Software de Exchange de Criptomonedas P2P

Las transacciones de criptomonedas pueden superar los 108 billones de dólares a finales de 2024, lo que supone un 90% más que hace 2 años. Entre las razones del desarrollo activo de este ámbito se encuentra la posibilidad de que usuarios de todo el mundo participen en la criptoeconomía, todo gracias a las transacciones P2P (“peer-to-peer”). Cada vez más, los usuarios prefieren excluir a los intermediarios para mantener una mayor privacidad financiera y reducir los costes de las comisiones. Por tanto, lanzar su propia plataforma de criptomonedas P2P puede ser una solución rentable. Pero estos sitios vienen en diferentes formas: hay intercambios de criptomonedas peer to peer con una funcionalidad más sencilla (por ejemplo, Paxful, Remitano) y hay P2P como una división separada de los intercambios (Binance P2P, Bybit P2P). La arquitectura también se puede construir dentro o fuera de la cadena de bloques, pero con un uso parcial. Analizaremos todas las opciones para ayudarle a decidir qué negocio de criptomonedas es el adecuado para usted.

¿Qué es el software de criptografía P2P?

La plataforma de criptografía P2P es un lugar donde los usuarios pueden intercambiar criptomonedas directamente entre sí sin la participación de intermediarios (el principio de peer-to-peer funciona). A veces, también se admite la opción de intercambiar monedas por fiat y viceversa. La plataforma proporciona un espacio donde los agentes y las contrapartes pueden encontrarse para realizar transacciones, y garantiza la seguridad mediante el desarrollo de mecanismos de seguridad.

El servicio de depósito en garantía es un mecanismo que un tercero (plataforma P2P) implementa para garantizar que la transacción se ejecute de manera justa por ambas partes sin la necesidad de confianza o familiaridad personal entre el agente y la contraparte.

La lista de criptoactivos disponibles para el intercambio generalmente incluye docenas de las principales criptomonedas. Se trata de monedas y tokens (ERC-20, TRC-20 y otros estándares) + monedas estables:

• BTC;
• ETH;
• USDT;
• USDC;
• BNB y otros.

La mayoría de las veces, para las plataformas peer to peer, los propietarios eligen el modelo centralizado (P2P), que se ejecuta en servidores y utiliza métodos clásicos de almacenamiento de datos, y la tecnología blockchain se utiliza solo en la etapa de transferencia de criptomonedas. Los mejores en términos de volumen de operaciones en noviembre de 2024:

• Binance P2P;
• Bybit P2P;
• OKX P2P;
• HTX P2P.

Sin embargo, la arquitectura también puede ser completamente descentralizada (DEX). Estas plataformas pueden operar completamente en la blockchain (por ejemplo, Ethereum, BSC y otras) (las más importantes en términos de volumen de transacciones son las plataformas de intercambio descentralizadas en redes Ethereum y sus soluciones de segundo nivel: Arbitrum y Base). Pero también pueden operar fuera de la blockchain, pero utilizando sus elementos para aumentar la seguridad de las transacciones, por ejemplo. Los monederos multi-firma son una opción popular.

Las principales bolsas P2P DEX del sector son Uniswap (más de 60 mil millones de dólares en volúmenes de operaciones mensuales), Curve Finance (más de 8 mil millones de dólares al mes) y PancakeSwap (más de 4 mil millones de dólares al mes). Y la bolsa P2P DEX más popular es HodlHodl.

Tipos de plataformas para transacciones P2P en criptomonedas

El criterio de centralización/descentralización (CEX vs DEX) no es el único en la clasificación del software P2P para criptomonedas. Las plataformas también pueden diferir drásticamente en términos de funcionalidad:

• Una versión más simple de sitios destinados únicamente al intercambio de monedas entre sí o por fiat, lo que significa que la funcionalidad es limitada. A menudo son similares a los sitios de clasificados, donde los agentes pueden publicar/responder a una solicitud. Los usuarios negocian los términos de la transacción directamente entre ellos. También tienen mecanismos de depósito en garantía en la mayoría de los casos. La velocidad de las transacciones depende de los participantes en el intercambio P2P. Puede haber tanto DEX como CEX (esta opción es más común). Anonimato: medio. Algunos siguen la política KYC (si es CEX) y requieren registro, otros son más anónimos. Ejemplo: HodlHodl;
• Intercambios con opción P2P. Se trata de plataformas con funcionalidades avanzadas: órdenes de compra/venta, historial de transacciones, gráficos, etc. Suelen tener un libro de órdenes y opciones adicionales para la búsqueda instantánea de contrapartes (por ejemplo, “Intercambio P2P instantáneo” en las condiciones más favorables y parámetros establecidos: tamaño de la transacción, activo, sistemas de pago). La velocidad de las transacciones suele ser mayor, ya que estas plataformas P2P ocupan la mayor parte del mercado y tienen mayor liquidez que los exchanges. Pueden ser CEX o DEX. El nivel de anonimato depende de esto: en CEX es bajo, ya que los exchanges deben cumplir con las normas KYC/AML y a menudo requieren verificación de identidad. DEX proporciona el máximo anonimato, pero los riesgos de realizar transacciones pueden ser mayores debido a esto. Ejemplos: Binance P2P, Uniswap V3, OKX P2P.

Funcionalidad básica del software P2P

Las características de la plataforma dependerán del tipo de arquitectura (p. ej., DEX en blockchain o CEX) y del tipo de sitio: intercambiador o exchange más simple. Por ejemplo:

• En exchanges P2P CEX: intercambio directo. Incluye no solo criptomonedas, sino también fiat. Admite varios sistemas de pago: tarjetas bancarias, Payeer, PayPal, AdvCash. Mantiene los fondos en una cuenta de depósito en garantía y garantiza su seguridad hasta que se cumplan los términos de la transacción;
• En exchangers P2P DEX: intercambio directo a través de contratos inteligentes. Admite solo criptomonedas (no fiat). El mecanismo de depósito en garantía es un contrato inteligente;
• En los intercambios P2P de CEX: intercambio directo + acceso al historial de transacciones + posibilidad de transferir criptoactivos a una cuenta al contado/futuros en este intercambio + servicio de arbitraje. La plataforma retiene los fondos de los usuarios. Existe un mecanismo de depósito en garantía para bloquear los fondos hasta que se complete la transacción. A menudo también se admite Fiat, por lo que se integran servicios de pago populares, incluidos los servicios bancarios (por ejemplo, transferencias SEPA);
• En los intercambios P2P de DEX: intercambio directo a través de contratos inteligentes, solo criptomonedas (no Fiat). La plataforma no almacena los fondos de los usuarios, están en sus criptocarteras, solo le permite conectarlos al sistema para realizar transacciones. Existe una opción para la correspondencia automática de órdenes. El mecanismo de depósito en garantía se implementa en forma de contratos inteligentes y fondos de liquidez.

¿Cómo ganan dinero los propietarios de software P2P?

Lanzar su propia plataforma para el intercambio de monedas entre pares es una decisión rentable, especialmente en la ola de creciente interés en las criptomonedas en 2024. Las principales ganancias provienen de las comisiones de las transacciones. El porcentaje varía según el tipo de plataforma. Por ejemplo:

• Los intercambios a menudo se llevan el porcentaje más alto, pero no del comprador, sino del vendedor (promedio: 0,5% a 1,5%);
• Los intercambios CEX también se llevan el porcentaje del vendedor, pero a menudo la tarifa de transacción no supera el 0,5%;
• Los DEX cobran gas + participación adicional por realizar transacciones a través de contratos inteligentes o fondos de liquidez (el precio varía mucho según la red utilizada).

Además, estas no son las únicas formas de ganar dinero. Los intercambios suelen obtener ingresos adicionales por las diferencias en el tipo de cambio y, por una tarifa, suelen proporcionar acceso a funciones adicionales (por ejemplo, promoción de anuncios para las transacciones de un usuario en particular) + publicidad.

Los intercambios CEX cobran una tarifa (está incluida en el precio de la transacción) por almacenar activos en sus cuentas de depósito en garantía + fijan tarifas por depósito/retiro de fondos en moneda fiduciaria + cobran tarifas por transferencias y operaciones posteriores desde la cuenta al contado. Además, estas plataformas tienen una funcionalidad más amplia, hay opciones para staking, operaciones apalancadas y otras, que también están sujetas a comisiones.

Los intercambios DEX también ganan dinero a través de funciones adicionales que están sujetas a tarifas (cultivo/préstamo) + a menudo emiten tokens nativos y obtienen ingresos cuando la capitalización crece + cobran tarifas cuando integran otros proyectos DeFi.

¿Cómo lanzar tu propia plataforma P2P?

Lanzar tu propia plataforma para el comercio de criptomonedas entre pares puede ser un proceso largo, que requiere un equipo de desarrolladores + especialistas en SEO, vendedores con conocimientos en la industria financiera y criptomonedas. Especialmente si decides optar por una opción DEX que funcione completamente en blockchain. Básicamente, hay 2 opciones:

• Desarrollo de pedidos desde cero: esta es una buena opción si tienes ideas no estándar y la plantilla básica no te conviene. Habrá más libertad en el contexto de la arquitectura (por ejemplo, implementación de billeteras multi-firma, uso de blockchains específicas - Solana/BSC/Ethereum o servidores/almacenamiento en la nube específicos), implementación de funciones no estándar (por ejemplo, además del intercambio puedes dar acceso a operaciones comerciales más complejas o staking) y diseño de UI/UX. Pros: más oportunidades de destacarse en el mercado, contras: mayor tiempo de desarrollo y mayores costos;
• Comprar una solución de marca blanca: esto incluye la personalización de una plantilla de plataforma criptográfica P2P lista para usar, incluida la marca del diseño de UI/UX y la personalización de la funcionalidad. Pros: menor tiempo de comercialización (lo que es especialmente relevante para la esfera de las criptomonedas que cambia rápidamente) + menores costos. Contras: menos oportunidades para implementar soluciones no estándar.

¿Cuánto cuesta una plataforma criptográfica P2P?

Nosotros, la empresa Merehead, hemos estado lanzando sitios web y aplicaciones en finanzas y tecnología blockchain durante 9 años. Por lo tanto, nuestro equipo de desarrollo de intercambio p2p puede crear una plataforma de marca dominante para transacciones peer-to-peer en criptomonedas en poco tiempo, ya sea en formato DEX en blockchain o el más clásico CEX. Esto incluye:

• identificación de la audiencia objetivo y los objetivos de la plataforma;
• diseño del sitio de acuerdo con las regulaciones legales de una jurisdicción particular;
• creación de una arquitectura segura y confiable;
• implementación de mecanismos de depósito en garantía;
• conexión de servicios de pago para transacciones fiduciarias;
• garantía de almacenamiento seguro de fondos;
• desarrollo de diseño UX/UI de acuerdo con las tendencias del nicho fintech, etc.

El costo del desarrollo depende de muchos factores, incluida la lista de tecnologías que se utilizarán. La solución más simple costará entre $20,000 y $30,000. Un proyecto promedio con más funcionalidades cuesta entre $30,000 y $50,000. Los proyectos más complejos y de gran escala cuestan entre $50,000 y $100,000. Para una consulta más detallada, escriba a nuestros gerentes.

Principales etapas de desarrollo

La creación de una plataforma P2P no se trata solo del desarrollo directo, sino también del análisis del mercado y la definición del público objetivo, la definición de objetivos y funcionalidades y la creación de prototipos de la arquitectura. Repasemos los puntos principales y destaquemos los principales "escollos".

Análisis de mercado: ¿quiénes son los competidores?

Es una buena idea analizar a los competidores de antemano para determinar la CA, los objetivos y las funciones de la plataforma. Las principales plataformas P2P en 2024 incluyen: Binance P2P, Paxful, HodlHodl.

Paxful
Uno de los intercambios de criptomonedas P2P más famosos (modelo CEX), que opera desde 2015. Está disponible en más de 140 países, con más de 14 millones de usuarios registrados. Y el número total de transacciones ya ha superado los 425 millones. La plataforma se centra en las transacciones P2P para intercambiar criptomonedas por dinero fiduciario. La plataforma obliga a los participantes a someterse al procedimiento KYC. Esto aumenta la seguridad de las transacciones y la legitimidad del sitio, pero reduce el nivel de anonimato. El mecanismo de depósito en garantía se realiza mediante la congelación temporal de fondos en la cuenta del usuario.

Hay 500 métodos de pago disponibles (incluidas tarjetas bancarias, billeteras electrónicas y servicios de pago Payeer, AdvCash, PayPal y otros). Las principales criptomonedas están disponibles: BTC y ETH, así como las steiblcoins USDT y USDC. El intercambiador también tiene aplicaciones para iOS/Android. Beneficios del sitio:

• Transacciones instantáneas;
• Alta liquidez;
• Gran cantidad de agentes/contrapartes en todo el mundo;
• Selección récord de sistemas de pago fiduciarios.

Usando su sitio web como ejemplo, puede realizar un análisis de CA potencial para su plataforma + familiarizarse con los parámetros de SEO. Herramientas útiles: SimilarWeb, SemRush, Google Analytics. Por ejemplo, podemos ver a partir de las estadísticas de visitas que la mayor parte del tráfico al sitio proviene de Nigeria (15,34%), India (7,81%) y China (7,64%).

Los datos demográficos muestran que los principales CA son hombres (72,06%). La mayoría de los visitantes tienen entre 25 y 34 años. El segundo puesto lo ocupan los usuarios de entre 18 y 24 años (23,45%).

Dada la gran popularidad de este intercambiador, estos datos se pueden utilizar en el diseño de su sitio web si elige el modelo de intercambiador P2P más simple.

Binance P2P

Es una plataforma para transacciones P2P en criptomonedas, que está integrada en el ecosistema general de Binance (el intercambio de criptomonedas más grande del mundo). Debido a esta interacción, la plataforma tiene máxima liquidez y un número récord de agentes/contratistas. Se lanzó en 2019.

Hay más de 15 criptomonedas (BNB, BTC, ADA, DAI, etc.), más de 100 monedas fiduciarias y más de 700 métodos de pago disponibles. La plataforma opera en más de 100 países. En promedio, se realizan más de 7,5 millones de transacciones por año a través de la plataforma. El servicio de depósito en garantía se realiza mediante el bloqueo temporal de fondos en la cuenta. El procedimiento KYC es obligatorio.

Ventajas:

• Hay un libro de órdenes para transacciones + opción para filtrar anuncios por parámetros (monto de transacción, método de pago, moneda);
• Mayor liquidez que incluso los mejores intercambiadores;
• Amplia selección de criptomonedas/monedas fiduciarias/métodos de pago;
• Capacidad de transferir activos a una cuenta de trading/spot instantáneamente;
• Transacciones rápidas;
• Sistema de arbitraje.

HodlHodl

Plataforma descentralizada con un alto nivel de anonimato (no se requiere ningún procedimiento de verificación de identidad). El sitio funciona desde hace 7 años y tiene más de 100.000 usuarios registrados. Ya se han cerrado más de 50.000 transacciones. La plataforma solo admite una criptomoneda: Bitcoin. Pero hay más de 100 monedas fiduciarias disponibles para el intercambio. La liquidez es menor que la de CEX, pero encontrar un agente/contratista suele ser rápido. Su gran popularidad se debe al máximo anonimato y a la protección de los datos personales y financieros.

Ventajas:

• Alto anonimato;
• La seguridad está garantizada por un servicio de depósito en garantía en forma de una billetera criptográfica multifirma temporal a la que se transfiere BTC;
• Acceso al mercado internacional;
• Existe una opción de préstamo adicional con una prenda en BTC.

¿DEX o CEX?

Un modelo centralizado fuera de blockchain puede ser la base, que es más clásico y más fácil de implementar. La mayoría de los intercambios P2P lo utilizan. Pero el modelo DEX también es posible, ya sea 100% en la blockchain o con uso parcial de la tecnología. Comparemos las ventajas y desventajas en el contexto de los propietarios de plataformas:

• DEX es menos complicado con los reguladores. CEX, por otro lado, requiere licencias/inspecciones en la mayoría de las jurisdicciones + se deben implementar mecanismos para que los usuarios pasen por procedimientos KYC;
• Liquidity y CEX tienen un público objetivo más amplio. Estas plataformas suelen ser utilizadas por personas que tienen poco conocimiento de la industria de las criptomonedas. El público de DEX es más reducido, ya que estos sitios son más complejos;
• Los costos operativos son más altos para CEX, porque en el caso de DEX no hay necesidad de gestionar una arquitectura compleja, arbitraje, etc.;
• DEX requiere acciones/costos mínimos para garantizar la seguridad, ya que los usuarios no depositan sus fondos. Con CEX, los riesgos son mayores porque se debe diseñar un sistema para proteger los activos de los visitantes.

¿Cuál es el principio de su servicio de depósito de garantía?

El script de depósito de garantía es el elemento clave de su software P2P, ya que determina la seguridad de las transacciones y el nivel de riesgo para sus usuarios. Cómo se implementa el servicio de depósito en garantía en el caso de una estructura centralizada:

1. La plataforma proporciona una cuenta de depósito en garantía de su propiedad, a la que el usuario transfiere criptomonedas.
2. La plataforma retiene los fondos hasta que la segunda parte cumpla todas las condiciones.
3. La contraparte cumple con sus términos de la transacción (realiza una transferencia a la cuenta del agente).
4. El agente verifica la recepción de los fondos y la confirma a la plataforma.
5. El servicio de depósito en garantía transfiere los fondos a la contraparte.

Si uno de los participantes no cumple o viola los términos de la transacción, el agente de depósito en garantía interviene en la disputa y asume el papel de árbitro (al desarrollar la plataforma, es necesario habilitar la comunicación directa entre los participantes de las transacciones + servicio de depósito en garantía. La solución tradicional es el chat en línea).

A menudo se implementa para mayor seguridad y conveniencia cancelar la transacción y devolver los fondos al agente desde la cuenta de depósito en garantía si la contraparte no cumple con los términos dentro de un período de tiempo específico.

Si elige una arquitectura descentralizada (DEX) basada completamente en blockchain, el servicio de depósito en garantía deberá implementarse de una manera diferente a través de contratos inteligentes (se convierten en agentes de depósito en garantía):

1. Un contrato inteligente bloquea las monedas en la cuenta del agente. Debería estipularse que la criptomoneda se congelará hasta que la contraparte transfiera sus fondos.
2. el agente reconoce la recepción de los fondos.
3. el contrato inteligente transfiere las monedas a la dirección de la contraparte.

Blockchain es una garantía de seguridad en este caso (todo es transparente). Pero la seguridad de las transacciones depende directamente de qué tan correctamente esté escrito el contrato inteligente + qué tan seguro sea de interferencias externas. Por lo tanto, su desarrollo (se recomienda un diseño modular) + auditoría de código es fundamental. Cualquier vulnerabilidad conducirá a la pérdida de fondos y clientes de su plataforma.

El arbitraje en el caso de DEX suele estar ausente. Pero en casos raros, las plataformas introducen un mecanismo de votación descentralizado: una transacción disputada puede ser puesta "a juicio" por otros usuarios de la red.

Selección y creación de prototipos de UI/UX

En la industria de las criptomonedas, las principales tendencias de desarrollo de UI/UX son la simplicidad, el enfoque en el mercado global, la máxima seguridad y la personalización. ¿En qué se expresa esto exactamente?:

• Multilingüismo: el sitio debe traducirse a varios idiomas;
• Aplicación iOS/Android + versión móvil del sitio web;
• Información sobre herramientas e ilustración de acciones (por ejemplo, animaciones simples que muestren las etapas del proceso);
• Acceso a ayudantes en línea. Puede ser un chat con un operador en vivo o un bot de IA;
• Explicaciones detalladas de todos los matices técnicos, especialmente los relacionados con la seguridad. Por ejemplo, es especialmente importante ilustrar cómo funciona su mecanismo de depósito en garantía: esto aumentará la confianza del usuario;
• Instrucciones para ayudar a cerrar el trato. Mayor relevancia si su CA es un recién llegado que no está muy versado en el mundo de las criptomonedas;
• Una opción popular en 2024 es la posibilidad de elegir entre varios colores de fondo para el sitio web (oscuro/claro). También aumenta la participación y la confianza al personalizar las monedas y los servicios de pago que se muestran en primer lugar según la ubicación geográfica de cada visitante específico.

Desarrollo de la plataforma

Es posible que se requieran diferentes tecnologías o lenguajes de programación para crear sitios web directamente. Por ejemplo:

• Para el desarrollo frontend, a menudo se necesitan conocimientos de JavaScript, HTML, CSS + React.js o frameworks Angular;
• Para el desarrollo backend: Node.js, Python, Rust, Java. Dependiendo del lenguaje, los siguientes frameworks pueden ser adecuados: FastAPI, Spring Boot;
• Bases de datos: MongoDB, MySQL;
• Para la integración de blockchain (si elige esta opción de plataforma): Web3.js, BitcoinCore, Ethers.js;
• Servicios en la nube: AWS, Microsoft Azure, etc.

Haga hincapié en los métodos de cifrado de datos de usuario y protección de operaciones (incluida la prevención de DDoS). En los casos en los que utilice sus propios contactos inteligentes para las transacciones, asegúrese de ejecutar varias comprobaciones para garantizar que su código sea correcto y no pueda ser manipulado. En las plataformas financieras, la seguridad juega un papel clave, ya que la confianza de sus clientes depende de ella.