Como Criar um Negócio de Criptomoedas

Atualizado 14.10.2024

Começar sua própria plataforma de transação de criptomoeda ou NFT em 2024 pode ser uma decisão lucrativa, já que o volume de negociação de moedas pode chegar a US$ 40,5 trilhões na Europa e US$ 2 trilhões nos EUA até o final do ano. Tanto as bolsas simples quanto as bolsas completas (CEX e DEX) estão em demanda. A receita bruta, por exemplo, das maiores plataformas centralizadas é de até vários milhões de dólares por dia apenas devido às comissões. A Binance, se estimarmos o volume médio de negociação por dia e levarmos em conta as comissões por transações, recebe mais de US$ 35 milhões por dia, a OKX - mais de US$ 10 milhões e a Coinbase - mais de US$ 500.000. Claro, esses são os carros-chefe do mercado e não estamos falando de lucro puro, mas mesmo pequenos projetos novos podem trazer renda passiva estável para os proprietários. Vamos falar sobre os principais tipos de plataformas de criptografia e maneiras de ganhar dinheiro com elas.

Qual ​​plataforma de criptomoeda começar?

Diferentes tipos de sites são adequados para abrir seu próprio negócio de criptomoeda: a opção mais simples é uma bolsa de criptomoedas, projetos de maior escala serão bolsas spot centralizadas, plataformas com negociação de margem e futuros ou DEX. Separadamente, podemos destacar mercados web3 onde os tokens são vendidos. Vamos considerar os principais.

Bolsa de valores centralizada

CEX é uma plataforma online para negociação de tokens e moedas que é de propriedade e operada por uma empresa específica. Essas bolsas são destinadas a um público mais amplo do que DEX, pois têm uma funcionalidade mais simples e clara. A plataforma atua como um intermediário para compra/venda de moedas. Tipos de ativos negociados que podem estar disponíveis:
  • Moedas nativas de blockchain: ETH, BTC, BNB, LTC;
  • Tokens de vários padrões: ERC-20, TRC-20 e outros;
  • Tokens não futuráveis ​​(NFT);
  • Futuros e derivativos.

Diferentes tipos de CEX são diferenciados dependendo da escolha dos ativos disponíveis e dos tipos de transações oferecidas. Os maiores participantes do mercado geralmente combinam todos os tipos de negociações.

No entanto, ao lançar tal projeto, deve-se levar em consideração que o CEX precisa passar por inspeções de reguladores e obter vários certificados. Por exemplo, nos Estados Unidos, todas as bolsas centralizadas devem se registrar na FinCEN como Money Service Businesses. Além disso, em muitos países, os CEXs devem obter uma licença de Virtual Asset Service Providers para transações de criptoativos. A regulamentação de plataformas centralizadas é mais séria do que no caso de DEXs.

Troca à vista

A troca à vista é a opção mais fácil e econômica. Por meio dela, os traders podem fazer as ordens mais simples para comprar/vender uma moeda por outra. As transações são feitas instantaneamente. Número total em 2024: 400+. De acordo com a Exchange Review da CCData, as transações à vista em grandes CEXs representaram 14,3% das negociações no verão de 2024, com volume mensal totalizando US$ 1,44 trilhão. O que considerar ao lançar uma troca à vista:
  • A liquidez desempenha um papel importante. Ou seja, é necessário garantir um giro grande e constante de várias moedas. Como os traders vêm a essas trocas para transações rápidas;
  • A interface deve ser o mais simples e clara possível. Afinal, as bolsas spot atraem novatos para a negociação;
  • É necessário garantir a segurança dos ativos, a segurança dos dados do usuário e fornecer relatórios transparentes. Ao contrário da DEX, não há alto anonimato nessas bolsas e os usuários especificam dados pessoais ao se registrar e passam por verificação de identidade;
  • A concorrência neste nicho é alta, então os traders geralmente são atraídos por baixas taxas de comissão.

Os principais participantes do mercado são Binance, Bybit, Kraken, Huobi, Coinbase, Crypto.com, Bitfinex, mas eles se especializam não apenas em spot, mas também em outros tipos de transações.

Dados sobre o volume de negociação à vista em 2024 nas maiores bolsas

The Block: Dados sobre o volume de negociação à vista em 2024 nas maiores bolsas

Falando sobre as principais CEXs que oferecem exclusivamente negociação à vista, podemos destacar Luno, Indodax e Coincheck. Dados estatísticos de visitas e volume de negociação - no gráfico.

Câmbio à vista Dados sobre o volume de negociação à vista por mês Visitas mensais Visitantes únicos
Binance US$ 286 bilhões (setembro de 2024) 56,63 milhões 13,36 milhões
Bybit US$ 101,74 bilhões (julho 2024) 26,16 milhões 6.197 milhões
Luno US$ 207 milhões (maio de 2024) 803.181 266.364
Coincheck US$ 72.414 milhões (setembro de 2024) 1.718 milhões 589.189

Troca com futuros e negociação de margem

Traders profissionais são mais populares com CEX, que oferece não apenas transações spot, mas também alavancadas e negociação de futuros. Com a negociação de margem, a bolsa dá ao usuário um empréstimo ao fazer pedidos, ou seja, não apenas fundos pessoais são usados. Isso leva a negociações maiores. Esse tipo de negociação é considerado de maior risco, pois as perdas são maiores.

Os contratos futuros, por outro lado, permitem concluir não negócios instantâneos, mas comprar/vender após um certo período de tempo. Este instrumento geralmente atrai traders com a possibilidade de proteger riscos e especular sobre mudanças de preço. E a CEX geralmente oferece uma ampla gama de futuros: aberto, data fixa, índice, inverso, margem USDT e opções. Quanto mais opções, mais CA você pode atrair. As moedas mais comumente usadas são BTC, ETH e BNB.

Dados sobre o volume de negociação de futuros de BTC em 2024 nas principais bolsas

The Block: Dados sobre o volume de negociação de futuros de BTC em 2024 nas principais bolsas

A demanda por negociação de derivativos em 2024 é maior do que por negociação à vista. Por exemplo, o relatório Exchange da CCData mostra que esse segmento atingirá US$ 3,5 trilhões em 2024,

Os CEXs mais populares com suporte para essas opções de negociação são Binance (43,5% do mercado), Kraken, Bybit (15,1%), OKX (19%) e Huobi. Se falarmos sobre bolsas que priorizam especificamente derivativos, então no topo: BitMex, Derivit, Bybit, Phemex. Estatísticas sobre o CEX mais popular com negociação de futuros e margem estão no gráfico abaixo.

Troca à vista Dados de volume de negociação de futuros de BTC por mês (setembro de 2024) Dанные по объему торгов ETH фьючерсами в mês (sexta-feira, 2024) Posещений сайта em mesяц Pós-investimentos unilaterais
Binance US$ 405,05 bilhões US$ 244,1 bilhões 56,63 milhões 13,36 milhões
Bybit US$ 179,5 bilhões US$ 51,77 bilhões 26,16 milhões 6.197 milhões
Deribit US$ 10,2 bilhões US$ 12,4 bilhões 521.760 115.729
Bitget US$ 260,04 bilhões US$ 69,9 bilhões 20,66 milhões 8,365 milhões

O que considerar ao lançar o CEX com negociação de margem:

  • Tal plataforma tem uma funcionalidade e arquitetura mais complexas quando comparada a uma bolsa à vista, então o desenvolvimento de tal projeto levará mais tempo e custará mais;
  • A funcionalidade da bolsa deve incluir não apenas diferentes tipos de contratos, mas também ter uma ampla gama de ferramentas para análise e gerenciamento de risco. Isso inclui indicadores de negociação (MACD, RSI, MA, EMA e outros), dados sobre posições abertas, cálculo de margem, mecanismos para liquidação automática de posições;
  • Alto desempenho é necessário. Durante períodos de fortes mudanças no mercado de criptomoedas, geralmente é necessário processar muitas ordens de uma vez, e é importante liquidar posições instantaneamente ao negociar com margem;
  • Licenças adicionais são frequentemente necessárias para executar o CEX com derivativos. Por exemplo, nos EUA, é necessário obter autorização da Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Os controles para essas bolsas são mais rigorosos do que para bolsas à vista, pois a negociação alavancada e de futuros é mais arriscada.

Câmbios de criptomoedas

Os câmbios de criptomoedas são plataformas para troca instantânea de moedas/tokens entre si ou fiduciárias. Esse serviço é mais fácil de desenvolver do que um câmbio, pois tem funcionalidade limitada. Os câmbios são centralizados e descentralizados. Já existem mais de 1.600 sites operando em 2024. A maioria deles é operada por empresas específicas.

Os câmbios atraem usuários com uma interface simplificada - você não precisa de conhecimento de negociação para trocar criptomoedas. No entanto, eles cobram taxas de comissão mais altas do que os câmbios.

Câmbios centralizados clássicos (CEX)

A gestão dessas plataformas é feita por uma empresa específica que cria a infraestrutura. Ela assume o papel de um intermediário na compra/venda. O usuário transfere seus ativos e a empresa realiza transações usando sua própria reserva ou usando seus parceiros. Esses serviços são semelhantes aos trocadores para negociação fiduciária. Os usuários geralmente nem precisam se registrar e passar pela verificação. As taxas de câmbio de moedas são fixas, o que simplifica o processo de transação para iniciantes. A competição neste nicho também é alta, pois novos trocadores centralizados aparecem regularmente. As opções populares e estatísticas sobre seus visitantes estão no gráfico abaixo.

Trocador centralizado Visitas ao site por mês Visitantes únicos
Changelly 1.195 milhões 601.366
SimpleSwap 483.393 226.807
Coinmama 87.140 40.228

O que deve ser levado em consideração ao lançar tal serviço:

  • Ao anunciar e desenvolver infraestrutura, você precisa perceber que o público-alvo dessas plataformas é diferente daquele das bolsas. Esses sites são frequentemente visitados por usuários que não têm conhecimento de negociação de criptomoedas. Mas como a funcionalidade é limitada (sem negociação de margem, derivativos, ferramentas analíticas e gerenciamento de risco), os traders profissionais raramente usam os serviços desses sites. Não faz sentido direcionar publicidade para eles;
  • As bolsas de criptomoedas centralizadas não são obrigadas a operar no blockchain. Ou seja, seu desenvolvimento é mais simples: bancos de dados e servidores clássicos podem ser usados. Mas alguns implementam blockchain para transações, se desejarem;
  • A segurança desempenha um papel importante. Como os usuários confiam nessas plataformas com seus detalhes de pagamento e fundos. Você também precisa garantir a integridade das transações. Normalmente, a criptografia SSL/TLS é usada para proteger os dados;
  • Menos tempo/fundos serão necessários para o desenvolvimento. E as comissões são frequentemente maiores. Dito isso, isso não significa maior receita potencial do que os proprietários de trocas de criptomoedas - frequentemente, a troca é usada pelo visitante em raras ocasiões, não regularmente;
  • Ao iniciar uma exchange de criptomoedas, é importante considerar nuances legais. Suas atividades são regulamentadas por órgãos de supervisão, como SEC e CFTC nos EUA ou AMLD na Europa.

Trocas descentralizadas

Essas trocas não são administradas inteiramente por uma empresa específica e não assumem o papel de intermediário na transferência de ativos. Esses sites funcionam em blockchains. As opções mais comuns são Ethereum, Tron, Binance Smart Chain. A liquidez dessas plataformas é frequentemente menor do que a de serviços centralizados.

Usuários que querem comprar/vender moedas independentemente interagem uns com os outros. Contratos inteligentes são usados ​​para transações de câmbio. Usuários não depositam seus fundos com a empresa. O público-alvo dessas plataformas é diferente de trocas de criptomoedas centralizadas: são usuários mais avançados que também valorizam o anonimato e querem manter controle total sobre seus ativos. Serviços populares e suas estatísticas são apresentados no gráfico abaixo.

Trocador descentralizado Visitas ao site por mês Visitantes únicos
LocalCoinSwap 328.527 73.114
LocalCryptos 17.700 9.196
Swapr 1.221 781

Nuances a serem levadas em conta ao desenvolver trocadores descentralizados:

  • Os trocadores descentralizados funcionam em blockchain, ou seja, para lançar tal serviço, você precisa contratar programadores que entendam esse nicho. Um papel importante é desempenhado pela criação de contratos inteligentes que funcionam corretamente;
  • Os ganhos desses serviços costumam ser menores do que os de plataformas centralizadas, pois têm comissões mais baixas;
  • Como os usuários não armazenam fundos na plataforma e mantêm alto anonimato, o desenvolvedor tem menores custos de criptografia de dados/gerenciamento de infraestrutura;
  • Há menos requisitos regulatórios do que no caso do CEX.

Trocas de criptomoedas P2P

Tanto as trocadoras descentralizadas quanto as centralizadas podem ser esse tipo de plataforma. Mas no caso do cripto P2P, os usuários não transferem seus fundos para a empresa. Por meio do site, os visitantes encontram vendedores/compradores e concluem transações por conta própria. A plataforma fornece apenas uma garantia de segurança nas transações. Os ativos são mantidos até que todos os termos do acordo sejam cumpridos por ambas as partes. Esta é uma maneira segura, pois deixa aos usuários mais liberdade de escolha. No entanto, essas plataformas geralmente têm menor liquidez e velocidade de transação. As opções populares e suas estatísticas estão no gráfico abaixo.

Trocador P2P Visitas ao site por mês Visitantes únicos
LocalBitcoins 190.540 87.090
Paxful 859.129 321.441

Coisas a considerar ao lançar um negócio de criptomoedas:

  • A complexidade e as nuances do desenvolvimento serão diferentes dependendo do tipo de modelo escolhido: descentralizado ou centralizado. Portanto, as qualificações dos programadores, arquitetura e outros recursos podem variar muito. É importante determinar imediatamente qual opção é mais conveniente;
  • É necessário configurar um serviço exrow e sistemas de monitoramento de transações. Esta é a principal característica dessas plataformas, que garante a justiça e a segurança das transações entre dois usuários;
  • Leve em consideração que essas plataformas são frequentemente escolhidas não apenas para a troca de moedas, mas também de moedas para fiat. Um papel importante é desempenhado por uma grande seleção de diferentes sistemas de pagamento que os visitantes podem usar: carteiras eletrônicas, cartões bancários e assim por diante;
  • Para resolver situações disputáveis, é necessário criar um departamento de suporte técnico. É importante fornecer comunicação instantânea.

DEX

Uma troca de criptomoedas descentralizada é uma alternativa à CEX onde não há um órgão regulador. Os traders podem realizar trocas de criptomoedas e outras transações com moedas, derivativos e NFTs diretamente por meio do blockchain e do sistema de contrato inteligente. Os usuários escolhem esse método, pois ele permite que eles mantenham o anonimato e o controle total sobre seus ativos.

Princípio de funcionamento do DEX

CoinSutra: princípio de funcionamento do DEX

Os principais tipos de transações que podem estar disponíveis no DEX são:

  • Troca simples (spot);
  • Provisão de liquidez para pools;
  • Transações de arbitragem;
  • Transações de derivativos e futuros.

Esse tipo de negociação é ainda mais seguro, pois não há necessidade de transferir fundos para um intermediário, mas a interface do DEX é mais complexa e requer habilidades. Portanto, o principal CA são os traders experientes. Em 2024, já existem mais de 500 DEX, e o volume de negociação para todo o ano de 2023 chegou a mais de US$ 84 bilhões. As informações sobre os líderes de mercado estão no gráfico abaixo.

DEX Volume total de negociação para agosto de 2024 Visitas por mês Visitantes únicos
Uniswap (V3) US$ 4,39 bilhões 3.733 milhões 1.112 milhões
PancakeSwap US$ 3,4 bilhões 1.775 milhões 680.486
SushiSwap US$ 1,7 bilhão 825.819 142.671
dYdX US$ 5,6 bilhões 194.099 75.276

O desenvolvimento DEX tem suas próprias nuances. O processo é, de certa forma, mais fácil do que no caso do CEX, mas mais complicado do que lançar um negócio de câmbio de criptomoedas, pois você precisa fornecer muitos recursos adicionais. O que considerar:

  • A equipe de desenvolvimento deve se especializar e ter um bom entendimento da tecnologia blockchain. O DEX é baseado em contratos inteligentes e a segurança da plataforma depende de quão corretamente eles são definidos;
  • Um passo importante é escolher o blockchain certo. No setor DEX, as bolsas na rede Solana são as mais populares em 2024-2025;
  • Você precisa decidir quais tipos de transações estarão disponíveis no DEX. As principais plataformas geralmente têm a funcionalidade mais avançada, mas esse desenvolvimento é mais caro e levará mais tempo;
  • Os requisitos regulatórios para DEX são menores do que para CEX, mas a plataforma também deve cumprir com certos regulamentos - eles diferem de país para país. Por exemplo, nos EUA, os regulamentos da SEC qualificam algumas moedas como títulos. Nesse caso, o DEX que as oferece deve se registrar na SEC e fornecer algumas informações mediante solicitação.

Como os proprietários de plataformas de criptomoedas ganham dinheiro?

Cerca de 80-90% da renda do negócio de criptomoedas é gerada por taxas de comissão e é um bom modelo de negócio de criptomoedas. E este é o método mais simples. O tamanho é diretamente afetado pela taxa definida e pelo valor, o número de transferências. As trocas de criptomoedas têm uma comissão mais alta do que as trocas. Os principais tipos de comissões são:
  • Maker/taker. O tamanho varia dependendo do tipo de transações, volume de negociação, nível de usuário e outras condições adicionais. Por exemplo, Binance (CEX) tem uma faixa de 0,1% a 0,02% para maker, 0,1% a 0,04% para taker, SushiSwap (DEX) tem 0,3% e Changelly (troca de criptomoedas) tem 0,25%;
  • Por depósito/saque. O valor varia dependendo do tipo de moeda: fiduciária ou criptomoedas. O depósito de fundos geralmente é gratuito. Exemplos de taxas de saque da KuCoin: para Bitcoin - 0,0005 BTC, para Tether (TRC-20) - 1 USDT;
  • Para o uso de fundos emprestados. Relevante se a plataforma suportar negociação de margem. O trader recebe um "empréstimo" e paga juros por cada hora de uso. A comissão geralmente é diferente para diferentes tipos de moedas e pode variar dependendo da situação no mercado de criptomoedas. O nível de margem também importa. Faixa média: 0,01% a 0,05%;
  • Para derivativos e futuros. Se a bolsa fornecer instrumentos mais complexos para negociação, também há uma taxa pelo uso deles. É chamada de taxa de financiamento. Geralmente é cobrada a cada 8 horas. O valor varia de 0,01% a 0,2%. Por exemplo, no Bybit (CEX), varia de 0,01% a 0,10%. O tipo de contrato desempenha um papel importante.

As exchanges de criptomoedas podem gerar receita de outras fontes além de comissões. Por exemplo, a listagem de novas moedas. Os projetos pagam uma taxa única para a exchange. Plataformas novas ou pequenas que ainda não têm uma reputação e um CA amplo geralmente cobram a partir de US$ 5.000. E em gigantes como a Binance, as taxas de listagem da Coinbase podem chegar a milhões de dólares. Mas aqui é importante ter em mente que você não deve adicionar nenhum token à sua exchange sem verificação - é importante ter certeza da qualidade do projeto e da segurança do investimento para os traders. Algumas CEX/DEX também emitem seus próprios tokens. Isso é ganhar para o futuro, pois você precisa aumentar gradualmente sua capitalização. Para fazer isso, você pode envolver o token em vários sorteios e incentivar os usuários a comprá-lo para obter benefícios adicionais, como descontos em taxas de transação. Exemplos de moedas de troca:

  • BNB (Binance exchange);
  • HT (Huobi);
  • CRO (Crypto.com).

Outra opção popular nas principais plataformas é conduzir ICO/IEO de projetos de criptomoedas. Nesse caso, a startup pagará uma parte dos fundos recebidos. Essa arrecadação de fundos, se você observar as estatísticas dos principais CEXs, varia de 1 vez por trimestre a 3-4 por mês. Em outras palavras, não é uma renda muito frequente.

Estatísticas sobre o número total de ICOs por mês em 2024

Foundico: Estatísticas sobre o número total de ICOs por mês em 2024

As bolsas frequentemente oferecem programas de staking. Neles, os traders "congelam" uma parte de seus ativos na bolsa e recebem recompensas. Parte do lucro obtido pode ser levado pela plataforma. Além disso, a bolsa pode atuar como contraparte em transações com usuários e, assim, ganhar no spread.

Conclusão

O negócio de criptomoedas oferece uma solução lucrativa que gerará uma renda estável. Você pode combinar diferentes tipos de ganhos: de comissões a steaking. Mas o número de maneiras variará muito dependendo do tipo de plataforma e funcionalidade. Nossa equipe Merehead é especializada em projetos de cripto, então você pode entrar em contato com nossos gerentes e obter conselhos. Conosco, você pode pedir um trocador simples e um DEX multifuncional em diferentes blockchains.

Avalie a publicação
20 avaliações (4.6 de 5)
Nós aceitamos sua avaliação
Como podemos ajudar você?
Enviar
Yuri Musienko
Analista de negócios
Especialista em escalonamento de startups de criptomoedas e fintechs: corretoras de criptomoedas, plataformas de opções binárias, soluções P2P, gateways de pagamento com criptomoedas e tokenização de ativos. Desde 2018, ele assessora empresas em planejamento estratégico e escalonamento de negócios. Mais detalhes