomoedas descentralizadas e ponto a ponto, geralmente não há necessidade de criar uma carteira de criptomoedas.

Pense em como os usuários poderão reabastecer suas carteiras e sacar fundos para um cartão ou conta de criptomoeda. Por exemplo, a Coinbase permite que os traders conectem suas contas bancárias e transfiram dólares de ou para uma carteira facilmente. Essa possibilidade pode ser concretizada tanto com a ajuda da retirada manual de fundos quanto por meio de algoritmos automatizados/contratos inteligentes.

Livro de ordens

Este é outro elemento importante que você deve implementar ao criar sua própria corretora de criptomoedas. Um livro de ordens é uma lista de ordens em aberto para comprar ou vender uma criptomoeda. A corretora cria a ordem automaticamente, agrupando ordens de compra e venda de criptoativos em listas separadas e as comparando. Quando uma ordem encontra uma oferta que atenda às suas condições, o sistema automaticamente a negocia e a encerra. Uma ordem encerrada desaparece do livro de ordens e entra no histórico de transações. Com o desenvolvimento da tecnologia, também é recomendável integrar mecanismos para lidar com ordens complexas, como ordens condicionais e stop, permitindo que os traders gerenciem seus riscos de forma mais eficaz.

Ferramentas analíticas para traders

Para atrair traders experientes para a plataforma, a funcionalidade das ferramentas analíticas é importante, pois permite obter informações detalhadas sobre o estado do mercado, prever seus movimentos e analisar as tendências atuais. Sua exchange de criptomoedas deve oferecer aos usuários a oportunidade de desenvolver e testar suas próprias estratégias de negociação. Recomenda-se incluir os indicadores mais populares e úteis, como:

• Índice de Força Relativa (RSI): mostra a força de uma tendência e a probabilidade de uma mudança de tendência, o que ajuda os traders a avaliar potenciais pontos de entrada e saída.
• Média Móvel (MM): usada para identificar tendências gerais, suavizando as flutuações de preços e dando uma indicação clara da direção do mercado.
• Convergência/Divergência da Média Móvel (MACD): usada para avaliar a dinâmica de preços e identificar potenciais sinais de compra ou venda.
• Dados fundamentais e feeds de notícias: a integração de notícias atuais e indicadores econômicos pode aprimorar significativamente as capacidades analíticas dos traders.

Notificações e alertas push

Permite que você mantenha contato com os usuários, informando-os sobre eventos importantes na bolsa: ações, notícias, aplicativos especiais, atualizações, etc. Além disso, os alertas também podem ser integrados à negociação para mostrar aos traders notificações sobre alterações na taxa de pares de negociação selecionados, mudanças de tendência, notificação de um indicador importante ou fechamento de uma negociação. Mas há um ponto importante. Não se esqueça de permitir que os usuários escolham quais notificações desejam ativar. Os alertas devem ser úteis e personalizáveis, não obrigatórios e irritantes.

Recursos de segurança

Um dos principais problemas do mercado de criptomoedas é a baixa segurança das bolsas de criptomoedas. Não passa um ano sem notícias de outro hack em qualquer bolsa. Os mais barulhentos são: Mt. Gox - US$ 450 milhões, Bitfinex - US$ 65 milhões, Bithumb - US$ 58 milhões, Binance - US$ 40,5 milhões.

É crucial prestar atenção especial à proteção dos dados e ativos do usuário ao desenvolver sua plataforma de negociação, especialmente se você planeja criar uma corretora de criptomoedas centralizada. Aqui estão as principais medidas que ajudarão a melhorar a segurança:

• Proteção contra DoS e DDoS: Implementação de mecanismos de proteção para evitar ataques que podem sobrecarregar o servidor e tornar a plataforma indisponível.
• Segurança de Parâmetros HTTP: Proteção contra manipulação de parâmetros de solicitação, o que pode prevenir vários tipos de ataques, como SSRF (Forjamento de Solicitação do Lado do Servidor).
• Proteção contra CSRF: Implementação de tokens de segurança que podem ajudar a prevenir ataques nos quais invasores podem iniciar ações em nome de um usuário sem o seu conhecimento.
• Autenticação de dois fatores (2FA): Uso obrigatório de 2FA para todos os usuários, dificultando muito o acesso não autorizado às contas.
• Criptografia de Dados: Utilização de métodos avançados de criptografia para proteger informações confidenciais de usuários e transações.
• Autenticação biométrica: Uso de tecnologias de reconhecimento facial ou impressão digital para proteger ainda mais as contas.
• Proteção contra injeção de SQL: Auditoria e testes regulares de código em busca de vulnerabilidades que possam ser exploradas para acesso não autorizado. para o banco de dados.

Conformidade com KYC, KYT e AML

Se você deseja trabalhar nos mercados americano, europeu e outros, onde as corretoras estão sujeitas a requisitos mais rigorosos para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, precisa implementar os seguintes procedimentos e padrões em seu aplicativo de negociação:

• KYC — Conheça seu cliente. Cada usuário precisará passar por uma identificação pessoal. É claro que você pode coletar documentos de usuário de forma independente e realizar procedimentos de identificação usando bancos de dados (PEP, listas de sanções, etc.). Mas por que se preocupar quando você pode usar serviços prontos para uso que facilitam e reduzem o custo da implementação de processos de verificação, como Sumsub, Trulioo ou Veriff.
• KYT — Conheça suas transações. Prescreve às exchanges de criptomoedas a obrigação de verificar de quais fontes os tokens dos usuários são obtidos e de bloquear transações de fontes suspeitas. Aqui, você também não pode reinventar a roda, mas usar um serviço externo, por exemplo, Traceer.
• Conformidade com AML. De acordo com a lei dos EUA, o estado da bolsa de criptomoedas deve ter um agente certificado contra lavagem de dinheiro, responsável por rastrear transações suspeitas e enviar SAR (Relatórios de Atividades Suspeitas) às autoridades de monitoramento financeiro. Este funcionário deve ter formação em finanças e um certificado emitido pela ICA ou pela ACAMS.

Gestão de liquidez

Para atrair traders, sua corretora precisa oferecer a capacidade de trocar um ativo por outro de forma rápida e fácil. Isso só é possível se você tiver liquidez suficiente, o que significa ter ordens suficientes para comprar ou vender criptomoedas a preços competitivos. Aqui estão algumas maneiras de garantir liquidez em seu aplicativo de corretora de criptomoedas:

• Formador de mercado terceirizado: Essa abordagem envolve trabalhar com provedores de liquidez que operam em vários mercados simultaneamente. Esses formadores de mercado podem fornecer a liquidez de que sua corretora de criptomoedas precisa, realizando transações em outras plataformas e mantendo o equilíbrio entre oferta e demanda.
• Criando um mercado entre corretoras: Nesse caso, você também trabalha com um formador de mercado, mas firma um acordo diretamente com uma corretora externa. Isso permite que sua plataforma tenha acesso a mais liquidez e simplifica o processo de negociação para seus usuários.
• Mineração de liquidez: Esse método é mais comum em finanças descentralizadas (DeFi). Envolve recompensar os usuários por depositarem liquidez na corretora. Por exemplo, um trader pode depositar fundos na plataforma e ser recompensado com uma porcentagem do seu depósito em intervalos específicos. Essa abordagem não apenas aumenta a liquidez, mas também cria motivação adicional para os usuários deixarem seus fundos na plataforma.

Pilha técnica e arquitetura

Arquitetura da exchange. Este conceito geralmente se refere à estrutura da plataforma, que ajuda a definir lógica e visualmente o relacionamento e a forma de interação entre todos os componentes da exchange: a tela de login, o mecanismo de negociação, a interface do usuário, as funções de segurança, a API, os bancos de dados, etc. Aqui está um exemplo de tal arquitetura:

Pilha tecnológica. É um conjunto de ferramentas de desenvolvimento, como linguagens de programação, bibliotecas, frameworks, sistemas de gerenciamento de banco de dados, compiladores, APIs, etc., para criar o backend e o frontend da plataforma. No caso da criação de uma corretora de criptomoedas, a aparência pode ser a seguinte:

• Linguagens de programação: JavaScript (para front-end), Python ou Go (para back-end).
• Frameworks: React ou Angular para desenvolvimento de interface de usuário, Django ou Flask para desenvolvimento no lado do servidor.
• Sistemas de gerenciamento de banco de dados: PostgreSQL ou MongoDB para armazenar informações sobre usuários, pedidos e transações.
• APIs: RESTful ou GraphQL para integração entre componentes da plataforma e interação com serviços externos.

Tipo	Linguagens/Serviços
Linguagens	PHP, Java, React.js, Angular.js, Node.js
Bancos de Dados	MySQL, MongoDB, Redis
LAMP	Linux Server, Apache, MySQL, PHP
MEAN	MongoDB, Express JS, Angular.js, Node.js
Android	Java, Kotlin, Node.js, RoR
iOS	Swift, Node.js, RoR
Servidor	AWS, Google Cloud Platform, Microsoft Azure, Hetzner
Notificação	Twillio, Postmarkapp, Amazon SES
Provedores de nós	QuickNode, GetBlock, Alchemy
KYC/AML	Sumsub, Ondato

Quanto custa criar sua própria corretora de criptomoedas?

O custo de desenvolvimento de uma corretora de criptomoedas pode variar significativamente dependendo do tipo de plataforma e de muitos fatores, incluindo a funcionalidade e as integrações que você planeja implementar. Vejamos as principais opções e seus custos aproximados.

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Custo para construir uma CEX

Uma exchange centralizada começa com negociações à vista e pode incluir negociações de margem e de futuros. Vejamos quanto custa criar uma plataforma específica.

1. Câmbio à vista. Esta é a forma mais simples de câmbio, tanto para usuários quanto para desenvolvedores. A funcionalidade básica inclui uma corretora, uma conta de usuário e um pequeno painel. Dependendo dos requisitos, o custo de desenvolvimento pode variar de US$ 20.000 a US$ 30.000. No entanto, se você planeja integrar AML, KYT, liquidez externa, antiphishing ou suporte para um grande número de criptomoedas, o preço pode ser significativamente maior.
2. Negociação com margem. Criar funcionalidades para negociação com margem exige muito mais trabalho e esforço. A integração de recursos de negociação alavancada aumenta o custo de desenvolvimento para US$ 30.000 a US$ 50.000. Normalmente, leva de 2 a 3 meses para implementar essa funcionalidade.
3. Negociação de futuros. Desenvolver uma plataforma de negociação de futuros é um dos processos mais complexos e demorados. O custo de uma plataforma como essa começa em US$ 60.000 e pode chegar a US$ 150.000. Se recursos e integrações adicionais forem planejados, isso pode aumentar significativamente o preço final.

Custo para construir uma DEX

Desenvolver uma DEX não é uma tarefa muito difícil. Normalmente, o custo de uma plataforma centralizada varia de US$ 40.000 a US$ 80.000 e leva cerca de 2 a 3 meses. Recentemente, a função de negociação de futuros se tornou popular. Portanto, essa função pode custar de US$ 20.000 a US$ 40.000 adicionais.

Custo para construir uma exchange de criptomoedas P2P

As exchanges de criptomoedas P2P geralmente têm um pequeno número de integrações de criptomoedas, mas exigem o desenvolvimento de uma função de custódia. O custo de desenvolvimento de uma exchange de criptomoedas P2P será de 40.000 a 80.000 dólares e levará de 2 a 3 meses de trabalho ativo.

Custo de construção de uma exchange de criptomoedas para moedas fiduciárias

A principal característica desta plataforma é a integração de liquidez externa. Além disso, tais plataformas frequentemente possuem funções de armazenamento de criptomoedas. Portanto, o desenvolvimento levará de 1 a 3 meses e o custo será de 20.000 a 40.000 dólares.

Qual ​​exchange de criptomoedas é melhor para criar em 2025 (minha visão)

Você pode ignorar minhas considerações se tiver uma compreensão clara do propósito da criação da sua exchange de criptomoedas e do mercado-alvo.

Os mercados estão atualmente em alta demanda em DEXs. Vejo o crescimento de memecoins na Solana em exchanges de criptomoedas como Jupiter e Raydium. No ano passado, as plataformas descentralizadas se tornaram líderes em termos de crescimento de posições em aberto. Minhas análises mostraram que novas memecoins são adicionadas à Raydium DEX a cada 20-40 segundos. Além disso, diversas ferramentas, rastreadores e bots surgiram no mercado para ajudar você a negociar de forma inteligente. Acredito que essa tendência continuará este ano, especialmente considerando que a Tron também lançou a capacidade de criar memecoins em sua rede. Embora não com tanto sucesso quanto a Solana. Portanto, as plataformas descentralizadas continuam sendo uma das que mais crescem e provavelmente manterão esse status. O crescimento ativo do mercado facilita a promoção do seu negócio, mas lembre-se de que as tendências podem mudar rapidamente.

Concluindo, gostaria de observar que exchanges centralizadas de criptomoedas, exchanges P2P e exchanges de criptomoedas e fiduciárias também estão em demanda e têm potencial. Especialmente se o seu projeto se destacar da concorrência. Não há picos repentinos de interesse nesses nichos, mas o risco de ficar com um projeto sem esperança é menor. O interesse aberto geral depende em grande parte do preço do Bitcoin: quanto maior, mais pessoas negociam criptomoedas.

Nossa experiência

A Merehead desenvolve plataformas de criptomoedas desde 2018. Durante esse período, desenvolvemos projetos baseados em arquitetura monolítica e de microsserviços, com centros de lucro escaláveis ​​e simples. Criamos corretoras de criptomoedas dex, spot e margem, implementamos separadamente futuros, opções e liquidez parcial ou total.

Nossa experiência inclui mais de 20 projetos e nem todos foram bem-sucedidos. Adquirimos muita experiência. A Merehead adota a melhor abordagem e também oferece uma solução de corretora de criptomoedas de open source. Abaixo, você pode ver exemplos de algumas de nossas corretoras de criptomoedas.

Se você deseja lançar uma corretora de criptomoedas, mas não sabe por onde começar ou quais módulos integrar, nossos especialistas irão aconselhá-lo e fornecer uma proposta de desenvolvimento detalhada.

Perguntas Frequentes

Como chamamos uma corretora de criptomoedas implementada em uma blockchain?

Uma corretora de criptomoedas construída exclusivamente na blockchain é chamada de DEX descentralizada ou, abreviadamente, DEX. Como regra, o backend funciona em um contrato inteligente na rede Ethereum (linguagem de programação Solidity) ou Solana (linguagem de programação Rust). A principal vantagem desta plataforma é a sua segurança. Aqui está uma lista das DEX mais populares: pancakeswap.finance, app.uniswap.org, jup.ag, raydium.io.

O que as corretoras de criptomoedas fazem?

As corretoras de criptomoedas permitem que os usuários negociem criptomoedas. As principais funções das corretoras de criptomoedas são: depósito e saque de criptomoedas, troca de criptomoedas e compra de criptomoedas por moedas fiduciárias. Além disso, as corretoras de criptomoedas oferecem um amplo conjunto de funções para negociações profissionais utilizando alavancagem.

Exemplos de corretoras centralizadas

Plataformas centralizadas são aquelas que armazenam os fundos dos usuários em seus servidores. As mais populares entre elas são: binance.com, bybit.com, kraken.com e coinbase.com. As plataformas centralizadas ganharam grande popularidade porque oferecem uma ampla gama de funções para traders iniciantes e profissionais. Além disso, elas oferecem um grande número de ferramentas adicionais para negociação e geração de lucros.